Как зарабатывать деньги на бирже

Последние изменения: 24 марта 2021

Сегодня можно найти много информации о том, как заработать на бирже. Некоторые люди считают, что для биржевой торговли требуется профессия экономиста или аналитика. Другие думают, что получать деньги могут даже новички, не имеющие специальных знаний. И те, и другие неправы. Конечно, любой человек, даже без высшего образования, может попробовать зарабатывать на бирже. Однако, чтобы успешно заниматься трейдингом и не потерять свой капитал, нужно разобраться во многих тонкостях биржевой торговли. Здесь образование и профессия роли не играют, важно кое-что другое. Об этом я вам и расскажу.

Биржа и биржевая торговля. Что это такое

Биржу можно представить в виде рынка. Люди хотят купить подешевле, продать подороже. Иногда цены растут, иногда падают. Вместо товаров выступают акции, облигации, валюта и так далее. Участники пытаются их купить подешевле, потом выставляют свою цену и ждут покупателя. Сейчас для этого используют интернет, поэтому реальная торговля на бирже, а иначе говоря, — трейдинг, доступен каждому.

Что значит трейдинг

По телевизору часто можно услышать про трейдинг, но не все понимают, что значит это понятие. Хотя ничего необычного в этом термине нет, он переводится, как «торговля». Это понятие произошло от английског слова «t rader» — торговец. Трейдерами называют тех, кто участвует в торговле на фондовом, финансовом и валютном рынках. Причем трейдерами считаться как профессиональные специалисты — рамотающими на финансовые компании, так и частные — открывшие торговые счета для себя. Однако основными различиями между трейдерами считаются цели торговли. Одни являются инвесторами. Другие торгуют для получения быстрой прибыли на разнице курсов и в свою очередь делятся на бывой (зарабатывающих на повышение курса) и медведей(зарабатывающих на понижении курса). У тех, кто торгует в рамках одного дня ежедневно имеются определенные торговые стратегии. К примеру, очень популярна среди трейдеров скальперов стратегия «Снайпер», которая дает зарабатывать даже на небольших разницах курса.

Новички часто вкладывают деньги без какой бы то ни было стратегии, даже не изучив основ трейдинга. Этого категорически делать нельзя, поскольку с большой долей вероятности, вы без определённых знаний их попросту потеряете. А после первых убытков может наступить быстрое разочарование. И, вполне возможно, что вы просто не захотите дальше пробовать свои силы в трейдинге. Э то потому, что успешность трейдера напрямую связана не столько с его фундаментальными знаниями о рынке, а с дисциплиной и способностью найти правильный алгоритм входа и выхода в безграничном океане биржевой торговли.

Фондовый рынок для начинающего инвестора. Чем торгуют на бирже

Для начала досконально изучите теорию торговли на фондовом рынке. Благодаря этому, вы поймете ,нужна ли вам вообще практика. Итак, давайте ознакомимся, чем торгуют на бирже и что со всем этим делать начинающему инвестору или трейдеру, в зависимости от того кем вы захотите в дальнейшем стать.

Торговля облигациями

Трейдинг всегда связан с риском. Но одним из самых безопасных активов на бирже являются облигации (более подробная информация об облигациях). Если курс акций упадёт, трейдеры понесут убыток. А вернуть деньги за облигации получится практически всегда, да ещё и с процентами. Конечно, если компания полностью обанкротится, то возможно потерять вложенные деньги, но обычно это случается только с мелкими фирмами. Итак, облигацией можно назвать ценную долговую бумагу, которая гарантирует возврат полной её стоимости с процентами.

Биржевая торговля для начинающих может казаться сложной и рискованной. Но с облигациями работать проще всего. Хотя именно поэтому заработать много на них вряд ли получится. Проценты выше, чем в банковских вкладах, но не намного. Если же по облигациям предлагают высокую доходность, это и может быть сигналом того, что фирма скорее всего обанкротится.

Торговля на рынке акций

Когда фирме требуется дополнительный капитал, она создаёт акции. Их цена зависит от общей стоимости компании. Когда кто-нибудь покупает акцию, он получает, как бы часть этой фирмы. Если она развивается, акции начинают расти в цене. Если дела у фирмы идут плохо, цена падает. Чтобы участвовать в принятии самых важных решений, необходимо владеть контрольным пакетом. Это, когда у одного человека количество акций больше, чем у любого другого. Безусловный контрольный пакет — это 50% + одна акция.

