Главная » ИНВЕСТИЦИИ » ПИФ Газпромбанк; Облигации плюс; стоимость пая сегодня 2020
Опубликовано: 20 ноября 2020 / Обновлено: 11 февраля 2021

ПИФ Газпромбанк; Облигации плюс; стоимость пая сегодня 2020

Стоит ли инвестировать в ПИФ Газпромбанка «Облигации плюс»: стоимость пая и СЧА + отзывы

21 сентября 2020

Когда у человека появляются свободные деньги, он несет их в банк. С депозита вкладчик получает 5 % годовых. Такая стратегия не спасет сбережения от реального уровня инфляции. А есть ли способ получ ит ь доход выше депозитного при минимальном уровне риска ?

Можете мне не верить, но есть. Например, за трехлетний период с 2017- го по 2020 сегодня стоимость пая Газпромбанк а – О блигации плюс увеличил ась на 27 %. Я расскажу об особенностях ПИФов облигаций и дам рекомендацию о правильной диверсификации вложений.

О компании

АО «Газпромбанк – Управление активами» создано в 2004 году. Компания предлагает клиентам инвестиционные продукты: ЗПИФы, ETF, ОПИФы.

Организация доказала свою надежность, получив высшую оценку рейтингового агентства «Эксперт РА» А++. УК обслуживает как частных клиентов, так и институциональных инвесторов. Суммарно под управлением Газпромбанка 400 млрд рублей.

Список всех фондов ГПБ облигаций

Газпромбанк имеет два схожих фонда: «Облигации плюс» и «Валютные облигации». Сравните показатели ПИФов и выберите подходящий для вашей инвестиционной стратегии.

Инвестирование в диверсифицированный портфель высокодоходных долговых бумаг с высоким кредитным рейтингом

Инвестирование в диверсифицированный портфель еврооблигаций российских эмитентов, долговых бумаг иностранных компаний

Доходность за 3 года

Минимальный первоначальный депозит

Минимальный срок инвестирования

Динамика пая и СЧА

Из таблицы видно, что «Валютные облигации» уступают «Облигациям плюс» в доходности за 3 года. Но только ли прибыльность важна при выборе ПИФа? Для объективной оценки нужно сравнить динамику стоимости пая и СЧА. Стоимость чистых активов отражает сумму всех активов фонда за вычетом обязательств.

Пай инвестиционного фонда «Облигации плюс» рос в цене 3 года. Просадок стоимости не было, что говорит о малом риске.

ПИФ Газпромбанк; Облигации плюс; стоимость пая сегодня 2020

Осенью 2019 года стоимость чистых активов «Облигаций плюс» проседала, но на таблицу роста цены пая это не повлияло: долговые бумаги имеют фиксированные выплаты.

ПИФ Газпромбанк; Облигации плюс; стоимость пая сегодня 2020

График доходности «Валютных облигаций» с 2017 по 2018 год находился во флэте: цена пая колебалась в диапазоне 2800–3000 рублей.

ПИФ Газпромбанк; Облигации плюс; стоимость пая сегодня 2020

Падение доходности связано с просадками по СЧА.

ПИФ Газпромбанк; Облигации плюс; стоимость пая сегодня 2020

Плюсы и минусы

Кроме низкого риска (консервативный инструмент), ПИФ Газпромбанка имеет следующие плюсы:

  • доход выше депозитного: 27 % за 3 года;
  • покупка онлайн и досрочное сняти е ;
  • надежность подтверждена рейтинговым агентством RAEX.

Как вложиться

Купить пай «Облигаций плюс» можно в офисе УК «Газпромбанк – Управление активами». Нужно заключить договор и перевести деньги на счет фонда. Для действующих клиентов возможна покупка онлайн. Ниже я дам инструкцию по второму способу.

