Главная » ИНВЕСТИЦИИ » ETF фонды — список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
Опубликовано: 20 ноября 2020 / Обновлено: 11 февраля 2021

ETF фонды — список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |

Лучшие ETF фонды с высокой доходностью

Купить ETF — инвестиции у лучших брокеров. Котировки и доходность

Виды фондов

  • Все
  • Облигаций — низкий риск
  • Акций — Высокий риск
  • Валютных облигаций
  • ETF

ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |

ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |

ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |

ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |

ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |

ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |

ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |

ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |

ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |

ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |

ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |

​Что такое ETF и в чем их преимущества

ETF фонды — это инвестиционные фонды, включающие в себя акции нескольких десятков компаний. Аббревиатура расшифровывается как Exchange Traded Funds, то есть биржевые инвестиционные фонды, которые получили широкое распространение в последние годы. Для инвестора это возможность гарантированно сохранить капитал и получать стабильный пассивный доход. Они представляют собой корзину с акциями крупнейших компаний России и зарубежья, фонд отслеживает индексы выбранной биржи. К примеру, если индекс MSCI USA снижается, ценные бумаги теряют в цене. При повышении биржевых индексов стоимость будет расти.

Плюсы и минусы вложений в ETF

Основная особенность таких фондов — в том, что каждый из них торгуется по принципу обычных акций, но при этом содержит в себе целый ряд ценных бумаг крупных компаний. Даже если одна из них даст потери, общий индекс не продемонстрирует заметного снижения — это обусловливает повышенную надежность инвестиций. Риски минимальны, можно получить пассивную прибыль от дивидендов и при перепродаже.

Купить акции ETF выгодно благодаря нескольким плюсам:

  • минимальные затраты на приобретение. Порог входа на рынок таких ценных бумаг может составлять всего 2–3 тысячи рублей. При этом по сути инвестор приобретает часть всего рынка, в котором участвуют крупнейшие и наиболее надежные компании. Это хороший вариант для начинающих инвесторов, не имеющих большого стартового капитала;
  • формирование инвестиционных портфелей. Всего на московской бирже торгуются 14 ETF, можно диверсифицировать вложения, то есть направить капитал в разные фонды;
  • возможность получить прибыль за счет разницы в курсах валют.

Наиболее доступные акции можно приобрести за несколько центов, самые дорогие — за сотни долларов. Биржевые инвестиционные фонды также позволяют вкладывать деньги в драгоценные металлы.

Как выбрать ETF

В России рынок ETF фондов только начинает развиваться, на рынке такого пассивного инвестирования пока функционирует только один провайдер — компания FinEx. Она предоставляет доступ к 14 фондам ETF, которые работают с акциями ведущих экономик мира — США, Германии, Китая и не только. Чтобы выбрать лучший ETF, стоит обратить внимание на следующие параметры:

  • размеры фонда, состав компаний, чьи акции в нем представлены;
  • перспективность базового биржевого индекса. Можно отследить величину доходности за последние годы и общую тенденцию;
  • рискованность вложения в определенную валюту. Например, можно увидеть, что у инвестиций в доллар риски минимальны, так как его курс практически не дает крупного снижения.

Начинающему инвестору также стоит обратить внимание на порог входа — сумму, которая потребуется для приобретения одной акции.

Как инвестировать в ETF

Как и в другие ценные бумаги, частный инвестор может вложить деньги в ETF через брокера, при этом инвестировать можно только в те фонды, которые работают на российском рынке. Отличием от других инвестиционных фондов является отсутствие необходимости платить за управление финансами.

Для приобретения акций необходимо открыть торговую платформу, выбрать подходящий тикер и завершить сделку. Сам процесс совсем не сложен, этот способ инвестирования стал распространенным именно из-за простоты.

Хотя инвестиционный портфель составляется профессионалами, нет гарантии абсолютной защиты от убытков. При выборе необходимо проверять надежность фонда — за последние 20 лет в мире закрылось около 700 таких организаций. Сервис Banki.ru поможет найти надежный вариант для размещения и приумножения средств, здесь собрана актуальная полезная информация.

ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |

Если вам мало доходности по депозитам и вы готовы зарабатывать больше, робот — советник Right бесплатно подберет подходящие вам акции и облигации.

Смотрите телеформат «Цена вопроса».

