Фонд облигаций илья муромец отзывы

Изучаем паевые инвестиционные фонды Сбербанка

Начинающим инвесторам бывает сложно разобраться в биржевых инструментах и нюансах торговли через брокера. К тому же, не всех устраивает доходность банковских депозитов. Ранее мы уже обращались к теме паевых инвестиционных фондов (ПИФов). Данный обзор посвящён фондам, созданным и управляемым структурами Сбербанка. Как всегда, никакой рекламы, только личное мнение с прицелом на объективность.

Знакомимся с ПИФами Сбербанка

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Услуги по инвестированию в ПИФы предлагают сейчас различные управляющие компании. Коль скоро есть конкуренция, интерес представляют конкретные условия и доходность. Итак, ПИФы Сбербанка. Непосредственное управление ими осуществляет дочерняя компания «Сбербанк Управление Активами» (сайт sberbank-am.ru). На рынке она с 1996 г., но до ноября 2012 г. называлась «Тройка Диалог», после чего была выкуплена Сбербанком. На данный момент под управлением компании находится 21 открытый паевой фонд (ОПИФ) и 5 закрытых фондов недвижимости (ЗПИФН) с суммарным капиталом 775 млрд руб. Все они различаются по уровням риска и доходности:

• Низкий риск и низкий доход (большинство ОПИФ облигаций);
• Средний риск и средний доход (все ЗПИФН, ОПИФ: Золото, Перспективных облигаций и Сбалансированный);
• Высокий риск и высокий доход (все ОПИФ акций, 4 ОПИФ фондов).

Приобрести паи ЗПИФН Сбербанка, как правило, можно только при создании фонда. Это объясняется тем, что покупая ряд объектов недвижимости, фонд на несколько лет прекращает инвестиционные операции на рынке и получает доход с арендных платежей. В дальнейшем он распродаёт эти объекты по максимально возможной стоимости, чтобы получить прибыль на росте цен. Владелец пая ЗПИФН может получать пассивный доход, если это предусматривают правила фонда. У хозяина пая ОПИФа пассивного дохода нет. Ему не выплачиваются ни купоны по облигациям, ни дивиденды по акциям, в которые инвестирует фонд. Единственный доход, который может получить инвестор, это продажа пая дороже покупки.

Открытые ПИФы Сбербанка по структуре делятся на фонды облигаций, акций и смешанные. Фонды облигаций рекомендуются консервативным и начинающим инвесторам благодаря намного меньшей волатильности стоимости пая. В отличие от накопительного депозита, в ПИФах банк не может гарантировать ни фиксированной доходности, ни отсутствия убытков. Вообще, этот вид инвестирования предполагает долгосрочные вложения, учитывая, что не каждый год завершается с прибылью.

Купить паи можно 2 способами: в отделениях Сбербанка или через личный кабинет. Приобретение через ЛК совершается на сайте управляющей компании или на портале Госуслуги (gosuslugi.ru). Онлайн-способ не только удобнее, но и экономичнее: если в отделении банка минимальный пай стоит 15 000 руб., то для покупки онлайн достаточно всего 1000 руб. Это позволяет даже людям с низким доходом сформировать диверсифицированный инвестиционный портфель. При покупке и продаже пая в общем случае взимаются агентские комиссии. В качестве агента может выступать ПАО Сбербанк или другой банк, работающий по договору с управляющей компанией. Эти комиссии не имеют отношения к оплате услуг по управлению капиталом, они берутся за оформление сделки. При покупке пая комиссия зависит от инвестируемой суммы: если она меньше 3 млн руб., то 1%, а начиная с 3 млн руб. снижается до 0,5%.

ETF от Vanguard: что это, где найти и как купить

Инвестируем в ETF-фонды от Vanguard

При продаже пая комиссия берётся, только если срок инвестирования оказался менее 372 дней. Так, при периоде 180 дней и менее ставка равна 2%, от 181 до 371 – 1%. Услуги по управлению ПИФом облагаются комиссией, которая зависит от конкретного фонда и может меняться в широких пределах (обычно от 1,5 до 3% годовых). Есть ещё комиссия, которую берёт депозитарий, и статья «прочие расходы». В сумме все эти расходы могут «съесть» годовую прибыль инвестора и даже принести ему убыток. Что касается налогообложения, то если пай куплен позднее 01.01.2014 и был во владении инвестора более 3 лет, то каким бы ни был процентный доход за это время, платить с него подоходный налог (НДФЛ) не нужно. Инвестор получает освобождение от налога по льготе для долгосрочного владения ценными бумагами (ЛДВ). Единственное ограничение – максимальная сумма не облагаемой налогом прибыли: не более 3 млн руб. в год.

Доходность ПИФов Сбербанка

Прибыльность конкретного фонда можно узнать из его описания, где приведена краткая статистика. Но во-первых, для ряда фондов доступны данные только за 3 последних года, а во-вторых, иногда полезно сопоставить доходность этого фонда с остальными. Сравнительная статистика за всё время доступна на странице sberbank-am.ru/individuals/fund/yield/. И нельзя забывать, что высокая доходность в прошлом не может быть гарантирована в будущем.

