Как правильно вложить деньги в акции: инвестиции для начинающих, с чего начать

Зарабатывать на бирже ценных бумаг можно по-разному.

Одни — играют на разнице курсов, другие — делают инвестиции в акции, третьи — следят за сменой показателей и пытаются спрогнозировать стоимость биржевых товаров.

Краткий ликбез

Специалисты отмечают, что игра на всемирном рынке ценных бумаг (ЦБ) — дело прибыльное, но рискованное . Брокер может за секунду заработать целое состояние и так же быстро все потерять.

На фондовом рынке получают доход от разных операций. Например, разница курсов валют является способом быстрого обогащения, а покупка акций считается вкладом в будущее.

В последнем случае владелец ресурса получает с них ежемесячные дивиденды. Кроме того, акции можно вовремя продать, что принесет дополнительную прибыль тем, кто играет на бирже, отслеживая стоимость ЦБ крупных и мелких компаний.

Научиться видеть рыночную ситуацию может любой желающий. Для этого нужно понять, что такое акция , и какое она имеет значение на фондовом рынке. Понятие «акция» обозначает ценную бумагу, выпущенную компанией для того, чтобы ее держатели могли документально подтвердить свои права на часть дохода, получаемого организацией в процессе ее работы.

Думая о том, как инвестировать в акции , нужно понимать, что процесс этот сложный. Человек, имеющий деньги, не может просто купить портфель ЦБ на финансовом рынке. Согласно российскому законодательству , ему понадобиться помощь опытных брокерских компаний, имеющих официальную лицензию, дающую право на работу на фондовой бирже (ФБ). При отзыве разрешения клиент брокерской компании остается полноправным владельцем всех ресурсов, приобретенных за время сотрудничества с организацией.

Вкладывать средства можно как в акции топовых мировых лидеров , так и в развивающиеся компании. В первом случае владелец получает уверенность в будущем благодаря длительному нахождению на плаву компании. Во втором варианте новички имеют все шансы на быстрый рост и стабильность в будущем.

Специалисты различают 2 вида ценных бумаг:

• привилегированные;
• стандартные.

Первые — не дают обладателю право на управление компанией-эмитентом , а сумма получаемых дивидендов является фиксированной и не растет. Вторые — дают возможность голосовать на совете акционеров компании , а пассивный акционный доход может расти в зависимости от оборотов фирмы. При этом чем больше непривилегированных акций у держателя, тем весомей будет его голос при решении важных управленческих вопросов.

Разве хранить в банке не безопаснее

Прежде, чем вложить деньги в акции, соискатель задумывается о выгодности предприятия . Среди людей, далеких от фондовой биржи, распространено мнение, что деньги надежней хранить в банке, чем вкладывать их в ЦБ российских и мировых компаний.

Брокеры не согласны с таким утверждением. Они отмечают, что капитал должен работать на владельца, а покупка акций — хороший способ умножить деньги . К тому же валюты стран могут обесцениваться, а ценные бумаги при необходимости можно продать, получив за них сумму ходовыми твердыми купюрами, которые на тот момент будут в обиходе.

Разобравшись, в какие акции вложить деньги, можно получить уверенность в завтрашнем дне и обеспечить себя долгосрочным доходом.

Как правильно зарабатывают на акциях РФ

Получать доход от ЦБ можно несколькими способами. Во-первых, каждые 30 дней на счет держателя поступают дивиденды. Во-вторых, брокеры зарабатывают на постоянном движении ресурсов (курсовой разнице), покупая и продавая требуемые категории и получая прибыль с разницы цены покупки и продажи.

Преимущества

Делая инвестиции в акции , нужно помнить, что у каждой операции есть свои положительные и отрицательные стороны.

К плюсам относят:

• прибыль от дивидендов ;
• доход от игры на курсовой разнице;
• подходит начинающим ;
• возможность покупать при минимальном стартовом капитале ;
• прогнозируемость рыночной ситуации;
• высокую ликвидность крупных мировых компаний;
• долгосрочный доход;
• быструю прибыль (курсовая разница);
• возможность делать активные или пассивные инвестиции .

Торги на ФБ происходят по своим правилам, поняв которые, можно быстро делать деньги. Большим плюсом считается то, что игра на бирже не требует опыта , поэтому инвестиции в акции для начинающих являются первым уверенным шагом на пути к обогащению и новому финансовому опыту. Специалисты отмечают, что для совершения операций на фондовом рынке не требуется высокий показатель интеллекта.

Недостатки

К минусам вложения денег в ценные бумаги относят:

• расходы на услуги брокеров (при условии игры физического лица на финансовой бирже);
• влияние политической и экономической ситуации в мире на цены акций той или иной компании;
• снижение стоимости в кризис;
• длительный период восстановления позиций на мировом финансовом рынке;
• потребность денежных вложений;
• непредсказуемость курса ЦБ;
• акции могут быть без дивидендов;
• высокий уровень риска.

Сколько нужно денег, чтобы начать инвестировать новичку

Для того чтобы определить, сколько денег потребуется для выхода на фондовый рынок с желанием приобрести ЦБ, нужно понять, что доход от акций может быть краткосрочным и долгосрочным . Новичкам рекомендуется начинать с краткосрочного способа заработка. В этом случае соискатель получает возможность быстро увеличить свой доход и потратить минимум денег на покупку акций. Краткосрочные инвестиции производятся на срок до 12 месяцев.