Информация

Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО ИА «Банки.ру» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения». В случае, когда использование рекомендуемой формулировки не является практичным в силу ее объема, например, при направлении коротких сообщений на абонентские номера подвижной радиотелефонной связи клиентов, push-сообщений, рекомендуется использовать следующую формулировку «Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Данные по доходности паевых инвестиционных фондов показаны по состоянию на 30.09.2020.

Данные по доходности ETF показаны по состоянию на 30.09.2020.

Данные предоставляются исключительно для целей ознакомления и не являются основанием для принятия финансовых и иных решений. Администрация сайта не несет никакой ответственности за любые ошибки, задержки в передаче данных или действия на основе этих данных.

*Доходность за год рассчитана по формуле: ((РСП на конец периода)/(РСП на начало периода)) -1) * 100%; где: РСП – расчетная стоимость инвестиционного пая ПИФ».

**Доходность за год рассчитана по формуле: ((РСП в долл. США на конец периода)/(РСП в долл. США на начало периода)) -1) * 100%; где: РСП в долл. США – расчетная стоимость инвестиционного пая ПИФ в долларах США по курсу ЦБ РФ на дату расчета».

ETF фонды — что это такое простыми словами, как их купить

Хотите инвестировать сразу в группу лучших компании или облигаций вместо того, чтобы самостоятельно составлять инвестиционный портфель ценных бумаг? Для этого существуют ETF фонды. Они значительно упрощают процесс отбора активов, поскольку позволяет купить сразу огромный пакет ценных бумаг, чем самостоятельно покупать и редактировать свой портфель.

В этой статье Вы познакомитесь с механизмом работы ETF и их видами. Также узнаете какие фонды существуют на московской бирже и как их купить физическому лицу.

1. Определение ETF простым языком

ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |

Инвесторам хорошо знакомо понятие фондового индекса. В России это ММВБ (тикер IMOEX) и РТС (тикер RTS). На мировом рынке это SP500 (SPX), Dow Jones (DJI), Nikkei (N225), Nasdaq (NDX) и т.д. Внутри каждого такого индекса входит набор крупнейших компании в различных пропорциях, каждая со своим весом.

Например, индекс ММВБ содержит Сбербанк (14%), Лукойл (14%), Газпром (12%), НорНикель (8%) и т.д. Чтобы компания попала в индекс с большим весом, она должна удовлетворять большому ряду критериев и фундаментальных показателей. Фондовые индексы содержат самые сильные на текущий момент акции.

Вместо того, чтобы самостоятельно копировать индекс, покупая множество активов, можно просто купить ETF фонд. Причём стоимость 1 пая составляет в среднем от 700 до 7500 рублей, что делает их максимально доступными для широкого круга инвесторов.

ETF заменяют инвестиционный портфель и головную боль для инвесторов касательно его слежения и мониторинга ситуации.

В мире подобные фонды приобрели огромнейшую популярность за счёт своей простоты и надёжности. По некоторым данным на 2019 год в них инвестировано частными инвесторами сумма 3-5 трлн долларов.

ETF можно условно назвать ценной бумагой хотя она таковой не является, но имеет много общего с ней. Это скорее пай, который котируется на бирже (в отличии от ПИФов).

ETF фонды регулируется:

  • Федеральным законом от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»;
  • Приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 9 февраля 2010 г. N 10-5/пз-н;