В этой выборке фондов – лидеров за 3 последних года наибольшую доходность показал фонд «Природные ресурсы», инвестирующий в добывающие отрасли. Более 80% его структуры – акции нефтяных компаний. За рассматриваемый период на этом рынке сложилась удачная конъюнктура. В случае же сильного падения нефтяных цен фонд оказывается под угрозой больших убытков из-за слишком высокой доли одного типа активов. Профили фондов (состав портфеля, условия покупки и продажи пая, статистика доходности и волатильности) можно скачать в формате pdf по адресу sberbank-am.ru/info_centr/#profiles, но по объёму и содержанию эта информация повторяет ту, что дана онлайн на страницах с описанием конкретных фондов.

ПИФ «Биотехнологии»

Пример отраслевого ПИФа – фонд «Биотехнологии», инвестирующий в индекс iShares Nasdaq Biotechnology ETF (биржевой тикер IBB). Акции, которые входят в его состав, котируются на бирже NASDAQ. Помимо данного индекса, фонд «Биотехнологии» инвестирует в простые и привилегированные акции иностранных компаний, работающих в секторе биотехнологий, но не входящие в состав индекса. На момент написания статьи стоимость пая показывает более 22% убытка за 3 года. Динамика же соответствующего ETF с января 2001 г. до начала 2014 г. демонстрировала значительный рост:

Что должен знать инвестор о депозитарных расписках

Депозитарные расписки ADR и GDR — что это такое и как работает

Негативная ситуация последних 3 лет объясняется цикличностью развития секторов экономики. Например, сектор обрабатывающей промышленности наиболее активно прогрессирует в первые послекризисные годы, сектора фармакологии и биотехнологии получают импульс развития чуть позже, а в дальнейшем придерживаются динамики широкого рынка. Такие моменты нужно учитывать при формировании портфеля, максимально диверсифицируя риски. Фонд «Биотехнологии» был создан недавно и статистика по нему доступна только начиная с 1 июня 2015 г. Тогда сектор биотехнологий находился уже в фазе снижения, поэтому как кандидат на покупку фонд выглядит не очень привлекательно.

ПИФ «Потребительский сектор»

Этот фонд инвестирует в компании потребительского рынка – преимущественно российские, с небольшой долей зарубежных. Почти 60% капитала сосредоточено в акциях розничных торговых сетей. Фонд позиционируется управляющей компанией как лидер по уровню доходности за 5 лет. На странице самого фонда график доходности выводится только за 3 последних года, а на этом интервале фонд имеет отрицательный результат (на данный момент -1,65%). В целом за большую часть истории фонда его доходность была ниже, чем у отраслевого бенчмарка, составленного из индекса потребительских товаров Мосбиржи и 2 индексов соответствующих секторов на базе S&P 500.

В течение всего 2018 года наблюдалась отрицательная динамика на фоне падения покупательского спроса. Лидером же фонд был признан по состоянию на 31.12.2016, но эта информация указана мелким и бледным шрифтом, а на фоне остального текста почти незаметна. Это один из примеров того, как управляющая компания манипулирует фактами в выгодном ей свете. Если рассматривать период с момента основания фонда до настоящего времени на странице сравнения доходности, пока «Потребительский сектор» ещё остаётся впереди, опережая фонд «Природные ресурсы».

ПИФ «Илья Муромец»

Один из самых популярных ПИФов Сбербанка – фонд облигаций «Илья Муромец». Он инвестирует в российские бумагии с постоянной доходностью: преимущественно в корпоративные, в значительно меньшем объёме – в ОФЗ, региональные и муниципальные облигации. Накопленная доходность пая за 5 лет составила 38% (в среднем около 7% годовых). При этом зимой 2014–2015 г. пиковая просадка достигала 23%. Кажущаяся огромной доходность фонда с момента его основания (более 6300%) объясняется как длительным сроком инвестирования, так и высокими ключевыми ставками ЦБ РФ, действовавшими в 1997–2002 г. За управление активами берётся комиссия 1,5%. Структура фонда на 30.11.2018:

Покупка загородного дома как инвестиция

Выгодно ли сегодня инвестировать в загородную недвижимость

По доходности, накопленной за время существования фонда, «Илья Муромец» оставляет далеко позади лидера среди фондов акций «Потребительский сектор». Это в очередной раз подчёркивает, что инвестирование – занятие на многие годы, а надёжность предпочтительнее риска. Но отсюда следует и другой вывод. Коль скоро облигации как долгосрочный актив не уступают акциям, для инвестора, даже начинающего, проще и выгоднее инвестировать напрямую в облигации, чем в фонд. Тем самым можно сэкономить на комиссиях и регулярно получать купонный доход.

ПИФы Сбербанка, отзывы от пайщиков

По информации «Сбербанк управление активами», компания имеет 95000 частных клиентов. Несмотря на это, содержательных отзывов от пайщиков на удивление мало. Причём, если положительные отклики написаны в стиле «всем доволен, рекомендую», то отрицательные достаточно подробны. Среди недостатков многие инвесторы указывают непрозрачный механизм начисления прибыли. Покупая паи одного из фондов и параллельно отслеживая доходность портфеля того же состава, они отмечали намного более высокую доходность портфеля.

Такая картина не должна получаться даже с учётом всех возможных комиссий, поэтому участники предполагают, что вместо инвестирования в декларируемые активы управляющая компания спасает некие убыточные проекты.

