Лучшее время дня, недели и месяца для торговли акциями

Лучшее время дня, недели и месяца для торговли акциями

В отличие от традиционного инвестирования, трейдинг имеет краткосрочную направленность.

Трейдер покупает акции не для того, чтобы ждать постепенного роста, а ради быстрых изменений, часто происходящих в течение определённого периода времени: несколько дней, неделя, месяц или квартал.

Разумеется, внутридневная торговля, как следует из названия, отличается самыми короткими временными интервалами.

Анализ можно разбить на дни, часы и даже минуты, а время суток, в которое совершается сделка, является одним из самых важных факторов, которые следует учитывать.

Является ли какой-нибудь день недели лучшим для покупки акций? Или лучшим для продажи акций? Существует ли лучшее время года для покупки акций?

А как насчёт лучшего месяца, чтобы купить акции или избавиться от них?

В этой статье мы покажем вам, как выбрать правильный момент времени для принятия торговых решений в соответствии с дневными, недельными и месячными трендами.

Лучшее время дня для покупки акций (или их продажи)

Прежде всего это утро, когда объём и цены могут изменяться очень быстро.

Часы открытия – это окно, в котором проявляется реакция на все выпуски новостей с момента предыдущего закрытия, что способствует повышению волатильности цен.

Опытный трейдер может распознать соответствующие закономерности и получить быструю прибыль, но менее квалифицированные трейдеры в результате понесут серьёзные потери.

Поэтому, если вы новичок, постарайтесь избегать торговли в эти слишком волатильные часы – или хотя бы в течение первого часа.

Тем не менее, для опытных трейдеров первые 15 минут после открытия являются прайм-таймом, обычно предлагая ряд самых больших сделок за день.

Весь промежуток с 9:30 до 10:30 по ET часто является одним из лучших периодов дня для внутридневной торговли, когда происходят самые большие движения за короткий промежуток времени – очень эффективное сочетание.

Можно продлить его до 11:30 утра, если вам нужен ещё один час торговли. Многие профессиональные трейдеры прекращают торговлю тогда, когда волатильность и объём обычно снижаются.

После этого на сделки уходит больше времени, а движения становятся меньше, и объёмы также уменьшаются.

Если вы занимаетесь внутридневной торговлей индексными фьючерсами, такими как S&P 500 E-Minis, или активно торгуемыми индексными ETF, таким как S&P 500 SPDR, можете начать торговать уже в 8:30 утра (пре-маркет) и постепенно закругляться к 10:30 утра.

Как и в случае с акциями, торговля может продолжаться до 11:30 утра, но только в том случае, если рынок продолжает предоставлять возможности.

Середина дня, как правило, является самым спокойным и стабильным периодом в большинстве торговых дней. И дело не в том, что у трейдеров наступает обеденный перерыв.

Дело в том, что именно в это время суток люди ждут новых новостей, которые должны быть объявлены.

Поскольку большая часть новостей дня уже учтена в ценах на акции, многие смотрят, куда рынок может пойти в течение оставшейся части дня.

Поскольку цены в этот период относительно стабильны, новичкам самое время размещать сделки, так как цена движется медленнее, и доходность может быть более предсказуемой.

В последние часы торгового дня волатильность и объём снова увеличиваются.

На самом деле, распространённые внутридневные модели фондового рынка показывают, что последний час может быть похож на первый: резкие развороты и крупные движения, особенно в последние несколько минут торговли.

С 3:00 до 4:00 вечера внутридневные трейдеры часто стараются закрыть свои позиции, но при желании они могут попытаться присоединиться к ралли перед закрытием, надеясь, что моментум на следующий торговый день останется прежним.

Лучший день недели для покупки акций: понедельник

Некоторые люди считают, что определённые систематически приносят более высокие доходы, чем другие, однако в долгосрочной перспективе свидетельств такого эффекта слишком мало.

Тем не менее, люди считают, что первый день рабочей недели является лучше всех остальных. Это явление называется эффектом понедельника.

На протяжении десятилетий фондовый рынок имел тенденцию к падению по понедельникам.

Некоторые исследования объясняют это значительным количеством плохих новостей, которые часто выходят в выходные дни.

