Сбербанк Инвестор

Сбербанк часто радует своих клиентов обновлением сервисных предложений. Очередным приятным сюрпризом стала презентация приложения Сбербанк Инвестор, упрощающего доступ простым гражданам к рынку ценных бумаг. Теперь каждый клиент СБ имеющий карту, может заработать на курсах акций крупнейших эмитентов страны. Удобный функционал и сравнительно невысокие комиссии, уже сделали приложение популярнее многих аналогичных сервисов.

Следует подробнее рассмотреть данный продукт, чтобы понять, как им пользоваться, что с ним можно делать и для чего он нужен в целом.

Что собой представляет приложение Сбербанк Инвестор

Торговая платформа собственного производства, предоставляющая возможность клиентам Сбербанка работать на фондовом, внебиржевом и срочном рынках. После регистрации и авторизации инвестор может просматривать и пополнять счета, совершать торговые сделки, получать аналитику и рекомендации. Вся деятельность осуществляется по закрытым каналам и надежно защищена.

Сбербанк Инвестор создан для работы на Android и IOS устройствах. Для корректного функционирования приложению требуется оригинальная операционная система. Рутованные и перепрошитые смартфоны, воспринимаются вшитым антивирусным модулем как потенциально опасные и работа на них невозможна.

Установленное и запущенное приложение Сбербанк Инвестор, после авторизации, открывает доступ к торгам всеми инструментами, оборачивающимися на Московской Бирже. Доступ к различным разделам, например, FORTS – возможен по условиям основного брокерского договора. По умолчанию в приложении отображаются только «голубые фишки» для торговли другим инструментом, необходимо ввести его название или тикер в строку поиска. Также клиент может работать с облигациями, фьючерсами, паями и ETF.

Как покупать и продавать в Сбербанк Инвестор

Для совершения сделки следует выбрать инструмент нажав на его название. Открывшееся окно с описанием и графиком содержит две кнопки: купить/продать. Нажимая одну из них инвестор попадает в раздел выбора количества и выставления нужной цены по бумаге.

Исполнение сделки может проходить по двум сценариям:

1. Выбрана текущая цена – система автоматически создает заявку с выставлением цены +2% от значений последний сделки. При подаче заявки на продажу, цена формируется с отклонение -2% от рыночной стоимости. Данный принцип позволяет немедленно исполнить заявку и зафиксировать поступление ценных бумаг на счет.
2. Собственная цена – пользователь, сняв выделение с пункта «цена по рынку», может самостоятельно установить интересующую стоимость актива. В данном случае, заявка формируется и отправляется в стакан, но ее исполнение произойдет только при достижении ценой требуемых значений. Исполнение заявок с пользовательской ценой не гарантированно, если требуемая стоимость не будет достигнута в течении торговой сессии, заявка автоматически аннулируется, а средства разблокируются на счете.

Разделы меню Сбербанк Инвестор

Приложение Сбербанк Инвестор содержит несколько функциональных разделов:

• Счета – пункт отображающий состояние имеющихся брокерских счетов. Здесь также можно увидеть процент изменений и сумму изменений по счету. Значения формируются с учетом собственных средств, то есть показывается процент и сумма прибыли/убытка по чистым активам.
• Рынок – основной раздел, где отображен список эмитентов. Раздел содержит вкладки, количество которых зависит от доступных торговых площадок. Как правило вкладками раздела «Рынок» являются: «Акции», «Облигации», «Фонды».
• Инвестиционные идеи. Профессиональные рекомендации трейдеров Сбербанка нашли отображение в конкретных инструментах. В разделе показаны наиболее ликвидные инструменты способные принести требуемую прибыль. Здесь же указывается потенциальная прибыль и желательный объем к покупке (в %). Также в рекомендация содержится информация о рекомендуемом сроке инвестиции в данный инструмент.
• Заявки – раздел показывает открытые, исполненные и отмененные ордера.
• Новости – актуальная информация из мира финансов.

Сбербанк предлагает инвесторам, установившим приложение, пройти небольшой тест, определяющий характер инвестирования. По результатам теста формируются рекомендации. Найти и пройти тест можно из раздела настроек профиля.

