Как купить акции физическому лицу и получать доход

В настоящее время вкладывать денежные средства в ценные бумаги стало популярным методом пассивного дохода. Многие интересуются темой, желая заполучить большой куш. Сложности в начинании закладывает отсутствие теоретической базы. Многие люди не знают, что такое эмиссионные ценные бумаги. Вопрос, как купить акции физическому лицу и получать дивиденды, и вовсе может ввести в ступор. Чтобы разобраться в теме нужно начать с объяснения основных понятий и определений. Основательно усвоив азы выгодного инвестирования имеющихся денежных средств, можно будет приступить к реализации мечты – получение дохода с акций.

Что такое акции

Ценные бумаги, являющиеся эмиссионными, называются акциями. Выпускаются эмитентом – предприятием занимающимся выпуском ценных бумаг, с целью развития экономических аспектов деятельности. Хозяин приобретенных активов автоматически становится полноправным совладельцем компании. Он имеет полное право принимать непосредственное участие в собрании акционеров.

Самое главное, владелец получает прибыль с ценных бумаг. Как называется доход по акциям? Им являются дивиденды. Стоимость дивидендов варьируется относительно успешности фирмы. Это является мотивом заинтересованности акционеров в росте компании. Хозяин ценных бумаг при банкротстве фирмы имеет возможность получить денежную компенсацию путем продажи имеющихся ценных бумаг.

Акции делятся на два основных вида:

1. Обычные (обычка). При приобретении обычного пакета акций, инвестор может участвовать в главном органе управления АО (один актив подразумевает голос). Возможность получения дивидендов не гарантируется. Выплаты производятся на основе чистой прибыли. Объем дивидендов устанавливает совет директоров. Дальнейшее распределение прибыли между хозяевами «обычки» происходит пропорционально размеру вкладов – количеству приобретенных акций.
2. Привилегированные (префы). Владение «префами» может являться причиной ограничений и увеличением прав на участие в управлении.

Преимущества привилегированных акций перед обыкновенными:

• получение гарантированной прибыли;
• неотложное погашение стоимости ценных бумаг при банкротстве АО;
• неотложное отчисление денежных средств на выплату дивидендов.

Не все акционерные общества имеют одновременно два вида ценных бумаг. В такой ситуации стоять между выбором не придется.

Существует еще один тип дохода с акций – покупка голубых фишек. Это ценные бумаги огромных ликвидных предприятий, имеющих крупные обороты на бирже. Являются наиболее надежным способом инвестировать деньги.

Как купить акции физическому лицу

Существует четыре основных способа чтобы стать инвестором будучи физическим лицом:

• приобретение ценных бумаг через финансово-кредитные организации (банки);
• покупка акций на рынке фондовой бирже (через брокеров);
• приобретение активов напрямую у эмитентов;
• покупка ценных бумаг непосредственно у иного частного лица.

Полезно ознакомиться с каждым подробно.

Покупка акций в банке

Подойдет лишь банк, занимающийся подобной деятельностью. Не каждая финансово-кредитная организация может это позволить. Продажа банком ценных бумаг это дополнительные расходы учреждению. Банком может быть предложена покупка собственных ценных бумаг. Также можно обзавестись ограниченным количеством акций, находящихся в свободном обороте финансового учреждения.

Процесс покупки максимально прост. Достаточно посетить банк, занимающийся торговлей акциями и выслушать имеющиеся предложения.

Минусы подобной операции на поверхности: малое количество предложений и возможность присвоения по цене, устанавливаемой кредитным учреждением.

Реализация ценных бумаг на фондовой бирже

Для участия на фондовой бирже необходимо прибегать за помощью к брокерским конторам. Брокеры имеют полный доступ к фондовому рынку. Существую следующие действия по реализации активов в рассматриваемом случае:

• заключение письменного договора с брокерской конторой по предоставлению специальных услуг;
• перечисление денежных средств на реквизиты банка, указываемые подписанным договором;
• непосредственное приобретение пакета ценных бумаг.