Другие указывают на мрачное настроение инвесторов, связанное с необходимостью вернуться к работе, которое особенно очевидно в первые часы торгов в понедельник.

Поскольку эффект понедельника стал достоянием общественности и информация о нём распространилась по рынку, эффект в значительной степени исчез.

На диаграмме ниже показано, что, хотя в 2018 году по понедельникам в среднем отмечается отрицательная доходность по S&P 500, этот эффект очень невелик.

Тем не менее, если вы планируете покупать акции, лучше сделать это в понедельник, чем в любой другой день недели, и потенциально получить от этого некоторую выгоду.

Лучший день недели для продажи акций: пятница

Если понедельник можно считать лучшим днем недели для покупки акций, можно догадаться, что пятница, вероятно, является лучшим днём для продажи акций – до того, как цены упадут.

Если вас интересуют короткие продажи, то пятница может быть лучшим днём, чтобы занять короткую позицию (потому что цена акции выше), и понедельник будет лучшим днем, чтобы закрыть её.

В США особенно удачными являются пятницы, которые приходятся на начало трёхдневных выходных. Из-за позитивного настроения перед длинными праздничными выходными, фондовые рынки, как правило, растут.

Лучшее время года для покупки акций

• выбор момента для сделки;
• вершины;
• провалы;
• сезонность.

Какой месяц лучше всего для покупки акций

Рынки, как правило, приносят повышенный доход в конце года, а также в летние месяцы, в то время как сентябрь традиционно является месяцем спада.

Средняя доходность в октябре исторически является положительной, несмотря на рекордное снижение на 19,7% и 21,5% в 1929 и 1987 годах.

На приведённом ниже графике показана среднемесячная доходность S&P 500 за период с 1928 по 2017 год:

Таким образом, трейдер может рассмотреть возможность входа в рынок акций по-крупному в сентябре, когда цены обычно падают, чтобы приготовиться к октябрьскому скачку.

Также существует явление под названием январский эффект.

В начале нового года инвесторы возвращаются на рынки акций с новыми силами, подталкивая цены – особенно на акции с малой капитализацией и стоимостью.

По крайней мере, так говорится в книге

«Акции для долгосрочной перспективы: полное руководство по прибыли на финансовом рынке и долгосрочным инвестиционным стратегиям»

Но опять же, по мере того, как информация об этих потенциальных аномалиях распространяется по рынку, эффект, как правило, исчезает.

Таким образом, с точки зрения сезонности, конец декабря может быть хорошим временем для покупки акций с небольшой капитализацией и стоимостью, чтобы захватить рост в начале следующего месяца.

Есть еще одно преимущество: многие инвесторы в конце года начинают массово продавать акции, особенно те, которые упали в стоимости.

Это делается для того, чтобы заявить о потере капитала в налоговой декларации. Таким образом, последние торговые дни года могут подарить вам несколько особенно выгодных сделок.

Лучший день месяца для инвестирования

Нет ни одного дня месяца, который всегда был бы идеальным для покупки или продажи. Тем не менее, акции демонстрируют тенденцию к росту на рубеже месяца.

Эта тенденция в основном связана с периодическими новыми денежными потоками, направляемые в паевые инвестиционные фонды в начале каждого месяца.

Кроме того, менеджеры фондов стараются сделать свои балансовые таблицы более красивыми в конце каждого квартала, покупая акции, которые хорошо зарекомендовали себя в течение этого квартала.

В середине месяца цены на акции, как правило, падают.

Таким образом, трейдер может выиграть, запланировав покупку акций в районе середины месяца – например, с 10-го по 15-е.

Лучшими днями для продажи акций, вероятно, будет период в пять дней до или после начала месяца.

Разумеется, все предположения относительно лучшего времени дня для торговли акциями, лучшего дня недели и лучшего месяца для покупки или продажи акций являются сильными обобщениями.

Исключений и аномалий предостаточно – они могут зависеть как от новостных событий, так и от изменяющихся рыночных условий.

