Приложение ВТБ Мои Инвестиции — онлайн-решение для сотрудничества с брокером
Приложение «ВТБ Мои Инвестиции» — это специально разработанный для одноименного брокера сервис. Брокер VTB старается идти в ногу со временем, поэтому и предлагает клиентам приложение для удаленной работы. Справедливости ради, скажу, что и самого банка, и брокера как-то в последнее время уж очень много: и в печатной прессе, и на экранах телевизоров.
На текущий момент общее количество клиентов практически 400 тысяч, что является неплохим показателем для РФ. Больше года как существует приложение, слоганом которого является «Работают профессионалы». Насколько это так буду разбираться далее.
Оглавление:
Что такое ВТБ мои инвестиции и почему всем интересно?
Сервис позволяет осуществлять сделки на фондовом, валютном и срочном рынке Московской биржи. При этом разработчики постарались расширить функционал и внедрили возможность сделок с ценными бумагами на некоторых иностранных площадках. По сути, это не просто приложение, а сервис с роботоэдвайзером, который помогает разобраться, что к чему и сформировать пакет от 50 тысяч рублей. Сергей Бурунов и реклама приложения с его участием немного, честно сказать, поднадоели. Да и образ, как по мне, выбран не очень удачно. Вот если бы приложение рекламировал Джефф Безос, я бы не думала ни секунды и точно бы его скачала и пользовалась им.
Обзор приложения от ВТБ
Найдя в поиске «ВТБ Мои инвестиции», можете скачать приложение или работать на сайте с ПК, ноутбука. Благодаря ему можно проводить такие операции:
- продавать или покупать ценные бумаги;
- приобретать валюту и другие активы;
- наблюдать за финансовым результатом не только отдельной операции, но и всего портфеля.
Большой плюс, что предусмотрена возможность отслеживания котировок биржевых инструментов.
Как и где скачать приложение
Читая отзывы о работе «ВТБ Мои инвестиции» и инструкций как пользоваться, стоит начать с того, что оно доступно для гаджетов на iOS, но не ранее 10 версии, а также для Android с 5-ой и выше версиями операционной системы. Доступно в App Store и Google Play.
Обзор функционала
Читая отзывы клиентов о работе сервиса, можно обозначить: многие подчеркивают немалое количество инструментов для сделок:
- ценные бумаги (облигации и акции);
- срочный рынок (опционы и фьючерсы);
- валюта по биржевым ценам на Московской бирже.
Для удобства работы инвесторов, как начинающих, так и профессиональных подается собственная аналитика. А чтобы успешно и максимально полно пользоваться функционалом, стоит узнать, в чем отличие форекса от фондового рынка. Ключевые различия собраны на www.gq-blog.com. Благодаря Роботоэдвайзеру можно подобрать инструменты для вложений, учитывая особенность конкретного портфеля.
Для определения его характеристик необходимо заполнить онлайн-анкету. Есть функция воспользоваться советом, а также можно формировать портфель самостоятельно, выбрав как сразу все, так и отдельные инструменты. Выполнив онлайн вход в личный кабинет в фирменное предложение от втб, попадете в «Портфель». Здесь отображаются все открытые счета. Вверху на экране подается оценка всего портфеля: деньги и плюс ценные бумаги. Можно выбрать рублевое или долларовое значение. Вверху слева есть иконка «Конверт». Эта лента уведомлений. В правом верхнем подана история операций. Также расскажу, как пользоваться бегущей лентой: там подвязываются котировки доллара, курса нефти на Московской бирже. Учитывайте эти данные в процессе вложений.
Как открыть брокерский счет
Практично, что клиенты могут открыть счет в режиме онлайн, но это доступно лишь для клиентов банка. Если вы не клиент, надо отправиться в ближайшее отделение и там заключить договор. И хоть репутация ВТБ брокера достаточно солидная, но многие отмечают сильный упор на бюрократию: есть ряд вопросов, которые надо решать только в офисе.
Пополнить счет
Когда счет открытый, остается для начала работы его пополнить. Сделать это доступно 3 способами: можно воспользоваться приложением интернет-банка, осуществить перевод через другой банк. Несложно в процессе деятельности перевести деньги со счета банка, что указан в договоре. Деньги зачисляются согласно регламенту.
Какие ценные бумаги и деривативы можно купить
Осуществив вход в личный кабинет, видите свои счета, кликнув на каждую позицию получаете данные касательно того, сколько на них акций и облигаций. Также можно работать с валютой, фьючерсами и опционами. Доступна аналитика по каждому инструменту с момента его покупки, графики. Предусмотрена возможность выбора анализа за определенный временной период.