Первоначально нужно заняться поиском брокерской фирмы. Хорошая компания имеет множество реальных положительных отзывов и отличную репутацию. Настоящий профессионал прекрасно осведомлен как получать прибыль с акций. Только брокер помочь с продажей ценных бумаг. Узнав необходимую информацию о брокере и, зарегистрировавшись у трейдера, можно произвести заказ предъявляемых услуг. Помимо стандартной оплаты изымается торговый процент.

Верно выбрать достойного брокера поможет следование следующим рекомендациям:

• удостоверится в наличии богатого многолетнего опыта;
• оценить статистическое соотношение показателей (удачные и неудачные сделки);
• пристальное изучение отзывов реальных людей (максимальное внимание уделяется отрицательным);
• регулярное информирование о биржевых операциях брокера трейдером;
• хороший брокер обязан отчитываться о произведенных действиях, доводить информацию о рынке до
• акционера с предоставлением рекомендаций;
• обязательно должно учитываться мнение владельца акций касательно всех инвестиций.

Покупка пакета акций у эмитента

Организация, занимающаяся выпуском ценных бумаг – называется эмитентом. Данный субъект поставляет пакеты акций на фондовую биржу. Имея ряд обязательств, возлагаемых инвесторами, эмитенты не покидают биржу. Субъектом может быть:

• государство;
• нерезиденты РФ;
• акционерные общества;
• муниципальные органы;
• инвестиционные компании и фонды;
• организации государственной поддержки.

Связаться с представителями можно с помощью официальной почты или направившись непосредственно по адресу организации. Для реализации ценных документов, не находящихся в обращении на биржах фондового рынка, брокер не нужен.

При данном виде инвестирования могут возникнуть следующие сложности:

1. При потере акции на предъявителя, частное лицо лишается прав на ее владение, с невозможностью последующего восстановления.
2. Покупка пакета ценных бумаг у компании выпускаемой акции осуществляется без возможности торга.

Реализация активов через частных лиц и компании

Способ является внебиржевым. Пользование услугами брокерской конторы необязательно. Покупка активов данным методом возможно исключительно юридическими лицами. Лишь они обладают необходимыми для совершения сделок правами. Физическому лицу для осуществления операций потребуется их помощь с обязательным заключением письменного договора.

Как купить акции физическому лицу и получать дивиденды? Требуется следовать следующим правилам:

1. Необходимо основательно изучить данные о выгодных вложениях позвонив владельцу акций либо его представителю. Можно узнать информацию непосредственно на сайте владельца.
2. Изучение курса активов на интернет ресурсах инвестиционных организаций.
3. Связываемся напрямую с держателем акций и приобретаем их. Следует остерегаться посредников со стороны брокерских агенств.

Мероприятие влечет риски новичкам. Следует производить вложения с максимальной осторожностью. Если отсутствует уверенность в своих силах, следует прибегнуть к услугам брокерских организаций.

Какие акции стоит покупать

Подробно узнав, как купить акции физическому лицу и получать дивиденды, следует ознакомиться с советами по выбору ценных бумаг. Приведенные рекомендации обезопасят от рисков и непредвиденных обстоятельств:

1. Старайтесь закупаться и проводить торги голубыми фишками (ликвидными акциями). Будьте готовы к сложностям по их продаже. В таких ситуациях их придется долго «держать».
2. Откажитесь от инвестиций в случаях, когда фондовый рынок терпит длительное падение (более одного месяца). Наберитесь терпения и ожидайте стабилизации. Такой момент идеален для закупки облигациями (долговыми эмиссионными бумагами, позволяющими получать ее номинальную денежную стоимость в установленные сроки). Вкладываясь в нужный момент в облигации, денежные средства будут непрерывно «работать» на хозяина.
3. Минимизируйте убытки. От активов целесообразно своевременно избавится, если курс долго обваливается.
4. Игнорируйте советы большинства биржевых аналитиков. Полагаться на их прогнозы не стоит. Единицы могут верно предположить куда пойдет курс.
5. Инвестируя в крупные компании есть почти 100% получения дохода с акций.
6. При возможности внести крупную сумму денег – 500 тысяч рублей более, следует подстраховаться равномерно распределив средства на несколько ценных бумаг. Процедура именуется диверсификацией рисков. Распылятся на множество компаний также нежелательно. Купите активы ведущих отраслей (энергетика, банки, телекоммуникации) у одного эмитента.
7. Откажитесь от покупок в период открытия фондового рынка. Это время продаж акций по завышенной цене. Большие дивиденды получает человек умеющий «ждать».
8. Инвестиции в большие предприятия надежный способ увеличить капитал. Однако доходы с акций будут поступать крайне медленно. Большие «выигрыши» возможны только при вложении в маленькие, но перспективные компании.

