Выбираем брокера на фондовом рынке: с чего начать и на что обратить внимание?

• Критерии отбора брокеров
• Надежность компании
• Где можно торговать
• Изучение торговых условий
• Размер депозита и удобство пополнения, вывода денег
• Комфорт работы
• Лучшие брокеры для инвестирования и торговли
• Итоги

Здравствуйте, дорогие друзья! Выбор брокера – не менее ответственный шаг, чем подбор торговой стратегии и непосредственно заключение сделок. Именно от этого зависит сможете ли вы стабильно зарабатывать и, самое главное, – получится ли без проблем вывести деньги. Сегодня на этом вопросе остановлюсь подробнее. Выясним, где лучше открыть брокерский счет и какие критерии желательно использовать при самостоятельном анализе компаний.

Критерии отбора брокеров

Материал разделю на 2 части. Сначала расскажу, как нужно оценивать брокеров, какие критерии особо важны. А потом приведу компании, соответствующие всем требованиям. Немного забегу наперед – оценка не сводится к чтению пары разделов на сайте брокера, придется потратить больше времени, чтобы выяснить, где выгоднее всего открыть счет.

Надежность компании

Сам термин надежность – качественный показатель, его нельзя выразить числом. Поэтому при ее оценке учитывайте:

• Наличие лицензиирегулятора и кем она выдана. Например, разрешение на работу от российского центробанка на порядок весомее чем сертификат того же CySEC. При этом, если компания офшорная (с соответствующим регулированием), это не значит, что она мошенническая. Информацию о наличии лицензий обычно выкладывают на сайте самой компании, также ее можно проверить непосредственно у регулятора. Например, перейдя на cbr.ru , в разделе «Проверить финансовую организацию» достаточно указать название компании. Результат поиска выдаст всю информацию по ней. Показывается и дата создания, и уставной капитал, и тип выданной лицензии.
• Стаж на рынке. Компании, работающие пару десятилетий, на порядок надежнее перспективных новичков.
• Позиция в различных рейтингах, в том числе и в так называемых «народных». Отзывы и репутацию также учитывайте. Желательно, чтобы история была безупречной, никаких скандалов, связанных с невыплатой заработанного и прочих ударов по репутации.
• Оборот и число клиентов – эти показатели указывают на популярность брокера.

Это предварительная оценка, позволяет отсеять ненадежных брокеров и не тратить время на детальное изучение их торговых условий.

Где можно торговать

Здесь все зависит от ваших предпочтений. Если в приоритете работа с акциями российских эмитентов, то хватит и выхода на ММВБ, но лучше не ограничивать себя и сразу выбрать брокера, дающего выход на все популярные биржи мира. Сможете работать с акциями любых компаний мира. Обычно стандартный набор доступных площадок выглядит так:

1. Московская и Санкт-Петербургская биржи.
2. Американские NYSE, NASDAQ, CME;
3. Опционально Лондонская London Stock Exchange, немецкая Xetra и прочие европейские и азиатские биржи.

Число доступных для торговли инструментов у лучших брокеров исчисляется тысячами. Учитывайте и время активности, например, режим торгов на Московской бирже предусматривает торговлю c 09:30 до 19:00 МСК. А на той же NASDAQ – c 09:30 до 16:00 по местному времени (16:30-23:00 по Москве). Это ограничивает режим трейдера.

Изучение торговых условий

На этой стадии начинается детальная оценка условий, на которых предлагает брокер и подбор подходящего тарифного плана. У каждой компании свой подход, одни делают 2-3 типа счетов с широкими возможностями на каждом, другие – 10+ вариантов. Оба метода хороши, в первом не придется тратить много времени на выбор, во втором – максимально гибкие условия, можно выбрать вариант и для активного трейдинга, и для инвестирования.