Какой размер комиссии забирает брокер ВТБ
Выбирая приложение от втб для формирования инвестиций, важно наперед узнать тарифы. Я всегда настоятельно рекомендую внимательно изучать этот пункт, независимо от того, с кем сотрудничаете: «Тинькофф Инвестиции» или приложение любого другого брокера. Детальные условия на сайте, но хочу обратить внимание на то, что все клиенты, которые открыли счет через приложение, начиная с 1 июля, автоматически подключаются к пакету «Мой онлайн».
Комиссии и их размеры в рамках пакета «Мой онлайн»
| Вид комиссии | Размер |
|---|---|
| За сделки | 0,05% от суммы |
| Биржи за сделки | 0,01% от суммы |
| За обслуживание | 0% |
Нужно ли платить налоги при работе с приложением
Да, поскольку вы работаете с инвестициями, и размер налогов для физических лиц составляет 13%. Для нерезидентов РФ — 30%. Но плюс работы с приложением в том, что оно автоматически рассчитывает все за вас. Также, если вы выбрали ИИС, открыли его в приложении «ВТБ 24», но налог будет рассчитан и списан со счета автоматически, отзывы вкладчиков подтверждают, насколько удобно работать с приложением в этом сегменте. Налог списывается в таких случаях:
- когда закончился налоговый период;
- при выводе денег и средств со счета раньше срока завершения налогового периода;
- при расторжении договора на брокерское обслуживание.
Как вывести деньги
Готовя для вас инструкцию, как пользоваться «ВТБ Мои инвестиции», хочу сказать, как же вывести деньги. Для этого необходимо пролистать экран до конца (если проходили опрос, он будет последним), и внизу предусмотрена функция добавления возможности пополнения, перевода и вывода средств. В иконке «Кошелечек» выберите «Вывести» и далее заполните поля для определенного способа. По умолчанию — на счет в банке, указанный в договоре. Если хотите вывести на счет в другом банке, надо посещать отделение. Доступна функция создания шаблона для вариантов, что используются часто. Аналогичный принцип применяется и на сайте инвестиционного фонда альфа-капитала.
Отзывы о ВТБ Мои Инвестиции
В целом, большинство отзывов на форумах и специализированных сайтах положительные, но отрицательных тоже хватает. Например, списана большая сумма налога, чем надо. Достаточно часто пишут о том, что в приложении «ВТБ Мои инвестиции» сложно найти нужные функции, например, как отменить заявку на вывод средств или как пополнить баланс со счета в другом банке.
Брокер позволяет получать до 52 тысяч в рамках вычета НДФЛ от государства. Для того чтобы его получить, стоит открыть ИИС в банковском приложении «ВТБ 24», и в дальнейшем сотрудничать с брокером через приложение, которое имеет свои плюсы и минусы. Отмечу — не всегда, со слов инвесторов, консультации специалистов помогают в решении конкретной ситуации: например, как открыть ИИС в 2020 в ВТБ больше подскажет пошаговая инструкция, нежели консультант.
Сильные и слабые стороны фирменного приложения
| Преимущества | Недостатки |
|---|---|
| Понятный функционал | Высокий уровень бюрократии, некоторые операции только в отделении |
| Наличие новостей, аналитики | Для аналитики инструментов используется только технический анализ |
| Работает служба поддержки | Судя по отзывам, не всегда советы грамотные и быстрые |
| Акцент на разбалансированности портфеля | Частые жалобы на некорректный размер вычитываемых налогов |
Приложение ВТБ позволяет сделать ближе инвестиции для физических лиц. Само осознание того, что сотрудничаешь с брокером, что входит в 5-ку лидеров по оборотам торгов на Московской бирже, вызывает неплохое ощущение, но при этом в сети можно не всегда встретить только положительные отзывы о работе. Удобно, что вы ведете контроль и вкладываете средства в удаленном режиме.
Важно знать определенные нюансы, что такое трейдинг, делегируя средства для торговли на бирже. Брокер ВТБ предлагает управление активами для новичков и квалифицированных инвесторов, для которых минимальный порог составляет 100 тысяч рублей. Интересно, что в большинстве случаев именно с такими клиентами работает брокер, но и позволяет инвестициям начинающих вкладчиков также приносить доход.
Наличие собственного приложения — это хорошая мировая практика. Подобные сервисы есть для отслеживания инвестиций клиентами Сбербанка, Тинькофф, Альфа. Подводя итог, скажу: используя сервис для смартфона или приложение для ПК, вы всегда можете проанализировать свои финансовые результаты по каждому отдельно взятому инструменту. Плюс, что все налоговые вычеты проводятся в автоматическом режиме. Если вы выбрали для работы приложение этого брокера, то желаю только плюсовых балансов и стабильной прибыли.
