Как управлять инвестициями

Управление инвестициями является достаточно сложной системой определенных методов и принципов, которые направлены на эффективную реализацию перспективных способов капиталовложений в различные инвестиционные проекты.

Но по сути, любые действия, связанные с капиталовложением, не важно, осуществляется ли оно частными лицами, предпринимателями, предприятиями или государством, преследует одну большую цель – увеличить капитал и повысить свою доходность.

Для того чтобы эта цель была успешно достигнута, и необходимо грамотное управление. При этом вы можете сказать, что всегда остается доверительное управление, согласно которому инвестор просто передает средства компании, а та, в свою очередь, распоряжается и составляет портфель. Но и здесь без управления, причем профессионального, не обходится.

Поговорим подробнее, какие этапы включает в себя управление инвестициями, и как они влияют на конечный результат – доход и увеличение капитала.

Цели и задачи управления инвестициями

Управление инвестиции в традиционном понимании обязательно включает в себя анализ, оценка и дальнейший прогноз рыночной ситуации. Это помогает использовать имеющийся капитал наиболее эффективно и с большей пользой.

Если мы говорим о задачах управления, то они напрямую будут связаны с целями, которые преследует инвестор. Наиболее распространенными являются следующие задачи:

• обеспечение максимальной прибыльности с учетом реальных рисков и доходности от вложений;
• формирование перспективных инвестиционных программ и других форм инвестиционной поддержки;
• поиск вариантов действий, которые помогли бы ускорить процесс достижения планируемых задач;
• достижение материально-финансовой стабильности инвестора за счет действий по инвестициям;
• достижение максимально-возможной ликвидности капиталовложений;
• минимализация рисков, связанных с вложением капитала в инвестиционные инструменты;
• стабильный мониторинт ситуации и корректировка действий, в зависимости от поставленных целей.

Главная задача управления – это формирование такого Портфеля, который бы отвечал требованиям инвестора, его готовности к рискам и установленному уровню доходности, был диверсифицирован и надежен.

Как вы могли заметить, все задачи, которые перечислены нами выше, так или иначе связаны между собой. Это можно сказать и о целях инвестирования, которые перекликаются и могут быть ранжированы, в зависимости от важности и приоритета.

Уровни управления инвестициями

Управление может осуществляться на разных уровнях, в том числе:

• на уровне государства;
• территориального объединения;
• юридических лиц и предприятий;
• частных лиц.

В чем разница? Основные различия уровней заключаются в объеме капиталовложений. Само собой, государственные инвестиции будут масштабнее, чем вложения одного инвестора. В то же время, технология и методы, задачи и цели будут одними и теми же.

Частный предприниматель ограничен в вопросах подбора инструментария для управления инвестициями, тогда как корпоративные вложения отличаются большей масштабностью, объемом вложений и числом сотрудников, задействованных в деле реализации инвестиционного проекта.

Независимо от того, на каком уровне осуществляются инвестиции (на уровне страны или физического лица), регулирование этого процесса требует специальной подготовки. И речь уже не столько об основах финансовой грамотности инвестора, сколько о ориентировании на рынке и в предложенных инструментах и методах.

Основные этапы процесса управления

Весь процесс эффективных финансовых вложений включает в себя несколько основных стадий.

• Первая из них – это анализ рыночной конъюнктуры как в стране, так и в конкретном предприятии, заслуживающем внимания.
• С учетом выбранных стратегий подбираются верные направления инвестиционной деятельности, с оценкой инструментов для вложений, представленных на рынке.
• Отбираются наиболее перспективные и подходящие рыночные предложения после тщательного их анализа.
• Предстоящие инвестиции оцениваются с точки зрения ликвидности, также оценивается пара риск/доходность.
• Вычисляется объем инвестиций, необходимый для проекта, осуществляется их поиск при необходимости.
• Осуществляется комплекс мер по устранению или минимализации рисков предстоящих вложений.

Стоит понимать, что каждый этап связан с предыдущим и последующими, а это значит, что если один из них был пройден с погрешностями, неточностями, поверхностно, то остальные этапы, а значит, и результат финансовых вложений в целом, ставятся под угрозу.