2. В чем плюсы и минусы инвестирования в ETF

  • Диверсификация рисков. Все компании разом не могут закрыться или ликвидироваться. Покупая ETF, инвестор надёжно защищён от рисков отдельных эмитентов.
  • Инвестиция в индекс. Фондовые индексы растут быстрее любого ПИФа. Как показала история: 96% фондов проигрывают простому копированию индекса, если рассматривать период более 5 лет.
  • Отсутствие издержек на ребалансировку портфеля. Если бы инвестор постоянно вносил корректировки, то пришлось платить комиссию за торговый оборот (что-то продать/купить), платить налог на прибыль по отдельным позициям (поскольку периодически происходила бы фиксация прибыли). Нужно было время, чтобы следить за пропорциями каждого актива.
  • Высокая динамика доходности. Фондовый рынок в среднем растёт на 10%..15% из года в год. Секция корпоративных облигаций растёт в среднем по 8%..12%, что больше, чем доходность по портфелю из ОФЗ.
  • Полная прозрачность. Каждый инвестор знает в какие активы вложены средства. Однако, есть исключения когда фонд инвестирует в облигации, то может скрывать купленные выпуски.
  • Небольшая комиссия за управление (от 0,1% до 0,8%), которая уже включена в стоимость ETF. Вы видите график стоимости с учётом всех издержек.
  • Высокая ликвидность. ETF можно покупать и продавать в течении дня сколько угодно раз. Брокеры берут комиссию только за торговый оборот. Например, у рассмотренных далее брокеров комиссия составляет не более 0,0373%. Чем выше оборот за день, тем ниже этот процент.
  • Широкий выбор фондов. Есть секция акций и облигаций (российские и зарубежные), еврооблигаций, казначейские облигации США, товары (золото).
  • Многие фонды номинированы в валюте, что создает валютную безопасность сбережений от девальвации рубля.
  • Низкий порог для входа. Стоимость российских фондов начинается от 500 рублей и не превышает 7700 рублей.
  • Возможность получения пассивного дохода и инвестиционных стратегий по принципу «купи и держи».
  • При удержании актива более трех лет можно получить налоговый вычет на доход, то есть можно освободить прибыль от налога. Но для этого нужно не совершать никаких операций в течении 3 лет.
  • На московской бирже (ММВБ) представлено не так много фондов. В мире их насчитывается тысячи.
  • Есть комиссия за управление.
  • Риски отдельных компаний, хотя в мире не было прецедентов, что ETF обанкротился.
  • У российских брокеров нету свободного доступа к иностранным фондам.

3. Как купить ETF физическому лицу — пошаговая инструкция

ETF фонды торгуется на московской бирже. Доступ для физических лиц возможен лишь через специализированных брокеров. Давайте рассмотрим пошаговую инструкцию, как можно купить ETF физическому лицу.

ETF можно купить только через брокерский счёт.

Шаг 1. Регистрация у брокера

В нашей стране существует множество брокеров для работы с ценными бумагами. Я рекомендую работать со следующими (лично торгую через них):

Это крупные брокерские компании, которые существует с момента зарождения фондового рынка в России. У них отсутствуют комиссии за ввод/вывод денег. Комиссия берётся лишь за торговый оборот. По сравнению с другими компаниями комиссии минимальны.

Форма регистрация у брокера содержит всего пару полей:

ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |

При регистрации потребуются загрузить сканы следующих документов: паспорт, ИНН (для автоматической выплаты налога на прибыль), СНИЛС.

Шаг 2. Открытие брокерского счёта

После регистрации появится возможность открытия брокерского счёта. На нём будут храниться купленные ЕТФ. Это особый вид счёта, который позволяет хранить не только фиатные деньги (рубли и другие валюты), но и ценные бумаги (акции, облигации, фьючерсы, валюты).

Для открытия брокерского счёта в личном кабинете брокера нажмите на ссылку «Открыть новый договор»:

ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |

Выбираете тип счёта:

ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |

Брокеры предлагают разные виды счётов. Самыми популярными являются: ЕДП (единая денежная позиция) и ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). Второй включает все возможности первого, но также даёт налоговые льготы.

На выбор предлагается один из вычетов. ИИС позволяет вернуть 13% налога от суммы инвестирования на свой счёт (тип вычета А), либо полностью освободить его от налогов на прибыль (тип вычета Б). Единственным условием для получения льготы является время существования ИИС минимум 3 года. Имеется в виду со дня открытия, а не пополнения, поэтому имеет смысл просто открыть его как можно раньше.

При открытии ИИС не надо указывать тип вычета, это делается после. Более подробно про условия ИИС и процедуру возврата налога читайте в статьях:

Шаг 3. Пополнение брокерского счёта

Следующим шагом необходимо пополнить брокерский счёт. Реквизиты можно получить в личном кабинете. Для этого нажмите на вкладку «реквизиты для пополнения».

Брокер предлагает два варианта пополнения:

  1. Наличными средствами (через офис брокера);
  2. Межбанковским переводом;

Можно пополнить банковский счёт брокера, а потом перевести деньги на брокерский счёт, либо сразу на брокерский счёт.

Как выгоднее пополнить счёт

Проще всего это сделать вторым способом. Например, можно воспользоваться дебетовой картой Тинькофф (обзор карты). Межбанковские переводы осуществляются без комиссии. Перевод занимает несколько рабочих часов.

Пополнить карту Тинькофф можно бесплатно множеством способом. Например, переводом с карты на карту без комиссии. Чтобы получить эту карту не нужно никуда ездить, её привезет курьер Тинькофф банка туда, куда Вы скажите. И всё это бесплатно.

