Как правильно инвестировать в акции: пошаговая инструкция + ТОП-10 самых прибыльных акций
Когда меня просят подсказать более выгодный, чем депозит в банке, способ получения дохода, я чаще рекомендую покупку облигаций, нежели инвестиции в акции. Так спокойнее. Но если готовы к риску, предлагаю выяснить, как это делать.
Что такое инвестиции в акции и кому они подходят
Инвестиции в акции – это покупка ценных бумаг на долгий срок. Цель: получить доход от выплаты дивидендов и в будущем продать акцию дороже, чем купили. Правда, во втором случае это скорее вероятность, чем гарантия.
- Депозиты обладают минимальным риском (выплата гарантируется) и невысокой, в районе ставки Центрального банка, доходности.
- Затем идут инвестиции в облигации, большей частью ОФЗ – государство скорее всего закроет обязательства.
- Далее инвестиции в акции с возможностью получения большего дохода, но и высоким риском – банкротство предприятия, снижение котировок и др.
- Сложные финансовые инструменты. При таких инвестициях вероятность получить высокий доход меньше, чем потерять капитал. Не рекомендую новичку.
Поэтому инвестиции в акции на долгое время хороши для:
- Инвесторов с высокой стрессоустойчивостью (видеть, как падают котировки – занятие не для нервных).
- Дисциплинированных людей, придерживающихся выработанной стратегии.
- Имеющих «подушку безопасности» и стабильный альтернативный доход. Внимание: не вздумайте для инвестиций использовать заемные средства и уж тем более закладывать имущество.
Пример
Мой выдержанный друг считал себя невосприимчивым к высокому риску, подсчитывал, сколько можно заработать на инвестициях за год с учетом сложных процентов. Для начала мы подобрали для него ПИФ с минимальным риском (облигации).
Через неделю он попросил помочь их продать: не выдержал высокой волатильности. Признавался, что не мог смотреть, как отложенное за 5 лет на глазах обесценивается (просадка была 10 %). А ведь планировал инвестиции на 3 года.
С инвестициями в акции уровень адреналина в крови повышается и остается таким надолго (риски потерять вложения гораздо выше). Напоминаю, что думать о себе в комфортных условиях квартиры и реально инвестировать – большая разница.
- штудирование финансово-трейдерско-инвестиционно-шаманской литературы;
- поиск идеальной стратегии, робота, аналитики-подсказки;
- ежечасная проверка курса (учимся читать графики, устанавливаем в смартфон «веб-аналитику», спим в обнимку с монитором);
- просиживание ночами на форуме («кошмар, что с этим делать?»)…
Мой совет: если после перечисленного желание инвестировать с высоким риском не пропало – начните с конца (с обучения).
Виды акций
Напомню, что акции бывают:
- обыкновенные (с правом голоса, но с выплатой дивидендов в последнюю очередь);
- привилегированные или преференциальные (в общем случае права голоса нет, зато дивиденды выплачивают в первую очередь).
Преимущества и недостатки инвестирования
Рассмотрю основные плюсы и минусы инвестиций в акции.
| + | — |
| Если не учитывать сложные финанансовые инструменты, инвестиции в акции обладают самой высокой потенциальной доходностью | Высокие риски убытков |
| Дивидендный доход | Дивиденды выплачиваются не всегда |
| Репутация успешного трейдера помогает зарабатывать: брокер будет предлагать инвестиции «для избранных» | Стратегия работает непродолжительное время. Нужна регулярная корректировка инвестиций в акции |
| Можно найти дешевые акции | Для привлекательного в деньгах дохода требуются большие первоначальные вложения |
| Возраст не имеет значения, жизненный опыт, эрудиция лишь приветствуются | Для людей с больным сердцем, высоким давлением лучше выбрать менее рискованные стратегии |
| Требует дисциплины, отношения к инвестициям, как к работе. | Не подходит для импульсивных, нервных людей |
Доходность в разных странах
Номинальная историческая доходность российских акций (без вычета инфляции) – 9–11 %. Для сравнения:
- США – 5–7 %;
- Япония – до 4%;
- ЕЭС – около 5%.