Долгосрочные инвестиции в акции потребуют большего капитала, но позволяют владельцу получать прибыль в период времени от 12 до 60 месяцев. Специалисты отмечают, что для начала игры на бирже нужно $100 США или их эквивалент в валюте той страны, в которой находится покупатель. Учитывая, что средняя доходность фондового рынка составляет 15-20%, прибыль не сложно подсчитать.

Многим ли вы готовы рисковать

Изучая вопрос, как вложиться в акции, нужно помнить, что биржевые игры — не для бедных. Фондовый рынок — нестабильная среда , где за несколько секунд можно заработать миллионы или потерять все. К любому исходу событий нужно быть готовым как морально, так и материально.

10 важных правил инвестирования в акции российсих компаний

Прежде чем покупать акции и получать дивиденды, нужно изучить топ 10 правил от опытных биржевиков :

• определение цели ;
• составление собственного финансового плана ;
• создание денежной «подушки безопасности» ;
• предпочтение долгосрочным вложениям;
• регулярность инвестиций;
• минимизация неожиданной потери денег ;
• покупка ЦБ разных компаний ;
• снижение издержек ;
• использование налоговых льгот ;
• изучение фондового рынка и мировой ситуации.

ЦБ российских компаний чувствительней к ситуации на мировых рынках, чем акции предприятий других стран. В кризис их стоимость падает ниже, чем это показано на всемирных индикаторах, а в хорошие времена — растет стремительней.

Думая о том, как вложить деньги в акции, нужно постоянно следить за политической и экономической ситуацией в мире. Находясь в курсе происходящего, можно вовремя избавиться от ресурсов, которые потеряют в цене, и выгодно приобрести те, что начнут расти.

С чего начать вложения

Чтобы начать инвестирование в акции, нужно понять, с какой целью будет производиться покупка ЦБ и на какой срок. На следующем этапе производится анализ стоимости акционных портфелей выбранных компаний. После этого соискатель приступает к сбору стартового капитала и поиску брокерской компании.

Какие акции покупать самостоятельно — выбор компании

Специалисты отмечают, что поведение соискателя на бирже зависит от того, для чего он покупает бумаги. Чтобы разобраться, в какие акции инвестировать , нужно запомнить, что существует 3 вида ценных бумаг:

• дивидендные;
• роста;
• стоимости.

К первому типу ЦБ относятся портфели крупных мировых компаний . Покупка таких акций проводится для получения стабильного дохода на длительный период времени. Чтобы выбрать компанию для вложения, нужно узнать ее чистый доход.

Акции стоимости относят к категории недооцененных . Случается это тогда, когда конкуренты, чтобы обесценить ЦБ соперника, запускают о нем неприятные новости или слухи. Такое поведение занижает цену акций на время, и они становятся доступными для приобретения.

Дорогие или дешевые — что выгодно для физических лиц

На бирже встречаются бумаги разных ценовых категорий . Решая, в какие акции вложить сумму, нужно помнить, что не всегда их стоимость является прямым показателем будущей доходности.

Например, американец Джон Темплтон в начале ХХ в. покупал акции компаний, находящихся в кризисной ситуации, за $1. Когда 96 фирм из 100, чьи ресурсы Темплтон приобрел, вышли из кризиса, он получил хорошую прибыль.

Опытные биржевики рекомендуют новичкам, думающим, стоит ли вкладывать деньги в ЦБ, обратить внимание на компании-гиганты , давно находящиеся на плаву в мировой экономике, называемые «голубыми фишками». Coca-Cоlа или See’s Candies, например, много лет приносят своим акционерам стабильные дивиденды.

Где и как инвестировать в ценные бумаги

Разобравшись с тем, в какие акции лучше вложить деньги, нужно понять, где можно их приобрести.

Существует 4 способа:

• самостоятельно;
• через фондовую биржу (ФБ);
• через паевой инвестиционный фонд (ПИФ);
• приобретая опционы и фьючерсы.

В первом случае инвестору нужно обратиться в компанию-эмитент на прямую . Покупая ресурсы через ФБ, соискателю нужно открыть в выбранной брокерской фирме с лицензией счет.

В случае задействования ПИФ инвестор вкладывает средства в паевой фонд, содержащий интересующие его ЦБ. При этом управление акциями производит руководство фонда.

Опционы и фьючерсы — это контракты на приобретение активов фирмы, поэтому, покупая их, инвестор получает прибыль от курсовой разницы.

Регистрация онлайн

Чтобы стать участником ФБ, нужно зарегистрироваться на одной из виртуальных торговых площадок .

В независимости от того, в Москве или в другом городе находится инвестор, от него потребуется на сайте компании внести:

• ФИО;
• номер работающего телефона;
• электронный адрес.

После подтверждения данных при помощи введения полученного секретного кода нужно открыть виртуальный счет и пополнить его денежными средствами — наличными через терминал, с банковской карты или виртуального кошелька.

