Как заработать на инвестициях с минимальными вложениями

С годами приходит осознанность и четкое желание иметь прибыль, не зависящую от графика работы. Единственно верный путь — это заставить работать деньги. И они это могут, причем 24 часа в сутки, без перерывов и выходных. Как это сделать? Начать инвестировать.

Основные определения

Время — деньги и вклады тому доказательство

Что такое инвестиция. Цель инвестиции — получение прибыли. Но для получения необходимо вложить капитал. Именно деньги будут делать деньги. При правильно выбранной стратегии, конечно.

Инвестирование — это сам процесс вложения, получения прибыли, увеличения видов и отраслей для вкладов. То есть расширения инвестиционных инструментов — различных методов и видов получения прибыли с помощью инвестиций. Все эти инструменты, в которые вложился один конкретный инвестор, называются личный инвестиционный портфель.

Инвестиционный портфель должен быть разнообразным, то есть состоять из различных элементов (акции, недвижимость, бумаги) и самое главное компаний и отраслей (банковская сфера, электронные деньги, нефть).

Для справки! Такое разнообразие вложений необходимо для минимизации рисков и называется диверсификация.

Классификация инвестиций

Правила инвестирования с минимальными вложениями

Начинать в инвестициях с малого советуют все. Очень уж велик риск прогореть на этом. И дело не в самих инвестициях и методах такого заработка. Здесь важно понять суть получения прибыли, набраться опыта и найти свою среду.

Можно начать инвестировать практически с любой суммы. На биржах найдутся даже копеечные (центовые) акции. Стоимость опциона, контракта на покупку актива по фиксированной цене, от 700 рублей.

Конечно, отдача от маленькой суммы будет также мала. Но на первых этапах куда важнее получить опыт и понять, в какой сфере оставаться.

Как заработать на инвестициях с минимальными вложениями? Чтобы сумма инвестиций росла, важно продолжать копить деньги на инвестиции и вкладывать полученную прибыль туда же. Уже через полгода такой стратегии из маленькой суммы вырастет приличный капитал. Да и опыта уже будет достаточно для крупной сделки.

Основные направления для вложения средств

Многие люди, вследствие неуверенности или внутренних страхов не решаются начинать зарабатывать на инвестировании. Для начинающих инвесторов сначала требуется выбрать подходящий вариант, который должен соответствовать финансовым возможностям.

Наиболее распространёнными объектами для инвестирования являются:

• ценные бумаги;
• недвижимость;
• предметы искусства;
• драгоценные металлы;
• криптовалюта;
• банковские депозиты и прочее.

Если опыт в данной сфере отсутствует, то лучшим вариантом станет инвестирование сразу по разным направлениям, чтобы в дальнейшем найти подходящий и эффективный вариант получения дохода.

Мировой рынок не стоит на месте, и если вливаться в поток инвестиций, важно следить за всеми изменениями. Даже погода может влиять на рост либо падение акций. И то, на чем инвестор зарабатывал вчера, может обанкротить его сегодня. Наиболее стабильные направления в инвестировании — это финансы, интеллектуальная собственность и недвижимость. Но и здесь есть определенный риски.

Недвижимость

Вклады в недвижимость несут минимальные риски

Один из самых популярных и довольно немолодых вариантов получения прибыли — вложения в недвижимость. Еще со времен 90-х, люди, чтобы сохранить свои деньги от инфляции, покупали квартиры за копейки. Сейчас эти состоятельные люди имеют ежемесячный доход со сдачи жилья. А те, которые пошли дальше, основательно занялись куплей-продажей недвижимости. А все потому, что недвижимость в длительной перспективе дорожает с каждым годом. Но здесь тоже нужно знать, где купить и когда продать.

Как начать инвестировать с минимальными накоплениями? Самый простой способ заработка на недвижимости — покупка земли. Участок земли не требует таких расходов, как коммунальные платежи, да и стоимость его будет в разы меньше жилья. А через год этот же участок можно продать, получив от 12 % до 30 % прибыли.

Конечно такой заработок на инвестициях для терпеливых. Но, если вложить полученную прибыль в новую покупку, она будет уже дороже предыдущей, а значит и доход от нее будет выше. Так, прибыль будет динамичной и через пять лет можно дойти до приобретения квартиры и сдать ее в аренду.

Внимание! Аренда — это почти идеальный пассивный доход.