Пожалуй, из всех инструментов биржи, акции являются самыми доступными. Опытные игроки здесь могут прогнозировать курс для получения максимальной прибыли. Торговля акциями для начинающих тоже не покажется сложной. Ведь есть крупные, проверенные компании, которые почти всегда выходят в плюс. В долгосрочной перспективе заработать на них можно довольно много. Чем отличаются акции от облигаций читайте в ссылке.

Торговля опционами

Одним из самых сложных финансовых инструментов является опцион. Смысл его заключается в том, что операции проводятся не с самим активом, а с возможностью продать его или купить в будущем по заранее оговоренной цене. Новички редко начинают торговать опционами, потому что не понимают, как заработать на бирже с их помощью. Чтобы это было проще понять, можно привести пример.

Человек заранее оплатил какой-либо товар по опциону за 5000 евро. Пусть курс евро на тот момент составлял 60 рублей, то есть стоимость товара в рублёвом эквиваленте была 300 тысяч. Когда, через несколько месяцев подошло время возможности получения товара, курс вырос до 70, то есть его стоимость составила 420 тысяч рублей. Но покупателя это не волнует, так как он уже его оплатил по заранее оговоренной цене.

И, самое главное, поскольку это был опцион, его особенностью является то, что владелец может им и не воспользоваться. Например, если курс евро не поднимется, а опустится. Тогда покупатель может не получать товар, а вернуть за него деньги, заплатит небольшую комиссию. В итоге он всё равно останется в плюсе.

Торговля фьючерсами

Ещё одним инструментом, который может быть сложен в понимании, является фьючерс. По своему принципу он напоминает опцион. Разница в том, что владелец фьючерса не может отказаться от своих обязательств. Воспользоваться фьючерсом можно и раньше срока, но если этого не сделать, биржа всё равно осуществит сделку. Обычно такие контракты используют фирмы, чтобы застраховать себя от нестабильной ситуации на рынке.

Например, какая-нибудь организация производит товар. Другая организация хочет его купить, но товар будет готов только через 3 месяца. Чтобы у продавца была необходимая сумма, а покупатель гарантированно получил товар, заключают контракт (фьючерс). И совершенно не важно, что произойдёт с ценами. Если они поднимутся, в выигрыше окажется покупатель, ведь он получит товар по более низкой цене. Если же цена на рынке упадёт, выигрывает продавец. В этом случае он продаст товар дороже, соответственно, заработает больше.

Торговля валютами

Самым рискованным, но популярным видом торговли является валютный рынок. Его ещё называют Форекс. Если торговля на рынке акций зависит от успеха фирмы, то курс валют зависит от положения в стране. Сюда относится уровень безработицы, чрезвычайные происшествия и банковская ситуация. Влияет вся экономика, а также внутренняя и внешняя политика.

Многие эксперты крайне не рекомендуют начинать трейдинг с валютного рынка. Дело в том, что курс меняется очень быстро, а проводить анализ сложно. Нужно уметь с этим работать, чтобы получать прибыль. Но даже в этом случае она не будет приличной, если начальный капитал небольшой.

На Форексе, конечно, предоставляют большое «плечо», то есть кредитные деньги. Но этим инструментом надо пользоваться крайне осторожно, поскольку маленькая просадка по ставке с большим плечом приносит печальные последствия.

Торговля криптовалютами

Криптовалюты появились совсем недавно, но уже успели завоевать доверие многих людей. Можно подумать, что это такой же инструмент, как и обычная валюта. Но на самом деле разница у них огромная. На курс криптовалют влияет только один фактор — вложенные деньги. Поэтому аналитика здесь практически бесполезна. Это как игра в казино. А ведь реальная торговля на бирже никак с казино не связана. Поэтому биржи криптовалют вряд ли можно отнести к настоящему трейдингу. Заработать здесь можно, но это уже другая история. О схемах заработка криптовалют вы можете прочесть в моей статье, перейдя по ссылке.

