Как устроены инвестиции в бизнес?
Инвестиции, еще по своей первоначальной задумке, должны приносить инвестору доход и не терять свою ликвидность. Как правило, так работает не всегда. Это связано с огромным риском, который должны нести инвесторы. Он, как известно, соприкасается с прибылью, поэтому вопрос: «потерять все свои деньги или заработать еще больше?» у них не стоит. Одна из таких рискованных инвестиций, конечно же, связана с традиционным бизнесом. Как она работает, с чего начать, что учитывать? На эти вопросы и нужно дать ответы читателю прямо сейчас.
p, blockquote 2,0,0,0,0 —>
Преимущества и недостатки инвестиций в бизнес
p, blockquote 3,0,1,0,0 —>
Как и у любых других инвестиций, у них могут быть выделены как преимущества, так и недостатки. Отталкиваясь от них и нужно сделать вывод: «стоит ли оно того или нет?».
p, blockquote 4,0,0,0,0 —>
Преимущества:
- Это полностью готовый и рабочий бизнес. Многие инвесторы не желают связываться с бизнесом. Оно и немудрено: нужно сформировать рабочую и актуальную схему заработка, которая будет работать и приносить прибыль. Многие предприятия, только спустя годы после открытия, начинают получать первую прибыль. С инвестициями, к счастью, такого не получится. Все, что нужно будет сделать, так это выбрать наиболее перспективный и интересный, с субъективной точки зрения, проект и вложить средства.
- Это пассивное вложение. Многие компании ищут финансовые вложения специально, чтобы расшириться или ввести ряд новых возможностей для своих клиентов. Этим, конечно же, будет заниматься не инвестор, а компания. Все, что нужно инвестору, так это ждать обещанных дивидендов.
- Высокая доступность. Найти бизнес, который нуждается в инвестициях, не так тяжело, как например, купить коллекционный виски или изготовить вино.
- Большой риск. Его нужно брать на себя лишь в том случае, если конечный доход не гарантирован. Таких предложений, к сожалению, большинство.
- Множество мошенников. Да, есть достаточно солидный список компаний, которые хотят обмануть своих будущих инвесторов еще с момента знакомства с ними. Это придется учитывать.
- Требует знаний и понимание работы некоторых ниш. Это обязательное условие, актуальное для каждого инвестора, которая хочет получать прибыль. Имея собственный опыт и знания, он может решить: стоит ли вкладывать свои деньги или нет. То есть, нужно понимать дальнейшую перспективу. Без знаний это невозможно.
Если учитывать эти преимущества и недостатки, то читатель точно поймет: стоит ли ему лезть в инвестиции, связанные с бизнесом или нет. Если да, то нужно читать дальше.
p, blockquote 7,0,0,0,0 —>
Способы инвестиций в бизнес
p, blockquote 8,0,0,0,0 —>
Есть несколько вариантов, которые могут быть использованы для начала инвестиций в бизнес. Лишь инвестору стоит выбирать то, какой из них более предпочтителен и на чем он хочет зарабатывать.
- Организация своего бизнеса. Это один из вариантов, который может приносить огромную прибыль на дистанции. Правда это сложный и длительный процесс. Далеко не каждый человек может руководить бизнесом, да и его организация — сплошная проблема, к которой нужно подготовиться. Следующие варианты, вероятнее всего, будут интересными для инвестора.
- Вложения в уже готовый проект. Это уже более привлекательный способ инвестирования. Пользователю нужно вкладывать свои деньги в тот проект, который уже создан, работает и приносит прибыль. Но зачем такому бизнесу вложения? Конечно же, чтобы расширяться дальше и зарабатывать еще больше!
- Поиск перспективного стартапа. Это самый рискованный вариант, но именно он может подарить инвесторам 200-500% годовых и это не предел. Рекомендуется найти проект, который имеет какие-то задумки и хочет запуститься, но средств на реализацию ему не хватает.
Все эти направления и могут быть использованы в качестве инвестиций в бизнес. Сейчас нужно разобрать главное: где брать проекты, нуждающиеся в инвестициях.
p, blockquote 10,0,0,0,0 —>
Где искать инвестиции в готовый бизнес?
p, blockquote 11,0,0,0,0 —>
Чтобы инвестировать в тот бизнес, который желает расширяться, нужно обратиться к сторонним ресурсам. Есть некоторые сайты в интернете, которые выступят в роли связующего между бизнесом, нуждающимся в деньгах и инвестором. Выглядят они так:
Каждый из этих ресурсов рекомендуется изучить и поискать самый интересный вариант для инвестиций. Возможно, именно он поможет читателю заработать его первый вариант в этом направлении и лишь покажет истинный путь к финансовому и моральному благополучию!
