Привлечение инвестиций в стартап – 7 вариантов

Инвестиции в стартап: разработка плана действий + 2 стадии стартапа + 7 вариантов привлечения инвестиций + 4 платформы онлайн-инвестирования + как определить хорошего инвестора + что отталкивает и привлекает инвесторов?

Стартап (анг. Startup) – это проект, который еще не зарегистрирован официально, как предприятие, но уже стремительно развивается, имея при этом ограниченное количество стартового капитала.

Простыми словами, это бизнес-проект на стадии разработки и привлечения инвестиций.

К сожалению, многие стартаперы имеют только идею, а вот финансово подкрепить свою затею они не способны. Мы расскажем, как привлечь инвестиции в стартапы, и где искать миллиардеров, которые готовы вкладывать свои денежки в вашу мечту.

Первый шаг – разработка плана

Кто готов делать инвестиций в стартапы? Это могут быть успешные предприниматели, юридические или частные лица, краудфандинговые платформы, фонды развития малого и среднего бизнеса, бизнес-акселераторы и т.д. Как видите, список обширный.

Банковские и финансовые компании чаще всего выдают только кредиты на развитие бизнеса, хотя под небольшой процент, так что их начинающим бизнесменам тоже не стоит сбрасывать со счетов.

Перед тем, как идти и просить деньги у кого-либо из вышеперечисленных, нужно создать план, где четко прописать такие пункты:

1. Определиться с идеей. Что именно вы хотите производить, разрабатывать или какого рода услуги предоставлять?
2. Уделите отдельное внимание выбранной для стартапа отрасли:
   • Почему ваша идея заслуживает инвестиций, в чем её конкурентное отличие и особенность?
   • Какой планируется масштаб бизнеса?
   • Имеет ли стартап успех на данном этапе?
   • Чем ваш продукт привлечет покупателей?
3. Нужно очертить целевую аудиторию стартапа – женщины или мужчины, какой возраст, регион проживания, уровень достатка.
4. Определитесь, какую нишу на рынке или сферу направленности вы займете.
5. Распишите, кто составит команду, которая поможет развивать бизнес. Эти люди должны быть профессионалами и надежными сотрудниками вашей молодой компании.
6. Подведите итог, чего ждете от привлечения инвестиций – вам нужны только деньги, или вы ищите надежного партнера в лице инвестора?
7. Точно подсчитайте, какая сумма нужна для стартапа.

Также от вас потребуется создать бизнес-план или яркую презентацию, которая наглядно продемонстрирует все аспекты реализации идеи.

Только прояснив все эти пункты, можно идти на поиски и начинать привлечение инвестиций в стартап.

Вторая задача, когда вы выйдете на бизнесмена, готового куда-то вложить свои деньги, – заинтересовать его и завлечь в свою команду. Докажите, что ваш стартап – это лучшая идея для реализации на данный момент, вы не оставите своё детище, будете работать над развитием, и бизнес, в конечном итоге, принесет миллионы или хотя бы с легкостью окупит все инвестиции.

Подкрепить ваши слова поможет принесенный на встречу пример продукции или демонстрация услуг фирмы. Ваш будущий финансовый помощник должен наглядно оценить, на что он хочет потратить сбережения.

Поэтому, большим плюсом будет, если стартап уже вышел на рынок и имеет первые успехи в продажах. Но даже если нет, это не мешает вам создать тестовый образец

На какой стадии развития находится ваш стартап?

Существует только 2 классификации стартапов:

Pre-seed	Есть только проект, но завершенный. Это значит, что вы имеете сплоченную команду, готовую идею, прототип, который работает, в разработке есть каналы сбыта, проанализирована аудитория потребителей, просчитаны конкретные цифры роста продаж и т.д.
Seed	По сути, это готовый бизнес, просто с небольшим оборотом. Инвестиции в стартап на этой стадии нужны для того, чтобы расширить границы сбыта и выпускать больше продукции, или предоставлять расширенный спектр услуг.

