ПИФы ВТБ: виды, доходность

ВТБ Банк предлагает вниманию частных клиентов различные инвестиционные инструменты, одним из которых являются паевые инвестиционные фонды. Они выгодно отличаются от банковского депозита своей доходностью. Для того, чтобы стать инвестором, совершенно не обязательно обладать какими-либо навыками и опытом. Денежными средствами управляют опытные профессионалы и аналитики, которые правильно подбирают инвестиционные портфели с минимальным риском и максимальной доходностью. В данной статье рассмотрим, какие паевые инвестиционные фонды ВТБ предлагает на текущий момент, их доходность и уровень риска.

1. В чем суть вложения
2. Преимущества вложения в ПИФы
3. Актуальные предложения
4. ВТБ ПИФ «Казначейский»
5. Инвестиционный фонд «Акции»
6. Фонд «Еврооблигаций развивающихся рынков»
7. Фонд «Технологии будущего»
8. Условия обслуживание
9. Заключение

В чем суть вложения

Паевые инвестиционные фонды – это коллективное инвестирование денежных средств в покупку каких-либо активов. Простыми словами пайщики вкладывают инвестиции и приобретают активы портфелями. В качестве активов выступают акции и иные ценные бумаги крупных российских и зарубежных компаний. При правильном управлении денежными средствами, они приносят неплохой доход. Прибыль от инвестирования превышает банковский вклад.

Обратите внимание, что ВТБ занимается управлением активов пайщиков. То есть, он собирает денежные средства и аккумулирует их в портфели, далее денежные средства направляются на покупку какого-либо фонда.

Отличительная особенность ПИФов состоит в их структуре. Она может быть разной, например, некоторые ПИФы создаются с целью приобретения драгоценных металлов, другие для покупки акций и облигаций нефтяных компаний и другие. ПИФы гораздо безопаснее, денежные средства рассредоточатся на покупку различных активов, соответственно, риск в этом случае снижается, при росте стоимости актива вкладчики получают инвестиционный доход.

Преимущества вложения в ПИФы

Вкладывая деньги в покупку ценных бумаг, физические лица фактически становится инвесторами и имеют право на получение дохода. Например, покупая акции крупных российских компаний, физические лица способствуют развитию экономики в стране. Ведь привлеченные средства будут направляться на развитие и модернизацию производства или добычу природных ресурсов.

При этом частный клиент может не обладать какими-либо навыком, и не будет разбираться в особенностях роста котировок тех или иных активов. Всю работу выполняют банковские специалисты. Они анализируют рынок ценных бумаг, формируют инвестиционный портфель и выполняют другие организационные задачи.

ПИФы ВТБ обладают различными преимуществами для инвестора:

1. Компания работает на рынке больше 20 лет, за годы своего существования она доказала высокий уровень профессионализма.
2. Банк ВТБ имеет долю государственного участия, он осуществляет свою деятельность в рамках закона РФ и контролируется центральным банком.
3. Все операции с ПИФами осуществляются в режиме онлайн через личный кабинет пользователя, поэтому инвесторы могут контролировать уровень своих финансов.

ВТБ доступен для широкой аудитории, здесь минимальная сумма вложений составляет всего 5000 рублей.
На официальном сайте в личном кабинете представлена вся информация о стоимости паев и их структура.
Резиденты РФ имеют право на получение налоговой льготы от государства и на получение части подоходного налога от суммы своих инвестиций.

Актуальные предложения

У банка ВТБ есть несколько готовых решений для своих клиентов. Чтобы приобрести пай нужно ознакомиться с актуальными предложениями и выбрать максимально подходящее для себя, в зависимости от уровня риска и степени доходности. Далее, приведем актуальные программы.

ВТБ ПИФ «Казначейский»

Инвестиционный портфель, состоит из государственных субфедеральных и корпоративных облигаций высокого кредитного качества. Он сочетает в себе низкий уровень риска и среднюю доходность. По результатам за 2018 год прибыльность достигла 7,13%. Рекомендуемый срок размещения денежных средств составляет один год. По прогнозам аналитиков, за 3 года инвестиционный доход может достигнуть 38,84%.