Собираясь делать инвестиции в ЦБ, нужно подтвердить свою личность , отправив скан паспорта. Эта мера безопасности призвана оградить биржу от финансовых махинаторов, отмывающих деньги. Для удобства и быстрого доступа к операциями потребуется установить программу на подручный гаджет.

Инструкция — куда вложить деньги пошагово и как начать зарабатывать

Для новичков разработан свод правил, которыми они должны руководствоваться, собираясь окунуться в мир торгов и ценных ресурсов:

1. Специалисты рекомендуют перед тем, как вкладывать деньги в акции, прочитать истории и советы , которые написали лучшие инвесторы. К ним относят Уоррена Баффета и Филипа Фишера.
2. Определиться с суммой стартового капитала.
3. Изучить рынок.
4. Провести анализ компании , поинтересоваться ее доходностью и оценками по вкладам.
5. Выбрать 5-10 привлекательных компаний и оценить котировку их ресурсов.
6. Сформировать собственный брокерский портфель .
7. Сделав долгосрочное инвестирование в акции, следует проводить ежемесячную проверку приобретенных ЦБ и раз в несколько дней мониторить ситуацию на ФБ.

Доходность

Разобравшись, как вкладывать в акции, инвестор интересуется будущей прибылью и доходностью от покупки ресурсов. Если учесть, что средняя доходность ФБ составляет 20% , а соискатель, например, вложил в акции $1000 США, то через 48 месяцев его прибыль может составить $1728.

Чтобы понять, какую доходность имеет 1 акция, нужно найти отношение выплаты с этой единицы к ее стоимости, за которую она была приобретена. Чтобы перевести число в процентное соотношение, нужно полученный результат разделить на 100. При этом следует помнить: чем выше уровень доходности, тем выше степень риска, связанная с этими акциями.

Финансовые ресурсы, если разобраться, как они работают, могут принести своему обладателю хорошую прибыль. Изучая движение и характеристики показателей на фондовом рынке, инвестор получает опыт в прогнозировании возможных ситуаций и поведения в результате их наступления.

В какие акции вкладывать деньги?

Вы много слышали про инвестиции в фондовый рынок и, наконец, решились попробовать. С чего же начать? В какие акции вклады

Что такое акции и как их выбирать?

Немного о том, в какие акции вкладывать деньги, если вы новичок.

Вы много слышали про инвестиции в фондовый рынок и, наконец, решились попробовать. С чего же начать?

Немного теории. Давайте разбираться, что такое акции. В самых разных источниках вы найдете гигабайты информации по финансовой грамотности. Чтобы переваривать все это, необходимо разбираться хотя бы в базовых терминах. Мы в ITI Capital любим рассказывать о сложном просто и понятно. Сейчас все расскажем.

Акция — это ценная бумага, которая дает своему владельцу что-то вроде небольшого кусочка от огромного пирога. Если представить, что компанию разделили на маленькие части и раздали, а вернее — продали, людям, то один такой кусочек — это и есть акция.

Предположим, что вы купили акции компании, например, по рублю. После того, как компания достигла каких-то успехов, например, получила какой-то контракт, увеличила обороты или открыла новые филиалы, и стала стоить дороже, ценные бумаги тоже выросли в цене. Теперь вы уже можете продать их за 1,5 рубля. Но это, конечно, очень и очень упрощенный пример.

Перед любым инвестором, а именно так вас назовут, если вы купите ценные бумаги компании, встает вопрос, как выбрать компании и акции, куда вложить деньги? При этом хорошо бы заработать, а не потерять деньги.

Почему акции лучше покупать через брокера?

Кто такой брокер и как он поможет купить акции

Ответ на этот вопрос очень простой — без брокера вы просто не сможете выйти на биржу. Поэтому покупать акции через брокера не “лучше”, а “необходимо”.

Правила таковы, что участниками торгов могут быть только специализированные компании со специальными лицензиями. Их выдает Банк России. Кроме того, он еще проверяет и регулирует их деятельность.

Брокеры — это компании, которые могут давать доступ к торгам своим клиентам. Чтобы им стать — необходимо открыть счет у брокера. Сейчас, когда почти все можно сделать с мобильного телефона, открыть счет можно за несколько минут. Все что нужно — это следовать инструкциям на сайте брокера. Например, открыть счет в ITI Capital можно через портал госуслуги или на сайте, имея перед глазами паспорт, номер инн и снилс.

Открыть счет недолго — брокер оформит вас за пару часов, дальше нужна регистрация на бирже. Регистрация там может произойти в этот же день или на следующий, если вы подали заявку ближе к вечеру.

Как выбрать брокера?

На что нужно обращать внимание, чтобы не ошибиться.

Обращайте внимание на то, как давно брокер работает на бирже, какие у него лицензии и репутация. Для полноценного обслуживания брокеру нужны лицензии на брокерскую и депозитарную деятельность.

Как и в любом бизнесе, клиенты голосуют ногами и рублем. Не понравился сервис — можно перейти к другому брокеру. Поэтому большое количество активных клиентов, позитивные отзывы и большие обороты на бирже — хорошие признаки.

