Сравнение доходности ПИФов ВТБ

Комментариев пока нет. Будь первым! 17,102 просмотров

На российском рынке работают и предлагают своим клиентам ПИФы не один десяток банков. ВТБ24 относится к одному из самых крупных банков на отечественном финансовым рынке.

Помимо стандартных предложений (вложение капитала, кредиты), банк предлагает вложение денежных средств в ПИФы. Таким образом, каждый клиент сможет получить доход, часто в разы больше процентов по вкладам.

Банк ВТБ24 предлагает услуги нескольких компаний по управлению (купле или продаже) ПИФов, чьим агентом он является: ЗАО «ВТБ Капитал Управление Активами», УК «БФА», ОАО «ТКБ БНП «Париба Инвестмент Партнерс», УК «Солид Менеджмент».

Для участия в паевом инвестиционном фонде (далее по тексту ПИФ) необходимо всего лишь обратиться в отделение банка или в пункт приема заявок с двумя документами. Один из них паспорт, удостоверяющий личность и нотариально заверенная копия ИНН.

Также необходимо иметь реквизиты расчетного счета, куда будет перечисляться прибыль от активов. Клиенту разрешается приобрести паи одного или нескольких фондов, в неограниченном количестве.

Аналогично подаче заявки на приобретение в банке, осуществить продажу, обмен или дополнительно купить вы также можете через отделение ВТБ24. Достаточно будет оформить заявку на желаемую операцию и указать реквизиты банковского счета для перечисления капитала.

Для тех, кто впервые задумываются о приобретении паев и только начинает изучение финансового рынка, рекомендуется посетить официальный сайт ВТБ24. Найдите вкладку «Инвестиционный портал».

Совершенно бесплатно вас проконсультируют в онлайн-режиме. Вы зададите свои вопросы и получите дополнительную информацию на электронную почту. Стоит отметить, что ответ поступает в будние дни в кратчайшие сроки.

Для тех, кто не может окончательно определиться с выбором ПИФа, в онлайн-версии банка, оформляя заявку, калькулятор сам рассчитает вашу доходность от вложенного капитала. При этом будут учтены ваши финансовые возможности, срок и пожелания. Инвестиционный калькулятор подберет для вас наиболее выгодные предложения.

Компании по управлению паями

Компания «ВТБ Капитал Управление Активами» была основана в 1996г. В пакете предложений более 150 ПИФов. Из них 120 закрытые, т.е. вступить в них человек может только по приглашению.

Управляющие компании ВТБ24

Для начинающих инвесторов или тех, кто планирует только начать сотрудничать с ВТБ, предлагается 30 возможных вариантов. Для первого вступления необходимо приобрести паи на сумму 5 тыс. рублей, при дополнительной покупке от 1 тыс. рублей.

ПИФы за период 2013-2015гг

• ОПИФ «ВТБ — Фонд Телекоммуникаций». В 2013-2015гг показал наибольшее возрастание цены пая – свыше 50%;
• ПИФ «Фонд Потребительского сектора» – стоимость возросла свыше 35%;
• Охотный ряд – фонд предприятий потребительского сектора» – стоимость возросла свыше 36%;
• ОПИФА «ВТБ – БРИК» – стоимость пая возросла на 19%;
• «Фонд Казначейский» – при основной цели в сохранении капитала (в основном расположены акции федерального уровня) стоимость возросла на 9%;
• ОПИФА «ВТБ – Фонд электроэнергетики» – снижение стоимости пая на 62%.

Таким образом, в этой группе преобладают ПИФы с высокой доходностью от вложенного капитала.

ПИФы под управлением ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс

Компания ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс была основана в 2002 году. На сегодня компания занимает лидирующее место по надежности активов. Они насчитываются более 3 млрд. рублей в 20 ПИФах.

Чтобы вступить приобретаются активы, стоимостью свыше 10 тыс. руб. В будущем покупной минимум составляет от 1 тыс. рублей. Приобретая через банковскую кассу надбавка равна 1,22%, реализуя – скидка равна 1%.

ПИФы за период 2013-2015гг:

• ТКБ БНП «Париба — Перспективные инвестиции» – на 14% вырос актив по сравнению с годом открытия ПИФа. Отметим, что пайщикам следует учесть высокую возможность потерять накопления и долгая продолжительность вложения;
• ТКБ БНП «Премиум. Фонд акций» – стоимость пая выросла на 37%;
• «Фонд денежного рынка» – стоимость пая с основания выросла на 75%;
• ОПИФА «ТКП БНП Париба – Российская нефть» – стоимость пая выросла на 26%;
• ОПИФФ ««ТКБ БНП Париба — Золото»» – вложение в драгоценные металлы терпит снижение цен. Стоимость пая упала на 9%.