Можно ли зарабатывать на бирже

Многие считают, что на бирже заработать нельзя. Например, первый месяц получается выйти в плюс, следующий показывает минус. Но ведь это и есть трейдинг. Никто не говорил, что торговля на бирже всегда приносит прибыль, иногда приходится терпеть поражение. А вот, чтобы эти поражения сильно по карману не ударили, нужно учиться правильно анализировать ситуацию. Поэтому заработать можно, но не следует думать, что это слишком легко.

Статистика показывает, что 80% новичков за несколько месяцев сливают весь капитал. Оно и понятно. Ведь человек, у которого нет знаний в этой области, играет на удачу. А вот реального успеха добиваются те, кто серьёзно начинает изучать, как зарабатывать на трейдинге. Нужно вникать во все мелочи, проводить технический и фундаментальный анализы, постоянно смотреть новости. Если же вы не готовы рисковать или хотели бы вообще найти реальный заработок без вложений, то можете ознакомится с еще 79 вариантами заработка перейдя по ссылке. Но прежде, советую все же дочитать статью о трейдинге. Ниже вы узнаете не только сколько можно заработать на бирже, но и как это правильно сделать!

Сколько можно зарабатывать на бирже

Прибыль зависит не только от навыков трейдера, но и от выбранной стратегии. Например, можно купить акции Сбербанка, получать небольшую прибыль и особо не переживать. А можно присмотреться к акциям малоизвестного, но перспективного банка. Шансов, что Сбербанк в ближайшее время вырастет в 2-3 раза, практически нет. Зато молодой банк может вырасти и в 10 раз. Если вложить в акции 100 тысяч рублей, потом их можно будет продать за миллион. Но и риск, что дела у банка пойдут не в лучшую сторону гораздо выше, чем у Сбербанка….

Чем выше риск, тем больше прибыль. Для примера хорошо подойдёт курс акций Apple. В 2005-м году он составлял 5 долларов, а в 2010-ом уже 40 долларов. Если бы вы в 2005-м купили 100 акций, то через пять лет заработали 3500 долларов. В 2020-м году курс стал выше — 330 долларов. Это значит, что 100 акций можно продать за 33000 долларов. Да, прошло 15 лет. Но и прибыль вышла не такая уж маленькая. И это всего 500 вложенных долларов, 100 акций и одна компания. Получается, что вы за каждый год вложений получили бы 22,72% годовых. И это без учета ежегодной инфляции. Согласитесь – неплохо!

Средний заработок на бирже

Когда трейдер, особенно новичок, пытается получить быстрый результат, обычно всё заканчивается неудачей. Взять тот же Apple. Если купить акции в 2010-м году по 40 долларов, а продать их через год, заработать получилось бы. Но всего 10 долларов с акции или 25%. В следующий год акции могли подешеветь до такой степени, что трейдер оказался бы в минусе. Но через год опять в плюсе. И этот доход в какой-то небольшой временной период мог бы дойти до 100%.

Порой этот период может исчисляться несколькими днями, либо месяцами. В долгосрочной перспективе компания всё равно выходит в плюс. Поэтому средний заработок на бирже составляет не 100% и даже не 50%. Хотя и таких результатов можно добиться. Опытные трейдеры зарабатывают 20-30% в год от своих вложений. И это на самом деле отличный показатель.

Как зарабатывать на бирже новичку

Сначала нужно потренироваться, ведь даже несколько успешных сделок подряд не гарантируют будущую прибыль. Для этого деньги необязательно вкладывать, можно воспользоваться демо-счётом, то есть учебным бесплатным счетом. Важно помнить, что самые опытные трейдеры тоже когда-то были новичками.

Внимание! Попасть напрямую на биржу не получится, для этого требуется заключить договор с какой-нибудь брокерской компанией. Она будет принимать все заявки на ввод и вывод средств, помогать в спорных вопросах и даже оплачивать налоги.

Как выбрать надежного брокера фондовой биржи

Выбор брокерской компании очень ответственное решение. Чтобы вас не обманули и не кинули на деньги, нужно выбирать только надежных брокеров. Как это сделать?

Начнем с того, что деятельность фондового рынка России контролирует Центральный банк России и у него на странице официального сайта есть целый раздел, посвященный финансовым рынкам. Там есть раздел о защите прав потребителей финансовых услуг и инвесторов, различные правоустанавливающие документы, справочник финансовых организаций, где вы можете проверить брокера по ИНН и регистрационному номеру, а также Единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка.