Также трейдеры часто открывают счета у нескольких брокеров одновременно и в процессе выбирают, с кем им комфортнее. Для того, чтобы понять, насколько качественно работает брокер, протестируйте его услуги и ответьте на такие вопросы: легко ли дозвониться на консультантов и технической поддержки, насколько просто пополнить счет и вывести деньги, удобны ли торговый терминал и личный кабинет, дружелюбная ли служба поддержки, все ли работает из программного обеспечения?

Обратите внимание, оказывает ли брокер аналитическую поддержку клиентам: готовит ли аналитические обзоры по рынку, торговые идеи, предлагают ли вам готовые инвестиционные продукты? Такие решения — это очень удобно для тех, кто только начинает свой путь в инвестировании. Например, модельные портфели, в которых уже собраны акции или облигации с хорошим потенциалом роста.

Где новичку купить акции крупных компаний?

И нужно ли для этого огромное состояние?

Если вы решили инвестировать свои деньги в российскую экономику, вам подойдет акции крупных российских компаний. Это всем известные Газпром, Лукойл, МГТС и тд. Их можно купить на Московской бирже, там вы можете купить акции почти всех российских компаний.

Акции крупных зарубежных компаний можно купить на Санкт-Петербургской бирже, там их сейчас обращается огромное количество. Принято считать, что для того, чтобы стать инвестором зарубежной компании нужно иметь какой-то особенный статус или огромное состояние. Совсем нет. Регулярно покупать акции зарубежных компаний может позволить себе почти любой. Это намного проще и дешевле, чем принято думать. Получить доступ на Санкт-Петербургскую биржу можно почти через любого брокера.

Как выбрать, в какие акции стоит вкладывать деньги?

С каких ценных бумаг начинать осваиваться в инвестировании?

Самое простое — начать с крупных, известных компаний, которые уже пользуются популярностью у инвесторов. На профессиональном языке их называют “голубые фишки”. К ним относятся Сбербанк, Газпром, Ростелеком и многие другие. Как правило, это стабильные компании, значимые на федеральном уровне.

В чем их преимущество? Их ценные бумаги всегда пользуются спросом. А значит — вы легко можете их купить и всегда найдете покупателя, если решите их продать.

Как избежать рисков при инвестировании денег в акции?

Как не потерять все?

Гарантированно избежать всех рисков не получится. Это важно понимать. Если вам предлагают инвестировать деньги в ценные бумаги без риска, то перед вами либо мошенник, либо посредник, которые взял эти риски на себя.

Но риски можно свести к минимуму. Например, инвестируя в акции крупных компаний. В случае обвала рынка, акции крупных компаний всегда можно продать. Скорее всего, так будут делать большинство акционеров, поэтому цена резко упадет и продавать придется с убытком. Но так вы сможете вернуть хотя бы часть денег.

“Голубые фишки” в России — это почти всегда компании с госучастием или системообразующие компании, то есть те, на которых держится целая отрасль или даже город. Даже если в бизнесе этих компаний будут большие сложности, они получат федеральную поддержку.

Важный совет, не очевидный для новичков — не вкладывайте все деньги в одну компанию или один сектор экономики, разделите инвестиции на несколько частей и распоряжайтесь ими по разному. Другими словами — диверсифицируйте риски. Если в какой-то из областей экономики вдруг грянет кризис, и цены на акции упадут, вы потеряете только часть инвестиций, а остальные получится сохранить. Кроме того, не инвестируйте в долг и не инвестируйте все, что у вас есть — такое поведение инвестора больше похоже на игру в казино, нередко с тем же результатом.

Инвестиции в акции — это профессия, которая требует опыта, знаний, времени и вложений. Если вы осваиваете эту область в качестве хобби, имейте в виду, что за риск нужно будет заплатить.

Но если у вас недостаточно опыта, это совсем не значит, что вы обязательно должны терять деньги. Мы постарались дать советы, которые помогут сделать первые шаги. Начинайте с малого, читайте и учитесь, а на первое время — вооружитесь опытом и советами наставника. Мы всегда рядом, чтобы помочь.

В какие акции вложить деньги в 2020 году: советы и аналитика

По мнению Уоррена Баффета, акции надо покупать «навсегда». Ведь только вложения на длительный срок способны нивелировать риск колебаний котировок на фондовом рынке.

Ценные бумаги – мощный финансовый инструмент, позволяющий получать пассивный доход без больших усилий. Но чтобы добиться успеха, надо знать, как выбрать акции для инвестирования. Например, Уоррен Баффет предпочитает приобретать активы тех компаний, продукцией которых пользуется сам. Его основная стратегия – долгосрочное инвестирование.

Перед тем как оценить акции, Баффет тщательно изучает отчеты компании-эмитента и проводит фундаментальный анализ, поэтому ему всегда удается отличить действительные взлеты и падения стоимости бумаг от биржевых спекуляций. Кроме того, он постоянно осуществляет поиск недооцененных акций. Благодаря такой стратегии Уоррен Баффет заработал огромное состояние и стал самым известным трейдером в мире.

