Главная » ИНВЕСТИЦИИ » Какие акции купить новичку и на что ориентироваться при выборе
Опубликовано: 10 августа 2020

Какие акции купить новичку и на что ориентироваться при выборе

Какие акции покупать начинающему инвестору

  1. Главная
  2. Инвестиции

Какие акции купить новичку

Возможность пассивного заработка всегда привлекала людей. Одним из известных способов получения дохода считается покупка ценных бумаг. Но так ли просто разобраться в фондовом рынке и получить прибыль? Тем более, если вы только начинаете свой путь в инвестировании, то у вас, конечно же, возникает законный и понятный вопрос о том какие акции купить новичку? Попробуем разобраться во всем подробнее.

Как заработать на акциях

Существует два основных метода получить доход от покупки ценных бумаг:

  • Создание портфеля с покупкой ценных бумаг по низкой цене и продажа их по высокой (максимизация прибыли).
  • Создание портфеля с дивидендными акциями.

Опытные инвесторы рекомендуют вкладывать деньги на долгосрочный период (от пяти лет) и не заниматься спекуляциями с ценными бумагами (дневной трейдинг). Это очень рискованно и требует колоссальных временных затрат.

Разумный инвестор обходит спекуляции стороной. Он выбирает компании путем собственного анализа и рассчитывает на их долгосрочный рост. Запомните, что вы должны рассматривать рынок не как способ быстрого заработка и решение денежных проблем, а как источник пассивного дохода.

Начинающему инвестору правильно оценить обстановку на рынке довольно сложно, поэтому в первую очередь следует обратить внимание на возможность получать прибыли не от разницы между стоимостью приобретенных и проданных акций, а на дивидендную доходность от имеющихся в распоряжении ценных бумаг или низкорисковые ценные бумаги.

Что говорят эксперты

Как считает Роман Котов, президент инвестиционного холдинга «Котов Групп», человеку, решившему начать инвестировать, необходимо сначала выбрать стратегию инвестирования. Если он планирует купить и забыть о своих вложениях на несколько лет, то более подходящим вариантом для него будет покупка облигаций федерального займа. Данный вид инвестиций по своей доходности уступает вложениям в акции, но является более надежным и не требует времени, необходимого на изучение акций и показателей компаний.

Итак, эксперт на начальном этапе советует обратить внимание на облигации. Но если начинающий инвестор серьезно настроен на получение прибыли именно за счет приобретения акций, то первое время можно прибегнуть к услугам брокеров.

Об этом говорит и Замир Шухов, генеральный директор GVA, считающий, что для начинающих инвесторов рекомендуется работать с опытными биржевыми брокерами и для начала аллоцировать часть своих денег через какую-то профессиональную команду, которая сможет инвестировать более безопасно и профессионально. В целом, я не советую первый год инвестировать в ценные бумаги, тем более, делать это самостоятельно.

За счёт таких неопытных инвесторов, которые часто паникуют в случае непонятной ситуации на рынке, зарабатывают опытные люди. Для начала лучше передать свои деньги в управление профессионалам и следить за тем, как они инвестируют, а далее уже пробовать делать это самостоятельно.

Подробнее о том, как выбрать брокера вы можете прочитать тут .

Какие акции купить новичку на зарубежном рынке

какие акции купить новичку

Если целью является получение стабильных дивидендов, начинающему акционеру стоит обратить внимание на крупные корпорации, существующие на рынке достаточно давно. Покупка ценных бумаг таких компаний, как Microsoft [NASDAQ: MSFT] или Apple [NASDAQ: AAPL] будет считаться надежным вложением. Подобные фирмы занимают стабильное положение на рынке, поэтому акционеры могут рассчитывать на постоянные выплаты. Правда, положение Apple сильно зависит от одного фактора — это уровень продаж IPhone.

Опять же, не рассчитывайте на стремительный рост дивидендов. Чтобы жить на дивидендный доход вам необходимо регулярно докупать акции таких компаний, реинвестировать прибыль и саму выплату дивидендов продолжительное время. Будьте готовы к этому.

По словам Виктора Макеева, Финансового аналитика компании Gerchik&Co, подобные акции-гиганты позволяют действительно снизить риски при должном уровне диверсификации. Но и расчёт тогда, прежде всего, будет от дивидендов на долгосрочную перспективу, исчисляемую многими годами. То есть факту получить большую прибыль единовременно не получиться. Чтобы компенсировать затраты на акции, и начать получать чистый доход потребуется ждать.

