7 шагов, чтобы выбрать брокера для инвестиций на фондовом рынке
Вы постигли финансовую грамотность, расквитались с долгами, накопили финансовую подушку и готовы к следующему шагу — инвестициям на фондовом рынке? Дело за малым — осталось найти подходящую брокерскую контору. Финтолк объясняет, на что стоит обратить внимание при выборе брокера.
Кто такой брокер и зачем он вам
Чтобы купить ценные бумаги «Газпрома», вам не нужно обрывать им телефон, а чтобы стать гордым владельцем акций Tesla, не стоит писать Илону Маску в «Твиттер». И на Московскую биржу тоже не придется ходить ножками. Если желаете приобрести акции, облигации или стать совладельцем биржевого фонда, вам нужно открыть брокерский счет.
Более того, только так и можно: по закону брокер — это обязательный посредник между частным лицом и биржей. Он открывает и обслуживает ваш брокерский счет, готовит справки и отчеты, выполняет ваши поручения о покупке или продаже, помогает платить налоги и готовит аналитику по ситуации на рынках. Короче, брокер — это что-то типа вашего слуги на бирже. Говорите ему: «Купи мне вон тех прекрасных акций!» — и он покупает.
По данным Центрального банка на 22 июля 2021 года, в России насчитывается 251 брокер. Как выбрать того самого?
Проверьте его лицензию
По закону брокеры должны публиковать свои лицензии в интернете. Посмотрите, есть ли эта информация на странице «О компании» на сайте брокера. Проверьте лицензию в реестре на сайте ЦБ. Обычно у брокерской фирмы лицензий даже несколько: на управление активами, на брокерскую, депозитарную и дилерскую деятельность.
Это первый и самый важный шаг. На том, что вы хотите сохранить и приумножить свои сбережения, мошенники пытаются заработать. Выдавая какие-нибудь свои пирамиды и конторы «Рога и копыта» за законопослушных брокеров.
Первый в рейтинге или плетется в хвосте?
Лицензия — не единственный критерий, который демонстрирует надежность брокера. Обратите внимание на другие косвенные признаки того, что брокеру можно доверять: как давно он на рынке, сколько у него клиентов, какие обороты и тому подобное.
Ведущие брокерские компании по числу зарегистрированных клиентов на июнь 2021 года. Источник — Московская биржа
Доступ на рынки
Российские брокеры в обязательном порядке предоставляют выход на Московскую биржу. Этого достаточно, чтобы покупать ценные бумаги отечественных компаний. Но российский фондовый рынок — всего 1 % от мирового. К тому же всегда нужно помнить о диверсификации, то есть распределении капитала между разными инструментами для снижения рисков. Некоторые (далеко не все) иностранные ценные бумаги можно приобрести на Санкт-Петербургской бирже.
В идеале нужно выбрать брокера, который предоставляет доступ как к российским, так и к зарубежным финансовым рынкам и активам. Заранее уточняйте, какие ограничения есть у брокера.
Тарифы, комиссии и другие условия по договору
Итак, брокер — ваш покорный слуга на бирже. Но никто не станет прислуживать бесплатно.
Обычно брокеры предлагают несколько тарифов на выбор для разных категорий пользователей: например, для начинающих инвесторов и активных трейдеров.
Кроме того, практически каждый брокер взимает комиссию за покупку или продажу ценных бумаг. Она может быть фиксированной, а может быть в процентах от стоимости сделки. Почти всегда взимается и плата за депозитарий, то есть хранение ценных бумаг.
Некоторые брокеры устанавливают величину минимальной суммы для открытия счета. Если вы не готовы сразу инвестировать крупную сумму, выбирайте брокера без минимального порога входа.
Изучите способы пополнения счета и вывода средств с него, комиссии за это, сроки поступления и вывода средств и так далее.
Как правило, вся эта информация открыта на сайте брокера, правда, иногда нужно найти мелкий шрифт под пятой звездочкой. Не пожалейте времени и внимательно изучите все данные о тарифах и комиссиях. Если вы что-то недопоняли, смело теребите брокера. Следите за расходами, доли процента комиссии при частых сделках способны здорово снизить вашу доходность по портфелю.