Как только вы определите стадию развития стартапа и разберетесь, как его презентовать, можно начинать искать миллионера, готового выделять деньги.

Не думайте, что все фонды стремятся делать инвестиции в только уже существующие предприятия с прибылью. Многие платформы заинтересованы в том, чтобы выводить на рынок абсолютных новичков с одной лишь идеей, которые при этом смогут конкурировать и привлекать аудиторию.

7 вариантов для привлечения инвестиций в стартап

Если вы уверены в том, что ваша идея покорит сердца тысячи инвесторов, и деньги будут капать в ваш карман со всех сторон, то вы большой оптимист. Задумка может казаться гениальной только вам, а на деле не вызвать особого внимания.

Привлечение инвестиций в стартап занимает длительное время, иногда даже годы. Мы расскажем, куда направиться, чтобы найти спонсора быстрее.

1. Посещаем мероприятия.

Чаще ходите на такого рода мероприятия. Кроме того, что вы получите новые знания относительно создания стартапа с нуля, там вы еще имеете шанс лично познакомиться с потенциальными спонсорами.

В непринужденной обстановке расскажите возможному партнеру об идее, требующей инвестиций. Если она его заинтересует, договоритесь уже о более содержательной и конкретной повторной встрече.

2. Привлечение богатых знакомых.

У каждого есть на примете пара знакомых бизнесменов. Не бойтесь подойти и предложить сотрудничество. Умные финансисты всегда вкладывают деньги в оборот, особенно, если видят, что в результате инвестиций их ждет огромная прибыль.

3. Банк.

В крайнем случае, можно идти за помощью в банк. Финансовые учреждения готовы давать предпринимателям займ под низкий процент, но только с условием, что их бизнес уже функционирует, и его можно будет использовать, как залог.

Некоторые предприниматели просят стать поручителем в банке государство – такая возможность тоже есть, но нужно заранее обсудить с местными властями, готовы ли они выступать этой в роли. Если ваш стартап принесет пользу городу или региону, вы получите одобрение. В этом случае можно будет рассчитывать на максимально выгодные кредитные условия.

4. Грант.

Но здесь есть загвоздка: все средства нужно использовать только по целевому назначению. Кроме того, за каждый потраченный рубль придется отчитаться. Чтобы получить грант, вам заранее придется составить бизнес-план, в котором подробно распишете, куда и сколько потребуется денег (важно указать всё – вплоть до копейки).

Грант получить сложно, но реально. Другое дело, что средства выделяются не на все идеи стартапов. Преимущество имеют проекты социально-значимые – те, которые считаются приоритетными в России или в отдельном взятом регионе. Например, на текущий момент такими считается разработка лекарств, экологических очистных станций и т.д.

Подробнее о том, как можно получить грант на стартап, вы узнаете в Департаменте развития предпринимательства РФ: https://economy.gov.ru/minec/about/structure/depmb/index

5. Участие в конкурсах.

Иногда крупные фирмы, фонды и группы инвесторов объединяются, и создают конкурс для стартаперов. Победитель или лауреаты получают финансовую поддержку, а иногда и другую помощь в развитии бизнеса.

Есть конкурсы, что проводятся только раз, а есть такие, что уже стали хорошей традицией. Один из таких ежегодных ивентов – GenerationS (https://generation-startup.ru). На сайте вы увидите, каких стартаперов ищут организаторы, можете прочесть условия участия, подачи документов, сроки, какие есть номинации и т.д.

Таких конкурсов десятки, многие из них узкоспециализированные – для женщин, подростков, пенсионеров, людей с ограниченными возможностями и т.п. Ищите в интернете, спрашивайте у знакомых – и вы обязательно найдете свой вариант.

6. Привлечение венчурного инвестирования в стартапы.

Главное требование венчурных инвесторов – это доля в бизнесе. Они готовы сотрудничать только после получения акций или полномочий на активное участие в жизни компании.

Более того, когда спонсор прекращает переводить деньги на развитие стартапа и уже только получает прибыль, он продает свою долю и выходит из компании.