  1. Перейдите на сайт УК.ПИФ Газпромбанк; Облигации плюс; стоимость пая сегодня 2020
  2. В разделе меню «Частным инвесторам» откройте «Паевые инвестиционные фонды».ПИФ Газпромбанк; Облигации плюс; стоимость пая сегодня 2020
  3. В списке слева выберите ПИФ «Облигации плюс».ПИФ Газпромбанк; Облигации плюс; стоимость пая сегодня 2020
  4. На вкладке паевого фонда нажмите на кнопку «Купить онлайн».ПИФ Газпромбанк; Облигации плюс; стоимость пая сегодня 2020

Газпромбанк запросит данные личного кабинета. Введите логин и пароль, укажите сумму покупки и переведите деньги.

Отзывы вкладчиков

ПИФ Газпромбанк; Облигации плюс; стоимость пая сегодня 2020 ПИФ Газпромбанк; Облигации плюс; стоимость пая сегодня 2020ПИФ Газпромбанк; Облигации плюс; стоимость пая сегодня 2020

Инвесторы отзываются об «Облигациях плюс» негативно: низкая доходность и уровень обслуживания говорят против Газпромбанка. Вкладчики пишут, что менеджеры не сразу озвучивают условия договора, из-за чего возникают неудобства и убытки.

Альтернативы

«Облигации плюс» УК «Газпромбанк» будет полезен только в качестве замены депозиту. Тем, кому нужна повышенная доходность, советую ETF (БПИФы) на облигации фонда «Индекс МосБиржи государственных облигаций» (SBGB) под управлением Сбербанка.

Рискованность идентична ПИФу УК «Газпромбанк», а доходность в разы выше: 18 % за 2019 год. Инвестирование в IPO, самостоятельная покупка ценных бумаг, валютная спекуляция дают прибыль до 40–100 % годовых. Но не стоит забывать о высоком риске.

Новичку

Начинающие инвесторы могут вложить деньги и потерять их. Чтобы этого не произошло, ниже я дам описание принципов работы ПИФов и их показателей.

Что такое ПИФ и зачем он нужен

Преимущества и недостатки ПИФов

Минимальная сумма начинается с 1000 рублей, поэтому пайщиком Газпромбанка может стать не только состоятельный инвестор, но и пенсионер или даже студент.

Риски

Начинающему инвестору нужно знать факторы, от которых зависит степень риска инструмента. Сейчас я рассмотрю, от чего зависит этот показатель.

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

Риск и прибыльность ПИФа Газпромбанка находятся в прямой зависимости от стратегии и состава портфеля. Если цель – превысить доходность депозита, используется консервативная стратегия с минимальным риском (прибыль будет соответствующей). УК покупает долговые бумаги, депозитарные расписки.

Для фондов акций характерна агрессивная стратегия, дающая доход до 75 %. Кроме того, на ПИФы акций влияет СЧА: фондовый рынок падает – падает инвестиционный фонд.

Что можно сделать для снижения рисков

Диверсифицировать портфель. Сейчас опишу вариант разделения инвестиций:

  • «Облигации плюс» УК «Газпромбанк»;
  • SBGB УК «Сбербанк Управление активами»;
  • «Ресурсы» УК «Альфа-Капитал»;
  • «Электроэнергетика» УК «ВТБ-Капитал».

ПИФы инвестируют в консервативные и агрессивные инструменты в разных отраслях. Вероятность отрицательной динамики намного ниже, чем при вложении только в «Облигации плюс».

ПИФы Газпромбанка: стоимость Пая

Сегодня физическим лицам доступны различные инвестиционные инструменты. Они позволяют надежно сохранить и приумножить свои сбережения. Такой инвестиционный инструмент как ПИФ является отличным альтернативным вариантом банковскому вкладу, правда, с определенной долей риска. Постольку, поскольку большинство физических лиц не имеют навыков в биржевой торговле, они вынуждены искать посредника, и с помощью него инвестировать средства в развитие внутренней и мировой экономики.

ПИФ Газпромбанк; Облигации плюс; стоимость пая сегодня 2020

Услугу по привлечению инвестиционных средств оказывает дочернее предприятие Газпромбанка – Газпромбанк Управление активами. Здесь представлены различные паевые инвестиционные фонды вниманию частных клиентов. В данной статье речь пойдет о том, какие ПИФы Газпромбанка предлагаются частным клиентам на текущий момент, и их виды, особенности и доходность.

