Инвестиции на 1 год — куда вложить с максимальной выгодой? ТОП-8 вариантов

Инвестиции на 1 год – специфический тип инвестирования. Из-за того, что деньги вкладываются всего на 12 месяцев многие стандартные направления могут дать убыток вместо прибыли. Тот же фондовый рынок в течение года может упасть на 30-40%, а на восстановление и выход из просадки уйдет еще несколько лет. Но это не значит, что с такими ограничениями по времени невозможно заработать за счет инвестиций , нужно лишь грамотно выбрать направление и осознавать риски.

1. Инвестиции с гарантированной доходностью
2. Почему не стоит инвестировать в золото
3. Фондовый рынок
4. Хайп-проекты
5. Работа со стартапами
6. Криптовалюты
7. P 2 P кредитование
8. Вложение в ПАММ-счета
9. Рекомендации инвесторам
10. Заключение

Инвестиции на 1 год с гарантированной доходностью

В эту категорию занесем банковские вклады и облигации . Надежность обоих направлений гарантирована практически на 100%, это неплохой вариант для вложений денег на год, если размер прибыли не особо важен .

Банковский депозит

Доходность этого инструмента напрямую зависит от ставки центробанка , при ее повышении растут и проценты по депозитам, при снижении – доходность вкладов падает. Что касается ЦБ РФ, то после событий 2014-2015 гг. регулятор планомерно понижал ставку, что негативно сказалось на доходности банковских депозитов .

На banki ru при сроке размещения депозита до года проценты по большей части предложений попадают в диапазон 4,5-6,0% . Встречается доходность порядка 7% и выше, но это уже страховые продукты, а не классические вклады. По страховым продуктам нет страхования денег от АСВ, а значит не будет и компенсации в случае возможных проблем у финучреждения. Если отсутствие защиты от АСВ не смущает, можно работать и со страховыми продуктами.

Инвестиции в банк – компромисс, позволяющий в лучшем случае ненамного обогнать инфляцию . Если в 2021 г. инфляция составит порядка 5,0%-5,5%, то реальная доходность банковского депозита составит в лучшем случае порядка 1,0%. Даже при капитале в миллион рублей на дистанции инвестиций в 1 год это даст мизерный доход.

Депозиты неудобны еще и тем, что банки могут запрещать досрочное снятие денег . Из-за этого теряется большая часть накопленного дохода.

В случае с валютными вкладами ситуация еще хуже. Банки дают до 2,0%, что в лучшем случае на 0,1-0,5% обгоняет официальную инфляцию в США. В других странах ситуация принципиально не меняется, доход по депозитам зависит от политики ЦБ, пандемия коронавируса спровоцировала всех регуляторов мира перейти к низким процентным ставкам.

Облигации

Если говорить об ОФЗ , то их реальная доходность сопоставима с тем, что дают банки . Она ненамного обгоняет инфляцию, при горизонте инвестиций в 1 год реальная доходность (с учетом инфляции) окажется ниже. После снижения инфляции до 4,0-4,5% реальная доходность ОФЗ составит порядка 1,5-2,0%.

На rusbonds ru можно ознакомиться с полным перечнем доступных гособлигаций. Срок размещения неважен, можно инвестировать в бумаги с любой датой погашения, их можно перепродать в любой момент, не потеряв накопленный купонный доход.

Что касается зарубежных долговых бумаг с сопоставимой надежностью, то по ним ситуация примерно та же. С учетом инфляции доходность на дистанции составляет около 2,0% . Различного рода потрясения могут снижать этот показатель до 1,0% и даже ниже. Соответствующее исследование проводили в Credit Suisse.

Что касается корпоративных облигаций , то по ним можно зарабатывать больше, но и инвестиционные риски растут – эта зависимость сохраняется по отношению к любому инвестиционному инструменту.

Почему не стоит инвестировать в золото

Драгоценные металлы , в частности золото – консервативный инструмент . Оно постоянно растет, если рассматривать историю на дистанции в 100-150 лет, но этот рост непостоянен. Золото воспринимается как актив-убежище, поэтому спрос на него растет в кризисные периоды, затем начинается коррекция и затяжное движение в горизонтальном коридоре. До очередного обновления исторических максимумов могут пройти годы и даже десятилетия.

Если ваша цель – инвестиции на 1 год, высока вероятность того, что золото либо останется на том же уровне, либо упадет и вы будете вынуждены зафиксировать убыток. Может и повезти, например, если бы деньги вкладывались в начале 2020 г., то через год заработок составил бы 25,22%. Даже с учетом инфляции годовая доходность превышает 20%.

Приведенный выше пример объясняется в том числе и везением инвестора. Из-за пандемии коронавируса резко вырос спрос на защитные активы , в течение года желтый металл обновил абсолютные исторические максимумы.

Например, 2015 г. начинался для золота неплохо, была попытка закрепиться за отметкой $1300 за 1 тройскую унцию. Но затем началось затяжное падение и год завершился в районе минимумов.

В итоге за 2015 г. желтый металл подешевел на 10,23% , прибавьте к этому годовую инфляцию (в 2015 г. она была равна 12,9%). По итогам года потери составили 23,20%.