Рынок вложений в акционерные общества крайне изменчив (волатилен). Вместе с этим он очень выгоден.

Чтобы добиться успеха и большой прибыли требуется не только глубокое изучение различных нюансов и множество практики. Обязательными условиями являются решительность и уверенность. Желая стать акционером, чтобы получать пассивный стабильный доход с акций, важно понимание многих факторов и тонкостей.

Обогащение ценными бумагами частным лицом значительно облегчается с услугами предоставляемых брокерскими конторами. Вся рутинная работа с обязательствами переложится на плечи брокера. Вопросом, как получать прибыль с акций, будет заниматься компетентный сотрудник.

Инвестиции в будущее станут опорой бюджету семьи. Поэтому следует набраться смелости и вложить спрятанные про запас купюры в акции для получения дивидендов.

Как вложить деньги в акции и получать дивиденды?

Узнайте, как инвестировать в акции с максимальным эффектом и избежать распространенных ошибок.

Инвесторы, вкладывающие деньги в акции, могут рассчитывать на получение двух видов доходов — дивидендов и курсовой разницы в случае продажи ценных бумаг в период выгодной рыночной конъюнктуры. Так какие же акции лучше покупать, чтобы получить неплохие дивиденды? Давайте подробно разберемся в нашей статье.

Как зарабатывать на акциях?

Акции — это ценные бумаги, подтверждающие право владельца на долю в имуществе компании. В случае прибыльной работы акционерного общества по решению руководства на каждую акцию начисляются дивиденды.

Кроме того, владельцы ценных бумаг могут рассчитывать на дополнительный доход при продаже акций по курсу, превышающему цену покупки. К примеру, купив ценные бумаги по цене ниже номинала в период краха компании, можно получить неплохой доход во время подъема бизнеса.

Выгоды от покупки акций:

• доход от продажи ценных бумаг, купленных ранее по сниженному курсу;
• дивиденды в случаях получения компанией прибыли и направления ее на выплаты акционерам;
• налоговый вычет до 52 тыс. рублей, если вы купили ценные бумаги через ИИС;
• участие в управлении делами компании при покупке большого числа привилегированных акций.

Во время нестабильности на фондовых рынках не стоит поддаваться панике и быстро продавать просевшие бумаги. В экономике наблюдается цикличность. Как правило, после кризиса наступает период подъема. Опрометчивый поступок может стоить вам крупной суммы.

В период с 1948 года «биржевая зима» (затишье на бирже) не длилось более двух лет. После снижения курса в течение нескольких лет обязательно происходило его повышение. Поэтому для получения максимальной выгоды не пытайтесь сразу же сбыть акции после резкого падения их курса.

Кратко о дивидендах

Тем, кто только начинает знакомиться с фондовым рынком, следует знать, что выплата дивидендов осуществляется в случае, если компания получает прибыль. Дивидендная политика предприятия определяет, какая часть финансового результата будет направлена на дивиденды и когда инвестор будет их получать (к примеру, 1 раз в полгода или 1 раз за год).

После получения предприятием прибыли совет акционеров принимает решение, как ее распределить. Часть прибыли может быть направлена на модернизацию, расширение деятельности компании или выплату процентов по взятым кредитам. Остальная часть распределяется между держателями акций.

Если же собрание акционеров решило направить прибыль на выплату дивидендов, сумма определяется на каждую акцию. К примеру, на дивиденды направлено 5 млн рублей, количество акций — 70 тыс., тогда дивиденд на одну простую акцию составит 71,43 рубля.

