Инвестиционные программы банка ВТБ – мнения клиентов

Для пассивного дохода клиенты банка ВТБ могут воспользоваться инвестиционными программами. Инвестиции банка ВТБ 24 для физических лиц представлены серией программ, отличающихся друг от друга по выгодности и другим параметрам. Наиболее хорошо их характеризуют многочисленные отзывы клиентов.

ИИС — что это такое

Инвестиции – дополнительный способ заработка, который не требует от вкладчиков активного участия и постоянного контроля. Банк ВТБ24 предлагает широкий спектр инвестиционных услуг:

• ценные бумаги;
• управление активами;
• использование различных инструментов – фьючерсы и опционы;
• продажа и покупка паев ПИФов;
• работа с акциями и облигациями.

Клиенты банка подчеркивают, что размещение инвестиций и работа брокеров в ВТБ24 находятся на высоком профессиональном уровне.

Накапливать деньги можно различными способами. Кто-то прячет кровно заработанные под матрац, переводит в валюту, открывает вклады, а кто-то начинает знакомиться с секретами работы инвестиционного рынка.

Для успешного старта новичкам обязательно понадобятся начальные знания финансовых инструментов и понимание стратегий. Повысить уровень профессионализма помогают менторы. Это может быть как индивидуальный брокер, так и коллективный. Именно наставники помогают сделать первые шаги без значительных затрат, открывают доступ к обучающим материалам и обзорам аналитики.

Первые операции, осуществление купли-продажи паев ПИФа инвестор делает на небольшие суммы. Со временем опыт приумножается, а вместе с ним растет и доход.

Выгоды сотрудничества с ВТБ

Банк – наиболее надежный брокер, поскольку даже в сложные периоды может гарантировать поддержку от государства и стабильность. Данный фактор является важным для ИИС (индивидуальный инвестиционный счет), потому что в отличие от вкладов, они не имеют страховки.

С целью поощрения инвестиционной деятельности среди населения в 2015 году на законодательном уровне были введены налоговые льготы на открытие ИИС. Согласно нововведению каждый инвестор, который работает с ценными бумагами, обязан платить 13% налога от суммы своей прибыли. Это довольно высокий процент для многих начинающих специалистов. Сотрудничество с ВТБ дает возможность не отчислять такой процент, а получить налоговые вычеты на доходы и на взносы.

1. Вычет на взносы: когда клиент вносит деньги на свой ИИС, то 13% можно вернуть за счет другого источника дохода, с которого уже был снять НДФЛ.
2. Вычет на доходы: при закрытии инвестиционного счета налоговая не снимает процент НДФЛ.

Как открыть инвестиционный счет в ВТБ24

Для открытия индивидуального инвестиционного счета понадобится небольшой пакет документов:

• паспорт гражданина РФ;
• СНИЛС.

Открытие счета имеет определенные условия и ограничения для пользователей:

1. Сумма вклада составляет до 1 миллиона рублей ежегодно.
2. Период существования счета – минимум 3 года. Присутствует возможность закрыть счет раньше, но в таком случае налоговые льготы будут аннулированы.
3. Досрочное снятие средств (частичное или полное) – запрещено. Вывод денег можно осуществить только по истечению срока договора.
4. Один вкладчик имеет право открыть только один инвестиционный счет на свое имя.
5. Договор на брокерское обслуживание и договор на открытие ИИС – два отдельных соглашения, которые не взаимосвязаны между собой. Процедуры заключения договора идентичны и занимают не более 20 минут.
6. Зачислить деньги на инвестиционный счет можно сразу же после подписания соглашения. Это можно сделать в банкоматах сети ВТБ24. Перевести средства на брокерский счет возможно в приложении «ВТБ Онлайн». Начинать торги можно после того как внесенная сумма отразится на балансе.

Нюансы работы с ИИС

Инвестирование в ВТБ24 может быть направлено на различные операции по усмотрению самого клиента:

• паи российских и иностранных фондов;
• облигации;
• акции;
• валюта.

Сформировать собственный портфель вкладчик может, основываясь на личном опыте, профессиональном чутье и с помощью обучающего блока, который предоставляет банк.

Для новичков ВТБ предлагает форму готовой стратегии. Она включает в себя проведение всей аналитической работы, выдает брокерский отчет, открывает расписание торгов. Стратегия разработана специально, чтобы упростить процесс для начинающих игроков. С получением опыта, надобность в подобной помощи отпадает.

