ИИС в ВТБ. Пошаговая инструкция с фото

Что такое ИИС в ВТБ ?

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС в ВТБ) — это один из самых популярных инвестиционных инструментов.

Доход больше чем по банковскому вкладу, а рисков либо нет вообще, либо они минимальны. Такая форма инвестирования доступна людям, не разбирающимся в биржах и ценных бумагах, выбирая доверительное управление, банк самостоятельно приобретает акции и ценные бумаги для получения максимального дохода на ИИС в ВТБ.

Простыми словами, ИИС — это брокерский счет, за счет которого инвесторы получают налоговый вычет каждый год.

Условия получения налогового вычета

• разрешено открытие только одного ИИС одновременно
• максимальное пополнение ИИС за год — 1 000 000 ₽.
• деньги должны оставаться на счету ИИС все три года.

Только граждане Российской Федерации могут получать налоговые вычеты за счет инвестиций

Почему ВТБ24?

• В таких банках всегда имеются бюджетные деньги, а их стабильность не зависит от успешности ведения бизнеса, что очень сильно повышает вероятность возврата вложенных средств.
• Минимальные расходы при совершении сделок комиссия банка — 0,0413%
• Профессиональная аналитическая поддержка
• Удобный доступ к торговле через «ВТБ Мои Инвестиции»

Условия открытия ИИС в ВТБ

• срок открытия счета -от 3 лет
• есть возможность досрочного закрытия
• сумма до 1 миллиона рублей ежегодно
• не предусмотрено частичное снятие средств
• только один ИИС на одного человека

Шаг №1 — с чего начать?

• Найти ближайшее отделение ВТБ банка, где есть отдел инвестиционного департамента. Уточнить это можно по горячей линии, заранее записаться на конкретный день и время не ожидая в бесконечных очередях.
• Взять с собой паспорт и СНИЛС

Шаг №2 — процедура открытия

• Кроме открытия ИИС, менеджер банка также откроет два счета- текущий и мастер-счет. К последнему прилагается пластиковая карта банка, а текущий нужен для того, чтобы с него переводить деньги на ИИС.
• менеджер подключает клиенту интернет-банкинг «ВТБ-онлайн». Если же человек уже является клиентом банка, то эти действия не нужны, а вся процедура займет не больше 30-40 минут.
• Клиент подписывает заявление на открытие ИИС и других банковских продуктов, если это необходимо ( анкету клиента банка, заявление)
• Клиент получает Индивидуальный Инвестиционный Счет, скретч-карту с паролем и пин-кодом для входа в ИИС.

Временный пароль высылается при первом входе на ИИС, затем он сменяется на постоянный. Если человек уже является клиентом ВТБ банка, то открыть ИИС можно онлайн через приложение «ВТБ-онлайн», следуя пошаговой инструкции системы. Сложного ничего нет, однако если у будущего инвестора имеется недоверие к мобильным приложениям, то можно и прогуляться в банк.

Также можно открыть ИИС онлайн, наглядно об этом можно посмотреть в этом видеоролике.

Шаг №3 — Пополнить ИИС

Пополнить можно с любого банкомата ВТБ:

1. Внести деньги на карту
2. Перевести средства с мастер счета на текущий счет
3. Перевести деньги на ИИС через приложение на компьютере или смартфоне

Шаг №4 — Инвестирование

Для новичков, не имеющих представления о бирже и ценных бумагах, можно посоветовать ИИС с доверительным управлением, в таком случае банк озвучит инвестору предполагаемую не гарантированную сумму дохода, после чего клиент может забыть об этом на три года, а банк будет инвестировать средства вместо него. В течении этих трех лет можно пополнить счет на сумму до 1 млн. рублей.

Если же инвестор желает самостоятельно покупать акции и ОФЗ, то требуется следить за рынком, чтобы не потерять вложенные средства. В этом случае лучше начинать инвестировать с небольших сумм.