Купить акции онлайн

Правило суперинвесторов: покупайте бизнес компании, а не ее акции

Иногда владельцам компаний не хватает собственного капитала для реализации задуманных стратегий развития, поэтому они привлекают средства инвесторов, которые получают в качестве вознаграждения определенную долю в бизнесе. Размер этой доли определяется акцией – ценной бумагой. Она закрепляет за инвестором права на указанную часть активов компании и позволяет ему:

• получать проценты от прибыли;
• принимать участие в управлении бизнесом;
• получить свою часть активов в случае ликвидации компании;
• распоряжаться акцией по своему усмотрению (дарить или продавать ее).

Предприятие имеет право выпускать обычные и привилегированные акции, но доля последних не должна превышать 25%. Разница между ними заключается в следующем:

• Обычные (АО) позволяют инвестору принимать участие в управлении компанией и получать дивиденды из чистой прибыли. Но он может остаться без дохода, если советом директоров будет принято решение направить все заработанные средства на развитие бизнеса.
• Привилегированные акции (АП) не дают владельцу права участвовать в управлении компанией, но взамен он получает гарантированный дивидендный доход, не зависящий от результатов деятельности эмитента.

На акциях можно зарабатывать двумя способами: получать дивиденды или пользоваться изменением курса их стоимости. Размер дивидендов не является фиксированным и зависит от решения, принятого собранием акционеров. То есть некоторые компании могут выплачивать акционерам 5% от своей прибыли, а другие – 50%. Но учитывая тот факт, что большую часть своего дохода предприятие обычно тратит на развитие, бессмысленно рассчитывать на дивиденды размером 80–90%. На российском рынке средний размер выплат составляет 7–10%, а в США 1–3%.

При использовании второго способа отбирать акции для инвестирования следует только те, что имеют низкую стоимость, которая в перспективе должна вырасти, и тогда активы можно будет продать с прибылью.

Частное лицо может купить акции:

• В банках. Свои ценные бумаги продают практически все крупные финансовые организации, а некоторые из них еще оказывают брокерские услуги, предоставляя инвесторам возможность покупать и продавать акции партнеров.
• На бирже. Операции с ценными бумагами ведутся исключительно на фондовых биржах, куда частному лицу нет доступа, поэтому ему понадобится брокер – компания-посредник.
• У эмитентов. Некоторые компании предпочитают не размещать свои акции на биржах, поэтому их можно приобрести только лично или через брокера. Как правило, эмиссией ценных бумаг занимаются местные органы власти, коммерческие акционерные общества, предприятия с долей государственного капитала, инвестиционные фонды.
• У других владельцев. Один гражданин имеет право продать или подарить свои акции другому, но проведение подобной сделки должно быть отражено соответствующей записью в реестре собственника, что может сделать только брокер.

Операции с ценными бумагами сами по себе не требуют специальных знаний, но чтобы выбрать, в какие акции инвестировать, необходимо изучить принципы фундаментального и технического анализа. В первом случае исследуют, как влияют на котировку политические и экономические факторы, мировые и региональные события, появление новой продукции на рынке и успешность развития предприятия в целом. При техническом анализе учитываются предыдущие изменения цены, уровень спроса и предложений. Прошлая доходность акций не гарантирует рост их стоимости в будущем.

Комфортность процесса инвестирования зависит прежде всего от правильного выбора брокера. Отбирать претендентов рекомендуется после изучения их рейтингов надежности. Следует также обращать внимание на:

• тарифы брокера;
• наличие у него допуска на отечественные и международные торговые площадки;
• торговый оборот за последний год;
• минимальную сумму личного депозита;
• способ пополнения счета и вывода средств.

Начинающий инвестор обычно не имеет широких экономических знаний, позволяющих ему принимать абсолютно правильные решения о приобретении или продаже акций. Кроме того, мало кто готов на первых порах вкладывать деньги в малоизвестные предприятия. Чтобы оценить компанию для инвестиций, необходимо обращать внимание на такие критерии:

• Надежность и репутация эмитента. Компании, существующие на рынке не один год, дорожат своей репутацией, поэтому не станут без причины снижать размер дивидендов или вообще прекращать их выплату.
• Ожидаемая доходность. Инвестора, желающего сохранить свой капитал, удовлетворяет доходность, превышающая инфляцию. Если же ему хочется приумножить свое состояние, то следует искать эмитента с предполагаемой высокой прибылью. На российском рынке она составляет 10–20%.
• Ликвидность акций. От этого показателя зависит, как быстро можно избавиться от приобретенных активов без потери своих денег.
• Финансовое положение эмитента. Выяснить, насколько хорошо компания держится на плаву, невозможно без проведения фундаментального анализа. Поэтому инвестору перед вложением своих средств в акции какого-либо предприятия необходимо выяснить размер его дебиторской задолженности, а также узнать, насколько стабильной является прибыль и предвидится ли ее рост.
• Экономический сектор, к которому относится компания. Даже стабильно и успешно развивающиеся предприятия могут в какие-то годы не показывать роста прибыли. Это обусловлено тем, что в разное время спрос на определенные услуги и товары также бывает разным. Соответственно, большую прибыль смогут получать компании, предлагающие более популярную продукцию.