ПИФы под управлением «Солид Менеджмент»

Была основана в 2000 году. На сегодня общая сумма активов составляет более 11 млрд. рублей. Для покупки открытого пая понадобиться 10тыс. рублей, при дальнейшем приобретении -1 тыс. рублей. При покупке через офис банка осуществляется надбавка в размере 1,2%, при продаже аналогичным способом скидка – 1%.

В состав входят только открытые ПИФы.

• ПИФ «Солид-Глобус» с момента открытия показывает только положительны рост своих паев. Их стоимость за весь период существования фонда возросла на 18%;
• ОПИФ облигаций «ФДИ Солид» – стоимость паев возросла на 18%;
• ОПИФ «Солид-Металлургия и конструкционные материалы» – стоимость пая возросла на 5%.

ПИФы под управлением УК «БФА»

Создана в 2002 году банком ВТБ Северо-Запад. Для покупки открытых активов потребуется внести 5 тыс. рублей, для интервальных – 50 тыс. рублей. При дополнительных покупках в будущем для открытых-10 тыс. рублей, для интервальных-20 тыс. рублей.

В состав входят как открытые, так и закрытые ПИФы, и интервальные.

• Паевый инвестиционный вонд «Финансист» – стоимость пая возросла на 14%;
• ОПИФА «СТОИК — Электроэнергетика» – стоимость пая упала на 9%;
• ОПИФА «Оплот» – стоимость пая возросла на 12%.

ПИФы ВТБ: сравнение доходности

Выше были приведены ПИФы банка ВТБ24 с наиболее положительной динамикой компаний по управлению (купле/продаже). Инвестирование может принести вам доход в 2%-50% от вложенных вами средств. При этом не стоит забывать, что любая высокая доходность активов связана с риском.

В случае ПИФов, никто не даст вам гарантию 100% возврата вашего капитала. Не выгодное вложение финансов руководителем ПИФов может привести к снижению стоимости пая. Например, вы купили его за 1200р, а через год продать сможете только за 800р.

Это не обязательно должно случиться. Поэтому перед инвестированием следует внимательно изучить финансовый рынок. Определить ликвидные области, ознакомиться с деятельностью ПИФа за последние года и его условия.

Совет: за последние несколько лет выявлена высокая доходность акций телекоммуникаций и информацион.технологий. Наименее выгодные рынки драгоценных металлов и электроэнергетики.

Отзывы

Никогда не следовала слухам, проверяла информацию на практике. Ознакомилась с информацией на сайте. Работаю на финансовом рынке не первый год. Выбрала «Денежный рынок». За 3 года получила неплохой процент. Спасибо за успешное сотрудничество.

Валентина, 35 лет.

Все куда-то инвестируют. Решил не остаться в стороне. Слышал, что металлургия это надежно. Решил для начала вложить немного. Хорошо, что не все вложил. За год не получил никакой прибыли. Решил открыть вклад в ВТБ. Понял, что ПИФы это рулетка, кому как повезет.

Николай, 23 года.

Работаю финансовым менеджером. С ПИФами знаком давно. До этого вкладывал в менее прибыльные активы. Боялся остаться с паями вообще без денег. Консультант развеял мои сомнения и посоветовал наиболее стабильный «Потребительский сектор». Ни о чем не жалею. Получаю каждый месяц сводку о росте активов. Спасибо за работу ВТБ.

Через 7 лет на пенсию. Задумалась о покупке квартиры для детей. Начала просматривать возможные варианты вложений, чтобы они лежали и проценты на них шли. Выбрала «Инвестиции перспективные». По динамике роста наиболее удачные. Как раз к пенсии накоплю нужную сумму.

]]>
Что такое Паевые инвестиционные фонды и как они работают

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) – это объединение денег разных владельцев лиц для совместных инвестиций.

Инвестиционный пай – доля в имуществе, портфеле инвестиций, ПИФа. Собственность Фонда не делится по паям, но каждый пай имеет свою цену и дает право на доход от инвестиций.

Владельцы паев в Инвестиционном фонде называются пайщиками. Прибыль пайщика пропорциональна количеству паев.

Пайщиком может быть и физическое лицо, и организация. Для участия в ПИФе российская регистрация не обязательна.

Все паи в ПИФе имеют равную стоимость, и дают своим владельцам одинаковые права. Большое количество паев в определенных случаях дает возможность влиять на работу ПИФа.

Пай в ПИФе можно:

• погасить, т.е. вернуть обратно в Фонд и получить деньги по заранее оговоренной номинальной цене;
• продать другому лицу по рыночной цене.

Как устроен ПИФ?