Программы для торговли
Классические торговые терминалы — QUIK или MetaTrader. Но сейчас у большинства брокеров есть собственные приложения для торговли, они проще и интуитивно понятны даже новичкам на бирже.
Хорошие новости: оценить приложение вы можете еще до открытия брокерского счета. Скачайте его и проверьте, удобно ли вам в нем работать, все ли понятно.
Поддержка и обучение
Как быстро техническая поддержка брокера поможет решить возникшую проблему или ответит на ваш вопрос — тоже немаловажный фактор. Обратитесь в службу поддержки с вопросом еще до открытия счета и проверьте, как все устроено, как быстро и полно вам отвечают.
Некоторые брокеры предоставляют бесплатное обучение. Это важный плюс, если вы неопытный инвестор.
Отзывы
Наконец, полезным будет изучить отзывы о вашем брокере на всяких профильных форумах для трейдеров или отзывы блогеров-инвесторов, которым вы доверяете.
Имейте в виду: отзывы могут писать нанятые копирайтеры, или это может быть оплаченная реклама.
Еще один вариант навести справки — поспрашивать у уже начавших инвестировать знакомых, какой у них брокер и все ли их устраивает.
Рейтинг фондовых брокеров Московской биржи
Рейтинг брокеров 2021 в России на Московской бирже (ММВБ). Как выбрать надежного фондового брокера для торговли на бирже? В этом вам поможет рейтинг брокеров фондового рынка, рассчитываемый на основании отзывов реальных пользователей. Клиенты оценивают два критерия работы брокерской компании: качество обслуживания и технические характеристики компании. Если вы хотите получить более подробную информацию о компании, нажмите на наименование брокера – вы попадете в профиль компании. Там вы получите базовую информацию о компании, увидите отзывы настоящих клиентов, познакомитесь с официальными рейтингами и рэнкингами, а также сможете прочитать свежие новости и аналитику данного брокера. Вы также можете принять участие в формировании рейтинга — оставьте свой честный отзыв о работе с брокерами Московской биржи.
| Название брокера | Рейтинг | Дата | |
|---|---|---|---|
 | Тинькофф Инвестиции | 4,03 | 01.10.2021 |
 | УРАЛСИБ Кэпитал | 3,87 | 01.10.2021 |
 | АЛОР | 3,81 | 01.10.2021 |
 | КИТ Финанс Брокер | 3,77 | 01.10.2021 |
 | УНИВЕР Капитал | 3,66 | 01.10.2021 |
 | Газпромбанк | 3,59 | 01.10.2021 |
 | Grottbjorn | 3,54 | 01.10.2021 |
 | Финам | 3,54 | 01.10.2021 |
 | АО Актив | 3,54 | 01.10.2021 |
 | Риком-Траст | 3,53 | 01.10.2021 |
 | Промсвязьбанк | 3,52 | 01.10.2021 |
| ВТБ | 3,49 | 01.10.2021 | |
 | ИК РУСС-ИНВЕСТ | 3,47 | 01.10.2021 |
 | Индивидуальные инвестиции | 3,46 | 01.10.2021 |
 | Питер Траст | 3,46 | 01.10.2021 |
Показано 1—15 из 82
Как выбрать брокера для торговли на Московской бирже?
Сегодня конкуренция на рынке брокерских услуг высока. Как понять, кому можно доверить средства, а кого лучше обходить стороной? Рейтинг брокерских компаний, предоставляющих доступ к торгам на Московской бирже, поможет вам выбрать подходящего посредника.
Для начала составим портрет идеального брокера. Сотрудничать хочется с надежной и проверенной компанией, которая берет за свои услуги минимальные комиссионные издержки. С компанией, предоставляющей все новейшие разработки, интернет-трейдинг, торговлю через сайт и карманный компьютер. С компанией, предоставляющей сильную аналитическую и обучающую поддержку, а также готовой проконсультировать по каждому возникшему вопросу. Этот список можно вести еще долго.