Если рассматривать дивидендную доходность (возьму 2018, 2019 гг.), Россия остается в лидерах – 6,5–7 % (поэтому не рвитесь на зарубежные биржи, ловите рыбку дома).
Показатели по другим странам:
- США – 2 %;
- Япония – 2 %;
- ЕЭС – 3,7 %.
Мой вредный голос разума подсказывает: цифры хороши, но 95 % трейдеров уходит с рынка – очень высокий риск потери инвестиций.
Сроки выплат дивидендов
Компания самостоятельно принимает решение о выплате дивидендов:
- поквартально;
- раз в полгода;
- раз в год;
- вообще не выплачивать, направить прибыль на развитие производства.
Поэтому при инвестициях в акции обращайте внимание на дивидендную политику предприятия.
Риски и способы их избежать
Основной риск инвестиций в акции – обесценивание актива. Настраивайтесь на мониторинг цен и регулярный анализ финансовых показателей компании.
Дополнительные риски инвестиций:
- Банкротство брокера.
- Неправильное толкование собственных действий. Например, инвестиция в иностранные акции за доллары при рублевом счете означает кредит от брокера с выплатой процентов.
- Неправильный расчет налогов (дополнительные штрафы).
Как инвестировать в акции: пошаговая инструкция
Инвестиции в акции с учетом высокого риска – не спонтанная покупка. На долгосрочную перспективу я приобретаю акции, предварительно проведя выборку компаний по Б. Грему (рекомендую к прочтению его книгу «Разумный инвестор»), где:
- Наблюдается рост выручки.
- Рентабельность больше 0.
- Коэффициент текущей ликвидности больше 2.
Компании публикуют финансовую отчетность в сети, поэтому проблем с получением информации не будет.
Из оставшихся компаний выбираю недооцененные рынком (используя несколько мультипликаторов), оцениваю риски и макропоказатели. Затем покупаю на бирже с учетом собственной стратегии.
Как выбрать, в какие акции вкладываться
Вроде все понятно. Но как дело доходит до инвестиций, желание проводить финансовый анализ, разрабатывать стратегию минимизации рисков мгновенно улетучивается.
Облегчите задачу – воспользуйтесь скринерами, например:
- (для отечественного рынка); (для зарубежных компаний).
По этому алгоритму формируется инвестиционный портфель. Но это не означает, что «инвестировали и забыли».
Не стоит держать акции убыточных компаний в надежде на чудо:
- Каждый квартал проводите анализ уже имеющихся ценных бумаг.
- Обязательны для отслеживания новости (например, разговоры о Яндексе заставили понервничать).
Когда мой прогноз показывает рост рисков падения котировок – продаю акции.
Где и как купить акции
Основной источник инвестиций в акции – биржи. В России – Московская и Санкт-Петербургская.
Сразу выходить на зарубежный рынок не советую:
- гораздо более высокий порог входа и комиссии;
- различие в законодательстве и налогообложении;
- незнание языка;
- отсутствие навыка торговли – все вместе приведет к убытку.
Начнете успешно торговать – личный брокер может предложить приобрести акции по подписке.
Это тот случай, когда компания намерена произвести эмиссию:
- Желающие регистрируются (через брокера) в книге (бук).
- Под выкуп на счету резервируются средства.
- После формирования книги и списания средств инвестор становится собственником только что выпущенных акций.
Еще одна возможность – инвестиции в акции через покупку у собственников, минуя биржу. Часто это работники предприятия и сторонние мелкие акционеры. Их придется разыскивать самостоятельно. Внебиржевой сети торговых площадок, как в Америке, у нас нет.