При оформлении по нашей ссылке Вы получаете 6 месяца бесплатного обслуживания:

Пополнить брокерский счёт можно на любую сумму. Но думаю, что нет смысла инвестировать в него менее 50 тыс. рублей, поскольку на эту сумму можно будет купить слишком мало ETF. Однако никто не запрещает пополнять и на меньшие суммы.

Например, есть открытый ИИС и Вы хотите получать налоговые вычеты по типу А (на взнос), тогда стоит помнить, что возврат 13% в год возможен с суммы не превышающей 400 тыс. рублей, то выгоднее всего делать пополнение по 400 тыс. рублей в год. Это позволит получать 52 тыс. рублей вычета ежегодно. Можно пополнять ИИС и на меньшие средства, но тогда возврат налога будет меньше.

Если на текущий момент есть денежные средства в размере 800 тыс. рублей и есть желание получить полноценный вычет по типу-А (на взнос), то можно сразу перевести 400 тыс. на ИИС, а оставшиеся 400 тыс. на другой брокерский счёт (например, ЕДП) или на вклад. А через год просто снять с него деньги и дополнить ИИС. Тогда Вы получите два вычета общей суммой 104 тыс. рублей.

Шаг 4. Покупка ETF

Брокер предоставит доступ к торговым терминалам (Quik и мобильные приложения). Если нет желания ставить программное обеспечение и разбираться с программой, то можно бесплатно подать поручение на покупку/продажу ЕТФ по телефону. Такой подход подойдёт для тех, кто редко торгует.

Например, так выглядит интерфейс при покупке ETF FXRL (фонд российских акций) через мобильное приложение «Финам Трейд» (брокер Finam):

ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |

Также в мобильном приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график:

ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |

4. Список ETF фондов на московской бирже

На московской бирже ETF появились лишь с 2013 года. Все они представлены 6 компаниями: FinEx, ITI Funds, Сбербанк, ВТБ, Альфа капитал и Тинькофф.

Можно разделить ETF по составу на 4 вида:

  1. На основе акций (отечественные и зарубежные);
  2. На основе облигаций (корпоративные, ОФЗ и еврооблигации);
  3. Смешанный фонд (состоит из группы активов);
  4. На основе товара (для российского инвестора представлен только фонды на золото);

Ниже представлена таблица с информацией о фондах.

