Фонд Илья Муромец Сбербанка

Долгое время из всех существующих инструментов формирования сбережений россиянам были доступны только банковские вклады. Сегодня ситуация заметно улучшилась – упростился доступ к различным инструментам инвестирования, в частности, к паевым инвестиционным фондам (ПИФам). Среди организаций этой категории выделяется ПИФ Илья Муромец. Сбербанк зарегистрировал его в 1996 году, и фонд до сих пор занимает лидирующие позиции на рынке и обеспечивает своим пайщикам стабильную доходность.

1. ПИФы: что это такое, суть услуги
2. Особенности ПИФ «Илья Муромец» от Сбербанка
3. Направления и главные стратегии фонда
4. Доходность в процентах
5. Условия продажи паев
6. Динамика стоимости
7. Как оформить ПИФ «Илья Муромец»
8. Управление счетом
9. Плюсы и минусы ПИФа
10. Выводы

ПИФы: что это такое, суть услуги

ПИФ – это одна из форм коллективных инвестиций. Суть его в следующем. Граждане вкладывают в фонд определенные договором суммы (выкупают паи), управляющий менеджер фонда на полученные деньги покупает ценные бумаги, и через определенное время граждане, вложившие средства, получают долю прибыли от приобретенных на них ценных бумаг, пропорционально количеству паев. Паевые фонды подразделяются на несколько категорий:

• открытые – приобрести пай или продать его можно в любое время;
• закрытые – вступить в фонд можно только при его создании;
• интервальные – руководство фонда заранее устанавливает время возможной купли-продажи паев.

Фонд Илья Муромец Сбербанка относится к первой категории. Граждане могут в любое время приобрести в нем долю, а при возникновении надобности в средствах, вывести деньги из ПИФа.

Особенности ПИФ «Илья Муромец» от Сбербанка

ПИФ «Илья Муромец» специализируется на работе с акциями и облигациями российских эмитентов. В его инвестиционный портфель входят государственные, муниципальные и корпоративные ценные бумаги. Руководство фонда следит за ситуацией на рынке и регулярно пересматривает состав портфеля, что позволяет ему поддерживать низкий уровень риска и обеспечивать доходность выше инфляции.

Важно! В 2018 году уровень доходности этого ПИФ составил 7,7%.

Направления и главные стратегии фонда

В феврале 2019 года практически четверть инвестиционного портфеля фонда занимают ценные бумаги нефтегазовой отрасли. Их доля составляет 23,6% от общего объема инвестиций. Далее, по убывающей:

• государственные облигации – 17,3%;
• ЦБ финансовых компаний – 13,1%;
• бумаги компаний машиностроительной отрасли – 12,7%;
• инвестиции в недвижимость – 11,1%;
• акции химической промышленности – 7,3%.

Также в инвестиционный портфель входят субфедеральные облигации, ЦБ транспортного и потребительского секторов, телекоммуникационных и металлургических компаний. Основную ставку руководство ПИФа делает на ЦБ эмитентов 1 и 2 эшелона, для которых характерно высокое кредитное качество. Но в портфеле представлены и эмитенты третьего эшелона, обеспечивающие вложениям необходимый уровень доходности.

Доходность в процентах

За 2018 год уровень доходности ПИФ Сбербанк Илья Муромец составил 7,7%. За три предыдущих года, с 2014 по 2017, суммарно стоимость пая выросла на 37,44%. Перед покупкой паев любой инвестор может просчитать свой планируемый доход с помощью калькулятора на сайте управляющей компании фонда. В форму расчета нужно будет ввести сумму первоначального взноса, объем ежемесячных взносов (если таковые планируются), свой юридический статус, валюту, в которой будут осуществляться инвестиции и срок инвестирования. Калькулятор, основываясь на полученных ранее данных о доходности и прогнозах относительно рынка ЦБ, выдаст примерную величину прибыли.

Условия продажи паев

Продажу паев осуществляет компания Управление активами Сбербанка. Илья Муромец – один из фондов, подведомственных этой организации. Также через нее можно приобрести доли в:

• фонде акций Добрыня Никитич;
• фонде перспективных облигаций;
• фонде еврооблигаций;
• фонде Сбалансированный и ряде других.

Важно! Условия приобретения паев будут варьировать в зависимости от выбранного ПИФа.

