Что такое ICO криптовалюты и стоит ли туда инвестировать

Всем привет. Сегодня мы поговорим об ICO криптовалюты: что это, как организуется этот процесс и какие риски существуют при инвестировании.

О понятии

Аббревиатура ICO расшифровывается как Initial Coin Offering – первичное размещение монет. Понятие образовано по аналогии с IPO (Initial Public Offering), но вместо акций здесь эмитируются токены – цифровые купоны, представляющие собой новый тип финансового инструмента.

По своему смыслу токены схожи с облигациями: инвестор выкупает их у компании-эмитента, предоставляя деньги в долг, взамен компания переводит часть своей прибыли владельцам токенов на их крипто-кошельки.

Токены можно приобрести как за обычные деньги, так и за криптовалюту.

После первоначального сбора средств организаторы Initial Coin Offering раздают токены инвесторам, а те в свою очередь могут хранить их на своих крипто-кошельках, получая часть дохода компании, либо продать на бирже.

Лирическое отступление. Кто-то может задаться вопросом – а не прошел ли уже бум биткоина? В самом деле биткоин переживал разные времена. В 2018-ом его стоимость упала в 5 раз – почти с 20 тысяч долларов до 3. Но «хоронили» виртуальную валюту и раньше – в 2014, когда он упал с 1 200 долларов до 120. А затем снова вырос. Если посмотреть на актуальный график криптовалюты, можно убедиться, что с начала прошлого года котировки планомерно движутся вверх, составляя на начало 2020 года 9 773 доллара.

Вкладываясь в ICO, инвесторы ждут огромной прибыли, в сотни, а то и тысячи раз превышающей первоначальный капитал. У многих на слуху «Эфириум», собиравший средства через краудфандинговую платформу: за 3 года стоимость токена выросла с 2 до 1400 долларов.

ICO нельзя назвать ни легальным, ни незаконным способом привлечения инвестиций, поскольку еще ни одно государство в мире не определилось с юридическим статусом Initial Coin Offering.

В этом еще одно отличие от IPO, имеющего государственное регулирование. В связи с этим обстоятельством важно помнить, что деньги инвестора ничем не защищены.

Каков механизм

Массовый интерес к новому инструменту во многом возник по причине сравнительной простоты процесса, который не требует разрешений и согласований регулирующих органов.

Любая компания может провести ICO, привлекая таким образом инвестиции в виде продажи инвесторам фиксированного числа новых единиц криптовалюты. Раздаваемые токены могут быть как дивидендными и давать право на участие в разделе будущего дохода компании, так и утилитарными, т.е. предоставляющими право обменять токены на товары или услуги компании.

Эмитент также может пообещать вкладчикам обратный выкуп токенов.

Компания не продает долю в своем бизнесе: доход инвестора складывается за счет обратного выкупа токенов на бирже.

Например, компания несет 25 % полученного дохода обратно на биржу, выкупая токены. Стоимость при этом целиком регулирует рынок. Разницу в цене вкладчик получает либо в форме определенного количества бесплатных токенов, либо покупая новые токены по льготной цене, до размещения их на бирже.

В случае успеха проекта монеты на бирже вырастут в цене в десятки, а то и сотни раз.

Схема схожа с краудфандингом: если компания не набрала нужную для реализации проекта сумму, деньги возвращаются вкладчикам.

Есть два способа провести ICO:

• Неограниченный выпуск при фиксированной цене за токен.
• Лимитированный выпуск при определении цены за токен в конце процедуры. Как показывает практика, данный способ показывает лучшие результаты, обеспечивая больший процент успешных ICO.

С помощью первичного размещения монет можно запустить бизнес с нуля: успех будет зависеть от убедительности бизнес-плана и степени доверия вкладчиков.

Токены эмитируют и действующие компании в целях расширения источников финансирования. Опыт проведения ICO имеют и социальные сети, и мессенджеры, и онлайн-игры, и лотереи со своей внутренней валютой.

Благодаря западным санкциям интерес к ICO стал еще выше: так появилась очередная возможность привлечь иностранные инвестиции, невзирая на ограничения.

Можно ли избежать рисков

По данным компании «ICO Рейтинг», почти 65 % размещений оказываются провальными и не в состоянии выполнить обещанные обязательства. Несмотря на это, объем инвестиций в данный инструмент только растет.

По оценке Wall Street Journal, свыше миллиарда долларов было привлечено через фальшивые ICO, и только четверть инвесторов подали исковые заявления в суд.