Очень многочисленны жалобы на невнимательное обслуживание и плохую организацию техподдержки. Подробное описание реальной истории с попыткой купить ПИФ Сбербанка: banki.ru/services/responses/bank/response/6418723/. Ошибка сотрудников банка с зачислением средств, перенаправление их с одного счёта на другой и попытки инвестора получить деньги назад заняли 3 месяца. И это далеко не единичный случай.

Выводы

Как инструмент инвестирования, ПИФы Сбербанка не демонстрируют убедительной доходности практически ни на одном из временных интервалов. Теоретически, их можно было бы рассматривать как малобюджетную замену диверсифицированному портфелю из акций. Но на практике в лидеры по доходности выходит консервативный фонд облигаций. Однако в таком случае более выгодной альтернативой оказывается инвестирование в сами бумаги, что избавляет как минимум от уплаты комиссии за управление и даёт возможность получать купонный доход. К тому же, многочисленные нарекания на качество обслуживания клиентов играют не в пользу сотрудничества с управляющей компанией Сбербанка.

Если у вас есть опыт работы с ПИФами Сбербанка, то напишите отзывы в комментариях.

Также предлагаю проголосовать за свой вариант в опросе:

Доходность ПИФ-ов от Сбербанка

Рейтинг банковских депозитов

ПИФы или паевые взносы – это хорошая возможность не только сохранить свои средства, но и увеличить их путем инвестирования. Сегодня мы предлагаем вам поговорить о том, какие условия и доходность предлагает своим клиентам крупнейшая банковская организация России, а именно – Сбербанк.

Именно Сбербанк является тем банком, кому люди могут доверить свои накопления. Сюда идут, чтобы оформить вклад, сделать долгосрочные вложения в драгоценные металлы, а также для открытия счета с доверительным управлением.

Самые популярные виды инвестиций:

№	Вид	Средний доход
1	Банковские депозиты небольшой процент	4-6% годовых Сумма

Предложения от Сбербанка:

Банк	% и сумма	Заявка
Дебетовая Золотая много привелегий	Спасибо 5% + 30% от суммы покупки у партнеров 3000 руб/год	Подать заявку
Карта с большими бонусами премиум класс	Спасибо до 10% + куча привелегий 4900 руб/год	Подать заявку
Дебетовая простая если просто нужна Сберкарта	Стандартные тарифы, можно заказать свой дизайн 750 руб/первый год, далее по 450 руб	Подать заявку

Паевые инвестиционные фонды хороши тем, что вы можете получить солидную прибыль, не обладая при этом огромным багажом профильных знаний в сфере экономики. Вы просто делаете взнос, а распоряжаются деньгами люди, являющиеся профессионалами в выбранной вами сфере рынка.

Как работает ПИФ?

Сначала определенная управляющая компания создает специальный инвестиционный фонд, который обладает определенной стратегией (менее или более рискованной),

Все фонды делятся на несколько категорий

• в основном это агрессивные фонды с высоким уровнем доходности и риска,
• смешанные, где эти показатели имеют усредненное значение
• стандартные (консервативные), которые подойдут для тех, кто желает с минимальным риском получать небольшой, но стабильный доход.

Лучшие пифы страны страны представлены в этом рейтинге. Советуем Вам также почитать статью лучшие ПИФы по итогам года

Условия инвестирования

• Рекомендуемый срок – от 1 года. При этом очень удобным является то, что продать или обменять свой пай можно в любой удобный для клиента момент, за исключением закрытых фондов,
• Минимальная сумма для первоначального приобретения – от 15000 рублей в офисе, либо от 1000 в режиме онлайн. В последующем вы сможете пополнять свой счет суммами от 1 тыс. рубл.,

Как выбрать подходящий ПИФ?

На сегодняшний день в Сбербанке есть огромное количество паевых инвестиционных фондов, которые разделены на разные рынки. Здесь есть компании, работающие с облигациями, акциями, смешанными фондами, недвижимостью, зарубежными активами и т.д.

Все они также подразделяются на вложения с низким, средним и высоким риском, доходность находится в прямой зависимости от этого параметра. Наиболее популярными являются следующие:

1. Фонд облигаций «Илья Муромец» – низкий риск, сопряженный с умеренным доходм до 13% годовых. Вложения осуществляются в виде государственных, муниципальных и корпоративных облигаций у ведущих российских эмитентов,
2. Фонд сбалансированный – подразумевает средний уровень риска, и такую же прибыльность – в пределах 20%. Здесь уже инвестиции будут распределены между акциями и облигациями эмитентов из России,
3. Фонд акций «Добрыня Никитич» – обладает достаточно высоким риском, и доходом до 27% в год. Денежные средства вкладывают в высоколиквидные активы российских компаний.

Для того, чтобы определиться с наиболее подходящим для вас вариантом, мы рекомендуем записаться на консультацию. Сделать это можно, пройдя на сайт банка, либо по телефону 8 (800) 555-02-55 либо в офисе с выделенной зоной “Сбербанк Премьер”.

