Куда вложить 50000 рублей в интернете, чтобы заработать деньги с большим процентом

Всем привет. Я уже посвятил несколько статей о том, как и куда инвестировать небольшие деньги от 0 до 10000 рублей. Но теперь пришло время перейти к более серьезным инвестициям. Поэтому сегодня я расскажу вам, куда вложить 50000 рублей, чтобы заработать деньги в интернете. Мы постараемся рассмотреть всё, то есть как большие проценты, так и маленькие, но с наименьшими рисками. В общем, давайте строить настоящий онлайн бизнес с получением пассивного дохода.

1. Хайпы
2. Банковский депозит
3. Торговый робот форекс
4. Ценные бумаги
5. Информационные сайты
6. Социальные сети
7. ПАММ-счета
8. Драгоценные металлы
9. Криптовалюты
10. Итог

Хайпы

Первое, что приходит на ум в интернет-инвестициях это конечно же хайпы. Данный способ является самым простым, высокодоходным, но и самым рискованным. Все таки, как мы знаем, финансовые пирамиды — это не инвестиции в реальное дело, а мошеннические проекты, которые существуют только за счет вложенных средств участников. Такие проекты долго не живут. В среднем 2-3 месяца. Но конечно бывает и больше. Вон, Кэшбери почти 2 года просуществовала, и жила бы еще, если бы ее не разоблачали из каждого утюга и за нее не взялись на федеральном уровне.

В любом случае, более 90% вкладчиков не отбивают даже свой вклад, а больше всего зарабатывают хайп-инвесторы и рефоводы. Лишь небольшой процент умудряется зарабатывать без рефералов и остаться при этом в большом плюсе.

Но если отодвинуть все риски, то в хайпах можно зарабатывать по 0,5-10% ежедневно. Как правило, чем выше процент заработка, тем выше риск. Но на самом деле это вовсе не показатель.

И если вы действительно решили вложиться в хайпы (что я не рекомендую), то в любом случае диверсифицируйте риски. То есть, вкладывайтесь в несколько проектов (например по 5-6 тысяч рублей), чтобы снизить риск в случае скама одной из пирамид.

Но как бы то ни было, всегда помните, что хайпы — это прежде всего мошеннический проект. Вы можете потерять все в один момент.

Банковский депозит

Ну раз мы начали с высокорисковых инвестиций, то продолжим низкорисковыми. Конечно же я имею в виду Банковский депозит. Конечно, я уже описывал этот способ в своей статье про то, куда можно вкладывать небольшие суммы денег до 10000 рублей. Но дело в том, что при незначительных суммах вы сможете рассчитывать на небольшие проценты — порядка 4-6%. Но если у вас на счету будет 30000-50000 рублей, то вы сможете получать большой процент по вкладам (7-8,5%).

Конечно, это не покроет реальную инфляцию, которая существует в нашей стране, но хотябы вы сможете сохранить ваш капитал. Это уже получше, чем если бы вы просто держали деньги в сейфе, тумбочке или под подушкой. Но опять же, посудите сами. Вложив на банковский депозит 50000 рублей, через год вы сможете рассчитывать всего на 4000 рублей прибыли. Лично я решил не вкладывать в этот тип инвестиций. Уж лучше купить консервативные ETF-фонды на облигации. Они чуть рискованнее (хотя все равно низкорисковые), зато процент там побольше.

Торговый робот форекс

Одним из моих любимых способов инвестирование является заработок на форексе с помощью торгового робота. Главным плюсом данного способа вложения является то, что вам даже не нужно что-либо понимать в биржевой торговле. Робот всё сделает за вас. Свой подробный отзыв о форекс-роботах автоматизированной торговли я оставлял здесь. Но если не хотите вникать в суть, то вкратце вам расскажу об этом.

Если вкратце, то вам нужно кинуть деньги на баланс у поддерживаемого форекс-брокера и откинуться на спинку кресла. В это время торговый бот будет совершать все сделки в автоматическом режиме. Вам лишь иногда нужно будет проверять некоторые моменты. Но на это уходит от силы 5 минут в день. Причем все это можно делать прямо с вашего смартфона.

Робот торгует на нескольких валютных парах, принося вам доход. Лично я использую WSB robot, и я от него в восторге. Но помимо него существует много другиз автоматизированных систем.

