Как найти инвестора для стартапа

Стартапы недавно пережили огромный бум и в мире экономики и бизнеса наступило небольшое затишье. Тем не менее, желающие вложить свои инвестиции в перспективный проект всегда найдутся. Стартапы, как правило, имеют оттенок информационных технологий, однако это не приговор. Есть проекты, занимающиеся и другими сферами. Найти инвестора для стартапа может оказаться сложной задачей, если его руководители имеют только теоретические знания о своем бизнесе, продвижении и маркетинге продукта, который собираются производить.

Стартап — это компания с короткой историей, создающая продукт в условиях высокой неопределенности. Именно поэтому большинство стартапов проваливаются еще до налаживания эффективного производства. Развитие стартапа сложно предсказать по причине некоторой инновационности, а также неопытности ее руководителей и сотрудников. Также у стартапа на ранних этапах нет большой суммы денег на изучение потребительского спроса.

Представляем вашему вниманию несколько способов привлечения инвестиций для стартапа.

Венчурные фонды

Венчурный фонд — это инвестиционный фонд, ориентированный на работу с инновационными предприятиями и проектами. Главная особенность венчурного фонда в том, что они, как правило, инвестируют свои деньги в ценные бумаги с высокой степенью риска. По статистике 70-80% проектов проваливается, однако оставшиеся 20-30% приносят большую прибыль и окупают все убытки.

Участниками фонда являются, как правило, частные лица, банки, компании, пенсионные фонды. Часть денег вносит и сама венчурная компания, создавшая фонд.

Если у вас есть бизнес-проект, то вы можете выступить с его презентацией на конференциях и мероприятиях венчурных фондов. Схемы, графики и абстрактные цифры полезно, но в идеале вы должны иметь хотя бы сырой, но работающий прототип.

Изучайте условия венчурных капиталов, потому что порой они разительно отличаются друг от друга.

Бизнес-ангелы

Основное различие между бизнес-ангелом и венчурным фондом в том, что первый является обычно человеком, а второй предприятием. Это частный венчурный инвестор, который обеспечивает экспертную и финансовую поддержку стартапов на ранних этапах развития. То есть он вкладывает свои личные деньги, в отличии от венчурных фондов.

Понятие «ангел» сформировалось в начале XX века на Бродвее. Ангелами называли обеспеченных поклонников театра, которые инвестировали свои деньги в новые постановки. В 1978 году эту характеристику получили обеспеченные люди, непублично вкладывающие свои деньги в рискованные проекты на ранних этапах развития.

Бизнес-ангел менее требователен с точки зрения бюрократии, чем венчурные фонды. Для того, чтобы получить средства для своего стартапа, нужно понравиться этому человеку. Человеческие взаимоотношения играют в этом случае ключевую роль. Умение общаться с людьми, особенно богатыми, может помочь вам привлечь большие суммы денег. К тому же бизнес-ангел не особо старается поддерживать свою репутацию, поэтому может вложить деньги в стартап с очень высоким риском. Тогда как любая неудача венчурного фонда больно бьет по их имиджу.

По некоторым данным, количество бизнес-ангелов в Европе составляет около 125 тысяч человек. При этом каждый пятый является миллионером. Вы можете найти сайты с предложениями от бизнес-ангелов, мы же не можем вам рекомендовать конкретных людей. Некоторых из них вы можете найти на сайте angel.co.

Существуют и так называемые бизнес-дьяволы. Они тоже вкладывают свои деньги в проекты, но их главными целями является финансовый рейдерский захват компаний и самостоятельная реализация проекта.

Краудфандинг

Вы регистрируетесь на платформе для краудфандинга, публикуете информацию о своем продукте, снимаете небольшой ролик и указываете сумму, которую вы хотите собрать. Некоторые сайты работают по принципу «Все или ничего» — то есть если вы указали, что хотите собрать 20 тысяч долларов и по истечении конкретного срока вам удалось собрать только 10 тысяч, вы не получаете ничего. С другой стороны, если вы собрали 100 тысяч долларов (превышение запрашиваемой суммы в десятки раз не редкость), то забираете всю эту сумму.

Когда вы разместили свой проект на такой платформе, самое время продвигать рекламу своего продукта везде, где только возможно — в соцсетях, на блогах, форумах. Заинтересуйте людей, общайтесь с ними напрямую, здесь очень важно показать людям, что они могут вам доверять.

Некоторые сайты (вроде Kickstarter) требуют наличия счета в американском банке, однако находятся люди, которые обходят это ограничение. Зато огромный плюс таких площадок в том, что вы получаете деньги почти безвоздмездно. Наиболее активным жертвователям можете подарить свой продукт или отблагодарить как-то еще. Желательно показывать людям, на что идут их деньги. К тому же никто не запрещает вам после сбора денег воспользоваться услугами инвесторов.

Гранты

Грант — это безвоздмездная субсидия организациям, предприятиям и физическим лицам в денежной или натуральной форме. Как правило, гранты нацелены на некоммерческие проекты. Стоит помнить, что гранты получают проекты, которые ставят своей целью решение проблем современного общества.