Минимальная сумма первоначального взноса в ПИФ Илья Муромец будет зависеть от способа покупки пая: 1000 рублей – через веб-кабинет или мобильное приложение Сбера и 15 000 рублей – в офисе банка или управляющей компании.

После вступления в фонд докупать паи можно, начиная от 1000 рублей, вне зависимости от способа проведения сделки. Главное, при планировании вложений — не забыть учесть комиссионные фонда. При покупке пая они составят: 1% от объема покупки – при вложениях до 3 000 000 руб. и 0,5% от объема покупки – при внесении в фонд более крупных сумм.

При погашении паев дольщик, напротив, получит скидку, размер которой будет зависеть от срока инвестирования:

• 0% — если пай был в собственности более 732 дней;
• 1% — при сроках инвестирования от 181 до 731 дня;
• 2% — для паев, находившихся в собственности от 0 до 180 дней.

Вывод средств из фонда также может осуществляться через дистанционные кабинеты. Также можно обратиться в офисы Сбербанка.

Динамика стоимости

За первый месяц 2019 года стоимость пая в фонде Илья Муромец выросла на 1,86%, и продолжает расти. На февраль текущего года изменение стоимости за более ранние периоды выглядит следующим образом:

• 2,55% — за три предыдущих месяца;
• 1,96% — за прошедшие полгода;
• 3,61% — на прошедший год.

Важно! Прирост указан в процентах относительно предыдущего периода.

Как оформить ПИФ «Илья Муромец»

Граждане, не являющиеся клиентами Сбера, могут купить пай в любом из его ПИФов только при личном обращении в офис УК или отделение Сбербанка. Рекомендуем перед визитом уточнить на сайте банка, какое из ближайших отделений занимается инвестиционными операциями.

Действующим клиентам Сбера покупка паев доступна через мобильное приложение или веб-кабинет. Заходим в раздел «Инвестиции», выбираем нужный фонд и совершаем покупку. При необходимости получить бумажные копии документов, подтверждающих вступление в фонд, такие клиенты смогут в любом из отделений Сбербанка, уполномоченном на проведение инвестиционных операций.

Управление счетом

Для управления вложенными средствами и отслеживания динамики стоимости паев клиент может регулярно обращаться в отделение управляющей компании или телефонную службу поддержки фонда. Но есть более удобное решение – мобильное приложение Сбербанк Управление активами. Скачать его можно на сайте УК или в магазине софта для мобильного гаджета.

Установка и регистрация приложения занимает минимум времени. Зато после этих процедур клиент сможет в дистанционном режиме получать информацию о своих вложениях, покупать и продавать паи, обменивать их на доли в других ПИФах и выводить полученную прибыль.

Важно! Часть из перечисленных операций также доступна в веб-кабинете Сбербанк Онлайн.

Плюсы и минусы ПИФа

Основным плюсом любого паевого инвестиционного фонда является возможность получения пассивного дохода. Организация гарантирует владельцам паев определенную прибыль и при этом не требует от них ничего, кроме первоначальных вложений. Все биржевые операции – подбор ЦБ для покупки, формирование портфеля, оценка эмитентов, проведение сделок – выполняют специалисты управляющей компании. Собственно, именно за это они и берут свою комиссию. Из дополнительных преимуществ ПИФ Илья Муромец стоит выделить:

• простоту оформления;
• низкий входной порог;
• возможность получения налоговых льгот;
• минимальную степень риска при вложениях;
• возможность в любой момент получить назад вложенные средства без потери доходности.

Что касается минусов, конкретно в этом фонде вряд ли удастся получить космические прибыли. Но следует помнить, что большие доходы в инвестициях всегда сопряжены с большим риском либо с долгим сроком инвестирования. ПИФ Илья Муромец – это инструмент для долгосрочных вложений, а не максимально быстрого оборота капиталов, с риском потерять все вложения.

Выводы

ПИФ Илья Муромец – это хороший вариант для начинающих инвесторов. Он позволяет получить доход, покрывающий инфляцию, и при этом не рисковать вложенными средствами. За счет простоты оформления и минимального входного порога оформить для себя пай в данном фонде может каждый.