Невозможно заранее предсказать каким окажется год с точки зрения спроса на драгметаллы. Поэтому краткосрочные инвестиции в драгметаллы слишком рискованны.

Фондовый рынок

Вложения в акции считается классикой инвестирования. Это удобно (все операции выполняются удаленно через торговый терминал), а при наличии диверсифицированного портфеля реально выйти на номинальную доходность порядка 9-11% .

Но, как и в случае с золотом, это усредненный результат на длинной дистанции. Фондовый рынок не растет линейно, бычьи волны сменяются откатами, при вложениях со сроком в районе 1 года вы рискуете попасть на очередную просадку и так и не дождаться восстановления. Credit Suisse говорит о реальной доходности фондового рынка в районе 6,5%, это реальный уровень, но достичь его можно лишь при вложениях как минимум на несколько лет. Чем выше горизонт планирования, тем ближе результат к среднему значению.

Показателен пример ETF с тикером SPY . За период с 1994 г. по 2021 г. среднегодовой темп роста составил 7,71% (с учетом поправки на инфляцию). При этом в отдельные годы портфель вел себя не лучшим образом, уходя в глубокую просадку. Так, в 2008 г. просадка составила 36,81%.

Ограничивая себя временным отрезком инвестиций в 1 год, инвестор повышает вероятность убытка. Нет гарантий, что именно этот год не окажется повторением 2008 г. и портфель не подешевеет. То же касается ПИФов , нет гарантий, что стоимость пая вырастет за год.

Вложения в дивидендные акции

Особенность бумаг этого типа в том, что по ним платятся стабильные дивиденды , а рост самих акций ниже по сравнению с акциями компаний, не делающих ставку на дивиденды. За счет дивидендов можно организовать стабильный, распределенный во времени доход .

Если работать с дивидендными аристократами, то высока вероятность, что дивиденды будут выплачиваться несмотря ни на что . Для таких компаний вознаграждение акционеров – один из основных приоритетов. В итоге даже неудачный с точки зрения роста самих бумаг год может дать неплохой прирост капитала с учетом выплаченных дивидендов.

В примере акции Johnson & Johnson выросли за год на 4,47%, с учетом инфляции в 3% реальная доходность всего 1,47%.

Но Johnson & Johnson входит в число дивидендных аристократов, стабильно вознаграждая акционеров десятилетиями. За 2019 г. дивиденды выплачивались 4 раза, на каждую акцию выплачено $3,54, дивидендная доходность порядка 2,48%. Это несколько улучшает ситуацию, но риски, присущие краткосрочным вложениям в акции остаются.

Купить акции можно у этих брокеров

9,9

Хайп-проекты

Вложения такого типа относятся к чрезвычайно рискованным. Даже если у хайп-проекта отлично проработана легенда и заявлены серьезные амбиции, нет гарантий, что он не схлопнется через 1-2 месяца после старта. Но инвестиции на 1 год и до года могут дать неплохой результат.

Большинство таких проектов – финансовые пирамиды, отличается только упаковка – соус, под которым преподносятся намерения создателей пирамиды. Но если входить на старте, то есть шансы попасть в число счастливчиков и заработать.

Успех определяется жесткостью отбора и умением отфильтровывать откровенно ненадежные предложения. При фильтрации учитывайте следующее:

• Чем выше предлагается доходность, тем ниже вероятность долгой работы проекта. Если вам обещают по 100% дохода в неделю, то скорее всего цель – собрать деньги и через 1-2 месяца закрыть проект.
• Адекватность легенды.
• Документация. Проверьте соответствие легенды и данных о регистрации хотя бы на сайте egrul . nalog . ru . Должно в точности совпадать и название компании, и ФИО руководителя. Это не гарантирует надежность на 100%, но позволяет отсеять откровенные пустышки.
• Реальность работы. Если нет подтверждений реальности работы, то придется верить на слово авторам легенды.

Разберем анализ на примере Symbios Club :

• Компания официально зарегистрирована в России, работает легально, есть реальный офис в РФ.
• Идея выглядит рабочей – компания работает на рынке банкротств, выкупает имущество банкротов на аукционах, перепродает его и за счет этого зарабатывает. Это рабочий подход, по этой схеме действительно можно зарабатывать.
• Есть документальные подтверждения участия в торгах и подтверждение ряда побед в аукционах. Причем эта информация есть не только на сайте Симбиоз Клуба, но и на самих площадках, где проводятся торги по имуществу банкротов.
• Предлагается сравнительно небольшая доходность.

Проект стартовал недавно, беглый анализ показывает, что он может продержаться дольше чем пара месяцев. Можно рискнуть и инвестировать в него небольшие деньги на 1 год или меньше.

Помните, что хайп-проекты по умолчанию подразумевают очень высокий риск. В них можно заработать больше 100% за год, но и риск потерь очень велик. Запрещено направлять в хайп-проекты все деньги, отведенные под инвестирование.

Работа со стартапами

Работа профессионального инвестора в стартапы напоминает будни золотоискателя. Он просеивает тонны земли в надежде на то, что удастся найти золотой самородок – стартап, который «выстрелит».