Кроме этого, деятельность фондового рынка России контролирует саморегулирующая организация НАУФОР (Национальная Ассоциация Участников Фондового рынка России). И на официальном сайте НАУФОР есть страница с реестром членов организации. Также на главной странице сайта есть ссылка с возможностью написать жалобу на компанию, которая, допустим, обманула вас. Но, естественно, эта компания должна быть членом НАУФОР. Кстати, многие наши банки (в том числе и с госучастием) открывают брокерские счета и предоставляют множество других вариантов для инвестирования.

Что же касается рынка Форекс, то здесь все гораздо сложней. Рынок Форекс не регулируется законодательством России. Многие брокеры, которые предоставляют возможность торговать на бирже, просто являются мошенниками, или как их еще называют «кухнями». Они заманивают клиента, организуют виртуальную торговлю валютного рынка, приближенного к реальности, но с некоторым временным лагом и в нужный момент просто сливают депозит/счет клиента, со всеми его заработанными деньгами. Вам кажется, что ваша позиция просела и ордер закрылся из-за недостатка средств не в вашу пользу.

Чтобы не попасться на удочку таких псевдо брокерских контор, внимательно читайте отзывы в интернете. Впрочем, это касается и брокеров на фондовом рынке России.

Начало торговли на бирже

В первую очередь нужно выбрать актив. Например, это может быть торговля на рынке акций. После этого выбрать акции какой-то компании, предварительно проанализировав о ней информацию. Дальше все будет зависит от стратегии вашей торговли, которую вы выберите и на основе нее построенной тактике торговли.

А вообще, начинать лучше с небольших сумм, так как с ними проще работать. Конечно, здесь и прибыль будет маленькая, но пока это не главное. Сейчас нужно понять принцип работы, а уже потом делать более серьёзные вложения. После этого приступают к выбору стратегии.

Стратегия торговли на бирже

Новички вряд ли смогут построить с первого раза прибыльную стратегию. Но в этом нет ничего страшного, так как существует много готовых вариантов. Только для получения положительного результата нужно придерживаться стратегии в точности. Отступать от неё можно только после получения хоть какого-то опыта. Обычно на это уходит 1-2 года.

Торговля на бирже с нуля. Основные правила

Торговля акциями для начинающих часто становится причиной потери денег. Это относится и к остальным финансовым инструментам. Но в большинстве случаев так происходит из-за того, что люди просто не хотят учиться. Чтобы в скором времени не потерять все деньги, следует придерживаться простых правил:

1. Выбор актива. Не стоит покупать всё сразу, лучше сосредоточиться на чём-то одном. Например, на акциях или облигациях.
2. Изучить особенности актива. Трейдер должен понимать, при каких обстоятельствах курс падает или поднимается.
3. Выбор брокера. Здесь важно не ошибиться. Нужно обращать внимание на безопасность, комиссию и удобство работы.
4. Выбор стратегии. От этого будет зависеть риск, а также возможные потери и прибыль.
5. Денежные средства на 80-70% свои. Ни в коем случае нельзя брать большие долги или кредиты, то есть работать с «плечом». Лучше подождать и накопить, чем пользоваться чужими деньгами.
6. Отбросить эмоции. Только трезвый расчёт позволит заработать. Если будут работать эмоции, весь капитал быстро улетучится.

Нужно понимать, что это не казино и не лотерея, поэтому быстрого результата добиться практически нереально. Все успешные инвесторы много лет изучали рынок, накапливали капитал, иногда даже теряли средства, но всегда оценивали свои возможности. Они уж точно знают, как заработать на бирже.

Робот в биржевой торговле

Биржевая торговля носят системный характер и подвержена строго определенным алгоритмам. Именно поэтому пояаились специальные программы, позволяющие автоматизировать торговля акциями и другими финансовыми инструментами. Их еще называют торговыми роботами. Чтобы избавить трейдера от рутинной работы, по выставлению заявок на покупку или продажу актива по определенной цене используют простых ботов. Более продвинутых роботов можно настраивать практически на любую стратегию торговле на бирже. Получается, что бот просто работает по стратегии трейдера и зарабатывает вам деньги.

