Первые шаги инвестиций в акции

Финансовая самостоятельность — умение распоряжаться доходом, избегать долгов, делать деньги из денег. Увеличить капитал можно, занимаясь бизнесом или проводя инвестиции в акции. Последний способ ошибочно считается уделом избранных. Люди полагают, что завести своё дело — сравнительно просто и понятно.

Тем временем из вновь открываемых фирм за первый же год неудачу терпят более 50%. Спустя 3 года остаются менее 10%.

На самом деле, инвестиции, даже для начинающих, в акции — не сложнее, но значительно надёжнее.

1. Средняя доходность фондового рынка считается за 20%.
2. Диверсификация снижает риски убытков до полного исключения.

Популярность ЦБ объясняется характером инструмента.

Фонды являются более выгодными, чем инвестирование в облигации или вклады в банки, но менее рискованными, чем сделки на Форекс или срочном маркете.

1. Что такое инвестиции в акции и как на них заработать
2. Какие бывают виды акции
3. Долгосрочные инвестиции в акции
4. Краткосрочные инвестиции в акции
5. Популярные стратегии
6. Держим акции
7. Стратегия Баффета
8. Стратегия Грэхема
9. Доходность от вложений
10. Как инвестировать в акции пошаговая инструкция
11. Как выбрать в какие акции инвестировать
12. Где и как купить акции
13. Ведущие российские предприятия чьи акции можно купить
14. Плюсы и минусы инвестирования в акции
15. Как и сколько можно заработать на инвестициях в акции: 5 полезных советов для начинающих инвесторов
16. Начинающим инвесторам рекомендуется начинать с акций крупных компаний
17. Финам брокер
18. Тинькофф инвестиции
19. Выводы

Что такое инвестиции в акции и как на них заработать

Акция — разновидность ценной бумаги, сокращённо ЦБ. По денежному выражению равна микродоле предприятия-эмитента. Значит, владелец является собственником части имущества фирмы, имеет право на прибыль от деятельности эмитента, получает с акций компании дивиденды — как доход:

1. Заработок формируется со временем, связан с развитием АО. Предприятия набирают вес годами. Поэтому вклады по периоду классифицируются от среднесрочных к долгосрочным.
2. Приобретают акции на фондовой бирже через посредников инвестиций — брокеров, профучастников финрынков.
3. Для выбора бумаг используют услуги финансовых консультантов или собственноручно разрабатывают план. Брокеры-советники инвестора помогают понять, с чего и как начать инвестирование в акции.

Важно понимать, что гарантий прибыльности нет.

Некоторые ЦБ молодых фирм увеличиваются в 2–3 раза за несколько лет. Другие, принадлежащие гигантам отрасли, напротив, могут потерять проценты за тот же период.

Какие бывают виды акции

Существует 3 основных типа акций.

Приносят на счёт доход с акции в форме дивидендов. Владелец активов управляет фирмой, участвует в распределении прибыли. Одна такая ЦБ на общем собрании держателей ЦБ равняется голосу.

На решения влияет владелец контрольного пакета, это 50% и ещё 1 простая акция. В масштабных фирмах с большим числом собственников 20–30% ЦБ в одних руках обеспечивают перевес на собрании, так как большинство акционеров мероприятие не посещают. Доход, иначе, дивиденды, распределяется пропорционально инвестициям.

Финактивы этого типа обеспечивают владельца гарантированной доходностью, правом первой очереди на распределение прибыли, преимуществом возврата средств после банкротства эмитента. Обычно владельцы прибыльных привилегированных ЦБ только держат акции, которые приносят прибыль, не участвуют в управлении, но, иногда, получают право влиять на решения.

Название связано с жетонами казино — голубого цвета самые дорогие. В мире финансов термин означает фонды крупнейших корпораций. Такие ЦБ характеризуются минимальными рисками и устойчивой прибылью. Однако, перед тем как вложить деньги, рассчитывая получать дивиденды, надо осознать — сами дивиденды невелики, ведь чем масштабнее предприятие, как Сбербанк, Microsoft или IBM, тем ниже темп его роста.

Долгосрочные инвестиции в акции

Купить акции на долгосрок, значит, получать пассивный доход от дивидендов и роста стоимости самих ЦБ. Для такого инвестирования, как долгосрочное, рекомендуется выбирать активы:

• устойчиво растущих предприятий, не обременённых кредитами;
• энергичных структур с высокими дивидендами, которые могут компенсировать снижение стоимости активов;
• голубые фишки.

На первых этапах инвестирования дивиденды следует реинвестировать в расширение портфеля.

Краткосрочные инвестиции в акции

Вклады краткосрочного характера совершаются для спекуляций, выгоды от дивидендов для этих стратегий не приоритетны. Игроки действуют согласно 2 принципам:

Покупка фондов новых предприятий дёшево, с последующей продажей после фазы активного роста.

Приобритение упавших в стоимости акций при кризисе, реализация после возврата котировок на прочные уровни.

Краткосрочные стили рискованнее долгосрочных, но имеют потенциал значительной выгоды.

Популярные стратегии

Подходов очень много, приведём самые известные.

Держим акции

Простые инвестиции подразумевают методику покупки и сохранения акций, реинвестирование дивидендов на расширение портфеля. Средний срок накопления — 10 лет.

Стратегия Баффета

Правила инвестирования в акции по методу Баффета — комбинированный подход. Выбираются вклады:

• с низким β-коэффициентом;
• голубые фишки;
• приёмы дешёвых займов в таких целях, как инвестиции в акции, требуют грамотного отбора источников;
• недорогие — с заниженным P/E и P/B, EBIT/EV и EBITDA/EV при условии, что имели место высокие исторические цифры.

β-коэффициент инвестирования — отношение волатильностей курса акции и рынка в целом. Низкий показатель характеризует силу и устойчивость бумаг.