Почему ПИФы Сбербанка пользуются такой популярностью? Потому что практически у каждого есть возможность стать инвестором, не имея при этом специальных знаний или достаточно времени

Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

До 3 млн руб.
От 9.9 %
До 5 лет

До 5 млн руб.
От 9.9 %
До 5 лет

До 5 млн руб.
От 9.9 %
До 5 лет

До 5 млн руб.
От 11.9 %
До 5 лет

Читайте также:

• Выписка из банка: как получить?
• Кредитный портфель Сбербанка
• Как получить государственную ипотеку под 3 процента?
• Куда инвестировать 50 тысяч рублей?
• Взять кредит, если уже есть много кредитов

Поделитесь информацией с друзьями:

Добавьте свой отзыв или комментарий ниже:

Мнения, комментарии и отзывы по теме — 57 шт.

Самый первый вклад и правда считается наиболее низким. Ни в одном банке нет суммы ниже 15 тысяч рублей. Поэтому я считаю это плюсом данной программы. Я для себя выбрал консервативный ПИФ, всем рекомендую сделать так же.
А вообще рейтинг здесь можно посмотреть https://kreditq.ru/luchshie-pify-rejting-top-10-po-itogam-goda/

Не знал, что у сбера есть такая программа, хотя я давний его клиент. Обязательно вложу в него свободную денежную сумму, тем более, что она составляет всего лишь 15 000 руб. Надеюсь, что доходн. позволит увеличить эту сумму вдвое.

РЕКОМЕНДОВАНО К ПРОСМОТРУ АДМИНИСТРАЦИЕЙ САЙТА:

Как кредиты и банковская система влияют на души людей? Когда можно взять кредит? И когда его брать нельзя!

Никогда не понимала, что такое паевые взносы. Разобраться в этой теме помогла данная статья. Я поняла, как будет более выгодно, что для этого нужно делать. Также узнала, что подобные программы есть в Сбере. Собираюсь отнести в него часть своих сбережений, чтобы увеличивать свой доход пассивным способом.

Честно говоря, никогда не была в теме того, что собой представляют паевые взносы. Прочитала эту статью. Меня очень заинтересовал подобный вид инвестирования. Думаю, что наиболее верный вариант вложиться в подобную программу в Сбербанке, так как он самый надежный сегодня. Спасибо, теперь я знаю, как можно не просто хранить свои деньги, но и делать так, чтобы они работали и приносили дополнительный доход без каких-либо особых усилий с моей стороны.

Мы с мужем инвестировали в ПИФы около 5 лет назад. Очень довольны и не пожалели, что сделали это. Проценты капают, а мы в это время занимаемся своей жизнью, не отвлекаясь на процесс накопления. Вот абсолютно любой может получать пассивный доход таким способом, и при этом не нужно быть суперпрофессионалом в области инвестирования. Все, что требуется, – внести определенную сумму (сколько можете себе позволить). Далее можете заниматься своими повседневными делами, а денежки в это время будут постепенно накапливаться.

Не верю я в то, что Сбер может предложить привлекательные проценты. Ставки по вкладам совсем низкие, очень невыгодно. А по займам наоборот высоченные – тоже приятного мало. Неужели ПИФы могут стать той самой «золотой серединкой»? Тоже как-то не верю. Пусть лучше эти деньги лежат на депозитном счете, но в другом банке.

Вы правы! Эта игра рискованная. Пока сам не прочитаешь где- то “специалисты” сбера в этом не все разбираются. Предложить могут такой ПИФ, который сильно тебя “ощипает”.

Люди, ну как же так?! Не покупайтесь на дешевые обещания! Есть же куча отрицательных примеров – МММ, Хопер-инвест и т.д.

Сотрудничал я с этими ПИФами, и расскажу, как было у меня. Эти специалисты вечно не вовремя обращают внимание на снижение цены. Дважды я столкнулся с этим, оба раза ушел в минус. А еще у них во второй раз глюк случился с программным ограничением, в общем потерял свли денежнки. Выкуп они производят в течение трех дней, на этом тоже средства теряются. То есть, я лично не советую никому.

Я пенсионерка, все свои сбережения в размере 400 т. р внесла на Пифы, за 1,5 мес потеряла 50000. Для меня это огромн. сумма. Не сплю целыми ночами, давление скачет. А цена все больше снижается. Что мне сейчас делать? Может быть, снять 350000, пока не осталось совсем ничего?

Юрий, за фондом должны следить вы сами, а не сотрудники. У них своей работы хватает. Это первое.
Второе, выкуп паев происходит по цене следующего рабочего дня, после подачи заявки. Т. е. если подали заявление вы в пн, то выкуп будет по цене вторника, а цену вы эту увидите на сайте в среду, т. к. на сайте указывается цена пая за предыдущий день, т. е. после закрытия фондового рынка.
В-третьих, очень много денег это сколько? В среднем за 1 дн цена пая меняется от 0,01 до 1-2 процентов, в зависимости от фонда и ситуации. И если вы правильно разместили свои ДС и своевременно их вывели, то вы это изменение почти не заметите.
Я говорю это и как финансовый консультант, и как реальный человек зарабатывающий на этом инструманте.

Хочу поделиться своим негативным опытом. Не буду использовать заумные банковские термины, но за 1,2 года (время нахождения моего вложения в сумме 250 тыс руб. в Сбере на ПИФах). Обещали вернуть 230 тыс, а когда неизвестно. И где-то около года скрывали инфо о депозите.
Дайте совет, что делать?