Шаг №5 — налоговый вычет

Можно использовать один из двух видов налоговых вычетов, которые предлагает государство.

• Тип 1 — возврат 13% подоходного налога от суммы внесенных инвестором денег, но не более 52 000 рублей в год .Чтобы получить максимальную выплату, нужно за один год внести на ИИС минимум 400 000 ₽.
• Тип 2 —освобождение от уплаты налога с полученных доходов. Когда закончится срок действия ИИС, брокер перестанет удерживать НДФЛ за сделки по счету.

Как показывает опыт, если сумма инвестирования превышает 400 000 рублей в год, выгоднее приметить второй тип налогового вычета.

Индивидуальный Инвестиционный Счет ВТБ — Тарифы и условия в 2020 году

Индивидуальный инвестиционный счет ВТБ (ИИС) – финансовый продукт, который позволяет гражданам хранить и приумножать свои денежные сбережения. ИИС является брокерским счетом. Это значит, что с помощью денег, размещенных на нем, клиент может совершать операции по приобретению финансовых активов: облигаций, акций и прочих ценных бумаг.

1. Что представляет собой ИИС ВТБ?
2. Преимущество
3. Недостаток
4. Типы вычетов
5. Тип А
6. Тип Б
7. Особенности ИИС ВТБ
8. Как открыть ИИС в ВТБ? Пошаговая инструкция
9. Необходимые документы
10. Стоит ли открывать ИИС ВТБ?
11. Как получить налоговый вычет по ИИС ВТБ?
12. Условия и тарифы ИИС ВТБ
13. Как пополнить ИИС ВТБ?
14. Плюсы и минусы ИИС ВТБ

Что представляет собой ИИС ВТБ?

ИИС сравнительно новое предложение от кредитных учреждений. В России впервые индивидуальный инвестиционный счет появился в 2015 году. Но за короткий промежуток времени стал востребованным у граждан, желающих получить пассивный доход от своих накоплений.

Открыть ИИС ВТБ может гражданин Российской Федерации, достигший 18-летнего возраста и являющийся налоговым резидентом, иными словами уплачивающий налог от всей прибыли, полученной на территории России.

Преимущество

Основным преимуществом ИИС для вкладчика является то, что к инвестиционному доходу добавляются налоговые льготы. Приятный бонус, который проявляется в виде налоговых вычетов.

С помощью средств, размещенных на ИИС, вкладчик может совершать финансовые операции на внебиржевом рынке и в таких торговых системах, как фондовый рынок и срочный рынок ПАО «Московская биржа».

Недостаток

Главный недостаток заключается в невозможности попасть на площадки Санкт-Петербургской биржи, через которую доступен американский рынок акций. Кроме того, существенным минусом является запрет на операции в валюте.

Читайте так же: ПИФы ВТБ в 2020 году — Доходность, условия и отзывы вкладчиков.

Типы вычетов

Индивидуальный инвестиционный счет делится на два типа. Клиенту предоставляется возможность самостоятельно выбрать тип счета. Сделать он это может в течение трехлетнего срока со дня подписания соглашения на ведение ИИС. Обратите внимание, вкладчик может сделать выбор только в пользу одного типа счета.

Тип А

Вычет в размере 13% на сумму вложений в течение всего года. Важный момент, возвратная сумма за год не может превышать 52 000 рублей. Если инвестор выбирает счет типа А, то брокер оставляет за собой право удерживать НДФЛ с полученной от инвестиций прибыли. Исключение составляет доход от приобретения федеральных облигаций или корпоративных облигаций в национальной валюте РФ, которые были зарегистрированы после 1.01.2017 года.

Вычет производится один раз в год. Обратите внимание, до июня 2017 года максимальная сумма взносов за год ограничивалась суммой в 400 000 рублей. После указанной даты ее размер был увеличен до 1 000 000 руб., но лимит по годовой выплате остался прежним (52 000 руб.)

