Инвестиционные фонды России и мира

Евгений Смирнов
# Инвестиции

Инвестфонды для прибыльных вложений

Одними из самых популярных инвестиционных фондов России являются Финам Менеджмент, Открытие, УРАЛСИБ и Альфа-Капитал.

Эта статья будет полезна тем, кто собирается «окунуться» в тему инвестиций. Инвестиционные организации начали свое развитие после Второй мировой войны. Сейчас они спокойно конкурируют с банками и другими финансовыми предприятиями.

Представленная ниже информация ознакомит будущих инвесторов со всеми нюансами инвестиционных фондов, а также даст перечень самых надежных фондов России и мира.

Инвестиционные фонды: суть, описание, особенности

Одним из самых прибыльных видов приумножения капитала являются инвестиции с помощью инвестиционных фондов. Что это такое и в чем особенности подобных действий – об этом далее.

Инвестиционный фонд – это компания, осуществляющая коллективное инвестирование, где все участники процесса вкладывают деньги с целью получения прибыли. Средства вкладываются в бизнес-проекты, недвижимость, ценные бумаги, государственные и частные программы. Подробнее о инвестиционном фонде Сбербанка вы сможете узнать здесь.

Суть инвестирования очень проста: инвесторы вкладывают средства для создания общего капитала. Затем осуществляются целевые направления созданного фонда: что-то приобретается, растет прибыль и тому подобное. Таким образом создаются фондовые инвестиции. По уставу, в основном, в порядке очереди приобретаются активы для каждого члена финансовой организации.

Рассмотрим особенности инвестиционных вложений, как таковых. В настоящий момент из-за бессчетного количества подобных фондов люди теряются, какой проект лучше выбрать для инвестирования. Для принятия такого решения нужно оценить возможную прибыль и затраты на поддержание проекта. Сроки реализации, доходность и риски являются важными показателями в данном анализе.

Также необходимо учитывать вид фонда: частный или государственный. К примеру, региональный инвестфонд на законодательном уровне обеспечивает вкладчиков защитой и поддержкой. Осуществляя софинансирование проектов, государство и генеральный директор фонда дают надлежащие гарантии вкладчикам.

Инвестиционный венчурный фонд

Для тех, кто знаком с английским языком, не секрет, что «venture» в переводе означает «риск».

Инвестиционный венчурный фонд рассматривает только те проекты, где используются инновации. Здесь есть очень важный фактор: для участия в венчурных фондах нужно принимать высокие риски. Это может быть как очень прибыльно, так и абсолютно убыточно. Ведь наперед предсказать успех только созданной компании очень сложно.

Именно риск является главной отрицательной чертой такого типа фонда: более половины вкладчиков просто исчезают после первых проблем.

В чем отличие венчурного фонда от прямых инвестиций

В отличие от венчурных инвестиций, прямые гораздо меньше сопряжены с риском.

Венчурные фонды предполагают наличие или отсутствие контролирующего участия инвесторов в реализации проектов. Кроме этого, прямые инвесторы инвестируют свой капитал на более поздних стадиях с целью повышения эффективности и дальнейшего развития и расширения компании, а венчурные – наоборот, только на начальном этапе.

Частный инвестиционный фонд

Частный инвестфонд может принадлежать как физическому, так и юридическому лицу. Далеко не каждый инвестиционный фонд может получать огромную прибыль и при этом быть на виду у страны. Частный инвестфонд подразумевает конфиденциальность, высокую доходность, гибкость, и даже передачу своего капитала в наследство.

Подобные фонды необязательно регистрировать в государственных организациях.

В чем отличие частного фонда от нечастного

Фонд частных инвестиций является закрытой организацией, и это главное отличие от противоположного типа. Главный инвестор или проще, создатель частного фонда, владеет всей информацией, полностью контролирует процессы и издает особые внутренние правила. Все акционеры придерживаются этих правил.

Рейтинг инвесткомпаний России

Какие же финансовые компании России вошли в число лучших? По данным финансовых экспертов, существует пять самых крупных инвестфондов России, на которые следует обратить внимание будущим вкладчикам.

