Как заработать на бирже новичку — подробное описание.

«Работа из дома в свободное время» — мечта многих людей. Благодаря развитию интернета у всех появилась возможность торговать на всех видах бирж в любом месте. В этой статье мы подробно рассмотрим вопросы: как зарабатывать деньги на бирже, с чего начать, какие активы и рынки существуют, сколько можно заработать на бирже. Приведём пошаговую инструкцию регистрации и заработка на бирже.

Что такое биржа простыми словами

Биржа — это площадка, где проводятся торговля финансовыми активами.

Бывают разные виды бирж:

• Фондовая (акции, облигации);
• Валютная (все валюты);
• Товарная (сырьевые товары, продовольствие);
• Срочная (фьючерсы и опционы, по другому их называют: производными финансовыми инструментами или деривативами);
• Форекс (валюты, золото, индексы);
• Криптовалютная (все виртуальные криптомонеты: Биткоин, Лайткоин, Эфириум, Риппл);

На каждой из них торгуются разные виды активов. Везде можно зарабатывать деньги. У каждой биржи своя специфика и риски.

Чаще всего заработок происходит за счёт разницы покупки и продажи актива. Купили дешевле, продали дороже. Разница между ценой продажи и покупки — есть прибыль.

Перечислим базовые понятия по заработку на бирже, которые необходимо знать новичкам:

1. Трейдер — участник биржевой торговли, который зарабатывает на разнице между ценой покупки и продажи;
2. Брокер — промежуточное звено между трейдером и биржей. Он предоставляет доступ к торговым терминалам, составляет отчёты за клиента;
3. Инвесторы — долгосрочные участники торговли. Они вкладывают деньги на длительный промежуток времени, чтобы зарабатывать на дивидендах и росте цены;
4. Трейдинг — множество торговых операций по купле и продаже активов с целью заработка;
5. Маржинальная торговля — это трейдинг с использованием заёмных средств брокера;

Трейдеры и брокеры — это совершенно разные лица, не стоит их путать.

Три вида рынков для заработка

Можно выделить три основных рынка:

1. Форекс;
2. Фондовый рынок;
3. Криптовалютный;

На всех можно торговать дистанционно через приложения на смартфонах. Пройти регистрацию у брокеров можно из дома. Рассмотрим подробно их отличия и сходства.

Форекс

Форекс («Forex», от англ. FOReign EXchange — «зарубежный обмен») — это самая большая в мире торговая площадка по межбанковскому международному валютному обмену по рыночным ценам.

Большинство начинающих начинают своё знакомство с торговлей на бирже через Форекс. Это связано с тем, что в интернете Форекс-брокеры активно продвигаются. Не заметить их сложно. Редко, когда встречается реклама фондовых брокеров.

Заработать на Форекс можно только на спекуляциях валютами. Это основная цель этой площадки.

Статистика печальна: 95% трейдеров теряют деньги на Форексе. Хотя в рекламе можно увидеть чуть ли не горы денег у трейдеров. Это лишь уловки Форекс-брокеров.

Также стоит отметить, что Форекс брокеры предлагают большие бонусы. Например, 100% на депозит. По факту эти деньги не даются клиенту. Чтобы их получить необходимо совершить колоссальный оборот в 1000 своих депозитов.

Рынок Форекса — это в главную очередь торговля валютными парами. Что торгуется на Форексе:

• EURUSD;
• GPBUSD;
• USDJPY;
• USDCHF;
• CADUSD;
• и т.д.;

Надёжные Форекс-брокеры для заработка на торговле:

Плюсы

• Доступность;
• Можно начинать с минимальных депозитов;
• Доступны большие кредитные плечи;

Минусы

• Подходит только для трейдинга;
• Большинство теряют деньги на Форексе;
• Отнимает много времени;

Фондовый рынок

Фондовый рынок (от англ. «stock market») — это открытый рынок ценных бумаг, где каждый участник может продавать и покупать финансовые активы. Иногда его ещё называют финансовым рынком или фондовой биржей. Сокращенно ФР.

В отличии от Форекса на фондовом рынке финансовые активы склонны к росту. Поэтому если просто купить акции и облигации, то на большом промежутке времени инвестор вероятнее всего заработает.