Триллионы в смартфоне: как ВТБ расширяет возможности российских инвесторов
«ВТБ Мои инвестиции» — одно из лучших инвестиционных приложений, получившее в 2018 г. премию Рунета в номинации «Экономика и бизнес» почти сразу после появления в GooglePlay и AppStore. Оно удерживает эту позицию два года подряд, постоянно завоевывая все новые награды, и продолжает совершенствоваться.
В январе « ВТБ Капитал Инвестиции» выпустили первое обновление мобильного приложения в 2021 г. и обещают каждый месяц готовить для пользователей новые релизы, постепенно расширяя его функционал и дальше. Хотя уже сейчас «ВТБ Мои Инвестиции» представляет собой полноценный торговый терминал, предоставляющий доступ практически к любой ценной бумаге, торгуемой на одной из 33 бирж мира или доступной на внебиржевом рынке. При этом самую высокую оценку среди других проектов ведущих российских компаний приложение получило благодаря своему простому и приятному интерфейсу, в котором сможет разобраться даже начинающий инвестор. И, расширяя функционал, разработчики продолжают сохранять это его преимущество: инвестиции должны быть простыми, прозрачными и удобными — такого видения придерживается команда «ВТБ Капитал Инвестиции».
Все больше инструментов в кармане
В обновленной версии приложения для квалифицированных инвесторов стали доступны размещения облигаций в иностранной валюте на внебиржевом рынке. Карточка размещения аналогична карточке первичного размещения облигаций на российском биржевом рынке. Неначавшееся размещение можно отслеживать, подписавшись на уведомление о его старте. Для некоторых размещений будет доступна опция участия в размещении «по итоговым условиям»: с утвержденным купоном или доходностью.
« ВТБ Капитал Инвестиции» выпустили первое обновление мобильного приложения в 2021 г.
«Мы видим большой спрос от наших клиентов на участие в размещениях ценных бумаг. Мы добавили данный функционал для облигаций на российском фондовом рынке еще полтора года назад. В прошлом году мы первыми в России предоставили возможность клиентам участвовать в IPO акций через мобильное приложение. Покупка облигаций в иностранной валюте для квалифицированных инвесторов — это еще одна опция, которая делает для наших клиентов доступными все рынки мира в одно касание», — сказал Владимир Потапов, главный исполнительный директор «ВТБ Капитал Инвестиции», старший вице-президент ВТБ.
Торговать акциями ночью
На этом улучшения в январе не закончились. «ВТБ Капитал Инвестиции» предоставили своим клиентам новую возможность — совершать сделки и ночью: появилась опция расширенных торгов на Санкт-Петербургской бирже для американских бумаг. Почему это важно? Дело в том, что многие компании США традиционно публикуют свои результаты после завершения биржевых торгов на NYSE в полночь по Москве. Как правило, это компании со штаб-квартирами на Западном побережье США, в том числе в Кремниевой долине. Большинство компаний «новой экономики» и технологического сектора (примерно 1/3 из состава S&P500) отчитываются в это время. Продление торговой сессии до 2:00 МСК позволит сразу же отыгрывать результаты корпоративных отчетов и сопутствующие комментарии менеджмента, не дожидаясь вероятных ценовых разрывов при возобновлении торгов в США на следующий день.
Например, акции Tesla упали на прошлой неделе на пост-торгах на 7%. Результаты компании не оправдали ожидания рынка впервые за последние 6 кварталов. Теперь у пользователей «ВТБ Мои Инвестиции» появилась возможность в таких ситуациях предпринять быстрые шаги, не дожидаясь утра. Пользователям стала доступна техническая возможность оперативно реагировать на все ключевые события в Европе и Америке: будь то выход важной статистики, корпоративные отчеты или заявления ньюсмейкеров. Опция доступна также в личном кабинете на сайте брокера ВТБ и в QUIK.
Многие компании США традиционно публикуют свои результаты после завершения биржевых торгов на NYSE. Источник: ru.depositphotos.com
С запуском расширенного функционала «ВТБ Капитал Инвестиции» предоставили своим клиентам самую продолжительную торговую сессию на рынке: сделки можно совершать на протяжении 16 часов, с 10.00 до 02:00 по московскому времени.
«Мы стремимся сделать так, чтобы все рынки мира были под рукой у наших клиентов в любой момент времени. Расширение временного диапазона для совершения сделок — еще один важный шаг на этом пути. Теперь по этому параметру наши клиенты в тех же условиях что и американские инвесторы», — отметил Владимир Потапов.
