Инвестор — кто это такой и как стать инвестором с нуля + ТОП-6 инструментов инвестирования и советы для начинающих

Приветствую вас, дорогие читатели онлайн-журнала «Biznesmenam.com»! В этой статье я расскажу, кто такой инвестор, как стать инвестором с нуля и с чего лучше начать свой путь начинающему инвестору.

Из статьи вы также узнаете:

• какие виды инвесторов бывают;
• какие инвестиционные инструменты являются наиболее популярными;
• кто самый известный инвестор в мире;
• какие советы дают новичкам успешные инвесторы.

А в конце публикации я постараюсь ответить на самые популярные вопросы по данной теме.

О том, кто такой инвестор, как стать успешным инвестором с нуля, в какие инструменты можно инвестировать — читайте в нашем выпуске

1. Кто такой инвестор и чем он занимается

Многие слыша слово инвестор, представляют богатых людей, капитал которых составляет несколько миллионов долларов. На самом деле, такое суждение абсолютно неверное. Любого, кто приобрёл какие-либо активы даже на несколько сот рублей, чтобы заработать на них, можно назвать инвестором.

Инвестор – это человек, который размещает принадлежащий ему капитал в разнообразные финансовые активы. Целью такого лица является увеличение вложенной денежной суммы.

Инвестициями можно назвать любое финансовое вложение. Даже традиционное открытие депозита относится к этому виду деятельности. Однако следует понимать, что банковские вклады не могут принести серьёзной прибыли. Поэтому в портфель стоит включать и другие финансовые инструменты.

Чаще всего в качестве активов для инвестирования используются:

• ценные бумаги различных видов;
• объекты недвижимого имущества;
• различные виды драгметаллов;
• предметы антиквариата;
• иностранные валюты;
• криптовалюты; .

В мире встречаются инвесторы, которые вкладывают свой капитал в необычные объекты. Это могут быть дорогие коллекционные вина, редкие или старинные автомобили.

В России многие считают, чтобы стать инвестором, необходимо специализированное образование либо знание всех тонкостей работы финансового рынка. Конечно, такие моменты будут преимуществом. Однако начинать можно с простых инструментов, которые не требуют специальных навыков.

На самом деле, инвестором может стать каждый. Однако, чтобы это дело приносило действительно серьезный доход, потребуется не только капитал, но и тщательно продуманная стратегия.

2. Виды инвесторов и их классификация

Существует большое количество признаков, по которым можно классифицировать инвесторов. Ниже приведены наиболее популярные из них (рис. 1).

Рис. 1 — Классификация инвесторов по ряду основных признаков

Далее приведем краткую их характеристику.

1) По направлению основной деятельности

По этому принципу инвесторов подразделяют на 2 группы :

1. индивидуальные;
2. институциональные.

Индивидуальные инвесторы в большинстве случаев работают с собственным капиталом. Обычно их целью является получение прибыли от свободных денежных средств.

В качестве индивидуальных инвесторов могут выступать:

• физические лица;
• юридические лица;
• объединения физлиц и юрлиц;
• госорганы;
• органы местного самоуправления.

В процессе инвестирования названные выше субъекты могут преследовать не только собственные цели, но и решать ряд задач:

• развитие основного вида деятельности;
• достижение определённых социально-экономических целей.

Если субъект обладает крупным капиталом, но не имеет при этом достаточного опыта, он может передать средства в управление институциональному инвестору.

Институциональный инвестор – это финансовый посредник, который аккумулирует капиталы индивидуальных инвесторов и вкладывает их в различные инструменты от своего имени.

По своей сути институциональные инвесторы являются специалистами, деятельность которых заключается в управлении чужим капиталом. Их могут нанять различные финансовые организации, крупные нефинансовые компании, в некоторых случаях физические лица.

Чаще всего институциональные инвесторы вкладывают гораздо более серьёзные денежные суммы, чем индивидуальные. При этом они стремятся обеспечить своим клиентам максимальный доход. В любом случае основные принципы деятельности на финансовых рынках одинаковы для двух типов инвесторов.

2) По менталитету инвестиционного поведения

С точки зрения менталитета поведения при вложении капитала инвесторов можно разделить на 3 группы:

1. консервативные инвесторы заботятся в первую очередь о том, чтобы обезопасить вложенные средства. Поэтому они стараются избегать инвестиций, уровень риска по которым средний или высокий. Таким образом, основной целью консервативного инвестора является защита капитала от действия инфляции, которая снижает его стоимость.
2. умеренно агрессивные инвесторы стремятся не только обезопасить средства, но и заработать на них. Они выбирают сочетания финансовых инструментов, в совокупности обеспечивающие прибыль. Высокорисковые активы страхуются благодаря инвестированию в низко рискованные, которые при этом имеют меньшую доходность.
3. агрессивные инвесторы. Их целью является быстрый прирост вложенного капитала. Поэтому в процессе выбора актива для вложения они ориентируются на максимальную доходность. Естественно, подобные инвестиции сопряжены с высоким↑ уровнем риска.

3) По принципу принадлежности к резидентам

С точки зрения принадлежности к резидентам инвесторы делятся на 2 группы:

1. Отечественные – резиденты, которые занимаются вложениями капитала.
2. Иностранные инвесторы – иностранные государства, физлица, организации, а также международные финансовые компании.

4) По организационно-правовой форме

Если рассматривать инвесторов с точки зрения организационно-правовой формы, их можно разделить на следующие группы :

1. Физические лица могут как быть резидентами, так и не быть ими.
2. Юридические лица – имеются в виду коммерческие и некоммерческие компании всех организационно-правовых форм, которые зарегистрированы как в РФ, так и за её пределами.
3. Различные объединения юрлиц – холдинги, концерны, промышленно-финансовые группы.
4. Госорганы – в том числе органы федеральной власти, субъектов РФ, а также органы местного самоуправления.

5) По форме собственности вкладываемых средств

С точки зрения формы собственности вкладываемых денежных средств инвесторов можно классифицировать на частных, государственных и муниципальных.