Какие акции купить новичку на российском рынке

какие акции купить новичку

Для России с точки зрения дивидендов обратите внимание на следующие компании:

  • Аэрофлот [MOEX: AFLT]
  • АЛРОСА [MOEX: ALRS]
  • Леноэнерго [MOEX: LSNG]
  • ЛСР [MOEX: LSRG]
  • ФСК ЕЭС [MOEX: FEES]

Вложения в ценные бумаги более мелких компаний способны начать приносить прибыль в более короткие сроки. Однако начинающие инвесторы, не слишком разбирающиеся в финансовом рынке, при приобретении подобных акций сильно рискуют, так как не обладают достаточными знаниями для анализа. Поэтому, выбирая фирму, необходимо следовать совету Константина Мальчушкина, бизнес-партнера “А-Консалт”, и всегда:

  • Определять приемлемый уровень риска для себя — вкладывать не больше, чем готов потерять.
  • Следовать принятой стратегии и установленной финансовой цели.
  • Оценивать реальную стоимость компании, смотреть её финансовую отчетность и сравнивать мультипликаторы.

О том, как правильно отбирать акции и проводить их анализ мы уже писали здесь .

Финансовые рынки — это не просто. Это обязательно дисциплина и обязательно работа с большими объёмами информации. Но и вознаграждение стоящее — в разы превышающее ставки по банковским вкладам.

Советы начинающему инвестору

какие акции купить новичку

Прежде чем вкладывать средства в ценные бумаги, следует в первую очередь, по словам Ольги Орловой, старшего аналитика WMT Consult, закрыть все свои долги. Это первый шаг. Второй шаг — накопить средства в наличном виде или на вкладе в банке в размере суммы ваших ежемесячных расходов за 6-12 месяцев. Некоторые называют это «финансовой подушкой». Далее можно формировать портфель инвестиций.

Помимо этого, необходимо придерживаться следующих правил:

  • Вкладываться в компании, действующие в области знакомой акционеру. Фирма, занимающаяся биотехнологиями и, по словам руководства, находящаяся на пороге инновационного открытия, способного принести многомиллионную прибыль и возможно на самом деле является перспективным инновационным проектом. Однако на деле сложно оценить преимущества, если совершенно не разбираешься в процессе производства.
  • Отслеживать финансовую отчетность, которая поможет разобраться в текущим положении дел компании. Известный бренд не гарантия вашего дохода. Поэтому повторим ещё раз, что нужно проводить анализ реальной стоимости компании самостоятельно, знать состав её бизнеса и чистую прибыль.
  • Отслеживать события из жизни заинтересовавших фирм. Новости тоже помогут разобраться в текущем положении дел. Но ни в коем случае не делайте ставку только на них. И никогда не торгуйте только на новостях.
  • Не слушать чужих советов. Опирайтесь на собственные цели, анализ, терпимость к риску и сроки.
  • Учиться и читать инвестиционную литературу .
  • Обязательно проводить сравнение компаний, работающих в заинтересовавшей отрасли. Возможно, некоторые из них являются более перспективными, чем выбранные изначально. Изучайте и сравнивайте их мультипликаторы. Только так вы сможете сделать лучший выбор.

Заключение

«Единственная стратегия инвестирования, которая может обеспечить вам относительную безопасность вложений наряду с доходностью, превышающей доходность рынка, основана на оценке реальной стоимости акций компании» — Бенжамин Грэм, автор книги «Разумный инвестор».

Вычислить показатель реальной стоимости компании можно разделив капитализацию компании на её чистую прибыль (мультипликатор P/E). Этот показатель демонстрирует, то за сколько лет будет окупаться компания. Обратите на него внимание при выборе.

Впервые соприкоснувшемуся с рынком ценных бумаг, сложно разобраться в текущей обстановке и понять какие акции купить новичку. Поэтому, как говорит Борис Борзунов, старший инвестиционный аналитик СК «Сбербанк страхование жизни», для начинающего инвестора покупка акций может оказаться слишком сложным и рискованным делом.