Фонд облигаций Илья Муромец от Сбербанка: доходность, стоимость и отзывы о ПИФе

Автор: Иванова Светлана Сергеевна · Опубликовано Июнь 20, 2020 · Обновлено Июль 28, 2020

Сегодня большинство ставок по вкладам не гарантируют инвесторам желаемый доход по вложениям. Паевой инвестфонд – это сравнительно новое средство для получения прибыли, которое широко используется гражданами РФ. ПИФ «Илья Муромец» от Сбербанка — надежный фонд, который гарантирует консервативным инвесторам получение стабильного дохода при минимальных уровнях риска.

Краткое содержание статьи

Описание и стратегия фонда

ПИФ осуществляется руководство управляющей компанией «Сбербанк Управление активами». Объем средств под управлением компании достиг 1 031 712 млн. рублей. Компания занимает лидирующие позиции на рынке предоставления инвестиционных услуг. ПИФ «Илья Муромец» имеет открытый тип, низкий уровень риска. Доходность за три года составила 30,55%.

Конечная цель – увеличение вложенных в акции и облигации средств за счёт изменения стоимости бумаг российских эмитентов с фиксированным уровнем доходности и адекватными кредитными характеристиками. Деньги вкладчиков инвестируются в государственные, федеральные, корпоративные облигации, номинированные в рублях. Портфель имеет в наличии ценные бумаги, имеющие возможность увеличения курсовой стоимости за счет положительного пересмотра кредитного риска и изменения процентных ставок. Большая часть портфеля состоит из бумаг высокого кредитного качества. На основе подробного кредитного анализа включаются также эмитенты третьего уровня, позволяющие увеличить доходность портфеля.

Другие статьи о ПИФах:

Структура

ОПИФ РФИ Илья Муромец преследует цель заработать на росте курсовой стоимости ценных бумаг с фиксированной доходностью и купонном доходе. Средства вкладываются в государственные, федеральные и корпоративные облигации российских эмитентов. Структура портфеля динамически меняется в соответствии с рыночной ситуацией.

Доля облигаций российских эмитентов составляет 84,9%, иностранных облигаций и еврооблигаций 9,8%. Дебиторская задолженность равна 5,8%. Руководство выбирает объекты инвестирования с адекватным кредитным качеством и приемлемым соотношением риска и доходности. Структура ПИФ состоит более чем из 10 секторов, основными из которых являются финансовый, нефтегазовый, потребительский и химический сектора. Доля финансового сектора заняла лидирующую позицию с 19,6% по сравнению с прошлым годом. Нефтегазовая отрасль сократилась на более чем 5%. В десятку крупных позиций входят облигации Роснефти, РЕСО-Лизинга, ОФЗ 52002 (с наибольшей долей 7,3%) и т.д.

ОФЗ	7,28%
Облигации Роснефти	6,72%
Еврооблигации Альфа-банка	5,34%
СУЭК-Финанс	4,91%
Рольф	3,8%
Башкирская содовая компания	3,6%
Еврохим	3,5%
РЕСО-лизинг	3,5%

Условия инвестирования

• Срок инвестирования. Вложения в ОПИФ осуществляются на любой срок;
• Минимальная сумма вложений составляет 1 тыс. рублей, если совершать покупку в личном кабинете управляющей компании или мобильном приложении, Сбербанк Онлайн. Комиссия при таком способе покупки составит 0%. В офисе УК и Сбербанка можно приобрести паи от 15 тыс. рублей. В таком случае будет взиматься надбавка в размере 1% до 3 млн. рублей и 0,5 более 3 млн. рублей.
• Ликвидность. Пайщики имеют право снимать средства, другими словами, погашать паи, без потери прибыли в любое время, менять паи между фондами без комиссии. Если клиент раньше подавал заявку на приобретение паев в бумажной форме, то он может избежать оплаты надбавки, оформив онлайн-заявку.
• Комиссия. При продаже: когда вкладчик решил погасить свои паи, с него взимается скидка в размере 2% при владении бумагами 180 дней, 1% — от 181 до 731 дней, 0% — от 732 дней. При покупке: 1% при инвестировании на сумму до 3 млн. руб. , 0,5% при сумме вложений свыше 3 млн. руб., 0% при оформлении заявки через личный кабинет, Сбербанк Онлайн.

• Налогообложение — 13% при продаже паев. Если вы владели паем от 3 лет и более, то освобождаетесь от уплаты подоходного налога.