Статистика говорит, что средний рост рынка акций в год составляет 10-15% годовых. Однако отдельно взятые года могут приносить серьезные убытки вплоть до минус 90% и больше. Например, так было в финансовый кризис 2007-2008 гг.

Главное, что этот фондовый рынок регулируется законом. Поэтому инвесторы защищены. Они могут инвестировать в реальные бизнесы через ценные бумаги.

Что торгуется на фондовом рынке:

• Акции (отечественные и зарубежные);
• Облигации (гособлигации, корпоративные, еврооблигации);
• ETF фонды (на фондовые индексы, из облигаций, смешанные, на товары);
• Опционы (биржевые опционы PUT и CALL);
• Фьючерсы (на акции, индексы, товары);
• Валюты (доллары, евро, юани, франки и прочее);

Про фондовый рынок мало кто говорил до 2019 г. В 2020 г. реклама фондовых брокеров активно выросла. Это связано с притоком новых клиентов из-за понижения ключевой процентной ставки ЦБ. Держать деньги на вкладах стало слишком мало доходно и граждане ищут способы заработать больше.

Криптовалютный рынок

Криптовалютные биржи (криптобиржи) — это сайты предоставляющие услуги по трейдингу криптовалютой.

Этот рынок очень молодой. Его рассвет пришёлся на 2017 г. со стремительным ростом стоимости на криптовалюты в 50 и даже в 200 раз. С тех пор многие монеты упали на 90% и более.

Криптовалюты представляют из себя цифровые деньги. Хотя назвать их деньгами сложно, поскольку они никем не признаны. Официально их никто не может принять.

Волатильность на рынке криптовалют просто зашкаливает. Биржевые котировки могут стремительно расти и падать. Это очень нравится спекулянтам, которые могут быстро зарабатывать. Но кто-то и теряет.

Можно попробовать торговать на криптобиржах. Высокая ликвидность позволяют быстро совершать сделки. А высокая волатильность позволяет быстро фиксировать прибыль.

Существует много криптобирж. Рекомендую следующие для трейдинга:

• BINANCE (самая крупная биржа в мире, есть только криптовалюты)
• EXMO (лучшая биржа на русском)
• BITMEX (возможность маржинальной торговли и игры на понижение)
• YOBIT

У них есть мобильные приложения, чтобы совершать сделки в любом месте.

Когда-то Биткоин стоил меньше цента. На момент 2020 г. его котировка уже превысила 20 тыс. долларов. Это крайне рискованные инвестиции. Можно потерять 100% средств, но и потенциал прибыли тоже есть. Этот инструмент для профессионалов.

Можно выделить 4 популярные криптовалюты с высокой волатильностью и большой историей:

1. Bitcoin;
2. Ethereum;
3. Litecoin;
4. Ripple;

Как зарабатывают на бирже: трейдинг и инвестиции

Первое, что потребуется для заработка на бирже — это деньги. Если у вас их совсем нет, то зарабатывать будет просто не с чего. Поэтому стоит иметь хотя бы небольшой стартовый капитал в 50-100 тыс. рублей для начала торговли. Далее можно регулярно откладывать и копить деньги.

Чем больше денег на счёте, тем больше возможностей и прибыль.

Вариантов как можно заработать на бирже для большинства всего два:

1. Трейдинг. Активная торговля и заработок на разнице курсов. Напоминают спекуляции;
2. Инвестиции. Долгосрочные инвестирование и получение рыночной доходности;

Начинающие могут выбрать сразу два способа, то есть торговать, а какую-то часть денег откладывать на долгосрок.

Трейдинг — как заработать

Большинство начинающих начинают с трейдинга. Даже если им кажется, что они хотят быть инвесторами, то после первого роста на 10-30% они начинают дёргаться: сейчас продам, после откуплю. Это не подход инвесторов, а подход спекулянтов.

Для заработка на трейдинге потребуется знания технического анализа и опыт. Редко, когда через год трейдер начинает успешно зарабатывать. Чаще всего успехи в начале пути связаны скорее с удачным стечением обстоятельств. Но новички могут впадать в раш, видя головокружительный успех. А причина этого успеха, что трейдер просто удачно попал в период растущего тренда.

Истории с невозможностью остановится заканчиваются плохо. Трейдер теряет заработанные деньги и уходит в минус даже от своих вложенных.