Крупнейшие инвестфонды Российской Федерации

В этом разделе статьи предложен список лучших инвестиционных фондов РФ по доходности и развитию. Их всего пять:

1. УРАЛСИБ Энергетическая перспектива (доходность около 72%).
2. Апрель Капитал (доходность чуть ниже 65%).
3. Райффайзен (доходность 47%).
4. Сбербанк (доходность около 43%).
5. РГС (доходность 40%).

Существуют также другие крупнейшие компании в России, которые занимают лидирующие позиции как самые надежные. Этих инвестфондов десять. В рейтинге, составленном финансовыми экспертами, инвестфонды РФ занимают такие позиции:

1. УК Финам Менеджмент.
2. ИК КьюБиЭф.
3. Открытие брокер.
4. УК Альфа-Капитал.
5. Компания Брокеркредитсервис.
6. ИК Фридом финанс.
7. Атон.
8. Церих.
9. Русс инвест.
10. Анкор Инвест (региональный фонд).

Мировые инвестиционные компании

Конечно, российские фонды стремительно набирают обороты в своем развитии. Но по-настоящему серьезный бизнесмен всегда смотрит шире. Этот раздел статьи подскажет, какие самые сильные мировые инвестфонды являются лидерами по надежности, доходности, ликвидности и репутации.

Самые надежные в мире фонды

Международные инвестиционные компании, а их немало, можно разделить по странам:

• США (фонды Fannie Mae и Goldman Sachs);
• Швейцария (фонд Credit Suisse);
• Великобритания (инвесткомпания London Stock Exchange Group);
• Япония (Nomura Holdings);
• Корея (Shinhan Financial Group);
• Германия (Deutsche Börse);
• Италия (Exor);
• Китай (Fubon Financial Holding);
• Австралия (Macquarie Group).

В скобках указаны крупнейшие инвестиционные фонды мира, которые на протяжении многих лет поддерживают свою репутацию и приносят прибыль инвесторам.

Лучшие европейские фонды

Лидерами среди европейских стран являются фонды из Люксембурга, Ирландии, Великобритании, Германии, Франции, Нидерландов, Бельгии и Чехии. Крупные зарубежные компании отличаются надежностью, доказанной десятилетиями. Западные фонды появились гораздо раньше российских, и как результат – оцениваются выше.

Рейтинг инвестиционных фондов Европы

1. High-Tech Grunderfonds,Германия.
2. SpeedInvest, Австрия.
3. PMV, Бельгия.
4. LocalGlobe Великобритания.
5. Mangrove Capital Partners, Люксембург.
6. Alven Capital, Франция.
7. Swisscom Ventures, Швейцария.

Инвесткомпании открытого типа

Существуют инвестиционные фонды открытого типа и закрытого. Открытый тип предполагает свободную покупку и продажу паев.

Особенности фондов открытого типа

Имея необходимые ресурсы, в любой момент вкладчик может стать участником инвестфонда открытого типа. Ни сумма капитала, ни длительность существования проекта, ни количество акционеров не ограничено.

Закрытые фонды выпускают ограниченное количество инвестиционных сертификатов. Их можно продать. Отличительной чертой открытых является ликвидность их акций. То есть их можно продавать, заново приобретать, чего не сделаешь в закрытых. Однако это отличие чаще приводит открытые фонды к банкротству. На такой плачевный результат влияют экономические кризисы или политические потрясения.

Корпоративный инвестфонд

Корпоративный инвестиционный фонд – это акционерное общество совместного инвестирования. Деятельность подобных учреждений регулируется двумя документами: уставом и регламентом.

Здесь нет юридической компании-основателя, зато управляет всем совет директоров и акционеров. Уставный капитал формируется за счет денег, акций, облигаций, недвижимости.

Характеристика корпоративного инвестфонда

Что касается капитала корпоративного инвестфонда, в нем действуют все правила, основанные на законодательстве акционерных обществ. Лучше всего охарактеризовать его, рассказав о недостатках:

• можно инвестировать только в акции;
• нельзя создавать резервные фонды;
• невозможно предоставлять активы третьим лицам в залог;
• кредит для выдачи более 10% капитала невозможен.

Заключение

В этой статье были рассмотрены главные аспекты инвестиционных фондов, их типы, особенности, рейтинги и отличительные черты.