Отзывы участников ИИС в ВТБ24

Zasida

«Не советую сотрудничество с ВТБ. Обещанные 20 минут оформления бумаг плавно перешли в несколько недель. Пока бегал с бумагами по всевозможным инстанциям, как-то желание торговать поутихло. А связываться с ВТБ вообще больше никогда не планирую».

Надежда

«Я полностью довольна работой с ВТБ. Главные достоинства – это сервис и обслуживание, которого я не встречала ранее. У меня два счета – брокерский и ИИС. С индивидуального деньги сразу заходят на личную карту и это очень удобно. Каждые 2-3 недели я получаю пассивный доход. Купоны и дивиденды также дают дополнительный доход в 13% от государства. Далеко не каждый брокер готов гарантировать такое преимущество своим клиентам. Не говорю, что стоит ориентироваться только на мой отзыв. Кому-то сотрудничество может и не понравиться. Но я, как опытный трейдер, осталась полностью довольна работой и обслуживанием ВТБ».

Давид

«Не доволен. Несколько раз одна и та же ситуация – открываю сделку, выхожу в плюс, и брокер отключает программу квик и переводит все кнопки в состояние неактивности. 10 минут закрыть сделку не могу и дозвониться в техподдержку тоже. После чего получаю ответ – у вас что-то с интернетом, у нас все работает. Не советую ВТБ, ужасный сервис».

ВТБ является одним из самых крупных брокеров страны, которые гарантируют доверительное управление. Инвестиции для физических лиц в ВТБ 24 представлены широким спектром различных вариантов. Отзывы пользователей, в большинстве своем, характеризуют работу банка как надежное и комфортное сотрудничество и отличную возможность увеличить своих доходы.

А я присоединюсь к положительным отзывам. Что главное для инвестора – это гарантии надежности инвестиций. И именно в этом есть полная уверенность. Конечно же, есть определенные сложности с системой, но прогореть можно только по собственной глупости.

Автор: Семен 29.07.2019 Ответить

Оставить комментарий Отменить ответ

Лидеры

Микрозаймы

• MoneyMan
• Займер
• Кредито24

Оформите заявку онлайн и получите до 50 000 рублей в день оформления.

Потреб кредиты

• СовкомБанк
• СКБ-банк
• Восточный банк

Оформите онлайн заявку и получите предварительное решение в день обращения.

Полный обзор ВТБ с момента открытия брокерского счета до первых сделок

Что нужно точно знать о брокере ВТБ

В 2020 году ВТБ уверенно держится по количеству привлеченных клиентов и активных на 3 месте. И с начала этого года этот показатель только растет вверх (см. таблицу ниже).

Поэтому, если вы интересуетесь торговлей на бирже, то точно стоит разобраться с вопросом: Как открыть брокерский счет в ВТБ? Кидаться в крайность и останавливаться на первом, изученном Вами, брокере не следует точно.

Пускай даже кто-то из ваших знакомых уже торгует через какого-то из известных брокеров: Тинькофф, Сбербанк, Финам. У вас свой путь и комиссии будет вы платить. Поэтому давайте разберем брокера ВТБ.

Если провести опрос среди граждан нашей страны о надежных банках, то в этом списке одно из лидирующих мест будет точно принадлежать ВТБ.Тем более, что банк начал свою деятельность с 90-х годов, да и брокерские услуги оказывает более 15 лет. Неудивительно, что компания занимает большую долю клиентов на рынке брокерских услуг.

Для большинства клиентов ВТБ ассоциируется с надежностью:

1. Из-за наличия государственной поддержки
2. Адекватными комиссиями
3. Наличием хорошего приложения для торговли
4. Ну и, заработанной за годы деятельности, репутации.

Брокерская деятельность ВТБ довольно динамично развивается. Появилась возможность открыть ИИС, появился доступ к торговле на Форекс, возможность получать готовые идеи для инвестирования.

В общем, достойный брокер. Осталось только с ним поближе познакомиться, но для начала пройдемся по отзывам о ВТБ.

Отзывы о брокере ВТБ

При выборе брокера, сейчас можно и лучше почитать в интернете, что о нем говорят нынешние клиенты. Положительных отзывов всегда много и я им бы не доверяла. А вот отрицательные отзывы-очень ценная информация. Если клиент недоволен брокером, то он обязательно, на эмоциях, напишет это в интернете.

