Индекс S&P 500 — как в него инвестировать, если вы живете в России

Чтобы инвестирование в ценные бумаги было эффективным, необходимо разбираться в индикаторах, отражающих общее состояние фондового рынка. Один из наиболее популярных на сегодня инструментов для этого — индекс S&P 500.

Считается, что вложение в акции, входящие в него, в долгосрочной перспективе всегда приводит к получению гарантированной прибыли. Что этот индекс из себя представляет и как в него инвестировать средства, в деталях разберем в данном материале.

S&P 500 — что это

Standard & Poor’s 500 (S&P 500) — это ведущий индекс фондового рынка, который отслеживает капитализацию пяти сотен крупнейших компаний США, входящих в разные секторы экономики. Впервые был опубликован 04.03.1957 аналитической компанией Standard & Poor’s, которая до сих пор занимается его составлением.

Значение индекса выражает суммарную стоимость акций отслеживаемых им компаний с поправкой на free-float (доля акций в свободном обращении).

Изначально в индекс S&P было включено 15 ж/д, 60 энергетических и 425 компаний из промышленного сектора. С 70-х годов прошлого века в него начали добавлять финансовые ценные бумаги. Сейчас добавились сектора недвижимости, фармацевтики, технологий, коммунальных услуг, базовых материалов и товаров (повседневные и длительного спроса).

Примечательно, что количество позиций в списке не всегда равно 500. Например, на момент написания этой статьи их насчитывалось 506. В пятерке лидеров при этом были Apple, Microsoft, Amazon, Facebook и Alphabet (Google).

В целом капитализация компаний, входящих в S&P 500 составляет от 70 до 80% от всего фондового рынка США. Именно поэтому данный индекс является отличным индикатором состояния американской экономики.

Несмотря на наличие череды серьезных взлетов и падений в его истории, в долгосрочной перспективе он всегда показывает существенный рост и поэтому является очень перспективным инструментом с инвестиционной точки зрения.

Как россиянам инвестировать в S&P 500

Поскольку сам S&P 500 является лишь цифровым индикатором, отражающим совокупность капитализаций отслеживаемых им крупных компаний, в него нельзя вложить средства напрямую, то есть купить как рыночный актив.

Инвестирование в акции индекса

Купить акции сразу всех компаний, входящих в S&P 500 рядовому инвестору просто не под силу. Поэтому для получения прибыли приходится составлять портфель из ограниченного числа акций и отслеживать степень корреляции их стоимости со значением индекса, чтобы вовремя входить в сделки и выходить из них.

Граждане РФ с 2014 года могли покупать акции 55 наиболее ликвидных компаний из S&P 500 через Санкт-Петербургскую биржу. А с 2017-го на площадку была добавлена поддержка полного списка компаний индекса.

Что касается Московской биржи, возможность инвестирования в акции S&P 500 появилась лишь летом 2020-го. При этом количество доступных для торгов акций было изначально ограничено до 19 (Boeing, Amazon, Nvidia, Facebook, Microsoft и др.), с постепенным расширением списка — 50 до конца года и затем плюс 70 каждый квартал.

В дополнение к извлечению прямой выгоды от покупки акций из S&P 500 и продажи их в будущем по более высокой цене, их инвесторы получают дополнительную прибыль в виде дивидендных выплат. Также при торговле через брокерский счет с открытым ИИС можно получить налоговый вычет.

Вложение средств в фонды S&P 500

Более удобный вариант инвестиций в S&P 500 — биржевые индексные и паевые инвестиционные фонды (БПИФ), отслеживающие котировки индекса.

Через Московскую биржу можно вложиться в несколько инвестиционных фондов, привязанных к S&P 500:

• Сбербанк S&P 500 (SBSP) — БПИФ от АО «Сбер Управление Активами», портфель которого полностью повторяет содержимое индекса S&P 500 (торгуется за доллары и рубли);
• Альфа-Капитал Эс энд Пи 500 (AKSP) — БПИФ одноименной управляющей компании (УК), инвестирующий в паи ETF iShares Core S&P 500 (торговля только к доллару);
• ВТБ-Фонд Американских акций (VTBA) — БПИФ от УК «ВТБ Капитал Управление активами», который вкладывается в ценные бумаги ETF iShares Core S&P 500 UCITS (доллары и рубли).

Вход в эти БПИФы возможен от 1 пая (700–1000 рублей). Общие затраты на содержание таких фондов обычно достигают 1% в год от чистой стоимости активов (в десятки раз дороже, чем у зарубежных брокеров).

Санкт-Петербургская биржа предлагает немного другие возможности — речь идет о непосредственной торговле на внебиржевом рынке тремя крупнейшими иностранными индексными фондами, которые радуют инвесторов выплатой дивидендов:

Как инвестируют в S&P 500 за рубежом

Иностранные брокеры тоже предлагают инвесторам доступ к торговле ETF на индекс S&P 500 — производными финансовыми инструментами, которые повторяют движения его котировок, но при этом стоят гораздо дешевле (обычно в 10 раз). Последнее свойство особо ценится трейдерами, поскольку дает возможность открывать сделки с относительно небольшим капиталом без необходимости использования кредитных плеч.