Европа в настоящий момент лидирует практически по всем позициям в сфере финансирования, в том числе в фондовых вопросах.

Для будущих инвесторов, которые приняли решение вложить средства и получить прибыль, нужно выбрать наиболее надежный инструмент и начать осуществлять свою цель.

Инвестиционные фонды в 2021 – какой выбрать и как начать инвестировать

Если вы интересуетесь темой финансов и инвестиций (а скорее всего так и есть), то наверняка встречали такое понятие, как “инвестиционный фонд”. Это один из самых простых и доходных инструментов для инвестиций, но при этом — и самых рискованных.

Сегодня поговорим про данный финансовый инструмент и как с ним работать. ✅

Инвестиционный фонд — это форма коллективных инвестиций.

Задача такой компании — объединить деньги инвесторов в один общий “котел” и обеспечить профессиональное управление капиталом с целью его увеличения.

Другими словами, есть общий капитал, формирующийся за счет средств участников фонда, которым распоряжаются профессиональные управляющие. Их цель — вложить деньги инвесторов в прибыльные проекты и получить максимальную прибыль.

На сегодняшний день существуют множество организаций, предлагающих коллективное владение активами. Рассказываем, как выбирать надежную и прибыльную и как с ее помощью инвестировать. ?

История

История коллективных инвестиций берет свои истоки в начале 13 века. Прародителями современных инвестиционных фондов считаются монахи ордена Cвятого Франциска , которые при постриге отдавали свое имущество в общий фонд. Это должно было не приносить им прибыль, а только обеспечивать жизнедеятельность.

Дальнейшее развитие коллективных инвестиций непрерывно связано с эволюцией мирового фондового рынка.

Первый инвестиционный фонд появился в 1822 году в Бельгии , которая на тот момент входила в состав Нидерландов. Король Нидерландов Виллем I создал траст, чтобы инвестировать через займы иностранным государствам.

Широкую распространенность такие организации получили после Второй мировой, особенно в США и Великобритании. Инвестиционный фонд, как форма коллективных инвестиций, и сейчас крайне популярна среди американцев.

Как работают инвестиционные фонды

Зачем нужны инвестиционные фонды?

Инвестиционный фонд выполняет следующие функции :

• Аккумулирование денежных средств инвесторов;
• Эффективное размещение капитала по разным направлениям, чтобы снизить инвестиционные риски;
• Профессиональное управление инвестициями;
• Снижение издержек по операциям на рынке ценных бумаг.

Проще говоря, общий принцип работы фонда сводится к тому, чтобы сохранить и увеличить капитал инвесторов .

Как работает инвестиционный фонд?

Инвестиционный фонд функционирует следующим образом:

1. Каждый участник фонда вносит определенную сумму в общую кассу;
2. Данный капитал вкладывается в перспективные финансовые проекты;
3. Прибыль от вложений распределяется между всеми участниками фонда, согласно внесенным долям;
4. За свою работу управляющие получают определенный % в качестве вознаграждения.

Чтобы вкладчики инвестиционных компаний получали стабильную прибыль, их инвестиции вкладываются в динамично развивающиеся компании и стартапы. Прибыль образуется не только благодаря объединению средств, но и вследствие грамотных действий управляющего.

Управляющие фонда знают, куда лучше всего вложить деньги в данный момент и какой инвестиционный инструмент принесет максимальную прибыль. ✅

Удачные вложения позволяют управляющему увеличить капитал каждого инвестора в частности и общую стоимость активов фонда в целом.

Кроме того, передача средств в управление фонду предполагает снижение инвестиционных рисков .

Услуги инвестиционных компаний доступны для инвесторов с разным стартовым капиталом. Доходы, которые они получают, зависят от удачного или неудачного исхода сделки. Сами компании получают комиссионные с прибыли и % за осуществление управления вкладами.

Углубиться в суть и принципы работы инвестиционных фондов поможет книга “Экономика инвестиционных фондов”, где доступно и понятно раскрывается роль инвестиционных фондов в экономике и домашних хозяйствах.

Риски работы с инвестиционными фондами

Навык инвестора нужно вырабатывать как и любой другой. Во-первых, это долговременный процесс, включающий как верные, так и ошибочные шаги. А у рядового инвестора зачастую нет ни знаний, ни времени для грамотного финансового управления.