Инвестиционная структура ПИФ Казначейский

Казначейский фонд ВТБ в структуре инвестиционного портфеля имеет преимущественно облигации финансового сектора. Они занимают 27% от общей доли портфеля, 23% приходится на производство и сферу обслуживания. По 10% принадлежат предприятия в отраслях связи и коммуникации, а также госкорпорации.

Инвестиционный фонд «Акции»

Инвестиционная стратегия здесь такова, что денежные средства вкладываются покупку акций устойчивых российских компаний с высоким уровнем рыночной ликвидности. В составе паевого инвестиционного фонда присутствует 48% акций предприятий в области энергетики, 18% принадлежит финансовому сектору. Прибыльность по результатам прошлого года составила 19,63% годовых. Уровень риска высокий. Рекомендованный срок инвестирования 18 месяцев. По прогнозам аналитиков, прибыль за 3 года составит 67,38%.

Фонд «Еврооблигаций развивающихся рынков»

Инвестиционная стратегия фронда заключается в выборе инструментов для инвестирования на основании оценки суверенного риска развивающихся стран и кредитного риска отдельных эмитентов. Структура фонда на 25% принадлежит финансовому сектору, 16% отведено производству и сфере обслуживания, 14% — это сырьевой сектор. Прибыльность за 2018 год составила 17,33% в год. Риск инвестиционного портфеля высокий. По прогнозам аналитиков через 3 года можно получить доход в размере 23,34%.

Инвестиционная структура ПИФ Еврооблигаций

Фонд «Технологии будущего»

Это инвестиционный портфель с высоким уровнем риска. Активы фонда инвестируются в покупку ценных бумаг компаний технологического сектора. По прогнозам аналитиков, это один из быстро развивающихся сегментов российской и мировой экономики. Рекомендованный срок вложения денежных средств составляет один год. по итогам за прошедший год прибыль составила минус 2,75%.

Обратите внимание, что прибыльность от паевых инвестиционных фондов носит динамический характер. То есть, определить точную прибыль за какой-либо период невозможно, она будет зависеть от ситуации на внутреннем и внешнем рынке.

Условия обслуживание

По каждому отдельному ПИФу условия сотрудничества могут несколько различаться. Именно поэтому прежде, чем стать клиентом нужно проконсультироваться с банковским специалистом. На официальном сайте ВТБ в разделе «Инвестиции для частных клиентов» представлена подробная информация по условиям сотрудничества. В большинстве случаев, стоимость одного поля составляет 150000 рублей.

Банк взимает комиссию за свои услуги. При покупке пая действует ставка 1,2% от суммы операции. При погашении пая предусмотрена комиссия в размере 1%. Комиссия – это заработок управляющей компании или вознаграждение брокера. Кстати, инвестор может произвести обмен одного пая на другой. В этом случае комиссия будет отсутствовать.

Обратите внимание, что банк взимает комиссию за операции независимо от результатов инвестирования.

Стать клиентом ВТБ достаточно просто. Нужно лишь обратиться в отделение банковской организации и написать соответствующее заявление. При себе обязательно нужно иметь паспорт и сумму первоначального взноса. После заключения договора на обслуживание, клиент получает доступ в личный кабинет в электронной системе банка, где может отслеживать свои инвестиции. Клиент имеет право на совершение различных операций, а именно:

• покупать и продавать паи в представленных банком инвестиционных фондах;
• совершать операции с использованием электронного сервиса через личный кабинет;
• управлять финансами, покупать и продавать активы через отделение банка.

Заключение

ПИФы ВТБ, доходность которых мы проанализировали в данной статье, имеет множество преимуществ по сравнению с другими инвестиционными инструментами. Специалисты банка подбирают оптимальное решение для инвесторов с перспективной прибылью и минимальным уровнем риска. Стать клиентом банка достаточно просто, нужно подать соответствующее заявление в одном из многочисленных отделений. У банка индивидуальные условия сотрудничества по каждому отдельному предложению. Подробности о работе с ПИФами можно узнать от специалиста банковской организации.