Если ваш проект способен решать общечеловеческие проблемы, можете попытать счастья в таких организациях как ЮНЕСКО, ООН, USIA, Microsoft, US AID.

Грант предоставляется с некоторыми условиями. Назначается так называемый администратор гранта, который тщательно следит за тем, чтобы средства тратились только на цели, обозначенные заявки. Также деньги поступают порциями.

И последнее. Помните, что люди инвестируют деньги не только в сам проект, но и в людей, которые стоят за ними.

А какие способы привлечения инвестиций для стартапа (например, правило 3F) знаете вы? Поделитесь этим в комментариях.

Стартап: куда вложить деньги – правила для инвесторов

Вопрос о выгодных инвестициях не теряет актуальность никогда, а во времена экономической нестабильности он становится только острее. Стартапы – перспективный и доступный вариант весьма быстрого обогащения, ведь в идеале каждый из них представляет собой будущий успешный бизнес. Можно ли найти такой проект, который гарантированно обеспечит вам прибыль? Как правильно выбрать стартап, куда вложить деньги возможно с максимальной выгодой?

Инвестиционный потенциал инноваций

Стартап – бизнес, который проходит путь от идеи до успешной ее монетизации. Инвестировать в стартап проекты можно на разных этапах их развития.

Опытные инвесторы смотрят на такие показатели как:

• стадия работающего прототипа
• первые прибыли
• крепкая команда

Даже один из этих показателей существенно увеличивает шансы проекта на привлечение финансовых вложений в него.

Вложить деньги в стартап довольно просто, процедура не предполагает бюрократических проволочек. Получить при удачном раскладе можно сумму, в несколько раз превышающую изначальную. Единственный существенный минус – высокая вероятность того, что проект не заработает. По статистике, не более 10% стартапов превращаются в успешный бизнес. Снижение вероятных рисков – главный «подводный камень» этой сферы для потенциального инвестора. Какие возможности вложить средства в стартап существуют?

Многие популярные компании и интернет-сервисы, которые приносят сегодня многомиллионные прибыли и у всех на слуху, начинались со стартапов. Это легендарные Uber, Facebook, Spotify, SpaceX. Эти проекты, превратившись в миллионеров, стали для своих инвесторов «курицей, несущей золотые яйца». Список компаний, вовремя сумевших увидеть перспективность этих проектов на ранних стадиях, тоже впечатляет. Многие крупные корпорации профессионально скупают молодые бизнес-проекты, чтобы получить от них в будущем огромную прибыль.

Где найти выгодный стартап

Важно помнить, что только 1 из 10 стартапов проходит успешно все стадии развития и начинает приносить прибыль. Способность проанализировать особенности бизнес-плана идеи и актуальную ситуацию на рынке является одной из самых главных для получения инвестором реальной прибыли. Только от вашего опыта, знаний и интуиции зависит, какой доход вы получите в итоге.

Следующий вопрос – где найти проект, в который стоит вложить деньги.

Никто не запрещает просто оглядеться вокруг и найти в своем ближайшем окружении людей, которым нужны средства на поднятие бизнеса. Если поблизости их не оказалось, то стоит обратить внимание на специальные площадки, созданные для встречи потенциальных бизнесменов с потенциальными финансистами.

Еще один способ – это посещение конкурсов и конференций стартапов. Есть известные как в России, так и в других странах. Ежегодно туда привозят свои презентации многие молодые фаундеры, даже несмотря на начальные стадии развития бизнес-идеи. Их главная цель – найти финансирование стартапа, ваша – обнаружить по-настоящему стоящую идею и команду. На подобных мероприятиях есть возможность не только первым увидеть стоящую презентацию, но и лично пообщаться с основателями. Грамотно составленная презентация призвана продемонстрировать потенциальному инвестору перспективность и прибыльность проекта, а беседа позволяет оценить знания и опыт его создателей.

Ежегодные конференции стартапов являются отличным шансом для многих инвесторов

Краудфандинг – «народные инвестиции» в стартап

Существуют специальные краудфандинговые площадки для сбора средств на новые проекты, на которые достаточно легко попасть, и именно там оказывается подавляющее большинство бизнесменов со своими самыми разнообразными идеями. Площадки эти многочисленны и разнообразны, в зависимости от типа проекта, который вы ищите, и надо выбирать подходящую.

Kickstarter – одна из наиболее популярных краудфандиноговых площадок в мире, позволяющая миллионам человек инвестировать в стартап свои средства. Кроме Kickstarter, есть и другие площадки, где предприниматели и инвесторы получают возможность найти друг друга. Среди таких площадок, к примеру, популярная Indiegogo. Вложить деньги в стартап в России предлагает Интернет-ресурс Boomstarter.