Внимание обращайте на:

• Стоимость обслуживания счета. Деньги могут не брать вообще или взимать 100-300 руб./мес. Обычно плату за обслуживание снижают на величину торговых комиссий или и вовсе обнуляют, если выполняется ряд условий, например, стоимость счета не снижается ниже 30000 руб. в течение месяца. В любом случае, стоимость обслуживания не должна быть высокой.
• Торговую комиссию. В зависимости от тарифа это может быть процент от проторгованного объема либо фиксированная плата за покупку акции. В последнем случае комиссию нужно увеличить в 2 раза, чтобы узнать сбор за круг (цикл покупка-продажа бумаги).
• Стоимость заемных денег. Скорее всего работать вы будете с кредитным плечом, поэтому важно знать, какой процент берет брокер за то, что одалживает вам деньги.
• Стоимость депозитария. В описании тарифного плана этого может и не быть, в таком случае уточняйте эту статью расходов у техподдержки. Многие брокеры, оплачивают депозитарий за трейдера, например, так все организовано у Тинькофф.
• Размер кредитного плеча. На фондовом рынке оно редко превышает 1:5-1:10, зависит от брокера. Многие устанавливают разные плечи в зависимости от категории ценных бумаг. Также леверидж может отличаться в дневное и ночное время.

При оценке расходов учитывайте и свой стиль работы. Если счет нужен, например, для покупки акций с целью формирования инвестпортфеля, желательно выбирать варианты с бесплатным обслуживанием счета и депозитарием. Если предполагается активная торговля, отдайте предпочтение тарифным планам с низкой комиссией.

Размер депозита и удобство пополнения, вывода денег

Есть 3 варианта:

1. Брокеры с небольшим стартовым депозитом в $200-$300 – их рекомендую новичкам. Сумма небольшая, но с ней можно зарабатывать. На старте важнее не прибыль в деньгах, а отработка практических навыков и получение опыта.
2. Средние требования – около $1000. Есть и промежуточные варианты, например, в БКС нет жесткого ограничения по размеру капитала, но при этом брокер рекомендует начинать с суммы от 50 000 руб.
3. Высокие требования. Хороший пример – Interactive Brokers, торговать здесь можно, располагая капиталом как минимум $10 000 или выше. Это выбор профессионалов, которые уже добились успеха в трейдинге и сколотили капитал. Сама компания сверхнадежная, но это не лучший ответ на вопрос где открыть брокерский счет новичку.

Размер требуемого депозита можно оценить с учетом того, с какими инструментами будете работать. Например, при покупке одного фьючерсного контракта на акции Газпрома на счете блокируется сумма, равная ГО – 4999,47 руб. Если параллельно захотите открыть еще 2-3 сделки, то потребуется депозит хотя бы в 15-30 тыс. руб. Стоимость акций (а также фьючерсов и опционов на них) сильно различается, учитывайте это при выборе размера депозита.

Учитывайте и то, какие способы пополнения/вывода средств поддерживает брокер. Возможны следующие варианты:

• Только банковский перевод или карта – характерно для крупных компаний с госрегулированием.
• То же + кошельки электронных платежных систем. Часто используется брокерами с оффшорной регистрацией и регулированием. Довольно удобно.
• Пополнение и вывод средств через кассу. Метод неудобен, но как резервный вариант подойдет.

Рекомендую сразу привыкнуть к пополнению и выводу средств прямыми банковскими переводами или с карты. У большинства фондовых брокеров доступны только эти методы.

Комфорт работы

• Поддерживаемые платформы. Обычно это QUIK, Transaq, ToS, ATAS, встречаются предложения с МетаТрейдером5. Желательно, чтобы брокер поддерживал привычное вам ПО и предоставляло его бесплатно или хотя бы по невысокой цене. Возможность докупить нужные котировки также лишней не будет. Ранее на сайте публиковалась инструкция как пользоваться терминалом MT5. Если не сталкивались с этим ПО, обязательно прочтите ее.
• Функционал личного кабинета – чем больше возможностей, тем лучше.
• Работа техподдержки. Попробуйте задать какой-нибудь вопрос, засеките время, через которое вам ответят. Будет ли реакций квалифицированной или ограничатся стандартной отпиской.

Что касается непосредственно торговли и подбора стратегий, то здесь брокер вам не помощник, рекомендую рассчитывать на себя. Начинающим подойдет статья как торговать акциями новичку. В ней поясняется то, как происходит непосредственно торговля и какие стратегии стоит использовать.

Лучшие брокеры для инвестирования и торговли

Ниже перечислю лучшие компании и дам краткие рекомендации для каждой из них:

• Just2Trade. Компания идеально подходит для рынка США (под него можно открыть отдельный счет) и инвестирования в ETF фонды. Брокер поддерживает работу на фондовом рынке, с криптовалютами, на Форексе, через него можно торговать фьючерсами и опционами. Из приятных дополнений отмечу возможность выходить на IPO перспективных компаний.