По моим личным наблюдениям доходность при такой инвестиции составляет 7-12% ежемесячно при низких рисках. И сразу хочу отметить, что это очень большой процент, особенно для валюты. Не все хайпы могут похвастаться такой доходностью. А если выбрать более высокорисковую стратегию, то можно иметь до 40% прибыли ежемесячно. Правда, как я уже сказал, риск в этом случае будет гораздо выше.

50000 рублей вполне хватит и на покупку робота и на хороший вклад в несколько сотен долларов. Главное — не нарваться на лохотронщиков. Поэтому, если у вас будут вопросы по роботу или вы захотите его приобрести, можете обратиться ко мне (контакты в специальном разделе).

Ценные бумаги

Конечно же я не могу пропустить ценные бумаги, такие как акции, облигации и ETF-фонды. Ведь по хорошему счету это самые что ни на есть классические инвестиции. Возьмем к примеру акции. Зарабатывать на них можно двумя способами:

• Разница в курсе. Представьте, что вы купили 100 акций Сбербанка по 237 рублей за штуку, а через 2 месяца цена на акцию поднялась на 15 рублей. В итоге, вы затратите 23700 на покупку 100 акций, а продать их сможете уже за 25100 рублей. Итого, прибыль за 2 месяца составит 1400 рублей или 5,9%. За 2 месяца это очень даже хороший результат.
• Дивиденды. Дивиденды выплачивают не все компании. Но если они это делают, то как правило 2 раза в год. Это значит, что помимо разнице в курсе вы сможете получать дополнительный доход от распределения прибыли компании.

Вклады в акции являются среднерисковыми, то есть умеренными. На них можно зарабатывать по 30% годовых. Но конечно, все зависит от разных факторов. В том числе от внешних ситуаций. если случится какая-либо внешняя негативная ситуация, то цены на акции могут упасть. И вам придется либо ждать подъема, либо продать по заниженной цене.

Ну а чтобы купить акции нужно выполнить как минимум несколько действий:

• Зарегистрироваться на сайте лицензионного брокера, например БКС, Финам, Церех, Тинькофф, Сбербанк и т.д. Лично я для себя выбрал «Финам».
• Далее, вам нужно открыть счет и пополнить баланс. Если вы хотите официально не платить налоги с инвестиций, то вам нужно будет открыть ИИС (Индивидуальный инвестиционный счет). Но прежде чем получить налоговое освобождение, должно пройти три года с открытия этого счета.
• Установка торгового терминала, например Qwik и его настройка.
• Покупка акций через установленный торговый терминал.

Конечно, это все вкратце. Более подробно про покупку ценных бумаг я еще напишу в следующих статьях. Но вообще, я бы рекомендовал вам посетить бесплатный двухнедельный тренинг по долгосрочному инвестированию . Там вам все буквально разжуют и вы уже сможете начать заниматься настоящими инвестициями в ценные бумаги. Лично я просто в восторге. Да и честно говоря, если бы не тренинг, то я бы и вовсе не занялся бы инвестициями.

Информационные сайты

Одна из самых выгодных инвестиций в интернете — это безусловно покупка информационного сайта с доходом. Для тех, кто не в курсе, на любом контентном сайте можно зарабатывать деньги, в основном за счет рекламы. И чем больше ваш сайт посещают человек и чем денежнее у вас ниша, тем больше вы будете зарабатывать.

Лично я в этом бизнесе (если можно так выразиться) уже в районе 5 лет. Но ощутимый доход с сайтов я начал получать лишь в 2017 году. И именно благодаря информационным сайтам я смог уволиться с работы, так как доход на порядок превысил мою зарплату. И сейчас у меня несколько таких информационников. Но я планирую развить/купить еще парочку.

К примеру, вы можете подключиться к рекламе от Google или Яндекс и размещать их рекламные блоки. Чем больше людей посмотрят и кликнут на эту рекламу, тем больше вы заработаете. Раз в месяц вы будете получать полагающееся вознаграждение.

Помимо контекстной рекламы вы можете зарабатывать на тизерной рекламе, партнерских программах, оказании услуг и т.д.

