Популярные Инвестиции в России

• —
• Aa
• +

Популярность увеличения капитала путём создания источников пассивного дохода не обошла стороной и Россию. Это касается не только обладателей крупных сумм, но и рядовых граждан со средней заработной платой, которым также открылись пути для эффективного заработка на вложениях.

Проблема сохранности и увеличения сбережений актуальна всегда. Хотя далеко не все инвестиции в России являются действительно перспективными, существует масса возможностей для приумножения капитала: фондовый рынок, недвижимость, паевые фонды, венчурные проекты и даже такие экзотические варианты, как приобретение антиквариата и коллекционных вин. Разберёмся, насколько реально заработать, вкладывая средства в те или иные инструменты.

Что следует понимать под инвестициями в России

В первую очередь отметим, что инвестиций касаются не только все доступные способы вложений для физических лиц или компаний, но и вложения самой страны, как международного субъекта:

• Прямые инвестиции из РФ за рубеж — когда Россия вкладывает средства в предприятия и бюджеты других стран с расчётом на прибыль;
• Прямые инвестиции в РФ — наоборот, когда иностранные инвесторы вкладывают деньги в российские активы.

Интересно то, что исследованием данного вопроса занимается Росстат и ежегодно предоставляет крайне подробный отчёт о суммах, которые поступили в страну и убыли из неё. При желании с отчётом всегда можно ознакомиться на официальном сайте организации.

Таким образом, инвестиции в России — это все доступные способы вложений, которые происходят внутри государства между физическими лицами и компаниям, плюс инвестиции между Россией и другими странами в обоих направлениях. Нас в текущей статье в первую очередь интересует то, что имеет практическую пользу, а именно доступные предложения для физических лиц.

Популярные варианты инвестиций для физических лиц в России

Актуальные инвестиционные направления, доступные для физических лиц:

• банковские депозиты;
• фондовый рынок;
• паевые инвестиционные фонды;
• недвижимость;
• рынок Forex и ПАММ-счета;
• иные менее известные направления для инвестиций (например, экзотические вложения в коллекционные предметы и искусство).

Распределение инвестиций состоятельных россиян, согласно исследованию Российской экономической школы и Ситибанка.

Недвижимость

Для россиян это самый традиционный способ инвестирования. Повышенная любовь соотечественников к приобретению квадратных метров объясняется медленным, но неуклонным ростом стоимости объектов и сравнительной простотой заключения сделок.

Повышение стоимости объектов на уровне 5–6% в год не может сравниться с доходностью банковских депозитов, по которым она сейчас почти в 2 раза выше. Однако приобретать недвижимость можно и для последующей её сдачи в аренду. Такие инвестиции в России всегда имели своих стойких приверженцев, поскольку налоговый контроль арендодателей здесь отсутствует, а внятной законодательной базы, защищающей арендаторов, нет. Сегодня многие умудряются сдавать жильё или офис в аренду, избегая при этом дополнительных расходов. Доход же подобного бизнеса составляет 6–7% в год.

Чтобы решить, приобретать ли российскую недвижимость в инвестиционных целях, необходимо внимательно изучить динамику цен в выбранном регионе и проанализировать наиболее значимые для местного рынка тенденции.

ПАММ счета в России

Сегодня инвестиции в России не ограничиваются классическими формами. Для России в плане инвестиций открываются большие возможности благодаря интернету. Специальные брокерские компании предлагают инвестировать деньги в доверительное управление. Управляющие капиталом создают специальный счет у брокера, который называется ПАММ (PAMM — Percentage Allocation Management Module, Модулем Управления Процентным Распределением). В этот счет могут вкладывать деньги инвесторы. Брокер предоставляет мониторинг, в котором есть данные о сумме самого управляющего, сумме инвесторов, прибыли и другие данные.

Интерес инвесторов подогревается высокой доходностью 80-100% годовых, что не сравнится с банковскими вкладами. Риск полностью несет инвестор, но при распределении капитала в десяток или несколько десятков ПАММ счетов, риски сводятся к нулю, так как при просадке одного управляющего, остальные своим плюсом неизбежно вытаскивают инвестора в прибыль.

Известный брокер Альпари предлагает инвестировать в множество успешных ПАММ счетов. Те кто инвестировал несколько лет назад у брокера Альпари, уже в 2-4 раза окупили свои инвестиции. Вы можете сами зайти в рейтинг и найти там управляющих с пятилетней статистикой, подтверждающие не только выгоду для инвестора, но и долгосрочность таких выгодных вложений.