Я нашла очень много отзывов о том, что те или иные сотрудники ВТБ не компетентны в вопросах. Если человек попадает на банк, вместо брокера, то сотрудник точно ничего ему не скажет по его проблеме. Даже, если это очень часто задаваемый вопрос.

Нашлись отзывы и о том, что приложение для инвестиций может зависнуть, и в такие моменты клиенты не могут даже дозвониться до технической службы поддержки. Надеюсь, что это больше связано было со скоростью интернета. Еще попадаются отзывы о том, что робот-чат работает не эффективно. Но давайте обо всем по порядку:

Минусы брокера ВТБ

Минус №1 Как открыть брокерский счет в ВТБ также быстро, как в Тинькофф?

Совершенно новые потенциальные клиенты имеют проблемы с дистанционным открытием брокерского счета. Вроде бы и банковскую карту получается оформить, и доступ к банку, но брокерский счет сложно открыть без посещения офиса. У меня, кстати, такая же проблема была. И связана она была с тем, что у меня нет карты ВТБ.

Кто-то предлагает открыть брокерский счет через приложение “ВТБ Мои инвестиции”, хотя по отзывам опять же не у всех получается и там открыть счет.

Вот в Тинькофф Инвестиции,не имея никаких банковских карт банка Тинькофф, достаточно легко открывается брокерский счет. А через пару дней приезжает представитель банка, и привозит пачку документов для подписи и дебетовую карту Тинькофф.

У меня получилось открыть брокерский счет через приложение ВТБ инвестиции. Через сайт не получилось.

Минус №2 Пополнение брокерского счета. Если пополнять сумму брокерского счета с карты, через приложение “ВТБ Инвестиции”, то это будет не бесплатно.

Минус №3 Вывод денег с брокерского счета не молниеносный. Обычно заявка обрабатывается на следующий день и в зависимости от режима торгов.

Хотя это не принципиальный минус.

Минус №4 Все те же скрытые комиссии. Несмотря на то, что приложение для инвестиций рассчитано на новеньких инвесторов, очень много разных комиссий по операциям с акциями иностранных компаний, с глобальными депозитарными расписками.

И очень дорогая подача заявок по телефону. Примерно 150 рублей одна заявка. А ведь при работе с облигациями такие звонки могут понадобиться в работе.

Минус №5 Необходимость посещения офиса ВТБ для открытия брокерского счета еще актуальна. Да, повторюсь, выше уже писала, что дистанционно открыть брокерский счет может и не получиться через сайт. И почему-то эта проблема так и тянется за ВТБ.

А ведь конкуренты:Кит-Финанс, Сбербанк, БКС, Финам, Тинькофф заключают почти все брокерские договора онлайн.

Минус №6 Такой же как и у Тинькофф: нет двухфакторной аутентификации. Заходишь по 5-значному пин-коду в приложении и торгуешь. А вот если потеряешь смартфон, то злоумышленники могут спокойно воспользоваться вашим брокерским счетом.

Странно, почему так трудно настроить, ведь это забота о клиентах. Ведь в Сбербанке в приложение для инвестиций не зайдешь просто так.

Минус №7 На графиках в приложении не отмечаются знаками точки входа или выхода (можно было бы какими-то кружочками технически дать клиентам такую возможность отмечать).

В остальных случаях больше позитивных отзывов, хотя я думаю все равно клиенты делают некую скидку брокеру из-за того, что банк частично государственный. А значит, что риски обанкротиться или непредвиденно закрыться ничтожно малы.

Минус №8 Очень тяжело дозвониться в службу поддержки, да и помочь она всегда может. Часто некомпетентные сотрудники попадаются на линии. Еще хуже, чем у Сбербанка техническая поддержка.

Плюсы мы рассматривать подробно не будем, единственное, что хочу отметить-это бесплатная банковская карта.

Обычно банки не говорят своим клиентам о бесплатных моментальных банковских картах (пакет услуг “Базовый”). Ну потому что им надо зарабатывать и не только на кредитах. Вот как раз ее можно и использовать для пополнения и вывода денежных средств с брокерского счета в ВТБ.

