Как заработать на бирже: преимущества и недостатки биржевой торговли, механизм заработка и доступные активы

Несколько лет назад мои студенты очень увлекались рынком Форекс. Организаторы для привлечения новых клиентов даже устраивали чемпионаты. К счастью, играли они на виртуальные деньги. Это увлечение у многих убавило уверенности в том, что в этом месте можно получать много и долго. Но не Форексом единым. Разбираем, как заработать на бирже новичку и реально ли там получать сотни процентов годовых доходности.

Плюсы и минусы

Почему миллионы людей со всего мира устремляются на биржи для заработка? Потому что такая работа имеет много плюсов. Тогда почему 9 из 10 разочаровываются? Потому что минусы тоже есть. Разберемся.

1. Это возможность заработать капитал, который поможет в достижении краткосрочных и долгосрочных целей. А при грамотном его формировании еще и детям с внуками останется.
2. Если вы в поиске дополнительного источника дохода для себя и своей семьи, то торговля на бирже – отличный вариант. У некоторых инвесторов дополнительный заработок переходит в основной, а профессия инвестора становится делом жизни.
3. Торговлю можно совмещать с основной работой, уделяя пару часов в день или месяц (в зависимости от выбранной стратегии).
4. Инвестиции требуют знаний, даже для пассивного инвестора необходим их минимальный объем. А это значит постоянное развитие вас как личности, что положительно скажется и на основной работе. Научиться торговать на биржевой площадке можно за пару месяцев, совершенствоваться – всю жизнь.
5. Кто устал работать на дядю, работайте на себя не выходя из дома. Трейдинг или инвестирование для этого хорошо подходит. Понадобятся только компьютер и интернет.
6. Перспективы дальнейшего развития. Инвесторы, которые добились успеха на финансовом рынке, часто становятся финансовыми советниками, открывают свои онлайн-школы, берут деньги в доверительное управление.
7. Можно начинать с небольших сумм, постепенно наращивая свой капитал. Но для меня, например, более ценным является тот факт, что инвестирование заставляет задуматься о поиске дополнительных источников дохода. Например, повысить квалификацию на основной работе и претендовать на повышение в должности, полностью сменить место работы, освоив новую профессию и пр.

Недостатки тоже есть и они существенные. Именно поэтому новички часто разочаровываются, называют биржи лотереей, казино и лохотроном для отъема денег. Но это не так.

• Повышенный риск

Он всегда идет параллельно с доходностью. Чем выше один показатель, тем выше другой. Часто начинающих инвесторов останавливает именно этот недостаток. Куда надежнее положить деньги в банк на депозит. Только вот ставки в последнее время совсем не радуют.

Если вы почитаете книги по инвестированию, а еще лучше – пройдете обучение у профессионалов рынка, то поймете, что при правильно составленном инвестиционном портфеле риск сведется к минимуму, а доходность в несколько раз превысит процент по депозиту.

• Высокая психологическая нагрузка

А ее уровень зависит от выбранной стратегии. Если вы собираетесь играть, а не инвестировать, то готовьтесь на себе испытать эмоции из известных фильмов про деньги. Стрессоустойчивость у спекулянтов должна быть повышенной.

• Печальная статистика

Как бы радужно брокеры не рисовали картину торговли на бирже, 90 % новичков сливают свои деньги. Не зная броду, не лезьте в воду. Ну вы же не станете делать операцию вместо врача, если никогда на него не учились? И костюм себе не сошьете, и много чего еще. И заработку на бирже тоже надо учиться.

• Отсутствие гарантии

Сразу бегите от “профессионального” инвестора, который гарантирует вам получение N-го % в день, месяц, год. Никто и никогда не может предугадывать поведение рынка на протяжении длительного времени. Прибыль год назад легко оборачивается убытком сегодня. К этим качелям надо быть готовым.

• Наличие денег

Без них никак. Можно и с 1 000 руб. или 100 $ начать, но вы должны осознавать, что чем больший капитал участвует в процессе, тем на большую прибыль можно рассчитывать. Брокеры с радостью дадут вам в долг. Так называемое кредитное плечо позволяет торговать не на свои деньги, а на заемные. Только в случае убытков вам все равно придется их вернуть.

Новичку следует понимать, что играть в интернете на бирже – это не то же самое, что инвестировать и формировать капитал. Если вы хотите быстро заработать, то будьте готовы к повышенному риску все потерять. Некоторые сознательно идут на этот шаг, но далеко не у всех получается обогатиться. Таких людей называют трейдерами или спекулянтами. Ничего обидного в последнем слове нет. Это обычная профессия на бирже, но ничего общего с понятием “инвестор” она не имеет. Если вы надеетесь на везение, то шансы получения убытков становятся еще больше.