Сбербанк уделяет большое внимание безопасности выпускаемых приложений. Встроенный антивирус и работа по защищенным каналам, гарантирует отсутствие рисков. Для предотвращения несанкционированного доступа, рекомендуется хранить пароль отдельно от смартфона. Для знакомства с функционалом приложения можно воспользоваться гостевой учетной записью.

Условия использования и тарифы

Как начать использовать Сбербанк Инвестор

Существует несколько способов получения доступа к функционалу Сбербанк Инвестор:

1. Подать заявку через сайт Сбербанка, дождаться звонка и получить адрес офиса, в котором можно подписать договор и получить данные для входа. Далее останется пополнить торговый счет и установив приложение выполнить авторизованный вход.
2. Подать заявку из раздела «Инвестиции» в Сбербанк Онлайн. Зарегистрированная заявка обрабатывается не более трех суток с момента подачи, после чего с клиентом связывается менеджер (может и не позвонить) и высылаются данные для входа в торговое приложение. Пополнить счет можно списанием с любой карты через онлайн приложение.

Брокер Сбербанк Инвестор: обзор приложения для инвестиций

Для того, чтобы открыть брокерский счёт в Сбербанке нужно посетить страницу Сбербанк Инвестиции и открыть дистанционного счёт для инвестирования. Либо посетить ближайшее отделение банка, оказывающее инвестиционные услуги. Подробно о процедуре открытия не буду писать, здесь все довольно стандартно. Также можно скачать мобильное приложение Сбербанк Инвестор и прямо через интерфейс программы открыть счет. При условии, что вы уже являетесь клиентом Сбера по банковскому обслуживанию.

P.S. Даже не знаю ни одного человека, у которого бы не было расчетного счета в банке Sberbank.

Как пополнить брокерский счёт в Сбербанке?

Способ 1. Пополнить через веб версию сайта, для этого потребуется войти в личный кабинет Онлайн, как пользователь по банковскому обслуживанию. На вкладке Прочее > Брокерское обслуживание будет вот такой примитивный, но понятный интерфейс, где можно пополнить свой счет с расчетного счета / банковской карты Сбера.

Интерфейс личного кабинете брокера на сайте Sberbank

Способ 2. Можно пополнить через мобильное приложение Сбербанк Инвестор. Но здесь есть одно но — у вас должно быть установлено приложение Сбербанк Онлайн. После нажатия на кнопку Пополнить Брокерский счет система вас отправит на Сбер Онлайн.

• 
• 

Пополнение брокерского счета в приложении Сбербанк Инвестор скриншот

Тарифы и условия брокерского обслуживания в Сбербанке

С пополнение разобрались. Самое время посмотреть все комиссионные вознаграждения у банка №1 в России по количеству клиентов и размеру активов. Здесь всё предельно просто. Тарифа всего два:

• Инвестиционный — предлагающий аналитику и ежедневные обзоры рынка в обмен на повышенную комиссию при совершении сделок.
• Самостоятельный — тариф с самой низкой комиссией в рамках обслуживания Сбербанка. Никаких торговых идей брокер не даёт.

Название тарифа	Депозитарка	% за сделку Фондовый рынок	Поручения по телефону	Аналитика
Инвестиционный	0 рублей	0,3%	150 рублей	есть
Самостоятельный	о рублей	0,018% — 0,06%	150 рублей	нету

Все цифры расписывать не буду, так со временем они будут меняться, а статья нет. Например, на валютном рынке процент комиссии отличается от сделок с акциями и облигациями. Более точные цифры вы всегда сможете найти на сайте самого банка.

Важное — заключать сделки с голосовых поручений НЕВЫГОДНО

Поэтому, рекомендую установить мобильное приложение Сбербанк Инвестор и самостоятельно совершать сделки. У большинства брокеров практика одинаковая — снизить нагрузку на колл-центры и трейдеров. Банкиры вводят заградительную комиссию за факт подачи голосового поручения (комиссия за сделку также дополнительно спишется). Основной посыл в этой особенности: уважаемые клиенты, изучите интерфейс приложения и сами покупайте и продавайте ценные бумаги.

Как совершать сделки на бирже в приложении Сбербанк Инвестор или на сайте

После того, как мы пополнили счёт и выяснили какие комиссии нас ждут. Самое время понять как можно купить валюту или акцию того же Сбербанка и носить пафосное клеймо — «я акционер Сбербанка».

Ниже показан скриншот из интерфейса сайта — личного кабинета инвестора. Краткий обзор портфеля и несколько вкладок для совершения сделок и просмотра истории пополнения/вывода денежных средств. Функционала может и немного пока, но дружелюбный интерфейс лучше, чем у брокера Финама.

Интерфейс личного кабинете брокера

Чтобы купить ценные бумаги прямо со смартфона, скачиваем приложение. Входим по логину, который пришел по смс после регистрации и видим вот такую программу:

• 
• 

Интерфейс приложения для смартфона Сбербанк Инвестор

Как видно это два экрана, внизу панель, где отображаются ваши брокерские счета и бесплатные идеи по рынку. Есть история заявок и сделок. Дизайн ,честно немного старомодный, из стиля а-ля Windows XP. Все функциональные кнопки «»купить и «продать» есть. Для этого достаточно нажать на название ценной бумаги (на примере акция Мосбиржи). Скриншот делался в субботу, потому кнопки неактивные, но Московская биржа закрыта на выходные.

Бесплатные торговые идеи и аналитика от брокера Сбербанк

В приложении есть отдельная вкладка под это дело. Качество данных идей не учитывают сиюминутную ситуацию на фондовых рынках. Во-первых, клиенту сразу предлагает выбрать один из уровней риска торговой идеи и затем открывается детальное описание.

• 
• 

Торговые идеи от брокера Сбербанк Инвестор

В данном примере популярный фонд ETF от Finex на немецкий индекс. Конкретный пример носит скорее долгосрочный характер вложений в экономику Германии, чем обоснование почему именно сегодня. ЦБ России понизил ключевую ставку до 6,00%, а в Китае будушет коронавирус — нужно покупать акции фармакологических компаний. Или «шортить» китайский индекс. Но данная аналитика, как раз для новичков. На тарифном плане, который не обязывает вам предоставлять качественную аналитику.

Онлайн консультант-брокер в чате в приложении Сбербанк Инвестор

На отдельной вкладке есть возможность задать вопрос по обслуживанию своего брокерского счета. Можно узнать какой у вас тариф или как его изменить, что я и сделал. Ниже скриншоты диалога с оператором.

Узнать торговые идеи не получится и это запрещено законом 397-ФЗ: О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг . Попробую это сделать и посмотрим, что ответит оператор. И вам показываю. Но как видим, на 10 февраля оператор так и не ответил!

Список ценных бумаг, доступных для покупки через инвестиционное приложение

Список опубликован на официальном сайте и довольно большой. С наглядными категориями финансовых инструментов. Любой бабуле будет понятно из этой инфографики ,что такое ETF и что такое Облигация.

Резюме: простой брокер с понятными тарифами, нет лишней информации. Она не «замусорит» мозг новичкам на фондовом рынке. Возможности для профессионалов имеют ограниченный набор инструментов (прямой доступ на биржу DMA или Fix Plaza). Мало информации по внебиржевому рынку американских ценных бумаг. Вполне достойный брокер с простым приложением и стандартными комиссиями за брокерское обслуживание. Стоит отметить, что отсутствие депозитарной комиссии могут себе позволить только большие гиганты и здесь ее как раз нет — для новичков-инвесторов это большой плюс.

http://byrich.ru/1519-sberbank-investor.html
http://bigbankir.ru/%D0%B1%D1%80%D0%BE%D0%BA%D0%B5%D1%80-%D1%81%D0%B1%D0%B5%D1%80%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA-%D0%B8%D0%BD%D0%B2%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%BE%D1%80-%D0%BE%D0%B1%D0%B7%D0%BE%D1%80-%D0%BF%D1%80%D0%B8%D0%BB%D0%BE/