FINRA — регулятор на рынке ценных бумаг США
Главная » ИНВЕСТИЦИИ » FINRA — регулятор на рынке ценных бумаг США
Опубликовано: 20 ноября 2020 / Обновлено: 11 февраля 2021

FINRA — регулятор на рынке ценных бумаг США

Регулятор FINRA и его функции

Что такое FINRA?

FINRA — это регулирующий орган финансовой индустрии США (Financial Industry Regulatory Authority). В русском языке иногда используется аббревиатура по первым буквам: ФИНРА.

Иными словами, это крупная неправительственная организация, осуществляющая надзор за деятельностью профессиональных участников рынка ценных бумаг США. Компания создана в 2007 году путем объединения нескольких организаций (NYSE Regulation Inc., NASD) для того, чтобы оставить только одного регулятора, контролирующего рынок ЦБ.

Деятельность самой FINRA контролируется правительственной Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC — Securities and Exchange Commission).

FINRA — это саморегулируемая организация, финансируемая за счет годовых взносов своих членов, а также начисленных и взысканных штрафных санкций.

Ее членами, согласно американским законам, должны быть все финансовые компании, работающие с ценными бумагами и не контролируемые другими регуляторами (в частности, СРО по муниципальным ЦБ). К примеру брокеры, осуществляющие вывод инвесторов на инвестиционный рынок США, должны быть участниками FINRA.

Ее основное отличие от другой саморегулируемой контрольной организации — NFA (National Futures Assotiation, Национальная фьючерсная организация) ― состоит в том, что последняя регулирует форекс-брокеров и инвестиционные компании, связанные с куплей-продажей валюты и фьючерсов, а FINRA «работает» на рынке ценных бумаг.

Сейчас она контролирует около 3,9 тысяч брокерско-дилерских компаний, в среднем за день обрабатывая 50 млрд. сделок.

Функции FINRA

По решению Конгресса США миссия регулятора строится на трех принципах: обеспечение справедливости при работе с инвестиционными активами, просвещение инвесторов и контроль за обеспечением законодательства о ценных бумагах. Исходя из этого, FINRA осуществляет следующие функции:

Разработка правил, регулирующих деятельность ее членов, выдача лицензий брокерам.

Обучение и информирование инвесторов, в том числе через организацию соответствующих форумов, семинаров, раскрытие информации об инвестиционном продукте и т. п.

Кроме того, за последние четыре года кол-во членов в FINRA сократилось на 500 компаний, которых на сегодня около 4 000. Таким образом, этот регулятор хотя и не обеспечивает защиту инвесторов в виде страхования их вложений, но тем не менее служит гарантом законодательства, выступает арбитражем в спорах между своими членами и их клиентами.

Как видно из пункта 2, в ряде случаев регулятор FINRA может «присудить» выплату убытков инвесторам — поэтому важно, чтобы брокер и/или его клиринговая компания были членами этого регулятора. Регулятор имеет репутацию одного из самых строгих в мире — глава компании, претендующий на вхождение в FINRA, обязан сдать множество документов (от отпечатков пальцев до описания конкретных шагов по спасению инвесторов).

Как проверить участие финансовой компании в FINRA?

Это можно сделать на ее сайте http://www.finra.org в разделе «Broker Check», что в переводе означает «проверка брокера». Сам раздел сейчас находится в верхней правой части главной страницы:

Здесь можно либо непосредственно ввести название нужной нам компании в поисковое поле «Search by Name…» или кликнуть на поле, куда указывает стрелка. В открывшемся поле «Individual/Firm» нужно перейти на вкладку «Firm» и ввести там наименование нужной компании.

После нажатия кнопки «SEARCH» (Поиск) откроется окно с результатами поиска:

Собственно брокером, у которого есть возможность открыть инвестиционный счет, является Interactive Brokers LLC. Если кликнуть на «More Details» (Детали), то сработает ссылка на страницу брокера на сайте FINRA. Для получения более подробного, детального отчета следует щелкнуть по кнопке «Detailed Report» в разделе «Licenses»:

Этот отчет в формате .pdf содержит следующие разделы:

профиль компании (Firm profile): дата создания, адрес, виды деятельности

регистрация на территории штатов США и в иных организациях (Registrations)

сведения о судебных делах, решениях и дисциплинарных мерах в отношении компании (Disclosure Events)

Если искомый брокер есть в списках регулятора, инвестор, решивший выйти на рынок ценных бумаг США, может застраховать себя от выбора мошенника. Приведенный в примере Interactive Brokers является одним из крупнейших американских брокеров, открывающих счета россиянам — хотя и не единственным на сегодняшний день.