3 стратегии управления инвестициями

Итак, чтобы управление капиталом действительно было эффективным, оцениваются риски, инструменты и срок, на который размещаются средства в актив. Уберечься от рисков полностью невозможно: любой инструмент ими обладает, но в разной степени. Принято считать, что чем выше потенциальная доходность инструмента, тем выше риски, которые он несет, и наоборот.

Существует несколько инвестиционных стратегий, работающих именно на этой взаимосвязи.

Консервативные инвестиции

Это вариант, при котором средства направляются на покупку активов в сферах, где существуют минимальные риски, но и доходность будет более чем умеренной. Сюда относят обычно депозитные вклады, покупку государственных облигаций и так далее.

Новичкам в консервативные направления рекомендуется инвестировать до 80% первоначального капитала. Если нет соответствующей квалификации или инвестор не хочет лишний раз рисковать капиталом, именно этот вариант будет оптимальным.

Агрессивные инвестиции

Они, в свою очередь, подходят тем, кто готов рисковать, имеет достаточно опыта, знаний и навыков торговли. Риски финансовых потерь здесь очень велики, но и шансы быстро и значительно увеличить капитал здесь большие.

Часто к агрессивным направлениям относят инновационные проекты, научные разработки, но это спорный момент. А вот финансовые пирамиды и хайпы как раз вполне можно назвать агрессивным способом вложения средств.

Умеренные инвестиции

Выбирая умеренную стратегию, необходимо также объективно оценивать уровень своих знаний. Стабильная прибыль в этом случае требует корректировки портфеля и правильного подбора активов с последующим их анализом и заменой в случае необходимости.

Если говорить о выборе активов, то они в портфеле при умеренном инвестировании соотносятся примерно 50 на 50.

В любом случае, тема инвестирования настолько обширна, что ее невозможно охватить достаточно обширно в одном разговоре. Если вам она интересно, приглашаю вас на обучающие мероприятия Академии Частного Инвестора. В Личном кабинете вы можете узнать подробности прямо сейчас!

Управление инвестициями: что это такое?

Здравствуйте, читатели и гости инвестиционного блога, продолжаем изучать с вами инвестиции и заработок в интернете, сегодня подробно поговорим о управление инвестициями, на что стоит обратить внимание, куда нужно вкладывать для получения стабильного дополнительного дохода.

Вернулся с отпуска и готов публиковать новый интересный материал для всех, также начну рассказывать о криптовалютах, как на них зарабатывать и что такое майнинг, сам занимаюсь им и думаю вам будет интересна эта информация.

Для многих инвестиции в интернете, это зло, мошенничество и полный развод, но на самом деле с правильным подходом к данной деятельности можно получать дополнительный доход. С моими результатами всегда можете ознакомиться в разделе отчеты, он обновляется каждую неделю, где публикую цифры, выкладываю скриншоты и делаю рекомендации, в будущем планирую делать также видео отчет по всем проектам.

И так, почему многие относятся так негативно к вложениям в интернете, все считают, что это все финансовые пирамиды и реальной деятельности у многих проектов нет, даже брокерские компании считают кидаловом, которые предлагают торговать на рынке форекс и бинарными опционами.

Моя непосредственная цель подобрать идеальный инвестиционный портфель для своих партнеров, бывает и обжигаюсь, но это происходит редко, помните, что всегда есть риски потери части капитала, всегда старайтесь применять диверсификацию средств.

В данной статье разберем:

• что такое управление инвестициями;
• основных стратегии управления инвестициями;
• куда можно инвестировать на данный момент.

Что такое управление инвестициями?

Инвестиционная деятельность является неотъемлемой частью развития предприятия. Эффективность ее использования зависит от умений инвестиционного менеджера использовать современные инструменты управления, правильно выбирать стратегию.

Управление инвестициями – это процесс эффективного использования личных финансовых средств с целью получения дополнительного дохода. Инвестирование осуществляется на основании разработанного проекта и правильного инвестиционного портфеля, который сможет перекрывать убытки внутри портфеля.

Главные цели управления денежными средствами:

• минимизация рисков;
• максимизация прибыли от использования вложенных средств;
• оптимальное формирование инвестиционного портфеля;
• наращивание капитала;
• оценка рынка;
• разработка поэтапного плана и механизмов регулирования портфеля;
• прогнозирование и при получении убытка разработка способов прекращения процедуры капиталовложения;
• реинвестирование средств.