Открыть счёт в Just2trade

• United Traders. Компания выделяется сравнительно небольшимтребованиемк стартовому депозиту – всего $300 и небольшими комиссиями. Также отмечу обилие торговых платформ и то, что Аврору дают бесплатно на младшем тарифе. Можно просто пополнить счет и начать торговать. Основная особенность – возможность инвестирования в IPO. Все проекты хорошо анализируются и в итоге прибыли приносит более 70%. Также через UT удобно работать с криптовалютами. Брокер универсальный, подойдет и профи, и тем, кто только ищет где лучше открыть физ лицу счет.

Открыть счёт в United Traders

• БКС – брокер обладает лицензиейроссийского центробанка. Дает выход на все крупные площадки мира, но я бы рекомендовал его в первую очередь для работы с акциями и облигациями российских эмитентов. Здесь можно открыть ИИС и получать дополнительную выгоду. Новичкам рекомендую пройти ликбез чем отличается акция от облигации и ознакомиться с другими материалами на сайте. Их достаточно, чтобы узнать все о фондовом рынке

Открыть счёт в БКС

• Тинькофф Инвестиции. Здесь сделан акцентна простоту работы с ценными бумагами. В итоге приняли решение отказаться от использования профильного ПО, а покупкуакцийсделалипохожейна приобретение товара в интернет-магазине. Здесь также можно открыть ИИС. Брокера я бы рекомендовал для пассивного инвестирования, заниматься активным трейдингом через него не очень

Открыть счёт Тинькофф инвестиции

Опираясь на собственный опыт, могу сказать, что любой из перечисленных брокеров подходит для работы. К новичкам более дружелюбны Just2Trade и United Traders (они же подходят для IPO), Тинькофф идеален для пассивного инвестирования, а БКС можно рассматривать как универсальную компанию с акцентом на российский рынок.

Что касается того, можно ли открыть два брокерских счета, то у одной компании множественная регистрация запрещена. Но никто не мешает открыть аккаунты у разных брокеров. Например, у Тинькофф для пассивного инвестирования и у UT для вложений в IPO. Для удобства условия перечисленных брокеров сведу в таблицу.

Как торговать акциями в 2021 году. Гайд для новичков на фондовом рынке

Чтобы начать торговать акциями вам нужен главный инструмент — счёт для торговли. Его можно открыть у брокера, или в банке, но как же выбрать правильную и надёжную компанию, если вы делаете первые шаги на финансовых рынках?

Мы подготовили для вас чек-лист.

Чек-лист для выбора брокера

1. Убедитесь, что у финансовой организации есть лицензия. Такие документы всегда размещены на официальном сайте компании и их достаточно легко найти.

2. Обратите внимание на возраст компании. Не секрет, что чем дольше фирма на рынке, тем больше к ней доверия. Выбирайте брокеров в возрасте от 5 лет, а лучше — от 10.

3. Проверьте торговые условия. Вас должны интересовать:

• Тарифы на пополнение и вывод денег с ваших счетов — насколько они низкие или высокие;
• Комиссии за торговлю акциями — опять же, важен их размер, чем меньше, естественно, тем лучше.
• Также проверьте количество и виды инструментов для торговли — если брокер даёт торговать только акциями премиум-класса, вроде Google и Tesla, у вас просто может не хватить средств для инвестиций в таких гигантов. Разнообразие — наше всё.

4. Ищите информацию о брокерах на сайтах-агрегаторах и в рейтингах. Там обычно дана вся информация, о которой мы поговорили ранее, плюс вы найдёте отзывы других трейдеров, которые могут помочь вам сделать выбор.

Как только выбор сделан, открывайте торговый счёт.

Как подобрать размер инвестиций в акции?

Теперь настаёт самое время решить, сколько же инвестировать в акции.

Ответ на этот вопрос, с одной стороны, очень простой: инвестируйте ровно столько, сколько вы можете позволить себе потерять. Это самый здравый и рациональный подход.

Чем больше инвестиция, тем больше потенциальная доходность, но тем выше и риски. Нет волшебной цифры, которая 100% будет верной для всех трейдеров мира.