Лучшие брокерские компании для помощи в инвестициях
Без хорошего брокера при инвестициях в акции не обойтись. Выбирайте лучших.
| Название | Рейтинг | Плюсы | Минусы |
| Финам | 8/10 | Самый надежный | Комиссии |
| Открытие | 7/10 | Низкие комиссии | Навязывают услуги |
| БКС | 7/10 | Самый технологичный | Навязывают услуги |
| Кит-Финанс | 6.5/10 | Низкие комиссии | Устаревшее ПО и ЛК |
Как заработать на инвестициях: полезные советы для начинающих инвесторов
Если есть желание инвестировать в акции (находятся и такие, что просто рассматривают торговлю на бирже как хобби или повышение финансовой грамотности), придерживайтесь простых вещей:
- Используйте несколько инструментов (например, из технического анализа берем скользящие средние и дивергенцию, добавляем финансовый анализ и мультипликаторы).
- Принимая решение, основывайтесь на собственной инвестиционной стратегии.
- Записывайте анализ рынка, проводите «разбор полетов», вносите изменения в первоначальный план торговли.
- Отслеживайте котировки купленных акций, вовремя корректируя инвестиционный портфель.
Главное – дисциплина. И внутреннее принятие возможных убытков. Придерживайтесь правила «общий результат инвестиций в плюс, падение котировок используем для снижения налогов».
Самые популярные стратегии
Микротест на инвестиционную грамотность. Ответьте, не думая: «С чего начать инвестиции?» Нет, не со снятия наличности в банкомате. Правильный ответ: с разработки стратегии инвестирования.
Облегчу тяжелую участь начинающего инвестора, приведу стратегии, которые можно использовать как основу:
- Пассивное инвестирование, низкие риски. Просто и понятно: основную работу за вас делают профессионалы (ПИФ – если найдете с минимальной комиссией, ETF).
- Стратегия получения дивидендов (риск умеренный). Для работы понадобится фундаментальный анализ. Инвестиционный портфель формируется из акций и облигаций. На бонды переходят полностью, если по акциям наблюдается просадка.
- Инвестиции в недооцененные акции (упор на стоимость). Стратегия с высоким риском. Здесь также применяется фундаментальный анализ и мультипликаторы.
- Стратегия роста (высокий риск). Котировки ценных бумаг растут. Причина – рыночные ожидания, не реальные финансовые результаты. Это больше не инвестиции, а трейдинг. Главное – вовремя продать акции.
- Краткосрочные спекуляции (торговля внутри дня, скальпинг). Для долгосрочного инвестирования не подходит. Для инвестиций есть такое правило: если акции выбраны, инвестора не должно волновать текущее колебание цены. Он запланировал покупку на пару лет, цена плюс-минус Х рублей за месяц не имеет значения.
Топ-10 компаний с самыми прибыльными акциями
Чего ни сделаешь для любимого читателя! Приведу для ориентировки списки с хорошими показателями (напоминаю: сегодняшний результат – не гарантия выплат в будущем).
Российских
Лидерами роста в 2019 г. стали (рост в процентах):
- Павловский автобус – 556,25;
- Банк Кузнецкий – 227,73;
- ОМЗ – 182,49;
- МРСК Северного Кавказа – 138,14;
- ЯТЭК – 133,97;
- Аптечная сеть 36.6 – 130,04;
- ТНС энерго Воронеж – 120,95;
- ОГК-2 – 107,45;
- ТрансКонтейнер – 100,23;
- МРСК Сибири – 99,51.
По данным Мосбиржи лидеры по дивидендной доходности (рост в процентах):
- Центральный телеграф, акция прив. – 52,40;
- Центральный телеграф, акция об. – 43,08;
- НКНХ, акция прив. – 28,28;
- НКНХ, акция об. 21,51;
- Мечел, акция прив. – 20,32;
- Астраханская ЭСК, акция об. – 20,13;
- Сургутнефтегаз, акция прив. – 20,08;
- МРСК Центра и Приволжья, акция об. – 19,66;
- НЛМК, акция об. – 18,90;
- Татнефть, акция прив. – 18,80.