Стратегия Купи и держи — идеальный вариант для инвестора

Самый простой подход в инвестирование, который подойдёт для всех — принцип “купи и держи” (buy and hold). В этой статье вы узнаете о том, насколько эта стратегия доходная, кому подойдёт, как правильно выбирать активы для инвестиций. Тема очень интересна для начинающих инвесторов и тех, кто только планирует ими стать.

1. Что такое стратегия “купи и держи”

Независимо от волатильности на рынке (сильное падение или рост) он удерживает позицию. Также такой принцип называют ещё “пассивным инвестированием”, но последний придерживается принципа покупки всех акций на рынке.

Стратегии “купи и держи” придерживается Уоррен Баффет (главный акционер компании “Berkshire Hathaway”) и автор стоимостного инвестирования Бенджамин Грэм.

Как показывает история рынка ценных бумаг, а, точнее, акций, они всегда растут на длительном промежутке времени. Ниже представлен график роста $1 инвестированного в акции с 1797 года. За 200 лет $1 вырос бы до $10 млн.

Рост фондового рынка США за 200 лет

Почему акции склонны к росту? На это есть 2 причины:

  1. Инфляция. Современная мировая система подразумевает разумную инфляцию (2-4% в год) для роста.
  2. Рост бизнеса. Компании развиваются и становятся больше, тем самым приносят реальную прибыль своим владельцам.

Не каждому рядовому инвестору подойдёт стратегия “купи и держи”. Это связано с неподходящим горизонтами инвестирования и психологической составляющей. Не каждый готов спокойно смотреть, как сильно будет колебаться его баланс.

В криптовалюте любят термин “холдить” (от слова англ. “hold” — “держать”). В принципе на фондовом рынке иногда тоже можно услышать слова “холдю акции”.

2. Как заработать на стратегии купи и держи

Основополагающими элементами в пассивном инвестировании, которые позволят заработать, а не потерять является следующие:

  1. Выбор надёжных активов, которые имеют высокие шансы на рост;
  2. Цена приобретения;
  3. Наличие диверсификации;
  4. Периодическая ребалансировка инвестиционного портфеля;
  • Обзор стратегий покупки акций;
  • Российские или американские акции;
  • Как выбрать акции для инвестирования;
  • Акции роста vs Акции стоимости;

2.1. Выбор актива

Безусловно, выбор актива очень важен. Стратегия купи и держи освобождает инвестора на протяжении многих лет от каких-то лишних действий, но она не гарантирует профита при плохом отборе акций для покупки. Покупать следует перспективные компании, которые имеют хорошие показатели ключевых мультипликаторов, имеют стабильный рост прибыли.

Например, самыми простыми показателями, которые можно сравнить между собой являются EV/EBITDA и Долг/EBITDA. Их значения стоит сравнивать между компаниями в одном секторе.

Однако, просто отобрав лучшие компании, стоит ещё почитать про них в интернете. Возможно, что у компании есть какие-то иные проблемы. В целом отобрать сильный “бизнес” с хорошими фундаментальными параметрами не составляет труда. В интернете сейчас много бесплатных источников подобной информации.

2.2. Цена входа

Акции приобретаются на долгий срок, но даже в этом случае стоит учитывать их текущую цену. Никому не хочется покупать на пике цены. В идеале купить как можно дешевле. Но как это сделать? На этот вопрос нет конкретного ответа. Можно лишь ориентироваться на базовые показатели таких индикаторов как RSI и MACD.

Также можно вспомнить фактор сезонности. Например, в мае-августе цены на ценные бумаги часто опускаются. Поэтому стоит использовать это время для накопления инвестиционного портфеля.

Также есть простой способ в виде равномерной покупки акций или по-другому метод равномерного инвестирования. В этом случае мы сможем купить по средним ценам. Когда-то подороже, когда-то подешевле. Но в итоге получим средний результат.

2.3. Диверсификация по секторам

Стратегия купи и держи уже в своём названии содержит позыв к долгосрочному виденью по каждому эмитенту. Поэтому диверсификация портфеля крайне важна. С отдельно взятым эмитентом может случиться неприятные сюрпризы, поэтому стоит застраховаться от этих рисков.

Сколько разных акций купить в свой портфель? Логично было бы приобрести 10-20 компаний из разных отраслей (1-2 на отрасль). Таким образом, портфель будет надёжно защищён.