Фондовый рынок

Покупать и продавать ценные бумаги издавна считается прерогативой состоятельных людей, но сегодня в России доступ к рынку открыт практически для всех. У многих брокеров нет даже ограничений на минимальный депозит в срочной секции, как следствие, можно начать работать даже с 5 000 рублей. Что можно купить на российской фондовой бирже:

• Акции — дают право на владение частью компании, например, вы можете смело купить часть Сбербанка или Газпрома одним кликом мыши в терминале брокера;
• Облигации — это займ (долговая бумага), выданный государству или крупной компании, как правило, многие покупают облигации федерального займа (ОФЗ), по ним ставка немного выше (на 2-3%), чем по депозиту, а уровень надежности высок.

Динамика роста индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) на Московской Бирже, а также распределение по инструментам (существенно преобладают акции).

Более эксклюзивные инструменты на срочном и валютном рынке биржи:

• Фьючерс — договор поставки актива (акций, товаров) по заранее указанной цене и сроку;
• Опцион — договор, дающий право на покупку товара или акций в будущем по определенной цене;
• Валюта — к примеру, доллар-рубль и т.д.

В целом преимущества инвестирования в фондовый рынок заключаются в гораздо большей доходности. Если сравнивать с депозитом, то можно заработать 50% и даже 100% за год, что больше в 10-20 раз. С другой стороны, недостаток в аналогичной области — это нестабильность, можно понести колоссальные убытки, а также некоторая сложность, ведь требуются специальные знания по анализу рынка.

Банковские депозиты

Нет ничего проще, чем открыть счёт в банке и получать гарантированные проценты на вклад. Преимуществ у такого варианта много:

1. Надёжность — банки жёстко регулируются законодательством и, как правило, не обманывают граждан;
2. Страховка — ещё один плюс к надёжности, ведь вклады физ. лиц бесплатно страхуются на сумму до 1 400 000 рублей;
3. Ффиксированный доход — процент устанавливается заранее, клиент получает начисления в соответствии с договором;
4. Простота в использовании — специальные знания не требуются, достаточно прийти в банк и открыть счёт со специалистом, либо сделать это самостоятельно через интернет-банк.

Единственный недостаток вкладов — это очень маленький доход, ведь они ограничены ставкой рефинансирования в России и даже не превосходят её (5-10% в зависимости от экономической ситуации и ставки в РФ). Не зря принято считать, что банковский депозит лишь помогает сохранить средства, но не преумножить, поскольку большую часть дохода «съедает» инфляция.

Паевые инвестиционные фонды

Решить проблему со сложностью фондового рынка помогают паевые инвестиционные фонды (ПИФы). Они оказывают услуги по управлению капиталом, профессионально инвестируют в акции, облигации на рынке, а вам лишь достаточно купить их паи.

Рейтинг финансовых организаций (банков-брокеров) по привлечению средств в ПИФы, согласно данным НЛУ (НАУФОР — Национальная Ассоциация Участников Фондового Рынка).

1. Высокая средняя доходность (20-50% в год);
2. Простота в использовании — нужно лишь купить пай;
3. Низкий порог входа — начать можно и с 1000 рублей.

Недостаток кроется в той же нестабильности фондового рынка в кризисные годы, но риски урегулированы и торговля ведётся без кредитного плеча, поэтому спустя определенное время цены на паи всегда восстанавливаются.

По российскому законодательству, закрытые фонды и ПИФы для квалифицированных инвесторов не обязаны раскрывать отчётность о результатах своей деятельности, и судить о прибыльности вложений в этот финансовый инструмент можно только на основании данных, представленных открытыми и интервальными фондами.

Если учесть дополнительные расходы на уплату комиссий управляющим и прочие трансакционные издержки, инвестирование в ПИФы оказывается далеко не самым выгодным средством размещения капитала.

Мнение профессионалов

Многие аналитики считают, что подобные инвестиции в России весьма рискованны. Хотя на этом рынке есть лидеры, показывающие отличные результаты: до 70% доходности, но и потерять можно до 30% вложенных средств.

Доходность вложений в большинство ПИФ невысока, многие фонды убыточны. Рядовые россияне скептически относятся к их инвестиционному потенциалу, именно поэтому общая динамика привлечения средств от года к году бывает отрицательной.

Бинарные опционы для сверхприбыли

В 2009 году в Россию пришли брокеры специализирующиеся на бинарных опционах. Эти инвестиции в России больше похожи на трейдинг в силу своих возможностях краткосрочных инвестиций на 10-15 минут. Инвестировать в опционы можно на сроки от минуты до месяца.

Я нахожу хорошие возможности зарабатывать на инвестициях в опционы на акции. Ведь суть инвестиций в опционы в том, что нужно определить, будет цена расти или падать в срок опциона. Т.е. тут вам даже не важен уровень изменения цены, а сам факт, будет цена выше или ниже от момента покупки опциона.

Именно благодаря таким простым условиям, опционы стали очень популярными, тем более что активы опционов это акции известных компаний в мире как Apple, Google, Microsoft, Mercedes… и сотни других.