]]>
Важные факты о ПИФах банка ВТБ: доходность, прогнозы

Когда пришло желание инвестировать деньги, но очень не хочется пользоваться услугами банковского вклада, есть прекрасная альтернатива. Это ПИФы ВТБ, и уже многие клиенты воспользовались возможностью выгодно вложить свои финансы, выгодно заработав. Чаще всего такие вклады привлекают новичков-инвесторов. Пока у них еще нет наработанного опыта и знаний, отличающих профессиональных инвесторов, потому они доверяют аналитикам, управляющим, которые отлично знают, как заставить деньги работать и приносить доход.

Что такое паевые фонды ВТБ

Именно паевые инвестиционные фонды позволяют даже неопытным инвесторам стать совладельцем какой-либо известной компании. Причем можно сделать небольшой вклад, но суммарный размер фонда работает на такой основе, что позволяет профессиональному управляющему приобретать ценные бумаги в виде акции или облигаций выбранных компаний и даже госпредприятий. Созданным фондом руководит специалист, который прекрасно знает аналитику, быстро ориентируется в любой ситуации, а это значит, что сопутствующие риски финансовых потерь значительно сокращаются.

Как происходит инвестирование

Паевые инвестфонды используют средства, которые вложены пайщиками. Этот положительный факт дает возможность ПИФам являться незаменимым участником рынка, иметь право становиться оптовым покупателем/продавцом. И даже небольшая вложенная сумма поможет получить доход, так же как и крупные участники.

Хотя структура ПИФов по сути различна, наиболее часто портфель данного инвестфонда создают из ценных бумаг выбранной отрасли. Формирование портфеля необходимо, так снижаются риски: ведь даже самое выгодное финансовое предложение может потерять свою актуальность через короткий промежуток времени. Если аналитики управляющей компании решают, что ценные бумаги или товар будут приносить убытки, находят нужным актив реализовать, но купить тут же другой.

Виды ПИФов ВТБ

У таких вкладов есть много различий. Многое зависит от вида владения ценными бумагами, какая инвестиционная идея потребовалась для воплощения. Также ПИФ предусматривает потенциальный уровень дохода, возрастают ли при этом какие-нибудь риски.

Чтобы клиенты АО «ВТБ Капитал управления активами» ориентировались в ряде предложений, для них специально создано несколько вариантов ПИФов. Потому есть возможность выбрать для себя один, а можно остановиться на нескольких – это даст возможность увеличить доход и усилит надежную базу инвестиций.

Имеются такие виды паев в зависимости от фонда:

• ОПИФ, то есть открытый фонд. Такой пай можно продавать или покупать в течение всей рабочей недели. Все вложенные средства от пайщиков инвестируются в активы высокой ликвидности, а фонд может расширять или уменьшать капитал без согласования с пайщиками;
• интервальный. Здесь есть ограничения в продаже/покупке – только в определенные так называемые интервалы. За ними нужно следить, так как их определяют чаще раз в квартал;
• закрытый. Здесь пай можно приобрести только если он формируется или объявлен его дополнительный выпуск из-за строгого фиксированного количества.

Преимущества инвестирования с ВТБ банком

Благодаря ВТБ при самой небольшой сумме денег клиент получает возможность принимать участие на рынке акций, иметь существенный доход наравне со всеми. Причем собственный опыт, трата времени здесь не понадобятся, специалисты сами подберут стратегию, взвесив максимальный риск.

Для пайщиков ВТБ банк сообщает, что:

• данное финансовое учреждение с ПИФами работает более 11 лет, и зарекомендовало себя как профессиональный и надежный партнер;
• вовремя предоставляется клиенту вся необходимая информация;
• жестко контролирует. Многоуровневый контроль необходим, чтобы управляющая компания соблюдала законность и права пайщиков Потому нецелевое использование активов исключено.