Информацию о венчурных инвестициях в стартап можно получить от Бизнес-ангелов России ( https://www.business-angels.su ) или в Департаменте развития предпринимательства ( https://economy.gov.ru/minec/about/structure/depmb/index ).

7. Привлечение инвестиций от иностранцев.

Заняться привлечением инвестиций в стартап от иностранных партнеров будет сложно, ведь для этого нужно спланировать действительно масштабный проект. Минимальная сумма вложений, как правило, составит от 1 миллиона долларов.

Кто не может рассчитывать на привлечение инвестиций из-за рубежа:

1. Малый бизнес.
2. Начинающие бизнесмены, которые не имеют активов.
3. Проекты, в которых нет механизма, что будет влиять на стратегию стартапа.

Также нужно учитывать два важных момента:

• В случае проигрыша инвестору придется искать экспертов, привлекать сторонние организации и задействовать новые ресурсы, чтобы покрыть убытки.
• Выйти из доли иностранному спонсору будет сложно из-за удаленного формата сотрудничества, разницы в законодательной базе стран, менталитете и т.д.

Чтобы заинтересовать инвестировать в стартап иностранца, предпринимателю придется потрудиться убедить его в том, что убытков не будет. Кроме того, чаще всего спонсоры полностью выкупают разработку и назначают своих работников и директоров, ведь управлять вместе начинающим предприятием будет нереально.

Usaid ( https://www.usaid.gov ), Фонд Рокфеллера ( https://www.rockefellerfoundation.org ), Сороса ( https://www.opensocietyfoundations.org ) готовы рассмотреть идеи русских бизнесменов, но только те, которые им интересны. Чаще всего они предоставляют именно гранты, а не инвестиции.

Можно поискать поддержку также в иностранных венчурных фондах или у частных предпринимателей. Больше всего шансов будет у тех стартапов, которые занимаются интернет-бизнесом, развивают IT-технологии, ведь для таких идей обычно нет границ.

Как ищут инвестиции в стартапы, не выходя из дома?

К счастью, при помощи интернета сегодня можно найти не только полезную информацию, но даже разыскать инвестора для своего стартапа. И ведущее место среди возможных вариантов занимает краудфандинг.

Краудфандинг – это объединение людей (предприниматели, частные лица, фонды), которые готовы коллективно инвестировать деньги в бизнес при помощи сбора средств через интернет.

Такое направление интересно не только миллионерам, но и простым гражданам, которые готовы вложить свои накопления в чей-то стартап. При этом спонсоры могут перевести деньги сразу в несколько проектов, в интернете границ и правил нет.

На каких сайтах вам следует заниматься привлечением инвестиций?

1) AngelList.co

Наиболее популярная площадка, где можно в режиме онлайн заниматься привлечением инвестиций в стартап.

Проект существует с 2010 года. За этот период почти 4000 стартаперов получили финансовую поддержку в общей сложности на сумму 2,5 миллиардов долларов.

На сайте можно подать заявку на регистрацию своего проекта или просто оставить анкету, чтобы найти хорошую работу в развивающейся компании. На данный момент на портале зарегистрировано более 3 тыс. спонсоров и около 400 стартаперов. И цифры эти только растут.

2) Napartner.ru

Именно эта платформа является лидером привлечения финансов в стартапы в России – в целом, сумма перевалила 6,25 млн. долларов. Здесь можно предложить свою идею для бизнеса, и найти тем самым финансы для её реализации.

Например, проект мобильной платформы StudyApps смог привлечь 200 тыс. долларов инвестиций!

Те, кто имеет деньги, но не знает куда их инвестировать, могут купить тут готовый бизнес – магазины, фабрики, бутики, кафе и т.д.

3) Startuppoint.ru

В базе зарегистрировано почти 5 тыс. проектов, которые ждут своих спонсоров. За годы существования молодые бизнесмены смогли привлечь инвестиций на общую сумму 3,5 млн. долларов.