Более-менее жёстким правилом можно считать тот факт, что первый и последний час торгового дня являются наиболее загруженными, предлагая больше возможностей – хотя многие трейдеры получают прибыль и в менее активное время.

Тем не менее, академические данные свидетельствуют о том, что любые паттерны для выбора момента сделки, с помощью которых можно последовательно генерировать аномальную прибыль, как правило, являются недолговечными, поскольку эти возможности быстро исчезают, а рынки становятся более эффективными по мере того, как всё больше трейдеров и инвесторов узнаёт о какой-либо модели.

Возможно вам также будет интересно прочитать статьи

]]>
Что такое акции и как заработать на них – пошаговый план

С ростом уровня жизни все больше россиян хотят вложить средства в доходные финансовые инструменты. Какие здесь возможны варианты? Первый — банковские вклады, но проценты по ним, увы, невысоки и могут лишь покрыть инфляцию. Второй вариант — криптовалюты, которые, несмотря на доходность, остаются весьма рискованным инструментом.

Есть и третий, компромиссный, вариант — инвестиции в ценные бумаги. В статье ниже команда Bankiros.ru попыталась разобраться, как заработать на акциях, насколько этот вариант заработка рискован и какой доход может принести новичку.

Что такое акции?

Начнем с основ — откуда вообще берутся акции? Чтобы развиваться, компаниям нужны источники финансирования. Для этого привлекаются инвесторы — люди, которые готовы вложить деньги взамен на долю с прибыли компании. Такие обязательства инвестора и компании по отношению друг к другу закрепляются в виде ценной бумаги — акции.

Как зарабатывают на акциях и из чего складывается прибыль?

Торговля акциями и другими ценными бумагами происходит на организованных рынках — биржах. В России сегодня действует около десятка бирж, но крупнейшие из них — две:

• Санкт-Петербургская биржа. Здесь можно приобрести иностранные акции;
• Московская биржа. К торгам допускаются акции только российских компаний.

Кроме акций, на биржах торгуют и другими ценными бумагами — облигациями, опционами и фьючерсами.

Важно! Инвестиции в акции не гарантирует прибыль. Любая ценная бумага может вырасти и упасть в цене, причем за очень короткий промежуток времени. Чтобы получить доход от своих вложений, инвестору нужно покупать такие акции, которые не «упадут» в стоимости, а наоборот — подорожают.

Определить перспективную компанию-эмитента акций может лишь человек с хорошим уровнем финансовой и инвестиционной грамотности. Чтобы заработать на акциях, новички берутся изучать фондовый рынок либо обращаются к профессиональным посредникам — за единичными консультациями либо постоянным сопровождением.

Какие виды и типы инвестиций существуют?

Акции — лишь одна из разновидностей ценных бумаг. А какие еще активы можно приобрести на бирже и чем они отличаются от акций?

• Облигация — это, по сути, долговая расписка, которая дает право инвестору вернуть деньги и получить проценты по ним в оговоренный срок. Выпускаются государством и компаниями;
• Акция — ценная бумага, которая дает инвестору право получить часть прибыли компании, ее выпустившей. Также доход получают на разнице курсов от купли-продажи: это возможно за счет того, что акции постоянно растут и падают в цене;
• Фьючерс — контракт, который фиксирует куплю-продажу активов или товаров по текущим ценам. Поставка производится в будущем (в сроки, оговоренные контрактом). Если актив подорожает, инвестор получит прибыль. Если подешевеет — понесет убытки;
• Опцион — биржевой контракт, позволяющий купить или продать актив по определенной цене в определенные сроки.

Среди всех бумаг наиболее надежным вложением для новичка станут гособлигации. Доходность по ним выше, чем по депозитам, зато уровень рисков — минимальный. Гораздо большую прибыль сулят акции, но торговать ими рискованнее, чем облигациями. Фьючерсы и опционы — это типы ценных бумаг, с которыми работают опытные инвесторы или вовсе профессионалы.

Если все-таки решили вкладывать деньги в акции, стоит определиться с компаниями, перспективными для инвестиций, а также стратегией (об этом — см. пункты ниже).