Тип Б

При выборе данного типа счета налоговый вычет производится на сумму дохода, полученного от инвестиционной деятельности. Иными словами, при закрытии ИИС, вкладчик получит все, заработанные от своих инвестиций, деньги без уплаты налоговых отчислений в размере 13%.

Но, эти условия действуют лишь в том случае, если инвестор не решит закрыть свой индивидуальный инвестиционный счет ранее, чем через три года со дня его открытия. При досрочном закрытии ИИС с вкладчика будет удержан НДФЛ на всю сумму полученной прибыли, а также ему придется дополнительно оплатить начисленные штрафные пени.

Льготные условия по типу Б продолжат действовать лишь в том случае, когда досрочное расторжение происходит с целью перевода денежных средств на другой аналогичный инвестиционный счет того же владельца.

Особенности ИИС ВТБ

Особенности ИИС можно сравнить с определенными ограничениями, которые заключаются в следующем:

1. Гражданин Российской Федерации имеет право открыть только один индивидуальный инвестиционный счет.
2. На ИИС разрешается размещать денежные средства исключительно в российской национальной валюте.
3. Установлен лимит на размер ежегодного взноса. С июня 2017 года его размер увеличили с 400 000₽ до 1 000 000₽.
4. Частично снимать размещенные на ИИС денежные средства запрещено. Но, полученный доход от инвестиционной деятельности можно выводить.
5. Наличие минимального срока действия ИИС. Он составляет 3 года. Отсчет начинается со дня открытия индивидуального инвестиционного счета и не зависит от даты первых зачислений денежных средств.
6. На финансовые сбережения, размещенные на ИИС, не распространяется государственная программа страхования вкладов населения.

Как открыть ИИС в ВТБ? Пошаговая инструкция

Открыть ИИС в ВТБ может любой желающий налоговый резидент Российской федерации, достигший 18-летнего возраста. Для этого потенциальному клиенту нужно выполнить два простых шага:

1. Узнать местонахождение ближайшего отделения банка ВТБ. Эту информацию можно получить на сайте финансового учреждения или позвонив в отдел поддержки клиентов ВТБ. Обратите внимание, в выбранном офисе должны предоставляться инвестиционные услуги.
2. Личный визит в банк.

Необходимые документы

При обращении в кредитную организацию ВТБ с целью открытия ИИС необходимо представить сотрудникам следующие документы:

• Паспорт гражданина РФ;
• СНИЛС;
• ИНН.

Если клиент не имеет гражданства России, но при этом является налоговым резидентом, то ему необходимо будет подтвердить свой статус с помощью следующих документов:

• Справка с действующего места работы;
• Миграционная карта;
• Паспорт, в котором имеются отметки о пересечении границы Российской Федерации.

В дополнение к предоставленным документам необходимо будет заполнить личную анкету и подписать заявление на открытие ИИС.

После открытия индивидуального инвестиционного счета ВТБ владелец получает на руки:

• Свое заявление, на котором должны быть отметки банка;
• Извещение, подтверждающее открытие ИИС в ВТБ;
• Пластиковую карту;

Обратите внимание! Карта обслуживается бесплатно. Кроме того, клиент имеет полное право от нее отказаться.

Важно. С 2018 года клиенты банка ВТБ могут открыть ИИС самостоятельно в личном кабинете, без посещения офиса финансовой организации.

Стоит ли открывать ИИС ВТБ?

Прежде чем открыть индивидуальный инвестиционный счет ВТБ необходимо определится с брокером. Существует несколько основных параметров, по которым потенциальный инвестор может судить о брокере и сделать для себя правильный и экономически выгодный выбор в пользу той или иной компании. Параметры оценки брокера:

• Высокий показатель надежности брокера;
• Наличие качественной и своевременной технической поддержки клиентов;
• Надежное программное обеспечение;
• Доступная плата за ведение счета;
• Квалифицированные высокопрофессиональные сотрудники;
• Возможность открытие и ведения удаленно в режиме онлайн.