На сайте есть рейтинг, в разделе «Менторы» инвесторы дают оценку стартапам. В категорию «лучшие» вошли такие популярные проекты, как «Орфограммка» и «xTurion».

4) PitchBook.ru

Чтобы зарегистрировать свой проект для привлечения средств, для начала придется присоединиться к официальному сообществу портала. Спонсорам важно увидеть от стартапера не только идею, но и готовый бизнес-план.

Какие требования выставляют инвесторы:

1. Рост бизнеса в 10 раз на протяжении 3-х лет.
2. Стабильная выручка на протяжении 1 года работы.
3. Стать лидером среди крупных предприятий данной отрасли.

Платформа готова приняться за привлечение инвестиций в стартап, который не будет иметь прибыли на этапе становления. Кроме того, PitchBook привлекает экспертов, помогая в развитии начинающего предприятия не только финансово.

Кто такой инвестор и как его выбрать?

Обратите внимание на то, что спонсор не просто так делает инвестиции в развитие и существование идеи бизнеса, он выкупает часть стартапа. Т.е. в вашей команде появится человек, который имеет право руководить, вносить изменения в план развития. Его интерес при этом – исключительно коммерческий, а главное для него – получить прибыль и покрыть все затраты.

Различайте понятие «кредитор» и «спонсор». Долг банку вы вернете, и договор на этом будет расторгнут. Привлечение инвестиций в стартапы – совершенное другое понятие.

Вернуть долг нужно прибылью, желательно – приумножить показатели.

Спонсор станет вашим новым игроком в команде, поэтому важно, чтобы он был честным, имел хорошую репутацию, не подставил вас и всегда болел за общее дело.

Инвестиции в стартап: Краудфандинг или IPO?

Советы инвесторам и обучение трейдингу.

Кто из стартаперов получит одобрение?

Какие показатели ценят финансисты при выборе стартапов:

Клиенты и продажи.

Огромный плюс, если ваше небольшое ЧП уже имеет свою клиентскую базу и есть продажи, спрос на товар или услуги. Спонсор хочет видеть цифры: какой заработок сейчас, и как он увеличится после использования дополнительных ресурсов.

Продемонстрируйте свою работу.

До того, как начать привлечение инвестиций в стартапы, человек должен разработать полную концепцию, пройти не один важный шаг в развитии идеи.

Расскажите обо всем спонсору, докажите, что любое начатое дело вы доводите до конца, не оставите затею на полпути. Надежность и трудолюбие – важные показатели для вкладчика.

Немалое внимание будет отведено команде стартапера. Вызывают доверие успешные карьеристы, профессионалы в выбранной отрасли, у которых за плечами не один успешный стартап.

Уделите этому внимание, ведь даже если есть хорошая, казалось бы, беспроигрышная идея, она не принесет успеха без привлечения правильных людей.

Эти три показателя – ваши козыри при поиске и привлечении инвестиций в стартап. А что способно оттолкнуть благодетелей от вашего проекта?

В какой стартап инвесторы не захотят делать инвестиции?

1. Негативный признак – это продажа проекта за «даром». По логике, успешный бизнес, который способен принести миллиарды на этапе становления, должен потребовать немало вложений. Если проект продают практически бесплатно, то большой прибыли можно не ожидать.
2. Команде стартаперов должно принадлежать больше 20% компании. Это гарантирует то, что они не бросят затею (ведь потеряют свои деньги, а весь труд окажется вложенным зря), даже в самых критических ситуациях будут искать выход.
3. Стартап должен стремительно развиваться, обрастать новыми идеями, быстро проходить все этапы становления и т.д. Нужно убедить вкладчика купить вашу затею, тогда он поверит, что вы сможете продать продукт или услугу потребителю без лишних трудностей.

Найти, кто сделает инвестиции в стартап – сложная работа любого начинающего предпринимателя, но все трудности забываются, как только компания действительно начинает приносить прибыль.