Как инвестировать в бизнес: особенности и перспективы
Инвестпривет, друзья! Поговорим о бизнесе. Точнее, об инвестициях в оный. А ведь вариантов масса!
Итак, рано или поздно у любого инвестора возникает желание еще больше диверсифицировать свой портфель. Возможных путей для инвестирования много, и один из самых выгодных – инвестиции в частный бизнес. Молодой и развивающийся бизнес в перспективном секторе экономики способен давать в среднем 40% годовой прибыли. Если прибыль меньше – этот бизнес можно смело считать убыточным. А вот верхняя планка доходности ничем не ограничена, кроме, пожалуй, желания и возможностей владельца предприятия.
Ну, например, ICO могут давать сотни процентов прибыли в месяц. Но сегодня мы поговорим о более традиционных вложениях.
Бизнес ангелы, венчурные инвестиции и выкуп доли
Инвестиции в бизнес можно условно подразделить на несколько категорий:
- Инвестиции в «идею», то есть, когда, собственно говоря, еще не существует самого бизнеса и продукта, а есть только проект, бизнес-план или просто «желание что-то сделать». Инвестиции в бизнес идею являются самыми прибыльными, но и самыми рисковыми: ведь не каждая идея находит свое воплощение. А если и находит, то не каждый молодой бизнес выживает в суровой российской действительности. Людей, которые вкладывают средства в бизнес на стадии идеи, называют бизнес-ангелами. Они рискуют, но их риск оправдан высокой потенциальной прибылью. Некоторые проекты дают в перспективе до 600% прибыли.
- Инвестиции в старт-ап. Как правило, в старт-ап инвестируют, когда уже у его владельца есть какой-то продукт, налажен маркетинг и проект приносит небольшую, но стабильную прибыль. Такие инвестиции называются венчурными. Они нацелены на ускоренное развитие продукта и снимание сливок получение регулярного профита. Инвесторы нередко на этом этапе выкупают какую-то долю в бизнесе и становятся в будущем его рабосовладельцем.
- Выкуп доли в быстро растущем бизнесе. Эта стратегия почти аналогична предыдущей, единственное ее различие: инвестор нацелен на последующую выгодную продажу доли, после того, как компания достигнет определенного уровня капитализации.
- Инвестиции в действующий бизнес. Чаще всего под этим подразумевается выкуп ценных бумаг у компании, приобретение паев или еще какая-то иная форма участия в развитии бизнеса. Доход с этой стратегии является не таким большим, но зато стабильным, предсказуемым, что делает подобные инвестиции привлекательными.
Обычно опытный инвестор не вкладывает все средства в один бизнес. Он производит диверсификацию своего портфеля. Основную часть (до 80%) составляют консервативные вложения – в действующий бизнес и в быстрорастущие проекты, около 15% – в старт-апы, и только 5% – в перспективные бизнес-идеи.
Торговля, нефть, IT или что-то еще?
Вопрос, в какой бизнес вложить деньги, волнует всех инвесторов вне зависимости от их уровня. От того, насколько верно выбрана компания и сектор экономики, зависит будущая прибыль. Необходимо досконально разобраться, как работает бизнес, какой доход приносит, от каких факторов зависит его доходность и развитие.
Например, не стоит вкладываться в турагентство на исходе «бархатного сезона» или после новогодних праздников. Конечно, за прошедший период агентство показывает огромную прибыль, но в перспективе ожидается затишье. Значит, важно учитывать не только потенциальный рост бизнеса и выгодность экономического сектора, но и время ввода и вывода инвестиций.
Общее правило: вливать в бизнес средства стоит, когда тот находится «в просадке», то есть терпит убытки (на примере того же турагентства: стоит вкладывать средства весной, перед курортным сезоном), а выводить (или продавать долю), когда он находится на подъеме и приносит максимальную прибыль.