Самый верный путь к успеху – это изучение рынка и доступных инструментов, разработка собственной стратегии и тактики, отключение эмоций и дисциплина. Для “чайников” есть прекрасная возможность у любого брокера попробовать торговать на бирже без вложений собственных денег, на демо-счетах. Профессионалы, правда, говорят, что это не то же самое, что реальная торговля. Но так вы хотя бы изучите механизм изнутри.

Механизм заработка на бирже

Есть разные способы получения дохода от работы на финансовом рынке. Мое недавнее посещение (декабрь 2019 г.) в Москве конференции “Портфельные инвестиции для частных лиц” – лишнее тому подтверждение.

Там собралось более 300 участников. Среди них успешные трейдеры, пассивные инвесторы, финансовые советники, руководители онлайн-школ для начинающих и опытных инвесторов. Но все это люди, у которых вопрос “Можно ли зарабатывать деньги на бирже?” имеет только положительный ответ, а вопрос о конкретных суммах вызывает улыбку, потому что заработать на бирже можно сколько угодно.

Именно последний вопрос выдает в спрашивающем новичка. Во-первых, потолка для заработка нет. Доход зависит от вашего отношения к риску и выбранной стратегии инвестирования. Во-вторых, не устану повторять, что доходность в прошлом никак не гарантирует доходность в будущем. В-третьих, долгосрочные инвесторы вообще не ориентируются на годовой показатель прибыли. Их горизонт – минимум 5 лет. При этом в один год может быть +30 %, в другой – только +10 %, а в третий – вообще минус на волне мирового кризиса фондового рынка, например.

Резюмируя все вышесказанное, заработать на бирже можно. Давайте выясним как.

Этапы торговли

Этап 1. Выбор варианта заработка: краткосрочная торговля (он же трейдинг, он же спекуляция), долгосрочная стратегия активного или пассивного инвестора, доверительное управление.

Этап 2. Выбор биржевой площадки: фондовая, валютная биржи или биржа по торговле производными финансовыми инструментами (опционы, фьючерсы).

Этап 3. Выбор посредника – брокера. Перед принятием решения убедитесь, что у него есть лицензия, доступ к той площадке, которую вы наметили для торговли на 2-м этапе, низкие комиссии.

Этап 4. Выбор активов для торговли: валюта, акции и облигации, опционы и фьючерсы, инвестиционные фонды (ПИФы, БПИФы, ETF).

Этап 5. Торговля. Изучение механизма торговли, установленной с помощью брокера торговой платформы, психологии торгов. Анализ рынка выбранных активов и эмитентов, их выпускающих. Четкое следование выбранной стратегии.

Места торговли

Определим возможные места торговли:

1. Фондовый рынок. Самые известные в России биржи – это Московская и Санкт-Петербургская. На них выходят инвесторы, которые в качестве активов выбрали акции и облигации. Зарабатывают на изменении курса ценных бумаг и на получении купонов, дивидендов. Особенностью Санкт-Петербургской биржи является возможность торговать иностранными ценными бумагами. Инвестору или трейдеру придется подстраиваться под их режим работы.
2. Валютный рынок. Играют на повышении и понижении курсов. Сделки могут совершаться ежеминутно. Для новичка самое неподходящее место для старта. Самый известный валютный рынок Форекс работает круглосуточно.
3. Рынок производных финансовых инструментов – это торговля контрактами на покупку или продажу актива в определенный срок по заранее установленной цене. Для новичков рискованный рынок.

Варианты заработка на бирже

Я выделила 3 варианта.

Вариант 1. Краткосрочная торговля. Эта та самая, когда трейдер сидит весь день онлайн, не может отлучиться ни на минуту. Он глубоко погружен в отчеты, аналитику, графики и т. д. Заработок идет за счет молниеносного реагирования на изменение цены, своевременного открытия и закрытия сделки. Согласитесь, удача здесь далеко не самый важный фактор успеха.

Вариант 2. Долгосрочная стратегия. В ней могут участвовать как активные, так и пассивные инвесторы. Первые самостоятельно подбирают акции и облигации путем анализа эмитентов, чтения экономических и политических новостей. Зарабатывают на росте активов, когда “купил дешево, продал дорого”. Но удачного закрытия сделки могут ждать и несколько дней, и несколько месяцев.