Что за БРЕД! Во-первых :ПИФ-не вклад, а инвестиция в выбранный Вами фонд. Во-вторых: как можно “скрыть” информацию? заходите в “сбербанк управление активами” и смотрите, как ведут себя эти активы. Вся информация ОТКРЫТА! В -третьих : в течение ТРЁХ ДНЕЙ (!) вы получаете свои деньги при заявке на продажу паев.

скажите пожалуйста хочу положить в сбер 25000000 руб какие риски со стороны проверяющих организаций, финмониторинга и тп!?

НЕТ! Только не сбербанк! СБ мониторит все перемещения от 360000 руб или 10000 валюты. Проще сразу сдаться налоговикам. Мой совет Альфа банк. Они сами расскажут и помогут переводить деньги без лишнего внимания определенными суммами. А сбер еще любит блочить карточки по просьбе приставов за неуплаченный административный штраф

Сбер точно любит блокировать все карты, все счета. Даже “зарплатную” карту блокировал( куда шла зарплата)

Полностью с вами согласен. В 13 г вложился, делал неск-ко раз обмен. Понял, что дох-ность вообще никакая. Очень трудно прогнозировать, когда будут взлеты или падения. Подобные инвестиции все же больше подходят для опытных брокеров, а не людям, кот-е далеки от финансовой сферы (им впору банковские депозитные программы).

Так вы ждете когда они на ваш лицевой сч. упадут. А вывод паев осуществляется на следующий рабочий день, после дня подачи заявки (я писала это уже выше).
Расчеты между банком и УК занимают в среднем от 3 до 5 рабочих дней, хотя впо докум. около 3х недель, точно сейчас не скажу

Скажу сразу честно, я сотрудник банка. И я просто обожаю ПИФы! Пользуюсь ими сама, пользуются ими мои родственники (родители, свекровь со свекровью), с огромным удовольствием предлагаю клиентам (разумеется с полным раскрытием информации, и не навязывая, а именно предлагая как один из вариантов).
И да, сейчас я рекламирую их, но только опираясь на личный опыт, а не как сотрудник.

И вот в чем дело. Я предпочитаю позиционировать их не как фин. инструмент на 1-2 г и более, а как краткосрочный, от 2-3 месяцев (все-таки нужно дать фонду хотя бы небольшой промежуток времени для роста, чтобы он успел перекрыть комиссию, которую вы заплатите при входе и выходе, перекрыть налог с полученного дохода 13% и принести вам реальный доход). Это не совсем верно с точки зрения УК и нормативных документов банка, но это моя методика работы и она действенна. Да, конечно, вы можете оставить денежные средства и на 3 г и на 5 лет, но не стоит забывать при этом про них, т. к. это не вклад. Здесь нет фиксированной % ставки, поэтому нужно следить за ситуацией и своевременно делать обмен паев либо вывод. Падение какого-либо фонда за 2-3 дня еще не говорит о том, что он будет падать дальше, если же падение идет уже более 1 недели, тогда на это стоит обратить внимание, т. к. эта тенденция уже с гораздо большей вероятностью зафиксируется.
Как я уже писала выше, менеджеры сбера не обязаны следить лично за вашим счетом. Они отслеживают динамику фондов в целом, но у них очень много работы помимо этого, в том числе и по привлечению новых клиентов. Поэтому ваша задача (это лично мое мнение и мой опыт работы) зайти на сайт Управляющей компании или кабинет клиента ПИФ хотя бы раз в неделю и оценить ситуацию. Большого опыта или знаний вам не потребуется, просто посмотрите на график и ответьте на вопрос: “Вырос ли он за неделю?”. Если колеблется или падает, тогда звоните менеджеру и консультируйтесь с ним, если вырос, можете отложить этот вопрос еще на неделю. Вот и все.
Что касается доходности, то для начала нужно правильно выбрать фонд для входа на рынок. Опять же стоит послушать, что говорит фин. консультант на этот счет, если что-то непонятно – спросите. Во-вторых, отслеживание вашего фонда (фондов). Как итог, мои клиенты и я получаем доход вот 40 % до почти 300 % годовых за разные периоды. И эти цифры не с потолка. Если бы здесь можно было приложить скан выписок (разумеется с разрешения владельцев счетов и скрыв их личные данные), я бы это сделала, чтобы подкрепить свои слова доказательствами. Впрочем, вы и сами можете попробовать посчитать на калькуляторе на сайте УК, сколько и когда вы могли бы подзаработать на каждом фонде.

Мой вам совет. Правильно и обдуманно подходите к вопросу размещения денежных средств. Изучайте всю информацию касательно того, куда вы их вкладываете. Задавайте вопросы, если они есть. И не забывайте отслеживать.
Ну и разумеется “не хранение яйца в одной корзине”))

Вот не нужно тут в один голос твердить о плюсах ПИФов. Управляющая контора только комиссии с людей любит брать, еще и налог берет при выплатах, а больше ничего и не делает толком. За столь долгие периоды человек только убытки получает, уж никак не прибыль! Помните про инфляцию!

Согласен. При всех теоретических плюсах вложений в ПиФы, эффективность их работы по факту не выдерживает никакой критики. На практике не умеют работать с доверенными им средствами, не хотят принципиально отчитываться перед инвесторами, играются в инвесторов (детская площадка), но доход для себя гарантированный имеют.