Управлять инвестициями помогут правила:

1. Гибкий подход к плану — внедрение модификаций, если на маркете резко меняются обстоятельства.
2. Изучение эмитента — конкурентности, востребованности продукции, авторитета ведущих руководителей, источники получения прибыли.
3. Умение выжидать подходящий объект, оставаясь при деньгах.
4. Инвестирование в перспективную структуру вопреки неблагоприятным прогнозам для экономики.
5. Работа только с понятной плоскостью. Вкладчик должен понимать модель эмитента и ценность её продукции.

Стратегия Грэхема

Этот инвестор пример как правильно инвестировать в акции, используя математику. Грэхем решает, в какие акции выгодно вкладываться сейчас, отталкиваясь от:

• высокой настоящей ценности ЦБ — ранее бывшие на пиках, недооценённые в данный момент;
• быстрорастущих секторов — информационных и высоких технологий;
• фондов с заниженной стоимостью — бумаг малоизвестных фирм или крупных, испытывающих трудности.

По методу Грэхема деньги направляются в более рискованные, нежели по Баффету, активы. Стратегия требует широкой диверсификации.

Математика Грэхема применяется для периодического равномерного инвестирования.

Сделки совершаются равными долями через одинаковые промежутки времени. Таким образом, в какие акции вкладывать деньги, решает рынок.

1. Когда активы в фазе роста, приобретается меньше ЦБ.
2. На период спада — за ту же сумму покупается больше ЦБ.

С первым случаем минимизируется риск, во втором максимизируется возможная прибыль.

Доходность от вложений

Цифры зависят от массы технических факторов. Оценить, как сегодня делать инвестирование, нужно с учётом фона акций, это:

1. Отрасли — торговля, транспорт, банки, сельское хозяйство, химия, металлургия, энергетика, множество других.
2. Тип акций — по капитализации, ликвидности, дивидендной доходности.
3. Срока инвестирования — за год даже голубые фишки могут уйти в минус, за 3 лишь в ноль, за 5 в безубыток.

Чем больше вероятная прибыль, тем выше риски.

С психологической точки зрения, отбор бумаг зависит от терпимости вкладчика к возможным просадкам или убыткам.

Одни люди спокойно относятся к серьёзным потерям, готовы пережидать, когда портфель выйдет из минуса годами. Другие лишаются сна, если капитал подвергается риску минус 1%.

Самый важный фактор — накопление разнопрофильных ЦБ в целях контроля рисков. Если сделать выборку, например, из российских бумаг разных отраслей по годовой выгоде, станет понятно — рассчитывать на положительный результат при низкой диверсификации весьма самонадеянно. Ознакомьтесь, какие периоды бывают — плюсы вложений денег в российские акции демонстрируют не более 25% фирм. Как на иллюстрации, где только 7 из 25 предприятий в плюсе за 2018.

Среднегодовая прибыльность 20% считается хорошим результатом.

Как инвестировать в акции пошаговая инструкция

Как частному лицу инвестировать в акции самостоятельно? Вначале нужно выбрать способ:

Самостоятельный анализ включает:

• понимание механизмов работы фондовых площадок;
• изучение технических, фундаментальных подходов;
• прогнозирование, составление плана;
• выборку, в какие бумаги можно вложить деньги;
• начало с минимальной суммы, наращивание при положительных результатах;
• ребалансировку портфеля.

Как выбрать в какие акции инвестировать

Подход к выбору может быть любым — от следования чужой экспертной стратегии, до интуитивного. Но, перед тем как начинать инвестировать в акции, необходимо разработать план с учётом обязательных критериев:

1. Уровня ликвидности.
2. Технических или фундаментальных сигналов.
3. Количества отраслей для покупки фондов.
4. Процентных соотношений для портфеля по отраслям.
5. Юрисдикции эмитентов.
6. Пропорции ЦБ портфеля в зависимости от капитализации.

Очевидно, что при указанных условиях, интуитивность применяется как тактика при широком выборе активов, отвечающим заданным критериям. Экспертный подход подразумевает дальнейшую фильтрацию.

Где и как купить акции

Новичкам, выбирающим с чего начать инвестиции в любые акции, рекомендуется следовать двумя путями:

1. Совершать сделки через брокеров при высоком интересе к предмету инвестирования и желанию лично отслеживать маркет, анализировать, планировать свои действия.
2. В 2019 доверить ПИФам вложенные в акции деньги — при стремлении к пассивному инвестированию. Потребуются начальные усилия, чтобы определить, какие посредники надёжны. Нужно будет выбрать план, куда вложить по степени риска.

Что касается самостоятельных вложений денег и решений в какие ЦБ лучше вложить непосредственно через эмитента акций в 2019, то этот стиль подходит опытным инвесторам с крупным капиталом — если есть возможность приобрести пакет, заплатив не более 5% собственных средств. Преимуществом служит отсутствие брокерской комиссии, иногда, скидка от эмитента.

Перечень брокеров и их лицензий на территории РФ для инвестирования в акции российских и иностранных компаний:

• АО «Тинькофф Банк» 045-14050-100000.
• EXANTE LTD IS/52182.
• ООО Компания БКС 154-04434-100000.
• ООО ИК ВЕЛЕС Капитал 077-06527-100000.
• АО ДОХОДЪ 178-03760-100000.
• ПАО ИК РУСС-ИНВЕСТ 045-006310-10000.
• АО КИТ Финанс 040-06525-100000.
• ООО КьюБиЭф 045-12805-100000.
• ПАО Промсвязьбанк 177-03816-100000.
• ООО Брокерская компания РЕГИОН 077-08969-100000.
• АО ФИНАМ 177-02739-100000.
• ООО Фридом Финанс 077-13561-100000 (обзор брокера).

Перечисленные брокеры дают доступ для инвестиций в РФ, США и Европе с выбором лучших европейских акций 2019.

Ведущие российские предприятия чьи акции можно купить

Стоит ли делать инвестиции в российские компании, какие акции выбрать, демонстрирует таблица.

Пример ТОР-10 в какие акции по ликвидности, доходности, капитализации лучше вложить деньги в 2019 году, результаты на 1 квартал.

Из таблицы инвестирование в 2019 видно — акции флагманских фирм дублируются в ТОПе по капитализации и среднемесячному обороту, а дивидендная выгода характерна известным, но не крупнейшим корпорациям.