Школа безопасных инвестиций FIN-RA

Всем привет, хочу поделиться положительным отзывом о школе по безопасным инвестициям Дмитрия Толстякова. Очень долго думала, искала, узнавала, как можно накопить капитал пассивно и многие говорили, что это инвестициями нужно заниматься. Я это сама понимала, но куда идти, к кому идти, понятия не имела. И тут случайно в инстаграм нашла страничку Дмитрия Толстякова, у него как раз должен был начаться бесплатный марафон. Я его прошла за 5 дней и поняла, что это то, что мне нужно. Я прошла первую ступень обучения и уже любуюсь своим зелененьким портфельчиком, несмотря на кризис. Обучение проходит настолько понятно, что даже я, не с экономическим образованием, разобралась. Во время обучения назначается куратор и можно задавать любые вопросы и куратор будет объяснять, пока полностью не дойдет)) Так же понравилось, что есть вебинар, на котором все студенты могут задать вопросы и разобрать непонятное. При выходе помогают составить свой инвестиционный портфель, под свои цели и теперь мне просто нужно за ним следить периодически и наблюдать как он растет!! Спасибо большое Дмитрию и его команде!

Дополнительная информация

Veronika89

Отзывы

Мое мнение по поводу курса Дмитрия Толстякова, что такому нужно обучать еще со школы. Инвестиции действительно необходимый навык, чтобы создать себе пассивный доход и подушку безопасности на черный день. Я прошел курс в школе FIN-RA и такой качественной подачи я не ожидал. Помимо того, что там так все разжевывается, что поймет просто каждый, так еще при выпуске из курса у вас будет уже готовый ваш инвестиционный портфель, под ваши конкретные цели. Вам останется только раз в месяц его приводить в порядок и пополнять, а знаний, чтобы это сделать качественно вам более чем хватит, так как это законченный курс по финансовой грамотности. Советую всем без исключения

Конечно конечно все деньги к Толстякову. Он умеет у вас их отнимать.

Добрый день, Игорь, можно поинтересоваться, на чем основывается ваше заявление?

Если вы попались на мошенников, то просим написать нам на официальную почту [email protected] и указать данные мошенников или же претензии и официально разберемся с ними, так как мы собираем информацию для борьбы с мошенничеством в официальном порядке.

Выражаю благодарность Дмитрию за несение знаний из личного опыта в массы! Инвестирование меня увлекло не так давно и имею уже кое какие продукты в банке и всегда мучился вопросом, каким же секретным образом, через банки возможно создать себе будущее. Так как продукты, предлагаемые банком для хороших дивидендов, стоят, так скажем квартиры (про ИИС не говорю, я под него не попадаю).Что же дал мне курс? После курса очевидное, стало явным и взгляд на инвестирование через брокера поменялось в корне. Если ране, брокер существовал для меня как спекулятивная прослойка между биржей и мной, то после вебинаров, стал смотреть на брокера, как на возможность инвестировать в долгосрочной перспективе. Да, я и не ожидал, что уроки дадут простую формулу счастья, потому что знаю, что личное благосостояние зависит не на столько от количества информации, сколько от настроя и дисциплины.Дмитрий, помимо информации, дал еще сильную мотивацию. Конечно же, начав инвестировать по 10 — 20 тысяч в месяц и создавая портфель, ни кто не гарантирует, что все не рухнет, но хорошая диверсификация, которую предполагает материал курса, даст спокойствие душе и разуму.Лучше попробовать и жалеть, чем жалеть не попробовав! Спасибо Дмитрий!

http://investprofit.info/finra/
http://mnemag.ru/reviews/572-shkola-bezopasnyh-investicii-fin-ra.html

 

Оставить комментарий