Самыми известными американскими ETF являются уже упомянутые выше SPDR, iShares Core и Vanguard. Они же являются единственными представителями данного вида инструментов, имеющих капитализацию больше $50 млрд ($306, $225 и $170 млрд соответственно).

Все они с высокой точностью повторяют динамику S&P 500, предлагают выплату хороших дивидендов и совсем небольшие издержки. Торгуются на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) и являются одними из наиболее ликвидных рыночных инструментов.

Еще один популярный производный инструмент, дающий возможность вкладываться в S&P 500 — индексные фьючерсы. Они позволяют торговать с кредитным плечом для получения большей прибыли, но по этой же причине несут в себе более высокие риски по сравнению с ETF. Такие фьючерсы являются расчетными, то есть не предполагают поставку ценных бумаг. Отличительной их особенностью является наличие срока действия — это значит, что вне зависимости от желания инвестора, сделка будет в обязательном порядке закрыта в установленную дату.

Основной фьючерс на S&P 500 с 1982-го торгуется на Чикагской товарной бирже (CME) под тикером SP. Размер контракта при сделках с ним рассчитывается путем умножения значения индекса на 250$. Но поскольку при этом гарантийное обеспечение даже одного контракта было практически неподъемной суммой для частных инвесторов, были запущены и другие версии фьючерсов:

• E-Mini (ES) — $50 x S&P 500;
• Micro E-Mini (MES) — $5 x S&P 500.

Правда, при этом чаще всего придется столкнуться с завышенными требованиями по минимальному порогу входа и необоснованно крупным комиссиям за обслуживание счетов и проведение сделок. Кроме того, большинство этих брокеров не имеет лицензии ЦБ на работу на территории России, поэтому в случае каких-либо проблем, например, с блокировкой вывода, законодательной защиты россиянам можно не ждать.

Но даже если остановиться исключительно на отечественных брокерах, предоставляемого ими разнообразия инструментов инвестирования (БПИФЫ и ETF) вполне достаточно для того, чтобы вложить средства в главный американский фондовый индекс сегодня смог практически каждый, независимо от уровня доходов. Причем прибыль от таких инвестиций может быть довольно существенной.

Например, за 2020 год, несмотря на негативное влияние пандемии COVID-19 на экономику США, индекс SP500 вырос более, чем на 16%, что в несколько раз выше доходности привычных валютных депозитов в банке.

Как купить индекс sp 500?

Легендарный инвестор Уоррен Баффет уже много лет советует частным инвесторам просто купить и держать индексный фонд, основанный на индексе Standard & Poor’s 500, чтобы получить максимальную отдачу от своих инвестиций в долгосрочной перспективе. Хотя он не растет каждый год, S&P 500 приносит в среднем 10 процентов годовых инвесторам, которые покупают и держат базовый индексный фонд.

Итак, если вы собирались воспользоваться советом Оракула из Омахи, как именно кто-то покупает акции в индексном фонде S&P 500?

Что такое индексные фонды?

Индексный фонд-это тип инвестиционного фонда, либо взаимный, либо ETF, который основан на индексе. Индекс-это набор предустановленных акций. Индексный фонд просто имитирует акции в фонде, а не пытается выбрать, какие акции будут хорошо работать. Таким образом, индексный фонд является классическим типом пассивно управляемых инвестиций и только корректирует свои запасы, когда базовый индекс изменяется.

Существует множество различных индексов, которые были настроены на основе любого числа переменных. Например, могут быть индексы для компаний, основанных на их местоположении (например, США), их промышленности (например, здравоохранение), или платит ли он дивиденды.

Что такое индекс SP 500?

Хотя существует практически любое количество индексов, наиболее известными из них являются те, которые основаны на Dow Jones Industrial Average, Standard & Poor’s 500 и Nasdaq 100.

Из них индекс S&P 500 стал рассматриваться как вожак американского фондового рынка. Он содержит 500 крупнейших компаний в Соединенных Штатах, и когда инвесторы говорят о “победе над рынком”, S&P 500 считается стандартом.

В отличие от этого, индекс Dow Industrials содержит всего 30 компаний, в то время как индекс Nasdaq 100 содержит только 100 компаний. Хотя холдинги этих индексов несколько перекрываются, индекс S&P 500 содержит самые разнообразные компании в разных отраслях и является широко диверсифицированным.

Почему стоит инвестировать в индексные фонды SP 500?