Сейчас не нужно самостоятельно общаться с авторами перспективных проектов, хотя и такой вариант работы сохранился. Есть площадки, на которых нуждающиеся в финансировании стартапы ищут инвесторов, за счет привлечения массы инвесторов входной порог снижается, можно вкладывать даже $100-$200. Что касается сроков реализации, то есть варианты с вложениями на 1 год, есть и более долгосрочные инвестиции .

Есть и отечественные, и зарубежные краудфандинг площадки для финансирования стартапов. Если планируете работать в этом направлении, обратите внимание на startup . network , planeta . ru , kickstarter . com , circleup . com , boomstarer . ru .

В отличие от фондового рынка, облигаций инвестиции в стартапы не менее рискованны чем хайп-проекты. Даже сверхперспективная идея может так и остаться нереализованной на 100%. Оборотная сторона этого риска – возможность стать ранним инвестором нового Фейсбука или Amazon .

Криптовалюты

Есть два метода краткосрочного инвестирования в криптовалюту . Причем один из них предполагает фиксированную доходность, сопоставимую по надежности с фондовым рынком. Работа с криптой не сводится к покупке токенов и ожидании их роста в будущем.

Стратегия Buy & Hold

Суть подхода заключается в покупке крипты и ее продажи после подорожания . Для криптовалют характерна повышенная волатильность, поэтому даже инвестиции на 1 год могут дать доход свыше 100%.

События 2020 г. доказывают, что такой сценарий возможен. В начале года Ethereum стоил чуть больше $100, через 12 месяцев стоимость токенов выросла на сотни процентов. Позже рост продолжился и через пару месяцев был побит абсолютный исторический рекорд.

Но рост не гарантирован. Несмотря на впечатляющее ралли в 2020-2021 гг. нет гарантий, что через 1-2 года крипта не вернется на стартовые позиции.

Давать ориентировочные числа по доходности невозможно предсказать. Это могут быть тысячи процентов в год, или впечатляющая просадка портфеля.

Куда инвестировать деньги — Примеры и Доходность

Спрос порождает предложение и на сегодняшний день инвестору предлагаются десятки мест, куда выгодно инвестировать деньги может быть выгодной идеей. Давайте проведем обзор наиболее доступных и интересных вариантов, куда можно инвестировать деньги, сравним их плюсы и минусы, условия и выгоды!

Куда вкладывать деньги — Стартапы

Стартапы — это инновационные компании, предлагающие новые технологии, которых раньше просто не существовало. Внедрить новые и неизвестные технологии в жизнь, довести их до массового потребителя — очень сложная задача, которая вместе с этим может принести тысячи процентов прибыли.

Ежедневно появляются новые стартапы требующие инвестиций. Но только 10% из них работают больше года.

Для того чтобы заработать на инвестициях в стартап, нужно удостовериться, что идея, цель, план, команда в молодой компании хорошо взаимосвязаны, если компания понимает что ей нужно и что она делает — это важная составляющая успеха.

Есть не мало примеров когда стартапы буквально с нуля превращались в миллионные компании, обогащая своих инвесторов на всем пути развития. Сегодня существуют специальные биржи стартапов, посредством которых сходятся компании и инвесторы. Биржа стартапа — это сайт, на котором стартапы регистрируют себя, свои предложения, бизнес планы и заявляют необходимую сумму для старта. Инвесторы выбирают стартапы и инвестируют в них средства. Так у каждого стартапа могут быть много инвесторов. Когда стартап набирает запрашиваемую сумму, проект начинает работать и в случае успеха он вознаградит своих инвесторов.

Сейчас когда американский станок перестал печатать деньги в прежнем количестве, среди богатых и мудрых людей бытует мнение, что в следующие 10 лет не будут рождаться новые рынки, так как в мире просто не будет на это свободных средств. В 2018-2019 году рынок стартапов сократился. На это сказался и кризис, и платежеспособность, и развитие поведения потребителя.

Это интересные инвестиции. Даже если 10 стартапов прогорят, то 11-й способен окупить все потери, так как прибыли могут идти на тысячи процентов.

Стартап — это риск. Часто стартапы гибнут не из-за плохой идеи, а из-за плохой организации и некомпетентности управляющих компанией.

Вложения денег в Криптовалюты

Уже все слышали и знают, что такое криптовалюты. Биткоин и некоторые другие альткоины используются, по большей части, в качестве спекулятивного инструмента, а не реального средства платежа, их волатильность очень сильна, а движения цены непредсказуемы.

Тем не менее, криптовалюты обладают сильной перспективой, которая, конечно, противоречит любому государственному режиму.

В данный момент все спекуляции происходят именно на этом конфликте.

Как бы кто не говорил, а рост участников криптовалют растет. Например, после принятия закона об электронных деньгах от 15 сентября 2019 года, суть которого сводится к тому, чтобы все деньги проходили через верификацию в банках, у криптовалют появляется еще одна новая небольшая аудитория.

Многие говорят, что криптовалютой нельзя ничего купить в магазине, но в данный момент пользователи этого и не хотят, так как основная функция — это перевод денег, а не оплата услуг или покупки. Нестабильный курс не позволяет долго хранить деньги в криптовалютах, но на росте котировок можно получить очень большой процент прибыли.