Не бывает беспроигрышных стратегий. Будут периоды сильного роста, но будут и длительного снижение баланса трейдера. Не все готовы терпеть убытки несколько недель, а то и месяцев подряд.

Плюсы и минусы трейдинга

Плюсы

• Потенциальная высокая прибыль;
• Максимальная простота торговых терминалов для совершения сделок;
• Много доступной информации;
• Нету ограничений по заработку;
• Можно торговать любыми финансовыми инструментами: акциями, валютами, товарами, криптовалютами;
• Торговать можно в моменты, когда есть желание;
• Можно зарабатывать в периоды падения, роста и флэта;
• Возможность торговать на понижение;

Минусы

• Отнимает много времени;
• Эмоционально тяжелая работа, поскольку регулярно будут случаться убыточные сделки;
• Есть риски потери денег;
• Требуется большой опыт, прежде чем начнёте уверенно зарабатывать;

Секрет трейдинга: ПОДЕПРОДО. Что означает: покупай дешево, продавай дорого.

Инвестиции — как заработать

После трейдинга большинство трейдеров становятся инвесторами. Для многих инвестиции оказываются просто более прибыльным вариантом.

Инвестировать надёжнее всего в ценные бумаги, поскольку они склонны к росту.

Например, акции имеют среднегодовую доходность 12-15% годовых. У облигаций доходность меньше, но и риски по ним меньше. Хотим отметить, что имеется в виду средняя доходность за много лет. В отдельно взятый год или период значение может сильно отклониться от это нормы, как в большую сторону, так и в меньшую.

Хочу привести график роста американского рынка акций со дня его открытия (а это уже более 200 лет). На графике представлен рост $1 инвестированного в акции за 200 лет. За этот срок $1 вырос до $10 млн.

Не все финансовые активы подходят для инвестиций. Например, валюты, криптовалюты, товары не приносят пассивного дохода, они спекулятивны.

Какую биржу выбрать для заработка на торговле?

По факту это не так важно, если вопрос касается трейдинга. Активы можно покупать и продавать везде. Это не столь важно. А вот, что касается варианта с инвестированием, то здесь лучше остановиться на фондовой бирже, как самый прибыльный и безопасный вариант среди остальных.

На какой бирже лучше зарабатывать?

На Форексе главным минусом является сам брокер. Сам по себе риск держать деньги у него.

Малый список инструментов не позволяет толком выбрать на чем зарабатывать. Ликвидные валютные пары можно пересчитать по пальцам. За перенос позиции на ночь взимается комиссия под названием «своп». Поэтому необходимо совершать краткосрочные сделки.

Криптовалютный рынок подойдёт для тех, кто уже знает азы трейдинга.

Конечно, здесь можно и инвестировать, но риски потери очень высоки. Этот вариант лучше для тех, кто уже имеет какие-то хорошие накопления и использует крипторынок в качестве диверсификации. То есть как альтернативный вариант. Вполне возможно, что такой инвестор сможет заработать много процентов со временем. На момент конца 2020 г. Биткоин пробил отметку 20 тыс. долларов.

Фондовая биржа является универсальной.

Здесь можно как активно торговать, так и просто инвестировать. Этот вариант подойдёт для всех.

Главным плюсом является защищённость инвестора. Фондовые брокеры регулируются законодательно в отличии от Форекса и криптобирж.

В следующем шаге мы рассмотрим пошаговую инструкцию как начать торговать на бирже.

Пошаговая инструкция по регистрации на фондовой бирже

Рассмотрим на примере фондового рынка как открыть брокерский счёт, как начать зарабатывать на бирже.

Шаг 1. Регистрация у брокера

Необходимо зарегистрироваться у фондового брокера. Можно сразу у нескольких, никто не мешает открыть несколько брокерский счётов. Я работаю со следующими уже много лет:

Это одни из лучших брокеров с качественными услугами (тех.поддержка, доступный сервис, приложения для трейдинга). Комиссия за торговый оборот минимальная среди других компаний. Через них можно торговать всеми доступными финансовыми инструментами на бирже.