• Частные инвесторы – это физические лица, а также организации, которые действуют на основании негосударственных форм собственности.
• Государственные инвесторы – это органы госвласти и госпредприятия.
• Муниципальные инвесторы – органы муниципальной власти и муниципальные предприятия.

6) По целям

По целям инвестирования инвесторов можно разделить на стратегических и портфельных.

• Стратегические инвесторы – основной их целью является реальное участие в управлении деятельностью инвестиционного объекта.
• Портфельные инвесторы чаще всего вкладывают капитал в разнообразные финансовые инструменты, у которых отличаются доходность и уровень риска. Целью такого инвестора является поиск такого сочетания объектов инвестирования (портфеля), которое принесёт желаемую прибыль.

3. ТОП-6 популярных инструментов для частного инвестора

Сегодня со всех сторон сыплются различные предложения по поводу направления вложения имеющегося капитала. В огромных количествах можно встретить рекламу, которая обещает быстро и без особого труда разбогатеть. Стоит понимать: чаще всего подобные предложения являются лишь способом мошенничества.

Ниже представлены классические инвестиционные инструменты. С их помощью можно вложить капитал в понятные объекты, доходность которых поддаётся прогнозированию, а риск находится на приемлемом уровне.

№1. Депозит в банке

Банковский депозит является самым популярным вариантом вложения средств. Однако его доходность зачастую даже не превышает уровня инфляции. Поэтому просто открывая вклады, собственник капитала в лучшем случае сохранит его на прежнем уровне. Получить приличную прибыль на депозитах невозможно .

На российском банковском рынке действует система страхования вкладов (ССВ). В ней участвуют все кредитные организации, у которых есть государственная лицензия. Страховая сумма на данный момент зафиксирована на уровне 1,4 миллиона рублей. Получается, если банк по каким-то причинам прекращает свою деятельность, государство возмещает вкладчику вложенные средства в пределах указанной величины.

Исторически самой популярной кредитной организацией является Сбербанк, несмотря на то, что здесь достаточно низкие↓ процентные ставки по сравнению со среднерыночными. Однако его преимущество заключается в широкой филиальной сети, которая охватывает большинство населённых пунктов России. Более того, эта кредитная организация отличается высоким↑ уровнем надёжности.

Помимо Сбербанка на российском финансовом рынке действуют сотни лицензированных кредитных организаций. На данный момент средние ставки по депозитам находятся на уровне 5 — 9 % годовых.

№2. Форекс

Форекс представляет собой общемировой рынок, на котором осуществляется обмен различных валют. Инвесторы здесь производят операции конвертации, то есть сделки покупки-продажи одних денежных единиц за другие.

Чаще всего на Форексе получают доход спекулянты. Такие трейдеры обычно совершают операции в рамках 1 дня. Форекс позволяет увеличить вложенную сумму в несколько раз буквально за несколько месяцев.

Несмотря на то, что валютный рынок позволяет много заработать, важно быть готовым к серьёзному риску. Здесь буквально за несколько минут можно потерять весь вложенный капитал.

Однако риск связан не только с отсутствием опыта торговли и необходимых умений. С большой осторожностью следует относиться к выбору брокерской компании. Мы уже приводили рейтинг брокеров Форекс в одной из наших публикаций. Советуем внимательно его изучить.

Обратите внимание! На рынке действует огромное количество организаций, которые предлагают услуги на рынке Forex. Однако среди них немало таких, которые попросту не выводят сделки клиентов на реальный рынок. В итоге трейдеры играют в системе исключительно как в казино. Итог вполне ожидаем – большинство попросту сливает депозиты.

Прежде чем открыть брокерский счёт, следует убедиться в надёжности брокера. Для этого стоит посетить офис компании, изучить отзывы действующих клиентов, а также информацию о наличии соответствующей лицензии.

Одним из лучших брокеров на рынке Форекс является эта брокерская компания . Она завоевала доверие многих инвесторов и трейдеров.

№3. Биткоин и другие криптовалюты

В последнее время не перестаёт расти популярность криптовалют. На этом рынке можно получить достаточно большой доход. Однако если не следить за ситуацией, капитал можно с лёгкостью слить.

Самой популярной криптовалютой является Bitcoin. Среди его преимуществ можно выделить следующие:

• полная анонимность совершаемых операций;
• высокий↑ уровень безопасности;
• децентрализованность, то есть независимость ни от одного мирового государства;
• ограниченное количество.

Благодаря заранее определённому максимальному числу биткоинов в обороте их добыча становится всё сложнее. Этот факт ведёт к тому, что и стоимость этой криптовалюты неизменно повышается ↑.

Средства в биткоины и другие криптовалюты можно вкладывать, как через специализированные биржи криптовалют, так и приобретая их в обменнике. Однако следует помнить: для хранения таких денежных единиц придётся открыть специальный электронный кошелёк.

№4. Фондовый рынок, а также паевые инвестиционные фонды

Фондовый рынок является частью финансового, где участники торгов могут совершать сделки с различными ценными бумагами, в том числе с акциями, облигациями, опционами, фьючерсами и другими.

Если у инвестора есть свободный капитал, и он стремится получить доходность выше ↑, чем по банковскому депозиту, стоит как вариант рассмотреть фондовый рынок. При этом следует иметь в виду: за возможность получить более высокую прибыль придётся взять на себя большую рискованность инвестиций.

Прежде чем начать инвестирование капитала в ценные бумаги, придётся выбрать надёжного посредника. В качестве него могут выступать банковские или брокерские организации. Важно приложить усилия, чтобы выбрать действительно надёжную компанию. В этом случае можно быть уверенным, что инвестированный капитал никто не присвоит.

На фондовом рынке работает огромное количество инвесторов, которых можно делить по разным признакам.