Как привлечь инвестиции в стартап

Где искать деньги на воплощение идеи, какие инструменты для этого использовать и как вести переговоры, чтобы решение оказалось в вашу пользу.

Предприниматель, специалист по маркетингу для IT-стартапов и малого бизнеса. С 2015 года живёт и работает в Кремниевой долине, США.

Любой стартап нуждается в деньгах как в воздухе. На ранних этапах привлечение инвестиций является самой большой головной болью всех стартаперов. Обычно никто не хочет верить даже в самую замечательную идею, очень немногие инвесторы готовы быть первыми.

В этой статье мы расскажем о привлечении средств в инновационные проекты и о ситуации на рынке IT-инвестиций. Таким образом мы стремимся облегчить задачу тем, кто уже решился попытать счастье в борьбе за «длинный доллар» инвесторов.

Особенности рынка IT-инвестиций

Сегодня сложно придумать эпитет для того, чтобы описать ситуацию на рынке IT-инвестиций. Можно назвать её сверхблагоприятной для стартапов. Но даже это не будет в достаточной мере отражать оптимистичность инвесторов в отношении ИТ-инноваций.

Объёмы инвестиций бьют рекорды

Ещё недавно обычными для посевных раундов считались вложения в районе от 50 000 до 500 000 долларов. Сегодня среднестатистические посевные раунды оценивают в 1–2 миллиона долларов. Иногда они доходят до 5 миллионов долларов, и это не считается пределом. Объёмы вложений в литерных раундах ежемесячно бьют рекорды.

Высокие требования к команде

Оптимизм инвесторов разделяют далеко не все команды, так как с ростом объёмов инвестирования возрастают и требования к компаниям. Особенно серьёзно подходят к компетенциям команд без истории и без репутации. Не секрет, что подавляющее большинство стартаперов из этой категории.

Характерная особенность современных инвесторов в том, что они вкладывают в большей степени не в идею или бизнес-модель, а в людей, которые будут осуществлять идею и использовать схемы её монетизации.

Инвесторы всегда обращают внимание на метрики и формальные показатели роста, что является очень серьёзной проблемой и многократно усложняет задачи для соискателей денег.

Рост капитализации проектов

Ещё один тренд рынка IT-инвестиций — рост капитализации проектов. Чем больше инвестор боится конкурентов, тем больше он вкладывает в проект, стремясь приобрести преимущества. Этим пользуются, капитализация астрономически растёт, но иногда за ней ничего нет.

Ещё 10–15 лет назад капитализацию IT-компаний отражали реальные цифры, такие как объём прибыли и размер аудитории. Сегодня же очень многие попросту завышают показатели, чтобы привлечь очередной раунд. В итоге пузыри закономерно лопаются после периодов длительного, регулярного, часто бурного, но формального роста.

Иногда помогает экспертиза, но эта мера также ещё больше усложняет и бюрократизирует привлечение денег.

Инвесторы

Сегодня проще назвать тех, кто не инвестирует в стартапы. Вкладывать в инновационные проекты стало почти правилом хорошего тона. Стартапы финансируют крупные IT-корпорации (Google, Microsoft, Wargaming, Facebook, Atlassian, Alibaba), инвестиционные объединения, венчурные фонды (ABRT Venture Fund, ABRT Venture Fund, Accel Partners, Admitad Invest, Sequoia Capital, Tiger Global Management), а также бизнес-ангелы средней руки, банки, финтехорганизации.

Существуют ещё такие формы инвестирования, как краудфандинг и краудинвестинг. Эти инструменты предполагают инвестирование за счёт будущих пользователей продукта. Хорошо работает с играми и разработкой гаджетов.

Известны примеры крупных личных инвестиций в стартапы. Например, сооснователь WhatsApp Брайан Эктон вложил 50 миллионов долларов в мессенджер Signal.

Другим характерным источником денег для стартапов, находящихся на стадии идеи, являются инвесторы из группы FFF (Family, Friends, Freaks — семья, друзья и сумасшедшие). Известно, что многие успешные стартапы первые инвестиции получили именно из этого источника.