Известный и крупный брокер FiNMAX предоставляет внушительный список активов, среди которых не только акции (Apple, Tesla, Barclays, Google и сотня других), но и фондовые индексы, товары как нефть, газ… валютные пары.

Так, например, я выявил закономерность роста акции Walt Disney к выходным. Так как это развлекательная компания, то основную выручку она получает на выходных. Следовательно с понедельника по вторник ее акции падают а со среды — четверга начинают расти. Я покупаю опцион на акции Walt Disney во вторник — среду до конца недели с условием роста цены и получаю от 70% прибыли за сделку.

Согласитесь, прибыль у опционов очень высокая, особенно принимая во внимание тот факт, что опционы можно купить всего на 10-15 минут и получить 70% прибыли.

Вот как это происходит:

1. Нужно выбрать актив:

2. Указать время окончания опциона:

3: Ввести сумму и указать прогноз:

4 Если на конец срока опциона цена изменилась хоть на один пункт в сторону прогноза — вы получаете прибыль:

Акции Amazon упали в цене, а я получил 49 долларов за 17 минут.

Заработать на бинарных аукционах можно, необходимо внимательно изучить особенности такого вида инвестиций и подобрать хорошую брокерскую компанию. К примеру, я выбрал для себя FiNMAX.

Венчурные проекты

Такой способ инвестиций в России пока не приобрёл должной популярности. Сдерживающими факторами является отсутствие информации об инновационных проектах, нуждающихся в финансировании, и высокая стоимость «входного билета»: для того чтобы перспективный с инвестиционной точки зрения проект оказался жизнеспособным, в него необходимо вложить не менее $50 тыс.

Среди наиболее интересных российских венчурных проектов – создание первых отечественных малогабаритных спутников связи для частного использования. Стоимость проекта оценивается в $50 млн. Компания Dauria Aerospace, получившая порядка $20 млн от фонда «Сколково» и нескольких частных инвесторов, уже вывела на орбиту 3 спутника для российских клиентов. Если вы хотите попробовать себя в роли венчурного капиталиста, то найти подходящий проект сегодня можно на портале российских бизнес-ангелов, где ожидают своего инвестора сотни интересных разработок.

Нишевые инвестиции

Это сравнительно новый вид размещения капитала, который заключается в инвестировании в альтернативные инструменты: произведения искусства, антиквариат, коллекционные вина. Некоторый инвестиционные дома предлагают приобрести скрипки старых мастеров, старые марки, коллекционные часы, виски и шампанское. Насколько популярны подобные инвестиции в России и, главное, приносят ли они доход?

На первый взгляд, идея выглядит совсем неплохо. Действительно, стоимость картин великих мастеров не зависит от волатильности финансовых рынков, а коллекция минского фарфора никак не коррелирует с индексом S&P. Однако многие эксперты не рекомендуют рассматривать приобретение коллекционных вещей и антиквариата в инвестиционных целях. Причин тому множество, среди них:

• низкая ликвидность;
• высокая стартовая цена;
• непрозрачность рынка;
• риск приобрести подделку;
• значительные комиссионные издержки.

Покупая коллекцию марок, живопись или вина с целью разбогатеть, необходимо настроиться на весьма далёкий инвестиционный горизонт. Конечно, бывают случаи, когда стоимость случайно приобретённого винтажного комода в течение нескольких лет удваивалась или утраивалась, однако они обычно являются исключением из правил.

Возможность сохранить и преумножить капитал сегодня есть у каждого. Главное, трезво оценить свои возможности, грамотно подобрать инвестиционный инструмент и постоянно пополнять свои финансовые знания. Эксперты считают, что не существует «неправильных» инвестиционных инструментов, есть люди, которые не умеют ими пользоваться.

Сегодня практическую пользу несут распространенные варианты инвестирования для физических лиц: вклады, недвижимость, биржевые рынки, ПАММ-счета и т.д. С годами возможности для вложений только выросли, ведь практически каждый человек, имеющий доступ в интернет может инвестировать, к примеру, в ПАММ-счета, даже с самой скромной суммой на руках.

Инвестиции в ипотечные
ценные бумаги

Через доверительное управление на индивидуальном инвестиционном
счёте с поручительством ДОМ.РФ

Доход может быть выше ставки по вкладу

Облигации обеспечены поручительством АО «ДОМ.РФ»

Гарантированный государственный налоговый вычет 13%

Об инвестиционной стратегии

Стратегия предполагает получение дохода, превышающего инфляцию и ставки по банковским вкладам в рублях, за счет:

• купонного дохода
• роста курсовой стоимости
• активного управления портфелем ипотечных
  облигаций с поручительством АО «ДОМ.РФ».

100% акций АО «ДОМ.РФ» принадлежит государству.
Рейтинг кредитоспособности на уровне Российской Федерации.