Форма регистрации у брокера выглядит так:

Шаг 2. Открытие брокерского счёта (ИИС или ЕДП)

Открыть брокерский счёт в личном кабинете можно в ЛК, нажав на ссылку «Открыть новый договор»:

При открытии необходимо выбрать тип счёта:

Новичкам следует начинать с простых вариантов ЕДП и ИИС. Если думаете снимать прибыль или вывести деньги в ближайшее 1-2 года, то лучше открыть себе «единую денежную позицию» (ЕДП). Если же нет необходимости снимать деньги в ближайшие года, то можно открыть ИИС.

Рекомендую открыть ИИС для получения в дальнейшем налоговых привилегий. На нём доступны для торговли: валюта, акции, облигации, ETF и даже американские компании. Его лучше открыть быстрее поскольку для получения налоговых вычетов его можно закрыть лишь через три года. Его можно не пополнять, а просто открыть. Подробнее читайте в статьях:

Шаг 3. Пополнение и снятие денег с торгового счёта

Пополнение и снятие с брокерского счёта проводится без комиссии. Можно осуществлять наличными или безналичным переводом.

Если филиал брокера находится далеко от дома, то удобнее воспользоваться межбанковским переводом. Например, через дебетовую карту Тинькофф (ввод и вывод без комиссии, обзор карты »). В итоге вы можете перевести деньги на свой брокерский счёт бесплатно, не выходя из дома.

Снять деньги можно в любой момент с брокерского счёта без комиссии. Единственное ограничение есть по ИИС. Здесь нельзя снимать деньги частично, можно только полностью закрыть.

Шаг 4. Покупка/продажа ценных бумаг

Торговля на бирже происходит через торговые терминалы. Брокер предоставит к ним доступ.

Самым популярным терминалом является Quik (Квик). На нём можно совершать операции только через персональный компьютер:

Уже не один год существуют приложения для смартфонов. Например, у брокера Finam оно называется «Финам трейд». Вот как выглядит интерфейс:

Выбираете финансовый инструмент, который хотите приобрести и далее выставляете заявку. Устанавливаете цену и количество. Заявка моментально попадает на биржу:

6. Советы по заработку на бирже

1 Начните с получения знаний. Биржа — это не казино с возможностью быстрого заработка. Это торговля с профессиональными участниками, у которых больше информации, опыта и денег. Их невозможно переиграть просто на везении.

Следует почитать базовые основы по бирже. На этом сайте можно найти описание множества индикаторов, принципов торговли, информации по рискам и составлению портфелей.

Можно посмотреть много видео в youtube по ценным бумагам и биржевой торговле. Это бесплатно.

2 Чтобы зарабатывать на бирже нужно совершайте меньше торговых операций. Обычно, чем больше торгуешь, тем меньше зарабатываешь. Краткосрочная торговля и скальпинг это удел для профессионалов.

3 Совмещайте фундаментальный и технический анализ. То есть ищите недооценённые компании, имеющие потенциал роста. Далее, на основе технического анализа выбирайте точки входа.

Важен не только выбор «правильный» активов, но и момент входа и выхода. Это даже важнее, чем сам выбор.

4 Регулярно откладывайте деньги на биржу, чтобы накопить сумму.

5 Ограничивайте убытки, если сделки спекулятивные, краткосрочные. Для этого есть стоп-лосс (защитный ордер), который позволит продать позицию в случае ухода биржевых котировок против трейдера.

6 Осторожнее с кредитными плечами. Для большинства новичков использование заёмных средств чаще всего оказывается их роковой ошибкой. По незнанию, что рынок может резко пойти не в их сторону, они берут плечи х10, после могут ещё добавить и до х50. Брокер даёт такие возможности. Но стоит цене пройти 1-3 процента против трейдера и наступает маржин кол.

Сколько можно заработать на бирже

Сумма заработка на бирже сильно зависит от капитала трейдера. Поэтому лучше поговорить в процентном соотношение.

На трейдинг можно зарабатывать 100%+ годовых. Но удаётся это лишь единицам. Более реальные цифры это 20-50% годовых в случае хороших годов.

Знаменитый трейдер Ларри Вильямс говорил, что заработать на бирже 30% за год будет отличным результатом.