Вторые вообще не ищут подходящего момента для покупки. Их цель – сформировать сбалансированный портфель здесь и сейчас. Регулярно его пополняют, периодически осуществляют ребалансировку и не чаще 1 – 2 раз в год следят за новостями, анализируют портфель. Зарабатывают на росте активов и получении дивидендов с акций, купонов с облигаций.

Можно совместить первый и второй варианты или активную и пассивную стратегии. Например, выделите часть денег, с которыми будете играть на валютной или фондовой бирже, а основная часть капитала не должна быть подвержена риску потери.

Вариант 3. Доверительное управление. У кого нет времени и желания изучать инвестиционную сферу, кто не уверен в своей стрессоустойчивости, не готов к временным просадкам портфеля, тот может передать деньги в доверительное управление. В этом случае вам придется надеяться только на профессионализм управляющего и платить за его работу комиссионные. Гарантировать, что последние не съедят вашу доходность, никто не может.

Активы для торговли

Исходя из выбранной биржевой площадки, вы будете иметь дело со следующими активами.

Акции

Акции – это долевые ценные бумаги, которые делают вас владельцем предприятия или организации. Вы можете сами выбирать отрасль, сферу деятельности компании. Посмотрите, например, на таблицу роста цен на акции некоторых российских эмитентов за 2019 год.

Акция	Цена на 3.01.2019, руб.	Цена на 18.12.2019, руб.	Прирост, %
Новороссийский морской торговый порт (НМТП)	1 823	2 165	18,8 %
Мобильные ТелеСистемы (МТС)	2 405	3 138,5	30,5 %
Сбербанк	1 869,9	2 462	31,7 %
Московская биржа	845	1 073	27 %

Разве может это сравниться с банковскими депозитами под 4 – 5 %? Но о риске мы помним, поэтому не покупаем на все деньги акции Сбербанка, а диверсифицируем портфель. Многие российские компании, помимо роста котировок, могут похвастаться выплатой дивидендов, поэтому к уже имеющейся доходности в таблице прибавьте дивидендную.

Пассивные инвесторы стараются формировать свой портфель из акций (паев) инвестиционных фондов (ПИФы, БПИФы и ETF). Они объединяют в одной бумаге акции сразу нескольких десятков, а иногда – сотен компаний. Индексные фонды (ETF) следуют за популярными индексами, например, за индексом МосБиржи или S&P 500. Растет индекс, растет и ваша доходность.

Облигации

В отличие от акций, облигации – это долговые ценные бумаги. Вы даете в долг государству, регионам или отдельным коммерческим компаниям. Они обязуются не только вернуть вам взятые в долг деньги точно в срок, но и регулярно выплачивать купоны (обычно 2 раза в год, но бывает и чаще). Облигации считаются малорискованным инструментом. Но это относится к ОФЗ и муниципальным.

Рискованность корпоративных долговых бумаг зависит от эмитента. Например, Сбербанк можно смело записывать в бумаги с низким уровнем риска, а какое-нибудь региональное предприятие по выращиванию овощей – с высоким.

Правило “чем выше риск, тем больше доходность” в облигациях тоже соблюдается. При покупке ОФЗ вы заработаете всего на 1 – 2 % больше, чем на депозитах в банке.

Валюта

Валюта – самый ликвидный и очень рискованный инструмент. Заработок идет за счет изменения курса. В любую минуту вы можете купить и продать актив, заработав на разнице котировок. В этом случае не надо анализировать предприятия-эмитенты, изучается внешняя и внутренняя политика государства, обращается внимание на неконтролируемые факторы, например, забастовки, неурожай и пр.

Вы можете выбрать самостоятельную торговлю или вложить деньги в ПАММ-счета. Доходность значительно выше, чем по акциям и облигациям, но и риск многократно возрастает.

Производные финансовые инструменты

Фьючерсы и опционы обращаются на срочном рынке, для долгосрочного инвестирования эти инструменты не подходят. Роберт Кийосаки не рекомендует связываться с ними новичкам.

Фьючерсы – это контракт на покупку/продажу актива. Покупатель фьючерса обязан купить или продать какой-то актив, а продавец обязуется его купить/продать по оговоренной цене и в четко обозначенный срок.

Опцион отличается от фьючерса тем, что покупатель не обязан купить/продать актив, а лишь имеет право это сделать. А вот продавец обязан выполнить все условия договора.

