Как инвестировать деньги в России

Рассказываем, как инвестировать деньги в России правильно и на что инвесторам следует обратить внимание при выборе финансовых инструментов.

Основное правило инвестирования гласит, что ожидаемая прибыль всегда пропорциональна рискам. Поэтому ответ на вопрос, как грамотно инвестировать деньги, будет звучать так: нужно получить базовые знания и научиться оценивать риски инвестиционных инструментов.

Инвесторам в России доступен большой выбор вариантов вложений — можно инвестировать в собственное дело, чужой бизнес, ценные активы и бумаги, банковские вклады, недвижимость. В этой статье мы собрали рекомендации для тех, кто стремится к максимальной отдаче от инвестиций. Здесь вы также найдете ответы на такие вопросы: как и во что инвестировать, как оценить доходность вложений, каким образом можно снизить риски.

Принципы инвестирования

Инвестирование ― это, по сути, наука. И как в любой науке, здесь необходимо переходить от простого к сложному. Вот несколько правил, которых стоит придерживаться каждому начинающему инвестору:

• Вкладывать стоит только свободные деньги, то есть накопления и сбережения, которые не понадобятся в ближайшее время.
• Прежде чем инвестировать, желательно сформировать финансовую подушку, иначе внезапная потребность в свободных деньгах может подтолкнуть вас к невыгодной продаже активов или к нежелательным займам.
• Деньги следует распределять по разным инвестиционным инструментам. Если по какому-то активу вы получите убыток, его может компенсировать прибыль от других инструментов.
• Необходимо оценивать не только доходность, но и риски. Например, если вы вкладываете в акции, есть вероятность падения котировок из-за ухудшения ситуации в экономике, слабой отчетности компании или появления сильных конкурентов.

Распространенные варианты вложений

Ниже будут рассмотрены классические способы инвестирования.

Банковский депозит

Один из самых популярных способов сбережения средств. Но его доходность несопоставима с уровнем инфляции в стране. Банковский вклад в лучшем случае позволит сохранить деньги, об ощутимом заработке речь не идет.

В случае ликвидации банка клиенты могут рассчитывать на возмещение на сумму до 1 400 000 рублей, если выполнено одно условие ― кредитно-финансовое учреждение имеет соответствующую лицензию на осуществление банковской деятельности.

К преимуществам депозитов можно отнести низкие риски, минимальный порог вхождения, высокую ликвидность. Не лишен этот способ инвестирования и недостатков ― существует вероятность существенной потери процентов при досрочном расторжении договора с банком.

Фондовые рынки

Фондовой рынок представляет собой площадку, на которой встречаются продавцы и покупатели ценных бумаг. С одной стороны, бизнес через ценные бумаги привлекает финансы для дальнейшего развития. С другой ― инвесторы размещают свободные средства выгоднее, чем на депозитах.

Самостоятельно стать участником торгов инвестор не может. Для этого он должен заключить договор с профессиональным участником фондового рынка ― брокером. Брокер — это посредник между инвестором и биржей, с его помощью можно торговать акциями, облигациями, валютой и другими финансовыми инструментами. Кроме исполнения поручений о купле-продаже ценных бумаг, брокер открывает и обслуживает брокерские счета, ведет учет вложений, готовит аналитику рынка, разрабатывает инвестиционные стратегии, выступает налоговым агентом.

К основным инструментам инвестирования относятся:

• Акции ― ценные бумаги, которые подтверждают факт владения частью бизнеса. Акции могут быть обыкновенными и привилегированными. Первые дают право претендовать на прибыль акционерного общества и принимать участие в управлении. Привилегированные обеспечивают возможность получить стабильный дивидендный доход, без права управления компанией.
• Облигации ― это долговые ценные бумаги. Они свидетельствует о том, что инвестор предоставил эмитенту (компании или государству) заем. Облигации выпускаются на определенный срок и позволяют инвесторам получать регулярный доход в виде купонов.

Покупка недвижимости

Способов заработка на недвижимости есть несколько:

• Перепродажа после покупки ― можно купить квартиру или дом за умеренную цену, сделать ремонт и продать дороже.
• Инвестиции в жилье эконом-класса ― такая недвижимость интересна для последующей сдачи в аренду, как долгосрочной, так и посуточной. Платежи по коммунальным тарифам будут сравнительно невысокими, что увеличивает привлекательность объектов.
• Инвестиции в земельные участки ― их можно сдавать в аренду или использовать для постройки загородного дома.
• Покупка недвижимости банкротов с торгов по сниженной цене. Скидка в таком случае составляет до 50%. Объект можно модернизировать и реализовать по рыночной стоимости.

Есть и другие способы инвестирования в недвижимость:

• акции риэлтерских компаний;
• биржевые фонды REIT, которые покупают имущество за счет коллективных инвестиций и занимаются его управлением или застройкой. Как правило, объектами выбирают торговые центры, жилые дома, офисы, складские помещения.