Таким образом, чтобы выбрать брокера, который будет подходить именно вам, нужно понять, какие цели и задачи вы преследуете. Для начала логично выделить брокеров, которые подходят вам по формальным признакам.
Для этого нужно определиться:
- К каким биржам и финансовым инструментам вы хотите получить доступ? Может быть, вы хотите вложить деньги в российские акции, или хотите торговать на Лондонской бирже, а может вам не нужно ничего, кроме фьючерсов и опционов.
- Насколько для вас принципиально близкое расположение офиса брокера? Для некоторых инвесторов важно сходить в офис к брокеру, пообщаться с сотрудниками, почувствовать атмосферу, посетить семинары. Некоторые же комфортно чувствуют себя на расстоянии, общаясь с брокером исключительно по телефону и через интернет, обмениваясь документами по почте.
- Где вы планируете совершать сделки? Кто-то работает со стационарного компьютера, а кому-то необходимо удобное мобильное приложение для совершение операций в дороге.
- Будете ли вы часто пополнять брокерский счет или выводить средства? Каким образом вы планируете осуществлять расчеты, в офисе или через интернет-банк?
Следующий важный и непростой шаг — сравнение тарифов брокеров и прочих расходов. Вряд ли вы сумеете просчитать все расходы с точностью до одного рубля, но здесь важно понимать общие принципы работы компании.
Для сравнения расходов у различных брокеров при выборе различных тарифов нужно оценить:
- Какую комиссию вы будете платить брокеру при совершении сделок. Для этого нужно прикинуть:
- Какую сумму вы планируете вложить на начальном этапе, собираетесь ли совершать дальнейшие вводы средств.
- Насколько активно вы будете совершать сделки. Может быть, вы хотите единожды вложить некоторую сумму в акции Газпрома на несколько лет. А может быть, хотите откладывать часть зарплаты и ежемесячно инвестировать в различные акции.
После того, как вы подобрали подходящий тариф, мы рекомендуем изучить качество обслуживания по отзывам клиентов:
- Как часто бывают технические сбои в работе систем.
- Техническая поддержка должна реагировать быстро и качественно.
- Клиентская служба должна быть компетентной и дружелюбной, и отвечать на любые вопросы, в том числе и глупые.
Как вы видите, критериев много, и разобраться в них сложно не только новичку, но и профессионалу. Мы надеемся, что сервис InvestFuture поможет вам принять верное решение!
Рейтинг брокеров Московской биржи InvestFuture: формула расчета
Рейтинг InvestFuture рассчитывается с применением порога отзывов (M=10), что дает шансы занять высокие позиции в рейтинге небольшим компаниям с высоким качеством оказываемых услуг. Их оценка приближена к средней оценке всех брокеров — чем меньше голосов у брокера, тем на больший коэффициент будет повышен его рейтинг после подтверждения отзыва.
Рейтинг InvestFuture = V / (V + M) * R + M / (V + M) * С
Где:
V — общее количество отзывов о брокере
M — порог отзывов, необходимый для участия в рейтинге (M = 10)
R — среднее арифметическое всех отзывов о брокере
C — среднее значение рейтинга всех брокеровВ расчете рейтинга брокера участвуют только подтвержденные отзывы. Модераторы InvestFuture оставляют за собой право отклонить отзыв о компании без разъяснения причин. Заказные отзывы видны невооруженным взглядом и немедленно отклоняются модераторами.
Оставляйте ваши реальные отзывы о брокерах в рейтинге InvestFuture, чтобы сделать рынок финансовых услуг прозрачным и привлекательным для работы начинающих и практикующих инвесторов!
Лучшие брокеры Московской биржи в 2021 году
В 2017 году поменялось соотношение сил среди ведущих брокеров Московской биржи. Традиционных лидеров рейтинга, ориентированных во многом на частных клиентов, потеснили новые игроки, которые значительно нарастили объем сделок, заключенных в интересах корпоративных клиентов. При этом объем операций частных лиц на фондовом рынке постепенно снижается, несмотря на плавный рост клиентской базы.