Вы также должны ориентироваться на объёмы инвестиций (то есть, сколько акций покупать) и на стоимость одного актива (сколько стоит 1 акция выбранной компании). Кроме того — некоторые брокеры устанавливают минимальный размер первоначального взноса для торговли акциями: его также нужно иметь ввиду.

Теперь давайте определим — в кого инвестировать или какие инструменты для торговли выбрать.

Какие существуют инструменты для инвестиций в акции?

Здесь речь пойдёт не о конкретных компаниях, а именно о видах активов. Дело в том, что:

• Из акций компаний формируются фондовые индексы, в которые тоже можно инвестировать.
• Акции можно торговать с помощью CFD-контрактов.
• Также, на рынке существуют фондов ETF.

Разберём эти понятия предметно:

• Индексы. Индекс — это своеобразная корзина или набор акций. Например, популярный индекс Dow Jones (наверняка вы о нём слышали) включает в себя 30 крупнейших компаний, чьи акции торгуются на биржах США. Важно знать, что индекс никогда не торгуется в чистом виде — трейдеры оперируют его производными. Например, CFD.
• CFD расшифровывается как Contract for Difference или Контракт на Разницу. Разница эта в цене актива — в момент покупки и в момент продажи. Существуют CFD на индексы, CFD на акции, CFD на металлы и так далее. Основное отличие в торговле CFD перед торговлей чистым активом — возможность использовать кредитное плечо.
• Ну и ETF — это, скажем ненаучно, набор акций, который торгуется на рынке как единый инструмент. Бывают ETF индексные — то есть, копирующие фондовый индекс, товарные — на определённую группу товаров, например, драгметаллы, отраслевые — включающие в себя акции компаний единого сектора, и другие. ETF — относительно новый, но набирающий популярность инструмент на финансовых рынках.

Резюмируя вышесказанное — в третьем шаге подготовки к торговле акциями вам нужно выбрать тип инструментов, в которые вы хотите инвестировать.

Это могут быть CFD на акции — вам доступно использование кредитного плеча, а также открытие позиций как на покупку, так и на продажу. О кредитном плече, для чего оно нужно и как торговать с кредитным плечом мы подробно рассказали в этом посте. Если лень читать, то можете посмотреть видео ниже.

Вы также можете выбрать классические инвестиции в акции — в таком случае, начальное вложение будет крупнее, но риски будут чуть меньше.

Ещё один вариант — торговля ETF. Может вас заинтересует инвестиция сразу в определённый сектор экономики или фондовый индекс — в этом случае ETF будет самым оптимальным решением.

1. Выбираем брокера и открываем счёт.
2. Определяем доступную сумму для инвестиций.
3. Выбираем тип инструментов для торговли.

С теоретической частью мы заканчиваем и переходим к аналитической, в которой расскажем, какие акции наиболее перспективные для инвестиций в 2021 году.

Как новичку выбрать акции для инвестиций?

Нам нужно определить, у акций каких компаний или у каких секторов экономики наибольший потенциал роста в начале 2021 года. Для этого — проанализируем ситуацию на рынках в этом году. 2020-й можно обозначить одним словом — коронавирус. Именно он стал движущей силой экономики и именно он опустил некоторые компании на дно, а другие поднял к вершинам.

Кто же эти аутсайдеры и лидеры роста конца 2020-го? Начнём с первых.

Аутсайдеры 2020

Самые большие потери в этом году понесли: нефтегазовый сектор, авиакомпании и сфера туризма. В какой-то момент в этот список угодил и сектор здравоохранения с отрицательной доходностью.

Если с нефтью, авиаперевозчиками и туризмом всё и так понятно, то вот история с фармацевтами менее очевидна. Год для них начинался достаточно сильно: государственные дотации на работу над вакциной, энтузиазм инвесторов, рост на 32% этой весной. Что пошло не так?

В начале года, по сути, деньги раздавали всем, кто хотел поработать над вакциной. Сейчас же инвесторы стали более разборчивы, а некоторые вообще в принципе потеряли интерес к этой истории. Также, препараты многих компаний оказались неэффективными уже на ранних стадиях разработки, да и в целом работа над вакциной оказалась сложнее, чем казалась в начале года. Отсюда — основной спад всего сектора.