Как открыть брокерский счет в ВТБ

Давайте, все-таки еще раз попробуем открыть брокерский счет в ВТБ. А то вдруг я напрасно внесла в минусы открытие счета в ВТБ дистанционно. Ведь пробовала я это сделать несколько месяцев назад, а ведь конкуренция заставляет совершенствовать процедуры регистрации.

И новичкам, независимо от того, какого брокера вы выберете, нужно понимать, что раньше открыть брокерский счет был просто катастрофически муторный процесс.

В том же банке ВТБ этим занимался отдельный уполномоченный человек. И такой человек был не в каждом отделении ВТБ. Сама процедура, включая генерирование ключей, получение пароля от личного кабинета, могла потребовать не один визит в офис.

Открытие брокерского счета через официальный сайт ВТБ

К сожалению через сайт открыть брокерский счет не получится, если у вас нет банковской карты ВТБ. Либо, по второму варианту, можно подтвердить свою личность через сайт Госуслуги.

Открытие брокерского счета через приложение “ВТБ Инвестиции”.

На первых этапах вы вводите свои паспортные данные и адрес прописки. В течение часа брокер регистрирует вас и оповещает об этом. Функционал и сервис приложения достаточно удобен и приятен.

Автоматически без права выбора подключают к тарифу “Мой онлайн”. Этот тариф достаточно новый, появился в 2019 году. Кстати, в мобильном приложении ВТБ Инвестиции можно для начала подключиться к демо-версии.

Тарифы и комиссии брокера ВТБ

Тариф «Мой онлайн»

1. Комиссия за обслуживание-0 рублей в месяц
2. Комиссия брокера за сделки-0,05% от суммы

Тариф «Инвестор Стандарт»

1. Комиссия за обслуживание-150 рублей в месяц при наличии сделок с ценными бумагами. (валюта и Срочный рынок не учитываются)
2. Комиссия брокера за сделки-0,0413% от суммы

ВТБ для своих клиентов предоставляет ряд бонусов:

1. Доступ к программе Quik бесплатно.
2. Маржинальное кредитование в течение одной сессии бесплатно.
3. Для акционеров ВТБ комиссия за обслуживание автоматически снижается.
4. При наличии на счете 1,5 млн акций клиенты начинают обслуживаться по комиссиям таких привилегированных тарифов, как «Инвестор Привилегия» и «Профессиональный Привилегия».

Важно! Для торговли на Срочном рынке комиссия очень похожа на БКС. За сделку с одним контрактом стоимость составляет 1 рубль . Дороговато, учитывая, что комиссия в Финам и Кит-Финанс намного меньше.

Приложение «ВТБ Инвестиции»

Большой минус при просмотре графиков в приложении, что самый максимальный период-5 лет. Очень часто для принятия инвестиционного решения в пользу какой-то бумаги нужная вся история по бумаге.

Даже, если взять тот же самый Сбербанк, там история бумаги начинается аж с ноября 2000 года. Настоящему инвестору не нужны короткие промежутки времени. А графики приложения недостаточно информативны и подойдут только для мониторинга действующих инвестиций. Хотя, как и у всех приложений, имеется возможность покупать и продавать через приложение.

Не зря же брокер платит создателю приложения баснословные деньги. Ведь, когда клиент открывает приложение, у него должна сложиться иллюзия простоты торговли на бирже. Только так можно очень большую часть клиентов удержать и через эту иллюзию преодолеть страх перед торговлей на собственные деньги.

Имеется стандартная возможность выставлять стоп-лосс и тейк-профит, хотя инвесторам эти приказы не так важны, больше спекулянтам. А как спекулянтом торговать в приложении-для меня до сих пор загадка.

Очень хорошо выдается информация по дивидендам. И показывается история размеров дивидендов и планируемый размер выплат в текущем году и дату выплат. В общем, все сделано так, чтобы вы смогли тут принять решение о покупке акции.

Для инвестора, который пока еще не инвестор, а хочет им быть и скачал приложение- все эти подробные данные по дивидендам рассчитаны на импульсивность вновь прибывшего инвестора.

Пример: Вроде через неделю две недели выплата больших дивидендов по бумаге. Куплю пока по нынешней цене, а потом продам после дивидендов. Я думаю, такой вариант событий с такими приложениями-частое явление среди неопытных инвесторов.

Еще имеется функционал стакана «Очередь заявок», но опять же для инвестора это не важно.