Во-вторых, найти хорошую идею для инвестиционного проекта не так уж и просто. Нужно не только быть в курсе актуальных тенденций на рынке, но и ориентироваться в прибыльности и перспективности финансового инструмента .

Чтобы освободить себя от этой сложной и кропотливой работы, можно доверить свой капитал тем, кто профессионально занимается управлением финансами.

Это поможем сократить инвестиционные риски до минимума. Финансовые риски в этом случае снижаются также благодаря вложениям в разные инвестиционные инструменты (диверсификации).

Однако, от потерь не застрахованы даже профессионалы. Ни один инвестиционный фонд не гарантирует на 100% обязательного дохода для их участников.

Риск потери средств, связанный с неудачными вложениями, падениями рынков и прочими объективными факторами, присутствует всегда.

Но чем солиднее и крупнее инвестиционная компания, тем меньше вероятности, что управляющие примут неверные решения. Правильный выбор инвестиционного фонда напрямую влияет на размер прибыли и сохранность капитала.

Регулирование

Принципы регулирования инвестиционных фондов:

• Наличие государственной защиты интересов участников фонда;
• Стремление к стимулированию инвестиционной деятельности;
• Сочетание государственного и самостоятельного контроля;
• Раскрытие информации.

Основным регулирующим органом инвестиционной деятельности фондов в России является Федеральная служба по фондовым рынкам.

Она принимает нормативные правовые акты, устанавливает требования, осуществляет контроль за деятельностью инвестиционных фондов в целом, а также управляющих компаний/специализированных депозитариев, агентов по выдаче, рассматривает жалобы и обращения частных и юридических лиц в случае нарушения их прав.

Федеральная служба по фондовым рынкам разработала и приняла более 40 нормативных актов, касающихся деятельности инвестиционных фондов: состав, структура, передача имущества, лицензирование деятельности, раскрытие информации, учет прав и т.д.

Деятельность инвестиционных фондов в России регулируется также следующими нормативно-правовыми актами:

• Гражданским кодексом Российской Федерации;
• Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ “Об инвестиционных фондах”;
• Конституцией Российской Федерации.

Стоит отметить, что российское правовое регулирование деятельности инвестиционных фондов отличается от правового регулирования деятельности инвестиционных компаний в США и организаций коллективных инвестиций в Люксембурге. Эти страны являются мировыми лидерами по объему активов, управляемых инвестиционными фондами.

Виды инвестиционных фондов

На сегодняшний день в мире насчитываются десятки тысяч инвестиционных фондов. При этом, формы и методы их деятельности разнообразны и определяются, как правило, потребностями конкретного рынка.

Какие бывают инвестиционные фонды?

Существует несколько критериев для классификации фондовых организаций.
По доступности инвестиционные фонды делят на открытые, закрытые и интервальные:

• Открытые: свободная продажа и покупка паев, общая сумма капиталов, как и число участников, не ограничивается, инвестиции в высоколиквидные и надежные финансовые инструменты.
• Закрытые: продажа доли участников сразу после учреждения организации, после чего продажи паев прекращаются, сроки работы ограничены и оговариваются заранее, нередко специализируются на определенной отрасли.
• Интервальные: продажа паев и их погашение происходит в определенные промежутки времени, обычно работают с акциями (торговля на биржах).

По основной классификации инвестиционные фонды делят на следующие категории: паевые, взаимные, хеджевые, торгуемые на бирже, чековые, венчурные, семейные, криптовалютные.

Разберем подробно каждый из них. ✅

Паевые

Паевые инвестиционные фонда или ПИФы — это самый распространенный во многих странах вариант фонда. Впервые они появились в США в 1924 году, в России — только в 2000-х.

Особенность таких фондов в том, что общий капитал распределяется между вкладчиками в виде паев.

Пай – это ценные бумаги, подтверждающие право собственности инвестора (пайщика) на некую часть денежных средств.

Как правило, паевые фонды инвестируют деньги вкладчиков в конкретный проект: акции, облигации, депозитарий, займы, аренда недвижимости.