Самые популярные акции — российские и иностранные

Самые популярные для инвестиций компании — это лидеры своей отрасли, показывающие устойчивый рост прибыли. На российском фондовом рынке таковыми являются нефте- и газодобывающие компании, добытчики др. полезных ископаемых, крупные ритейлеры. Например, такой список популярных российских акций предлагает РБК Quote:

• Ростелеком;
• Сургутнефтегаз;
• АЛРОСА;
• Татнефть;
• Русал;
• X5 Retail Group;
• Яндекс;
• Роснефть;
• НЛМК;
• Аэрофлот.

В иностранном бизнесе среди лидеров роста значатся самые разные компании — сети общепита, поставщики информационных и финансовых услуг, производители электроники. Приведем лишь некоторые наименования:

• Tesla;
• Starbucks;
• McDonald’s;
• Alphabet;
• Mastercard;
• BAT;
• PayPal;
• Philip Morris;
• Nokia;
• Walmart.

Что касается инвестиционных предпочтений, то довольно часто россияне вкладывают деньги в акции зарубежных компаний. Во-первых, на мировом рынке проще найти надежного эмитента — выбор больше. Во-вторых, вложения в иностранный бизнес позволят защититься от нестабильной российской экономики. В-третьих, иностранные акции — это всегда вложения в валюте, что автоматически защищает их от девальвации рубля.

Какие существуют варианты заработка на акциях?

Акциями можно распоряжаться по-разному. Выбор в пользу того или иного способа заработка инвесторы делают, исходя из опыта, готовности к риску и имеющемуся капиталу. Иногда способы заработка на акциях сочетают. Рассмотрим, в чем их суть.

Торговля на бирже (трейдинг)

Суть трейдинга состоит в том, чтобы покупать акции по одной цене, а продавать дороже. Возможность для этого предоставляет сам фондовый рынок: за несколько минут котировки акций могут как существенно вырасти, так и рухнуть. Что влияет на стоимость акций:

• Прибыльность компании;
• Обстановка на рынке;
• Настроения трейдеров;
• Политическая ситуация
• И ряд других факторов.

Чтобы заниматься трейдингом самостоятельно, нужно хорошо понимать, как устроен рынок ценных бумаг, и постоянно отслеживать изменения на нем. Пассивным вариантом заработка такое управление акциями не назовешь.

Покупка и долговременное хранение акций

Купив акцию, инвестор начинает получать прибыль от роста ее стоимости. Так можно заняться долгосрочным вложением: приобрести акции одной или нескольких компаний, которые почти наверняка вырастут в цене через несколько лет. Это безопасный вариант инвестирования, но самый низкодоходный. Оправдывает себя только с ситуации, когда у инвестора большой капитал.

Дивиденды

Плюс дивидендов состоит в том, что они не зависят от котировок. Инвестор получает гарантированный доход, размер которого утверждает собрание акционеров. Дивиденды выплачиваются ежегодно, реже — ежеквартально.

Минус дивидендов — в том, что у каждой компании своя политика по их начислению. Одни сразу заявляют, что не планируют их выплачивать. Другие умалчивают о дивидендной политике. Третьи опираются на цифры, например, готовы платить акционерам до 30% чистой прибыли или 50% свободного денежного потока. Еще один вариант — компания заявляет, что будет платить не менее определенной суммы на акцию.

Например, МТС обещает ежегодно начислять не менее 28 рублей на акцию с 2019 по 2021 год. Получается, что высокую доходность по дивидендам имеют только крупные акционеры. А вот с нуля сколотить состояние таким способом затруднительно.

Инструкция по заработку на акциях — 8 необходимых шагов

После экскурса в то, как инвесторы зарабатывают на ценных бумагах, возникает вопрос практического толка: как купить первую акцию и стать участником фондового рынка? Предлагаем простую инструкцию:

1. Проходим обучение. Даже если акции планируется передать в доверительное управление, инвестору все равно нужно понимать, как в своей основе работает фондовый рынок, что означают основные понятия («акция», «биржа» и т.д.);
2. Ставим цели. Инвестирование без конкретной цели редко бывает успешным. Инвестор формирует стратегию, исходя из того, зачем ему нужны деньги, на какой минимальную прибыль он рассчитывает и в какой срок;
3. Выбираем брокера. Брокеры выполняют посреднические функции: через них инвесторы регистрируются на бирже, покупают и продают ценные бумаги, формируют финансовую отчетность и т.д.;
4. Открываем демо-счет. Чтобы не рисковать рублем, новички могут попробовать себя в торговле виртуальными акциями, создав демо-счет. Технически такой счет работает так же, как брокерский, и дает максимальное точное представление о сути трейдинга;
5. Формируем стратегию. В инвестировании принято говорить о трех основных стратегиях — консервативной, умеренной и агрессивной. Они отражают степень риска — соответственно, низкую, среднюю и высокую. При этом в трейдинге действует правило: чем выше риск, тем больше доходность;
6. Распределяем ресурсы. Источники дохода нужно по возможности диверсифицировать. В инвестировании речь идет о том, что вкладывать деньги в различные ценные бумаги от нескольких компаний — формировать инвестиционный портфель.
7. Выбираем акции. Новичкам стоит инвестировать в крупные компании, которые на протяжении лет дают хорошую прибыль. С опытом можно начать покупку акций от растущих компаний в новых, перспективных отраслях экономики;
8. Покупаем акции. Сегодня операции на бирже происходят онлайн, с помощью программного обеспечения. Для покупки акций можно использовать терминал или мобильное приложение вашего брокера, а можно — универсальную программу Quik.

—>

В каких случаях нужно вкладываться в одну акцию, а в каких — в несколько, т.е. создавать портфель?

Любой инвестиционный портфель — это набор финансовых инструментов. Он может состоять из различных ценных бумаг (например, акций, облигаций и фьючерсов в соотношении 50/30/20). Либо же инвестор собирает портфель из бумаг одного типа — например, акций, — но скупает их у нескольких компаний.

В любом случае, инвестиционный портфель — это наиболее безопасный вариант вложений. Его преимущество состоит в диверсификации: маловероятно, чтобы рухнули котировки сразу всех ценных бумаг, выпущенных разными эмитентами. Путем создания портфеля обогащались все успешные трейдеры. Однако формировать собственный инвестпортфель советуем только тем новичкам, которые имеют внушительный капитал на старте (от 400 тыс. рублей). С суммой меньшей это станет пустой тратой времени.

А что насчет инвестиций в акции одного эмитента? Недостатки такой стратегии очевидны: инвестор становится зависимым от одного источника дохода. Если данная бумага упадет в цене — инвестор уйдет в минус. Но для начинающих трейдеров, у которых в кармане не больше 100 тыс. рублей, покупка единственной акции — это хороший способ познакомиться с биржей. Следить за котировками одной-единственной компании легче, чем за несколькими, а объем вложенных средств — не настолько велик, чтобы бояться его потерять. Доход может принести просто колебание курса данной акции.

Зачем нужен брокер и какую пользу он может нам дать?

По закону для покупки и продажи ценных бумаг физические лица должны обращаться к профессиональным посредникам — брокерам. Их функции выполняют либо брокерские компании непосредственно, либо банки с брокерской лицензией. Нюанс состоит в том, что со своим посредником клиент может взаимодействовать по разным схемам:

• Самостоятельная торговля. Инвестор открывает счет у брокера, но все сделки на бирже совершает самостоятельно, т.е. сохраняет полную свободу в управлении своими деньгами. Единственное ограничение — все операции, которые инвестор проводит через брокера, должны соответствовать закону;
• Доверительное управление. В этом случае куплей-продажей акций от и до займется специалист, действующий в рамках договора. Инвестору же остается получать доход: вникать в детали операций с ценными бумагами ему не требуется.

Многие брокерские компании и банки предлагают промежуточный вариант — консультирование. В обязанности консультанта входит объяснить, как функционирует биржа, и давать рекомендации по запросу клиента. В остальном инвестор действует самостоятельно.

Как выбрать брокера?