Ах да! На сч. совета, если все-таки вы не уследили и ваш фонд упал.
Не стоит торопиться и выводить средства с минусом. Опять же поговорите с менеджером (если не устраивает один, найдите другого, все-таки не один человек с ними работает), обсудите что сейчас растет и куда лучше перевести имеющуюся сумму, какие примерные прогнозы роста могут быть. Тогда, пусть чуть позже, но вы заберете свои деньги и опять же при желании получите доход.
Главное, без паники.

Как с вами связаться , чтобы вы научили и объяснили ? ) тема актуальна , а вы насколько я понимаю разбираетесь и готовы поделиться с другими своими знаниями

Вот только при переводе денег из одного фона в другой всё равно фиксируется стоимость пая на момент вывода, т.е. если ваш фонд в минусе, ты вы и выведете не всю сумму, будь то закрытие вклада или перевод. Вот только все консультанты об этом не просто умалчивают, но и открыто дезинформируют! В любом случае, чтобы не потерять деньги, приходится ждать, когда стоимость паев вырастет. А потом уже или переводить, или закрывать.

В декабре 13-го купил в Сбере паи на 127 т. руб. Половина – Телекоммуникации и технологии, половина – Глобальн. инт-т. В результате Телекоммуникации, которые в 13 году росли, перестали практически совсем, глобальный инет подрос где-то на 30 % за 1,5 года. За 1,5 г в общем имею доходн-сть чуть ниже, чем по банковск. депозитным счетам с максимальн. ставками. Не советую вкладываться в сбер по след-щим причинам. Инвестировать в один ПИФ достаточно рискованно и непредсказуемо, а если вложить сразу в несколько, то в самом лучшем случае доход-сть будет на уровне банковск. депозитов, это с учетом комиссий.

Добрый день, в сбере меня уболтали купить пиф Биотехнологии, обещали прямо таки золотые горы!!В итоге я приобрела на 300 т. и за 3 мес – август, сентябрь, октябрь потеряла по моим подсчетам где-то 60 т., я на пенс., для меня это огромная сумма!! Что мне теперь делать, чтобы хотя бы вернуть свои ср-ва без потерь, я уже даже не говорю о какой-то там прибыли!

Да, биотехнологии упали и смогут ли подняться (огромный вопрос). Илья муромец стоит – не колышется… да и Глобальн инет пока “стоит”, а в целом совсем труба. Вообще невыгодно.

не не выводите – смысла нет. Пусть поиграет хотя бы полгода – поглядим что с ним будет. А вдруг как “подскочит”!

Считаю, что Алина все правильно здесь пишет про ПИФы. По остальным отзывам полагаю, что этим людям лучше уйти от этого финанс. инструм-та и вложить, например, в сберегат. серт-т.

В июле прошлого года внесла 200 т.р. на ПИФы. Сколько я утрачу, если переведу паи в потребительский сектор, к примеру? Как производится этот перев.?

Перевод между фондами осуществляется бесплатно без комиссий, лучше всего в офисе оформить доступ в личный кабинет и самостоятельно делать переводы, покупать и погашать, следите за паями вовремя переводите в растущие фонды или отсиживайтесь в облигациях и всё будет хорошо

Ой, не связывайтесь с ними, они мошенники, ну только если вы опытный брокер (хотя и такому профессионалу лучше не соваться в Сбер). Нам 6 мес. мило рассказывали о том, что все отлично, все проверяется регулярно, денежки на месте. А потом мы решили проверять самостоятельно, вот как вложили, все на таком же уровне и осталось. Роста нет! А нам снова врут, что в декабре скачок по еврооблигациям ожидается. В результате наш менеджер в декабре уволился, курс пополз вниз, и другой менеджер делает перевод нас на электроэнергетику. И она тоже начинает лететь в низ. в общем, мы уже 10 т.р. потеряли.

Скажите есть ПИФы с получением ежемесячного дохода ? Или дивиденды выплачиваются только 1 раз в год ? Сразу скажу я совсем новичок в этом деле и могу путать понятия слов . Охота получать пассивный доход что бы доходность была выше банковского депозита и желательно как описал выше с выплатой ежемесячной . Но если нет с ежемесячной то напишите какие есть . Так же это как дополнительное мое увлечение на которое не так много времени как хотелось бы , поэтому и запросы по доходности невысоки

Крайне не советую связываться с ИИС Сбербанка, лохотрон редкостный. За период с марта 2018 г. по ноябрь 2018 г. с суммы 500 000 убыток составил более 11 000. То есть, как выше указано, банк просто берет свой процент за открытие и комиссию за обслуживание, безвозмездно пользуется деньгами, и ему фиолетово до вашей доходности.

Сам по себе убыток мало о чем говорит. Стоимость акций может падать (часто по каким-то непонятным причинам в связи с иррациональным поведением участников рынка с постоянными паниками и ажиотажами) по независимым от сбербанка причинам. Говорит о многом то, что менеджеры, которым доверили деньги, не отвечают на вопросы, не дают разъяснений, куда и почему они вкладывают. Черный ящик. Вот по этим признакам можно утверждать, что фиолетово. Я больше про ПиФы, но, скорее всего, ИИС также касается.