Важной классификацией является выделение групп в зависимости от длительности вложения капитала :

1. Краткосрочные инвесторы или спекулянты приобретают и продают инструменты фондового рынка на очень коротком временном промежутке. Сделки открытыми они обычно держат от нескольких минут до нескольких суток.
2. Среднесрочные инвесторы совершают транзакции на временном периоде, длительность которого находится в промежутке от нескольких недель до нескольких месяцев.
3. Долгосрочные инвесторы в большинстве случаев работают, основываясь на принципах «приобрести и забыть». Иными словами, они инвестируют капитал на длительный срок, который обычно составляет несколько лет. Для этого долгосрочному инвестору приходится оценить потенциал, как компании, в которую он вкладывается, так и отрасли, где она работает.

Именно к последней группе относится гуру в сфере инвестиций Уоррен Баффет . Известен факт: когда его спросили, в какой момент стоит продавать ценные бумаги, он сказал, что закрывать позицию не стоит никогда. Именно эта фраза отражает его концепцию максимально долгосрочного инвестирования.

Необязательно инвестировать капитал в фондовый рынок самостоятельно. Если для этого недостаточно знаний или желания, можно доверить свои денежные средства специалисту, передав их в управление.

Ещё один вариант вложения – паевые инвестиционные фонды или ПИФы. Они представляют собой специализированную финансовую организацию, которая формирует собственный инвестиционный портфель и продаёт доли в нём, называемые паи.

ПИФы вкладывают капитал как в ценные бумаги, так и в другие финансовые инструменты. В качестве них могут использоваться депозиты, объекты недвижимости и многие другие.

По окончании инвестиционного периода в зависимости от результатов, полученных в процессе вложения, фонд начисляет вкладчику доход, который зависит от размера пая. При этом важно понимать: в отличие от банковского депозита, где доходность гарантирована, по результатам вложения в ПИФ она может быть даже отрицательной.

№5. Объекты недвижимости

Инвестиции в недвижимость являются одним из классических способов вложения свободного капитала. При этом можно приобретать как жилые, так и коммерческие объекты. Последние являются более высокодоходными. Однако для эффективного инвестирования в коммерческую недвижимость необходимо обладать большими знаниями, чем при покупке жилых объектов.

Согласно Гражданскому кодексу РФ к недвижимости относятся:

• здания целиком и отдельные их части (квартиры, офисы);
• земельные участки;
• водные объекты;
• корабли;
• самолёты;
• космические аппараты.

№6. Бизнес

При наличии предпринимательских способностей и определённого опыта одним из лучших вариантов инвестирования является создание собственного бизнеса. Способов получения дохода при этом множество. Это может быть перепродажа различных товаров с наценкой или производство чего-либо.

Конечно, такой вариант вложения капитала сопряжён с определёнными рисками. Однако инвестор может достаточно эффективно управлять ими. Он самостоятельно принимает решение, куда именно вложить деньги, чтобы получить максимальную прибыль .

Считается, что наиболее эффективным является инвестирование в собственное дело, которое уже успешно работает. При этом важно, чтобы дополнительные вложения привели к увеличению↑ прибыли.

Чтобы выбрать наиболее подходящий инвестиционный инструмент, необходимо тщательно проанализировать их. Чтобы сделать это было легче, плюсы и минусы описанных выше категорий вложений сведены в таблицу.

Простой и понятный каждому инструмент;

Максимальная ликвидность, то есть инвестор может в любой момент вернуть вложенные средства;

Позволяет заработать быстро и достаточно много;

Могут возникнуть технические сложности;

Достаточно высокая доходность;

Широкий выбор инвестиционных инструментов;

Наличие дополнительного дохода в виду дивидендов;

Процесс инвестирования достаточно сложен;

При выгодной продаже недвижимости можно зарабатывать на разнице в ценах;

Надёжность – недвижимость обычно защищена от воздействия инфляции;

Низкий уровень ликвидности, то есть быстро продать недвижимость, не потеряв средства, невозможно;

Поиск соинвесторов обычно не представляет сложности, поэтому удаётся вложить большую сумму, чем в одиночку;

Низкий уровень ликвидности (для возврата вложенных средств придётся продать оборотные средства, что быстро сделать без потери стоимости почти нереально);

Читайте также нашу статью о том, куда вложить деньги, чтобы получать ежемесячный доход (чтобы они работали и приносили прибыль).

Пошаговое руководство, как стать инвестором с полного нуля

4. Как стать инвестором с нуля — с чего начать: 5 основных этапов

Инвестирование всегда сопряжено с определёнными рисками. Чтобы минимизировать вероятность убытков, следует заранее подготовиться к вложению денежных средств. Для этого новичкам стоит внимательно изучить представленный ниже поэтапный алгоритм. Данная инструкция универсальна и подходит для всех способов инвестирования.

Этап 1. Изучение основных понятий и экономических принципов

Существуют базовые экономические законы, без знания которых инвесторам обойтись невозможно.

Важно понимать: изменение рыночной ситуации является цикличным. Стоимость любого финансового инструмента не может расти или падать непрерывно.

Существует достаточно много способов, которые могут быть использованы для получения полезной информации:

1. Специализированная литература. Чаще всего новичкам предлагают прочитать книги гуру инвестиций – Роберта Кийосаки, Уоррена Баффета и других;
2. Помощь практикующих инвесторов. Большое количество профессионалов с радостью передают свои опыт и знания новичкам. Конечно, за подобную поддержку придётся платить комиссию;
3. Обучающие курсы. Сегодня в режиме онлайн можно пройти огромное количество тренингов и вебинаров. Часть из них являются платными. Однако есть и вполне достойные программы, за пользование которыми плата не взимается.

Однако недостаточно просто прочитать или послушать материал и начать применять его на практике. Важно тщательно анализировать полученную информацию, так как часть её может оказаться недостоверной. Использование таких сведений может оказаться не только бессмысленным, но и даже вредным.

Этап 2. Изучение инвестиционной терминологии

Изучая полезную информацию, новичок неизбежно сталкивается с огромным количеством определений. Если нет понимания важной терминологии, материал усвоить не получится. Конечно, если это запись, можно приостановить её, чтобы найти дополнительную информацию. Однако если используются онлайн-тренинги, времени на это не будет. В итоге эффекта от такого обучения достичь не удастся.