Еще одна разновидность – бинарные опционы. Заработок идет на прогнозировании стоимости актива. Угадали – заработали. Нет – значит, потеряли деньги.

Заключение

Мои статьи в основном рассчитаны на новичков. Многие из перечисленных вариантов заработка на бирже начинающим противопоказаны. Считаю, что вы можете использовать высокорискованные инструменты только в следующих случаях:

• вы уже сформировали капитал, который приносит вам и вашей семье пассивный доход;
• вы психологически готовы к потере денег, всех или частично;
• вы готовы потратить много времени, денег и сил на изучение инвестиций в рискованные активы;
• или вы просто не представляете жизнь без риска.

Во всех остальных случаях надо зарабатывать на активах, которые пусть и не принесут вам 1 000 % годовых, но и не оставят вас с пустым кошельком даже в условиях кризиса.

Как заработать на акциях – пошаговый план действий

Инвестиции в ценные бумаги набирают популярность с тех пор, как государство внедрило ИИС и стало снижать ключевую ставку, вслед за которой упали и проценты по вкладам. Вариативность инвестиционных стратегий, многообразие акций позволяет реально зарабатывать деньги, не вставая с дивана. Однако прежде, чем вкладывать деньги, необходимо пройти ряд организационных шагов и ближе познакомиться с правилами игры на бирже.

Акции: краткий ликбез для новичков

Разберемся подробнее, что такое акции и почему они так популярны у инвесторов.

Биржевые акции – это тип ценных бумаг, обращающихся на фондовом рынке. Их выпускают коммерческие организации, государства и фонды для привлечения денежных средств. Держатель акции наделяется правом на получение определенного процента от прибыли и фактически владеет частью компании-эмитента.

Различают два вида акций:

1. Обыкновенные. Держатель входит в состав голосующих акционеров и может участвовать в принятии организационных вопросов компании. Выплата дивидендов осуществляется во вторую очередь.
2. Привилегированные. Владелец не участвует в голосованиях, но получает дивиденды в приоритетном порядке.

Реализуются ценные бумаги лотами, в одном лоте может быть, как одна акция, так и десятки тысяч. Например, лот Сбербанка включает 10 штук, ВТБ – 10 000 штук, а у Газпрома – 1 штука. Цена при этом указывается за 1 единицу.

Заработать на акциях можно двумя способами: получать дивидендные выплаты и извлекать прибыль на перепродаже.

Кроме этого есть классификация по эшелонам – уровню ликвидности компании-эмитента:

• Эшелон 1. Самые надежные эмитенты, в числе которых государства и все «голубые фишки». В список входят государственные акции и гособлигации, бумаги Сбербанка, Газпрома, Новатэк и другие.
• Эшелон 2. Надежные компании со средним или низким объемом продаж. Доходность может быть выше, чем у «голубых фишек», но есть и риск вовсе не заработать.
• Эшелон 3. Высокорисковые и низколиквидные ценные бумаги компаний, которые только вышли на рынок или близки к банкротству. Сочетают повышенный риск и максимальную прогнозируемую доходность.

Как заработать на акциях

Акции стран, компаний и фондов обращаются на организованных площадках – биржах. В России есть две основных – Московская и Санкт-Петербургская. Мосбиржа до августа 2020 торговала только российскими бумагами, но с сентября в обращение стали входить и заграничные. На бирже СПб иностранных акций больше. Как правило, брокер дает доступ к обеим площадкам, но перед открытием счета стоит уточнить этот момент.

Есть три основных стратегии, как заработать на акциях:

1. Инвестиционная.
2. Спекулятивная.
3. Альтернативная.

Дивиденды

Доход консервативного инвестора складывается из дивидендов – эта часть прибыли компании, которая распределяется между всеми держателями ценных бумаг. Выплата производится один или несколько раз в год на каждую акцию, поэтому получать деньги можно и с одного лота.

В среднем дивидендный доход по одной акции российской компании составляет 5-10% годовых. А перечисления проводятся ежеквартально, реже – раз в год. При этом покупка активов не дает гарантии заработка в будущем периоде, даже если в прошлом они были высоки и стабильны.

У каждой компании своя дивидендная политика, с ее условиями рекомендуется ознакомиться до покупки, не опираясь на неподтвержденные факты. Например, по акциям Сбербанка можно получать 7-8% годовых – дивиденды переводят каждые 3 месяца. При этом суммы могут быть не пропорциональными – в течение года эмитент публикует информацию по промежуточным выплатам, позже – по итогам отчетного периода.

