Куда инвестировать доллары? ТОП-5 вариантов
В инвестировании нет предела совершенству и сложности самого процесса. Кто-то просто ищет возможность вложить капитал и не потерять его, другим же одного сохранения мало, они хотят ещё и прибыль получать. Типичной ситуацией является хранение капитала в валюте и поиск способов вложить уже саму валюту. В этой статье мы рассмотрим направления куда вложить доллары, какие у этого плюсы и минусы, а также чего ожидать от таких инвестиций и какие риски несёт валютный инвестор.
Почему именно доллары?
Тот, кто уже владеет долларами, и так знает, зачем они куплены. Для всех остальных этот вопрос достаточно актуальный, жители России, Украины и многих других стран бывшего Союза традиционно доверяют долларам. В 90-е годы работа с долларами была единственной возможностью не прогореть, а иногда и солидно заработать. Кто-то скажет, что сегодня всё изменилось, но будет прав лишь отчасти – 90% оборота торговли рублём на биржах приходится на пару с долларом, а это говорит о многом . Также и далёкие от торговли граждане предпочитают старый добрый доллар вместо евро и прочих.
Все мы знаем, что американская экономика мощная, показатели прекрасные, а если что, то можно что-нибудь придумать. Единственное “но” заключается в госдолге страны, но пока что это кажется отдалённой перспективой и никто всерьёз об этом не задумывается . В принципе, всё логично, ещё года на 3, а то и больше у американского правительства будет достаточно денег, а там уже что-нибудь другое можно присмотреть в качестве валютного инвестирования. К тому же последние годы доллар показывает уверенный рост к большей части валют, это тоже играет свою роль при выборе.
В качестве же основных причин, почему инвестировать деньги в долларах всегда актуально можно назвать следующее:
- Мы застрахованы от рисков валютных колебаний. Правильнее будет сказать – капитал в долларах застрахован от колебаний рубля. По рублю возможны только краткосрочные укрепления, так как сильная национальная валюта приведёт к проблемам с бюджетом, значительная часть которого формируется за счёт продажи нефти и газа за валюту. Также стоит отметить и довольно солидные объёмы покупок валюты Минфином, этим создаётся устойчивое предложение рубля и спрос на валюту. В общем, укрепляться некуда, можно только ослабляться.
- Если мы инвестируем в долларах, то и доходы получаем в долларах. Это, опять же, связано с первым пунктом. Если дали в долг под проценты в размере 10% годовых сумму 100$, то ждём через год 110$, и вообще не важно, что там и как с рублём. Это долгосрочное страхование от колебаний не только капитала, но и дохода.
- Доллар – международная резервная валюта, многие проекты рассчитываются в долларах, инвестиции тоже в долларах. То есть так или иначе конвертировать пришлось бы. Например, если мы купим российские акции , то они будут в рублях. Никому в России не станет легче, если акции Сбербанка вырастут на 20% в 2020 году, а рубль обесценится вдвое за это время.
Всё выше сказанное должно убедить в целесообразности инвестирования в валюте, среди которой можно отдать предпочтение долларам. Далее рассмотрим самые перспективные варианты куда можно инвестировать доллары в порядке по популярности, сначала самые ходовые.
Вложения в американские ценные бумаги
Фондовый рынок США – самый большой, на нём представлены крупнейшие компании. Разумеется, акции торгуются за доллары, поэтому, если мы хотим купить бумаги Apple или Microsoft , то нам нужны доллары. Отдельно стоит отметить, что практика выплаты дивидендов в Штатах очень лояльная, акционерам достаётся хорошая часть чистой прибыли. Поэтому, даже если сама акция не вырастет в цене, мы получим неплохие дивидендные выплаты. Что же касается роста акций – прошлый год был непростым, но в итоге год закрывается с повышением и нет никаких предпосылок к прекращению тренда, был запущен цикл снижения ставок.
Всё это даёт прекрасные возможности для инвестирования, можно сосредоточиться на крупных компаниях – “ голубых фишках ”. Технологический сектор растёт, а вот от вложений в нефтегазовый лучше воздержаться, там всё очень сложно, особенно, на фоне сланцевой афёры, наблюдается множество банкротств, показатели сланцевиков падают. Это актуальное замечание, так как прозападные аналитики постоянно акцентируют внимание на том, как всё хорошо в этой области, а по факту всё плохо, если копнуть поглубже и просто поискать конкретную информацию.