Лучше всего заранее постараться изучить максимальное количество терминов. Как вариант – завести специальный словарик. В него можно вписывать незнакомые понятия. В итоге в случае необходимости всегда можно освежить в памяти полезные термины.

Этап 3. Психологическая подготовка

Предсказать дальнейшее движение стоимости актива непросто. Нередки ситуации, когда рынок движется в противоположном ожидаемому направлении. В итоге на счёте инвестор может наблюдать серьёзную просадку (временный убыток).

В представленной ситуации важно сохранить самообладание и не поддаться панике. Только так можно принять действительно правильное решение. Инвестор должен быть психологически готов к возможным сложностям.

✅ Специалисты рекомендуют новичкам заранее обдумать свои действия в возможных сложных ситуациях. Если чётко представлять, какой алгоритм применить в том или ином случае, выше шанс, что инвестор не растеряется и не наделает глупостей.

Этап 4. Подготовка стартового капитала

Если на текущий момент недостаточно средств для начала выбранного типа инвестирования, придётся в первую очередь сконцентрироваться на формировании первоначального капитала.

Чтобы достичь стабильного успеха, важно обеспечить в процессе вложения средств 2 важные составляющие: регулярность и строгая финансовая дисциплина. Для обеспечения последней придётся соблюдать ряд правил :

1. Заранее составьте план накоплений. Важно не только сформировать его, но и строго придерживаться, не отступая ни при каких обстоятельствах.
2. Оптимизируйте расходы. Важно провести тщательный анализ трат. Это позволит выявить статьи, которые можно сократить и даже исключить без какого-либо ущерба для себя.
3. Увеличьте доходы. Важно использовать максимально возможное количество вариантов: можно найти подработку, продать ставшие ненужными вещи. Всё это поможет быстрее достичь поставленной цели.

Этап 5. Выбор стиля инвестирования

На этом этапе инвестор должен определить для себя цель инвестирования и приемлемый уровень риска:

• Если есть желание зарабатывать и нет готовности даже к минимальной вероятности убытков, придётся выбирать консервативные стратегии.
• Если же для инвестора превыше всего максимальная прибыль, а риск при этом не принципиален, можно попробовать себя в агрессивном стиле.

Ещё одним важным элементом, на который следует обратить пристальное внимание, является срок вложений:

• Если инвестор желает получить прибыль через 1—2 года, стоит обратить внимание на акции и облигации.
• Если же планируется вложить крупный капитал на длительный срок, есть смысл обратить внимание на недвижимое имущество.

Важно действовать планомерно и строго придерживаться представленного выше алгоритма. Это существенно повысит шанс новичка на успех в сфере инвестирования.

⚡ Советуем вам также почитать нашу статью о том, куда вложить деньги в этом году, чтобы заработать.

Наиболее известные инвесторы в мире

5. Лучшие инвесторы мира: 7 самых известных

В сфере инвестирования немало успешных людей. Стоит изучать их опыт, чтобы понять, как повысить шансы на успех. Однако для этого в первую очередь следует узнать, кто же они – известные инвесторы. Ниже представлен список самых популярных из них.

[1] Уоррен Баффет

Сегодня состояние Уоррена Баффета достигло 100 миллиардов долларов. Однако начинал он свой путь к успеху, продавая мусорные пакеты и разнося газеты.

Уже в 11 лет Уоррен на полученный таким образом доход приобрёл первые акции. Баффет известен своей консервативной стратегией, вложением средств на максимально длительный срок.

О том, как покупать акции и продавать их с максимальной для себя выгодой, мы рассказывали в прошлой статье — рекомендуем ее к прочтению.

[2] Джордж Сорос

Джордж Сорос имеет качественное образование. Однако несмотря на это на биржу он пришёл не сразу. Только в 30 лет Сорос начал развивать карьеру в качестве финансиста.

Сегодня его состояние оценивается в 25 миллиардов долларов. Нередко в его сторону звучат обвинения в самых крупных спекуляциях иностранной валютой.

Кстати , на нашем сайте есть статья, в которой подробно рассказывается про торговлю на бирже.

[3] Филипп Фишер

Фишер является одним из самых известных современных инвесторов. На его опыте учатся финансисты во всём мире.

Фишер предложил инновационный подход к вложениям. Вместо анализа финансовых отчётов он старался выяснить реальную картину деятельности компании . С этой целью используется общение с конкурентами, а также контрагентами – поставщиками и клиентами.

Уже много поколений инвесторов учится на опыте Фишера.

[4] Бенджамин Грэм

Бенджамин Грэм является учителем Уоррена Баффета, он основал стоимостное инвестирование.

В связи с тем, что рынок не отражает внутреннюю стоимость финансового актива, Грэм предложил отказаться от спекулирования. По его мнение гораздо более эффективным является долгосрочное инвестирование на принципах фундаментального анализа.

[5] Питер Линч

Питер Линч является американским инвестором, который управляет самым большим и прибыльным фондом на начало 90-х годов ХХ века. Он называется Fidelity Magellan Fund.

За период управления этим фондом Питера Линча капитал фонда вырос на 4 миллиарда долларов – с 14 до 18 миллиардов.

[6] Джон Богл

Джон Богл основал крупнейший инвестиционный фонд The Vanguard Group, капитал которого на сегодняшний день составляет 600 миллиардов долларов.

Богл написал известную книгу «Взаимные фонды с точки зрения здравого смысла. Новые императивы для разумного инвестора». Она достаточно быстро стала бестселлером .

[7] Чарльз Мангер

Размер капитала Чарльза Мангера составляет 1,3 миллиарда долларов. Он является вице-председателем совета директоров принадлежащей Уоррену Баффету фирмы Berkshire Hathaway.

Огромное значение на судьбу Чарльза Мангера произвело именно знакомство с этим гуру инвестиций.

Истории успеха знаменитых инвесторов доказывают: добиться успеха может каждый . Однако для этого придётся долго и упорно трудиться.