Однако же. Находка вакцины от коронавируса может стать для одной фармацевтических компаний огромным прорывом в стоимости акций. Посмотрите только на то, как отреагировал рынок на новости о вакцине Pfizer в начале ноября — акции компании взлетели c 36 до 41 доллара за штуку практически за 1 день. Но потом почти сразу же начали потихоньку откатываться обратно к 36.

Рост акций здесь произошел на эмоциях. И пока к покупкам бумаг не подключаться крупные инвесторы, то такие качели неизбежны при каждой положительной новости. К тому же — над вакциной работают много фармацевтических компаний. Зачем гадать, чья будет наиболее эффективной? Логичнее купить акции компаний, которые однозначно будут расти, и не важно, чья вакцина окажется в продаже.

Поэтому сектор фармацевтики — вычёркиваем из нашего инвестиционного плана на начало года.

Давайте же теперь посмотрим на тех, кому удалось вырасти во второй половине 2020-го.

Лидеры роста 2020

Первый сектор, о котором мы поговорим — это сфера возобновляемой энергии. Спрос на нефть упал, интерес к экологии и к альтернативным источникам энергии — вырос.

Зеленая энергетика

Компания NextEra Energy (NYSE: NEE). Её акции с середины лета выросли на более 20%. Ещё один удачливый представитель отрасли — Duke Energy Corporation (NYSE: DUK). Её акции увидели 17-ти процентный рост за тот же период. Да и в целом сфера растёт семимильными шагами — достаточно посмотреть на рост цен ETF-фондов, которые включают в себя подобные компании. Многие из них с весны прибавили в цене в районе 200 — 300%.

Эта тенденция, скорей всего, не остановится. Причины? Нефть сейчас находится под давлением не только экономическим, но и общественно-политическим — победы экологических партий на выборах по всему миру этому главное доказательство. Альтернатива нефти? Возобновляемая энергия.

Нельзя однако сказать, что человечество вот так в одночасье сменит грязную энергию на чистую, но предпосылки к началу смены приоритетов всё же есть.

Итак, первый кандидат на продолжение роста в 2021 году — сектор возобновляемой энергии.

Электромобили

Рука об руку с экологией идёт сектор производства электромобилей и комплектующих к ним. Самый известный на этом поле игрок — Илон Маск. То есть, компания Tesla.

Помимо неё в этом секторе ярко сияют:

• Китайцы NIO (NYSE: NIO), чьи акции выросли на 340% и продолжают двигаться вверх;
• General Motors (NYSE: GM), практически выкупившие компанию Никола и торгующиеся на 5-летних максимумах;
• А также Workhorse Group (NASDAQ: WKHS) — американцы, производящие электрофургоны, с ростом акций на более 90%.

План у производителей такой — выпускать больше электрокаров и постепенно снижать их стоимость, чтобы каждому жителю планеты была доступна такая покупка. Больше потенциальных потребителей — больше денег для производителей.

Сектор находится в стадии активного роста, поэтому также добавляем его в наш инвестиционный план.

Коммуникационный сектор

Последними мы рассмотрим сектор коммуникационных услуг, который показал пятипроцентную доходность во второй половине 2020 года. В него входят такие компании как Alphabet (NASDAQ: GOOGL) (то есть всеми известный Google), Facebook (NASDAQ: FB), Netflix (NASDAQ: NFLX), Zoom (NASDAQ: ZM) и другие. Акции всех этих компаний находятся вблизи своих исторических максимумов.

Этому сектору, надо сказать, коронакризис даже помог. Многие компании перешли на удалённую работу и им потребовались соответствующие продукты: софт для видео-звонков, облачные хранилища данных, программы для управления проектами и так далее.

Сейчас некоторые крупные предприятия заявляют о том, что продолжат ремоут-работу даже после окончания карантинов. Это даёт сектору коммуникаций потенциально прибыльное будущее и дальнейший рост.

Поэтому третьим в список добавляем именно его.

Заключение

Ну что, наш инвестиционный план по торговле акциями на 2021 год готов! Мы включили в него компании из сектора возобновляемой энергии, производителей электрокаров, а также сектор коммуникаций.

Кого бы вы включили в этот список? Напишите нам в комментариях!

https://guide-investor.com/fondovyj-rynok/vybor-brokera/
https://blog.roboforex.com/ru/blog/2020/12/24/kak-torgovat-akcziyami-v-2021-godu-gajd-dlya-novichkov-na-fondovom-rynke/