Программа ПИФ «Облигации плюс»

Суть этой программы заключается в том, что средства, привлеченные от частных клиентов, вкладываются в высокодоходные облигации. Инвестиционный портфель состоит из облигаций высокого кредитного качества, в том числе и компаний с государственной поддержкой. Это обеспечивает вкладчикам при минимальном уровне риска стабильную доходность.

ПИФ Газпромбанк; Облигации плюс; стоимость пая сегодня 2020

Стоимость пая на текущий момент составляет 1695 рублей. Общая стоимость активов превышает 24 млрд рублей. Что касается динамики роста, то на текущий момент наблюдаются спад на 0,19%. Приблизительный рост стоимости за 3 года составляет 26,3%.

Обратите внимание, что ожидаемая прибыльность является предварительной. Это прогноз роста стоимости, рассчитанный аналитиками. Он не является гарантированной величиной.

Программа «Газпромбанк Сбалансированный»

ПИФ Газпромбанк Сбалансированный – это готовое инвестиционное решение, которые идеально сочетает в себе риск и доходность. Это приложение рассчитано для клиентов, которые рассчитывают на высокий рост собственного капитала. Средства вкладываются в развитие российского фондового рынка. Собранные средства направляются на покупку высоколиквидных акций российских и зарубежных предприятий.

В рамках данного предложения стоимость одного пая составляет 2465 рублей. Стоимость чистых активов на текущий момент превышает 980 млн рублей. Динамика роста за последний месяц отрицательная, -0,36%. Ожидаемая прибыль за три года составляет 31,3%.

Программа «Валютные облигации»

Средства фонда инвестируются в еврооблигации, выпущенные российскими предприятиями, в том числе, правительством РФ. Номинальная стоимость выражается в долларах США. Этот инструмент направлен на защиту от ослабления рубля. Стоимость пая выражается в долларах, поэтому прибыльность также формируется за счет увеличения стоимости иностранной валюты.

На текущий момент стоимость пая в рублях составляет 3222 рублей. Общая стоимость чистых активов превышает 567 млн рублей. За последний месяц наблюдается падение стоимости на 0,44%. Прогнозируемый доход за 3 года составляет 2,8%.

ПИФ Газпромбанк; Облигации плюс; стоимость пая сегодня 2020

Газпромбанк «Акции»

Инвестиционный портфель фонда инвестируется в покупку акций средних российских и иностранных компаний, которые являются основой для развития российской экономики. Цель этого фонда увеличить рост капитала для ключевых отраслей экономики и повысить их индекс, рассчитываемый Московской фондовой биржей.

Стоимость пая на текущий момент составляет 2079 рублей. Объем чистых активов превышает 320 млн рублей. На текущий момент наблюдается спад стоимости на 0,39%. Ожидаемый прирост капитала за 3 года составляет 36,04%.

«Газпромбанк-Золото»

Суть этого решения заключается в том, что средства вкладываются в приобретение драгоценного металла, который имеет высокую цену и определенный риск, связанный с ростом уровня инфляции. Инвестиционная привлекательность драгоценного металла не теряет своей позиции, независимо от скорости роста мировой экономики. Кроме того, стоимость драгоценного металла формируется и котируется в иностранной валюте, в долларах, поэтому инвестиции имеют двойной характер.

Стоимость одного пая на текущий момент составляет 1199 рублей. Стоимость чистых активов превышает 230 млн рублей. В последнее время наблюдается спад роста на 0,5%. За 3 года, по прогнозам аналитиков, объем инвестиций уменьшится на 11,3%, поэтому вкладывать средства в золото на текущий момент нецелесообразно.

ПИФ Газпромбанк; Облигации плюс; стоимость пая сегодня 2020

ПИФ «Мировая продовольственная корзина»

Рынок продовольственных товаров – это перспективная отрасль мировой экономики, поэтому привлеченные средства пайщиков вкладываются в ее развитие. Суть этой стратегии заключается в том, что управляющая компания приобретает акции крупных российских и международных компаний, занятых в области сельского хозяйства.