Полезные советы для начинающего инвестора

6. ТОП-5 советов успешных инвесторов

В первую очередь новички должны запомнить : не существует универсального способа, который помогает быстро и без особого труда добиться успеха в сфере инвестирования. Ошибку может допустить каждый. Даже профессионал может сделать неверный шаг и потерпеть убытки.

Однако существует несколько приёмов, которые помогают существенно увеличить вероятность успеха в сфере инвестирования. Ниже представлены советы, которые дают профессионалы по этому поводу.

Совет №1. Чётко сформулируйте свою цель

Не стоит заниматься инвестициями ради получения виртуальной доходности. Следует определить цель в виде конкретной величины, которая привязана к определённому временному периоду. Однако при этом следует задуматься, насколько она реальна.

Когда цель определена, следует сформулировать шаги по её достижению.

Предположим, что инвестор принимает решение о вложении 1 миллиона рублей на год. При этом он обозначает, что приемлемый для него доход равен 20 тысяч рублей в месяц или 240 тысяч рублей в год. Иными словами, инвестор желает получать на вложенный капитал доходность 24%. Для достижения своей цели он должен в первую очередь определить, какие инструменты помогут добиться её .

В процессе инвестирования важно периодически сравнивать достигнутые результаты с поставленными целями. Если будут выявлены какие-либо расхождения, следует корректировать свои действия. Это позволит видеть действительно актуальную ситуацию.

Совет №2. Не бросайте инвестирование после первой неудачи

Важно быть готовым к тому, что невозможно полностью исключить сделки, которые вместо ожидаемой прибыли принесут убыток. Однако они помогают набраться опыта. Более того, именно тщательный анализ убыточных сделок и ошибок приближает инвестора к успеху.

Не стоит бросать выбранное занятие сразу после первой потери денег. Гораздо более правильным будет провести анализ ошибок, сделать выводы и двигаться вперёд.

Совет №3. Не игнорируйте принципы диверсификации рисков

Огромное значение в процессе инвестирования имеет диверсификация капитала. Говоря простыми словами, не стоит вкладывать все денежные средства в один инструмент. Гораздо лучше выбрать не менее 3-х активов для инвестирования. Это поможет сократить ↓ до минимума уровень риска.

Если включить в портфель только один инструмент, снижение его стоимости приведёт к убыткам. В то же время если капитал распределён между несколькими активами, сокращение цены одного из них не будет столь критичным. Рост стоимости других может перекрыть образовавшийся убыток.

Важно использовать диверсификацию грамотно. Например, нет смысла включать в портфель 2 типа ценных бумаг одного эмитента. Если деятельность компании окажется неэффективной, ни одна из них не принесёт ожидаемого результата.

Следует включать в портфель инструменты из несмежных отраслей. К примеру , инвестиции в акции можно сочетать с приобретением недвижимости или вложением в драгоценные металлы.

Совет №4. Общайтесь с единомышленниками

Традиционно инвестирование является индивидуальным занятием. Тем не менее, ради обмена опытом и знаниями есть смысл общаться с единомышленниками. При этом вовсе не обязательно использовать личные встречи. С успехом можно применять возможности, предоставляемые сетью интернет. Огромное количество полезной информации можно почерпнуть из тематических сообществ и форумов.

Однако в процессе общения знания стоит не только получать, но и делиться ими, высказывая своё мнение и идеи. Чтобы продемонстрировать при этом собственный профессионализм и знание темы, важно пользоваться терминологией из сферы инвестирования.

Совет №5. Не переставайте учиться

Многие профессионалы сходятся во мнении: наиболее эффективными являются инвестиции в себя. На самом деле, если регулярно пополнять запас собственных знаний, можно существенно расширить имеющиеся возможности.

Чтобы вложенные в образование средства вернулись с прибылью, важно внимательно подходить к обучению. Для этого следует тщательно анализировать поступающую информацию.

Далеко не все обучающие программы создаются опытными аккредитованными инвесторами. И это касается не только бесплатных курсов. Зачастую даже платные программы могут оказаться не только бесполезными, но и нанести вред тому, кто пользуется представленной в них информацией.

Важно не только внимательно прочитать представленные выше советы, но и стараться постоянно следовать им. Это поможет существенно повысить↑ вероятность получения стабильной прибыли от инвестирования.

7. 4 главные ошибки начинающих инвесторов ⛔

Как и в любом другом деле, в сфере инвестирования новички допускают целый ряд ошибок. Важно изучить основные из них и узнать, как не допустить их в своей деятельности . Ниже представлен список ошибок, составленный на реальном опыте большого количества начинающих инвесторов.

Ошибка 1. Желание стремительно разбогатеть

Сегодня можно встретить немало инвестиционных предложений, которые обещают быстро разбогатеть. Чтобы не поддаться искушению, важно помнить: быстро разбогатеть практически невозможно. Но шансы есть — о том, как стать успешным и богатым, читайте в одной из наших статей.

Специалисты предупреждают: высокая↑ прибыль всегда сопряжена со значительным риском потерять вложенные средства.

Наиболее эффективным в процессе инвестирования является формулирование чёткой цели. Именно на основании неё подготавливается перечень задач, выполнение которых поможет начинающему инвестору длительное время получать стабильный доход.

Ошибка 2. Недостаточный размер первоначального капитала

Чтобы получить опыт в сфере инвестирования, достаточно иметь капитал в размере около 100 тысяч рублей. При этом следует понимать, что много заработать, имея такую сумму, очень сложно.

Как только новичок выберет наиболее подходящие для него финансовые инструменты, ему потребуется наращивать вложенный капитал. Лучше всего подготовиться к этому заранее . Если не сделать этого, придётся вместо получения дохода тратить время на формирование капитала. За это время вероятно существенное изменение рыночной ситуации. В итоге выбранные финансовые инструменты могут утратить инвестиционную привлекательность.

Ошибка 3. Использование для инвестирования заёмных или последних денег

Принципиальное значение для инвестора имеет вложение исключительно свободных средств. Не стоит с этой целью использовать последние средства, или и того хуже, брать их в долг.

Если инвестор вкладывает в различные инструменты последние или деньги из подушки безопасности, он рискует собственным финансовым благополучием. Если инвестиции окажутся неудачными, уровень жизни может серьёзно снизиться.