Полуавтоматический или автоматический робот

Если говорить о торговых советниках, то как раз к ним относятся полуавтоматические роботы, которые могут анализировать финансовую отчетность эмитентов, изменение графиков на заданных временных отрезках. Некоторые из них могут даже давать определенные сигналы на основе выходящих новостей. Однако здесь всегда последнее слово остается за трейдером.

При подключении к торговому счету автоматизированной системы трейдер полностью доверяется ей. Здесь робот уже самостоятельно совершает сделки согласно выбранной стратегии. Анализируя ситуацию на рынки, сравнивая данные статистике по торговле и проводя автоматически графический анализ они принимают то или иное решение по продаже или покупке актива.

Как выбрать робота

1. Смотрим на доходность в прошлом.
2. Учитываем возможность риска, убытков (если робот этого не показывает — это плохой признак).
3. Насколько робот умеет анализировать новостной фон.
4. Обязательно смотрим отзывы о тех или иных ботах в интернете.

Следует отметить,что у подобных автоматизированных систем есть сегодня не только компьютерные, но и мобильные версии. Так что, заниматься трейдингом сейчас можно практически везде, даже если у вас нет с собой пк. Главное — наличие смартфона с относительно неплохой операционкой. Кстати, если у вас в планах стоит вопрос покупки смартфона с хорошими характеристиками, вы можете прочитать по ссылке мою статью о лучших смартфонах среднего ценового сегмента.

Существуют платные и бесплатные боты. Так как на бирже крутятся приличные деньги, то устанавливать бесплатные версии не стоит. Они могут торговать вообще не тем, а в худшем случае украдут все деньги. А вот автоматическая торговля на бирже с помощью платных версий может быть полезна. Но стоит помнить, что полностью надеяться на робота нельзя. Ведь это всего лишь программа. Она не может знать всех особенностей актива, поэтому лучше работать с ней аккуратно.

Совет! Никогда полностью не полагайтесь на торговых роботов, какими бы они хорошими, полуавтоматическим или даже автоматическими они не были. Бежевый бот все равно, что кот в мешке, поскольку вам никогда не раскроют точного алгоритма его работы. Его может понять только профессиональный программист .

Мани-менеджмент в трейдинге. Как управлять рисками на бирже

Выбрать правильно актив, стратегию и брокера очень важно. Но не менее важным является управление рисками или мани-менеджмент. Чтобы в случае неудачи не потерять все средства, нужно покупать несколько разных активов. При этом покупать нужно не сразу, а небольшими порциями. Не нужно вкладывать абсолютно все деньги, некоторую часть лучше держать на счёте. Ведь в любой момент может появиться интересный актив, а денег на его покупку не будет. Так что, не кладите все деньги в одну корзину. Это касается и банковских вкладов, о которых вы можете прочитать в статье по ссылке, где узнаете, как выбрать наиболее доходный депозит.

Передача денег в доверительное управление

Иногда новичкам предлагают не вникать в работу биржи, а доверить это дело профессионалам. Бесспорно профессиональные трейдеры действительно лучше нас понимают законы рынка. Они неплохо справляются с заработком на биржах, но у них не хватает денег, чтобы прибыль была существенной. Поэтому они берут деньги у других людей, а потом выплачивают им определённый процент. Такой вид инвестирования называется торговля с помощью ПАММ счетов. Новички как бы торгуют на бирже через трейдера с хорошей историей работы на бирже. Однако, стоит понимать, что даже профессионал может ошибаться, поэтому риск потерять все вложения здесь тоже присутствует. Впрочем, выбор инвестирования не ограничивается только фондовой биржей. Так что, если, дочитав данную статью, вы поймете, что трейдинг — это не ваше, можете ознакомиться с многочисленными вариантами инвестирования в других областях.

Фондовый рынок для начинающих инвесторов. Чего стоит опасаться

В основном все неудачи на фондовом рынке связаны с тем, что новички торгуют без стратегии. Это главная и самая распространённая ошибка. Нельзя быть настолько самоуверенным, чтобы торговать просто так. Сюда же можно отнести информацию из сторонних источников, которых в интернете очень много. Там могут неправильно интерпретировать информацию, а иногда и вообще выдумать то, чего на самом деле нет. Торговля акциями для начинающих должна проходить с использованием проверенных источников.