Интересный момент!Чтобы претендовать на получение дивидендов, не нужно владеть ценными бумагами круглый год. Ваша задача — попасть в реестр акционеров до начала торговой сессии на бирже. Но не стоит слишком обольщаться, за несколько дней до дивидендной отсечки курс акций возрастает на сумму ожидаемых дивидендов, а после нее — падает.

Сколько акций покупать?

Опытные эксперты советую вложить деньги в акции 5-10 предприятий. Такой диапазон выбран не случайно! Если вы выберите более 5 объектов инвестирования, сможете диверсифицировать риски: если одна ценная бумага упадет, рост других это компенсирует.

Обратите внимание: чрезмерная диверсификация не всегда положительно сказывается на доходности, ведь большим количеством объектов инвестирования намного сложнее управлять. Вы должны четко понимать, куда инвестируете. Регулярно оценивайте состояние бизнеса компаний, акции которых включены в инвестиционный портфель, и тогда вы сможете своевременно отреагировать на рыночную ситуацию.

Как правильно выбрать акции для инвестирования

Всегда проверяйте информацию о компании, акции которой вы планируете купить. Обращайте внимание на следующие моменты:

• дивидендную историю и дивидендную политику;
• график изменения курса за последние 2 года;
• установленную дату дивидендных выплат;
• ожидаемый прогноз;
• спрос на продукцию компании и мировые цены;
• чистую прибыль компании за несколько лет.

Инвестируя свободные средства в такие компании, как Газпром, Сбербанк, Лукойл, Сургутнефтегаз, Норникель, МТС, Лента, ФосАгро, Мечел и другие, вы с высокой вероятностью будете получать дивиденды.

Помните, чрезмерная эмоциональность может сыграть с вами злую шутку. Не доверяйте своей интуиции, даже если она неоднократно выручала вас. Исповедуйте рациональный подход и всегда проводите аналитическое исследование перед покупкой акций.

В рекламе ценных бумаг акционерных обществ часто присутствует информация о перспективности бизнеса, высоких дивидендах и возможном увеличении курса. Не стоит верить таким высказываниям, ведь их цель — привлечь инвестора. Перед выбором компании, в капитале которой вы планируете принять участие, изучите ее финансовую отчетность и историю выплат дивидендов. Такая информация поможет узнать о реальном состоянии дел общества, а не будет заказной, как рекламный лозунг или статья экспертов.

Приведем пример. Руководство компании Макдональдс уверяет акционеров, что каждый день где-нибудь в мире открывается новое заведение общепита под их франшизой. Но тот факт, что с каждым годом все больше и больше людей отказывается от гамбургеров и картошки фри, умалчивается. Даже если где-то в странах третьего мира открывается кафе Макдональдс, во многих развитых странах начинают закрывать общепит из-за нерентабельности бизнеса.

Как происходят выплаты дивидендов?

На практике купить одну акцию на Московской бирже у вас не получится. Их продают лотами по 10, 100 и 1000 штук.

Выплата дивидендов чаще всего осуществляется 1 раз в год, реже — 1 раз в 6 месяцев. Но на рынке существуют компании, готовые делиться прибылью каждый квартал.

Сроки получения дивидендов, как правило, не превышают 30 дней с момента дивидендной отсечки.

Самые ликвидные компании (так называемые «голубые фишки»), акции которых пользуются спросом на Московской фондовой бирже, предлагают достаточно высокую дивидендную доходность – 4,06-9,95% (информация за 2020 год – добавить ссылку на бкс экспресс). К ним принадлежат Газпром, Лукойл, Сбербанк, АЛРОСА ао, Таннефть и другие.

Сразу же напрашивается вопрос: почему многие инвесторы предпочитают акции, а не банковские депозиты, ведь ожидаемый уровень дивидендной доходности по ним приближен к процентной ставке по банковским вкладам?

Если по банковскому депозиту за год вы сможете «отбить» инфляцию, то по акциям — получить дивиденды на уровне доходности банковского депозита (иногда и выше), а также заработать на курсовой разнице.

Следует заметить, акции — рисковый инструмент. Банковские вклады страхуются АСВ на сумму до 1,4 млн рублей, а по акциям нет таких гарантий. Тяжело с точностью предположить, успешным ли будет текущий год для компании. Следовательно, предугадать размер дивиденда и курсовую разницу с высокой точностью не представляется возможным.