При выборе объекта инвестирования надо выбирать между рискованностью и доходностью. Чем выше риск, тем выше доход. Градация рисковости такова:
- наименее рисковый – «продвинутый» бизнес в растущей отрасли экономики, компания имеет в собственности помещения и располагает собственной производственной базой (например, кондитерские мастерские, производственные фабрики, фирма по производству и установке пластиковых окон и так далее);
- среднего риска – компании, занимающие площади с долгосрочным или среднесрочным договором аренды, ориентированные на работу в течение нескольких лет;
- высокого риска – краткосрочные проекты, цель которых – получение большой прибыли за короткий период (яркий пример: турагентство, торговая точка по продаже новогодних елок, интернет-сайты и так далее).
Еще один способ – не инвестировать самостоятельно, а поручить это дело управляющей компании, то есть передать свои деньги в доверительное управление. Сотрудники компании – настоящие профессионалы, они знают, куда и когда инвестировать средства, чтобы получить прибыль. Так что если не знаете, как выбрать бизнес, куда вложить деньги, стоит подумать и над вопросом доверительного управления.
«Долёвка» или кредит?
Все частные инвестиции в бизнес можно разделить на два крупные категории:
- с приобретением доли;
- без приобретения доли (неожиданно, да?).
В первом случае цель инвестиций для малого бизнеса такова. Инвестор намерен на получение доходов от бизнеса. При этом уровень его прибыли напрямую зависит от уровня доходов владельца бизнеса. В этой ситуации инвестор зачастую становится совладельцем бизнеса, ведь он заинтересован, чтобы предприятие приносило как можно больше денег. Инвесторы могут привлекать и собственные ресурсы для успешного запуска нового старт-апа или расширения уже имеющегося бизнеса. Это не обязательно деньги. Инвестор может поделиться связями со знакомыми поставщиками, уладить сложности с контролирующими органами, используя свое имя, провести переговоры с «нужными людьми» и так далее.
Во втором случае инвестор просто выдает деньги бизнесмену с условием возврата, естественно, под проценты. Иными словами, частный инвестор выступает в качестве кредитора, как банк. Условия выдачи и возврата средств прописываются в специальном договоре. С одной стороны, такая форма инвестирования выгодна: инвестор не имеет права вмешиваться в дела владельца бизнеса, тот распоряжается его средствами как своими и выплачивает полученную прибыль. С другой стороны, инвестор слабо заинтересован в прибыльности предприятия: ему важнее, чтобы вернули деньги, а не чтобы бизнес нарастил обороты.
Интересный вариант предлагает Альфа-Банк. 3 года назад он запустил сервис коллективных инвестиций Альфа.Поток. Суть заключается в следующем:
- предприниматели обращаются в банк, и их регистрируют на данной площадке;
- менеджеры Альфа.Потока, анализируя состояние фирм и их риск-профиль, составляют сбалансированный портфель из паев компаний;
- частные инвесторы могут вложить средства в любой выбранный портфель;
- получившие финансирование предприниматели раз в месяц платят проценты по кредиту;
Альфа-Банк вместе с частными кредиторами делит прибыль в определенной пропорции.
В итоге частный инвестор может заработать до 30% годовых. Предпринимателя кредитуют под 45%, следовательно, банк получает 15%. Реальная доходность за вычетом комиссионных и убытков от дефолтов (да, некоторые компании разоряются и выбывают из «игры») составляет порядка 22-25%. Это выгодно – при достаточно умеренных рисках.
Преимущества и риски
Преимущества инвестирования в бизнес одновременно сопряжены с рисками:
- вы можете получить неограниченную доходность, но расплачиваетесь высоким риском потерять все свои сбережения;
- вы можете нехило заработать на процентах в случае выдачи кредита, но присутствует риск невозврата денежных средств в срок или вообще… невозврата;
- владелец бизнеса получает полную свободу в работе для извлечения прибыли (в рамками закона, конечно), но вы не сможете в большинстве случаев контролировать его деятельность;
- вы получаете долю в действующем бизнесе вместе со всеми дивидендам, но ее зачастую сложно продать.
Вложения в бизнес – самые перспективные вложения. Но они требуют специальных знаний и умений, а также крепких нервов, чтобы терпеть потери и удержаться от соблазна вывести инвестиции перед самым взлетом компании!
Вообще, этот вид инвестиций очень интересный и перспективный, подписывайтесь и ждите новых статей, я еще немало напишу полезного и информативного. Удачи и да пребудут с вами деньги!
Источник https://intellectis.ru/investitsii/kak-ustroeny-investitsii-v-biznes/
Источник https://alfainvestor.ru/kak-investirovat-v-biznes-osobennosti-i-perspektivy/
Источник
Источник