Есть хороший вариант купить ETF на индекс. В этом случае, от инвестора вообще не требуется никаких действий. Биржевой фонд ETF самостоятельно делает ребалансировки в соответствии с индексом.

2.4. Периодическая ребалансировка

Периодически стоит производить ребалансировку портфеля (уравновешивать первоначально заданные пропорции весов). Это связано с тем, что жизнь не стоит на месте. Фундаментальные показатели постоянно изменяются. Компания год назад могла быть лучшей в секторе, а теперь либо её курс уже слишком вырос, либо просто появились другие более недооценённые активы на фондовой бирже.

Хотя бы раз в год стоит пересматривать весь портфель инвестиций. Ещё лучше делать это 4 раза в год (раз в квартал). На это нужно время, но оно того стоит.

С другой стороны, если вы ничего не будете делать, то это тоже не так уж и плохо. Например, держатели ETF фондов могут вообще не заглядывать на рынок, поскольку фондовый индекс раз в квартал подвергается ребалансировке. Соответственно и ETF-фонды проводят свои перерасчёты. При этом от инвестора никаких действий не требуется.

Единственным минусом фондов ETF является отсутствие дивидендов. Многие фонды их не платят, а реинвестируют в стоимость биржевого пая, но есть и те, что платят в конце года. В этом случае происходит двойное налогообложение. Фонду поступают дивиденды за вычетом 13%, а в конце года инвестор получает их ещё за вычетом 13%. В этом плане, выгоднее самостоятельно держать акции, так будет меньше потерь на налог. Но придётся тратить средства на комиссию при ребалансировке.

На рынке Форекса стратегия “купи и держи” вряд ли принесёт большие результаты из-за комиссий (свопов), а также стоит помнить, что, держа деньги просто в валюте, они не приносят прибыли как таковой. Поэтому на рынке Форекс обычно активно занимаются трейдингом и скальпингом.

3. Что следует знать инвестору про стратегию “купи и держи”

3.1. Кредитные плечи

В стратегии купи и держи покупка акций осуществляется лишь на собственные деньги, без использования кредитных плеч. Это лишает рисков потери капитала. Хорошие компании лишь в исключительных случаях банкротятся.

Биржевой рынок ценных бумаг существует давно и на протяжении всей истории только принцип “купи и держи” давал отличную прибыль и не создавал каких-то сложностей для инвестора. Поэтому брать заём у брокера незачем.

3.2. Получение дивидендов

Если есть необходимость в снятии доли прибыли со своих инвестиций, то лучше следует ориентироваться на компании платящие хорошие дивиденды. Такие акции ещё называют “дивидендными”. Обычно это компании, относящиеся к энергетикам, телекомам и металлургам.

Периодически дивидендная политика может измениться. Например, совет директоров решит направлять на выплату акционерам меньший процент прибыли. Обычно дивидендная политика составляется на какой-то длительный срок (3-5 лет), а далее может быть пересмотрена.

3.3. Когда продавать акции

Приверженцы тактики купи и держи отвечают — “никогда”. Хотя и делают пометку, что если фундаментальные или другие важные параметры в бизнесе изменились, то стоит пересмотреть своё отношение к компании. Например, если пришло новое руководство, которое явно делает ошибочные шаги, мешающие прибыли расти. Какой смысл тогда держать в таких акциях свои деньги?

Многие компании растут десятилетиями. Продавать их не имеет смысла. Те, кто поверили в будущее бизнеса сейчас получают ежегодные дивиденды, которые равны их изначальным вложениям. Например, если инвестор приобрёл акцию по 100 рублей, а сейчас она стоит 5000 рублей, то вполне вероятно, что дивиденды составляют около 100 рублей на одну штуку. Зачем же инвестору продавать актив, который был приобретён так удачно?

3.4. Отложенное налогообложение

Если инвестор удерживает актив более 3 лет, то он освобождается от уплаты налогов на прибыль. После продажи акции налог удержит брокер, но если обратиться в налоговую с декларацией 3-НДФЛ, то эту сумму можно вернуть.

Также есть уникальная возможность не платить налоги благодаря ИИС (индивидуальными инвестиционному счёту). При этом есть два варианта вычета (воспользоваться можно только одним):

  1. На взнос (тип-А). Налоговая возвращает НДФЛ в размере 13% от суммы пополнения (возврат не более 52 тыс. рублей за год, это эквивалентно сумме пополнения в 400 тыс. рублей).
  2. На прибыль (тип-Б). Можно не платить налоги прибыль по итогу своих торговых операций.