«ВТБ Капитал Инвестиции» предоставляют продукты, основанные на возможностях Санкт-Петербургской биржи, с 2019 г. Стороны ведут постоянную работу над улучшением предлагаемых инвесторам условий. Обороты клиентов «ВТБ Капитал Инвестиции» на Санкт-Петербургской бирже в 2020 г. увеличились в десятки раз и сейчас достигают более ₽ 30 млрд в день.
Десять тысяч инструментов на нескольких вкладках
Несмотря на то, что эксперты из Российской Ассоциаций электронных коммуникаций отметили именно простоту интерфейса как важный фактор успешности приложения, эту платформу для управления частными инвестициями нельзя назвать ни скромной, ни минималистичной по своему функционалу. Это полноценная торговая система, которая позволяет выполнять все необходимые операции: открыть счет, пополнить, купить или продать выбранные ценные бумаги в один клик. В мобильном приложении организован доступ более чем к 10 000 разнообразных инструментов на 33 биржах по всему миру, а также через внебиржевые сделки.
Отдельная вкладка посвящена аналитике портфеля. Здесь можно отфильтровать его состав по типу активов, по отраслям, странам и валютам, а также посмотреть прогноз выплат. Аналитики «ВТБ Капитал Инвестиции» регулярно публикуют свои рекомендации относительно того, какие акции имеют высокий потенциал роста и какие облигации имеют хорошее соотношение риска и доходности и делают подборки наиболее перспективных бумаг.
«ВТБ Мои инвестиции» — это полноценная торговая система, которая позволяет выполнять все необходимые операции
Среди тех, кто только начинает инвестировать, популярна услуга робота-советника. В «ВТБ Мои Инвестиции» первый официально аккредитованный робот такого типа в России. Подключение услуги бесплатно. Робот подберет подходящий по отношению клиента к риску и его задачи инвестиционный портфель, будет его отслеживать и давать рекомендации по управлению им и ребалансировкам в случае необходимости.
Стоит отметить, что в целом за последний год число сделок, совершаемых в «ВТБ Мои Инвестиции», выросло в 4 раза. В январе 2021 г. клиенты проводили 700 тыс. сделок ежедневно. Оборот вырос в 4,7 раза по сравнению с январем 2020 г., до ₽ 70 млрд ежедневно. По итогам января 2021 г. на «ВТБ Мои Инвестиции» приходится более 76% сделок с ценными бумагами, совершаемых клиентами ВТБ. Также для них доступны Quik и онлайн-кабинет на сайте брокера.
«При этом мы предоставляем качественную экспертизу и аналитику, генерируем инвестиционные идеи, в том числе и по иностранным ценным бумагам», — прокомментировал Владимир Потапов.
Инвестиционные идеи можно почерпнуть из раздела, где публикуются ежедневные обзоры самых важных финансовых новостей на рынке. Удобно, что новости можно прочитать, не выходя из приложения, и сразу принять решение при необходимости.
Простота и прозрачность
Пользоваться приложением «ВТБ Мои инвестиции» очень просто. Все инструменты хорошо структурированы, воспользоваться ими можно в один клик. Открытие брокерского счета и ИИС занимает одну минуту, его пополнение с карт различных банков происходит моментально. При этом оно еще и дает возможность обмена валюты по биржевому курсу, что позволяет сэкономить средства на таких операциях. Сделки возможны от $1 или €1.
Общий оборот клиентов ВТБ в брокерских торговых системах в январе 2021 г. вырос в 5 раз в сравнении с тем же месяцем 2020 г., до ₽ 115 млрд в день. Приложением «ВТБ Мои Инвестиции» ежедневно пользуется более 250 тыс. человек. Ежемесячный оборот по совершаемым сделкам превышает ₽ 1,5 трлн.
Комиссии минимальны и абсолютно прозрачны. Так, комиссия брокера за покупку и продажу ценных бумаг на стандартном тарифе «Мой онлайн» — 0,05% от суммы сделки, комиссия биржи — 0,01%. Хранение ценных бумаг и обслуживание счета — бесплатно.
«Дальнейшее развитие удобного и простого в использовании мобильного приложения для инвестиций, где все операции максимально прозрачны — наш важный приоритет на 2021 г. Мы продолжим расширять функционал и минимум раз в месяц будем выпускать новые версии «ВТБ Мои Инвестиции», — заключил Владимир Потапов.
https://www.gq-blog.com/investicii/invest/vtb-moi-investicii.html
https://www.cnews.ru/articles/2021-02-05_trilliony_v_smartfone_kak_vtb_rasshiryaet