Банк ВТБ является одним из лидеров на финансовом рынке России. Он отвечает всем вышеперечисленным параметрам. Этому российскому брокеру присвоен высокий уровень надежности АА+

Как получить налоговый вычет по ИИС ВТБ?

Для получения налоговой льготы необходимо подать заявление и справку 3-НДФЛ в личном кабинете налогоплательщика на официальном сайте ИФНС или через Госуслуги.

Для получения вычета по счету типа А в налоговую инспекцию необходимо предоставить следующие документы:

• Заявление о возврате налога, в котором обязательно нужно указать банковские реквизиты для перечисления;
• Декларацию по форме 3-НДФЛ;
• Справку с места работы по форме 2-НДФЛ;
• Выписку по счету, обязательно заверенную банком;
• Платежку, подтверждающую внесение денежных средств на ИИС;
• Два заявления: одно на обслуживание на финансовых рынках, другое на обслуживание депозитного договора.

Возвратные средства должны поступить на указанные в заявлении реквизиты в течение полугода. Обратите внимание, документы на возврат вычетов подаются после окончания налогового периода.

Для получения возвратных средств по счету типа Б клиенту необходимо предоставить брокеру подтверждение того, что за весь период действия договора, минимальный срок которого 3 года, он не получал налоговых вычетов. Для этого инвестору нужно обратиться в налоговую инспекцию и получить требуемую справку. После получения подтверждающего документа инвестиционная прибыль выплачивается вкладчику в полном объеме, без удержания НДФЛ.

Условия и тарифы ИИС ВТБ

Основные условия, которые предлагает брокер ВТБ для потенциальных инвесторов, желающих открыть индивидуальный инвестиционный счет:

1. Для открытия ИИС в ВТБ не установлены ограничения на минимальную сумму первоначального взноса. Размер инвестиций клиент выбирает самостоятельно.
2. Приемлемая стоимость за ведение индивидуального инвестиционного счета.
3. За депозитарное обслуживание клиенту придется заплатить символичную комиссию 150 рублей. Для акционеров банка эта сумма уменьшается до 105 руб.

Обратите внимание, удержание происходит в месяц совершения сделки.

Как пополнить ИИС ВТБ?

Существует несколько способов, чтобы пополнить ИИС ВТБ:

• Классический внутрибанковский перевод;
• Переводом со счета стороннего банка;

Но счет непременно должен быть открыт на имя инвестора.

Внесенные средства поступают сначала на мастер-счет, затем их можно перевести на брокерский счет. Эта операция выполняется клиентом самостоятельно в личном кабинете.

Плюсы и минусы ИИС ВТБ

Как любой финансовый продукт индивидуальный инвестиционный счет в ВТБ имеет как свои плюсы, так и минусы. К плюсам можно отнести:

• Доступный и понятный интерфейс личного кабинета;
• Для совершения сделки не требуются никаких дополнительных программ, все происходит прямо в личном кабинете инвестора;
• Регулярные дивиденды, которые зачисляются на мастер-счет. Поступившие средства можно перевести на ИИС или обналичить для дальнейшего личного пользования.

• Гражданам, не являющимся клиентами банка ВТБ для открытия ИИС необходимо посещать офис финансовой организации лично, а иногда и несколько раз;
• Отсутствие доступа к торговым площадкам Санкт-Петербургской биржи;
• Мало квалифицированных сотрудников, обладающих полной информации о банковском продукте ИИС, и из-за этого решения возникающих проблем затягивается;
• Режим маржинального кредитования не отключается.

• Индивидуальный Инвестиционный Счет в Сбербанке в 2020 году — Как открыть? Условия и тарифы;
• Банк ВТБ вклады для пенсионеров на сегодня — Где выгодные условия и прибыльная ставка;
• Накопительный счет ВТБ — Условия и проценты в 2020 году.

http://vtb-investitsii.ru/iis-v-vtb/
http://probankira.ru/vklad/individualnyj-investiczionnyj-schet-vtb.html