Плюсы и минусы инвестирования в акции

Физическому лицу акции приносят доход, но имеют как плюсы, так и минусы.

1. Ликвидность — покупка-продажа осуществляется в любой день, кроме выходных.
2. Неограниченная прибыльность — стоимость активов и дивидендов по ним способны постоянно расти.
3. Правомочность — ЦБ признаны и законны.
4. Гибкость управления — акции, как инструменты инвестирования, имеют бесконечный выбор комбинаций.
5. Низкий старт — для инвестирования в акции с нуля достаточно суммы 3–5 тыс. руб.
6. Диверсификация обеспечивает более высокую, чем от банковских вкладов, выгоду.
7. Готовность купить и держать бумаги от 5 лет или более несёт потенциал более высоких, чем умеренные ожидания, выгод.

1. Высокие, сравнительно с вкладами в банки, риски.
2. Зависимость прибыли от политико-экономического климата.
3. Необходимость уплаты комиссии брокеру, в том числе и с проигрышных сделок.
4. Обязанность уплаты налога 13%, согласно 214 статье НК.

В целом нужно учитывать момент постоянного вовлечения в события. Необходимо чтение календарей, прогнозов, новостей, мнений аналитиков.

Как и сколько можно заработать на инвестициях в акции: 5 полезных советов для начинающих инвесторов

Как было сказано вначале, средний портфель приносит от инвестирования 20% за год, хотя отдельные активы способны показать от 10-15 до 50–60% за день.

Методов инвестирования в лучшие акции в 2019 году два:

1. Long заработок на росте курса, чтобы рассчитывать на повышение, нужно выбрать активы, готовые набирать капитализацию.
2. Short заработок на снижении через займ ЦБ у брокера с последующей продажей и обратным выкупом после падения котировок. Для этого метода важно выбрать слабые фонды.

5 полезных советов как инвестировать в рынок:

1. При покупке фондов эмитента напрямую, без выхода на рынок. Предложения публикуются на сайтах компаний, в интернет-СМИ. Можно связаться с эмитентом — позвонив, написав и задав вопрос об условиях. Прямые покупки довольно рискованны, фирма может разориться. Но возможная прибыль привлекательна. Иногда, эмитент предоставляет вкладчику скидку 3–5%.
2. Инвестирующие в 2019 должны искать в лице посредника не только хорошего брокера, но и дополнительные услуги — советника, в какие акции инвестировать, налогового агента. Алгоритм работы брокера должен быть прозрачен. Следует обращать внимание на размер комиссии, но не стоит ориентироваться на дешёвые услуги, как главный критерий выбора брокера.
3. Выбирать активы предприятий, имеющих мало отраслевых конкурентов. В противном случае правильно предпочесть лидеров. Лучше избегать фирмы, чья продукция имеет выраженную сезонность или сильно зависит от модных тенденций.
4. Залог успеха — удержание бумаг сроком от 3 до 5 лет, так как маркет фондов имеет тенденцию к росту. По этой же причине неправильно продавать качественные бумаги при периодах дестабилизации.
5. Быть в курсе дел — залог успеха. Необходимо выявить ключевые аспекты оценки финансовых результатов. Управлять инвестициями, избавляясь от слабых вкладов, перенаправляя средства на более перспективные.

Начинающим инвесторам рекомендуется начинать с акций крупных компаний

Хотя, это не гарантирует плюс. Достаточно попасть к началу фазы спада, чтобы на 2–3 годы оказаться в просадке, несмотря на рейтинг активов.

Если опыта совсем мало, лучше инвестировать не более 2% капитала в одну фирму. Даже при очень большом невезении сложно сделать проигрышный выбор 50 раз подряд.

Определяя, стоит ли инвестировать в те или иные акции, нужно учиться читать новости между строк. Не смотреть на текущие оценки, а делать самостоятельные выводы, думая на 2–3 шага вперёд.

Финам брокер

Посредник для инвестиций физических лиц в разные активы, включая акции, давно завоевал авторитет на российском рынке. Веб-адрес брокера finam.ru. Группа Финам, кроме брокерских, предоставляет услуги доверительного управления, банка, доступ к Форекс, бесплатное обучение.

Кроме как помощь в выборе акций для любого стиля инвестирования, Финам обеспечивает выход на 15 мировых бирж через терминалы:

• QUIK и TRANSAQ.
• FinamTrade.
• Web-платформы.
• Мобильные платформы.
• ПО для автоторговли.

Инвестиции в биржевые акции с Финам, по отзывам, выгодны. Комиссия брокера для фондов России или США — 0,00944%.

Тинькофф инвестиции

Тинькофф, известный как банк, давно расширил линейку продуктов для клиентов с самыми разными потребностями и целями. Полный спектр условий инвестиций в акции для физических лиц публикуется на tinkoff.ru:

1. Брокерский счёт.
2. Личный инвестсчет.
3. Инвестиции Премиум-класса.
4. Автоматизированный советник.
5. Идеи, рекомендации, инструкции.
6. Собственная платформа — удобная, понятная, простая.

Брокерское обслуживание вложений от Тинькофф — 0,03%.

После регистрации по кнопке ниже вам начислят 1000 рублей при покупке акций на сумму 1 тыс. руб.

Выводы

Фонды — классика инвестжанра, способная принести владельцу не только доходы от инвестиций в акции, но и авторитет в среде вкладчиков.

1. Делая долгосрочные шаги инвестиций в акции, необходимо комбинировать и диверсифицировать для предельного снижения рисков.
2. Решая в акции каких компаний лучше инвестировать, полезно воспользоваться в 2019 статистикой годов.
3. Удержание акций в течение 3 лет или более, помогают как получить большую прибыль, так и уменьшить налог.

Ведь по российским законам владение фондовыми активами на 3-летний срок и более освобождает инвестора от уплаты налога на доходы размером 13% годовых в сумме до 52 тыс. руб.

А вам хотелось бы заняться инвестициями в акции?