Как стать клиентом ПИФ, условия приобретения пая

Совсем нет проблем стать клиентом ПИФ. Существуют специальные пункты продаж ВТБ, где можно оформить документы. Потребуется иметь личный паспорт для подтверждения личности. Нужно будет составить несколько заявлений:

• в одном засвидетельствовать желание относится к клиентам данной управляющей компании;
• в следующем должна содержаться просьба с указанием открытия лицевого счета. Он понадобится для приобретения пая.

Если нет возможности посетить лично пункт регистрации, можно решить проблему доступно: доверить свои интересы физическому или юридическому лицу, но доверенность, заверенная нотариально, понадобится обязательно.

После того как заявка рассмотрена и одобрена, вступает в силу право клиента приобретать/реализовывать/обменивать паи. Но сделку можно совершать:

• в представительстве собственной управляющей компании;
• в представительстве ВТБ;
• онлайн. Эта операция осуществляется, если открыт «личный кабинет». Данная функция очень удобна, так как всегда имеется мобильный доступ, помогающий знать и контролировать текущее состояние портфеля ПИФов.

Заявку на покупку паев какого-либо вида ПИФов можно подать один раз. Но потом клиент имеет право бессчетное число докупать паи, просто перечисляя деньги за них.

Узнайте также всю правду о ПИФах Альфа банка

Что такое компрометация карты Сбербанка, читайте здесь

Условия приобретения пая

Клиент, становясь пайщиком, должен принимать условия ПИФов, которые ему предлагаются. А они могут отличаться видами или доходностью. Чаще всего за пай вносится сумма 150 000 рублей, и если есть желание приобрести пай еще один, цена будет такой же.

Когда пай приобретается, клиент получает надбавку – 1,2%, при продаже его ожидает скидка в 1%. Эти проценты возникают от заработка управляющей компании.

Купленный пай можно:

• подарить;
• заложить;
• передать наследникам;
• поменять.

ПИФы ВТБ сравнение доходности, прогнозы

Существуют условия, общие для всех пайщиков:

до года – 1,5 проц.;

Но данные предложения могут быть изменены.

Отзывы клиентов

Долго с мужем изучали ПИФЫ разных банков, по совету родственников, остановились на ВТБ, хотелось не столько заработать, сколько обезопасить свои деньги. Решили рискнуть на 1 месяц, по прошествию, без каких-либо проблем сняли вклад и получили свои проценты. Подумываем о том, чтобы вложиться на более длительный срок. Татьяна, Москва

Активный пользователь ПИФов ВТБ банка. Могу оставить исключительно положительные отзывы, не первый год инвестирую, проблем никаких не возникало. Антон Владимирович, Москва

Вложились с супругом пол года назад. Деньги постоянно пополняются, нравится то, что можно отслеживать состояние денежных средств на сайте. При любых вопросах звоним специалисту, который делала оформление и она отвечает на все вопросы. Довольна и банком и сотрудниками. Кристина, Подольск

Клиенты охотно становятся инвесторами, обращаясь в ВТБ банк. Многие довольны быстрым обслуживанием, внимательностью служащих банка. Заявки рассматриваются быстро, при оформлении есть уже готовые бланки с указанием всех реквизитов. Клиенту остается только ознакомиться с условиями и подписать документ.

Смотрите видео про плюсы и минусы ПИФов:

]]>
Как заработать на ПИФах ВТБ в 2019 году

Разнообразие финансовых продуктов вынуждает граждан внимательно изучать их характеристики и пробовать новые формы инвестирования. Многие уже оценили преимущества ПИФов, позволяющих вкладываться в ценные бумаги отечественных и зарубежных эмитентов, не обладая профессиональным знанием финансового рынка и крупным стартовым капиталом.