Еще один вариант, как начать инвестировать практически с нуля в недвижимость — вклады в стройку. Квартиры во время строительства дома стоят значительно ниже, чем недвижимость вторичного рынка.

Финансы

К такому типу вкладов относятся — акции компании, ценные бумаги, банковские вклады и драгоценные металлы. То есть то, что представляет собой материальную финансовую ценность. Причем ценность эта динамично увеличивается из года в год. Но есть и свои нюансы:

• Прежде чем начинать учить азы, как заработать на инвестициях с помощью покупки акций, важно изучение рынка тех самых акций. Есть определенные тенденции для роста и падений ценных бумаг. Например, акции автомобильной компании взлетают перед выходом новой марки авто. А вот акции Диснея падают в понедельник, а ближе к пятнице снова ползут вверх. Это связано с тем, что Дисней — это развлекательная индустрия, и они получают прибыль преимущественно в выходные.
• Акции делают инвестора частично владельцем компании, точнее ее маленькой доли. Из этого можно получить дополнительные выплаты в виде дивидендов, но только если это будет сотрудничество с долгосрочной перспективой. Основная же прибыль от акций — это покупка по низкой цене и продажа по более дорогой.
• Ценные бумаги компании создают с целью получить дополнительные вложения в свой капитал. Но здесь можно получить минус прибыли из-за инфляции.
• Банковские вклады обещают получения прибыли до 12 %. Но если пересчитать эти суммы с учетом инфляции, то реальная цифра будет меньше 10 %. Так как этот вид инвестирования пассивный, то даже такой прирост является показателем. Как стать банковским инвестором с нуля? Для этого достаточно иметь 1000 рублей и депозитный счет. Если ежемесячно пополнять этот счет полученной прибылью и собственными накоплениями, уже через пять лет, сумма будет более 50 000 рублей.
• Драгоценные металлы никогда не потеряют свою ценность. Их явный минус, инвестирование с нуля не будет возможным. Драгоценные металлы очень дорогие и их цена растет не так стремительно. Поэтому либо нужно вкладывать сразу много, либо ждать очень долго.

Любой вид финансового инвестирования требует аудита рынка выбранной деятельности. Без постоянного мониторинга той сферы, куда вложил инвестор, есть риск все потерять.

Интеллектуальная собственность

Эта модель новейшего вида инвестирования. К интеллектуальной собственности относятся бизнес-проекты, которые полностью либо частично требуют вложений.

После получения требуемых финансов, компания, в которую инвестировали, начинает новую разработку, повышает квалификацию своих сотрудников, либо делает улучшение своего производства за счет смены оборудования и технологии. Полученная прибыль делится между вкладчиками согласно контракту.

К интеллектуальной собственности относят и стартапы. Это проекты новых технологий, которые еще никто не придумал и не изобрел. Разработка новейших технологий может подарить вкладчику прибыль в 300 % и более. Если проект действительно стоящий. А значит, нужно тщательно изучить бизнес-план. Такие инвестиции носят название венчурные. И они являются на сегодняшний день самыми высокодоходными активами в мире.

Важно знать! Возможность высокого заработка прямо пропорциональна риску.

Часто стартаперы прогорают не из-за плохой идеи, а просто потому, что их производство не было правильно организовано. Прежде чем вкладывать деньги, следует изучить бизнес-план. А значит, следует обучиться навыкам построения бизнес-модели.

Время окупаемости вложений

Инвестиции с нуля будут приносить меньший доход, а значит и время, на получение желаемой суммы требуется больше. Но окупаемость вложенной суммы зависит от выбранного вида инвестирования. К примеру, на биржах акций есть варианты их купить на период от 10 минут до суток. А значит, при покупке на 10 минут, прибыль от их продажи появится уже через 10 минут. Вывод средств со счетов биржи осуществляется в течение 1-2 суток.

Важно знать! Самые быстрые деньги — это заработок на инвестициях в интернете.

Вложения в пассивные инвестиции, такие как недвижимость, драгоценные металлы и ценные бумаги требуют значительного отрезка времени, 5-10 лет. Но и суммы таких накоплений не с одним нулем.