Самое интересное, что не обязательно покупать саму криптовалюту и держать на компьютере многогигабайтный кошелек. Например, у брокера, где я открываю сделки по акциям, можно открывать сделки и по котировкам всех известных криптовалют, зарабатывая не только на чистом изменении курса, но и применяя кредитное плечо, которое позволяет торговать с меньшими деньгами. Это как удобный вариант.

Можно получить огромные прибыли, легко торговать на новостях, можно держать портфель разных валют, но локомотивом остается Биткоин.

Нестабильный курс. При покупке настоящей криптовалюты нужно будет вникать в новые (меняющиеся) технологии, понять термины, иметь место на жестком диске. Простой вариант — торговля через брокера.

Куда можно вложить небольшие деньги — ПАММ счета

Этим видом инвестиций занимаюсь я. ПАММ счет по сути очень напоминает ПИФ, только им управляет один человек. Профессиональный трейдер создает у брокера специальный ПАММ счет. На этом счету изначально есть только его уставной капитал, к примеру 50 000 долларов. Далее в этот счет могут вкладывать деньги инвесторы. Трейдер торгует на бирже деньгами этого счета и прибыль от торговли распределяется пропорционально вкладам каждого инвестора.

За последние 7 лет родилось и погибло много брокеров по ПАММ счетам. Чтобы не говорили менеджеры существующих брокеров, сегодня есть только один лидер — это Альпари.

Именно этот брокер и владеет торговой маркой «ПАММ счет» так как именно он и придумал эту систему.

Прибыль в этом виде доверительного управления граничит на средней отметке в 4-6% в месяц или 80-120% годовых если учитывать реинвестиции. Более того, именно реинвестиции позволяют умножать собственную прибыль и позволяют заработать более 800%! Это очень высокий процент, при том, что при портфельных инвестициях риски практически отсутствуют, а минимальная инвестиция начинается от 10 долларов. Как видите, это то место, куда инвестировать небольшие деньги может абсолютно каждый.

Альпари предоставляет всю статистику и данные о работе управляющего, отображает его сделки и объемы торговли. На данный момент есть ПАММ счета, которые работают уже более 4-х лет и приносят стабильную прибыль. Так как стратегии торговли у управляющих разные, то и доходность отдельных ПАММ счетов различается. Если консервативные приносят 4-6% в месяц, то агрессивные могут выдавать и более 170% доходности за один месяц!

Рейтинг ПАММ счетов:

Контроль рисков

При вложении одновременно в 10-15 разных ПАММ счетов, вы снижаете риски к самому минимуму. Если один счет за отчетный месяц принесет убыток, то остальные перекроют этот убыток своей прибылью.

ПАММ счета доступны всем, от момента регистрации у брокера до инвестиции потребуется не более 10 минут.

Более подробную информацию об инвестициях в ПАММ вы найдете на этом блоге, который им и посвящен.

Высокая доходность, практически отсутствуют риски, многолетняя работа брокеров и управляющих доказывают стабильность и надежность инвестиций. Высокая доступность и прозрачность.

За пять лет инвестиций я так и не нашел минусов. Это прекрасная возможность иметь пассивный доход.

Инвестиции в Фондовый рынок

Если деньги для хранения кладут в банк, то для извлечения выгоды их инвестируют в фондовый рынок. Фондовый рынок представляет собой площадки, где продаются и покупаются ценные бумаги, товары и даже услуги. Основные площадки – это фондовые биржи. В России это Московская Биржа — объединение двух ранее отдельных площадок ММВБ и РТС.

Напрямую торговать на мировых биржах имеет право не сам инвестор, а посредник – брокер с соответствующей лицензией. Инвестор открывает торговый счет у брокера и через него покупает фондовые активы, как ценные бумаги и другие.

Вложения в акции

Инвестиции в акции довольно давний и классический способ. Инвестировать в акции можно разными способами в зависимости от компании. Средняя доходность акций колеблется от 10 до 20% годовых.

Но есть и исключения, например акции Nvidia в 2017 прибавили 200%.

Для состоявшихся компаний в среднем рост может быть и 5% в год. К примеру Google, это уже состоявшийся огромный бизнес, представьте что ему нужно сделать чтобы увеличить стоимость на 100% за пол года? Это практически невозможно. А вот маленькой пиццерии достаточно открыть пару новых ресторанов и заключить выгодные контракты, для того чтобы за пару месяцев прибавить 500%.

Вы сможете на практике посмотреть, как покупаются и продаются акции на биржах NASDAQ, XETRA, и других бирж у брокера Just2Trade (минимальный депозит для открытия счета $500). Там можно купить акции Google, Microsoft и еще более 9 000 компаний со всего мира, например Adobe, Electronic Arts, AMD, Ford и так далее.

Кроме уже состоявшихся миллиардных компаний, постоянно появляются новые, акции которых стоят совсем дешево, но их потенциал как и цена могут возрасти в тысячи раз. К примеру, тот же Apple когда то был маленьким стартапом.

Если вы не хотите рисковать, но хочется заработать на акциях, идеальным вариантом будут голубые фишки — акции крупнейших и стабильных компаний в мире.