]]>
Инвестиции в акции — инструкция по инвестированию, какие выгодно покупать?

Перед тем, как вкладывать деньги в что-либо, потенциальный инвестор должен ответить себе на 2 вопроса: «Сколько можно заработать?» и «Какие риски?».

Планируя инвестиции в акции, ответы на эти вопросы крайне важны, и сегодня мы вместе попытаемся грамотно ответить на них, чтобы показатели пассивной прибыли только увеличивались.

Оглавление:

Что такое инвестиции в акции

Каждый инвестор имеет возможность купить акции фирмы с внутреннего или внешнего рынка. Разумеется, что гиганты, как Facebook, Ebay, Google тоже начинали с этого, что позволило им со временем стать настоящими акулами финансового мира. Высокая ликвидность и достаточно широкий выбор вариантов для желающих купить акции позволяют становиться акционерами практически каждому.

Эксперты достаточно высоко оценивают ликвидность и надежность акций, как инструмента трейдинга. Важно при этом принимать во внимание цикличность процесса и уже запущенные производственные ресурсы.

Юрий Минцев, вице-президент брокерской компании «Брокеркредитсервис», еще в период пост-кризиса в 2009 году научно объяснял – почему не стоит бояться вкладываться в предприятие, например, в то, что специализируется по добыче нефти, даже если его акции дешевеют в разы: «…предприятия, как и прежде, работают — месторождения не испарились, вышки стоят, трубы качают нефть и газ. И генерируют прибыль, которая в итоге достанется акционерам этих компаний».

Разумеется, что основная задача инвестиций в акции — получение прибыли, и специально для этого финансовый инструмент предлагает несколько способов. Я вместе с вами рассмотрю детально каждый, чтобы вы смогли определить для себя наиболее подходящий.

Виды инвестиций в акции

Покупая акции, вы становитесь соучастником долевого капитала компании. Можно посещать заседания, предлагать какие-то проекты, голосовать за что-то. Но вряд ли это приносит прибыль. Говоря о том, что акции должны работать, обращаю ваше внимание на такие виды:

• Обычные;
• Голубые фишки;
• Привилегированные.

Задача каждого — принеси вам наибольшую прибыль.

В сравнении с краткосрочными инвестициями, акции могут принести прибыль через любое время: от месяца до пары лет. И здесь все зависит от ситуации на рынке, насколько курс компании колеблется на фондовых биржах (да-да, это вот те безумные места, где люди что-то кричат, держа в руках карточки, и завороженно смотрят на экраны, постоянно проводят переговоры… Хотя на самом деле, сегодня у них поспокойней).

Отмечу, что в развитых экономиках только для предложения права голоса у человека на руках должно быть минимум 15% всего пакета. А пока наша страна не может этим похвалиться, остается вспоминать, как в 90-х массово все покупали обычные акции с целью получения дивидендов.

Обычные акции

Большинство компаний периодически проводит распродажу (в том числе, и предновогоднюю) своих акционных активов. Делается это с одной главной целью — привлечь капитал извне. Желание самого инвестора понятно — заработать денег, но компания может оставлять за собой право регулировки выплат дивидендов:

• По истечению определенного периода выплаты распределяются согласно долевому участию акционеров;
• Первостепенной важностью для направления прибыли остается развитие компании и выход ее на новый уровень.

Отмечу, что последняя практика была характерна для первых 10 лет развития гиганта Google. А вот часто дивиденды выплачивают компании-производители или предприятия, которые специализируются на добыче чего-то. В Европе лидером по выплатам за 2016 год была компания Ford.

Я советую всем понять еще на старте: доходность определяется курсом цен на рынке, а не размером и частотой выплат.

Привилегированные акции

Основная разница с обычной — дает право управлять акционным обществом. Разумеется, что цена на рынке выше, но такой вид ценной бумаги принимается во внимание тогда, когда вопрос «Куда инвестировать деньги» решен с максимальной точностью и инвестор хочет получить исключительное право руководить корпорацией.

Покупая такой пакет бумаг, вкладчик получает еще супер-условия:

• Первостепенное право на выплату дивидендов независимо от суммы прибыли фирмы (исключение составляет минусовый период);
• Если компания «рухнула», привилегированный акционер имеет право на часть капитала или имущества, а только потом все остальное делится между обычными акционерами.

В России закон четко определяет долю таких «мажорных пакетов» – не более четверти от всего капитала. Но если вы хотите быть уверенным в большей ликвидности, проведите параллель с казино.

Голубые фишки

Именно с этого заведения пришло названия фишек, поскольку они наиболее дорогие. Также они выступают индикаторами всего рынка: их рост говорит о росте акций компаний первого и второго эшелона, падение — аналогичное направление финансового развития. Меня всегда удивляло, почему пока нет общепринятых критериев, к какому эшелону отнести акции той или иной компании. Например, Московская биржа регулярно торгует «голубыми фишками» 16 компаний, а в мире наиболее раскрученными считаются The Coca-Cola Company, IBM, Apple, и Ford.

Долгосрочная перспектива этих ценных бумаг — рост, и, как правило, после падения в пунктах, «голубые фишки» снова набирают в плюс. Вместе с этим выделяют и другие их перспективы:

• Высокая ликвидность продиктована длительным сроком на рынке;
• Сложно «потопить» гиганта, а то и вовсе монополию;
• Высокий показатель стабильной и подкрепленной капитализации;
• Большое количество сделок, которые совершает компания.

И если вы пока не знаете, с чего начать инвестирование, предлагаю важных 7 советов, которые помогут определиться с компанией и помогут расслабиться.

Инвестиции в акции для начинающих

Вопрос сложный, но вполне решаемый. Говоря об инвестициях в бизнес, всем хочется получать прибыль, а не забирать дивиденды колбасой или металлом из заводов, поэтому следуйте 7 советам для успеха с этими финансовыми инструментами:

1. Изучите компанию. Спросите не только себя, что вы знаете о бренде, но своих знакомых, а еще лучше — экспертов.
2. Мониторинг поведения акций на разных биржах.
3. Сколько кризисов и взлетов переживала компания.
4. Насколько конкурентный рынок.
5. Определите максимальную сумму для вложений.
6. Просчитайте наперед со специалистом срок и процент окупаемости;
7. Купите акции нескольких компаний.