ФондТикерВал.График
Облигации/Еврооблигации
1. FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (RUB)
Solactive 1-3 month US T-Bill Index
ETF на казначейские облигации США (трежерис)
FXMMETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
2. FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (USD)
Solactive 1-3 month US T-Bill Index
Краткосрочные казначейские векселя США (1-3 мес)
FXTB$ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
3. FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (RUB)
Индекс российских корпоративных облигаций EMRUS (Bloomberg Barclays)
В состав входят ликвидные еврооблигации российских эмитентов. Фонд хеджируются от колебания курса рубля
FXRBETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
4. FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (USD)
Индекс российских корпоративных облигаций EMRUS (Bloomberg Barclays)
Такой же как и FXRB, но нет хеджирования от колебания курса рубля.
FXRU$ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
5. ITI Funds Russiafocused USD
ITI Funds Russia-focused USD Eurobond Index (ITIEURBD Index)
Российские еврооблигации. Зависит от курса рубля.
RUSB$ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
6. Сбербанк – Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций
Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций (RUEU10)
Зависит от курса рубля.
SBCB₽/$ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
7. ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета
Индекс корпоративных облигаций (RUCBITR)
VTBBETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
8. Сбербанк — Индекс МосБиржи государственных облигаций
Индекс государственных облигаций (RGBITR)
SBGBETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
9. Сбербанк — Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций
Индекс рублевых корпоративных облигаций (RUCBTR3Y)
SBRBETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
10. Газпромбанк — Корпоративные облигации 2 года
Индикатор «Газпромбанк — Корпоративные облигации, дюрация 2 года»
GPBSETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
11. Газпромбанк — Корпоративные облигации 4 года
Индикатор «Газпромбанк — Корпоративные облигации, дюрация 4 года»
GPBMETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
12. ВТБ – Фонд «Американский корпоративный долг»
БПИФ инвестирует в корпоративные облигации США, посредством покупки ETF Ishares $ High Yield Corp Bond
VTBHETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
13. ВТБ Российские корп. еврооблигации смарт бета
Индекс МосБиржи корпоративных российских еврооблигаций (RUCEU)
VTBUETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
14. ВТБ – Ликвидность
Фонд денежного рынка, который позволяет разместить свободные денежные средства на срок от одного дня и более
VTBMETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
15. Альфа-Капитал Управляемые облигации
Индикатор «Альфа-Капитал Облигации» Московской биржи. В состав включаются преимущественно ОФЗ и корпоративные облигации российских эмитентов.
AKMBETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
Акции (индексные фонды)
16. FinEx FFIN Kazakhstan Equity ETF (KZT)
Kazakhstan Stock Exchange Index (KASE Index)
FXKZETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
17. FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (USD)
Индекс РТС полной доходности «нетто» (по налоговым ставкам российских организаций) (RTSTRR)
Фактически это индекс ММВБ
FXRL$ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
18. ITI Funds RTS Equity ETF
Индекс РТС (RTSI$ Index)
RUSE$ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
19. FinEx MSCI Germany UCITS ETF (EUR)
MSCI Daily TR Net Germany Local Index
FXDEETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
20. FinEx MSCI USA Information Technology UCITS ETF (USD)
MSCI Daily USA Information Technology Net TR Index
Фонд IT компаний США. Зависит от курса рубля
FXIT$ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
21. FinEx MSCI USA UCITS ETF (USD)
MSCI Daily TR Net USA Index
Фонд американских акций
FXUS$ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
22. FinEx MSCI China UCITS ETF (USD)
MSCI Daily TR Net China USD Index
Фонд акций китайских компаний
FXCN$ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
23. FinEx Global Equity UCITS ETF (USD)
Solactive Global Equity Large Cap Select Index
Фонд глобальных акций в долларах
FXWO$ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
24. FinEx Global Equity UCITS ETF (RUB)
Solactive Global Equity Large Cap Select Index
Фонд глобальных акций в рублях
FXRWETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
25. Сбербанк — Индекс МосБиржи полной доходности «брутто»
Индекс МосБиржи полной доходности «брутто» (MCFTR)
SBMXETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
26. Сбербанк – S&P 500 (БПИФ)
Standard & Poor`s 500 Index (S&P 500)
SBSP₽/$ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
27. Альфа — Технологии 100 (БПИФ)
БПИФ инвестирует в паи иностранного инвестиционного фонда, ориентированного на динамику индекса акций 100 крупнейших компаний, торгуемых на американской фондовой бирже NASDAQ
AKNX$ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
28. Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500) (БПИФ)
Standard & Poor`s 500 Index (S&P 500)
AKSP$ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
29. Альфа — Европа 600
БПИФ инвестирует в паи иностранного инвестиционного фонда, ориентированного на динамику индекса акций 600 европейских компаний большой, средней и малой капитализации
AKEUETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
30. ВТБ – Индекс МосБиржи
Индекс МосБиржи полной доходности «нетто» (по налоговым ставкам росс.организаций, MCFTRR)
VTBXETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
31. ВТБ-Фонд Акций американских компаний
БПИФ инвестирует в паи иностранного инвестиционного фонда, ориентированного на динамику индекса акций 500 крупнейших компаний США
VTBA₽/$ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
32. ВТБ – Фонд Акций развивающихся стран
БПИФ инвестирует в акции развивающихся стран посредством покупки ETF Ishares Core MSCI EM
VTBE₽/$ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
33. Фридом – Лидеры технологий
Индекс акций десяти глобальных компаний технологического сектора
MTEKETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
34. Система Капитал – Информатика+
S&P North American Expanded Technology Software Index
SCIP$ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
35. УК Райффайзен – Индекс МосБиржи полной доходности 15
Индекс МосБиржи полной доходности 15
RCMX
Товары
35. FinEx Gold ETF (USD)
LBMA GoldPriceAM (индекс золота)
ETF фонд на золото. Зависит от курса рубля
FXGD$ETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
36. ВТБ – Фонд Золото. Биржевой
Фонд следует за динамикой цен на золото через покупку ETF SPDR Gold Shares, который инвестирует в физическое золото
VTBGETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |
Смешанные активы
25. Тинькофф – Стратегия вечного портфеля RUB, USD, EUR
По 25% акций, золота, долгосрочных и краткосрочных облигаций
На выборе предлагается три валюты: рубли, доллары, евро
TRUR, TUSD, TEURETF фонды - список лучших ETF для инвестиций | купить ETF |

За рубежом популярными ETF является:

  • Spiders на индекс SP500 (тикер SPY);
  • Diamonds на Dow Jones Industrial Average (тикер DIA);
  • iShares Nasdaq Biotechnology ETF на NASDAQ Biotechnology (акции компаний из сферы фармацевтики и биотехнологий);

У российского инвестора так же есть возможность купить ETF на SP500:

  • SBSP (ЕТФ от Сбербанка);
  • AKSP (ЕТФ от Альфа Банка);

5. В чём отличия между ETF и ПИФ — таблица сравнения

Для начинающих инвесторов может показаться, что ПИФы и ETF одинаковы. Однако, они схожи по идеи заработать на росте активов, но их идеология и комиссии разные.