Ключевое преимущество этого способа инвестирования ― возможность безопасного сохранения средств от инфляции. Есть и несколько недостатков, таких как высокий порог вхождения, подверженность механическим повреждениям ― пожар, взрыв, разрушительные природные явления и прочие форс-мажорные ситуации. Во избежание утраты недвижимости можно оформить страховой полис.

Собственный бизнес

Еще один вариант для тех, кто имеет коммерческий опыт, ― вложить деньги в собственное дело. Плюсы такого вложения очевидны ― владелец бизнеса самостоятельно выстраивает и оптимизирует бизнес-процессы, имеет возможность влиять на результат. Однако собственное дело всегда связано с риском потери средств, а также требует много опыта, знаний и времени.

Инвестиции в драгоценные металлы

Драгоценные металлы ― это малодоступный, ограниченный и долговечный товар. Нужно учитывать, что, как и другие активы, они подчиняются закону спроса и предложения. При перенасыщении рынка цена падает, а во время дефицита ― стремительно растет.

Есть несколько вариантов инвестирования в драгоценные металлы:

• Покупка монет ― стоимость определяется фактическим весом и торговой наценкой. Основное преимущество этого способа инвестирования заключается в росте цены монет со временем. В краткосрочной перспективе вложения малоэффективны и не позволяют получить существенный заработок.
• Слитки ― высоколиквидный товар, который в любое время готовы выкупить банки. Себестоимость их производства сравнительно невысокая, поэтому инвестор оплачивает фактический вес без наценки.
• Обезличенный металлический счет ― по сути, это банковский депозит, доходность которого привязана к курсу золота. При открытии ОМС также можно выбрать другие металлы: платину, палладий, серебро.
• Покупка акций компаний, которые занимаются добычей и реализацией драгоценных металлов. В этом случае действует классическая биржевая схема: ценные бумаги покупают при снижении их стоимости, а продают при росте. Основная задача инвестора ― выбрать надежную брокерскую компанию, которая предоставит эффективные торговые инструменты.

Доверительное управление

Если вы не хотите тратить время на изучение и выбор инвестиционных инструментов, поиск инвестидей и оценку рисков, вам может подойти услуга доверительного управления. Все, что от вас требуется, — выбрать подходящую инвестиционную стратегию, исходя из собственных целей и отношения к риску. Остальное сделает профессиональный управляющий — он будет следить за ситуацией на рынке, управлять активами в ваших интересах и регулярно отчитываться о результатах инвестирования.

Что нужно запомнить

Прежде чем выбрать подходящий вариант вложений и начать инвестировать, важно сформировать финансовую подушку, определиться с целями и собственным отношением к риску. На рынке существует множество инвестиционных инструментов — выбор зависит исключительно от ваших целей и возможностей. Если хотите сохранить сбережения — обратите внимание на депозиты, облигации, недвижимость, драгоценные металлы. А если готовы рискнуть ради более высокой доходности, присмотритесь к акциям.

Инвестиции с чего начать

В этой статье разберемся что такое инвестиции. Как правильно делать инвестиции. Чем инвестиции отличаются от трейдинга.

Торговля по сигналам в телеграмм — PRO TRADE SIGNALS

Последние новости в канале телеграмм — PROТрейдинг

Что такое инвестиции

Инвестиции это

Если спросить обычного человека, что такое инвестиции, он ответит что это сложные финансовые процессы и большие суммы денег. Однако это не так. Да, конечно чем больше вы инвестируете, тем больше ваша прибыль, но вот сложность финансовых процессов преувеличена. Инвестор может рассчитывать на прибыль, если будет соблюдать основные принципы и правила инвестирования.

Инвестиции простыми словами — это покупка, либо вклад денежных средств, в объект инвестирования, с целью последующего получения пассивного дохода.

Например банковский вклад, является инвестиции, плюсов несколько, инвестор сохраняет и преумножает средства, согласно договору. Покупка ценных бумаг, например акций компаний, для получения дивидендов, или последующей перепродажи.

Задачи инвестиции

Какие задачи инвестирования

Инвестиции имеют ряд важных задач:

1. Часто, инвестиции используют для того, чтобы деньги не лежали просто так. Ведь любая валюта имеет свойство обесцениваться. Тогда инвестор делает вклад или покупку с целью сохранить свои финансы.
2. Обычно инвесторы все же рассчитывают на некую прибыль от своих инвестиций.

Могут ли ли инвестиции гарантировать сохранность средств? Нет, никакой гарантии что ваши инвестиции будут удачными нет. Всегда присутствует риск неудачной инвестиции. Инвестор должен позаботится о рисках, и иметь четкий план действий.

Любая инвестиция это риск. Спросите любого опытного инвестора, уверен ли он на 100% в своих инвестициях? Вы получите ответ нет. Как правило более надежные проекты, имеет меньшую отдачу в плане дохода. Если доходы большие, то как правило, и инвестиция будет более рискованной. Грамотный инвестор взвешивает все за и против, перед тем как совершить сделку.