На последнем пункте я всегда настаиваю: не известно, как поведут себя акции на одной бирже, что может спровоцировать рост или падение, но всегда хочется иметь гарантии. Я специально не выделяла это в важный шаг, поскольку хочу остановиться отдельно — способ, как вы будете покупать акции.

Покупка акций напрямую

Если быть точной — напрямую — все равно означает через посредника, но при этом компания торгует акциями на своем балансе специально для таких целей. Многие эксперты, а также те, кто уже успел ощутить «прелесть» прямой покупки, говорят о том, что это хлопотно, не очень быстро, сложнее, чем у брокера и даже финансового не совсем выгодно. Единственный плюс — символическая привязка к тому, что акции покупаются у их непосредственного владельца. Учитывайте и сумму для посредника.

Как правило, сделки проводятся 1 и 15 числа каждый месяц, а возможность заработать на курсе не совсем велика. Сегодня напрямую акции продаются в онлайн-формате, но все равно уступают брокерским услугам.

Услуги брокеров

Основная задача — предоставить частным лицам возможность участвовать в торгах. И все, что вас отделяет от начала активной стадии торгов, поиск грамотного, ответственного и надежного брокера. Далее важно открыть счет, разумеется, что пополнить его и в телефонном или онлайн-формате отдавать распоряжения брокеру о покупке/продаже тех или иных акций.

Услуги брокера априори не могут быть дешевыми. Нет, они конечно могут «стоить 3 копейки», но какой толк с такого специалиста? Согласитесь, нужен не просто посредник, нужен советчик и финансовый аналитик. Плюс, что брокер параллельно работает с несколькими компаниями, изучает их поведение на рынке и может принимать решения, позволяющие инвестору получать стабильную прибыль.

Мониторинг фондового рынка

Как правило, именно специалист проводит фундаментальный и технический анализ привлекательности каждого пакета акций, независимо от их валовой стоимости. Разница — в основном подходе мониторинга. Говоря о фундаментальном, во внимание берутся экономические показатели предприятия, в том числе, отчеты и бизнес-планы.

Технический сосредоточен на анализе котировок бирж и рынков. Другими словами, компания может быть с супер-стратегий и отличными показателями производства, но какая гарантия того, что ее акции будут интересны кому-либо для покупки.

Порой, для привлечения прямых инвестиций, или для продажи акций своей фирмы люди идут на многое. На телевидении США долго работает проект «Shark Tank», где владелец бизнеса напрямую общается с 5 миллиардерами с целью продать часть акционного пакета или получить другие вливания. Эти финансовые гении точно знают, как нужно зарабатывать.

Как заработать на инвестициях в акции

У каждого клиента имеется 3 варианта:

• Купить дешевле — продать дороже. Особенность в длительном сроке «проворачивания» операции.
• Заработок на понижении цены. У брокера берем в долг акции, продаем, когда курс падает — выкупаем назад. Достаточно короткий процесс во времени.
• Классический — дивиденды. Чем больше акций — тем выше процент прибыли.

Как и в случае ставки на портфельные инвестиции, акции характеризуются достаточно высокой прибылью. Разумеется, что любая инвестиция — риск (в том числе, обычный депозит в обычный банк), но грамотный анализ и диверсификация спасает от краха.

Инвестиции в акции привлекают многих, в том числе меня; можно стать участником не только компаний-гигантов, но и вложиться в начинающийся бизнес. При этом плюс, что «выстрелить» может, что угодно, не обязательно производство спагетти или мебели, а, например, кормушки для птиц с функцией отпугивания белок или краска для волос собак.

Я убеждена в том, что нет плохих финансовых идей, есть нечестные. И я убеждена в том, что инвестиции в акции могут нести не только финансовую, но и благотворительную цель, как в случае с краудфандингом, о котором уже свежая информационная порция готова на моем блоге, и ожидает вашей дегустации.

]]>
Руководство по инвестициям в акции для начинающих: старт, выбор стратегии и инструментов

Особенности инвестирования в акции

Многие исследования говорят о том, что пассивные инвестиции приносят большую прибыль, чем активные. А значит, выгоднее быть инвестором, чем трейдером.

Инвестиции в акции – это классика вложения и приумножения средств. Эти активы отличаются хорошей ликвидностью, поэтому способны сохранить финансы в кризисные годы и обеспечить дополнительным доходом в любое время.

Но как начать новичку? Какие тонкости и подводные камни его ожидают? Как правильно инвестировать в акции компаний для начинающих? Об этом далее в статье.

С чего начинается инвестирование в акции

Акцией называют ценную бумагу, владение которой предоставляет право на управление бизнесом и получение определенной части от его прибыли. Стоимость активов зависит от успешности компании. Поэтому новичку нужно, прежде всего, научиться выбирать лучшие варианты.

Виды акций

Условно акции компаний можно разделить на три категории.

Обыкновенные

В торговом терминале они обозначаются буквами АО. Одна такая бумага равняется одному голосу на собрании акционеров. Право принимать важнейшие решения имеет владелец контрольного пакета акций. Минимум он должен содержать 50% плюс одну бумагу. Но в крупных компаниях перевес на общем акционерном собрании способен обеспечить пакет, включающий 20–30% корпоративных ценностей. Прибыль (дивиденды) среди владельцев обыкновенных акций распределяется пропорционально инвестированным средствам.

Привилегированные (АП)

Их выпускают не все компании и в значительно меньшем количестве, чем обыкновенные. Поэтому привилегированные акции более ликвидны. Их намного быстрее и проще можно продать, причем с наименьшими потерями. Такие бумаги предоставляют их владельцу право на первоочередное распределение дивидендов или погашение, в случае банкротства или ликвидации компании. Дивиденды зачастую фиксируются в виде определенной суммы или конкретной доли от чистой прибыли.