Время окупаемости легко высчитать по формуле

Как начинать инвестировать новичку

Будущий инвестор должен сделать свой первый вклад в самого себя. Первое, с чего начать инвестирование — обучение. Следует выбрать несколько вариантов инвестирования и изучить эти методы получения прибыли. Перенять опыт известных инвесторов, пообщаться с действующими инвесторами лично, собрать круг получения информации.

Инвестирование для начинающих, с чего начать:

• Определиться с суммой инвестиций. А для этого нужна цель, то есть конкретная сумма денег, которая должна выйти по итогу. Отталкиваясь от цели и времени инвестирования, вычисляется стартовая сумма вклада.
• Выбрать виды инвестиций. Лучший способ не прогореть — выбирать разные места и способы вкладов. Только так, при наличии рисков можно будет покрыть потери. В нескольких проектах в любом случае будет не только прибыль, но и потеря. С этим нужно смириться.
• Выбирать не импульсивно, а рационально. Свои инвестиции следует распределять не только по разным видам, но и по уровню и скорости дохода. Инвестиции в этом вопросе делятся на два типа — надежные, но с маленьким % прибыли и рискованные, но с возможностью заработать много. Лучший способ распределить инвестиции — 20 % денег вложить в крупный, но рискованный проект, остальные вложить в надежные, но менее прибыльные. Так уровень потерь будет минимален.
• Контролировать финансы и продолжать копить. Следует вести учет, сколько было вложено, сколько заработано, сколько потеряно. Благодаря такому учету легко высчитать динамику прибыли, окупаемость проекта и, следить, насколько инвестор следует намеченному плану. Вся полученная прибыль + ежемесячные накопления должны отправляться в «котел» инвестиций.

Еще одним важным моментом в начальных и последующих этапах — быть готовым к потерям. Инвестиции — это риск, но и возможность получить большую прибыль.

Важно знать! Даже самые опытные инвесторы прогорали и теряли деньги не один раз.

Книги, для начинающих инвесторов

Советы для начинающих

Все начинается с принятия решения, дорога в тысячу шагов начинается с одного шага. Порядок в личных финансах — вот с чего начать инвестиции. Пошаговая инструкция такой стратегии:

• Научиться контролировать свои финансы. Завести дневник, в котором написать свои ежемесячные обязательные расходы. Каждый день записывать свои растраты. Уже через месяц, станет возможным провести анализ своих трат.
• Расплатиться с долгами. Для этого следует начать экономить. Благодаря контролю растрат, легко определить импульсивные, ненужные покупки и приобретения, без которых можно было обойтись. Именно в таких тратах и лежат те деньги, которые можно отложить.
• Начать копить. Это должно быть привычкой на постоянной основе. От любого дохода следует откладывать от 10 % до 30 %. Это и есть капитал, тот который в будущем будет зарабатывать деньги на инвестициях.
• Подушка безопасности. Финансовая подушка — это сумма для обязательных ежемесячных растрат, при возникновении форс-мажора. Она должна покрывать все обязательные расходы и быть всегда и при любых обстоятельствах в семейном капитале. Идеально, если финансовая подушка сможет обеспечить от 3 до 6 месяцев жизни.

Главное для инвестиций — не думать о рисках, а искать возможности преумножения капитала в нескольких источниках. Не брать кредиты и долги, для вкладов, так прибыль никогда не увидеть.

Уже давно миф о том, что инвестиции это только для богатых, развеяны. И большинство на своем личном опыте знают, как зарабатывать на инвестициях. Главное, научится обращаться с деньгами, изучить рынок и работать на «холодную» голову.

Зарабатываем через инвестиции дополнительный источник денег

Друзья, вот уже несколько лет меня волнует вопрос: “Как зарабатывать на инвестициях». Появление интернета дало, хоть и с большим опозданием от западных стран, развитие популярности темы инвестирования среди обычных граждан нашей страны.

Я думаю, что уже каждый знает, что некие инвестиции- это аналог вложений денег в какие-то активы, с последующим увеличением суммы этих денег в качестве прибыли.

Для того, чтобы наконец-то осуществить какие-то мечты, которые у нас уже засиделись просто в мечтах:

1. Покупка жилья
2. Покупка новой хорошей машины
3. Путешествия
4. Безбедная старость
5. И т. п.

Но ведь и это не самое главное. Я не знаю ни одного человека, который бы не мечтал о финансовой независимости. Ведь такая независимость от постоянного добывания денег позволяет человеку наконец-то заняться делом или хобби, до которого раньше никак не доходили руки.