Инвестор всегда берет на себя все риски, которые связаны не только с получением потенциальной прибыли, но и с возвратом вложенных им средств. Риск невозврата увеличивается, если на ICO выходит проект, не имеющий даже рабочего прототипа.

Чтобы выбрать достойный проект, важно не полениться и провести мониторинг компаний. Можно использовать сайты, которые отслеживают ICO, присваивая им рейтинги и публикуя обзоры.

Один из популярных сервисов — ICO Calendar на портале tokenmarket.net/ico-calendar . Здесь можно посмотреть как текущие на данный момент размещения, так и предстоящие в ближайшее время.

На что следует обратить внимание в первую очередь при выборе объекта для инвестирования:

• Наличие прозрачной декларации, которая детально описывает проект.
• Число уже вложившихся инвесторов и размер собранной суммы. Оптимальными показателями могут быть несколько тысяч инвесторов и несколько миллионов долларов.
• Состав команды опытных организаторов, сопровождающийся на сайте реальными фото и резюме.
• Наличие бизнес-страничек в социальных сетях вроде Телеграм, Linkedin, BitcoinTalk. Там можно почитать отзывы, отследить активность публикаций.
• Наличие у проекта значимых статусных партнеров.
• Присутствие формы обратной связи с опцией приема жалоб.
• Незапятнанная репутация у членов команды в прессе. Доверять при этом стоит только проверенным источникам вроде Bloomberg и Financial Times.

Даже если проект действительно стоит доверия, никто не отменял волатильности криптомонет. В случае успеха риск все равно огромен. А в случае неуспеха — монеты просто обесценятся.

Предпочтение стоит отдавать тем компаниям, число желающих вложиться в которые больше, чем у других проектов. В данном случае может сработать эффект crowd intelligence, т.е. «мудрость толпы».

ICO, по факту, пока еще остается серой зоной, где каждый игрок устанавливает собственные правила, не регулируемые ни одной правовой нормой.

Вместе с тем проведение Initial Coin Offering в России остается перспективным и развивающимся направлением. Поставить запрет на данный вид деятельности технически очень сложно по причине его децентрализации.

Вот несколько несложных рекомендаций, которых стоит придерживаться, если возникло желание вложиться в ICO:

• Чтобы получить максимальную выгоду, инвестировать лучше в самом начале. При этом не стоит спешить и скупать токены на этапе сбора средств: после начала торгов на бирже монеты большинства проектов дешевеют.
• Выделять под ICO стоит небольшую часть инвестиционного портфеля, которую некритично потерять.
• Не использовать кредитное плечо для покупки криптомонет.
• Скептически относиться к рекламам блогеров относительно ICO. Как правило, подобная пропаганда оплачивается бесплатными токенами и может таить в себе мошеннический проект. Рассматривать нужно только крупные площадки, проводящие объективный анализ.
• Важно помнить: чем агрессивнее маркетинг, тем рискованнее предприятие.
• Хорошо пользоваться Bitcointalk.org – самым крупным форумом о криптовалюте и ICO.
• Трезво оценивать, но что собирает деньги компания. Не стоит вкладываться в проекты, разрабатывающие препараты от всех болезней или инновационный транспорт будущего.

Следует всегда помнить о том, что ICO никак не регулируется законодательством. Прибыль никто не гарантирует, и вложенные средства могут не вернуться вовсе, если проект окажется мошенническим.

Инвестируйте сумму, которую Вы можете себе позволить потерять.

На этом я прощаюсь с Вами до следующей публикации. Подписывайтесь на обновления и делитесь статьей с друзьями в социальных сетях.

Как инвестировать в ICO: пошаговая инструкция на примере KickICO

На ICO выходит огромное количество компаний. Среди этого множества нужно уметь находить перспективные проекты, которые заслуживают не только внимания, но и реальных вложений. В этой статье мы на примере KickICO приведем пошаговую инструкцию как инвестировать в ICO.

Общая информация по KickICO

KickICO — платформа, которая должна упростить сбор средств через краудфандинг, краудинвестинг, pre-ICO и ICO. Разработчики поставили перед собой цель предоставить сервис способный справиться с большим количеством операций за короткий промежуток времени. Стабильная работа платформы важный момент не только для разработчиков стартапов, но и самих инвесторов.

Разработка проекта началась в 2014 году.