Голубые фишки

Это акции известных компаний, гарантирующие стабильные дивиденды. Новичкам эксперты советуют вкладывать средства именно в них, поскольку такие инвестиции практически не бывают убыточными. Голубые фишки считаются индикаторами всего фондового рынка. Если их стоимость возрастает, значит, вскоре поднимутся в цене и активы «второго эшелона». Типичными примерами голубых фишек международного уровня являются акции Coca-Cola, Microsoft, Apple, IBM, а в России – Газпром, Лукойл, Магнит, Сбербанк, МТС.

Нюансы инвестирования

Чтобы понимать, по каким ценным бумагам можно ожидать хорошие выплаты, необходимо быть в курсе дивидендной политики компании относительно АО и АП.

Акции являются наиболее сбалансированным финансовым инструментом, способным приносить инвестору ежегодную прибыль от 30 до 50%.

Новичку, планирующему заняться вложениями в ценные бумаги, необходимо обучение и тщательное изучение всех возможных способов инвестирования. Для этого проще всего пройти курс по акциям от опытного трейдера. Или же прочитать несколько книг о фондовых рынках.

Вообще для новичков сейчас созданы неплохие условия для инвестиций. Необходимую информацию можно найти в интернете. К тому же, торговать можно не вставая с дивана, ведь современные фондовые биржи – электронные.

Очень важно найти хорошего посредника (брокера). Так называются компании, имеющие лицензию на биржевую торговлю. Но существуют некоторые особенности при использовании их услуг:

• За совершение операций выплачиваются комиссии. Обычно они составляют десятые части процента.
• Брокер не является советчиком или экспертом. Он не должен оказывать помощь при выборе акций. Он только покупает и продает те бумаги, которые ему указывает инвестор.
• Крупные брокерские компании предлагают разные тарифы, среди которых есть специальные для новичков.
• Нередко инвесторы могут воспользоваться аналитикой от экспертов и советами по поводу того, какие возможны инвестиции в компании в России или за границей в текущем месяце.
• При первой регистрации, как правило, открывается демонстрационный счет без внесения денег. Благодаря чему будущий инвестор получает возможность разобраться в функционале онлайн-площадки, понять, какие у него есть возможности, как можно работать и увеличивать свой капитал.

Самым простым путем заработка для новичка является покупка акций, а затем, спустя некоторое время, их продажа по более высокой цене. Но при этом следует помнить, что прибыль удастся получить не благодаря слепой удаче, как в казино, а в результате хорошо продуманных действий. Инвестирование – это не игра, а серьезная работа. Если она кажется новичку сложной, то лучше обратиться к профессиональному инвестору.

Для начала лучше вкладывать минимум свободных средств и, добиваясь прибыли, постепенно наращивать капитал.

В первое время лучше заняться краткосрочными инвестициями со сроком 3–6 месяцев. Их доходность, возможно, будет не очень высокой, но для начинающих инвесторов важна психологическая составляющая. Среди новичков мало желающих расстаться со своими деньгами на год или два. Этому мешают сомнения относительно правильности выбора финансового инструмента. В этом случае лучше инвестировать в акции с доходностью выше среднерыночной на 3–6 месяцев.

Советы будущим инвесторам

Основная цель инвестиций в акции – наращивание капитала. Новичку следует определиться с суммой, которую он желает заработать, составить план действий и стараться придерживаться его. Для многих целью является размер пассивного дохода, способный покрыть все расходы и дать дополнительные средства для новых вложений. Чтобы избежать провала инвестиционного проекта, следует соблюдать ряд правил:

1. Вкладывать надо только свободные средства – те деньги, потеря которых не сильно ударит по семейному бюджету и не станет причиной серьезных последствий.
2. Используя акции как инструмент инвестирования, не стоит полагаться на свою интуицию или эмоции. К успеху могут привести только точные математические расчеты.
3. Обезопасить себя можно за счет использования профессиональных инвестиционных инструментов. Столкновений с мошенниками поможет избежать лишь работа с партнерами, имеющими соответствующие сертификаты.
4. Не рекомендуется все деньги вкладывать в один проект. Риск потери денег существенно снижает диверсификация вложений – их разделение по нескольким направлениям.
5. Не стоит забывать о создании и поддержании резервного фонда. В случае потери вложенных средств он поможет продержаться на плаву.
6. После получения достаточной прибыли, первоначально вложенную сумму лучше вывести из проекта.
7. Не пренебрегать помощью и советами профессиональных инвесторов.

Вложил и заработал – как это работает на рынке акций

Получать доход от инвестиций в акции можно двумя способами:

1. Держать приобретенные бумаги длительное время и получать дивиденды с прибыли компании.
2. Зарабатывать на изменении стоимости акций – заниматься биржевыми спекуляциями.

Первый способ является простым и понятным: надо вложить деньги в акции и получать дивиденды от чистого дохода компании. Долгосрочное владение пакетом ценных бумаг обеспечивает стабильный денежный поток и, следовательно, прирост капитала. Чтобы максимально снизить риски, связанные с падением цены акций, следует выбирать компании с высокой дивидендной доходностью.

Спекуляции считаются более прибыльными. Инвестор покупает ценные бумаги по одной цене и продает их тогда, когда стоимость возрастает. Но такое акционирование как метод инвестирования является более рискованным, поскольку стоимость ценных бумаг может не только расти, но и падать. Поэтому желание получать спекулятивный доход требует умения анализировать ситуацию на фондовом рынке, экономическое состояние компаний, а также делать обоснованные прогнозы.

Какой именно способ использовать, чтобы получать доход, зависит от конкретной ситуации. Например, инвестор приобрел акции по 250 рублей, обещанные дивиденды – 20 рублей, но цена на торгах выросла до 270 рублей. В этом случае выгоднее продать активы. Если бы первоначальная стоимость акций составляла 260 рублей, было бы лучше получить дивиденды.