Ещё один вариант куда можно вложить доллары на фондовом рынке США – облигации казначейства. Доходность неплохая, в районе 2,5-3%, к тому же это долговое обязательство самого крупного финансового центра. Многие государства держат деньги в американских облигациях, рекордсмены – Китай и Япония, у них по более, чем триллиону долларов в казначейках. Это примерно как ОФЗ , только в валюте. Ставка меньше, зато доллары. Если посмотреть на динамику рубля в последние годы, то станет понятно, что доходность может не перекрыть падение и лучше избегать рисков.
Вложения в металлы и зарубежные ETF
Все драгоценные металлы торгуются обычно в паре с долларом, то есть их основная стоимость выражены в американской валюте. Поэтому, когда говорят, что золото выросло в цене – имеется в виду относительно доллара. Так что покупая металл дешевле, а продавая дороже, мы фиксируем прибыль в валюте. Ждём, когда стоимость понизится и снова покупаем его. Всё внимание трейдеров, аналитиков и управляющих фондами приковано именно к XAU / USD , так что она будет выступать в роли локомотива при глобальных изменениях на рынке. На московской бирже есть инструмент золото в рублях, но это совсем не то.
Также есть ещё одно направление куда инвестировать доллары – покупка акций специальных фондов ETF . Они обычно составляются по какому-либо принципу:
- Акции компаний определённого сектора.
- Акций наиболее стабильных компаний.
- По степени риска.
Например, тот же самый Газпром представлен и на Нью-Йоркской бирже в виде депозитарных расписок , то есть это по-прежнему акции нашего родного Газпрома, но только в валютном виде. Соответственно, можно купить ETF нефтегазового сектора за доллары, где окажутся представители не только американского происхождения, но и другие. В общем, вариантов очень много, в том числе и такие интересные инструменты, как обратные, например, на фондовые индексы – мы получаем прибыль, когда сам индекс падает. То есть можем заработать сразу по двум направлениям – в такие периоды растёт сам доллар, плюс получается прибыль с ETF .
Краудинвестинговые площадки в США и венчурное инвестирование
Можно инвестировать доллары и в перспективные проекты. Все знают, что из хороших стартапов иногда получаются корпорации, и тот, кто успел сделать инвестицию в самом начале, в итоге получает довольно солидный куш. В России это не очень развито, а вот в США вполне. Выбираем интересный вариант, оцениваем возможности, вкладываемся. Необязательно в большом объёме. Можно выделить 1000$ и распределить по множеству стартапов, какой-нибудь точно сработает и принесёт хороший профит. Но такой вид инвестиций требует тщательного изучения каждого проекта, оценки и желательно иметь опыт в инвестировании.
Также есть схожий вариант куда вложить доллары – венчурные инвестиции. Это высокорискованное занятие, но зато потенциал практически безграничный, примерно как с ICO . В этом случае лучше обратиться в специальные венчурные фонды и сделать портфельное инвестирование – разделить по множеству проектов. Нужно понимать, что деньги могут не вернуться вообще, поэтому последнее нести туда однозначно не стоит. В остальном, это обычное дело, высокий потенциал порождает высокий риск, особенно в сфере высоких технологий – никогда не знаешь, что вдруг станет нормой жизни и какая компания взлетит от полуподвального офиса до корпорации в собственном небоскрёбе.
Общая рекомендация
Делать вложение в одно направление стоит только в том случае, когда мы совершенно уверены в нём и хорошо знаем, что делаем. Если же не знаем, куда вложить доллары, то в этом случае стоит начать с самых консервативных вариантов, а небольшую часть вкладывать туда, откуда можно ждать действительно хороший финансовый выход. Однозначно можно сказать, что есть немало примеров удачного инвестирования в, казалось бы, безумные проекты, и один из таких примеров – компания Тесла. А она работает сразу во многих отраслях. Поэтому не забываем про диверсификацию !
Заключение
Всё выше описанное не является чем-то новым, необычным или неизведанным инвесторами. Просто есть одна главная отличительная черта – это прямые инвестиции в долларах, которые подразумевают работу только с этой валютой. Актуальность такого метода вложения заключается в том, что появляется стабильность в отношении курсовых колебаний, доллар не склонен обваливаться на 20-30%, как это было с рублём в последние годы. Так что хотя бы об этом можно не переживать. Доходность не очень высока, но те же казначейские облигации гораздо выгоднее валютных депозитов с околонулевыми ставками.
Автор: Вадим Бон
Инвестор, предприниматель, трейдер, автор и создатель финансового блога internetboss.ru
«Занимайтесь любимым делом — только так можно стать богатым».
https://internetboss.ru/kuda-investirovat-dollary/