Но где же покупать эти сайты? Самой популярной биржей купли/продажи сайтов является Telderi. Вы смотрите ассортимент, и если какой-либо из предлагаемых ресурсов вам понравился, то вы его можете купить. Правда, сделка происходит по принципу аукциона, так что за сайт придется немного пободаться. Либо можете сразу заплатить блиц-цену и купить ресурс. Но как правило, блиц-цена не самая выгодная, потому все таки лучше поучаствовать в торгах.

Как правило, окупаемость сайта составляет 12-24 месяца. То есть, если в покупку сайта вложить 50000 рублей, то чтобы заработать эту сумму, вам понадобиться в районе всего 1-2 лет. Если больше, то брать бы такой сайт я не рекомендовал. Подробнее о покупке сайтов на Telderi я уже рассказывал здесь.

Социальные сети

Ну раз уж мы заговорили о сайтах, то не забудем и про социальные сети, такие как ВК, Facebook или Instagram. Имея в кармане 50000 рублей, можно неплохо раскрутить свой профиль или паблик и начать зарабатывать на прямой или партнерской рекламе.

Но те, кто не умеет набирать народ, могут за эти деньги купить сразу паблик с определенным количеством подписчиков и неплохим охватом постов. Более того, этот паблик уже приносит доход. Вам лишь нужно будет поддерживать периодичность выхода постов, чтобы паблик не заглох.

Для покупок пабликов рекомендую два сервиса, с которыми работал сам:

• trade-groups.ru
• salegroups.ru

Только не приобретайте паблики опрометчиво. Для начала проанализируйте его, посмотрите статистику, роверьте, нет ли накруток и живая ли там аудитория. Но слава Богу, что в данных сервисах существует безопасная сделка. После оплаты и передачи вам прав, еще в течение 2-х недель деньги висят в холде. То есть, они пока еще в системе. За это время вы можете посмотреть группу изнутри уже как администратор, публиковать посты и смотреть на реакции людей.

Как правило, на социальных сетях зарабатывают разными способами:

• Реклама групп и пабликов;
• Реклама товаров и услуг, в том числе и партнерских;
• Перенаправление трафика на сайты.

ПАММ-счета

Как и в случае с торговми роботами, ПАММ счета предназначены для тех, кто хочет зарабатывать на форексе, но ничего в них не смыслит. Только здесь уже торгует не робот, а настоящий и живой профессиональный трейдер.

Суть проста. Вы вкладываете деньги в любой ПАММ-счет через брокера, например Альпари. Другие инвесторы также вкладывают деньги на счет того же трейдера. В результате этот самый трейдер торгует с одного общего счета. И если сделки проходят успешно, то вы получаете процент от прибыли пропорционально вашим вложениям. Конечно же, какой-то небольшой процент забирает себе сам трейдер.

Если инвестировать в ПАММ-счета 50000 рублей, то можно неплохо на этом заработать. По крайней мере можно иметь по 7-8% ежемесячно при относительно небольших рисках. Но только помните: даже наличие крохотного риска не дает вам никаких гарантия того, что вы заработаете. Но по крайней мере ваши шансы будут велики.

Драгоценные металлы

Ну и конечно же нельзя забывать про металлические вклады. Правда выхлопа с них практически никакого нет, но можно использовать его для сохранения и диверсификации. Единственное, что я бы вам рекомендовал, так это не покупать реальное золото в виде слитков, монет или украшений. Проиграете при продаже, если вам вдруг понадобится.

Лучшим решением будет вложение в обезличенные металлические счета (ОМС). Суть в том, что вы не покупаете реальное золото, а приобретаете его на баланс счета. Причем, баланс внутри вашего счета будет уже не в рублях или валюте, а именно в граммах.

Чтобы открыть металлический счет достаточно зайти в личный кабинет любого крупного банка, например «Сбербанк онлайн», и выбрать соответствующий пункт.

А дальше вообще все просто. Выбираете металл и желаемое количество в граммах. По сути всё. А дальше уже просто можете наслаждаться жизнью, зная, что у вас открыт ОМС.

И кстати, вы можете покупать, например золотые монеты за счет своего металлического баланса в граммах. Только дополнительно придется еще и уплатить 20% НДС. Но вообще, преимуществ ОМС много, включая высокую ликвидность, бесплатное открытие и отсутствие налогов.

Криптовалюты

Ну и как же мы могли забыть про криптовалюты? Конечно, нет. 50000 рублей вполне хватит на то, чтобы распределить, например по 10000 рублей на 5 различных криптовалют, чтобы снизить риск в случае просадки. Ну а дальше остается просто смотреть на рост и падение криптомонет.