Чтобы выяснить, стоит ли вкладывать деньги в акции, надо проанализировать деятельность эмитента. Экономическое состояние любой компании можно изучить с помощью документов, имеющихся в свободном доступе на сайте Росстата . Аналитика позволит определить, какими резервами обладает предприятие, сколько средств оно направило на выплату дивидендов и сможет ли в будущем получать дополнительный доход.

Отсутствие четко разработанного плана действий может стать причиной остановки развития инвестиционного проекта.

Опыт показывает, что инвесторы всегда получают прибыль, приобретая акции компаний:

• являющихся доминирующими на рынке на протяжении нескольких лет;
• имеющих хорошие финансовые показатели и стабильный состав членов совета директоров и высших руководителей;
• разрабатывающих стратегические планы по расширению рынков сбыта своей продукции;
• вкладывающих средства в исследования.

Идеальной считается компания, которая пять лет и более наращивает объемы чистой выручки, увеличивает размеры выплачиваемых дивидендов, одновременно снижая сумму своих долгов. Таких эмитентов немного и их акции стоят дорого.

Гораздо больше существует компаний с характеристиками, промежуточными по отношению к идеальным. Например, одновременное увеличение прибыли и долгов может свидетельствовать о том, что предприятие растет и берет кредиты с целью захвата рынка. Поэтому к его акциям стоит присмотреться.

Выбирая ценные бумаги, следует учитывать их уровень ликвидности. Этот показатель помогает определить, насколько выгодным будет поступление на рынок акций в дальнейшем. Ликвидные бумаги легко реализовываются по номиналу или дороже. Акции с низкими показателями продать намного сложнее.

Какие стратегии инвестирования в акции работают в России

Стратегия инвестирования – это набор методов и инструментов, используемых конкретным владельцем акций с целью изменения их общего профиля, то есть, соотношения доходности и риска. Самая примитивная дивидендная стратегия инвестирования – выбрать определенный класс активов и работать только с ними. Как правило, инвестор будет иметь в итоге низкую доходность при низких рисках или наоборот: высокую доходность при высоких рисках. Поэтому на практике используют некий микс стратегий. В зависимости от сроков, они делятся на:

• краткосрочные;
• среднесрочные;
• долгосрочные.

Краткосрочное инвестирование больше похоже на трейдинг. Чтобы вкладывать деньги в акции и зарабатывать, инвестор должен уметь правильно определять так называемую точку входа в рынок – оптимальную цену для спекулятивной покупки. Для этого ему нужно научиться анализировать фондовый рынок и постоянно следить за новостями на нем.

Акции следует покупать не во время повышения их стоимости, а тогда, когда цена падает. Но нужно уметь учитывать многие факторы, чтобы не приобрести «мусорные» бумаги.

Длительность среднесрочных инвестиций составляет от месяца до года. При использовании данной стратегии значение имеет поставленная цель: по какой цене должны быть куплены и проданы акции, и в какие сроки. Зачастую инициаторами среднесрочных инвестиций выступают брокеры. Они составляют прогноз рыночной стоимости активов на основе финансового состояния и производственных показателей компании.

Долгосрочные инвестиции подразумевают покупку ценных бумаг на несколько лет. Основополагающую роль при использовании данной стратегии играет правильное распределение активов, то есть, диверсификация портфеля. Инвестиции в акции на длительный срок для начинающих могут приносить пассивный доход, который частично можно использовать для покупки новых активов, и таким образом увеличивать свой капитал.

Стратегии по активности

По торговой активности инвестиционная стратегия может быть:

• активной;
• пассивной.

Активная стратегия подразумевает частые сделки, постоянный поиск новых идей, попытки сыграть на дивидендных ожиданиях и новостях. К ней, как правило, прибегают инвесторы, желающие получить максимум прибыли за наименьший промежуток времени.

Самой популярной пассивной стратегией является «купить и держать». Ее основу составляет регулярное и планомерное приобретение активов с корректировкой их долей в инвестиционном портфеле не чаще одного раза в год. Пассивное долгосрочное инвестирование в акции крупных российских компаний и иностранных корпораций по потенциальной доходности уступает активному. Кроме того, хорошую прибыль иногда приходится ждать довольно долго.

Спекулятивные операции на фондовой бирже намного эффективнее пассивной стратегии, но только при условии, что инвестор умеет правильно определять момент покупки и продажи акций.

Стратегии по степени риска

По степени риска выделяют:

• агрессивную (высокорисковую) стратегию;
• умеренную;
• консервативную (низкорисковую).

Цель агрессивной стратегии – максимальное увеличение потенциального дохода за счет повышения рисков. При ее использовании вкладывают деньги в надежде получить прибыль с акций небольших компаний, обладающих низкой ликвидностью. Агрессивный инвестиционный портфель имеет низкую диверсификацию и, как правило, состоит из ценных бумаг одного вида или одного сектора конкретной страны.

Умеренная стратегия является своеобразной «золотой серединой». В ее портфель входят активы из разных секторов, но возможно небольшое содержание и рискованных акций (не более 10%).

Низкорисковая инвестиционная стратегия подходит для тех, кто хочет прежде всего сохранить свои сбережения. Средняя доходность акций в этом случае сопоставима с банковским депозитом и составляет 7–8% годовых.

Выбор оптимальной стратегии зависит от таких факторов, как:

• размер средств, предназначенных для инвестирования;
• уровень компетенции инвестора;
• желательное соотношение доходности и риска вложений;
• срок, выделенный для получения прибыли.

Инвестор должен периодически анализировать действующую стратегию и уметь определять, при каких обстоятельствах ее следует пересмотреть и изменить.

Как вложить деньги в акции – конкретные инструменты

Неправильно выбранный инвестиционный инструмент способен привести как к потере накоплений, так и времени. Защитить от рисков способна только продуманная до мельчайших подробностей последовательность действий. Вкладывать деньги в акции можно несколькими способами:

• самостоятельно, покупая ценные бумаги непосредственно у компании-эмитента;
• через фондовую биржу;
• паевые инвестиционные фонды (ПИФы);
• доверительное управление;
• опционы.