Мне очень нравится торговля у брокера Just2Trade, я работаю с этим брокером уже много лет. Это бывший американский брокер, которого купил ФИНАМ и перевел в Европу.

По закону РФ покупать иностранные акции через российского брокера можно только при наличии статуса квалифицированного инвестора, который можно получить имея 6 млн рублей на торговом счету.

У Just2Trade можно беспрепятственно покупать иностранные активы, так как брокер имеет европейскую регистрацию. Регулируется компания FINRA, Банком России, CySEC, MiFID.

А сейчас я покажу пример сделки по акциям. Для того чтобы купить акции, я зашел на торговую платформу, выбрал акции Эппл и нажал кнопку BUY:

Немного позже акции Apple подросли в цене, как и моя прибыль:

На этот момент прибыль ещё плавающая, так как зависит от цены акций, которая продолжает меняться. Чтобы получить прибыль на свой счет, нужно продать акции, то есть закрыть сделку, что я и сделал:

Теперь на мой счет была зачислена прибыль в $73,80:

Нужно сказать, что среди активов брокера не только акции, но и все валютные пары, индексы и сырьевые товары, энергоносители и другие.

Акции способны приносить хорошую прибыль, привилегии и могут являться долгосрочными инвестициями.

Рынок может быть нестабильным и его нужно постоянно анализировать. Хотя портфельные инвестиции являются достаточно стабильными даже в условиях кризисов.

По сравнению с банковскими депозитами инвестиции в фондовый рынок считаются значительно более прибыльными. Хотя реальную прибыль никто не гарантирует. Все зависит от состояния фондового рынка на текущий момент. Более объемный по деньгам и видам компаний это зарубежный рынок, где об акциях знают даже дети. Инвестиции за рубежом в основном и основываются на акциях. Но для того, чтобы успешно инвестировать в акции, мало просто иметь деньги для вклада, необходимо хорошо разбираться в бизнесе и уметь прогнозировать.

Инвестиции в Опционы

Для меня это очень выгодный вид инвестиций. Не так давно я опробовал все возможности опционов и готов рассказать вам все в деталях.

Бинарный опцион — это контракт с условием роста или падения цены актива в установленный вами срок. Если ваше условие выполняется — цена актива вырастает или падает согласно вашему прогнозу в установленное время, то вы получаете прибыль. Все устроено так, что поймет даже ребенок.

Лучше всего я сразу приведу пример:

• Вы покупаете бинарный опцион на акции Microsoft на 1 час и указываете что цена будет расти. Если через час, цена акций Microsoft будет выше чем на момент покупки опциона — вы получаете 80% прибыли. Если бы вы инвестировали 100 долларов, то за час вы смогли бы заработать 80 долларов.

В опционы можно инвестировать на сроки от одной минуты до недели, срок инвестиции устанавливаете вы сами. Среди активов есть акции самых крупных компаний в мире, как Газпром, facebook, Google, Apple, Lufthansa, Mercedes, акции мировых банков и корпораций. А так же среди активов есть активы товарного рынка (нефть, газ, золото), фондовые индексы, валюты…

Как заработать на инвестициях в опционы?

Да очень просто! Всего лишь следите за новостями. Если вы узнаете что Toyota завтра начинает продажи новой серии автомобилей, то это означает их акции завтра вырастут. Все что вам нужно — это инвестировать в опцион акций Toyota с условием роста цены на 1 день или даже час в разгаре дня или в самом его начале. Если вы узнаете что цунами затопило завод Toyota — значит их акции упадут и вы можете инвестировать в опцион с условием падения цены.

Таким образом вы видите, что заработать можно не только на росте акций, но и на падении. А новостей по компаниям каждый день очень много и благодаря большому количеству активов, вы можете инвестировать в опционы ежедневно. Достаточно делать всего 2 удачных сделки в день, для того чтобы зарабатывать более 5000 долларов в месяц.

А вот недавний пример в качестве инструкции:

Шаг 1 — выбираем актив. Я выбрал акции McDonalds у надежного брокера по бинарным опционам:

Шаг 2 — Указываем время окончания срока опциона и прогноз. Я указал время истечения опциона на 21:35, так как сейчас 21:25, то я буду инвестировать на 10 минут.

В данном случае я прогнозировал рост цены акций и нажал на кнопку ВЫШЕ:

Теперь осталось ждать. Если на момент закрытия цена акций будет стоить дороже хоть на 1 цент, чем на момент покупки, тогда моё условие опциона ВЫШЕ будет выполнено и я получу прибыль.

Шаг 3 — Получаю прибыль. 10 минут прошли быстро, а акции McDonalds успели немного вырасти в цене:

С инвестиции 80 USD я вернул 138,4 доллара, включая 73% прибыли. Деньги сразу поступили на счет:

Это самые высокодоходные инвестиции, всего за 5-15 минут можно получить от 70% прибыли. Ежедневно можно совершать множество сделок. Среди активов фондовый, товарный и валютный рынок. Доступно абсолютно каждому, минимальная инвестиция всего 25 долларов.