Ещё хуже, если инвестор ради вложений занимает деньги. В итоге он может не просто потерять собственные средства, но ещё и остаться должным.

Ошибка 4. Недостаточность знаний о выбранном для вложений активе

Не стоит инвестировать средства в инструмент, принцип действия которого не до конца понятен. Если нарушать это правило, в первой сложной ситуации инвестору будет трудно быстро принять эффективное решение.

В итоге вложения в непонятные активы чаще всего заканчиваются потерей капитала. Поэтому не стоит спешить. Лучше всего изучить как можно больше сведений о выбранном инструменте. К инвестициям можно приступать только тогда, когда работа актива станет полностью понятной.

Если внимательно изучить представленные выше ошибки, новичкам будет гораздо легче избежать их. Это поможет сократить↓ вероятность потери вложенных средств.

8. FAQ: ответы на часто задаваемые вопросы

Процесс инвестирования достаточно сложен. При изучении этой темы у новичков возникает огромное количество вопросов. Ниже представлены ответы на самые популярные из них.

Вопрос 1. Каким должен быть размер первоначального капитала?

Многие уверены, что для инвестиций нужны миллионы рублей. На самом деле на начальном этапе будет достаточно и гораздо меньшей суммы. Многие ПИФы позволяют приобрести паи на сумму от 5 тысяч рублей, акции зачастую можно купить уже от 1 тысячи рублей.

Получается, что для начала инвестирования не требуется крупная денежная сумма. Однако следует понимать: чем больше ↑ инвестируемый капитал, тем на большую ↑ прибыль можно рассчитывать.

Специалисты рекомендуют новичкам в сфере инвестирования начинать с суммы около 100 000 рублей. Этого вполне хватит, чтобы прочувствовать основные нюансы инвестиционного процесса. При этом если вложения будут успешными, удастся получить ощутимую прибыль.

Однако профессионалы предупреждают: не стоит сразу инвестировать всю имеющуюся сумму. На начальном этапе в связи с отсутствием опыта вероятность потерять вложенную сумму максимальна.

Поэтому начинать инвестиции стоит с небольших сумм. Распределять их необходимо между различными инструментами. Когда появится опыт и уверенность, можно наращивать вложенный капитал.

Вопрос 2. Квалифицированный инвестор – это кто и как им стать?

По своей сути квалифицированный инвестор — это профессионал в сфере инвестиций. У него достаточно высокий уровень финансовой грамотности и серьёзный опыт работы на рынке.

Наличие вышеперечисленных навыков способствует тому, что квалифицированный инвестор принимает взвешенные решения даже при работе с высокорискованными активами.

С ростом профессионализма появляется также возможность инвестировать капитал в финансовые инструменты, обращение которых на рынке ограничено. При наличии статуса квалифицированного инвестора многие брокеры предоставляют доступ к информации о специализированных активах.

В группу специализированных активов входят:

• ценные бумаги особого статуса;
• паи ПИФов закрытого типа, если этот пункт имеется в инвестиционной декларации;
• финансовые активы иностранных эмитентов, если они не имеют публичного обращения хотя бы на одной биржи России.

Участники рынка, которым статус квалифицированного инвестора присваивается на основании российского законодательства :

• Банк России ;
• профессиональные участники фондового рынка;
• клиринговые компании;
• кредитные организации;
• другие участники рынка.

Полный перечень квалифицированных инвесторов в силу закона представлен в статье 51.2 федерального закона «О рынке ценных бумаг».

Иные лица также могут получить статус квалифицированного инвестора. Он присваивается брокером в случае соответствия определённым требованиям.

Как получить статус квалифицированного инвестора — основные требования

1. Владение или управление ценными бумагами (в том числе производными), общая стоимость которых больше либо равна 6 миллионам рублей.
2. Наличие в собственности инвестора капитала величиной не менее 6 миллионов рублей.
3. Наличие опыта работы в компании, зарегистрированной в России или других странах, которая осуществляет сделки с ценными бумагами, в том числе производными. Если при этом организация является квалифицированным инвестором, опыт должен быть не менее 2 лет, если же она таковой не является – не менее 3 лет.
4. Проведение сделок с ценными бумагами (в том числе производными) на протяжении последних 4 кварталов. При этом количество транзакций должно быть не менее одной за месяц и не менее 10 за квартал. Совокупный объём совершённых операций должен быть равен или превышать 6 миллионов рублей.
5. Наличие квалификационного аттестата специалиста финансового рынка либо российского диплома о высшем экономическом образовании конкретного вуза, определённого международного сертификата и прочих квалификационных документов.

Получение статуса квалифицированного инвестора позволяет существенно расширить перечень инструментов, доступных для вложений. Поэтому при наличии достаточных знаний и опыта есть смысл попробовать свои силы.

Вопрос 3. Кто такой венчурный инвестор?

Венчурный инвестор — это владелец капитала, который готов к высокому↑ уровню риска и согласен вложить денежные средства в новый вид деятельности.

Венчурный инвестор понимает, что берёт на себя повышенный риск, вкладывая деньги в проекты, которые не успели ещё продемонстрировать свою эффективность. При этом он рассчитывает получить максимальную прибыль .

Прежде чем вложить капитал в инновационный проект, инвестор в обязательном порядке оценивает его перспективы. При этом важное значение имеет уверенность в том, что удастся получить назад хотя бы вложенные средства. В большинстве случаев подобные вложения осуществляются в формате приобретения ценных бумаг новых компаний.

9. Заключение + видео по теме

Таким образом, инвестором называют собственника капитала, который вкладывает его в различные финансовые инструменты. Целью таких участников рынка появляется сохранение и приумножение собственных средств.

Стать инвестором может каждый. Однако для этого помимо свободных денег потребуются определённые знания и опыт. Если они отсутствуют, высок риск потерять вложенные средства. В такой ситуации гораздо лучшим решением будет доверить капитал профессионалам.