Как выбирать акции для инвестирования

Среди российских ценных бумаг непросто отыскать яркие инвестиционные идеи. Это связано с тем, что в стране не наблюдается уверенных темпов роста экономики. Кроме того, практически отсутствуют компании, вызывающие однозначный интерес инвесторов. Поэтому, выбрав эмитента, следует внимательно следить за сферой его деятельности и учитывать рекомендации по покупке акций.

По мнению экспертов, в 2020 году к перспективным отраслям можно отнести:

• финансы;
• машиностроение;
• добычу газа, нефти и золота;
• продовольственные предприятия.

Акции финансовых организаций и машиностроительных предприятий пользуются хорошим спросом, поскольку оборот таких эмитентов постоянно растет и делает их достаточно привлекательными для начинающих инвесторов.

Компании, занимающиеся добычей золота, выпускают самые прибыльные акции. Их стоимость обеспечивается драгоценным металлом, цена которого остается стабильной при любых экономических кризисах. Огромный потенциал имеется и у продовольственного сектора, поскольку продукты питания – востребованный товар. Оживление в этом сегменте рынка наблюдается даже в кризис, поэтому любой человек сможет прилично заработать, вкладывая деньги в Додо Пиццу, РусАгро или в любую другую продовольственную компанию.

Эксперты советуют инвестировать в те предприятия, которые уже давно успешно работают на рынке. Начинающему инвестору следует понимать, что изменение стоимости акций не происходит само по себе. Обычно такое случается в результате определенных событий, например, расширения производства, анонсирования продукта, смены руководства компании. Инвестора должны настораживать слишком большие дивиденды. Часто это является свидетельством интенсивного вывода средств и закрытия бизнеса в ближайшем будущем.

Понять, в какие акции стоит вкладывать деньги, можно с помощью различных показателей. Основным из них является соотношение суммарной стоимости выпущенных акций и прибыли компании – Р/Е. Нормальным считается значение от 0 до 5. Более низкие показатели имеют сырьедобывающие предприятия, а высокие – компании, работающие в области высоких технологий.

Еще один коэффициент – P/CF. Он представляет собой соотношение суммарной стоимости выпущенных акций и объема денежных средств, которые остаются в компании после оплаты всех расходов, то есть соотношение капитализации и денежного потока. Небольшое значение этого коэффициента свидетельствует о том, что руководство оставляет достаточное количество денег внутри компании. Их должно хватить на выплату дивидендов, выкуп акций или расширение производства.

Третий коэффициент – P/BV, или отношение стоимости всех акций к балансовой стоимости активов. Чем ниже его значение, тем лучше условия для инвестирования.

Последний показатель – это P/S, соотношение стоимости акций и выручки. Оптимальным считается значение меньше единицы, но следует учитывать подводные камни. Существуют компании с гигантскими объемами выручки, которые по прибыли закладывают всего 3–7% годовых.

Самые доходные акции

Для многих инвесторов одной из основных причин вложения денег в акции является желание заработать на дивидендах. Этому способствует и российский рынок. По уровню дивидендов он является одним из самых высокодоходных. Поэтому в 2020 году лучше вложить деньги в акции российских компаний-лидеров, предоставляющих акционерам более 10% от стоимости своих активов. Направлять значительный объем денежных средств на выплату дивидендов им позволяют зрелость бизнеса, отсутствие затратных проектов и уровень прибыли. Это такие компании, как ГМК «Норникель», ПАО «Северсталь», ГлобалТранс, Детский мир, МТС.

В отличие от Штатов, в России нет компаний, стабильно повышающих дивиденды на протяжении многих лет. Часто перестают платить или уменьшают выплаты даже типичные дивидендные организации.

Надежность и высокую доходность гарантируют акции российских госкомпаний, имеющих большой потенциал роста. Именно они будут в ближайшие три года фаворитами в РФ по ликвидности. Такой вывод можно сделать, проанализировав политику Минфина по управлению финансами. Согласно документу под названием «Основные направления бюджетной, налоговой, таможенно-тарифной политики», показатели роста дивидендов по акциям компаний с госучастием с 2019 по 2021 год должны превысить 100%.

Существуют две отрасли, где государство принимает очень активное участие в управлении: нефтегазовая и банковская. Эксперты советуют в 2020 году вложить деньги в акции Газпрома, Роснефти, Сбербанка, ВТБ. К тому же Газпром и Роснефть являются экспортными компаниями. Они получают выручку в иностранной валюте, поэтому мало зависят от курса российского рубля, а при возникновении сложностей (кризис, санкции) государство, которое является главным акционером, оказывает им существенную поддержку.

Чтобы получать максимальный доход, лучше купить акции компании с прозрачной структурой выплат дивидендов и стабильно повышающей их размер. Выбирать нужно надежных эмитентов, имеющих большой потенциал роста, подтвержденный финансовыми документами. В их число входят:

• Нижнекамскнефтехим. На акциях этой компании в 2020 году можно заработать свыше 6,85% годовых;
• Сургутнефтегаз – до 19,4%;
• Башнефть обещает 158 рублей по обычным и привилегированным акциям, что соответствует годовой доходности 9,2%;
• Татнефть платит инвесторам 24 рубля за акцию, или 5,19% годовых;
• Алроса запланировала дивиденды в размере 5,88 рубля за акцию, или 6,96% годовых;
• Детский мир – 5,22%.