Высокая доходность сопряжена с высокими рисками. Успешные инвестиции требуют подготовки и тщательного анализа актива. В силу возможностей супер краткосрочных инвестиций инвестор должен обладать психологической устойчивостью, иметь собственную стратегию.

У меня на блоге достаточно много информации по тому, как заработать на опционах, можете прочесть немного более подробно о них тут — Инвестиции в бинарные опционы.

Инвестиции на валютном рынке

В отличие от предыдущего варианта, рынок Форекс слабо подходит для долгосрочных инвесторов. Для многих людей рынок Форекс имеет негативные ассоциации, но это зря, так как именно на этом рынке собраны все деньги мира. А как правило, там где деньги, там и проблемы. Большие и нерегулируемые деньги породили много схем, но сегодня рынок продолжает работать в полном объеме.

Я не могу не рассматривать Форекс, как инструмент для вкладов, даже краткосрочных (2-8 недель). Даже с небольшой суммой здесь можно заработать большой процент прибыли, однако это может не каждый, так как необходимо анализировать экономику, политику стран, следить за ситуацией.

Например, проанализировав экономику Японии, подождав хорошего момента — нового решения по ставкам, новой программы развития… можно открыть одну сделку на 2-8 недель и получить хорошую прибыль.

Я рассматриваю Форекс, не как краткосрочную и быструю торговлю, а как более редкие и длинные по продолжительности сделки, которые могут принести большой процент прибыли.

Кстати именно по таким принципам работают крупные трейдеры, банки и организации.

Много свободы, большой выбор активов, доступность информации для всех одинакова, невысокие начальные суммы.

Рынок может быть нестабильным и его нужно постоянно анализировать.

Инвестирование в металлы

Покупать физическое золото впрок – одна из давних традиций сбережения денег. И в наши дни золотые слитки есть в свободной продаже практически во всех банках многих стран, в том числе в России, Украине, Белоруссии. Слиток золота может иметь разный вес, он варьируется от 1 грамма до 1 килограмма. Каждый банк выставляет на него свою цену.

Этот драгоценный метал не утратит своей основной ценности, но даже не большое падение в цене может принести убытки инвестору, ведь теряется не только капитал, но и время.

Для меня золото (как физический материал) — это все-таки мертвый актив, неинтересный. Им нельзя управлять, он неликвиден.

Несколько лет назад Уоррен Баффетт продал все свои «золотые» активы и не прогадал. Считаю, что в не стоит спешить с инвестициями в золото, хотя бы стоит подождать до тех пор, пока не установится стабильность в нефтяном секторе. Если посмотреть на рейтинг ПИФ (об этом ниже), то можно увидеть что с 2017 года ПИФы занимающиеся золотом несут убытки.

Металлы имеют определенный физический запас, поэтому сильных падений в цене ожидать не нужно. Металлы относятся к долгосрочным и надежным инвестициям. Инвестиции в металы доступны практически каждому у кого есть счет в банке.

Цена на металлы сильно зависит от разных экономик. На большой процент прибыли рассчитывать не стоит. При продаже золота в банке необходимо уплатить налог в 13%, это тот процент который может быть достигнут за несколько лет инвестиций.

Куда надежно инвестировать деньги — Банковские вклады

На сегодня самым популярным способом сохранения денег у россиян считается вклад в банковский депозит. Он вызывает больше доверия у граждан, чем вложение средств в инвестиционные фонды. Возможно, это связано с инерцией мышления, ведь во времена СССР вложить личные средства можно было только в сбербанк.

Я бы сказал что в банки люди не вкладывают деньги, а просто отдают на хранение. Исключением могут быть только очень-очень большие суммы.

Процентная прибыль по банковским ставкам небольшая, в среднем 7-9% годовых, а государство страхует до 1 400 000 рублей каждый вклад от непредвиденных обстоятельств.

Среди самых надежных банков:

• Сбербанк (sbrf.ru)
• Внешторгбанк (ВТБ) Санкт-Петербург (vtb.ru)
• Газпромбанк (gazprombank.ru)
• Россельхозбанк (rshb.ru)

Они предлагают не самые крупные, но стабильные и надежные годовые проценты: 7.25%, 7.4%, 7.4%, 8%. И все же, банки это такое место, куда инвестировать деньги может каждый, но инвестицией это назвать сложно. В банке может заработать только банкир, а вкладчик только сохранить свои средства.

Плюсы заключаются в том, что банки относительно надежны, и вы точно сохраните свои средства.

7-10% доходности не оправдывают себя, так как уровень инфляции как раз на этом уровне. Сложно назвать это инвестицией.

Куда вложить деньги — ПИФ

Паевые Инвестиционные Фонды также являются одним из видов вложения капитала куда выгодно инвестировать деньги относительно банка. ПИФы создаются для привлечения инвестиций с целью торговли на товарных и фондовых биржах, а так же операциями с недвижимостью. ПИФ долгое время были самыми популярными местами, куда инвестировать деньги мог не каждый человек с улицы.

ПИФ бывают нескольких типов

• Пиф открытого типа — здесь свободно можно купить или продать пай.
• Пиф интервального типа — пай продают только по истечению определенного времени.
• Пиф закрытого типа — не принимают вклады от частных инвесторов. Обычно прибыль выплачивается в конце года.