Выбирая посредника на рынке ценных бумаг, начните с элементарных мер предосторожности:

• Сперва своего посредника — брокера или банк — нужно проверить на надежность. На официальном сайте Центробанка есть перечень компаний, которые имеют брокерскую лицензию и могут легально проводить операции на бирже;
• К услугам зарубежных брокеров лучше не прибегать: их деятельность в России пока не регламентирована. Если возникнут споры и неурядицы, клиенты таких компаний не смогут защититься в российском суде;
• Всесторонне проанализируйте рынок. Брокеры предлагают множество тарифов — с высокой и низкой степенью риска, различными суммами на старте инвестирования, высокими или умеренными комиссиями. Во многом от грамотно подобранного тарифа зависит итоговая доходность.

Сколько можно заработать на акциях?

Инвестиции — весьма доходный вариант вложений. В том числе, это подтверждает российский фондовый рынок, который в 2019 году рос быстрее других международных площадок. Цифры говорят сами за себя: на каждые 100 рублей, вложенные в акции в январе, можно было получить 125 к концу осени, а с учетом дивидендов — все 140 рублей. Для сравнения: доходность по депозитам в крупнейших банках РФ к концу года составляла в среднем 6%.

То, сколько составит заработок на акциях у конкретного инвестора, зависит от структуры его инвестпортфеля и объема вложений. Влияет и стратегия инвестирования: дивиденды приносят меньший доход и меньшие риски, а трейдинг — ровно наоборот.

Какие могут быть риски и какие есть способы минимизации рисков при работе с акциями

Главный риск, связанный с инвестициями, стоит в том, что доход не гарантирован. Какой бы продуманной ни была стратегия, всегда можно потерять деньги на невыгодном вложении. Это касается и новичков, и опытных игроков на бирже. Но для начинающих инвесторов предлагаем несколько общих рекомендаций:

• Четко определитесь с тем, зачем вы пришли на рынок инвестиций;
• Сначала вкладывайтесь в знакомые и наиболее понятные виды бизнеса и инструменты;
• Если хотите инвестировать в определенную отрасль, сосредоточьтесь на ее компаниях-лидерах;
• Если позволяют сбережения, начните формировать инвестпортфель — так риск от вложений существенно снизится;
• Если трейтинг отнимает много сил и не приносит успеха, попробуйте доверительное управление, разделите свой капитал с другими инвесторами;
• Учитесь, учитесь и еще раз учитесь! Инвестирование — это не игра в рулетку: здесь зарабатывают только финансово подкованные люди.

Кстати, о том, чтобы снизить риски для начинающих инвесторов, позаботилось законодательство. С 2015 года в России кроме обычных брокерских счетов действуют ИИС — индивидуальные инвестиционные счета. Они дают два вида послаблений: позволяют не платить налог на прибыль либо получить вычет в размере 13% от суммы, помещенной на ИИС. Получается, что эти 13% — это гарантированный доход, который не позволит инвестору уйти в ноль.

В каких случаях не нужно продавать акции

Придержать акции в нужный момент — вопрос опытности, которую трейдеры нарабатывают годами. А как быть начинающим инвесторам? Ниже мы собрали несколько ситуаций, когда продавать акции не стоит, хоть и очень хочется:

• Срочно понадобились деньги. Золотое правило для новичков — сначала формируем «подушку безопасности», а в ценные бумаги вкладываем только свободные средства. Брать кредит или занимать деньги, чтобы инвестировать, точно не стоит: слишком велик риск уйти в минус.
• Больше не хочется ждать. Успешные инвесторы следуют стратегии — индивидуальному плану инвестирования, который составляется на длительный срок. Это позволяет не совершать импульсивных поступков и терпеливо выжидать момент для выгодной покупки/продажи ценной бумаги.
• Акции стремительно пошли в рост. Заметив, что котировки растут, начинающие инвесторы часто совершают ошибку — быстро продают свои акции. Из виду упускается, что рост цен может продлиться еще какое-то время, а продавать бумаги лучше в момент пика — когда цена станет максимальной.
• Изменилась новостная повестка. Санкции, торговые войны, политические кризисы — от этих событий фондовый рынок может «лихорадить». Но реагировать на новости стоит вдумчиво: сегодня в медиа вбрасывается немало фейков, и далеко не все события скажутся на рынке так, как ожидает трейдер.