Советуем посмотреть ролик о том, кто такой инвестор и как им стать:

И видео, куда можно вложить деньги, чтобы заработать и получать ежемесячный доход:

Команда сайта «Бизнесменам.com» желает всем читателям успехов в финансовых делах. Пусть любые инвестиции приносят максимальную прибыль!

Если вам понравилась публикация, не забудьте поделиться ей в соц сетях со своими друзьями. До новых встреч!

Соавтор финансового журнала «Бизнесменам.com». Являюсь партнёром Андрея по интернет-бизнесу, управляющим доходной недвижимостью, инвестор. Закончил Московский Государственный Университет Экономики, Статистики и Информатики (МЭСИ), г. Москва факультет «Бизнес-информатика».

Инвесторы это кто такие: инвестиции для начинающих

В данной статье разберём популярный вопрос «инвесторы — это кто такие?». Какую роль играют инвесторы в современном мире в целом и на российском рынке в частности? Рассказываем доступным языком, кто и зачем чаще всего выступает в роли инвестора, а также стоит ли пробовать инвестировать в текущей экономической обстановке.

Кто такой «инвестор»

Что такое «инвестор»? В самом широком смысле этого слова инвестором является любой человек или любая компания, решившие вложить финансовые средства в развитие какого-либо проекта (стартапа). Кто может быть инвестором? В подобной роли могут выступать как частные физические лица или индивидуальные предприниматели, так и целые организации и специализированные фонды.

Главная цель инвестирования — получение максимальной прибыли в будущем, приумножение богатства.

Направляя свои средства в какое-либо дело, вкладчик надеется, что его вложения в будущем приумножатся в несколько раз и принесут ему серьёзный доход. Более редким случаем инвестирования является стремление поддержать конкретный проект или стимулировать развитие отрасли.

Законодательное регулирование инвестирования

Главным законом, регулирующим отрасль инвестиций в России является федеральный закон №39-ФЗ. Этот документ менялся более 5 раз, последний раз — в 2017 году. Данный федеральный закон описывает особенности сферы инвестирования в России, определяет, кто может выступать в качестве инвестора, в какие проекты можно вкладываться, а в какие нельзя, гарантии и порядок защиты вложений. Начинающий инвестор обязательно должен ознакомиться с содержанием этого закона.

Основные характеристики инвестиций

Если вы заинтересовались, как стать инвестором с нуля, вам будет полезно узнать некоторые особенности данной сферы и главные характеристики инвестиций:

1. Инвестиции — это всегда риск. В действительности даже кажущиеся прибыльными проекты в перспективе могут принести убытки и наоборот, изначально невзрачные идеи «выстреливают», принося вкладчикам существенный доход.
2. Экономическое или финансовое образование не всегда гарантирует успех. Гораздо большее значение имеет аналитический склад ума, отслеживание тенденций рынка, планирование, а также, к сожалению, удача.
3. Вкладывать следует только свободные средства, которые не требуются (а также не потребуются в ближайшее время) для бизнеса и жизни.
4. Несколько инвестиционных проектов с большей вероятностью принесут доход, чем один. Однако для нескольких вложений потребуется значительно больше средств. В любом случае, вкладывать все деньги в один проект точно не стоит.
5. Не ждите баснословной прибыли. Случаи, когда первоначальный капитал увеличивается в десятки раз — скорее исключение из правил. Хорошим результатом будет рост свыше 50%, а наиболее стандартным — от 30% до 50%.

Разновидности инвестиций

Если вы ещё только начинаете разбираться в данной сфере и ищете что-то похожее на книгу «Инвестирование для чайников», вам будет полезно узнать, что существует несколько разновидностей инвестиций, а также несколько вариантов классификации инвестиции в бизнес-проекты.

По форме вложений

По форме вложений выделяют следующие разновидности инвестиций:

1. Финансовые. К ним относится покупка акций и ценных бумаг компании, то есть, по сути, передача им финансовых средств.
2. Реальные (материальные). Эта разновидность инвестирования предполагает покупку для компании каких-либо материальных благ — оборудования, техники, сырья.
3. Спекулятивные. Особенная разновидность, целью которой является получение прибыли в максимально короткие сроки. Например, покупка валюты или драгоценных металлов при ожидании увеличения цены на них.

По сроку инвестирования

Эта классификация более простая, так как разделяет все вложения по сроку ожидаемой от них прибыли:

• краткосрочные (до 1 года);
• среднесрочные (от 1 года до 3 лет);
• долговременные (свыше 3 лет).

По форме собственности инвестируемых ресурсов

Данная классификация разделяет все вложения в зависимости от их собственника:

1. Частные. В качестве инвестора выступает физическое или юридическое лицо, индивидуальные предприниматели. Наиболее распространённая форма инвестиций.
2. Иностранные. Для реализации проекта привлекаются средства иностранных граждан или компаний.
3. Государственные или муниципальные. В роли вкладчика выступают государственные или муниципальные учреждения. Например, для строительства олимпийских объектов в Сочи или стадионов для чемпионата мира по футболу привлечены существенные бюджетные средства с целью впоследствии получать прибыль (в том числе в бюджет) от использования этих объектов.
4. Смешанные — когда для реализации проекта привлекаются средства разных собственников.

Поиск инвестора для своей бизнес-идеи

Многие предприниматели озабочены поиском инвестора для своего бизнеса. Средства нужны для развития уже действующих компаний и для открытия бизнеса. Москва и другие крупные города более перспективны в части поиска средств для предпринимательства. Но с другой стороны, интернет во многом упрощает этот процесс.

Найти инвестора в действующий бизнес несколько проще, чем привлечь средства на этапе разработки проекта. В таком случае предприниматель может продемонстрировать будущим инвесторам успехи, уже достигнутые компанией на рынке.