Согласна, что в Сбере “работаю” не на управление ПИФами, а на выкачивание денег с клиентов.
Вложилась в фонд “Илья Муромец” в 2013, по рекомендации ЛИЧНОГО ФИНАНСОВОГО КОНСУЛЬТАНТА (так она назвалась). за год и мес. потеряла с 50000 р. 10%. СПАСИБО, что начался рост $ и я смогла забрать свои кровные с плюсом! просто повезло. при этом, когда подавала заявку на вывод другой ЛИЧНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КОНСУЛЬТАНТ (т. к. прежний уже уволился) посочувствовал, что я неправильно вложила средства и долго уговаривал перейти в другой фонд, мотивируя тем, что он “давно занимается этим и подерет подходящий”. От чего я категорически отказалась.

Немного РЕАЛЬНЫХ фактов: вложил 200 000 рублей, через полгода забрал 140 000 рублей, минус 60 000 руб честно заработанных, ещё хочет кто нибудь повторить мой лоховской “подвиг”? лучше доллар американских купить на эти средства – пользы больше и не так обидно

Да вы правы! Я тоже лаханулась, я вложил 01.03.2016 году 280.000р хотя ребёнок 14 летный сын сказал мама это лохотрон, я не послушала, а зря! Через 3 месяца минус 21.300р вернула в течение 7 дней и вложилась в валюте)))) Люди не Верьте консультантом “Сбербанка” им доли проста команду они психологически на нас внушает свои ПИФы
НЕ ВЛОЖИТЕ, ПРИБЫЛИ НЕ БУДЕТ!

Добрый вечер. В каких отделениях в Москве работают и ПИФами и ОМС счетами? адреса уточните, и график приема.

Татьяна, у нас такой информации нет, позвоните по телефону горячей линии сбера по номеру 8-800-555-55-50

Я за тех, кто рекомендует не иметь никаких дел со Сбером! Не нужно вступать в закрытые “ПИФы”. Я, к примеру, 350 т.р. в апреле 15-го г. внес, а в марте текущего года смогу забрать только 280 т.р. %-ты снимал в 15 и 16 годах, в прошлом – ничего не брал. Просматривать эти ПИФы можно, когда захочешь. а вот снять – нет. Почему-то менеджеры не говорят про это населению.

Вывести-то можно. Но деньги получаешь ровно через месяц – то есть, по максимуму задерживают (дольше по закону не могут держать). Основная проблема в том, что совершенно непонятно, как принимают решения о вложениях, об изменении структуры портфеля. Я сталкивался с тем, что заведомо глупые решения по этой структуре. То ли по фигу, то ли настолько безграмотны. И полное игнорирование ответов на вопросы, нет информации с объяснением решений. Очень закрытый черный ящик. Я хоть с плюсом вытащил, но совсем небольшим. У меня по ИТ и Телеком колебания были около 100 тыс. (я 100 тыс. и вложил). Хотя в этой сфере много быстрорастущих компаний. При грамотном управлении очевидный плюс вполне возможен был. Дождался плюса в 2,5 тыс. Заплатил с них подоходный. Получилось 1800 руб дохода. То есть, 1,8% где-то за полгода. Тогда на вкладе тот же Сбербанк платил 8,5% в год.

Кстати, вкладывать свои средства в ПИФЫ на малый срок нет смысла. Это инструмент рассчитанный на долгосрочное инвестирование, в перспективе на годовой рост рынка. Рынок может обвалиться сегодня, завтра, т. е. вкладывать как минимум лет на 10. Недовольные граждане, скорее всего дилетанты, которые хотят всего и сразу. Прежде чем инвестировать – нужно разобраться, в том или ином инструменте инвестирования.

Я Паи погасила через 10 л., Сбер взял налог подоходный, а за весь период я вообще оказалась в минусе по факту.

Фигня все. Про ПИФы Сбербанка точно скажу, что там не разобраться, и вообще не понятна логика вложений в те или иные акции. В выбранной мной сфере все растет и год к году и месяц к месяцу, а доходности колебалась с постоянным уходом в минус. Да не будет никакой дохода и за 5 лет! В носу ковыряются, и на основе этого принимаются решения. У нас вообще проблемы со специалистами по инвестированию, несмотря на огромное количество выпускников экономических вузов. К сожалению, не умеют и не хотят учиться. По сбору денег специалистов очень многою. Вот они в ПиФах, судя по всему, работают.

В конце ноября купили ПИФ Биотехнологии на сумму 130 000 руб. Очень радовались, когда он вдруг начал расти. Вывели % за мес. 12 600 руб. Взялась комиссия конечно же, рублей 300, но мы выводили не всю сумму, а просто сверх, остальное, во избежание особого риска, переложили на потребит. сектор. Тот, как по волшебству, тоже начал расти. Решили, что нужно добавить еще 300 000 рублей! Ну а вдруг бы расти начал. И тут началось веселье. Потребительский сектор начал жутко скакать: ты вырастет, то упадет и так резко. Покупаем квартиру, деньги нужны срочно. Выводить было страшно. Вывелись. Все бы ничего, если не бешеная комиссия, о которой не говорилось ни слова. вышли плюсом всего на 4000 руб. Вывод: вкладывать с умом нужно и обязательно следить самостоятельно. Это же не вклад. Доход получить можно, но суммы большие лучше не вводить. 150 000- самое оно. И нужно покупать те, у которых динамика не сильно колышется. Чтобы не поседеть.