Плюсы дивидендного дохода:

• Не зависит от котировок (роста и падения цен на саму акцию).
• Условно-стабилен, легче прогнозируется.

• Процент дохода зависит от прибыли компании, при отсутствии финансового успеха выплаты могут не производиться.
• Не все акции являются дивидендными.

Спекулятивная – трейдерская и консервативная

Спекулятивная стратегия строится на купле-продаже акций. Рынок не стабилен, поэтому цены даже самые надежные активы колеблются в краткосрочном периоде и демонстрируют периодический или постоянный рост в долгосрочном.

У инвесторов-спекулянтов есть два пути излечения дохода:

1. Консервативный. Приобретать ценные бумаги, держать их, продавая в будущем по возросшим ценам.
2. Трейдерский. Зарабатывать в краткосрочном периоде, приобретая по низкой цене и быстро реализуя в момент роста.

Для перепродажи необходимо обладать как минимум базовыми знаниями рынка и экономики в целом, для составления прогнозов на котировки. Рост цен на бумагу зависим от массы факторов: финансовое состояние, настроения участников биржи, инфляционные ожидания, надежность, популярность. Трейдеру приходится анализировать все критерии, определяя вероятность удорожания акции.

Альтернативная

Альтернативная стратегия – доверительное управление или фондовые ПАИ. Инвестор передает определенную сумму в распоряжение компетентных аналитиков, которые знают, как правильно инвестировать. Сегодня таковыми являются многочисленные управляющие компании (УК), фонды, ETF-фонды, их сильная сторона – высокая диверсификация.

Фонд одновременно вкладывает деньги в десятки или сотни компаний, поэтому даже резкое падение одной не оказывает существенного влияния на общую доходность. УК обеспечивает грамотное управления определенной суммой и, как правило, приносит доходность выше рынка. В обоих случаях инвестору не нужно понимать основы экономики и законы биржи, достаточно выбрать надежного партнера в лице крупной и стабильной компании, фонда.

Пошаговая инструкция, как в 2020 году заработать на акциях

На практике начать зарабатывать на акциях в 2020 году очень легко:

1. Выбрать брокера, заключить договор, выбрать тариф и открыть ИИС или брокерский счет.
2. Пополнить счет, установить торговый терминал на мобильное устройство или ПК. Софт лучше освоить до совершения первой сделки.
3. Определиться со стратегией, инвестировать или замиксовать их, разработав собственный план. На данном этапе нужно выбрать компанию, страну, фонд, в ценные бумаги которой нужно вложиться.
4. Изучить условия по дивидендам, проанализировать надежность эмитента, оценить возможность роста и котировок.
5. Совершить покупку.

Дальнейшие действия вариативны – держать и получать дивиденды либо реализовать в момент роста, регулярно продавать и покупать, и зарабатывать на разнице.

Каждый инвестор должен помнить о диверсификации – формировании портфеля таким образом, чтобы итоговая доходность всегда была в плюсе. Например, вкладывать часть денег в высоконадежные активы, совмещать долгосрочные и краткосрочные, приобретать другие биржевые инструменты.

В какие компании стоит вложиться в 2020 году

На каких акциях можно заработать в 2020 году:

• ВТБ;
• Сбербанк;
• Газпромбанк;
• НЛМК;
• Детский мир;
• Лукойл;
• Яндекс.

Среди зарубежных компаний:

• Apple;
• Coca-Cola;
• Twitter;
• eBay;
• Chevron;
• Starbucks.

Акции перечисленных компаний сегодня показывают неплохой рост, плюс относятся к надежным и высоколиквидным.

Данную информацию нельзя рассматривать как конкретные рекомендации, это анализ биржи и настроений инвесторов в краткосрочном периоде. Конечное решение инвестор должен принимать только самостоятельно!

Основной тезис биржевых торгов – отсутствие 100% гарантии в доходе. Если банковский вклад обеспечивает прибыль всегда, застрахован и стабилен, то акции могут рухнуть, уйти в большой плюс или держаться на одном уровне. Однако риски есть не всегда, существует как минимум пара десятков компаний, вкладывать деньги, в которые безопаснее, чем хранить дома, и выгоднее, чем в банке.

Источник https://iklife.ru/investirovanie/kak-zarabotat-na-birzhe-i-nauchitsya-torgovat.html

Источник https://1000bankov.ru/wiki/kak-zarabotat-na-akciyah-poshagovyy-plan-deystviy/

Источник

Источник