ПИФ можно рассматривать как доверительное управление — вы покупаете паи, а ваши деньги управляются компанией, в результате чего цены на паи растут.

Доходность от этих вкладов не высокая, у многих ПИФ нередки убытки. Мне почему-то никогда не нравились подобные организации, в то время, когда сейчас любой человек может открыть зарубежные издания, посмотреть портфели успешных людей и купить акции тех-же компаний. Это дает намного больше свободы.

Рейтинги доходности ПИФов можно посмотреть на страницах:

• //pif.investfunds.ru/ratings/
• //www.nlu.ru/pif-doxod-renking.htm

Я рекомендую обращать на результаты не за последний месяц, а за последние несколько лет. Как вы видите, в среднем если не брать ТОП 10, ежегодная доходность на уровне банковских вкладов, +/- 3-5%.

Если вы решили вложить деньги в ПИФ, советую внимательно изучить не только саму компанию, но и перспективу рынка, а также попросить планы, задать вопрос относительно будущего рынка управляющих и убедиться, что они уверены в своих действиях и знают как будут поступать в разных ситуациях.

Управляют ПИФ профессионалы, но падение цен не могут остановить даже они. В таком случае не стоит спешить продавать паи. Нужно подождать, пока они снова не вырастут в цене. В любом случае, чтобы оставаться в прибыли, в ПИФ нужно вкладывать средства на длительную перспективу в несколько лет.

Для того чтобы заработать и иметь возможность совершать инвестиции в ПИФ, нужно обладать солидным капиталом.

В своем большинстве инвестиции в успешные ПИФ начинаются от полумиллиона рублей.

При этом необходимо понимать, что инвестировать безопаснее одновременно в несколько разных ПИФ. Также для успешной инвестиции нужно понимать и разбираться в фондовом рынке, акциях и текущем состоянии рынка, и прочих экономических факторах.

Хорошей альтернативой я бы назвал акции ETF (биржевые фонды). Это зарубежные аналоги ПИФ, только вместо паев, сроков их погашения, вывода денег… здесь просто акции. Вы можете купить акции фонда и продать их в любое время.

Хороший ПИФ обладает высокой надежностью, так как регулируется государством. В удачные годы прибыль может составлять до 40% годовых. Ограниченные риски в зависимости от конкретных условий каждого ПИФ.

Длительный процесс передачи и получения денег. Если вы живете не в городе где расположен ПИФ, то инвестиции будут крайне неудобными (подписи, документы, переводы). В хороших ПИФ могут быть высокие минимальные пороги для инвестиций.

Предметы искусства

Стопроцентная отдача – не такая большая редкость на этом свободном рынке. Но чувствовать, что именно может обладать наибольшим инвестиционным потенциалом, могут только умные и обладающие хорошим вкусом инвесторы.

250 000% годовых

Самые надежные инвестиции — это инвестиции в знаменитых художников прошлого столетия. К примеру, картина Энди Уорхола «Лимонная Мэрилин» была приобретена в 1962 году за 250 долларов. Через 45 лет она была продана за 28 млн долларов. 250 000% годовых.

Среди современных художников следует выбирать наиболее активных, которые регулярно выставляются в галереях и всяким образом рекламируются. Картины подобных художников могут дорожать на 100-300% в год, при том что картины известных современных художников можно купить от 10-20 тысяч долларов. Стоит сказать, что основные покупатели искусства отнюдь не любители и коллекционеры, а игроки финансового рынка.

Не все инвесторы разбираются в живописи или художниках, но это не мешает им зарабатывать на этом. Такие инвесторы привлекают специальных консультантов, которые делают объективную оценку актива, проверяют подлинность, сопровождают процесс покупки и продажи.

При грамотном подходе приносят не только эстетическое удовольствие но и высокую прибыль.

Требуют высокого понимания рынка. Активы как правило не имеют высокую ликвидность, если только это не картина Моне или Ван Гога.

Куда инвестировать деньги в интернете — Сайты

Все доходы в интернете основываются на услугах, торговле и рекламе. Есть люди, которые инвестируют деньги в сайты под рекламу или торговлю. Инвесторы приобретают или создают сайт для последующей продажи на нем рекламы или конкретных товаров и услуг. Цена за размещение рекламы зависит от уровня сайта, его посещаемости, тематики, и других показателях.

Окупаемость интернет бизнеса составляет примерно от года до двух.

Если вложить 60 000 долларов в два проекта, то за 2 года можно выйти на прибыль в 80-100 тысяч долларов.

Сейчас очень популярна тема с созданием сайтов под партнерскую программу Amazon и подобных. Сайты делают на английском, испанском, французском и других языках, для стран с высокой платежеспособностью. Разместив небольшой пост о новинке или интересной находке на Амазоне или другом интернет магазине, можно легко заинтересовать местных.

Вложить нужно в разработку сайта, или темы для WordPress, Joomla или другой блоговой платформы. Необходимо проанализировать нишу и собрать ключевые запросы — оплата СЕО услуг. Далее под эти запросы нужно заказать копирайтерам написание статей на нужном языке. Важно, проверить копирайтера другим человеком — редактором, обычно они берут 10% от стоимости статьи. Для раскрутки лучше всего подойдут социальные сети — Facebook, Instagram или в зависимости от страны.