Тем не менее, тема инвестиций, еще очень долгое время будет «космосом» среди многих россиян по нескольким причинам:

1. Большинству людей эта область финансов кажется очень сложной
2. Часть людей считают, что это подходит только людям с финансовым образованием
3. Просто бездействие и нежелание развиваться
4. Неудачный опыт вложения своих денег в прошлом.

Что я могу сказать из личного опыта! Время идет, меняется мир и возможности. Я вообще считаю, что сейчас уникальное время возможностей. И особенно это ценно тем, что сейчас можно в достаточно сжатые сроки, получить практически любую профессию, связанную с инвестированием так или иначе.

Какие бывают инвестиции?

Классификация инвестиций достаточно большая, но углубляться в нее нет необходимости. Нужно просто знать, что бывают инвестиции в реальные активы. Это может быть недвижимость, земля. А более популярно сейчас инвестирование в финансовые активы: акции, валюта, фьючерсы.

И самое интересное, что все думают, что инвестиции-это долгосрочная покупка чего-то. Покупаешь сейчас, а продаешь через год или несколько лет. На самом деле-это далеко не так. Если бы это было только так, то у нас не было бы вообще притока денег от физических лиц.

Мало дураков у нас в стране, кто мог бы вложить свои деньги на несколько лет, понимая, что может вообще их обратно не получить, не говоря уже о прибыли какой-то.

Тем более прибыль бывает такая разная. Можно вложиться на год или два, а получить прибыль соизмеримую с депозитом в банке. Так за это время эти деньги могли по другой схеме заработать намного больше денег.

Поэтому лично я не занимаюсь инвестированием на такое большое время. Мне интересны краткосрочные и спекулятивные вложения денег в активы. Как показывает статистика моей торговли, они приносят намного больше денег, чем среднесрочные и долгосрочные инвестиции.

Напомню, что долгосрочными инвестициями является покупка активов на срок от 3-4 лет. А среднесрочные-это от года до трех. Большое заблуждение считать, что чем меньше срок инвестирования, тем более активная стратегия у инвестора. А это значит, что краткосрочные и спекулятивные стратегии в инвестировании требуют большой отдачи и активного пропадания рядом с компьютером, либо постоянно в смартфоне.

Я согласна с тем, что от срока инвестиций зависят и применяемые стратегии.

Я занимаюсь уже несколько лет краткосрочными инвестированиями, и они дают очень хорошие денежные прибыли. Вообще, такие инвестиции, называются трейдингом. Хотя и трейдинг можно назвать инвестициями.

Это все про одно и тоже. Зарабатывание денег на бирже с помощью своих денег на брокерском счете какого-то брокера. Нужно индивидуально смотреть, какой тип инвестиций вам больше подходит. И затем выбирать стратегию торговли для достижения поставленных целей.

Я обычно торгую из 20 рабочих дней на бирже дней 10. Бывали месяца, когда за месяц было всего 3 сделки. Каждая сделка занимает мало времени, больше выжидаешь сделку, инвестиционно привлекательную по размеру потенциальной прибыли.

Сколько можно зарабатывать на инвестициях?

Если расшифровать мои результаты за 2019 год, то будет примерно так:

Но! Это спекулятивные инвестиции в виде краткосрочной торговли фьючерсами на Срочном рынке Московской биржи. Это не инвестиции в акции. И более того, ими торговать намного легче и дешевле из-за мизерных комиссий.

Обязательно нужно знать, что риски для ваших денег, с помощью которых хотите зарабатывать, бывают разные. Есть совсем консервативные риски, а могут быть и очень агрессивные, даже при условии соблюдения элементарных торговых правил.

Более консервативные инвестиции можно отнести и к банковским вкладам.

Банковские вклады

Это, пожалуй, чуть ли единственный вариант для большинства россиян, знакомый с детства. К сожалению, это один из самых плохих вариантов инвестирования. Ну что это такое: 5% годовых. Так еще и надо выполнить требования банка. Одно из таких требований-не снимать деньги.

Сравните доходность от депозита в банке с моей доходностью за 2018 на бирже в качестве спекулятивного инвестора.

Если эту доходность сопоставить с 600 000 рублей , то за год я бы заработала с такой суммой: 600 000 рублей+186,4%=1 718 400 рублей . Это в 71 раз больше заработка от инвестиций через депозит любого банка.