Управляющий

Управляющим ПИФ является Пустовойтов Антон Александрович. Управляет фондом с 2011 года. До этого также работал в сфере трейдинга в компаниях «КИТ Финанс» и «ТКБ Капитал».

Плюсы и минусы

Отсутствие стабильности в рыночной экономике России порождает неясности среди клиентов, плохо ориентирующихся в финансовых инструментах, но желающих инвестировать.

Плюсы :

1. Экономия личного времени. Пайщику не требуется заниматься отслеживанием курса стоимости облигаций, анализировать состояние рынка. Управление активами фонда осуществляется профессиональными финансистами.
2. Элементарность оформления. Для приобретения пая клиенту требуется посетить банк, предъявить паспорт и подать заявление. По такой же схеме происходит продажа пая и вывод вырученных средств. Аналогичная процедура может происходить в режиме онлайн.
3. Гарантированная надежность, обеспеченная жестким государственным контролем. Действия фонда регулируются специальными органами, обязательное получение управляющей компанией лицензии снижает риск потери вложений.
4. Низкий порог входа — от 1000 руб.
5. Не требуется квалификация.

Многочисленным плюсам инвестирования в ПИФ сопутствуют также некоторые минусы :

1. Высокая комиссия сделки, доходящая до 3%. Для долгосрочного инвестирования лучше избрать другие инструменты.
2. Свойственная всем ценным бумагам непредсказуемость. Нельзя гарантированно определить будущий доход или убыток.
3. Среднегодовая доходность ниже, чем при инвестировании в акции (около 10% годовых).

Среднегодовая доходность

Доходность паевого инвестиционного фонда за год составила 13,64%. Стоимость пая выросла с 33 953 руб. до 38 582 руб. Доля фонда росла без серьёзных просадок за исключением марта 2020-го, когда было зафиксировано максимальное падение стоимости пая в связи с ситуацией пандемии COVID-19 в России. Стоимость чистых активов росла с начала года вплоть до начала марта. С 4 марта по 17 апреля 2020-го года СЧА рекордно уменьшилась с 16 373 574 076 руб. до 14 082 245 531 руб.

График

На графике показана динамика роста стоимости пая фонда за последние 3 года.:

На графике ниже изображена динамика изменение стоимости чистых активов (СЧА) за последний год:

Альтернативные варианты инвестиций

Главной альтернативой для инвесторов является Фонд перспективных облигаций, вкладывающий средства в рублёвые облигации с повышенной доходностью. Главной целью ПИФа является достижение доходности выше ставок по банковским вкладам. Стратегия подходит для инвесторов, приемлющих умеренный уровень риска. Вкладчики получают доход путем роста курсовой стоимости облигаций и купонных выплат. Главные объекты инвестирования сконцентрированы в финансовом, и недвижимом рынке экономики. В десятку крупнейших позиций входят облигации РЖД, Тинькофф Банка, Роснефти, торговых сетей ОКЕЙ.

Еще одним низкорисковым финансовым инструментом является Фонд Еврооблигации, инвестирующий в российские корпоративные еврооблигации, номинированные в долларах США и в других валютах. Портфель фонда грамотно диверсифицирован для максимального снижения рисков. Активная стратегия фонда предполагает изменение длительности возврата средств портфеля, отраслевой структуры и так далее.

Конкуренты предлагают следующие ОПИФы:

• «УРАЛСИБ Консервативный»;
• «Открытие – Облигации»;
• «ВТБ – Фонд Казначейский»;
• «Газпромбанк — Облигации Плюс»;
• «Система Капитал — Сберегательный» от МТС Инвестиции.

Где и как купить пай?

В офисе

Можно также воспользоваться стандартным вариантом оформления сделки вживую в отделении Управляющей компании или уполномоченном офисе Сбербанка. Перед посещением офиса требуется предуведомить администрацию, чтобы к вашему приходу прибыл клиентский менеджер. Чтобы прийти в нужный офис, ответственный за ПИФ, нужно на сайте Сбербанк Управление активами выбрать Фонд облигаций, пролистать до конца. Там будут три кнопки, направляющие вас на три способа оформления сделки. Нужно нажать на последнюю и выбрать на карте ближайшее или удобное вам отделение Сбербанка, отвечающее за ПИФ.