Способы привлечения инвестиций

Выход на IPO

Надёжным и традиционным инструментом привлечения денег в IT-проект является размещение акций на фондовой бирже, то есть IPO. Для проведения IPO, например, в США необходимо долго обивать пороги таких организаций, как CES (комиссия по ценным бумагам), стать акционерным обществом, а потом ещё найти пару миллионов долларов на рекламную кампанию.

Считается, что IPO подходит для зрелых проектов, а для стартапов не может быть достаточно эффективным. При этом Google в своё время опровергла это утверждение.

ICO, или токенсейл

В качестве альтернативы размещению акций нередко используется ICO, или токенсейл. При токенсейле привлечение денег происходит благодаря продаже собственной криптовалюты. Считается, что для США и Европейского союза затраты на эффективное ICO эквивалентны 500 000 долларов. Такая сумма позволит решить вопрос рекламы и юридического оформления публичной продажи криптоактивов.

На ранних стадиях может помочь краудфандинг (краудинвестинг). Для привлечения средств подходят такие платформы, как Kickstarter. Будущие пользователи сбрасываются разработчику на «поддержку штанов» во время подготовки продукта к выходу на рынок, а тот, в свою очередь, обязуется передать им результат своего труда, а в случае с краудинвестингом — ещё и поделиться прибылью.

Такие формы хороши низкими затратами. Для Kickstarter достаточно написать короткое резюме проекта, разместить несколько фото и промовидео, показать команду. Остальное сделает платформа. В последнее время к проектам на Kickstarter с интересом относятся журналисты крупных медиа, что многим помогает без затрат решить вопрос рекламы.

Инкубаторы стартапов

Особое место среди инструментов привлечения инвестиций занимают инкубаторы (акселераторы). Они сами ищут стартапы и вкладывают в них деньги. Проекты выполняют домашнюю работу и проходят акселерацию, автоматически попадают в фокус крупных инвесторов.

Самыми авторитетными инкубаторами считаются 500 Startups и Y Combinator, инвесторы им доверяют и достаточно легко вкладывают деньги в проекты, прошедшие там акселерацию.

Объём стартовых вложений инкубатора — от 150 000 долларов. За это он получает 7-процентную долю в компании. Часть денег взимается за обучение, а прочее стартаперы тратят так, как считают необходимым. Обычно в инкубаторы попадают с легко масштабируемыми идеями и реалистичными бизнес-моделями, прочим отказывают.

Правила ведения переговоров

Для получения инвестиций необходимо качественно вести переговоры. Бывает, гениальная идея и рабочая бизнес-модель не требуют обсуждения, деньги выделяют быстро, но это редкость. Чаще происходит тщательное изучение команды и проекта во время переговоров. И в этот момент главное — не облажаться. Для этого нужно соблюдать несколько важных правил:

1. Не фокусируйтесь на самом факте инвестиций и необходимой сумме. Больше рассказывайте о прибыли и способах её получения, чем о нуждах.
2. Предлагайте несколько бизнес-планов и бизнес-моделей, которые будут рассчитаны на различное развитие ситуации с продуктом.
3. Добивайтесь точных ответов на ваши вопросы. Спрашивайте, когда человек примет решение, нужно ли ему обсуждать вложения в ваш проект с партнёрами и так далее.
4. Отдавайте предпочтение смелым опытным инвесторам, которые готовы быть первыми, кто вложится в ваш стартап.

Привлечение инвестиций в стартап — это всегда сложно, часто неоднозначно и порой вообще непредсказуемо. Тут действительно трудно давать советы, но те, которые изложены выше, увеличат шансы проекта на выживание в агрессивной конкурентной среде. Инвестиционный оптимизм достиг своего пика, и сейчас, пожалуй, лучшее время для стартапов.

http://biznesprost.com/rukovodstvo/investicii-v-startap.html
http://lifehacker.ru/investicii-v-startap/