Большинство инвесторов выбирают первый вариант. Это действительно хорошая прибавка к накоплению. Ещё одним плюсом ИИС является то, что не надо платить налог на прибыль до тех пор, пока открыт счёт. Исключения составляют выплаты купонов по облигациям и дивиденды. По ним налог платится сразу. Налог на полученную прибыль нужно заплатить в момент закрытия счёта за все года.

3.5. Растущие компании

Акции растущих компаний могут показаться дорогими, на первый взгляд. Например, оценивая их по мультипликатору P/E можно увидеть шокирующие цифры 100-500. Но не стоит этого пугаться. Когда-то Сбербанка стоил 2 рубля, а теперь их цена далеко за 200 рублей. И это без учёта того, что за 20 лет были выплачены дивиденды ещё рублей на 65.

Главное, чтобы фундаментальные показатели были в норме, прибыль росла и было куда расширяться. Например, акции телекомов не растут, поскольку уже у каждого человека есть по несколько сим-карт. Активный приток клиентов иссяк.

Искать растущие компании стоит в IT-секторе. Их там больше всего. В нашей стране их мало. Например, это могут быть Яндекс, Тинькофф, Qiwi, Mail Group.

3.6. Внебиржевой рынок

Те акции, которые котируются на Московской бирже уже можно назвать довольно ликвидными. Даже если это будет второй и третий эшелон. Ведь мы можем посмотреть котировки, увидеть стакан заявок.

Есть внебиржевой рынок, где акции также можно покупать и продавать, но при этом мы невидим стакана, поскольку его нет. Здесь инвесторы находят друг друга напрямую или через брокера.

Для долгосрочных инвестиций акции маленьких компаний могут быть особенно интересными, поскольку они могут легко вырасти в цене в несколько раз. Маленький бизнес может быстро расширяться. Для уже опытных инвесторов можно обратить внимание и на этот небольшой рынок, который также является очень привлекательным для стратегии “купи и держи”.

Также стоит отметить плюсом, что здесь не будет соблазна продать акцию, поскольку отсутствуют её котировки.

3.7. Как лучше стать акционером (где купить акции)

Открыть брокерский счёт и купить акции можно только с помощью брокеров. Поэтому нет смысла пытаться это сделать как-то по-другому. При этом не надо никуда ехать. Всё можно сделать по интернету в режиме онлайн из дома. Я рекомендую работать со следующими брокерами (сам работаю через них):

  • Финам (акция: тариф Free Trade торговля без комиссии навсегда)
  • БКС Брокер

То, что акции покупаются через брокеров нет ничего страшного. Вы платите ему лишь комиссию за оборот, а она составляет сотые доли процента.

Пошаговую инструкцию по покупке активов более подробно можно прочитать в статьях:

4. Плюсы и минусы стратегии купи и держи

  • Не требует времени;
  • Хорошая прибыль, которая превышает инфляцию;
  • Минимальные риски, поскольку деньги лежат в работающем бизнесе;
  • Нет лишних затрат на комиссию брокеру. Трейдеры же платят большие суммы за активную торговлю. Инвестор платит комиссию один раз, когда покупает актив;
  • Отсутствуют налоги на прибыль, поскольку инвестор не фиксирует её. А даже если зафиксирует, то может оформить налоговый вычет за то, что удерживал ценные бумаги более 3 лет;
  • Положительное ожидание. Всегда приятно держать то, что должно расти. Трейдер же каждый день начинает с чистого листа, испытывает волнения и переживания;
  • Есть риски ошибиться с каким-то эмитентом;
  • Деньги вкладываются на длительный срок;
  • Возможна высокая волатильность портфеля;
  • Соблазн продать акции, которые сильно выросли в цене;
  • Необходимы умения для правильного отбора акций. Если нет желания разбираться, то проще купить ETF на индекс;

Смотрите также видео “Обучение Трейдингу – Выпуск 10. Рассмотрение стратегии Buy&Hold.”:

https://invlab.ru/investicii/kakie-akcii-kupit-novichku/

Стратегия Купи и держи — идеальный вариант для инвестора

 

Оставить комментарий

X

Яндекс.Метрика