Вы брали “Био ” в 2015, тогда они шли вверх, с 2016 , ни разу вверх не шли, сейчас они стоят ниже уровня 2015. Как вы столько сняли? Что то я сомневаюсь .

Купил я ПИФов на 100 т.р. (это было в августе). Вот прошло время, я подсчитал, убыток составил порядка 25 т.р. Не думаю, что могу вам посоветовать связываться со Сбером. Сомневаюсь, что там идет какое-то активное управление, уверен, что просто занимаются «поеданием» наших денежек. Кто-то их проверяет? По какой схеме у них ведется управление?

Должны наверное. Но теперь сомневаюсь. Меня тоже дернуло купить биотехнологии, потеряла очень много. Сейчас продолжают падать. Вообще бы такой вопрос надо ещё где-то опубликовать. Очень похоже на “проедание” денег. И поставлено как: раз в минусе, то ждать когда снова начнёт приносить доход, или забирать то, что есть. Надувательство, я так считаю.

Полностью согласна. Пока ещё не снимала (нет дохода вообще), но поняла что получу гроши. При покупке Пифа – налог, при снятии, ещё эти 13%, какого хера он для банка, это что, епт, в стаж для пенсии пойдёт!? с депозитов не берут налоги!
Я тоже буду выводить свои деньги, даже если с минусом буду.
Никому не советую играть в денежные игры.

Добрый день!
Очень давно я вложил небольшую сумму денег в один из фондов Тройки диалог. ИМХО это был фонд акций Добрыня Никитич. Документы не сохранились. Могу ли сейчас восстановить их и вообще узнать судьбу моих денег?

За 8 лет вложений никаких минусов. Пополняю ежемесячно на 5000. Перед этим 2 года литературы и семинары. Главное диверсификация портфеля. Где то потерял, а где то вырос. А прежде чем ворчать как вас обокрал банк, читайте.. ЧИТАЙТЕ ГЛАЗКАМИ… условия, и считайте сами. Вложите хоть сколько, у вас все ровно снимут процент, хоть с миллиона, хоть с 15000 руб. Это финансовый закон. Не будете ежемесячно пополнять ничего не получится. Удачи.

Тут на самом деле не угадаешь, получишь ли ты хороший доход или уйдешь в минус. Поэтому на мой взгляд лучше вкладывать свои кровные в разные организации, тогда получается, что есть возможно не потерять, а скорее неплохо приумножить. Да и конечно не стоит вкидывать в те организации, которые совсем недавно появились на финансовом рынке и обязательно прочитать договор перед его заключением.

Не верьте им. Это полный обман! Я вложила туда свои денежные средства и при выводе они мне даже мои денежные средства не вернули! Я потеряла 150 тысяч рублей! Они просто мне их не вернули!

И все равно процент-то низкий тут по крайней мере у популярных. По мне если уж инвестировать, так с целью прибыли, а такой процент можно и с вклада получить с меньшим риском. Я тоже начинала с этих пифов, в итоге плюнула и начала искать новые источники дохода. Попробовала обратиться в соцагрофинанс, инвестировала для начала на полгода 30 тыс., это минимальная сумма была по их программам, получила все как обещано было, а это заметьте 33%, а не 8. Минус один – нет ЛК и офис всего один, поэтому в режиме онлайн отследить что то нельзя, надо звонить. НО! Инвестиция застрахована!! Это огромный плюс

Все верно, лохотрон. В 2018 году, по состоянию с октября 2017 по июль 2018 доходность фонда “перспективные облигации” составила около 4%. За 3 мес.(с апреля по июль) вообще (- 0,3%). Т.е. за 9 месяцев доходность меньше чем по депозиту, а за 3 месяца – вообще отрицательная. И это при том, что они вкладываются “в рублевые облигации с повышенной доходностью – ОФЗ, крупных российских корпораций и региональные облигации”. Мне вот даже интересно, ОФЗ каких выпусков показали отрицательную доходность? Или отрицательную доходность показали облиги крупных компаний типа Сбера или Газпрома? А может облигации субъектов РФ ушли в минус? Да нет, никто из них не разорился и доходности меньше 5-8% за этот период не показывал! Тогда откуда отрицательная доходность по ОБЛИГАЦИЯМ. Одним словом, развод и наедалово!
Кстати, доходность по ИИС (“Рублевые облигации”) за 1 год 5,84%, а за 6 мес. аж 1,19%. И это их официальная информация. 1,19% за 6 мес. В годовой перспективе аж 2,38% (1,19х2=2,38). Круто управляют парни. Браво. Бис!!

меня смущает что про инвестиции в сбербанк отзывы не везде радужные. Да, первоначальный взнос очень маленький, но на этом судя по всему, плюсы и ограничиваются. Пифы это дело рискованное(( Для себя все таки выбрал другую компанию – ПФК Соцагрофинанс, там хоть и сумма начинается от 30 тысяч, но зато есть страховка и можно выбрать для себя удобные варианты выплат

https://flamio.ru/otzyvy/fond-obligatsij-ilya-muromets-otzyvy.html
https://kreditq.ru/pify-sberbanka-doxodnost-otzyvy/