На текущий момент стоимость одного пая составляет 1237 рублей. Общий объем чистых активов превышает 68 млн рублей. В последнее время наблюдается спад стоимости на 0,5%. По прогнозу аналитиков, динамика роста за 3 года будет отрицательной и уменьшит объем капитала на 16,6%.

ПИФ «Индия»

По прогнозу аналитиков Индия – это государство, которое в ближайшие 3–5 лет покажет высокий рост экономических показателей. Суть этого ПИФа заключается в том, что деньги инвесторов вкладываться в развитие экономики Индии, которая в последнее время проводит политические и экономические реформы. Это делает ее привлекательной для потенциального инвестора. В инвестиционном портфеле этого ПИФа более 75 акций крупных компаний из разных секторов экономики страны. Прирост капитала инвестора заключается не только в росте стоимости активов, но и дивидендах, который ежегодно выплачиваются вкладчику.

На текущий момент стоимость одного пая равна 2615 рублей. Общая стоимость чистых активов составляет 109 млн рублей. Стоимость актива за последний месяц упала на 0,45%. По прогнозу аналитиков, за ближайшие три года величина активов увеличится на 12,4%.

ПИФ Газпромбанк; Облигации плюс; стоимость пая сегодня 2020

ПИФ «Нефть»

ПИФ Газпромбанк Нефть – это готовое инвестиционное решение. Основная часть привлеченных средств вкладывается в развитие нефтедобывающей отрасли. В состав инвестиционного портфеля входят акции крупных российских и зарубежных компаний. Постольку, поскольку объем добычи нефти увеличивается быстрыми темпами, стоимость активов будет расти как минимум несколько лет и приносить высокую доходность пайщикам.

Стоимость одного пая составляет 973 рублей. Общий объем чистых активов превышает 104 млн рублей. В последнее время наблюдается спад стоимости на 0,78%. По прогнозу аналитиков за 3 года общий прирост капитала составит 6,1% от первоначальных инвестиций.

«Газпромбанк Энергетика»

Портфель инвестиционного фонда состоит из акций крупных компаний, занимающихся производством и сбытом электрической и тепловой энергии. По прогнозам аналитиков, не несмотря на замедление темпа роста, это остается стабильной отраслью современной российской и мировой экономики. Портфель имеет высокий потенциал роста рыночной стоимости ценных бумаг, что обеспечивает прирост капитала в долгосрочной перспективе.

На текущий момент стоимость одного пая составляет 501 рубль. Общий объем чистых активов превышает 175 млн рублей. За последний период стоимость актива за месяц упала на 1%. По прогнозу аналитиков, прирост капитала за 3 года составит 54,5%.

Условия

Условия размещения средств:

  • минимальная сумма первоначальных инвестиций составляет 50000 рублей;
  • пополнять счет можно на сумму от 1000 рублей;
  • комиссия за приобретение паев не взимается;
  • за погашение пая ранее 6 месяцев взимается комиссия 2%, после 6 месяцев – 1%;
  • комиссия управляющей компании составляет 2% от средней годовой стоимости активов;
  • рекомендованный срок приобретения пая – 3 года.

ПИФ Газпромбанк; Облигации плюс; стоимость пая сегодня 2020

Как купить Пай

Газпромбанк Управление активами предлагает своим клиентам приобрести пай не выходя из дома. Для этого пользователю доступна функция онлайн-покупки. Для того чтобы стать пайщиком, нужно зарегистрировать личный кабинет в системе и пополнить свой инвестиционный счет на минимальную сумму от 50000 рублей.

Зарегистрироваться на сайте можно с помощью портала государственных услуг, для этого нужно иметь подтвержденный аккаунт в системе. После того как личный кабинет будет зарегистрирован нужно выбрать готовое решение и приобрести паи. Управлять своими инвестициями можно также через личный кабинет. Здесь можно пополнять счет и отслеживать динамику роста стоимости своих инвестиций.