Что такое фондовый рынок, и как на нем заработать

Люди, которые хотят получать стабильный пассивный доход, рано или поздно сталкиваются с понятиями фондовый рынок и инвестиции. Из-за инфляции деньги со временем обесцениваются, поэтому вложения в ценные бумаги набирают популярность. Если разобраться в таких понятиях, как акции и облигации, ПИФы и т.д., то станет понятно, какие возможности дает фондовый рынок инвесторам.

Определение фондового рынка

Все операции связанные с ценными бумагами проводятся на рынке.

Фондовый рынок – система экономических отношений, касающихся выпуска и обращения инвестиционных документов между участниками. Простыми словами – это площадка, где можно купить или продать акции и т.п. Компании могут выпускать такие документы для привлечения капитала от частных инвесторов. Последние, в свою очередь, претендуют либо на часть прибыли фирмы, либо на имущество в случае ее банкротства. Биржевой рынок позволяет делать долгосрочные вложения, получать доход в виде дивидендов или купонов, а также от роста стоимости бумаг. На бирже можно приобрести:

• валюту;
• акции;
• облигации;
• фьючерсы.

Также деньги вкладываются в ПИФы. Эта аббревиатура расшифровывается как паевой инвестиционный фонд. Механизм действия с ПИФами заключается в том, что инвестор вкладывает деньги в уже сформированный портфель и получает как бы его часть, которая называется паем.

На покупке валюты можно заработать, если она начинает сильно колебаться во время кризиса. Этот способ не самый надежный, т.к. тяжело предугадать исход событий. Фьючерсы представляют собой контракты на покупку-продажу активов. При заключении такого договора стороны договариваются о цене и сроках.

Основные инструменты, с помощью которых зарабатывают на рынке, – это акции и облигации. Первые представляют собой бумаги, при покупке которых человек получает долю в компании. При этом он становится акционером и может претендовать на часть прибыли организации, которая ему выплачивается в виде дивидендов. Этот инструмент является ликвидным, т.е. его можно быстро купить или продать. Доходность по акциям может быть высокой, но чем она больше, тем рискованнее вложения.

Облигации – долговые бумаги. Компания берет взаймы у инвестора деньги под процент. У облигаций есть срок действия, по истечении которого организация обязана вернуть инвестору номинальную стоимость. При этом в течение всего периода существования этого документа на счет клиент регулярно выплачивается купонный доход, например раз в полгода. Облигации могут быть государственными. Данный тип является самым надежным.

Классификация рынка

Разделение рынка происходит в зависимости от направлений потока бумаг.

По характеру движения ценных бумаг рынок делится на первичный и вторичный.

Первичный рынок

Таким понятием называется биржа, на которой размещаются акции и облигации сразу после выпуска, т.к. напрямую от производителя. Основными функциями первичного рынка являются:

• организация выпуска;
• размещение и учет;
• поддержание баланса между спросом и предложением.

Такое размещение бывает 2 типов: частное и публичное. В первом случае бумаги продаются ограниченному кругу лиц и сделка имеет закрытый характер. Публичное размещение организовывается с помощью посредников.

Вторичный рынок

На этом рынке происходит обращение инвестиционных инструментов. Приток средств в компанию уже не поступает. Идет только перераспределение денег среди инвесторов. Вторичный рынок тоже делится на 2 вида:

1. Биржевой. Этот тип характеризуется организованностью и наличием единой площадки для торгов. Такой рынок регулярно функционирует. Он позволяет уравновесить спрос и предложение.
2. Внебиржевой. Этот вид предполагает отсутствие организованной площадки для торгов. Внебиржевой рынок – децентрализованная форма покупки или продажи активов.

Какие функции выполняет рынок ценных бумаг

Система обладает большими возможностями.

Такой рынок выполняет ряд важных функций:

• привлечение средств;
• перераспределение капитала;
• регулирование цен.

Приток средств

Для расширения и организации производства многие компании выпускают ценные бумаги. Покупка акций и облигаций способствует притоку средств в бюджет организаций. Вложения в государственные документы обуславливает привлечение денег в общественную казну.

Распределение капитала

Биржа позволяет распределять денежные средства между его участниками. Ими могут быть:

• государство;
• частные компании;
• государственные организации;
• частные инвесторы.

Покупка и продажа бумаг способствует перераспределению финансовых потоков между участниками и отраслями экономики.