Сделка без посредников

Купить акции напрямую у компании можно лишь в том случае, если она предоставляет такую возможность для физических лиц. К прямым инвестициям в большинстве случаев прибегают только начинающие развиваться предприятия. При этом очень важно соблюдать последовательность действий:

• Владелец капитала посещает специальные сайты для инвесторов в акции, на которых размещена информация о компаниях-эмитентах.
• Внимательно изучает условия инвестирования, анализирует доступные варианты, просчитывает их прибыльность.
• Если предложение устраивает, надо зарегистрироваться и отправить заявку на приобретение акций. После ее рассмотрения представитель компании связывается с инвестором и сообщает о принятом решении. Оплата вносится только после одобрения будущей сделки.

Напрямую у эмитента не следует покупать слишком большой пакет акций, поскольку риски при таком вложении довольно высокие.

Брокер

В соответствии с законодательством России, частные инвесторы не имеют права совершать самостоятельные сделки на фондовой бирже. Поэтому им приходится пользоваться услугами посредников – брокерских компаний. Они предоставляют услуги по покупке и продаже ценных бумаг за небольшой процент от сделки.

При выборе брокера следует обращать внимание на такие критерии, как торговый оборот, способ оформления отношений, стоимость услуг. С полным списком посредников можно ознакомиться на сайте Московской биржи.

Зарегистрироваться у брокера не составит труда. Сейчас все можно сделать через интернет. Инвестору на сайте брокерской компании надо ввести в форму свои данные. После подтверждения регистрации следует создать торговый счет и пополнить его при помощи банковской карты или ЭПС: Яндекс.Деньги, Webmoney, Qiwi.

Через брокера можно не только осуществлять инвестирование в российские акции, но и получить доступ к фондовым рынкам всего мира. Для этого надо выбрать тарифный план, включающий доступ к нужной торговой площадке. Дальше определиться с активами, свериться с текущим курсом и оставить заявку.

Акции, независимо от способа покупки, будут иметь виртуальный вид, поскольку их бумажная форма давно отменена. При их приобретении в депозитарии делается две записи: одна у эмитента о появлении нового акционера, а другая – у брокера.

Паевой инвестиционный фонд создается управляющей компанией. Его капитал формируется за счет продажи паев. Особенность ПИФов – низкий порог входа. Их деятельность контролируется государством, что позволяет говорить о правомерности операций с деньгами. В случае банкротства, средства переводятся в другой ПИФ. Инвестор сам не покупает и не продает акции. Он только получает пассивный доход. Его размер зависит от успешности инвестиций, поэтому такое вложение денег для новичков может стать оптимальным вариантом.

Доверительное управление (ДУ)

ДУ капиталом осуществляет частный управляющий или компания. Данный метод по сравнению с инвестированием через ПИФы является более доходным, поскольку управляющий имеет большую свободу действий, но и, конечно, более рискованным.

Опционы

Опцион – это контракт на покупку или продажу 100 акций в заранее установленную дату. За право приобрести пакет инвестор должен заплатить некоторую часть текущей стоимости бумаг. Преимущество заключается в том, что вкладывая незначительную сумму, можно заработать намного больше, если акции поведут себя так, как предполагалось изначально. В противном случае инвестор теряет только средства за купленный пакет. Торговля опционами является инструментом спекулятивной игры, довольно сложной для новичка на фондовом рынке.

Каждый инвестор решает сам, о каком инструменте он сможет сказать: «мой метод». Выбор зависит от капитала, стратегии, существующего портфеля и личного опыта.

Плюсы и минусы инвестиций в акции

Вкладывая в ценные бумаги, можно не только заработать, но и обанкротиться. Смысл покупать акции есть, если предвидится последующий рост их стоимости, особенно во время финансовых кризисов. Риск таких инвестиций довольно высок, но и прибыль можно ожидать солидную.

Одно из основных достоинств данного типа капиталовложений – доступность. Чтобы новичку начать инвестировать, достаточно суммы в 500 условных единиц, но следует учитывать, что выход на иностранные площадки может потребовать несколько тысяч долларов. Огромным плюсом является и высокая ликвидность вложений. Акции известных компаний можно продать практически мгновенно. Так как торговля ценными бумагами осуществляется онлайн, то инвестор имеет возможность моментально реагировать на изменения фондового рынка и принимать решение выгодно ли вкладывать деньги при данных обстоятельствах.

К плюсам инвестирования в акции можно отнести:

• небольшой размер стартового капитала;
• хороший потенциал доходности;
• ликвидность;
• возможность инвестирования онлайн;
• наличие перспективы долевого участия в бизнесе при покупке крупного пакета;
• получение прибыли при использовании как активных, так и пассивных стратегий инвестирования;
• возможность зарабатывать имеют даже те, кто в этом разбирается слабо, благодаря доверительному управлению или ПИФам.

Главный минус инвестиций в акции заключается в том, что в случае банкротства компании, активы моментально теряют свою стоимость. Цены на них стремительно падают и в кризисное время. Восстановление стоимости может длиться не один год. Многие инвесторы сомневаются, стоит ли покупать акции одной компании, насколько это рискованно.

К минусам инвестиций в акции можно также отнести:

• отсутствие реальной вещественной стоимости активов;
• высокий риск убытков при вложении в бумаги одной компании;
• акционеры могут не получить дивиденды, если компанией будет принято решение направить прибыль на развитие;
• сильное влияние экономических и политических факторов.

Это только основные аспекты инвестиционной деятельности. Существует еще множество как положительных, так и отрицательных факторов, с которыми вынужден сталкиваться акционер. Поэтому ему надо тщательно взвесить все плюсы и минусы вложений в акции, чтобы впоследствии не пришлось жалеть о принятом решении.

Курс «Основы инвестирования»

Выводы

Инвестирование в акции – хороший вариант приумножения капитала. Но чтобы получать прибыль, надо разбираться в тонкостях фондового рынка и обладать определенными знаниями в сфере финансов. Важно также учитывать, что при подобных вложениях отсутствуют гарантии, поскольку невозможно с большой точностью предугадать, куда в ближайшем будущем будет двигаться курс приобретенных акций.