Финансовый рынок. Чего делать не стоит

Форекс имеет свои особенности, которых нет у фондового рынка. Например, при покупке какой-либо валюты нельзя учитывать только её курс. Ведь происходит обмен одной валюты на другую, соответственно, учитываются обе. Нельзя совершать сделки без плана, в котором учтены все возможные варианты событий. Помимо этого, нужно постоянно следить за новостями. Очень часто скачки происходят из-за высказывания какого-нибудь политика, а также резкого изменения ситуации в стране. Однако, преимуществ торговли на Forex тоже предостаточно.

Как зарабатывать деньги на бирже. Подведем итоги

При вложении денег в любой рынок следует помнить, что всегда присутствует риск. Если подойти к этому ответственно, можно зарабатывать хорошие деньги, но, чтобы достичь этого, потребуется много времени и опыта. Миллиардеры часто говорят, что самое лучшее вложение — это вложения в самого себя. Нужно не только знать всё о рынках, но и уметь воспользоваться этими знаниями.

Если же вы, после прочтения этой статьи поняли, что вы не склонны к риску и биржевая торговля не ваше, но все же хотели бы куда-то пристроить свободные деньги, то можете их вложить в обычный банковский депозит. Как это сделать с выгодой читайте по ссылке.

Похожие записи

• Хеджирование простыми словами — это…Или как застраховать свои инвестиции
• Как правильно инвестировать деньги в акции?
• Инвестиции в банке. Куда можно вложить денежные средства
• Стратегии форекс с точным входом: стратегия снайпер для форекс

2 Комментария к статье “ Как зарабатывать деньги на бирже ”

Ольга :

Вечер добрый! Спасибо,за хорошую статью. Полезные поправки на сайты, которые помогают в работе для новичков! Очень все разложили по пунктикам,что подросток разберется. Благодарю Вас! Вопрос автору, Вы кто-нибудь слышал о роботе для заработка Zenobot — Kombo Traffic? Спасибо!

ed :

Большое спасибо Ольга за ваш отзыв. Приятно слышать, что моя работа, публикации кому-то помогает. Про Zenobot — Kombo Traffic ничего не слышал. Вы меня заинтересовали, поэтому чуть позже обязательно подготовлю статью на эту тему.

Как зарабатывать на фондовом рынке новичку с нуля

С ростом сложности оффлайн-заработка все большее внимание частных лиц переключается на организованные рынки. Там они, как правило, весьма быстро оказываются перехваченными несостоятельными, но очень агрессивными предложениями потрейдить на «бинарках» или даже на «крипте».

В результате подавляющее количество новичков инвесторов-энтузиастов оказывается в том или ином формате этого слова обманутыми, что выражается в банальной потере стартовых капиталов. А все потому, что желание заработка и стремление добиться, чтобы события, ну, хоть как-то уже начинали проистекать, превалирует над разумной концепцией, что сначала на рынке нужно освоиться и банально уяснить себе, в чем здесь фишка. Иначе говоря, сначала требуется узнать, как можно зарабатывать на фондовом рынке (и не только фондовом), а уж потом вкладывать в это дело собственные капиталы.

Говорят, что если вы вышли на рынок и не знаете, кто на нем дурак, значит он – это вы!

Грубо, конечно, зато максимально доступно, а главное – полезно (усвоив эту истину, многие станут относиться к собственным деньгам поосторожнее), а значит, снизится количество потенциальных потерь.

Впрочем, уже на данном этапе выводов (и даже нотаций) сделано сразу несколько, а вот определений не дано ни одного. Поэтому представляется разумным, во-первых, ввести понятийный аппарат, а во-вторых, более подробно осветить вопрос о том, как зарабатывать на фондовом рынке новичкам.

Понятия и определения

Фондовый рынок – это разновидность организованного рынка, где происходит торговля фондами.

Фонды – это ценные бумаги самых разных разновидностей: акции, облигации, закладные, и, что самое интересное, производные этих инструментов. Под производными подразумеваются:

• Опционы и фьючерсы
• Бумаги ETF
• Ипотечные облигации (на основе закладных) и пр. В рамках заданной темы мы подробнее остановимся на фьючерсной торговле.

Организованный рынок – это торговая площадка (в современном мире – исключительно в электронном формате), где искусственно поддерживается 100%-ная ликвидность.