Хотя, если бумага 2-го или 3-го уровня, то мало будет заявок на покупку и продажу. Тогда стакан может быть полезен.

Мне понравилась классная возможность установить оповещение. При достижении бумагой какой-то определенной цены, вы получите оповещение от приложения. А учитывая, что все это в вашем смартфоне, с которым вы практически не расстаетесь, функция полезная. Особенно, если вы ждете каких-то уровней, с которых вы собираетесь покупать актив на долгосрок.

Очень много рекомендаций по каждой бумаге дается. Если начать их все читать, то можно просидеть весь день в смартфоне и еще больше запутаться когда, куда, зачем входить.

Это опять же политика брокера, чтобы вас расшевелить на активные действия а бирже. Он должен получать с каждого своего клиента хоть что-то. А такие фишки воспринимаются клиентами за истину. Хотя подчеркну, что финансовую ответственность, за эти рекомендации никто из аналитиков и тем брокер, не несет.

Поэтому очень ярко и на месте, где обычно удобно на смартфоне одной рукой нажимать, помещены кнопки: «Купить» и «Продать».И имеется возможность торговать иностранными бумагами, но нужен доступ на Санкт-Петербургскую биржу. Для этого придется посетить банк, чтобы подписать нужную документацию, ведь там есть работа с налогами для другой страны.

Во вкладке «Витрина’» приложения ВТБ часто бывает интересная информация о продуктах инвестирования. Все это красиво оформлено брокером показывается потенциальная доходность, опять же визуальная простота и легкость данного инвестирования. Но для новичка это может быть крайне опасно. Нельзя брокеру доверять, нужно все проверять. Ведь вы-не партнеры с ним. Он не работает на ваш финансовый результат.

Это же касается и следующих блоков в приложении:

1. Топ-10 идей акций
2. Топ-10 идей облигаций

На это вообще смотреть не надо. Там брокер показывает насколько эти активы выросли за какой-то промежуток времени в процентах. И обычно этот процент очень большой. Короче, ставит туда бумаги, которые больше всего выросли.

Я бы все эти блоки отключила, всю аналитику убрала. Это все сподвигает клиента делать движуху на счете, тем самым обогащая брокера.

Мне понравилось что во кладке Биржа имеется раздел-Фьючерсы. Хотя, для инвестора эта информация не интересная.

Но спекулянту, вроде меня может очень помогать такая вещь. Например, у меня открыта позиция или я собираюсь открыть при наступлении сигнала. Но не могу присутствовать с терминалом Quik. Но смартфон то всегда со мной.

Главное чтобы такой возможностью не злоупотреблять и использовать ее по точечному назначению, а не постоянно, зависая в телефоне.

Имеется ползунок- покупка/ продажа по рыночной цене. На мой взгляд, для приложения, ориентированного на инвестиции, функция-покупать по рыночной цене несколько абсурдна. И может сыграть злую шутку с начинающим инвестором.

Например, он захочет купить акции какой-то малоликвидной бумаги. И при выставлении в режим-приобрести по рыночной цене, не факт, что он купит по нормальной цене. Ведь разница в стакане между спросом и предложением в виде спреда, может быть очень большой.

Выводы

Данный брокер, не зря занимает лидирующие места по разным брокерским показателям. Безусловно, если вы держатель банковской карты ВТБ, то точно имеет место быть работать с данным брокером.

Если вы клиент Сбербанка, то смысла нет переходить в ВТБ. Что у брокера Сбербанк, что у ВТБ хромает техническая служба поддержки. Хотя в Сбербанке, если дозвониться, обычно попадаются компетентные в любых вопросах сотрудники.

Если сравнивать брокера ВТБ с Тинькофф, т.е. что лучше: ВТБ Инвестиции или Тинькофф Инвестиции, то однозначно ВТБ. Функционал приложения “ВТБ Инвестиции” шикарен, а комиссии по тарифам намного меньше.

Так зачем переплачивать на комиссии? Смысла нет.

В общем, ВТБ-вполне достойный брокер. И если не учитывать фактор, что, в первую очередь-это все-таки банк, то новичку можно выбрать данного брокера для любой торговли.

http://onlinezayavkanacredit.ru/investicionnye-programmy-vtb/
http://vegatrend.ru/broker/kak-otkryt-brokerskij-schet-v-vtb