Например, если бы пару месяцев назад вы вложили бы 10000 рублей в биткоины, то сегодня эта сумма превратилась бы уже в 30000. Но тут ничего не угадаешь. Была бы у меня машина времени, я бы скатался бы в 2011 год и накупил бы много биткоинов по 1 доллару. Но так как этого никогда не случится, придется надеяться только на свои силы.

Что касается самого вклада, то ничего сложного в этом нет. Нужно лишь создать криптовалютный кошелек и пополнить баланс. Сейчас существует много способов пополнения криптовалютного кошелька. Например, можно обменять на них обычные рубли через сервис bestchange.ru, криптовалютные биржи или на через чпециальизиорванных телеграм-ботов. Ну а дальше остается только мониторить рост и падение курса.

Как видите, способов вложить свои 50000 рублей довольно много. Но все же я не рекомендовал бы вам зацикливаться на каком-то одном из них. Всегда диверсифицируйте свой инвестиционный портфель. Выберите хотя бы несколько направлений. Тогда у вас будет больше шансов остаться в плюсе.

Ну а на этом у меня всё. Надеюсь, что моя статья вам понравилась. Обязательно подписывайтесь на мой блог в социальных сетях, на мой канал в телеграм, чтобы не пропустить выхода новых статей. Жду вас снова. Пока-пока!

]]>
5 способов как выгодно инвестировать 50 000 рублей

Даже если у вас нет миллиона долларов, а располагаете вы небольшой суммой (например, 50000 рублей), распорядиться деньгами можно по-разному. Получать стабильный, но небольшой доход или рискнуть и удвоить капитал – дилемма серьёзная. Каждый вариант имеет свои преимущества и недостатки. Поэтому тему куда вложить 50000 рублей рассмотрим с нескольких позиций. Главное, всегда просчитывайте риски и думайте на три шага вперед.

Способ первый: очевидный

Чтобы заработать, положите 50 000 рублей на банковский вклад. Процентные ставки не высоки, но целый год вы не будете беспокоиться о деньгах а потом получите… Рассмотрим подробнее предложения банков, действующие в августе 2016 года.

Сбербанк России – срочный вклад «Сохраняй» – 6,1% – сумма через год – 53 050 рублей.

Банк Ренессанс Кредит – вклад “Ренессанс Доходный” – 10% – сумма к получению 55 027 pублей.

АО «Тинькофф Банк» – Пополняемый вклад с ежемесячной капитализацией – 8% – получаете в итоге 54 000 рубля.

Немного, скажете вы и будете правы. Зато всё это время вы спокойно спите, ведь ваши деньги застрахованы государством. к оглавлению ↑

Способ второй: тернистый

Превратите хобби в источник заработка. Будет трудно. Временами практически невыносимо. Но попробуйте вложить 50 000 рублей в собственный бизнес. Подумайте, чем вам интересно заниматься, присмотритесь к рынкам сбыта, закупите минимальный набор оборудования и расходных материалов и … вперед. Примерный список востребованных услуг:

• стрижка домашних животных;
• ремонт бытовой техники;
• установка программного обеспечения;
• фото- и видеосъёмка;
• выпечка и доставка домашней еды;
• выращивание саженцев садовых деревьев и кустарников.

Способ третий, куда вложить 50000: креативный

Потратьте деньги на создание и раскрутку сайта в интернете. Вы можете создать форум для любителей бабочек или вести собственный блог о раритетных автомобилях. А может это будет:

• новостной портал (чемпионат мира по футболу уже скоро!);
• доска объявлений (аналог Авито);
• интернет-магазин (хорошо продаются запчасти для телефонов и ноутбуков);
• файлообменник (хотя бы раз им пользовался каждый);
• канал на Ю-тубе (собрать миллион просмотров и отправиться в гости к Андрею Малахову в программу “Афтар жжот”).

Алгоритм ваших действий будет выглядеть следующим образом:

1. Определение тематики будущего ресурса.
2. Покупка домена и хостинга.
3. С помощью конструктора сайтов создаём дизайн.
4. Наполняем страницы, разделы, каталоги материалами (возможно статьи придётся заказывать на биржах контента).
5. Раскручиваем проект. Каждый этап требует определенных вложений, но при разумных тратах реально уложиться в бюджет.