Ведущие операторы фондовой секции Московской биржи, совершающие сделки в интересах клиентов, в 2017 году наращивали обороты по операциям (в статистике учитываются все типы и режимы операций). При этом во второй половине года наметилась устойчивая тенденция, связанная со сменой лидеров в первой десятке самых активных брокеров. Ранее, в 2015 и 2016 годах, верхние три строчки из месяца в месяц занимали одни и те же игроки, которые периодически менялись местами — ФГ БКС, ФГ «Открытие» и «Ренессанс Брокер». В 2017 году же ситуация изменилась. В марте в тройку лидеров вошла брокерская компания (БК) «Регион». Уже в сентябре она возглавила рейтинг с результатом 3,21 трлн руб., значительно оторвавшись от ближайших конкурентов (ФГ «Открытие» — 1,97 трлн руб., ФГ БКС — 1,74 трлн руб.). БК «Регион» сохранила лидерство до конца 2017 года.
О причинах такого прорыва в компании рассказывают довольно скупо, не раскрывая подробностей и цифр. «Рост в первую очередь обеспечили институциональные инвесторы, на обслуживании которых специализируется брокерская компания»,— сообщили в пресс-службе «Региона». Группа компаний «Регион» считается близкой к НК «Роснефть» (управляет средствами ее пенсионных фондов, является организатором размещений ее облигаций, участвует наряду с ней в ряде компаний — см. “Ъ” от 19 декабря 2017 года). В «Регионе» настаивают: увеличение количества клиентов и объемов сделок происходило постепенно, а рост объемов сделок репо соответствовал «общей тенденции на рынке».
Вторая строчка топ-10 до конца года осталась за ФГ «Открытие» (с ноября обозначена в статистике Московской биржи как Группа банка «ФК Открытие»). А вот третью позицию начиная с октября заняла компания «Универ Капитал». По словам ее гендиректора Асхата Сагдиева, рекордный рост оборотов компании обеспечил прирост клиентской базы. «В 2017 году мы привлекли нескольких крупных корпоративных клиентов, заинтересованных в размещении и привлечении денежных средств на бирже, то есть через сделки репо»,— сказал он.
При этом ФГ БКС перешла к концу года на четвертую строчку рейтинга. «Данный рейтинг не самый показательный, так как в нем принимаются в расчет сразу все режимы торгов и типы операций, а некоторые из них в силу своей специфики дают огромные обороты, но с точки зрения бизнеса являются не показательными»,— отмечает управляющий директор компании «БКС Брокер» Андрей Алетдинов. Например, туда входят сделки репо, которые, по-видимому, «лонгируют по определенным аффилированным клиентам и которые, скорее всего, не связаны с реальным клиентским бизнесом», указывает он.
Стоит отметить, что в декабре 2017 года в десятку лидеров брокерского обслуживания впервые попал и Уральский банк реконструкции и развития с результатом 408 млрд руб. «Рост клиентских оборотов пришелся на сделки с облигациями,— рассказали в УБРиР.— Клиенты — кредитные организации проявляли интерес к аукционам краткосрочных облигаций Банка России, традиционно высок оборот по сделкам с ОФЗ, включая сделки репо».
На фондовом рынке частные лица прежде всего работают с акциями. Однако из года в год этот сегмент биржевого рынка сокращается. Несмотря на продолжающийся рост количества активных клиентов (в прошлом году с 95,7 тыс. до 109,5 тыс.), за год его объем сократился на 1%, до 9,18 трлн руб., за три года — на 10%, а с 2011 года — более чем в два раза. При этом объем рынка облигаций (который преимущественно используют корпоративные клиенты) репо устойчиво растет: за последние два года в 2,5 раза, до 26,2 трлн руб. Объем операций репо (также доступных только корпоративным клиентам) вырос за аналогичный период почти в два раза, до 339 трлн руб.
Источник https://fintolk.pro/7-shagov-chtoby-vybrat-brokera-dlja-investicij-na-fondovom-rynke/
Источник https://investfuture.ru/brokers_rating
Источник
Источник