ПИФ это не юридическое лицо, а имущественный комплекс. Всеми его инвестициями, привлечением средств и т.д., занимается Управляющая компания (УК). УК может руководить несколькими ПИФами, но один ПИФ подчиняется только одной УК.

• Специальный депозитарий – следит за правильностью операций со средствами ПИФа.
• Специализированный регистратор учитывает права участников Фонда на паи.
• Агент занимается продажей и покупкой паев.
• Независимый аудитор контролирует правильность бухгалтерского учета в ПИФе.

Такая структура и государственный контроль защищает интересы пайщиков от злоупотреблений и ошибок со стороны Управляющей компании и других лиц.

Операции на бирже, покупку/продажу активов в интересах ПИФа совершает Брокер.

В чем сходство и отличие ПИФов от банковских вкладов, облигаций и других вариантов инвестиций с фиксированным доходом?

• Пайщик ПИФа знает, куда вложены его средства, в отличие от вкладов.
• Пайщику ПИФа не гарантирован доход, но он получает долю в прибыли от инвестиций Фонда.

Благодаря этому пайщик ПИФа может заработать неограниченно много, но может и потерять.

Какими бывают ПИФы, их отличия?

Классифицировать паевые инвестиционные фонды можно по способу обращения с паями и по направлению инвестиций.

• Закрытые ПИФы;
• Интервальные ПИФы;
• Открытые ПИФы.

Каждая из категорий имеет не только отличия в работе, но и свои законодательные ограничения.

Закрытые ПИФы

Их организуют на определенный срок, часто для реализации конкретного инвестиционного проекта. Пайщики вкладывают деньги, до конца срока, обычно на несколько лет, и не могут погасить паи до этого времени.

Поскольку погашение паев будет только в конце срока, держать свободные деньги на счету нет необходимости. Все деньги Фонда вкладываются в дело и приносят доход.

Для быстрых заработков Закрытые ПИФы не подходят. Но именно такие фонды дают максимальную прибыль.

Минимальная цена пая в закрытом Фонде чаще всего велика. Начинающие инвесторы и случайные люди в закрытые ПИФы попадают редко.

Интервальные ПИФы

Интервальные фонды отличаются от закрытых тем, что их паи можно погашать не в конце срока, но через определенные промежутки времени. Например – в течение 2 недель 4 раза в год.

Вкладывать все средства такого Фонда в один долгосрочный проект нельзя, т.к. нужны свободные средства в период выплат.

Интервальным фондам разрешается инвестировать весь капитал в ценные бумаги, а половину из них могут составлять низколиквидные инструменты.

Доход Интервальных фондов обычно ниже, чем у закрытых, из-за меньших сроков инвестирования. Но вступить в Интервальный фонд проще, т.к. стоимость пая обычно ниже.

Открытые ПИФы

Открытые фонды отличаются тем, что их паи можно постоянно покупать и гасить. Заявка на приобретение и возврат пая исполняется за несколько дней. Паи Открытых фондов перепродаются на вторичном рынке.

Открытые фонды вынуждены оставлять на счете определенные суммы для быстрого погашения паев, а это уменьшает объем инвестиций и доход. Потребность в свободных деньгах не позволяет инвестировать значительную долю капитала в долгосрочные проекты.

Однако паи Открытых фондов имеют наименьшую стоимость.

Классификация по другим параметрам

ПИФы также классифицируются по направлению инвестиций. А от объекта вложений зависят степень риска, обычный уровень дохода, стиль работы и др.

Закрытыми ПИФами обычно становятся:

• ПИФы прямых инвестиций.
• ПИФы недвижимости;
• Фонды венчурных инвестиций;
• Рентные фонды;
• Кредитные ПИФы;
• Ипотечные ПИФы;

Есть фонды, которые могут быть и закрытыми, и открытыми, и интервальными. К ним относятся:

• Хедж фонды.
• ПИФы товарного рынка;
• ПИФы смешанных инвестиций;
• ПИФы облигаций;
• ПИФы денежного рынка;
• ПИФы акций;
• Индексные фонды;

Как работают деньги в ПИФе?

Деньги клиента в Паевом инвестиционном фонде работают, по сути, также как при доверительном управлении или прямом контракте с брокером. Но деятельность ПИФов можно ясно структурировать по пунктам:

1. Клиент покупает пай в ПИФе.
2. Деньги за пай поступают на счет ПИФа в банке.
3. Управляющая компания дает указание брокеру о покупке определенных активов.
4. Деньги переводятся на счет брокера.
5. Брокер покупает нужные бумаги и переводит их на хранение в Специальный депозитарий.
6. Купленные бумаги растут в цене или на них начисляется прибыль.
7. Подорожавшие ценные бумаги продаются брокером.
8. Деньги от продажи возвращаются на счет ПИФа.
9. ПИФ погашает паи или пускает средства в новый оборот.