Поиск спонсора для своего проекта можно осуществлять разными способами, но наиболее эффективными являются следующие:

1. Регистрация на платформах, где инвестор ищет проекты для инвестирования. В сети довольно много крупных и проверенных платформ, позволяющим зарегистрировать свой проект в системе, чтобы найти для него средства. При регистрации указываются основные характеристики проекта, отрасль, необходимые средства.
   Платформа покажет ваше объявление всем заинтересованным лицам и вы сумеете собрать нужную сумму на его реализацию. Среди российских лидируют сервисы: AngelList, StartupPoint, Napartner, Wanted Venture Capital, PitchBook.
2. Самостоятельный поиск через публикации в интернете и социальных сетях. Этот вариант больше подходит для действующих проектов. Если у вашей компании есть сайт или активные страницы в популярных социальных сетях, можно размещать информацию о поиске средств там.
   Плюсом данного способа является возможность наглядно представлять все достижения компании и подробно пояснять преимущества вложения в неё. Минус — только незначительная часть целевой аудитории потенциальных вкладчиков увидит это объявление.
3. Обращение в инвестиционные фонды. Предприниматель, разработавший какой-либо проект, может попробовать обратиться напрямую в инвестиционные фонды. Если проект или бизнес-план покажутся представителям фонда перспективными, они одобрят инвестирование.
4. Краудфандинг. Это не совсем инвестиции, а сбор добровольных пожертвований на проект, который, однако, может быть полезен компаниям, ищущим средства. Отличие от инвестиций в том, что вкладчики не получают долю прибыли за своё пожертвование. Самой известной краудфандинговой платформой является Kickstarter, а среди российских — Starttrack и «Планета».

Первые шаги в мире инвестиций в бизнес — полезные рекомендации

Как начать инвестировать в бизнес? Если вы располагаете свободными средствами и хотите в перспективе приумножить их, начать нужно с определения стартового капитала. Сколько средств вы можете инвестировать без риска разориться? Второй шаг — определение срока инвестирования. Вы хотите быструю прибыль через несколько месяцев или готовы ждать несколько лет?

Затем определите, какая отрасль бизнеса вас интересует или какая на данный момент является более перспективной. Изучите соответствующие форумы, специализированную литературу. Постарайтесь найти мнения экспертов, отслеживайте их прогнозы.

С чего начать поиск объекта для инвестирования? Следующим шагом должно стать изучение специализированных платформ, где ищущие инвесторов предприниматели размещают свои проекты. Оценивайте качество выполнения каждого заинтересовавшего бизнес-плана, анализируйте, насколько реальны обещания окупаемости. Если какой-то проект заинтересовал вас, вступите в переписку с его автором и обсудите все детали сотрудничества.

Стратегия инвестирования

Заработок на инвестициях во многом непредсказуем. Инвестиции для начинающих вовсе могут показаться лотереей или игрой в казино. Но тем не менее каждый успешный инвестор имеет собственную стратегию вложения средств.

Прочитайте рекомендации, представленные в книгах всемирно известных Уоррена Баффета, Джона К. Богла, Бертона Малкиела, Бартона Биггса и других. Советы опытных вкладчиков, увеличивших свои богатства через инвестирование, безусловно помогут вам сформировать собственный подход к этому делу.

Примеры удачного вложения средств

Практика показывает, что большинству успешных или даже просто стабильных проектов нужен инвестор. Они существуют за счёт привлечения частных вложений. В истории бизнеса есть немало примеров успешного инвестирования, показывающих, что даже кажущийся изначально убыточным проект в итоге может принести прибыль создателям и поверившим в него инвесторам.

Например, китайская технологическая компания Xiaomi, укрепляющаяся в настоящее время и на российском рынке, в качестве начальных инвестиций имела 507 миллионов долларов. В настоящее время стоимость её активов превышает 10 миллиардов долларов, то есть первоначальный капитал увеличился в 20 раз.

Облачный сервис Dropbox сейчас любят более 200 миллионов пользователей по всему миру. Между тем компания начинала с капитала в 257,2 миллиона долларов. За 6 лет цена на Dropbox дошла до 10 миллиардов долларов, то есть увеличилась больше чем на 9 миллиардов долларов.

Российская экономика также может продемонстрировать примеры успешного вложения и приумножения средств. Например, сервис для изучения английского языка LinguaLeo — изначально русскоязычный, а сейчас адаптированный для Турции и Бразилии — с 2009 года постепенно шёл к успеху засчёт привлечения инвестиций. Несмотря на то, что у компании было много трудностей, часть из которых не решена до сих пор (низкий процент платных подписчиков), LinguaLeo вышли на чистую прибыль и осваивают новые рынки.

Реальные провалы вложенных средств

В сожалению, изучая инвестирование для начинающих, нельзя избежать упоминания провального инвестирования. Вложение средств всегда связано с рисками, а утверждать со стопроцентной уверенностью, какой проект будет успешен, не могут даже самые опытные бизнесмены. Одна из проблем инвестирования в том, что внезапно выйти в убыток может даже самый продвинутый проект.

Например, социальная сеть MySpace в 2006 году входила в топ-5 самых посещаемых сайтов в США. На тот момент её стоимость составляла 580 миллионов долларов — именно за эту сумму MySpace приобрел медиахолдинг News Corp. Покупка обещала быть выгодной, но всего за несколько лет цена активов MySpace упала до 34 миллионов долларов (то есть убыток составил 546 млн долларов).

Печальный пример неудачных инвестиций есть и в России. В 2007 году банк ВТБ (второй по величине в России на тот момент и сейчас) реализовал 22,5% своих акций по смешной цене в 13,6 копейки (впрочем, порог вхождения был 30 тысяч рублей). Целью этого мероприятия было привлечение к инвестированию широких слоёв населения страны.

В ходе кампании удалось привлечь 1,5 миллиарда долларов, а акционерами ВТБ стали 120 тысяч человек. Однако уже в том же 2007 году цена акции опустилась ниже 13 копеек, а в кризисный 2008 — ниже трёх копеек. Акционеры потеряли ¾ своих вложений.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Источник https://biznesmenam.com/informatsiya/investor-jeto-kto-takoj-i-kak-stat-investorom.html

Источник https://biztolk.ru/biznes-idei/investitsii/investory-eto-kto-takie-investitsii-dlya-nachinayushhih.html

Источник

Источник