Как узнать, выплачивала ли компания дивиденды?

На сайтах брокеров всегда присутствует информация о доходности акций крупнейших российских и зарубежных компаний. К сожалению, там представлена только текущая доходность. Узнать о размере дивидендов, уставного капитала, финансовых результатах деятельности компании всегда можно на официальном сайте.

Для получения информации заходите на вкладку «Инвесторам и акционерам». Внимательно просматривайте всю информацию, ведь некоторые общества завуалированно представляют данные о дивидендных выплатах.

Как избежать рисков при инвестировании в акции?

Акции, в отличии от облигаций и банковских вкладов, считаются рисковым инструментом инвестирования. Держатели ценных бумаг должны понимать, что в случае убытков предприятия они останутся ни с чем.

Инвесторов ждут риски, связанные с неполучением компанией дохода, сменой дивидендной политики (большую часть прибыли направляют на развитие, а не выплату дивидендов), снижением курса ценных бумаг.

Для снижения рисков используйте следующие приемы:

• диверсифицируйте портфель, наполнив его акциями как минимум 5 компаний;
• распределяйте деньги между различными отраслями капиталовложений (нефть, цветные металлы, связь, энергетика, банки, розничная торговля и т. д.);
• располагайте исключительно собственными средствами (не берите кредит для инвестирования);
• приобретайте акции не за 2 дня до дивидендной отсечки, а хотя бы за несколько недель;
• придерживайтесь стратегии ребалансировки портфеля (восстанавливайте структуру портфеля с целью снижения рисков);
• если цена акций возросла на 40-50%, подумайте об их продаже (возможно, цена достигла пика и скоро будет снижаться).

Понимаете, что планируете инвестировать на срок больше 3 лет? Тогда открывайте индивидуальный инвестиционный счет и получайте право на налоговый вычет (не более 52 тыс. рублей в год).

Придерживайтесь горизонта инвестирования. Вкладывайте деньги на длительный срок, что позволит нивелировать скачки курса на коротких интервалах.

Новичкам целесообразно обращаться за помощью к брокерам или управляющей компании. Эти посредники за отдельную плату (комиссионное вознаграждение) проведут аналитику рынка и сформируют портфель ценных бумаг. У них также можно открыть ИИС и получить налоговый вычет в размере 13% в год, но не более 52 тыс. рублей.

В 2020 году ИИС на сумму до 1 млн рублей могут открыть совершеннолетние граждане страны. Для получения 13% налогового вычета им нужно пополнить счет в рублях и не снимать с него деньги в течение 3 лет.

По ИИС действует 2 типа налогового вычета: А – на взносы и Б – на полученную прибыль. Первый тип вычета актуален для физлиц, получающих официальную заработную плату. Второй подходит нетрудоустроенным официально лицам и активным инвесторам.

Какие налоги платят при получении доходности по акциям?

К сожалению, держателям акций придется делиться доходом с государством. Поскольку дивиденды приравниваются к доходам, они облагаются НДФЛ в размере 13%. Базу для налога с дивидендов рассчитывают, обязательно отделяя ее от других доходов. Дело в том, что по истечении отчетного года инвестор может понести убытки. Именно они будут уменьшать базу налогообложения.

Если человек является иностранцем, который инвестирует в российские компании, с полученного дохода он должен уплатить в казну государства не 13%, а 15% налога.

Доход, получаемый от возрастания курса, не облагается налогом в случае, если инвестор владеет ценными бумагами 3 и более года.

Таким образом, для получения дивидендов можно инвестировать в «голубые фишки», то есть крупные компании, которые характеризуются стабильностью и регулярно выплачивают дивиденды. Тем, кто желает заработать на повышении цены акции, целесообразно вкладывать деньги в ценные бумаги молодых, но перспективных компаний.

https://denegkom.ru/investitsii/kak-kupit-aktsii-fizicheskomu-litsu-i-poluchat-dohod.html
https://bcspremier.ru/knowledge/basics/kak-vlozhit-dengi-v-akcii-i-poluchat-dividendy/