Ликвидность – способность актива быть сконвертированным в деньги. (Если речь идет о свойстве ликвидности применительно к площадке, то это означает характеристику самой площадки: насколько реально на ней бывает продать или купить интересующий инвестора актив).

Другое название фондового рынка – биржа. В сущности, совокупность биржевой торговли и формирует глобальный фондовый рынок (или его часть: например, биржевые площадки РТС и ММВБ формировали российский фондовый рынок, пока не были агрегированы в структуре Московской биржи).

Обеспечение 100%-ной ликвидности – это критически важная черта организованных рынков, отличающих их от банальных виртуальных «досок объявлений». Что же конкретно под этим подразумевается? Это означает, что, когда бы инвестор не вышел на рынок какого-то актива, там всегда будут и продавцы, и покупатели.

На биржевом рынке не бывает такого случая, что хочется купить, к примеру, 10 акций ПАО «Газпром», а никто не продает!

Абсолютная ликвидность достигается посредством учреждения администрацией площадки института маркет-мейкеров. Этим профессиональным участникам рынка ценных бумаг предоставляются льготы по комиссионным в случае, если они будут непрерывно держать открытыми позиции по покупке и продаже выбранного тикера (сокращенного названия ценной бумаги). Сделки заключать совсем не обязательно – главное, все время держать открытыми соответствующие оферты. Разумеется, оговаривается величина спреда (разница между курсом покупки и продажи) так, чтобы эти позиции предлагали самые невыгодные цены (иначе позиции быстро закроются, так как осуществятся сделки).

Так достигается абсолютная ликвидность. Площадки, разумеется.

Суть биржевой торговли

Первое, главное и единственное, что нужно усвоить перед тем, как начинать попытки заработать на организованном рынке, так это принцип образования на нем прибыли. Он прост:

Подешевле купи и подороже продай! И при этом все равно, в каком порядке.

Биржа – это точно такой же рынок, как и привычный мещанский базар, где торгуют продуктами. Просто на бирже не бывает очередей и никогда не случается такой ситуации, чтобы товар кончился. А сам принцип торговли никто не отменял.

И еще: в обыденной жизни мы, для того, чтобы что-то продать, должны либо это купить, либо изначально уже иметь это на руках. Но сделки на фондовом рынке быстры и 100%-ная ликвидность позволяет отыгрывать такую финансовую комбинацию: ведь можно попробовать сначала продать некий актив (ценную бумагу) с условием поставки ее не сразу, а через некоторый промежуток времени. Но только вот деньги за нее получить сразу. Если при этом рыночная цена на эту бумагу пойдет вниз, то на момент истечения срока поставки можно будет купить данную бумагу дешевле и поставить в счет ранее предоплаченного контракта.

Данный механизм называется «короткими продажами». И если вы осознали и поняли его, то можно считать, что вы усвоили принципы фьючерсной торговли (но об этом подробнее далее). А пока нужно резюмировать – короткие продажи реально позволяют зарабатывать на падающем рынке, и это ключевая особенность этого механизма!

Торговля деривативами

Под деривативами подразумеваются производные финансовые инструменты, которые представляют собой право на совершение каких-то операций с активами. То есть, продавая или покупая дериватив, вы продаете или покупаете не сам актив, а право на совершение действия с ним.

К деривативам относят и фьючерсы/опционы, которые представляют собой обязанность/право на покупку (опционы кол) или продажу (опционы пут) базового актива по настоящей цене с поставкой его через определенный период времени в будущем.

Почему нас может заинтересовать фьючерсная торговля? Все в ракурсе ответа на вопрос «можно ли зарабатывать на фондовом рынке» (и если да, то сколько?). Работа на биржевой площадке разделяется на 2 больших кластера:

1. Спот-рынок – поставка актива осуществляется в срок до 3 календарных дней;
2. Рынок фьючерсов/опционов – поставка осуществляется в срок через 3, 6 и 9 календарных месяцев после заключения контракта.

В чем же прелести обоих этих кластеров? Приобретая 10 акций ПАО «Газпром» у человека на его счете-депо у брокерской компании реально образуется 10 акций Газпрома. Они могут высоко взлететь (это здорово), и тогда он сможет их впоследствии продать и зафиксировать (реально получить) прибыль. А могут и провалиться в цене (как это уже не раз бывало), но до нуля они не упадут никогда.