Управление финансовыми средствами – совокупность управленческих решений, принятых на предприятии специалистом либо физическим лицом для вложения капитала и получения от этого наибольшей прибыли. Потенциальный инвестор выбирает такие методы, использование которых не только предоставляет возможность получить большой процент денежных средств, но и минимизировать риски.

Финансовые инструменты, с помощью которых можно получить дивиденды:

• валюта;
• ценные бумаги;
• недвижимость;
• депозит;
• товарные ценности;
• антиквариат;
• фьючерсы и т.д.

Вложение денег в один из этих инструментов требует индивидуального подхода в оценке прибыльности проекта. На данный момент возможности в интернете дают получать пассивный дополнительный доход, имея 100 долларов вы можете вкладывать в разные проекты и начинать получать прибыль. Чем больше стартовый капитал будет у вас тем больше возможностей у вас будет, а при правильной диверсификации средств вы сможете минимизировать свои риски.

Управление реальными инвестициями – широкое понятие, которое не ограничивается инвестированием. Это одна из многих форм проявления деятельности менеджера. В широком значении говорят о комплексной финансовой деятельности, которая охватывает процессы, начиная от мобилизации денежных ресурсов и заканчивая доходностью от вложенных капитальных инвестиций. В инвестировании всегда берут участие две стороны. Это могут быть частные инвесторы либо крупные предприятия, которые вкладывают «свободные» деньги в какой-либо проект для получения дивидендов, независящего напрямую от ведения хозяйственной деятельности. То есть, это лица, которые предлагают деньги для вложений. С другой стороны – те, кто предъявляет спрос на вложение капитала.

В любом случае – это решения, принимающиеся лицом ответственным за вложение средств и достижение конечной цели деятельности.

Три основных стратегии управления инвестициями

Принимая решения, куда вложить свободные деньги, инвестор руководствуется такими критериями как:

• срок вложения;
• инструменты рынка;
• риск потери финансов.

Тема управление инвестициями стала еще более актуально после популяризации фондового рынка. Положив финансы на депозит, инвестор получит небольшой процент, в лучшем случае, через год. Это не устраивает коммерческие компании, поэтому они инвестируют в ценные бумаги, недвижимость, валюту, играют на мировых рынках.

Независимо от того, куда вкладывать, риски всегда присутствуют. В основе принятия решений, что касаются капитальных инвестиций, лежат три стратегии, отталкиваясь от которых, специалист может спрогнозировать конечный результат своей работы. Вы как новичок должны знать, как правильно вложить деньги для получения стабильной прибыли и выбрать одну из подходящих стратегий для себя.

Консервативная стратегия вложений средств

Консервативное управление портфелем – способ инвестирования денег, при котором физическое либо юридическое лицо приобретает активы, имеющие наименьший риск. При этом доходность также будет находиться на низком уровне. Например, государственные облигации, депозиты, недвижимость, земля, цветные металлы.

Чтобы оставаться в плюсе, рекомендуется часть вложений делать в консервативные инструменты, а именно 70-80% от стартового капитала, а часть в активы с высоким риском. Для нас консервативный инструмент будет ПАММ-счета с доходностью от 1 до 5% в месяц, это отличный доход, а 20-30% капитала будем вкладывать в высокодоходные проекты, это HYIP-проекты.

Минус такой стратегии – большие сроки между вложением и получением результата, фиксированный доход, который не всегда больше инфляции, низкие обороты, но при правильном распределение средств доход может составлять от 1 до 5% в месяц.

Управление портфелем инвестиций, таким образом, подходит людям, которые не хотят рисковать или не разбираются в инвестировании. Старайтесь также найти наставника, который на начальном пути поможет вам разобраться со всеми нюансами.

Умеренная стратегия для инвестирования

Выбирая такую стратегию, необходимо реально оценить свои знания, так как она требует активных действий, направленных на принятие гибких и оперативных решений, которые касаются вложения капитала. Здесь вам придется часто корректировать свой портфель, чтобы получать стабильный доход, а также у вас немного возрастут из-за этого риски.

Доходность и риск находятся на одном уровне! Вы уже распределяет деньги 50 на 50 между рисковыми и консервативными проектами, при правильном подходе можно выйти на хорошую прибыль.