Удачный проект может быстро окупить в несколько раз и продолжать приносить прибыль все оставшееся время.

Инвестиции в сайты могут быть только при полном понимании дела, желательно с участием.

Куда инвестировать большие деньги — Инвестиции в недвижимость

Сразу с примера. Есть вилла в Греции, которая сдается для туристов. Вилла большая, красивая, с персоналом. Примерная изначальная стоимость виллы около миллиона долларов. Сдается она за 4 000 в неделю (8 человек). Для компании вполне доступно. Убирают каждый день, на вилле уже есть еда и десяток бутылок алкоголя, бассейн с подогревом и джакузи, детская площадка, вид на море и много всего.

Зачем имея виллу за миллион сдавать её за 4 000? Ведь половина точно уйдет на персонал, обслуживание, налог…

В месяц чистый заработок примерно 8 000, в год 96 тыс. Получается, что окупаемость виллы примерно 15 лет, что очень даже хорошо для недвижимости. При этом стоимость самой недвижимости тоже растет.

Часто кажется, что недвижимость сдается дешево относительно её стоимости, но это на самом деле выгодно. Особенно, когда это пассивный и надежный доход, куда не страшно инвестировать действительно большие деньги.

Инвестиции в недвижимость довольно консервативны но выгодны, особенно во время кризиса и обесценивания активов. Особенно выгодно вкладывать в недвижимость в крупных городах, людных местах и курортных зонах.

Инвестиции в недвижимость требуют больших капиталовложений, которые есть не у всех. Но можно начинать с малого: вложить средства на ранней стадии строительства. После завершения, стоимость здания значительно возрастет. Недвижимость бывает и совсем мелкая, например, гараж, который не потребует огромных вложений.

• Жилая недвижимость. Цена на недвижимость растет регулярно, и этот факт является показателем высокой прибыльности от инвестиций в недвижимость. В жилом секторе лучше предпочесть небольшие однокомнатные квартиры, пользующиеся у населения повышенным спросом.
• Коммерческая недвижимость. Стабильный доход приносят инвестиции в коммерческие помещения. Там могут располагаться склады, офисы, магазины, салоны красоты и т.д.
• Заграничная недвижимость. Инвесторы покупают иностранную недвижимость, а затем сдают ее в аренду. Это – тоже не плохой метод инвестирования.

Приобретая любого рода недвижимость, нужно учитывать множество факторов:

• Месторасположение
• Близость остановок, школы, садика, и т.д.
• Удобства
• Наличие парковки и множество других нюансов.

У большинства людей слова «инвестиции в недвижимость» ассоциируются с целью сохранения денег, а не их умножения, поэтому важно изначально подойти к этому вопросу очень ответственно, проанализировать выбранный объект не со стороны потребителя, а со стороны инвестора.

Надежность, большой выбор предложений.

Не высокая прибыль, свободные деньги на инвестиции в недвижимость есть у меньшинства.

Инвестиции во франшизы

Этот способ вложения денег пользуется спорной репутацией среди бизнесменов, однако он имеет ряд безусловных преимуществ. Для того чтобы организовать свой бизнес, нужны серьёзные финансовые вложения, обширные знания в выбранной области, маркетинговые исследования и качественная реклама. Однако при этом нет никакой гарантии того, что проект станет успешным.

Приобретение франшизы в этом смысле избавляет от множества проблем – ведь франчайзер уже провёл все исследования, отработал технологии, вложился в рекламу и заработал необходимую репутацию и клиентскую базу. Остаётся лишь заплатить ему и воспользоваться готовыми наработками. Фактически в этом случае инвестор приобретает готовый бизнес, который уже был отлажен до него, а ему самому остаётся лишь развернуть его на новом месте.

Такого рода инвестиции требуют достаточно серьёзных средств, поскольку большинство франшиз не начинают приносить прибыль с первого дня, а соответственно, требуют определённых финансовых вливаний в период становления и развития. К тому же расходы на покупку франшизы крупной сети могут быть достаточно велики.

Также важно понимать, что про такие инвестиции вряд ли получится просто забыть – заведение, даже открытое таким способом, в любом случае будет требовать контроля со стороны учредителя. Однако, несмотря на все минусы, такие инвестиции позволяют в итоге стать владельцем бизнеса, приносящего стабильный доход.

Готовый и проверенный бизнес-план, решения и способы ведения бизнеса.

Относительно высокие минимальные суммы.

Часто хорошие инвестиции — это индивидуальные проекты. Это может быть фирма через дорогу или инвестиции в себя. Посмотрите дополнительные посты на тему инвестиций:

Куда вкладывать деньги?

Куда инвестировать деньги каждый должен решить сам для себя, ведь тут не может быть советов или наставлений. Если вам понравилась идея инвестиций, то инвестируйте только в ту область, которая вам больше нравится и в которой вы видите будущее. Инвестиции могут принести хорошие плоды, важно только начать.

Источник https://internetboss.ru/investicii-na-1-god/

Источник https://pammtoday.com/kuda-investirovat-dengi.html

Источник

Источник