Я в своем проекте “От 50 000 к 100 000 рублям” за первый месяц заработала больше +7% прибыли. При этом я занимаюсь разными делами, и такой вид инвестирования меня устраивает больше, чем жалкий депозит в банке.

И это только за 1 месяц. А если я буду каждый месяц так зарабатывать? Это будут уже совсем другие деньги! Большие деньги!

Правда сейчас я торгую только фьючерсами на Срочном рынке все той же Московской биржи. А ведь там можно и заниматься инвестициями в акции и облигации.

Но не верьте в легкость торговли акциями. Это очень рискованный инструмент инвестирования. Здесь никак не получится зарабатывать на инвестировании без специального обучения. Но доходность за год может в несколько раз превышать доходность от депозита в банке.

Менее рискованно торговать ОФЗ или муниципальными облигациями. Доходность будет выше на 1-2%, чем депозит в банках, но меньше доходности от акций. Тут уже нужно выбирать Вам лично! Ну, как вариант еще, инвестировать в индексные фонды. Помимо этого, имеются фонды тех же акций и т. п.

Опять же возвращаюсь к еще одному популярному среди россиян вкладыванию денег-скупка валюты.

Валюта

Если рассматривать старый вариант-покупать валюту и держать ее, а потом при благоприятной коньюктуре, продавать Ну так уже никто не делает! Этот метод уже устарел. Хотя я могу так сделать, потому что торгую фьючерсом на доллар/рубль и смотрю всегда за курсом доллара.

Иногда бывают ситуации, когда знаешь, что надо покупать доллар, ведь он может вырасти. Но я так не делаю, ведь на производных активах я и так зарабатываю, зачем мне лишние движения.

Ведь любые операции подразумевают и различные комиссии. А они могут быть немалые.

Недвижимость

Ну про инвестирование в недвижимость я писать не буду. Вы и так все знаете. Правда тут можно помимо покупки недвижимости готовой и на стадии котлована еще и приобретать акции фондов недвижимости.

Но даже,если взять инвестирование в недвижимость, то и тут нужны какие-то знания.

Получается, что самая главная ваша инвестиция-это получить качественные и работающие знания от практика того инвестирования, на котором вы остановитесь. Нужно это понять и осознать. Ведь мы привыкли, что россияне только вкладывают свои сбережения в банки и недвижимость. Это как бы просто!

А еще присутствует страх сделать что-то не так и потерять деньги. Но ведь никто из нас не рождается со знаниями инвестора. Мы все учимся, какая разница в каком возрасте. Ведь главное-преумножить ваши деньги.

Конечно, я не разбираюсь во всем. Но и эти результаты пришли ко мне через обучение и практику. Этому я сейчас обучаю людей, а если найдется какой-то крутой инвестор в области мне интересной, то я пойду к нему учиться. Хотя прелесть мира инвестиций в том, что не надо все изучать. Можно выбрать одну область, научиться в ней работать и зарабатывать деньги с помощью ваших же денег.

Краткая инструкция по шагам к инвестированию

Многие из вас заинтересуются данной тематикой, но сразу возникает вопрос: “С чего начать инвестирование”?

Этап №1

Повторюсь, что бросаться в какую-то область инвестирования, это не очень хорошая идея. 98%, что вы заключите не выгодную сделку.

Начать разбираться с данной областью путем чтения книг, прохождения каких-то вебинаров, курсов по инвестициям от практиков. Это точно наведет у вас в голове порядок и придаст уверенности. Как минимум, самые распространенные ошибки, свойственные новичкам, вы сможете избежать.

Что вы не потеряете деньги, которые может годами копили. А ведь только деньги делают другие деньги. Их надо беречь. Лучше вложиться в самообразование, как в инвестицию, чем потерять из-за нежелания тратиться на обучение. А ведь траты на обучение-это сущие копейки по сравнению с потерями же в инвестициях, из-за нелепых ошибок по не знанию.

Этап №2

Нужно искать новые источники денег для инвестиций. Но сперва нужно навести порядок в ваших расходах. Без владения данными о ваших ежемесячных расходах вы не сможете найти новые ручейки денег. Это все будут только приближенные цифры: иногда в ущерб вашей семье, а иногда и меньше, чем можно было вложить в инвестирование.