Агрессивная стратегия

Подходит лицам, имеющим в распоряжении большой капитал, опыт, знания и чутье. Агрессивная стратегия обеспечить увеличение финансов во много раз, но и риск потери очень велик. Сюда относится вложение денег в финансовые пирамиды, новые бизнес направления, инновационные продукты и разработки.

Основная часть портфеля у вас будет состоять из высокодоходных проектов, которые предлагают прибыль от 5% в неделю, но такие проекты могут проработать как год, так и пару недель, здесь нужно быть очень осторожным. Вы должны уметь отличать качественный проект от некачественного, на данный момент — это трудно уже сделать, сам недавно понес убытки. Выбрал перспективный проект, начал инвестировать, а он месяц ели проработал, рекомендую ознакомиться, с основными правилами инвестирования, а также подробнее изучите, что такое ХАЙП-проекты. Данные знания вам пригодятся всегда.

Еще есть смешанная стратегия – это управление финансовыми инвестициями с помощью нескольких стратегий одновременно.

Основные советы по инвестициям

Управление реальными деньгами ответственный процесс. Чтобы не потерять деньги необходимо учитывать некоторые моменты, а именно:

• выбирая объект инвестирования, необходимо рассчитать срок окупаемости проекта, рентабельность, доходность и риск потери капитала;
• для физических лиц, которые не ориентируются в инвестировании лучше положить сбережения на депозит, но это уже в крайнем случае, так как инфляция съест ваши доходы если еще депозит будет в национальной валюте;
• доверительное управление инвестициями – это инструмент, с помощью которого можно вложить деньги, делегируя полномочия распоряжаться инвестициями специальным компаниям или отдельным инвестиционным менеджерам за отдельный процент, также это могут быть специальные инвестиционные компании и ПАММ-счета;
• после вложения капитала необходимо осуществлять контроль над инвестиционным портфелем, чтобы вовремя вывести деньги, старайтесь всегда выводить прибыль до того момента пока не вернете вложенные, после этого можно будет уже сделать реинвестирование части прибыли, для увеличения доходов.

Одни проекты окупаются за 12 месяцев, другие за 7 лет, а некоторые за пару месяцев, но тут и риски потерь соответствующие. Следует выбирать наиболее привлекательный для вас и помните, что вкладывать нужно лишние деньги, а не основные которые могут повлиять на ваш способ жизни.

Этапы управления инвестициями

Давайте разберем основные этапы, которые необходимо пройти инвестору при вложении финансов.

1. Анализ проекта. Нужно узнать условия инвестирования, может ли себе человек позволить такие риски или нет, риск будет всегда и не верьте тем, кто говорит, что способ заработка 100% прибыльный, такого просто не бывает в нашей жизни, даже банки банкротятся.
2. Выбор управления финансовым инструментом.
3. Формирование инвестиционного портфеля. Вкладывать необходимо в несколько инструментов одновременно, таки образом можно себя застраховать от больших потерь. Выбирайте минимум три проекта и не больше десяти, при большом количестве ПАММ-счетов, например, прибыль уменьшается, а риски нет, если 2-3 понесут убытки, то и портфель весь окажется в минусе.
4. Распоряжение портфелем. Периодически инвестор должен следить за своими вложениями. Ситуация на рынке в любом момент может измениться, а инвестиции будут требовать реинвестирования. Рекомендую хотя бы раз в месяц делать коррекцию портфеля.
5. Вывод средств должен происходить на регулярной основе.
6. Оценка эффективности ваших вложений.

Управление инвестициями – непрерывный процесс и человек, который хочет получить прибыль от вложений собственных денежных средств, должен быть готов к постоянной работе. Не думайте, что один раз вложили и будете снимать прибыль, если у вас нет наставника, который подскажет, куда стоит вкладывать, а куда нет, вам придется всегда быть в поиски и рисковать своими средствами.

Заключение и выводы

Что хочется сказать в конце, каждый может заняться управлением реальными инвестициями, как в интернете, так и в обычной жизни, для этого конечно понадобиться теоретическая база и практические навыки. На блоге даю теоретические знания, а также показываю, как нужно и можно работать на финансовом рынке, также есть отчеты, куда вкладываю свои деньги и какую прибыль в итоге получаю.

Источник https://andreykhovratov.com/kak-upravlyat-investiciyami/

Источник https://trandinvest.ru/chto-takoe-upravlenie-investitsiyami/

Источник

Источник