На этих и других платформах можно найти проект с хорошим потенциалом в любой сфере. Кстати, существует возможность инвестировать и в саму площадку. Чаще всего, «краудфандер» может рассчитывать на продукт, ради появления которого и собирались средства, но иногда он может получить и долю в инвестируемом проекте.

Если есть желание начать выгодно вкладывать деньги, то вполне можно выделить средства на десяток-другой различных проектов на надежных краудфандинговых платформах. Направление это популярное и продолжает развиваться. Всемирный банк прогнозирует увеличение объема рынка краудфандинга. Возможно, что к 2025 году он достигнет ста миллиардов долларов и будет существенно, в несколько раз, превышать современный рынок венчурных инвестиций.

На таких серьезных площадках, как AngelList или российском StartTrack можно выбирать проекты, в которые вкладываются инвесторы с опытом, обладающие необходимыми знаниями и специализацией. Это один из самых недорогих способов попробовать себя в инвестициях.

Диверсификация вкладов – основа венчурной стратегии

К сожалению, 90% всех стартапов обанкрочиваются и именно поэтому более надежным и проверенным способом получения доходов от них служат венчурные инвестиции в стартапы. Они представлены специальными фондами и частными инвесторами. Последние, так называемые бизнес-ангелы, тоже подвержены рискам и редко получают существенные дивиденды.

Другое дело – венчурный фонд. Это коллективная форма инвестирования, призванная минимизировать возможные риски. Этот результат достигается за счет:

• большого количества участников фонда
• качественной экспертной оценки проектов
• вложения средств на длительный срок

Безусловные преимущества партнерства в венчурном фонде очевидны, но за эти плюсы придется не только вносить установленную плату за управление фондом, но и сумму инвестиций необходимо положить сразу всю, на длительный срок в несколько лет. Кроме того, стоит учесть, что такие партнеры практически не принимают участия в текущих делах фонда, не участвуют в его политике, и непосредственно к выбору стартапов и прочим, с ними связанным, процедурам отношения не имеют.

Регулярно венчурные фонды оцениваются независимыми экспертами, которые составляют их рейтинги. На их основе можно принять решение о вхождении в тот или иной фонд. Очевидно, что далеко не каждый потенциальный инвестор может позволить себе это, так как входной порог там довольно высок.

Не стоит «класть яйца в одну корзину» — диверсифицируйте свои риски, инвестируя в несколько стартапов одновременно

Правила для инвесторов

Если есть цель заработать на стартапах, то стоит вкладываться сразу в несколько. Чем больше, тем выше вероятность того, что хоть один из них станет по-настоящему успешным. Это позволяет уравновесить доход и потери, которые будут непременно. Другое дело, что один удачный стартап способен покрыть убытки от нескольких неудачных.

Для инвестиций стоит выбирать проекты, которые можно назвать успешными уже на старте. Перспективность их определяется по количеству пользователей или по реальным доходам.

Для приложения важно количество скачиваний, для товара – число проданных единиц.

Успешные предприниматели не останавливаются на достигнутом и создают стартапы за стартапами. Инвестиции в новые проекты фаундеров, имеющих положительный бизнес-опыт, скорее всего, будут выгодными. Отдавайте предпочтение более «крепкой» команде профессионалов, уже имеющей опыт создания успешных, работающих, стартапов.

Работа со стартапами дает возможность непосредственного общения с командой, т.е. шанс изучить не только сам проект, но и людей, стоящих за ним. Это в свою очередь позволяет лучше понять суть и перспективность той или иной инновационной стартап идеи. Отдавайте предпочтение открытым, прозрачным проектам.

Стартап-проекты есть в самых разных сферах. Наиболее «выгодные» области для инвестирования – это высокие технологии, ИТ и интернет-проекты (интернет стартапы). К «свежим» идеям в этих отраслях стоит присмотреться особенно внимательно.

Имеет смысл инвестировать средства в несколько проектов сразу, если они из разных сфер бизнеса, не связанных между собой.

Вложить в стартап деньги может быть очень выгодным предприятием, которое, однако сопряжено с большим риском. Очень важно найти перспективный стартап. Перед принятием решения следует внимательно изучить все фактические данные по конкретному бизнес-плану и оценить его потенциал. Правильная оценка – ключ к удачному инвестированию в стартап, который может буквально озолотить своих вкладчиков за очень короткий срок.

Женщина-предприниматель, специалист по продажам. Всегда интересуюсь новыми направлениями и возможностями в бизнесе и интернет-предпринимательстве.

Источник https://4brain.ru/blog/%D0%BA%D0%B0%D0%BA-%D0%BD%D0%B0%D0%B9%D1%82%D0%B8-%D0%B8%D0%BD%D0%B2%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%BE%D1%80%D0%B0-%D0%B4%D0%BB%D1%8F-%D1%81%D1%82%D0%B0%D1%80%D1%82%D0%B0%D0%BF%D0%B0/

Источник https://ardma.ru/predprinimatelstvo/startapy/322-startap-kuda-vlozhit-dengi-pravila-dlya-investorov/

Источник

Источник