Это занимает очень мало времени. И сейчас этим занимается мой сын. Вечером я только спрашиваю его: “У всех ли членов семьи он подбил расходы?”

Этап №3

Когда будет наведен порядок в расходах, можно будет создать и финансовую подушку безопасности. И сразу себе поставьте такую установку, что никогда не будете брать суммы денег с подушки на инвестирование.

А сама подушка дает вам комфорт при работе с инвестиционными стратегиями. Потому что любая сфера инвестиций-это риск все потерять. И от этого никто не застрахован, особенно, если вы занялись инвестициями сразу и без обучения.

Этап № 4

Нужно сформулировать конкретные цели вашего инвестирования. Они не должны быть абстрактными. Нужны даты и размеры в деньгах!

Например: Хочу иметь доход в 2025 году от инвестиций 100 000 рублей в месяц.

Это конкретная и даже совсем не амбициозная цель. Отсюда кстати, и можно подобрать стратегию для инвестиций. Ведь не каждая область инвестиций может дать такой доход, тем более, что срок достижения-всего 5 лет.

Кстати, на этом этапе вы еще и сможете сразу сформулировать свой “типаж” инвестора. Ведь, даже, заключая брокерский договор с любым брокером, всегда он предлагает пройти анкету, чтобы определить ваш инвестиционный профиль.

И некоторые тарифы с одним профилем не будут доступны для другого профиля. Это зависит от того какие риски вы допускаете в просадке вашего денежного счета, насколько часто вы собираетесь заниматься инвестированием, торговлей на бирже и т.п.

Заключительный этап становления инвестором

Вы должны понять, что риски в инвестирование-это не зло для вас. Это параметр, который мы можем регулировать. Мы не можем дать гарантию, что намеченную прибыль точно получим, но разметить риски 100% можем.

Другое дело, когда вы не размечаете эти риски в своих инвестиционных стратегиях. Тогда риск станет злом для ваших денег. И очень большая армия новичков приходит в инвестирование вообще не зная про то, что риски можно и нужно регулировать.

При отсутствии контроля над этим параметром будет плачевный результат:

1. Слитый капитал или невозможность его вернуть обратно в «кеш».
2. Разочарование
3. Отказ от своей мечты и инвестиционных задач, которые были вполне реальны.

Заключение

Я думаю, что вы уже точно знаете, что инвестором в нашей стране может быть совершенно любой человек. Желательно только владеть навыками обращения с компьютером, а не только смартфоном.

Лично я через смартфон не занимаюсь инвестированием и не собираюсь.Долгосрочным и среднесрочным инвестированием тоже пока не планирую заниматься по нескольким причинам:

1. Занимаюсь спекулятивным инвестированием (приносит отличный доход и мало времени, как ни странно, занимает).
2. Хочу собрать капитал в размере 50 000 000 рублей, а с долгосрочным инвестированием такую сумму собрать будет тяжело за ближайшие несколько лет. Отлично для такой цели подойдет спекулятивное инвестирование
3. Уяснила для себя, что не надо заниматься всеми видами инвестирования, потому что тогда моя жизнь пройдет мимо.

Ведь жизнь у нас одна. Нужно наслаждаться ею, уделять время детям и семье, помогать родственникам и друзьям. Инвестированием в недвижимость я только начала заниматься, но уже понимаю, что придется тоже учиться этому.

Наше поколение потенциальных инвесторов еще сможет обойтись без знаний инвестирования и вообще без этой области. А вот наши дети просто обязаны знать азы этой спектральной темы.

Ну кто, если не мы их этому научит?

Школа не научит, университет не научит. Жизнь научит? Но только может очень жестоко учить, как обычно это и бывает во взрослой жизни. А инвестирование-это область высокой конкуренции. И это понятно, ведь все, что касается больших заработков, подразумевает конкуренцию.

Тогда и нам надо этому потихоньку обучаться, как минимум почитывать книжки, как максимум проходить обучение у практиков. Вот кстати, могу предложить обучение спекулятивным инвестициям в своей Школе. Сейчас там рулит проект “Как разогнать 50 000 рублей до 100 000 рублей”.

Источник https://sps-sng.ru/biznes-idei/zarabotat-na-investitsiyah

Источник https://vegatrend.ru/investicii/kak-zarabatyvat-na-investiciyah

Источник

Источник