Купить эти акции можно здесь →

Недооцененные акции

Акции считаются недооцененными, если их рыночная стоимость ниже той, которую они должны иметь согласно данным фундаментального анализа (справедливая стоимость) или мнению экспертов (оптимальная стоимость). Бумаги могут иметь заниженную цену по ряду причин. Например, из-за малого спроса на продукцию ввиду ее непопулярности на рынке или нестабильной доходной истории предприятия.

Рано или поздно акции недооцененных компаний подрастают до нужной стоимости, поэтому инвестор может продать их с многократной прибылью. Наибольший потенциал роста имеют молодые компании на рынке. Но при покупке их акций надо тщательно проанализировать причины, по которым они оказались недооцененными. Если компания имеет непомерно большую долговую нагрузку или фундаментальные проблемы в управлении, то низкая цена активов постепенно станет справедливой и инвестору заработать не удастся.

Недооцененные активы наиболее распространены среди компаний, ведущих цикличную деятельность. Их доход в некоторые периоды резко падает, поэтому снижается и стоимость акций. Когда прибыль возрастает, бумаги вновь дорожают.

Выгодно покупать акции и вкладывать деньги в недооцененные предприятия потому, что в перспективе они способны принести инвестору больше прибыли, чем обычные и даже наиболее успешные корпорации. Главное – это найти бумаги с заниженной стоимостью и купить их в момент крайнего спада.

Для поиска недооцененных активов используют приемы фундаментального анализа и теорию Бенджамина Грэма. Это позволяет уже на начальном этапе определить, какие компании достойны внимания, а какие являются бесперспективными. В фундаментальном анализе используют несколько мультипликаторов. Ни один из них сам по себе не способен дать объективную оценку, но в совокупности они помогают отыскать действительно перспективные активы.

Выбор акций для инвестирования по классической схеме с применением коэффициента Грэма осуществляется в такой последовательности:

1. Отбор компаний, подходящих по мультипликаторам.
2. Расчет самого коэффициента.
3. Сравнение выбранных активов.

Грэм в своей книге «Разумный инвестор» предлагает оценивать компанию с помощью следующих мультипликаторов:

• Р/В – показывает недооцененность компании относительно стоимости ее активов. Чтобы рассчитать его, надо рыночную цену акции разделить на балансовую стоимость активов. Значение должно быть меньше 0,75.
• P/S – показывает доходность компании. Его значение можно найти, разделив стоимость акции на выручку, приходящуюся на одну бумагу. Этот коэффициент должен быть меньше 0,5.
• P/CF – соотношение рыночной стоимости одной акции и объема оборотных средств должно превышать 0,1. Это означает, что у компании достаточно ликвидных активов и она способна удовлетворять требования кредиторов.
• Соотношение задолженности и капитализации должно быть меньше 0,1. Если у компании много долгов, то инвестору связываться с ней не стоит.

Кроме того, инвестору надо следить за среднесуточным объемом торгов – он должен как минимум в 100 раз превосходить сумму планируемой покупки. В противном случае инвестору достанутся не самые перспективные акции, а неликвидные активы, которые вряд ли удастся в будущем продать по выгодной цене.

После предварительного выбора недооцененных бумаг можно переходить к расчету коэффициента Грэма. Для этого надо из стоимости активов компании вычесть долги и полученное значение разделить на количество эмитированных акций. Результат представляет собой стоимость чистых текущих активов – NCAV (Net Current Asset Value).

Коэффициент Грэма сам по себе ни о чем не говорит, кроме того что отрицательное значение свидетельствует об убыточной деятельности компании. Чтобы понять, недооценена или переоценена акция, надо найти соотношение ее рыночной стоимости и коэффициента. Приобретение ценной бумаги считается целесообразным, если ее стоимость составляет примерно 2/3 (66,7%) от значения коэффициента Грэма. Некоторые инвесторы допускают соотношение в диапазоне 50–80%, но для минимизации рисков лучше все-таки принимать 60–70%.

Чтобы быстро найти самые недооцененные акции российских компаний, можно использовать скринеры – специальные интернет-сервисы для подбора эмитентов по заданным критериям. Например, TradingView . Загрузив его, достаточно задать необходимые параметры, чтобы система сама подобрала нужные бумаги. Их затем можно быстро отсортировать с помощью различных фильтров.

Если акций окажется больше, чем нужно, следует провести новый отбор, используя более жесткие настройки. Если же эмитентов недостаточно, то каждый из параметров надо ослабить на 10%. Помимо указанного скринера, существует еще множество других – Market In Out Technical Stock Screener ( marketinout.com ), Finviz Free Stock Screener ( finviz.com ) и пр.

ТОП-10 акционерных компаний России и мира 2020 года

По мнению Уоррена Баффета, акции надо покупать «навсегда». Ведь только вложения на длительный срок способны нивелировать риск колебаний котировок на фондовом рынке. Самые лучшие акции для долгосрочного инвестирования в 2020 году выпускают компании, называемые «голубыми фишками». Они являются особо привилегированной кастой на фондовом рынке, поскольку им свойственна стабильность как в отношении рисков, так и в плане выплаты дивидендов.