Отличительно особенностью KickICO является то, что она объединяет разные способы сбора средств на одной платформе. Теперь принимать участие в ICO могут компании, которые не подразумевает создание и выпуск собственного токена. Таким образом, даже некоммерческие организации могут привлекать криптовалюту для финансирования своих проектов у интернет-сообщества.

Как инвестировать в ICO: подробная инструкция

Для инвестирования в ICO нужно иметь криптовалюту. В основном все проекты принимают: Bitcoin и Ethereum, хотя список доступной криптовалюты может быть значительно шире. Мы рекомендуем использовать именно ETH, поскольку почти все стартапы работают с этой монетой.

Создание кошелька Ethereum

Для начала нам нужно создать кошелек. Для этого можно использовать ресурс MyEtherWallet. Процесс создания занимает 5 минут. Для этого нужно выполнить следующие действия:

1. Зайди на главную страницу MyEtherWallet и ввести сложный пароль для создания кошелька.
2. Скачать файл Keystore/JSON. Он может использоваться для входа в кошелек. После скачивания нажмите «I understand. Continue».
3. Перед вами появится «Private Key». Это ключ, который открывает доступ к кошельку. Его тоже нужно сохранить.
4. Система предлагает разблокировать кошелек одним из способов. Проще всего это сделать с помощью «Private Key». Достаточно выбрать «Закрытый ключ», ввести его и вы получите доступ к кошельку.
5. Ниже откроется информация о вашем кошельке.

Не забудьте сохранить все данные о своем кошельке

Важно! Обязательно сохраните следующие данные: адрес кошелька, «Private Key» и Keystore/JSON. Эту информацию лучше всего хранить на флешке или другом съемном носителе памяти.

Использовать можно и другие кошельки Ethereum для инвестирования в ICO.

Покупка криптовалюты

После того, как мы создали Ethereum кошелек, можно купить криптовалюты. Проще всего это сделать через специализированные обменники. У них есть несколько преимуществ:

• нет необходимости в регистрации и верификации;
• большое разнообразие платежных систем;
• быстрые транзакции.

Для покупки криптовалюты можно воспользоваться и биржами. Однако многие платформы требуют прохождения верификации, чтобы пользователи имели возможность пополнять счет в фиатной валюте. Все же регистрация на бирже не будет лишней, поскольку новая монета вряд ли появится в обменнике.

Для выбора обменника ПрофитГид рекомендует использовать мониторинг BestChange. Пользоваться сервисом достаточно просто. Для покупки криптовалюты нужно выполнить следующие действия:

1. Выбрать способ, который будете использовать для оплаты. Все способы отображены в колонке «Отдадите». Стоит отметить, что большая часть обменников работает с такими популярными системами в России:

• QIWI;
• Яндекс.Деньги;
• Perfect Money и другие.

1. Выбрать какую криптовалюту вы хотите получить.
2. Выбрать обменник. При оценке ресурсов обращайте внимание не только на курс криптовалюты, но и репутацию сервиса. Лучше отдавать предпочтение обменникам с наибольшим количеством отзывов.

   Список обменников, которые поддерживают обмен QIWI на Ethereum

3. После выбора обменника достаточно кликнуть на его название и мы перейдем на официальный сайт.
4. Заполняем форму для оплаты и указать сумму.

   Форма оплаты в обменнике Netex24

5. Подтвердить оплату.
6. Оплатить через выбранную платежную систему.

Важно! Криптовалюта не перечисляется мгновенно. Транзакция будет обработана в течение 10-30 минут после проведения операции.

Инвестируем в ICO

После того, как вы обзавелись криптовалютой, можно приступать к инвестированию в KickICO. Для этого нужно выполнить несколько шагов:

1. Зарегистрироваться на сайте KickICO.
2. Перейти на главную страницу сайта и нажать кнопку «Участвовать в ICO».
3. Выбрать криптовалюту для инвестирования. В нашем случае это Ethereum.
4. Указать адрес кошелька, с которого будете осуществлять перевод.
5. Отправить криптовалюту на указанный адрес.

После того, как транзакция будет обработана системой, на ваш кошелек перечислять определенное количество новых токенов — KickCoin. Время перевода может составлять от нескольких минут до нескольких часов, в зависимости от загруженности системы Ethereum.

Больше ICO вы сможете найти в нашем рейтинге.