ПИФы в ВТБ банке: что это такое

Паевые инвест. фонды представляют собой вариант инвестирования, основанный на коллективном управлении имуществом пайщиков. Работает это следующим образом: клиент ВТБ, решивший вложиться в паевые инвестиционные фонды, приобретает пай (долю) выбранного ПИФа. На полученные от него деньги управляющая компания приобретает на финансовом рынке ценные бумаги. Как только активы подорожают, менеджер продаёт их. На вырученные средства вновь покупаются акции или облигации. Часть денег идёт на погашение паев клиентов, решивших отойти от дел.

Почему выгодно инвестировать в ПИФы ВТБ

Любое инвестирование предполагает получение дохода. Пассивным он будет или активным, зависит от выбранной стратегии и особенностей финансового продукта.

В случае с ПИФами ВТБ прибыль от вложений практически гарантирована, поскольку управляющая компании давно и успешно работает на финансовом рынке. По версии «Эксперт РА», УК ВТБ Капитал присвоен рейтинг А++, означающий наивысший уровень надёжности и высокое качество оказываемых услуг.

Среди преимуществ инвестиции в ПИФ ВТБ выделяют:

• доступность – покупка паев по силам инвесторам с небольшим доходом;
• прозрачность – отчеты о динамике стоимости паев есть на сайте управляющей компании и других ресурсах профильной тематики;
• эффективность – российское законодательство предусматривает возможность получения налогового вычета с инвестиционного дохода;
• гибкость – оперативное изменение структуры инвестиционного портфеля без потери средств и дополнительных комиссий;
• рентабельность вложений – фонды приносят стабильную прибыль на длительном временном интервале.

Условия инвестирования: минимальная сумма, комиссия, срок

Прежде чем нести в банк «свои кровные», стоит внимательно изучить, по каким правилам работают ПИФы ВТБ. У большинства открытых фондов приемлемый порог входа – от 1 тыс. руб.

Срок инвестирования – от одного года, однако эксперты рекомендуют вкладываться в ПИФы на 3-5 лет. На таком временном отрезке инвестиции принесут максимальную прибыль. Например, стоимость пая ПИФа ВТБ Смешанные инвестиции за три года выросла на 20%. Вложение средств на небольшой срок чревато переплатой комиссий и, как следствие, менее привлекательным результатом инвестирования.

Виды ПИФов

Традиционно управляющая компания ВТБ Капитал предпочитает умеренную и агрессивную стратегии, инвестируя в акции отечественных и зарубежных эмитентов. Облигации составляют небольшую часть портфеля. Поэтому фонды УК удобно делить на три группы по виду используемой стратегии.

Консервативная

Портфели фондов состоят из бумаг ведущих корпораций с низкой волатильностью:

• ПИФ ВТБ Казначейский, доходность которого за прошлый год составила 9,6%, инвестирует в отечественные облигации – федеральные, региональные и корпоративные. Этот вариант идеален для новичков и осторожных пайщиков.
• ПИФ ВТБ Еврооблигации извлекает прибыль путём приобретения и последующей продажи долговых бумаг крупнейших российских эмитентов. Стоимость паев растёт за счёт купонного дохода и роста курса ценных бумаг. За прошлый год фонд показал скромную доходность 6%.

Умеренная

В портфелях фондов присутствуют акции стартапов, а также компаний с высоким рейтингом надёжности:

• ПИФ ВТБ Фонд Сбалансированный нацелен на достижение компромисса между допустимым уровнем риска и желаемым приростом капитала. УК примерно в равных долях инвестирует в акции российских компаний и финансовые инструменты с фиксированной доходностью.
• Открытий ПИФ ВТБ Смешанные инвестиции – ¾ средств вкладывается в корпоративные акции для получения прибыли, ¼ — в долгосрочные облигации – для смягчения рисков. Такая стратегия оказалась вполне удачной: стоимость пая фонда за три года выросла на 20%.