Способ четвертый: рискованный

Создание собственного ресурса в интернете кажется вам делом хлопотным и энергозатратным? Тогда, размышляя о том, “Куда вложить 50000 рублей?”, подумайте о покупке уже готового интернет-ресурса.

Да, раскрученный, приносящий стабильную прибыль сайт стоит дороже, но за 40-60 тысяч рублей на бирже сайтов подберете готовый проект по интересной тематике. Например, “Услуги выездной автомойки” или “Интернет игры, чит-коды, обзоры” с афишируемыми доходами до 15 000 рублей в месяц и расходами на обслуживание до 300 рублей.

Почему вариант рискованный? Потому что свой сайт вы холили и лелеяли, пестовали с пелёнок, знаете все нюансы, а приобретая готовый ресурс вы, отчасти берете “кота в мешке”. А чтобы доходы текли рекой постоянно, необходимо систематически держать руку на пульсе и вносить поправки в работу сайта.

Способ пятый: продвинутый

Идеально подойдет для активных пользователей соцсетями и постоянных тусовщиков Интернет-ресурсов. Рефералы и партнерские программы – ещё одна возможность, куда вложить 50 000 рублей.

Немного теории

Реферал – это пользователь, который пришёл на сайт по партнёрской ссылке и выполняет определённые действия (приобретает товары, пишет отзывы, оплачивает инфо-услуги). “Владелец” реферала получает процент с дохода.

Партнерская программа (партнёрка) – это форма сотрудничества между различными ресурсами в интернете. Их цель – совместная продажа товаров и услуг. Кроме комиссионных с продаж оплата может производиться за клики, за просмотр рекламных роликов, за определённые соглашением действия (заполнение анкеты, телефонный звонок, регистрацию на сайте.

Чтобы начать зарабатывать, вам необходимо зарегистрироваться на бирже рефералов или агрегаторе (сервисе партнёрских программ). Платите деньги и выбираете в соответствие со своими предпочтениями клиентов. Окупаемость хорошего реферала составляет от полугода до трех лет. А каждый месяц на электронный кошелёк вы будете получать проценты от сделок.

Если вы дочитали статью до конца, то в заключение небольшой бонус: куда не стоит вкладывать 50000 рублей и другие суммы. Заработать такими способами вам удастся вряд ли, а вот потерять деньги здесь очень просто. к оглавлению ↑

Казино онлайн

О заработках в интернет-казино не слышал только ленивый. Реклама и подсказки как правильно вложить деньги периодически всплывает на экране монитора. Какую бы схему легкого заработка вам не пообещали, помните, что в первую очередь – это ЛОХОТРОН!

к оглавлению ↑

Финансовые пирамиды

Называются они красиво: инвестиционные фонды, высокодоходные программы, Форекс биржи, ПАММ-счета. Эти структуры оказывают услуги доверительного управления вашими средствами и гарантируют выплаты от 15 до 100% годовых. Только участвуйте и получайте дивиденды.

И действительно вы будете получать проценты, но только до тех пор пока не прекратится поток новых клиентов. Поскольку все эти проекты работают по схеме финансовой пирамиды, хорошо известной в России со времён МММ, с Сергеем Мавроди во главе. Денежные средства здесь никуда не инвестируются, а крутятся внутри программы. Не попадайтесь на уловки мошенников!

На десерт: самый лучший способ, куда вложить 50000 рублей – это инвестиции в собственное образование. Пока все ищут способы выгодного вложения в ПИФы, золото, акции – вы учитесь. Освойте компьютерный дизайн, языки программирования, финансовую грамотность.

Помните: подобное притягивает подобное, деньги к деньгам! Бизнес-консультант Питер Дэниелс сформулировал эту мысль так: «Лучшее инвестирование средств, которое Вы можете сделать сейчас – это в свои мозги!»

]]>
Куда вложить 50000 рублей?

1. Куда вложить 50000 рублей на долгосрочную перспективу?
2. Куда вложить 50 тысяч, чтобы получить наибольшую прибыль?
3. Куда вложить 50000 рублей и получить высокую прибыль?

Ответ на этот актуальный финансовый вопрос предлагает блог Bestinvestor.ru. Читайте и становитесь богаче.