Паевые инвестиционные фонды могут быть открытыми или закрытыми. Акции открытого фонда постоянно продаются, выкупаются фондом и перепродаются. Также открытые фонды могут эмитировать новые акции. Акции закрытых фондов погашают только в назначенное время и количество этих акций не меняется.

Инвестиционная привлекательность ПИФов заключается в небольшой первоначальной сумме для вложений . Кроме того, финансовые риски распределяются между всеми вкладчиками, что уменьшает вероятность возможной потери средств.

Среди минусов: отсутствие гарантий доходности, а также необходимость выплачивать процентные отчисления управляющей компании, независимо от успешности инвестиций.

Взаимные

Взаимные инвестиционные фонды — еще один легкий и наименее стрессовый способ инвестирования в рынок.

Такие организации также распределяют свои акции между участниками фонда и ориентируются на малых и средних инвесторов. Акции обычно недорогие, а количество инвесторов стабильно увеличивается . А из-за большого количества вкладчиков риски потерять деньги снижены до минимума.

Кроме низкого входного порога такие фонды отличаются тем, что их акции инвесторы могут купить или продать в любой момент . В отличие от паевых фондов, предполагающих покупку или продажу паев в определенный период. Кроме того, взаимные фонды позволяют вкладывать средства в иностранные активы и предлагают инвестиции в разных валютах, тогда как ПИФы чаще всего занимаются инвестированием сугубо в компании российского рынка и оперируют рублями.

Взаимные фонды России ориентируются на среднестатистического инвестора, который может сделать вложения на сумму 400–500 тыс. руб.

Хеджевые

Хеджевые фонды — это частные фонды, доступ к которым имеет достаточно узкий круг людей.

Хедж-фонды отличаются широкими возможностями:

• ограничены законом меньше других фондов;
• не придерживаются одного направления и работают с разными активами;
• не только хранят активы, но продают и покупают их (для повышения прибыли или снижения риска);
• используют заемными средствами;
• назначают клиентам сравнительно высокие комиссии;
• требуют значительных вложений и не работают с мелкими инвесторами.

Особое преимущество хедж-фондов заключается в том, что они не следуют за рынком и зарабатывают и на росте, и на снижении котировок , уменьшая риски, когда рынок становится неустойчивым.

Однако, минимальный порог вступления в хедж-фонд, как правило, высокий. В России инвестировать в хедж-фонды можно, например, через Interactive Brokers с начальным капиталом от $25 000 (у некоторых фондов минимальная сумма вклада может быть выше).

Торгуемые на бирже

Биржевые фонды или торгуемые на бирже фонды (англ. Exchange Traded Fund, ETF) — сравнительно новый тип инвестиционных фондов.

Достоинство ETF в максимально низком пороге входа : их стоимость начинается от несколько центов. Благодаря этому они стали популярной альтернативой для многих инвесторов, которые ищут диверсифицированные и низкозатратные варианты инвестиций.

Суть их работы заключается в следующем:

1. Фонд приобретает акции, облигации или другие доходные активы какого-то сектора;
2. Происходит оценка этих активов с помощью совокупных индексов по определенной позиции;
3. Затем ETF выпускает свои акции, цена которых изменяется вслед за индексом, и организует свободную торговлю этими акциями.

Цены ETF изменяются в течение дня вслед за индексом портфеля.

Акции ETF подходят как для долгосрочных инвестиций, так и для спекуляций и получении прибыли на краткосрочных сделках.

Чековые

Чековые инвестиционные фонды характерны для России. Появились они в переходный период, когда экономика страны начала переходить к рыночному типу.

Целью создания чековых фондов был переход имущества из собственности государства в частную . В середине 90-х количество таких структур исчислялось сотнями. Сейчас практически все ликвидированы.

Венчурные

Венчурные фонды — инвестиционный фонд с высокой степенью риска, ориентированный на работу с инновационными предприятиями и проектами (стартапами).

Риски вложений в этом случае оправдываются ожиданием чрезвычайно высокой прибыли, которую обещают подобные организации. Однако, как показывает практика, за 10 лет доходность венчурных фондов снизилась. Такой же уровень доходности и даже выше способны обеспечить вложения на публичном рынке через индексные инструменты, которые сопряжены с гораздо меньшим уровнем риска.