Программы страхования жизни

Шаг 1

Шаг 2

Внесите средства на инвестиционный счёт

Шаг 3

Оформите налоговый вычет в следующем году

Шаг 4

Следите за доходностью в личном кабинете

Индивидуальной инвестиционный счет (ИИС) — это специальный счет для вложений в ценные бумаги, который даёт возможность получить доход от инвестирования, получая при этом налоговые вычеты от государства. (ИИС) может открыть только физическое лицо (налоговый резидент РФ). Физическое лицо имеет право иметь только один ИИС. Налоговый вычет предоставляется в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет, но не более 400 000 рублей, при условии уплаченного НДФЛ на сумму не менее 52 000 рублей за год. ИИС открывается на неограниченный период времени, минимальный срок владения счетом составляет 3 года с момента заключения договора. Частичный вывод денежных средств невозможен. В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета до истечения 3‑х лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета, а также пени за каждый день просрочки, определяется в процентах от неуплаченной суммы налога.

Услуги по доверительному управлению оказывает Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Открытие». Лицензия № 21‑000‑1‑00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 045‑07524‑001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах и услугах по индивидуальному доверительному управлению, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также иными документами можно по адресу: Российская Федерация, 115114, город Москва, улица Кожевническая, дом 14, строение 5, тел.: (495) 232‑59‑73, а также в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru, а также в агентский пунктах (со списком агентов можно ознакомиться в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru).

Предоставленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении её содержания с требованиями нормативно‑правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство предоставленной информации с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным. Данная информация не является, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Открытие» не несет ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершенных на основании данных, содержащихся в публикациях. Какие‑либо из указанных финансовых инструментов или операций могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю. Во всех случаях определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора.

Доходность стратегии доверительного управления ИИС «Ипотечная»

О стратегии:

Цель инвестирования: сбережения и накопления

Объект инвестиций: ипотечные облигации с поручительством ДОМ.РФ.
Подробнее на сайте ипотечного агента

Стратегия: реинвестирование всех поступлений по облигациям в ИЦБ ДОМ.РФ

Уровень риска: низкий

Возможные риски: рыночный, в том числе риск снижения котировок ввиду изменения рыночной конъюнктуры, системный, ликвидности, кредитный, операционный, правовой

Ожидаемая доходность: выше средней (выше инфляции и ставки банковских вкладов)

Горизонт инвестирования: 3 года

Взносы: минимальный — 100 тыс. рублей, максимальный — 1 млн руб. в год.

При открытии ИИС вознаграждение состоит из:

комиссии за управление — 0,5% от среднегодовой стоимости чистых активов в год

комиссии за открытие счета — 2%, взимается в каждом случае передачи денежных средств в ДУ

Об ИИС:

Открыть можно только один ИИС

Вносить на ИИС можно только рубли

Частичное снятие средств невозможно, пополнение от 50 тысяч рублей

График отражает динамику абсолютной доходности (в %) совокупного портфеля стратегии с момента ее запуска. Представленные данные являются ориентировочными и не являются обещанием или гарантией доходности со стороны УК Открытие и/или Банка ДОМ.РФ. Выход из стратегии возможен в любой момент времени и предполагает продажу портфеля по рыночным ценам на момент сделки.
Выход из стратегии возможен в любой момент времени и предполагает продажу портфеля по рыночным ценам на момент сделки. При закрытии ИИС никаких комиссий и штрафов со стороны управляющей компании не взымается. Однако в случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета до истечения 3х лет, необходимо уплатить в бюджет сумму раннее полученного налогового вычета и начисленные пени.

Оформить «Ипотечную» стратегию доверительного управления можно в рамках индивидуального инвестиционного счёта.

Кто может открыть ИИС?

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) может открыть только физическое лицо (налоговый резидент РФ). Физическое лицо может иметь только один ИИС.

На какой срок можно открыть ИИС?

ИИС открывается на неограниченный период времени, минимальный срок владения счётом составляет 3 года с момента заключения договора.

Возможен ли частичный вывод средств?

Частичный вывод денежных средств невозможен.

Что произойдет, если я закрою ИИС до истечения 3-х лет?

В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счёта до истечения 3‑х лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета, а также пени за каждый день просрочки (определяются в процентах от неуплаченной суммы налога).

Какая максимальная сумма, с которой можно получить налоговый вычет?

При использовании налогового вычета на сумму взноса вы получаете налоговый вычет в размере 13% от суммы денежных средств, внесённых на ИИС (максимально 52 тыс. рублей при внесении на ИИС 400 тыс. рублей и более).

Сумма налога, которую можно вернуть, не может превышать размер уплаченного НДФЛ.

https://pammtoday.com/investicii-v-rossii.html
https://domrfbank.ru/investment_and_products/icb/