Для пайщика это пассивный заработок. От него требуется лишь вложить деньги, все остальное может происходить без активных усилий.

Кроме этого у пайщиков есть возможность зарабатывать на перепродаже пая как ценной бумаги. Однако есть паи, ограниченные в обороте, это следует выяснять заранее.

Паи в ПИФе, также как акции, поднимаются в цене, когда дела у Фонда идут успешно и падают при неудачах. Пока росли цены нефти, ПИФы инвестировавшие в акции нефтяников получали дополнительную прибыль. При падении цен, снизились котировки акций, вслед за ними – интерес и цена паев.

Какие ПИФы сколько зарабатывают?

Судить о доходности разных ПИФов можно лишь по прошлым показателям. Так в стабильные для российского рубля периоды можно проследить связь между стратегией инвестирования и средней доходностью:

• ПИФы с консервативной стратегией, с высокой долей облигаций и других надежных активов, давали в среднем 10,7% в год.
• ПИФы с умеренным риском, вкладывающие в акции с до 60% портфеля, давали 12,1% в год.
• ПИФы с агрессивными инвестициями, доля акций до 90%, приносили 14,2% в год.

Показатели лидеров рынка бывают выше. Вот список самых доходных российских ПИФов за три разных периода:

]]>
Ткб париба паевые инвестиционные фонды

• Личный кабинет
• Войти
• Регистрация
• Все пользователи

ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс

Полное название

Открытое акционерное общество ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс

О компании

ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс (ОАО) — одна из ведущих управляющих компаний на российском рынке управления частным и корпоративным капиталом. C 2010 года акционерами (50/50) являются ОАО «Российские железные дороги» и управляющая компания BNP Paribas Investment Partners ( BNPP IP), которая является частью международной финансовой группы BNP Paribas.
Сегодня у ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс свыше 104 млрд руб. под управлением, по данным на 31 января 2011.

Услуги крупным частным клиентам

Руководство

Владимир Кириллов
генеральный директор ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс

Материалы на PBWM

Контакты

191119, Санкт-Петербург, ул. Марата, д. 69-71
Тел.: +7 (812) 332-7-332
+7 (495) 660-32-00
www.tkb-bnpparibasip.com Информация актуальна на 11.02.2011.

Управляющие компании и семейные офисы

• УК Русинвестклуб
• «Газпромбанк – Управление активами»
• AD Capital
• Alcantara
• Allianz Investments
• Audina Treuhand AG
• Bordeaux+ Fund Ltd
• CBH Europe Limited
• Compass Asset Management
• CONFIDERI
• Diamond Age
• FCP (Financial Management) Ltd
• FinCIB
• Fine Wine Experts
• General Invest
• GHP Group
• Harmony Capital Asset Management
• Herculis Partners SA
• Inventum Group
• iTech Capital
• Joint Stock Company Investprofit
• K&S Capital Management
• Main Partner AG
• Marshall Capital Partners
• MFO Альфа-Капитал
• Mint Capital
• Oracle Capital Group
• PAPs
• PineBridge Investments
• Pioneer Investments
• QBF
• QCP
• Rossmix Asset Management
• Schildershoven
• Softline Venture Partners
• UFG Wealth Management
• UNIKOM AG
• Арбат Капитал Менеджмент
• ВТБ Капитал
• ВТБ Капитал Управление активами
• Да Винчи Капитал
• ИГ Норд-Капитал
• ИК «Golden Hills-КапиталЪ АМ»
• ИК «Грандис Капитал»
• ИК «ПДУ»
• ИК Велес Капитал
• ИК ЕвроИнвест
• КапиталЪ Управление активами
• ЛОКО-Инвест
• МЕТРОПОЛЬ
• Паллада
• Пилгрим Эссет Менеджмент
• Прайм Марк
• Рай, Ман энд Гор
• Ренессанс Управление Активами
• Русские Фонды
• Семейный финансовый офис
• Третий Рим
• УК Альфа-Капитал
• УК Арсагера
• УК Атон-менеджмент
• УК Банка Москвы
• УК БФА
• УК Ингосстрах-Инвестиции
• УК Лидер
• УК УралСиб
• Финансовая группа БКС
• ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент

PBWM.RU:

• Индустрия
• Инвестиции
• Экспертиза
• Мнения
• Savoir Vivre
• Атлас

Свидетельство о регистрации СМИ Эл № ФС77-38904 от 17.02.2010, выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор).
Любое использование материалов или фрагментов из них на любом языке допускается только с письменного разрешения ООО «ПБВМ Медиа».
Вся информация была тщательно проверена перед публикацией. Однако изменения происходят постоянно, и редакция заранее приносит
извинения за возможные неточности.