Важное преимущество, которым сейчас может оперировать венчурная индустрия – обеспечение инвестиционной дисциплины за счет lock-up ограничений, когда инвестор не может выйти из фонда в любой момент. Это дает инвестору защиту от собственных эмоций, поддавшись которым инвестор распродает содержимое своего инвестиционного портфеля под воздействием негативного информационного фона, тем самым теряя возможную прибыль.

Несмотря на это, многие аналитики сходятся во мнении, что современным инвесторам душевное спокойствие важнее, и доля венчурных фондов на финансовом рынке будет уменьшаться.

Семейные

Семейные фонды – это форма объединения капитала для управления семейным благосостоянием.

Процедура создания семейного фонда выглядит следующим образом:

1. Человек учреждает семейный фонд и, являясь его основным учредителем, вносит в устав все необходимые правила использования капитала фонда;
2. Учредитель переводит свои активы в свой семейный фонд (деньги, недвижимость, бизнес и другие);
3. Самостоятельно или с помощью финансового консультанта учредитель фонда разрабатывает стратегию инвестирования средств, находящихся в фонде, и распределяет их по различным активам: в страховую компанию, инвестиционные фонды, акции и облигации, хедж-фонды и тд;
4. Его вложения активно работают, наращивая капитал.

✅ Семейный фонд имеет несколько преимуществ перед индивидуальным инвестированием:

• Во-первых, учредитель семейного фонда выступает как юридическое лицо, а значит имеет больше возможностей;
• Во-вторых, он сохраняет контроль над активами, не нарушая конфиденциальности в отношении других участников фонда;
• В-третьих, учредитель семейного фонда определяет правила наследования средств, находящихся в нем, вплоть до условий выплат этих средств наследникам;
• В-четвертых, в условиях развивающейся страны, где личный капитал может подвергаться не только финансовым, но также политическим и экономическим рискам, создание фонда является дополнительной защитой семейного капитала.

Криптовалютные

Криптовалютные фонды пользуются особой популярностью в США. Такие организации помогают инвесторам преумножить их капитал за счет вложений в перспективные ICO и блокчейн-проекты.

Управлением занимаются трейдеры с большим опытом работы на криптовалютном рынке и знанием, как работаю основные инструменты. Однако, рискованность вложений в криптовалютные фонды обусловлены крайне высокой волатильностью и отсутствием регулирования, а также большим уровнем мошенничества в сфере ICO .

Настоящий бум криптофондов пришелся на 2017 год, когда на рынке наблюдался хайп на цифровые валюты. За один год появилось более двух сотен криптовалютных фондов.

Сейчас в мире насчитывают более 700 подобных организаций, которые делятся на:

• Хеджевые — предполагающие доход от профессионального трейдинга;
• Паевые — инвестиции в перспективные ICO-проекты;
• Гибридные — трейдинг + инвестиции.

Инвестиции в криптофонды предполагают высокий уровень доходности , который тяжело получить на классических рынках. Выбирая криптофонд, необходимо учитывать законам какого государства он подчиняется и насколько легальна его деятельность. Из-за нерегулируемого характера криптовалют в России, когда инвестор берет на себя все риски, в нашей стране такие фонды слабо развиты.

Облегчить выбор криптовалютного фонда может сервис Crypto Fund Research, который предоставляет полный список всех инвестиционных организаций с контактными данными и полной информацией о том, с какими биржами работает фонд и в какие активы вкладывает средства.

Как выбрать

Любой инвестор стремится как минимум сохранить свои вложения, а лучше — преумножить. Именно за этим он и обращается к инвестиционным фондам. Как выбрать правильный ИФ и не ошибиться?

Изучение и сравнение разных инвестиционных компаний является обязательной часть процесса инвестирования.

Чем больше сведений о фонде вы соберете, тем безопаснее будут ваши вложения.

Вот 5 важнейших критериев , которые нужно учитывать при выборе инвестиционного фонда:

Первое, что делаем — смотрим рейтинги, смотрим рейтинги и еще раз смотрим рейтинги.

Публикация рейтингов открыто размещается на различных ресурсах.