Если у инвестора есть время, то он может подождать, пока эти акции снова вырастут и продать их по более высокой цене. Если нет желания ждать, но при этом и не хочется расставаться с акциями, то можно прокредитоваться под залог этих акций – речь идет о так называемых сделках РЕПО – правда, в данном случае придется регулярно добавлять залог, если курс акций начнет снижаться. Но главная идея заключается в том, что акции в любом случае есть и они стоят положительную величину, отличную от нуля.

В случае с фьючерсами все не так. Для начала, покупая опцион кол, вы имеете на руках не акции, а право на их получение через, к примеру, 3 месяца, заплатив за них стоимостную сумму по текущей цене уже сейчас. То есть, это не акции, а лишь право на их получение. При этом, инвестор уже тратит существенные деньги (приобретая, не пойми что).

Во-вторых, фьючерсы торгуются с плечом. Это означает наличие финансового рычага: администрация площадки условно перекредитовывает покупателей и продавцов фьючерсных контрактов, чтобы они платили не 100% за их куплю/продажу, а меньше в разы. К примеру, на Московской бирже наполнение по фьючерсам на газпромовские бумаги составляет всего 16% (то есть, 84% — условное кредитование), таким образом, рычаг составляет 1:5.

Отчего вдруг администрация площадки столь добра, чтобы кредитовать своих многочисленных участников? Если приглядеться в структуру сделки внимательнее, то станет понятно, что никакого кредитования по сути и нет. Рассмотренное выше наполнение – это всего лишь аванс, который платит покупатель и соглашается получить продавец (согласно правилам фьючерсной торговли). Остаток суммы доплачивается по истечении срока контракта, но до этого доходит редко, ведь контракт гораздо выгоднее и проще продать.

Зато от уровня наполнения (то есть, плеча) сильно зависит начисляемая прибыль или убыток. Фактически, любое ценовое движение следует умножать на величину плеча. Начисление и списание производится со специального маржинального счета, который непременно сопровождает торговлю фьючерсами. И вот этот самый первоначальный аванс перечисляется именно туда и именно из этих денег происходит перманентный перерасчет и переначисление выигрыша от движения цены между маржинальными счетами покупателя и продавца фьючерсного контракта.

Если цена растет, то выигрывает покупатель (ведь он заплатил меньше денег, чем будет стоить полученный после истечения срока контракта актив): процентная величина роста умножается на финансовый рычаг и присовокупляется к остатку на его маржинальном счете. Если же цена падает, то в выигрыше продавец (ведь он продал за дорого дешевеющий актив): аналогичный выигрыш начисляется на его счет.

Но у этой работы есть и отрицательная сторона: ведь начисления на счет выигрывающей стороны производится из средств проигрывающей, и именно на ту же саму сумму (на самом деле, никто никого не кредитует). Поэтому при условии ранее взятого наполнения в 16% цене акций Газпрома достаточно уйти не в выгодную для участника сделки по купле/продаже фьючерсного контракта сторону, всего лишь на 16%, чтобы его аванс был полностью исчерпан. В этом случае наступает маржин-колл – контракт в принудительном порядке исполняется, а тот, чей маржинальный счет обнулен, получается, что полностью потерял свои средства.

Сколько можно зарабатывать на фондовом рынке? Сказать сложно – зависит от опыта. Но однозначно, на фьючерсном сегменте можно заработать больше в количество раз, соответствующему размеру плеча. Да вот беда, в отличие от спот-сегмента здесь можно потерять вообще все!

Заключение

Короткий ответ на вопрос, как зарабатывать на фондовом рынке с нуля – очень осторожно!

Новичку нечего делать на фьючерсном сегменте – тренируйтесь на спотах.

Работайте исключительно с максимально ликвидными позициями – из них проще выйти в деньги.

Совершенствуйте собственные аналитические способности прогнозирования!

Фондовый рынок далеко не сразу открывает новичкам свои тайны.

Экономист, финансовый аналитик, трейдер, инвестор. Личные интересы – финансы, трейдинг, криптовалюты и инвестирование.

https://kakhz.ru/investiczii/kak-zarabatyvat-dengi-na-birzhe.html
https://ardma.ru/finansy/treyding/574-kak-zarabatyvat-na-fondovom-rynke-novichku-s-nulya/