На нашем сайте — подробная информация об инвестировании в торговые счета. Этот способ заработка подходит и тем, кто впервые задумался о том, куда вложить 50000 рублей, и тем, кто уже пробовал себя в частном инвестировании, и даже обладателям крайне незначительных стартовых капиталов.

Инвестиции — это серьезная тема, требующая знаний, в том числе теоретических. Поэтому изучите вопрос внимательно и основательно.

Торговый счет — это своеобразная коллективная «копилка», где аккумулируются деньги одновременно нескольких вкладчиков. За работу с депозитом и его пополнение отвечает профессиональный трейдер. Он должен принимать обдуманные и взвешенные решения о том, куда вложить 50 тысяч рублей или другую сумму, которая имеется на счете, чтобы все инвесторы получили максимальную прибыль.

Дивиденды, полученные в результате инвестирования общих средств, распределяются между всеми вкладчиками в соответствии с величиной первоначальных взносов. Трейдер, помимо своей части прибыли, получает вознаграждение от вкладчиков. Далее средства можно инвестировать снова или обналичить.

1. Возможность получить высокий пассивный доход.
2. Доступность этого вида инвестирования. Можно начинать с небольших сумм.
3. Возможность пополнять счет любым способом и в любое время, а также обналичивать свои деньги.
4. Снижение рисков за счет распределение средств между несколькими вкладами.

Куда вложить 50000 рублей на долгосрочную перспективу?

Открыть банковский вклад (депозит).Данный способ вложения можно назвать оптимальным для большинства граждан. Во-первых, здесь полностью отсутствуют какие-либо риски – вклады застрахованы государством. Во-вторых, не требуется прилагать особые усилия. Однако и высокодоходным такой способ инвестирования не является. Открывая банковский вклад на сумму 50 000 рублей, клиент может рассчитывать на ежемесячную выплату процентов либо на получение всех накопленных средств в конце срока. В последнем случае доход будет выше на 1-2 процента.

Перспективными идеями для создания собственного бизнеса при наличии свободных 50 000 рублей являются:

• Производство на дому;
• Оказание услуг населению;
• Распространение готового бренда (франшиза);
• Информационный проект;
• Инвестиции в бизнес;
• Цветочные лавки и магазины.

Куда вложить 50 тысяч, чтобы получить наибольшую прибыль?

Многие люди сомневаются в возможности получения большого дохода от данной суммы. Можно выделить два эффективных способа приумножения капитала, доступных даже при наличии 50 000:

• Выдавать займы населению.В данном случае клиентом выступают физические лица, попавшие в затруднительное финансовое положение. 50 тысяч рублей можно выдавать в качестве займа на определенный срок с установленной процентной ставкой. Размер вознаграждения за пользование денежными средствами устанавливается самостоятельно. Однако для осуществления подобной деятельности необходимо иметь минимальную юридическую подготовку.
• Вложить в торговые счета.Торговый счет – инвестиционный фонд зоны оффшор с высокой степенью риска и возможностью получить огромный доход. Прибыль от сотрудничества с трейдерами составляет 5-8% в месяц. Следовательно, вложив 50 000 рублей, можно получать доход в размере 2,5-4 тыс. рублей ежемесячно.

Наиболее популярными управляющими компаниями считаются:

• LiteForex – налаженный механизм с гарантией сохранности денежных средств;
• eToro – профессиональный управляющий с возможностью торговать акциями зарубежных компаний;
• Amarkets — раскрученный и относительно стабильный сервис с прозрачной системой;
• TenkoFX – лояльная компания с обширными возможностями для вложения денег.

Существуют и другие потенциальные варианты сохранения капитала и получения прибыли при наличии 50 тысяч рублей. Выбор инвестиционного инструмента должен быть обдуманным. Все зависит от текущей ситуации на рынке, креативности, личных качеств и предпочтений инвестора.

Куда вложить 50000 рублей и получить высокую прибыль?

Советы, статистика, аналитические статьи и советы опытного и успешного частного инвестора — на сайте Bestinvestor.ru. Здесь можно найти советы, а также разнообразные практические рекомендации для тех, кто хочет получать постоянный пассивный доход. Читайте, изучайте, решайтесь — получайте первую прибыль! Смотрите полезное видео о том, как прямо сейчас заработать 6000 рулей!