В основу рейтингов берутся важные показатели работы того или иного ИФ: создание фонда и срок ведения деятельности; минимальный порог суммы для приобретения доли; общая сумма привлеченного капитала; уровень доходности; профессионализм управляющих; уровень рискованности и тд.

Уоррен Баффет, один из самых известных и успешных инвесторов в мире, не раз говорил о своем инвестиционном фонде: “Нам не нужно быть умнее остальных. Мы должны быть более дисциплинированы, чем остальные”.

Наличие правового регулирования в рамках государства, где осуществляется деятельность фонда — залог безопасности ваших вложений.

Вообще, клиенты инвестиционных фондов редко встречаются с мошенничеством, так как осуществляемая деятельность регламентируется законом. Но вероятность отдать накопления “не в те руки” все же есть.

Рейтинг доходности — один из важнейших показателей успешности работы инвестиционного фонда.

По аналитическим данным, средняя доходностью от вложений в инвестиционные фонды в России составляет 15-25 % в год. Однако, это приблизительные данные, как говорят финансисты — “средняя температура по больнице”.

Средняя доходность рассчитывается по арифметической формуле, когда складываются доходности всех ПИФов, а полученная сумма делится на количество фондов. Но реальности на рынке коллективных инвестиций присутствует множество организаций с разными показателями доходности.

Доходность ПИФ во многом зависит от выбранной управляющей компании и фонда: один ПИФ может обеспечить прибыль в 100% годовых, другой — показать отрицательную доходность.

Кроме того, ни одна УК и ни фонд не могут гарантировать фиксированную прибыль , поскольку ее размер зависит от множества факторов: общий экономический фон в мире и в стране, специфика рынка, доходность конкретного инструмента, квалификация специалистов и тд.

Разные инвестиционные компании предлагают свои условия работы.

Каждый фонд берет комиссию за управление и вход/выход, и чем меньше ее размер, тем выгоднее вкладчику.

Минимальная сумма инвестиций зависит также от типа ИФ. Так, паевые, взаимные и ETF фонды ориентируются на мелких и средних инвесторов и их привлекательность заключается в небольшой первоначальной сумме для вложений. Тогда как инвестировать в хеджевые фонды могут только институциональные инвесторы с многомиллионным капиталом.

Как инвестировать

Инвестиционный фонд — это организация, которая аккумулирует денежные средства инвесторов и вкладывает их в доходные проекты, чтобы через оговоренный срок вернуть с прибылью.

Вложение средств в профессиональные инвестиционные фонды имеет много преимуществ перед самостоятельным инвестированием. Как минимум, инвестор получает возможность диверсифицировать портфель даже при минимальной сумме вложения , а также экономит на расходах, поскольку при инвестировании через фонд он получает все компетенции большой команды (аналитики, финансисты, юристы и тд).

Вложить деньги в инвестиционный фонд могут физические лица, организации, а также институциональные инвесторы.

Другой вопрос — в какой инвестиционный фонд вложить деньги?

Выше мы обозначили важные критерии при выборе компании: рейтинги, отзывы, наличие лицензии, уровень доходности, минимальная сумма вложений, комиссии и другие условия.

Выбрав надежный фонд с хорошими показателями работы, высокой доходностью и стабильной репутацией, ознакомьтесь со всеми условиями и документами на официальном сайте компании . Можно даже позвонить и задать консультанту интересующие вопросы.

Следующим шагом будет посещение офиса управляющей компании. Для заявки при себе нужно иметь паспорт и денежные средства (если расчет будет безналичным, то нужен только паспорт).

При инвестировании в ПИФ какого-либо банка, необходимо прийти в любое его отделение.

И помните: не важно, какой инвестиционный фонд вы выбрали, инвестировать нужно исключительно свободный капитал. А также не рассчитывайте на быструю прибыль: существенный эффект от инвестиций вы получите только спустя время (как правило, от 1 года).

Преимущества и недостатки

Инвестиционный фонд, как и любой финансовый инструмент, имеет свои плюсы и минусы. Выделим основные из них:

https://delen.ru/investicii/investicionnye-fondy.html
https://investonomic.ru/investitsionnye-fondy-kakoy-vybrat-i-kak-nachat-investirovat/