Индексные фонды S&P 500 стали невероятно популярны среди инвесторов, и причины этого просты:

1. Владейте многими компаниями: эти фонды позволяют вам владеть долей в сотнях акций, даже если вы владеете только одной акцией индексного фонда.
2. Диверсификация: эта широкая коллекция компаний означает, что вы снижаете свой риск за счет диверсификации. Плохая работа одной компании не причинит вам большого вреда.
3. Низкая стоимость: индексные фонды, как правило, имеют низкую стоимость, потому что они управляются пассивно, а не активно.
4. Солидная производительность: ваша доходность будет фактически равна производительности S&P 500, которая исторически составляла в среднем около 10 процентов в год в течение длительных периодов времени.
5. Легко купить: гораздо проще инвестировать в индексные фонды, чем покупать отдельные акции, потому что для этого требуется мало времени и нет опыта инвестирования.

Это самые большие причины, по которым инвесторы массово обращаются к S&P 500.

Как купить индексный фонд SP 500?

Купить фонд S&P 500 удивительно легко, и обычно вы можете настроить свой счет для покупки индексного фонда на автопилоте, так что вам почти никогда не придется смотреть на счет.

Вот как это делается:

Найдите свой индексный фонд SP 500

На самом деле легко найти индексный фонд S&P 500, даже если вы только начинаете инвестировать.

Большим плюсом инвестирования в индексные фонды заключается в том, что индексный фонд будет иметь точно такие же акции и вес, как и другой фонд, основанный на том же индексе. В этом смысле это все равно, что зайти в пять ресторанов «Макдоналдс», где подают одну и ту же еду. Вы, вероятно, выберете ресторан с самой низкой ценой, и то же самое с индексными фондами.

Чтобы определить, является ли фонд дешевым, вы должны посмотреть на его соотношение расходов. Это стоимость, которую управляющий фондом будет взимать с вас в течение года, чтобы владеть фондом.

Индексные фонды SP 500 имеют одни из самых низких коэффициентов расходов на рынке. Индексное инвестирование уже дешевле, чем почти любой другой вид инвестирования, даже если вы не выбираете самый дешевый фонд. Многие индексные фонды SP 500 взимают менее 0,10 процента годовых. Другими словами, при такой ставке вы будете платить $10 ежегодно за каждые $10 000, которые вы инвестировали в Фонд.

Откройте свой брокерский счет

После того как вы выбрали свой индексный фонд, вы захотите открыть брокерский счет. Это дает вам возможность покупать взаимные фонды и ETF, и вы даже сможете покупать акции и облигации позже, если вы решите это сделать.

Обычно вы можете открыть брокерский счет за 15 минут или меньше и вам понадобится тот, который соответствует типу инвестиций, которые вы собираетесь сделать. Если вы собираетесь работать с взаимным фондом, то попробуйте найти брокера, который позволит вам торговать своим взаимным фондом без комиссии за транзакцию. Если вы покупаете индексный фонд ETF, ищите брокера, который предлагает его без комиссии.

Лучшие брокеры предлагают сотни ETF и тысячи взаимных фондов без комиссии за торговлю.

Хороший брокер снизит ваши расходы еще больше, и вы быстро откроете счет.

Определите, сколько вы можете позволить себе инвестировать

Вам не обязательно быть богатым, чтобы начать инвестировать, но у вас должен быть план. И этот план начинается с выяснения того, сколько вы можете инвестировать. Лучший подход-это выяснить, сколько вы можете ежемесячно вкладывать в рынок. Вы захотите регулярно пополнять счет и должны планировать держать его там по крайней мере три-пять лет, чтобы дать рынку достаточно времени для подъема и переждать любые спады.

Как только вы выясните, сколько вы можете инвестировать, переместите эти деньги на свой брокерский счет. Затем настройте свой счет, чтобы регулярно перемещать желаемую сумму каждый месяц с вашего банковского счета.

Купите индексный фонд

Как только вы узнаете, какой индексный фонд S&P вы хотите купить и сколько вы можете инвестировать, перейдите на сайт вашего брокера и настройте сделку.

Придерживайтесь простой формы входа в сделку брокера, которая часто появляется прямо в нижней части экрана. Введите символ тикера фонда и количество акций, которые вы хотели бы купить, исходя из того, сколько денег вы положили на счет.

Если вы можете регулярно переводить деньги на брокерский счет, многие брокеры позволяют вам настроить торговый график для покупки индексного фонда на регулярной основе. Это отличный вариант для тех инвесторов, которые не хотят помнить о том, чтобы размещать сделку каждый месяц. Вы можете настроить его и забыть об этом. В результате вы сможете воспользоваться преимуществами усреднения долларовых затрат, что поможет вам снизить риск и увеличить доходность.

Покупка индексного фонда SP 500 может быть одним из самых разумных решений, которые вы можете принять, и это одна из причин, по которой такая легенда, как Уоррен Баффет, рекомендовала его инвесторам. На самом деле легко найти недорогой фонд и открыть брокерский счет, даже если у вас есть только базовые знания о том, что вам нужно сделать. Тогда вы сможете наслаждаться солидной производительностью SP 500 в течение долгого времени.

https://coinpost.ru/p/indeks-sandp-500-kak-v-nego-investirovat-esli-vy-zhivete-v-rossii
https://nedvigimost-i-financi.ru/investitsii/kak-kupit-indeks-sp-500/