Регуляторная функция

Стоимость акции или облигаций регулируется степенью востребованности. Рынок считается активным благодаря постоянной смене котировок. Цена акций определяет капитализацию предприятий. Получается, что ситуация в экономике регулирует стоимость компании на рынке.

Базовая структура фондового рынка

Центральным элементом фондового рынка является биржа. Это компания, которая считается организатором торгов. Для проведения такого рода деятельности необходима лицензия.

Определенное строение организации регулирует торговлю.

Следующей составляющей рынка являются профессиональные участники торгов. Это дилеры и брокеры. Первые совершают сделки от своего имени. Вторые выступают в качестве посредников между инвесторами и биржей. Чаще всего эти юридические лица работают за комиссию.

Еще одна категория участников, которая входит в его структуру, – эмитенты. Это категория лиц, которые выпускают бумаги в оборот. Чаще всего акции и облигации. Для осуществления своей деятельности им необходимо получить разрешение и пройти регистрацию на бирже.

Следующая составляющая – инвесторы. Это те лица, которые покупают активы и вкладывают деньги. Инвестором называется владелец таких документов. В эту категорию могут попасть как физические, так и юридические лица. Они могут действовать сами, если хватает знаний, или через посредников, например с помощью управляющих компаний.

Какие возможности дает фондовый рынок

Получить прибыль могут все принимающие участие в торгах.

Выгоду на рынке получают все участники. Для каждой стороны она своя.

Инвесторам

Инвесторы получают возможность вложить деньги на долгосрочную перспективу. Доходность бумаг на бирже выше, чем по банковским вкладам. Приобретая акции, инвестор претендует на долю в прибыли предприятия. Она выплачивается в виде дивидендов. Кроме того, с течением времени увеличивается стоимость акций. За счет этого можно получить прибыль от продажи.

Облигации обеспечивают инвестору постоянные выплаты в виде купонов. Кроме этого, в конце срока обращения выплачивается ее номинальная стоимость.

Эмитенту

Если компании нужны средства, она может выпустить ценные бумаги, например облигации. Механизм действия получается примерно такой же, как кредитование в банке. Только между инвестором и компанией нет посредника. Из-за этого взаимодействие получается более выгодным. С акциями дело обстоит еще лучше – их не надо выкупать в конце, также у них отсутствует срок действия.

Способы заработка на фондовом рынке

Приумножить имеющийся капитал возможно различными методами.

На бирже существует много способов для заработка. Но основных 3:

• инвестиции в бумаги;
• спекуляция или трейдинг;
• продажа акций, валюты и пр.

Инвестиции

Этот способ обеспечивает стабильный и регулярный заработок. Он бывает либо в виде дивидендов по акциям, либо в качестве купонов по облигациям. Чаще всего процент такой доходности выше, чем по банковским вкладам. Этот вид заработка называется пассивным. Инвестор приобретает активы и получает выплаты с регулярной периодичностью.

Спекуляция

Этот способ еще называется активным трейдингом. Он заключается в том, что человек получает прибыль от изменения стоимости бумаг. Этот метод сложнее простых инвестиций, т.к. необходимо постоянно следить за ситуацией на рынке. Например, срочно продавать акции, которые начинают падать, и покупать те, что растут. Чаще всего спекуляцией занимаются профессионалы, потому что этот процесс считается рискованным.

Продажа активов

Этот способ придуман для компаний, которые хотят заработать путем совершения сделок с ценными бумагами. Продажа активов обеспечивает прибыль, например, брокерам. Они получают комиссию с каждой совершенной сделки.

Перспективы инвестирования

При наличии базовых знаний о механизмах рынка, о правилах выбора акций и облигаций человек может защитить свои средства от инфляции. В долгосрочной перспективе стоимость бумаг всегда растет, если брать во внимание крупные и стабильные компании. Совершая операции на бирже, можно защитить себя от потери сбережений. Кроме того, существует перспектива получения пассивного дохода, который тоже оказывается выше процентов по вкладам.

Источник https://biznessdar.ru/kak-zarabotat-na-birzhe-novichku-podrobnoe-opisanie/

Источник https://monest.ru/chto-takoe-fondovyj-rynok-i-kak-na-nem-zarabotat/

Источник

Источник