В другом варианте приобрести пай можно в любом отделении Газпромбанка. Здесь договор будет заключен на бумажном носителе. Вывести средства можно через кассу банка. Намного практичнее удобнее пользоваться личным кабинетом, зарегистрировать его можно после заключения договора с управляющей компанией.

Обратите внимание, что условия сотрудничества на меняются в зависимости от способа заключения договора.

Вопрос налогообложения

В соответствии с Налоговым кодексом на любой доход физического лица предусмотрен налог в размере 13%. Если инвестор не является резидентом и получает доход на территории нашего государства он должен уплатить в бюджет до 30%. Уплата налогов осуществляется субъектом самостоятельно через ФНС. Для этого нужно подать соответствующую декларацию.

Обратите внимание, что уплачивать налог в бюджет нужно только при наличии положительного финансового результата, если ценные бумаги принесли доход. Если акции находились в собственности субъекта более 3 лет, то он от уплаты подоходного налога освобождается.

Заключение

Инвестиции Газпромбанк – это отличная перспектива для потенциального инвестора. Управляющая компания Газпромбанка зарекомендовала семья с положительной стороны на рынке, поэтому ей можно доверить собственные сбережения. Газпромбанк предлагает выгодные условия сотрудничества и удобное управление активами через личный кабинет. Кроме того, здесь представлено множеством готовых решений для потенциального инвестора, ему достаточно лишь ознакомиться с актуальными предложениями и заключить договор.

Облигации газпромбанка: текущая стоимость и доходность

Газпромбанк является одним из крупнейших России коммерческих банков. В некоторые годы занимал даже первую строчку крупнейшего частного банка в стране. Поэтому он постоянно размещает новые выпуски бондов на долговом рынке. С логикой этого бизнеса я думаю все знакомы — банк занимает денежные средства через облигации под 5-7% годовых, и выдает в виде кредитов под 12-15%. Именно поэтому банку интереснее выпустить облигации с меньшей доходностью. А у инвесторов желание наоборот, хотят вложиться под более высокий процент. Так и возникают рыночные отношения, когда где-то посередине находится доходность, которая всех устраивает.

ПИФ Газпромбанк; Облигации плюс; стоимость пая сегодня 2020

Конечно, под относительно небольшой процент могут себе позволить занимать только крупные и надежные банки. Банки из второго и третьего эшелона вынуждены занимать средства под более высокий процент ввиду не такого сильного бренда. И именно здесь начинается прямая корреляция — чем выше доходность по бондам, тем выше риск дефолта.

У ГПБ (Газпромбанка) очень много погашенных и действующих выпусков собственных облигаций. Для примера показываю скриншот из популярного сервиса для анализа облигаций cbonds. Вы можете отфильтровать и сделать тоже самое ,воспользовавшись данным инструментом. Вывод: ГПБ является очень заметным и активным участником на долговом рынке.

Какая доходность у облигаций Газпромбанка

Переходим к важному для любого инвестора вопросу — а какая же доходность у ценных бумаг? Например, одна из последних бумаг ГПБ серия 001Р-14Р с ISIN RU000A101350 имеет купон 6,9% годовых. Эта облигация Газпромбанка на Московской бирже сейчас торгуется немного выше номинала — по 101,50%. Это означает, что эффективная доходность немного снижается относительно обозначенного купона в 6,9% годовых. Но даже с учетом этого факта доходность к погашению получается в районе 6,62%. Да, здесь нет двухзначной доходности. Но попробуйте сейчас найти банковский депозит, который будет приносить столько же. Конечно, я говорю про надежные банки из ТОП-10. Если приближенную доходность и найдете, то возможно там будут определенные условия.

Но сейчас такое время, что практически любая облигация надежного банка более привлекательна, чем депозит в том же банке. Так еще и много преимуществ в плане сроков владения. Ежедневно размер вашего накопленного купонного дохода увеличивается. Поэтому даже, если вам понадобились денежные средства и вы решили досрочно выйти из продукта, то не потеряете ни дня без доходности. Что то я прям расхвалил облигации ГПБ, но на самом деле эти факты применимы ко многим бондам на Московской бирже.