Нишу «голубых фишек» возглавляют отечественные сырьевые компании. Особый интерес представляют инвестиции в акции Газпрома, Роснефти, Лукойла, Сургутнефтегаза. Эти компании ориентированы на экспорт, и их прибыль слабо зависит от курса рубля. Роснефть на сегодня сохраняет за собой лидерство по добыче нефти в мире, а Газпром – газа. Кроме того, сырьевые компании фактически принадлежат государству, и это обеспечивает им высокий уровень доверия среди инвесторов.

Выгодно также вкладывать деньги в акции Лукойла. В России эту компанию знает каждый автовладелец. Она обеспечивает акционерам высокий уровень дохода благодаря качеству своего топлива и доверию со стороны государственного аппарата. За предыдущий год стоимость акций Лукойла выросла почти на 50%, и такая динамика наблюдается на протяжении нескольких лет.

Сейчас стоит инвестировать в акции компаний, которые относятся к металлургической отрасли. Отличные показатели имеют Северсталь, Норникель, НЛМК (Новолипецкий металлургический комбинат), ММК (Магнитогорский металлургический комбинат). В 2020 году планируется увеличить объем выпуска различных металлов, что является хорошей новостью для инвесторов.

В финансовой сфере ярко выраженным лидером является Сбербанк. Его бизнес-модель с бесконечным запасом прочности выгодно отличается от ближайших конкурентов и позволяет инвесторам получать хорошую прибыль, несмотря на кризис. Эксперты советуют вкладывать в акции этого банка, поскольку в 2020 году предвидится рост их стоимости на 20–25%.

Российский фондовый рынок достаточно молодой. Он существует с 1996 года, но имеет большие перспективы для роста, в отличие от США и Западной Европы. Безусловным преимуществом вложения в акции этих стран является доход в «твердой» валюте. Начинающему инвестору следует купить акции (на долгосрочную перспективу) всемирно известных корпораций, продукцией которых пользуются в каждом доме. Выгодным вложением считается приобретение ценных бумаг таких компаний, как Nivea, Gillette, Samsung, Apple, Microsoft.

Следовательно, ТОП-10 перспективных акций на 2020 год выглядит следующим образом:

• Газпром;
• Роснефть;
• Сургутнефтегаз;
• Татнефть;
• Лукойл;
• Норникель;
• НЛМК;
• Сбербанк;
• Apple;
• Microsoft.

Какие акции покупают крупнейшие управляющие компании России

На современном фондовом рынке России существует множество управляющих компаний. Самые известные из них – Сбербанк, Открытие, БКС, Альфа-Капитал, Газпромбанк. Они объединяют средства, предоставляемые инвесторами, и осуществляют отбор акций и прочих ценных активов в зависимости от целей клиентов.

Крупнейшие управляющие компании зачастую имеют в своем распоряжении целую линейку фондов для продвижения различных инвестиционных стратегий. Найти самые выгодные акции, чтобы вложить деньги своих клиентов, им помогают фундаментальный и технический анализы деятельности компаний, а также непрерывный мониторинг экономических циклов и макроэкономических показателей.

Наблюдая за динамикой бизнеса российских предприятий и организаций, эксперты управляющих компаний рекомендуют обратить внимание на энергетический сектор. Данная отрасль несколько недооценена рынком, поэтому имеются хорошие предпосылки для роста стоимости активов таких гигантов, как Интер РАО ЕЭС, ЮниПро, ФСК ЕЭС, МРСК, РусГидро.

Отличные показатели по отчетам показывают металлургические предприятия Северсталь, ММК, НЛМК. Интересные идеи в плане того, в чьи акции вложить деньги, есть и на рынке ритейла и розничных товаров. Приличную прибыль акционерам могут принести такие участники, как Лента, Детский мир, Х5.

Инвесторам стоит обратить внимание и на рекомендации по покупке акций компаний Полюс и Алроса, занимающихся добычей золота и алмазов. В транспортном сегменте интерес представляют активы Аэрофлота, демонстрирующего привлекательную имиджевую политику с выплатой высоких дивидендов.

В нефтегазовом секторе стоит вложиться в акции Газпрома и Лукойла. В банковском несомненным лидером является Сбербанк, стоимость акций которого постоянно растет. Высокий потенциал роста имеют и ценные бумаги частной IT-компании Яндекс, успешно развивающей бизнес интернет-рекламы, доставки еды, такси и пр.

Перспективными сегодня считаются ценные бумаги компаний, проводящих buyback, то есть обратный выкуп акций. В 2020 году за счет buyback должны подрасти акции Лукойла, МТС, Роснефти, ТМК, Яндекса, Ленты, Обуви России, банка «Санкт-Петербург».

Заставить свой капитал работать – сложная, но интересная задача. Чтобы успешно решить ее, акционеру потребуется немало знаний и сил. Основное преимущество инвестирования в ценные бумаги заключается в том, что оно помогает сохранить и приумножить накопления.

http://strategy4you.ru/vklad/vlozhit-dengi-v-akcii.html
http://iticapital.ru/articles/v-kakie-akcii-vkladivat-dengi/
http://delen.ru/investicii/v-kakie-akcii-investirovat.html