Зарубежных
Лучшими по росту цены на NASDAQ показали себя (рост в процентах):
- BeiGene, Ltd – 558,3;
- NVIDIA Corporation (отмечается просадка) – 530,9;
- SodaStream International, Ltd – 530,2;
- Weight Watchers International Inc (контроль веса, системы питания) – 453;
- Scientific Games Corporation – 438,6;
- Nektar Therapeutics – 438,6;
- Chegg, Inc. (образовательные программы) – 395,8;
- Weibo Corporation – 375,6;
- Shopify, Inc. – 269,5;
- GrubHub, Inc. (доставка продуктов питания) – 264.
Лидерами роста стали:
- Avon (в 2019 г. котировки прибавили 93 %);
- Momo (соцсеть Китая) – 91 %;
- Bed Bath & Beyond — на 50 %.
Если нацелены на дивиденды из-за границы, покупайте «дивидендных аристократов». Эти ценные бумаги на протяжении 25 лет увеличивают выплаты (рекомендую инвестировать на локальных просадках). На 30.09.2019 это:
- Consumer Staples – 23 %;
- Industrials – 22 %;
- Financials – 12 %;
- Consumer Discretionary – 11 %;
- Health Care – 11 %;
- Materials – 10 %;
- Energy – 3 %;
- Technology – 2 %;
- Real Estate – 2 %;
- Utilities – 2 %.
Сравните список со списком РБК:
- Norfolk Southern – 141,21 %;
- Macy’s – 129,67 %;
- Delta Air Lines – 92,29 %;
- Eaton – 80,36 %;
- Apple – 80,22 %;
- PetroChina – 77,77 %;
- Boeing – 77,60 %;
- Welltower – 58,57 %;
- Nokia – 58,54 %;
- Mariott – 54,95 %.
Первый список активно торгуется на американских биржах. В ценные бумаги по списку РБК можно инвестировать у нас.
Альтернативы инвестициям в акции
Если так хочется инвестировать в акции, но нет знаний и опыта – начните с ETF.
Для физических лиц без специального финансового образования инвестиция в долю «готового портфеля из акций» менее рискованна:
- вероятность получения дохода выше (работают профессиональные управляющие);
- риск меньше (стратегия формирования ETF давно обкатана на бирже).
Отечественный вариант альтернативы инвестиций – вложить деньги в ПИФы. Например, на сайте Московской биржи https://du.moex.com/mutual-funds
Если хочется зарубежных ценных бумаг, сегодня на рынке можно приобрести, например, ETF на HDV, SPHD, Realty income, Federal realty и др.
Отзывы инвесторов
Перед «погружением в инвестирование» рекомендую почитать форумы: немного приземляет розовые фантазии (ежегодный доход в 25 % и выше). Зато почерпнете немало полезного. Например.
Заключение
Если твердо решили стать инвестором, мой совет: не спешите, делайте, как правильно. Поэтому:
- Определитесь с целью инвестиций (в денежном и временном выражении – ХХХ ХХХ тыс. руб. за Х лет).
- Используйте свободные средства, которые не жалко потерять (лично мне что рубль, что корова – не отдам).
- Разработайте собственную инвестиционную стратегию, тренируясь на демосчете (заодно научитесь торговать правильно).
Даже если потратите на собственное обучение полгода – капитал для инвестиций не будет потерян в первый же месяц торговли на бирже.
На сегодня все. Подписывайтесь на статьи, ставьте лайк – постепенно погружаемся в тему, переходим к разбору стратегий. Будет интересно. А пока всем удачи в составлении инвестиционного портфеля!
Источник https://greedisgood.one/investitsii-v-aktsii
Источник
Источник
Источник