Какие инвестиций существуют

Процесс инвестирования весьма разнообразен, существует несколько основных видов инвестиций:

1. Инвестиции в акции компаний, ценные бумаги, называются финансовые инвестиции.
2. Покупка актива с целью перепродажи являются трейдингом, то есть спекулятивные инвестиции.
3. Если инвестор вкладывает средства в стартапы, новые проекты, научные разработки — это венчурные инвестиции.
4. Возможны и реальные инвестиции, обычно они связанный с физическом покупкой недвижимостей, либо части какого-нибудь бизнеса, производства.

Выгодно ли инвестировать

На сколько выгодны инвестиции

Если инвестиции удачная, то инвестировать всегда выгодно. Одно из важных свойств инвестирования — это получение пассивного дохода. К пассивному доходу относят — дивиденды, проценты по вкладам, арендная плата за сдаваемое имущество.

Пассивный доход хорош тем, что инвестор вложив свои средства и ничего больше не делая получает доход. Постоянный доход — это стабильность и возможность дальнейшего инвестирования.

Инвестирование выгодно всем, объекты инвестирования получают деньги на свое дальнейшее развитие, взамен инвестор получает пассивные доход, а значит самый ценный ресурс — это свободное время. Время которое он может потратить на себя, на образование, аналитику, да на что угодно.

Какие плюсы и минусы инвестирования

В первую очередь любое инвестирование не может гарантировать 100% успех. Всегда есть риски и этого не избвежать.

Минусами инвестирования являются:

1. Риски, как мы уже говорили выше, любое инвестирование подвержено рискам, поэтому всегда должен присутствовать риск менеджмент, распределение финансов.
2. Необходимость большого стартового капитала. Чтобы получать достаточную прибыль от вклада или дивидендов, размер инвестиции должен быть не малым.
3. Не всегда пассивный доход стабилен.
4. Чтобы начать инвестировать, необходимо уметь анализировать рынок и проект в который вы ходите инвестировать.

К плюсам инвестирования относят:

1. Диверсификация источников дохода, чем дольше вы инвестируете, тем больше различных источников дохода.
2. Доходы пассивны, вы лишь выбираете куда вложить, и получаете прибыль.
3. Доходы не ограничены, зависят от того сколько и куда вы вложили свои средства.

Советы начинающим инвесторам

Как начать инвестировать новичку

В первую очередь, перед тем как шагнуть в инвестиции, необходимо взвесить все за и против, понять, справитесь ли вы психологически. Если все ок, то необходимо помнить о нескольких простых правилах.

Правила инвестирования для новичков:

1. Первое с чего стоит начать, это понять каков ваш реальных капитал, сколько вы зарабатывает в месяц, сколько тратите, какая чиста прибыль остается. Сколько накоплений уже имеется и вы готовы потратить их на инвестирование.
2. Необходимо сразу понимать что инвестиции это риск, нельзя инвестировать на последние, всегда должна быть резервы в качестве не штатных ситуаций.
3. Понять и трезво оценить возможные риски и потери, а так же доходы.
4. В мельчайших подробностях расписать план инвестирования, и что делать в случае не штатных ситуаций.
5. Далее необходимо сформировать портфель инвестора, применив правило диверсификации рисков, то есть не вкладывать в один рыночный сектор и прочие.

Какую стратегию инвестирования выбрать

Стратеги инвестирования много, мы же коснемся активного быстрого инвестирования или же пассивного долгого.

Можно инвестировать в одну компанию например купить акции компании сидеть и получать дивиденды. А можно спекулировать на курсе. Распродавать активы на пике, и покупать на спадах. То есть вести активную игру. Это значительно повышает доходность инвестирования, но и для таких манипуляцию нужен опыт и знания.

Не редки случае когда инвестор видит потенциально хороший проект, он понимает что инвестирование принесет больший доход, тогда он продает менее прибыльные активы и делает перераспределение.

Есть ли разница между инвестором и трейдером

Разница есть. В основном трейдеры зарабатывают на спекуляции, это каждодневный труд, следить за рынком, совершать сделки. Они могут использовать долгосрочные стратегии, что очень сильно походит на инвестиции. Например купил акции компании или криптовалюту и ждешь. Это и есть инвестиция. В случает с акциями можно получить дивиденды. Инвестор же в большинстве случаев работает в долгую и рассчитывает на пассивный доход.

Популярные темы:

Спасибо что дочитали статью до конца!

Торговля по сигналам в телеграмм — PRO TRADE SIGNALS
Индикаторы для прибыльной торговли — PRO Trand Indicator

Регистрация на бирже Бинанс (10% скидка) — Binance
Последние новости в канале телеграмм — PROТрейдинг
Общение на тему технического анализа в чате телегам — PROТрейдинг Chat

Источник https://bcspremier.ru/knowledge/basics/kak-investirovat-dengi-v-rossii/

Источник https://pro-traiding.ru/investic/

Источник

Источник