Как получить новый токен

Если эмиссия нового токена происходит на базе Ethereum, то мы можем добавить его в свой кошелек. Для этого нужно выполнить несколько простых действий:

1. Переходим на сайт кошелька, в нашем случае это MyEthereumWallet.
2. Заходим в кошелек через Private Key или другим удобным способом.
3. Под историей транзакций находим блок «Балансы токенов».
4. Выбираем «Добавить свой токен».
5. Заполняем данные:

• адрес: 0xc0e4f45b828aa4aa628e897e5da38d9dc72c2257;
• символ токена: KC;
• дробность: 8.

1. После этого нажимаем «Сохранить» и через некоторое время баланс токенов будет отображаться в кошельке.

Важно! В отдельных случаях баланс может быть равен 0. Проверить транзакцию можно в истории. Для этого поднимаемся выше и кликаем на ссылку в разделе «История транзакций». Так вы сможете увидеть, какую сумму токенов перечислила компания.

Как выбирать ICO: 6 причин почему мы выбрали KickICO

ICO только недавно стартовало, а уже собрало больше половины средств, это значит, что совсем скоро проект соберет необходимую сумму. Если вы все еще сомневаетесь в том, стоит ли инвестировать в KickICO, ПрофитГид подготовил 5 причин, которые должны вас убедить.

Публичная команда

В первую очередь при оценке очередного стартапа нужно ближе познакомиться со специалистами, которые работают над проектом. В команду KickICO входят:

• Анти А. Данилевски — основатель и СЕО;
• Александр Петров — соучредитель;
• Андрей Перепелица — соучредитель, CTO & Солидити разработчик;
• Петр Якимчук — backend developer;
• Дмитрий Раскладка — директор по развитию и другие.

Успешное pre-ICO

Компания проводила предварительное ICO. Сбор средств начался 28 июля 2017 года. Первоначальная цель, которую ставила перед собой компания, составляла 2 000 эфира.

По итогам pre-ICO проект собрал 5 000 ETH. Его поддержало 722 инвестора. Это уже стало залогом успешного проведения полноценного сбора средств.

Новые ICO

На платформе KickICO уже запланирован сбор средств на новые проекты. Именно за счет них будет поддерживаться жизнедеятельность компании и ценность криптовалюты.

Разработчики разработали выгодную систему распределения инвестиций. Таким образом, что и инвесторы, и новые ICO, и сама платформа получают выгоду.

Площадка 3 в 1

KickICO могут использовать не только компании с выпуском собственной криптовалюты, но и офлайн-бизнес и даже некоммерческие организации. В интернете отсутствует площадка с подобным функционалом, что позволит значительно увеличить аудиторию KickICO.

Если инвестор поддерживает организацию, которая не подразумевает выпуск собственного токена, он все равно получает KickCoin в качестве вознаграждения. Таким образом, поддерживая даже некоммерческие проекты, беккеры получают выгоду.

Быстрый выход на биржи

Уже в октябре компания планирует договориться с биржами криптовалюты, чтобы они добавили KickCoin для торгов. Если стартовый курс в 0,0005 эфира окажется правдой, то инвесторы даже на ранней стадии смогут получить выгоду от инвестирования в KickICO.

Но не стоит забывать и о долгосрочной перспективе. Ценность KickCoin будет увеличиваться за счет новых проектов, поскольку компания будет забирать часть новых токенов у стартапов в виде комиссии, которые используют эту платформу для привлечения средств. Если стартап окажется тоже успешным, он косвенно повлияет на всю экономику всей платформы с положительной стороны.

Дорожная карта

Разработчики подробно расписали свой план действий. Они точно знают, что будут делать после успешного ICO. Дорожная карта расписана до 2020 года. С ней можно ознакомиться на официальном сайте KickICO в разделе «Белая книга».

ProfitGid инвестировал $1 000 в KickICO.

Наши отзывы о платформе KickICO

На данный момент отзывы о проекте положительные, понравилось идея, подход и маркетинг. Видно сильную команду, которая действительно нацеленная на результат, что подтверждает собранная сумма в ходе ICO, которое кстати еще не закончилось.

Заключение

ICO привлекают все больше внимания со стороны инвесторов. Это новое направление на рынке, на котором интересные стартапы собирают миллионы долларов за несколько дней. Если у вас есть интересная идея, то вы тоже можете попробовать выйти на ICO.

Остались вопросы? Задавайте их в комментариях. Команда ProfitGid постарается вам оперативно ответить.

http://investbro.ru/ico-kriptovalyuty-chto-ehto/
http://profitgid.ru/kak-investirovat-v-ico