В личном кабинете на сайте sberbank.am.ru

Клиент имеет возможность дистанционно стать пайщиком. Для этого требуется:

1. Зарегистрируйтесь на портале https://my.sberbank-am.ru. Перейдите по ссылке «Личный кабинет». Кликните по кнопке «Регистрация».
2. Авторизация возможна через портал Госуслуг, а также в офисе Сбербанка или Управляющей компании. Кликните по кнопке «Зарегистрироваться через Госуслуги». Авторизуйтесь на портале. После этого система проведет идентификацию вашей личности и перебросит в личный кабинет Сбербанк Управление Активами.
3. Открыть вкладку «ПИФ». В каталоге найдите Фонд облигаций и нажмите на кнопку «Выбрать».
4. Далее кликните по ссылке «Купить паи».
5. Укажите сумму инвестирования и перейдите по ссылке «Далее».
6. Перейдите к оплате паев. Оплатить покупку можно 3 способами – через Сбербанк Онлайн по готовому шаблону, по реквизитам, с карты через платежную систему.

Через мобильное приложение

Для этого понадобится зайти в мобильное приложение управляющей компании.

• Скачайте в AppStore или Play Market приложение «Сбербанк Управление Активами».
• Откройте приложение. Есть несколько вариантов регистраций – по Сбербанк ID, через Госуслуги, по логину и паролю. Самый легкий вариант – нажать на регистрацию через Сбербанк ID, откроется ваше окно банковского приложения и форма согласия на обработку персональных данных.
• Придумайте и введите код для входа в приложение и повторите его.
• Нажмите на иконку меню в левой верхней части экрана.
• Откройте раздел «Паевые инвестиционные фонды».
• В каталоге или через поисковую строку найдите ПИФ «Илья Муромец» и нажмите на него.
• Нажмите на кнопку «купить». У меня эта кнопка называется «Докупить», т.к. уже есть в портфеле паи этого фонда.
• Укажите инвестируемую сумму и нажмите на кнопку «Подтвердить».
• Нажмите на кнопку «Оплатить».
  
• Укажите реквизиты банковской карты для оплаты.

Отзывы инвесторов

Отзывы инвесторов в большинстве своем являются положительными. Вкладчики ценят ликвидность и надежность инвестфонда. Детальная и понятная отчетность даёт возможность новичку разобраться, какие активы находятся в собственности и по какой причине, анализировать портфель по секторам и позициям. В целом, ПИФ подходит для людей, только начинающих делать первые сбережения и контролировать свой денежный поток.

Мой отзыв и личный опыт

Пай «Ильи Муромца» я купила в самом начале своего Инвесторского пути 13 ноября 2017 году просто ради эксперимента. На тот момент этот вариант инвестиций казался самым надежным, а в акции и другие инструменты влезать не хотелось из-за отсутствия знаний и опыта. Купила и забыла. Примерно через 2,5 года его цена выросла на 24,80%. Таким образом доходность составляет около 9-10% годовых, что значительно выше (почти в 2 раза) ставки по вкладам (в 2020 году они составляют всего 5-6%) и ОФЗ. Несмотря на коррекцию на фондовом рынке и просадку в цене многих акций, Инвестиции в фонд облигаций оказались в плюсе, в то время как по ETF-фондам наблюдается минус. К тому же после 3 лет владения паем при продаже не будет взиматься налог НДФЛ. С оглядкой на свой опыт, могу с уверенность заявить, что этот вариант подойдёт для тех, кто не хочет вникать в нюансы торгов на фондовой бирже, но при этом ставит себе цель сохранить свои сбережения и получить доходность выше,чем по банковским вкладам.

Стоит ли инвестировать?

Если человеку чужд анализ состояния рынка, он не имеет специальных знаний и возможности разобраться в финансах, но при этом имеет желание сохранить и приумножить средства, то фонд облигаций «Илья Муромец» является подходящим вариантом для надежного вложения средств. Профессионалов, обычно, интересуют такие сделки только в качестве страховки рисковых ценных бумаг в портфеле. В любом случае, финансовый инструмент показывает хорошую доходность, перекрывает инфляцию, и показывает стабильный рост, поэтому такой объект инвестирования считается приемлемым и целесообразным.

https://znaemdengi.ru/banki/sberbank/fond-ilja-muromec-sberbanka.html

Фонд облигаций Илья Муромец от Сбербанка: доходность, стоимость и отзывы о ПИФе