Агрессивная

УК активно приобретает высоколиквидные корпоративные акции и долевые ценные бумаги эмитентов «второго эшелона», обладающие высоким потенциалом роста:

• Открытий ПИФ ВТБ Фонд нефтегазового сектора вкладывается в акции крупнейших российских корпораций. Доходность прошлого года – 19%.
• ПИФ ВТБ Фонд акций – управляющая компания приобретает акции предприятий металлургии, строительства, машиностроения, имеющие хорошие рыночные перспективы в ближайшие 2-3 года. Текущая годовая доходность – 8%.
• Открытий ПИФ ВТБ Фонд акций БРИК (развивающихся стран) – управляющая компания приобретает ценные бумаги фирм из Бразилии, Китая, Индии, а также перспективные акции отечественных эмитентов. Несмотря на значительную диверсификацию портфеля, в прошлом году ПИФ показал отрицательную динамику – 2%.
• ПИФ Индекс Мосбиржи УК ВТБ Капитал управление активами – один из самых прибыльных. За прошлый год он заработал для клиентов более 20%. Структура портфеля фонда в общих чертах повторяет состав одноименного индекса Мосбиржи и следует за его динамикой.

Доходность и стоимость ПИФов

Информация о том, столько денег удалось заработать управляющей компании для своих клиентов, доступна на официальном сайте. Также она есть на всех крупных ресурсах профильной тематики. Сравнивая доходность ПИФов ВТБ с фондами других управляющих компаний, можно увидеть, что результаты инвестирования практически всегда оказываются положительными.

За прошлый год динамика ПИФов ВТБ порадовала инвесторов:

• консервативные фонды принесли 6-9%;
• умеренные показали результат 14-21%;
• агрессивные фонды выглядели чуть лучше – 15-22%.

Особо дотошные инвесторы могут изучить доходность ПИФов ВТБ 24 в сравнении с прибыльностью фондов других управляющих компаний. Скрупулезный анализ показывает, что они находятся на сопоставимом уровне. В частности, за прошлый код инвест. фонды РСХБ показали результат 10-15%. Но, несмотря на высокий рейтинг ПИФов ВТБ, их доходность оказалась ниже, чем у аналогичных продуктов Сбербанка (до 40%) и Уралсиба (до 35%).

Как купить пай: подробная инструкция

Чтобы стать инвестором, необходимо действовать следующим образом:

1. Зайти на официальный сайт управляющей компании.
2. Перейти в раздел «Продукты и услуги».
3. Выбрать подходящий ПИФ или сформировать портфель из нескольких фондов.
4. Начать инвестирование в режиме онлайн.
5. Перевести деньги в оплату паев.
6. Получить выписку с брокерского счета, в которой указаны сведения о количестве и текущей стоимости паев.

Если вариант онлайн-покупки по каким-либо причинам вам не подходит, посетите отделение банка ВТБ в своём городе. Менеджер расскажет об особенностях работы каждого ПИфа, поможет заполнить документы и купить паи приглянувшегося фонда.

Отзывы клиентов

Поскольку фонды ВТБ популярны у пайщиков, в интернете можно найти немало историй об успешном инвестировании в них. Результате некоторых вкладчиков впечатляют – до 40% прибыли в год. Встречаются и негативные комментарии тех, кто не разобрался в особенностях работы того или иного ПИФа и потерял часть вложенных средств.

В любом случае, какими бы ни были отзывы вкладчиков ПИФа ВТБ, ваш результат инвестирования будет зависеть от других факторов. Среди них:

• правильно выбранная инвестиционная стратегия;
• длительность держания паев;
• сумма вклада;
• контроль динамики доходности ПИФа и своевременный выход из убыточных фондов;
• текущая экономическая и политическая ситуация.

Не купив ПИФы ВТБ, вы не узнаете, выгодно ли было их держать в 2019 году. Возможно, приобретение этих активов принесёт вам неплохую прибыль. А если диверсифицировать средства, вложившись не в один, а в несколько фондов, итог инвестирования наверняка будет положительным.

Если вам нужна БЕСПЛАТНАЯ юридическая консультация, воспользуйтесь формой: