Мои сбережения — $500. Как сохранить и преумножить в кризис?

Мировая финансовая система уже полгода продолжает удерживать натиск пандемии коронавирусной инфекции, со всеми вытекающими последствиями. Нынешний кризис уже стал крупнейшим в истории со времен Второй мировой войны и еще далек от своего завершения, а это значит, что глобальные и локальные экономические потрясения могут повториться в любой момент. Как защитить те сбережения, которые у вас есть и не остаться без денег в случае нового обвала?

Секретного ингредиента не существует

Вы, например — среднестатистический сотрудник какой-либо компании, студент или пенсионер, возможно, руководитель среднего или даже высшего звена, но о мире инвестиций знаете только из телевизора или котировок курса национальной валюты. Допустим, все ваши сбережения составляют около $500 или эквивалент, и вы задались вопросом — что делать, чтобы избежать их потери или обесценивания, если мировая или локальная финансовая система даст слабину. Как гласит подзаголовок — секретного ингредиента не существует. Вы не сможете чудесным образом купить «нечто» и решить все проблемы разом. Предстоит сделать несколько шагов, чтобы обезопасить капитал и даже преумножить его. Давайте же рассмотрим данные шаги.

Шаг 1

Скорее всего вы являетесь гражданином одной из стран СНГ: Россия, Украина, Беларусь, Казахстан или другой. Это значит, что в период каких-либо глобальных экономических потрясений, ваша национальная валюта сильно падает в цене по отношению к американскому доллару, который, в свою очередь, является общепризнанной мировой валютой. Спасет ли вас американский доллар от обвала, если перевести в него сбережения? Частично, поскольку падать он будет тоже, но не так сильно как ваша нацвалюта, поэтому перевод в доллар — это лишь полшага. В период мирового кризиса крупные инвесторы используют для сохранения своих миллионов и миллиардов так называемые валюты убежища: швейцарский франк и японскую иену . В период предыдущего кризиса, с 2008 по 2012 год, швейцарский франк подорожал по отношению к российскому рублю на 100%, к белорусскому на 400%, к украинской гривне на 145%. Японская иена подорожала к российскому рублю на 100%, к белорусскому на 450%, к украинской гривне на 115%. Аналогичная ситуация происходит и сейчас — франк и иена дорожают по отношению к доллару и валютам стран СНГ.

Шаг 2

После того, как вы перевели сбережения во франк или иену необходимо дождаться подходящего момента для инвестиций в другие активы. В период кризиса рынки падают несколько раз. Мартовский обвал, вероятно, мог стать самым сильным за текущий кризис, но вряд ли он был последним. Уже сегодня в ЕС и других странах усиливается угроза второй волны пандемии, что создает для рынка неопределенности и риски, в результате которых они падают. Подливают масло в огонь предстоящие выборы президента в США, а также множество других, пока еще не случившихся, но потенциально возможных событий. В любой момент времени рынки вновь полетят вниз и в этот момент важно следить за ситуацией. Как только падение замедлится и начнется постепенное восстановление, можно купить акции крупных мировых корпораций. В данном случае изобретать велосипед не стоит, на $500 — $600 можно купить:

● Либо взять всего и понемногу.

По большому счету, после обвала рынков, цены так или иначе начинают восстанавливаться, но именно крупные и популярные бренды восстанавливаются стабильно и хорошо, в отличие от малоизвестных брендов. Причина простая — в США инвестиции физическими лицами развито гораздо больше, чем где бы то ни было в мире, американские граждане поддерживают в первую очередь системообразующие предприятия, которые приносят в казну много налогов. На этом и стоит играть. Получить 10 — 20% прибыли за короткий промежуток времени, в подобные моменты, можно легко. Например, после мартовского обвала, на восстановлении рынка, акции вышеописанных компаний принесли инвесторам за несколько месяцев от 20% до 170%. Инвесторам биткоина +200%, Tesla +620%, а инвесторам Kodak и вовсе почти +4000%. Это больше, чем доходность даже самого выгодного банковского депозита.

Также, вы можете подойти к вопросу инвестирования более скрупулезно и поискать сектора, которые сильнее пострадали от последствий пандемии и инвестировать в них с долгосрочной перспективой. Это могут быть производственные или энергетические предприятия, такие как Boeing, Ford, Caterpillar, General Electric, ExxonMobil, Chevron и другие. Изучите детальнее информацию о данных компаниях: как повели себя в период кризиса, как обстоят дела сегодня, какие прогнозы, может ли быть поддержка со стороны государства и т.д. Если вы видите, что компания может в короткие сроки восстановить утраченное за время пандемии, то ее стоит рассмотреть в качестве инвестиционной цели.

Шаг 3

После обвала топовые бренды будут восстанавливаться в цене около полугода, менее известные и сильнее пострадавшие предприятия будут восстанавливаться в цене год-полтора. В период восстановления экономики после нынешнего кризиса, до 2022-2023 года, будет расти инфляция. Центральные банки будут поддерживать экономику с помощью «печатного станка», а компании постепенно поднимать цены на товары и услуги, чтобы компенсировать понесенные убытки. Как известно, золото является инструментом № 1 как средство защиты от инфляции, соответственно, во второй половине 2021 года, если прогнозы по инфляции подтвердятся, золото будет расти. Вплоть до того момента, пока ведущие ЦБ мира не объявят, что последствия кризиса позади и мягкую монетарную политику сворачивают, можно продать акции и перевести деньги в золото. Как только появится сигнал о выздоровлении экономики, можно возвращаться в родную валюту и пожинать плоды простой, но относительно эффективной инвестиционной деятельности.

Подведение итогов

В первую очередь следует запомнить одно важное правило, что во время кризиса главное сохранить непосильно нажитое, а заработать можно чуть позже. Даже опытные инвесторы и предприниматели часто несут колоссальные убытки в период глобальной рецессии, поэтому слабо информированному и не опытному человеку инвестиционный мир может принести только убытки, если действовать необдуманно и рискованно. Стоит правильно подбирать не только активы для инвестиций, но и площадку, где будет осуществляться их покупка. Сегодня нет никаких сложностей в том, чтобы купить все упомянутые активы даже не выходя из дома. Нет необходимости ехать в офис брокеров, которые являются лишь посредниками между вами и биржей, подписывать бумаги, платить деньги и так далее. Достаточно пройти быструю регистрацию и верификацию личности на первой регулируемой криптобирже токенизированных активов Currency.com, которая является резидентом Парка высоких технологий Республики Беларусь, работает строго в соответствии с Декретом «О развитии цифровой экономики» и проходит ежегодный аудит.

На Currency.com клиентам доступна возможность покупки более 1500 активов в токенизированном виде, среди которых: валюты, акции крупнейших в мире компаний, сырьевые товары, криптовалюты, фондовые индексы, ETF, государственные и корпоративные облигации. Пополнить баланс на криптобирже можно с помощью белорусских и российских рублей, евро, долларов и криптовалют. На площадке доступна возможность как покупки активов в режиме «Торги», так и торговля с левереджем до 500х.

Преимуществом работы напрямую на криптобирже является тот факт, что в случае каких-либо непредсказуемых событий, вы будете самостоятельно принимать решение о покупке или продаже своих активов. И, конечно, самое главное — на Currency.com существует специальный обучающий раздел, где вы сможете подтянуть свои знания о торговле на мировых финансовых рынках и сделать инвестиции еще более эффективными.

Данный материал не является финансовой консультацией. Инвестиции связаны с риском потери всех инвестиций . Успех прошлых инвестиций не означает успеха в будущем.

Инвестиции в Швейцарию. Как и зачем инвестировать в самую надежную страну в мире?

Швейцария всегда будет занимать особое место у инвесторов со всего мира. На протяжении десятилетий швейцарский франк был «переходом» к безопасной валюте-убежищу, когда мир финансов становился рискованным. Дотошные швейцарские гномы всегда пользовались заслуженной репутацией благоразумных распорядителей богатства и заслуженной репутацией благоразумия и уединения. И что немаловажно, их политики были не терпимы к инфляции.

Инвесторы давно помнят, что швейцарский франк был предпочтительной валютой в 1970-х годах для американцев, стремящихся избежать безудержной инфляции в те года в США. На сегодняшний день не так много защитных активов, которые могли бы предложить большую защиту.

Последнее время Швейцария снова пользуется большой популярностью. Достаточно легко понять почему. В то время как мир и особенно задворки Швейцарии в Европе находится в длительном периоде постоянного кризиса, альпийская страна рассматривается как убежище.

Поскольку европейский кризис суверенного долга действительно начал накаляться франк почти стал параболическим по отношению к доллару и евро. К сожалению, сильная валюта убивает экспорт и дестабилизирует швейцарскую финансовую систему. В ущерб инвесторам и трейдерам, которые вливаются во франк в качестве убежища, Швейцарский национальный банк обрушился, как молот, чтобы ослабить стоимость франка. Но даже после этого многие не перестают доверять девальвированному франку, а не хрупкому евро или доллару.

В Швейцарии есть что-то, что может понравиться как инвестиционный рай. Здесь находятся некоторые из лучших в мире транснациональных компаний, в том числе Nestle (NSRGY), фармацевтический тяжеловес Roche (RHHBY) и Novartis (NVS), а также инженерная компания ABB Ltd (ABB) которая является основным конкурентом Siemens (SI).

Швейцария является домом для двух крупнейших международных банков в мире, UBS AG (UBS) и Credit Suisse (CS), двух учреждений, которые вызвали сильную изжогу в стране во время кризиса 2008-2009 г.

Инвестиции в Швейцарские ETF.

Инвесторы, ищущие общий доступ к швейцарским акциям, могут рассмотреть ETF iShares MSCI Switzerland (NYSE: EWL). Этот портфель самых крупных и влиятельных компаний Швейцарии.

Однако следует обратить внимание на состав этого ETF. Например, компания Nestle, как компания по производству продуктов питания и потребительских товаров составляет почти четверть портфеля. А акции медицинских услуг в совокупности также имеют вес на 30 процентов. Таким образом, более половины ETF инвестирует в 2 основных сектора.

Основной состав ETF EWL.

Ниже приведена таблица ТОП 7 ETF на Швейцарские активы.

Инвестиции в швейцарский франк.

Появляется все больше сообщений об угрозах доминированию доллара США в мировых финансах. Еще одним признаком является то, что волатильность индекса доллара США чрезвычайно низка, и это обычно указывает на то, что могут произойти важные движения.

В Швейцарии отношение государственного долга к ВВП в 2018 году составило 27,7%. Эта валюта до сих пор считается безопасной гаванью и настолько привлекательна, что SNB (Швейцарский национальный банк) может продавать облигации с отрицательной доходностью, поэтому инвесторы отчаянно стремятся вложить свои деньги в “безопасную” валюту.

Инвесторы должны понимать, что швейцарские государственные облигации имеют отрицательную доходность, которая гарантирует, что инвесторы потеряют деньги с помощью швейцарских государственных облигаций. SNB также пытается снизить стоимость швейцарского франка, чтобы швейцарские компании могли конкурировать на международном рынке.

С 2011 года доллар остается почти на одном уровне со швейцарским франком. В 2004 году за 1 доллар США можно было купить 1,35 швейцарских франков. В 1966 году за доллар США можно было купить 4 швейцарских франка. Таким образом, исторически сложилось так, что доллар США постоянно обесценивается по отношению к швейцарскому франку.

Следует ожидать, что Банк Швейцарии продолжит свою политику, направленную на снижение стоимости швейцарского франка, с тем чтобы поддержать швейцарский экспорт. Однако, когда статус доллара США как основной мировой резервной валюты ставится под сомнение Китаем, Индией, Ираном, Россией, Турцией, ОАЭ и Венесуэлой, а также другими странами, имеющими долги в долларах США, разумно сделать вывод, что доллар будет обесцениваться.

При таком сценарии Банк Швейцарии может попытаться манипулировать рынками и удержать швейцарский франк от чрезмерного повышения по отношению к доллару США, но следует ожидать, что швейцарский франк будет неуклонно расти против доллара США в ближайшем будущем, а это означает, что в среднесрочной перспективе, через три-пять лет, если не раньше.

http://interfax.by:443/news/biznes/finansy/1284318/
http://invest-journal.ru/investicii-v-shvejcariju