Gazprombank также размещает евробонды. Это для крупных инвесторов, кто любит доходность в валюте. По-умолчанию она всегда ниже рублево доходности, зачастую в два раза. Но зато есть большое преимущество — ваш капитал защищен от резкой валютной переоценки. Даже если хотите иметь просто подушку безопасности в валюте, рекомендую купить надежные евробонды. Они хотя бы будут приносить 3-4% годовых. Но это лучше, чем просто американские доллары под подушкой.

Высокодоходные долларовые евробонды Газпромбанка

Есть и особой тип бондов. которые называются вечными или перпечел Perp. Они не имеют срока погашения, но проспект эмиссии предусматривает такую возможность по решению эмитента. Если простыми словами — вы навсегда одалживаете банку свои деньги, а он всю жизнь вам платит процент несколько раз в год. Конечно, это так выглядит в идеале. Но иногда могут случатся события ,которые не всегда приятны для инвестора. Например, у компании кризис и нечем платить по своим обязательствам. В первую очередь такая компания перестает платить держателям бессрочных облигаций. И такие облигации называются суборда либо полная версия собуординированные облигации.

Но чем же так привлекательны такие бумаги? Конечно высокой доходностью. Если обычный евробонд Газпромбанка либо любого другого имеет купон 3-5% годовых, то у перпечела он может достигать 7-8%. Для валютной доходности это очень высокий доход на инвестиционном рынке. Но такая доходность всегда сопряжена с возможным риском. Поэтому морально нужно быть готовым к тому, что когда-то эмитент может не выплатить очередной купон.

ПИФ Газпромбанк; Облигации плюс; стоимость пая сегодня 2020

Вот для примера таблица с основными характеристиками облигации газпромбанка с доходностью почти 8% годовых в долларах. Несомненно, такие бумаги пользуются спросом у крупных инвесторов и фондов. Ключевую роль в оценке таких выпусков имеет подтвержденный кредитный рейтинг от крупнейших рейтинговых агентство вроде Fitch или S&P500. Чем ниже рейтинг кредитного качества, тем выше вероятность дефолта по бумаге. А значит процентная доходность у таких ЦБ всегда выше, но и риски большие. Поэтому, как рекомендация — не стоит гнаться за двухзначной доходностью в облигациях.

Надежный ли Газпромбанк?

Прежде, чем давать в долг даже такому крупному банку, необходимо изучить некоторые детали. Даже несмотря на то, что банк имеет прямое отношение к Газпрому. В июле 2014 Газпромбанк был включен в санкционный список США и это резко сказалось на привлекательности долговых бумаг для иностранных инвесторов. Да и у многих российских граждан на слуху этот банк с ипотеками, кредитами. Так что в целом для инвестиций в интернете можно включать облигации Газпромбанка в свой портфель.

ПИФ Газпромбанк; Облигации плюс; стоимость пая сегодня 2020

Выше картинка, которая наглядно показывают прочные позиции банка даже в упоминаниях СМИ. А конкретный пример, это упоминание в телеграм-каналах. Позиция сразу после Тинькофф банка довольно значимый результат я считаю, хотя лично у меня никогда не было продуктов от ГПБ. Кстати, многие интересуются наличием взаимосвязи с крупнейший газовой компанией в России. И конечно такая связь есть.

Почти 30% долей Газпромбанка владеет собственно сам Газпром, который выплачивает дивиденды. Поэтому инвестиции в системно значимые предприятия России — как минимум мы сохраняете и диверсифицируете свой капитал. Но не забываем, что не более 5% накоплений можно направлять в одну компанию. Поэтому, ищем в приложении своего брокера свежие выпуски бондов и если номинал не сильно вырос, но это отличная инвестиция.

http://greedisgood.one/pif-gazprombank-obligatsii-plus
http://znatokdeneg.ru/banki/gazprombank/pify-gazprombanka-stoimost-paya.html
http://bigbankir.ru/bonds-gaprombank/

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показан. Обязательные для заполнения поля помечены *

*

Яндекс.Метрика