Сравнение ПИФа и ETF.

ПИФыETF
Берут ежегодную комиссию за управление (1-3%).Берут мизерную комиссию (до 0,9%). Она уже включена в стоимость актива, который торгуется.
Невозможно быстро продать/купить. Для вывода средств нужно подать заявку и ждать несколько дней.Можно быстро продавать и покупать на фондовой бирже. Можно моментально переключиться на другой актив.
За ввод/вывод денег может браться комиссия.Деньги лежат на брокерском счёту, поэтому никаких дополнительных комиссия за ввод/вывод нет.
Ведут активную торговлю.Фонд не ведёт никаких торгов, а просто инвестирует деньги. При ребалансировке индекса, фонд также проводит корректировку.
Можно купить только через отделение банка.Торгуется на бирже.
У большинства доходность ниже, чем у индекса ММВБ.Доходность будет как у фондового индекса.
Регулируются российским ЦБ.Регулируются российским ЦБ и иностранными органами власти.

Общее у них то, что они представляют из себя портфельное инвестирование. Таким образом, они оба обеспечивают высокую надёжность.

6. FAQ — ответы на часто задаваемые вопросы

6.1. Какие ETF можно купить на ИИС

ИИС является обычным брокерским счётом. На нём доступны все котируемые фонды ETF на московской бирже.

Также можно купить зарубежные ETF фонды. Однако, многие брокеры ограничивают к ним доступ физическим лицам не имеющим статус квалифицированного инвестора.

Многие спрашивают про ETF фонд на золото. Он называется FXGD и доступен для покупки на ИИС.

6.2. Какие ETF лучше купить, чтобы заработать

Существует несколько типов ETF:

  1. На облигации (гособлигации и еврооблигации);
  2. На акции (индексные);
  3. На товары (пока доступно только золото);
  4. Смешанные;

Выбор ETF зависит от целей инвестора. Одним из самых лучших решений будет создание портфеля из разных типов, чтобы создать максимальную диверсификацию.

1 Безопасный портфель . Например, для тех, кто не хочет рисковать подойдут фонды на облигации (SBRB, SBGB, FXRB, VTBB). Также можно обратить внимание на фонды еврооблигаций (FXRU, RUSB, SBCB).

И, конечно же, стоит отметить FXMM и FXTB, которые считаются эталоном безопасности, поскольку представляют набор из казначейских краткосрочных облигаций США.

2 Рискованный (более доходный в перспективе). Фонды акций дают большую доходность на протяжении времени. Их имеет смысл накапливать тем, кто не боится рыночной волатильности и инвестирует на долгосрок.

Например, на нашем рынке популярными является фонд FXRL и SBMX. Зарубежные популярные варианты: FXUS, FXIT и новые FXWO, FXRW на глобальные рынки.

3 На товары . Для хеджирования риска и девальвации рубля хорошо подойдёт FXGD (золото). Есть также зарубежные фонды на золото и серебро, но большинство брокеров не предоставляют доступа к ним неквалифицированным инвесторам.

4 Смешанный фонд . Пока что это этот тип ETF в диковинку. Только Тинькофф создал на выбор 3 таких фонда. Они содержат больший процент золота (25%). Как показывает история, оно растёт в цене очень не равномерно, поэтому этот вид актива может сильно сдерживать рост портфеля акций.

6.3. Может ли ETF обанкротиться

Этот вопрос часто волнует начинающих. На такое следует ответить встречным вопросом: «а с чего бы ETF обанкротиться?» У него нету долгов. Это просто совокупность активов под управлением компании, которая придерживается неких пропорций: стоимость пая и совокупная стоимость активов.

В мировой практике крупные ETF фонда не банкротились, но они могут закрыться из-за слабой популярности. На российском рынке FXJP, FXAU, FXUK были ликвидированы из-за отсутствия интереса со стороны инвесторов. Те, кто их не продал получили деньги эквивалентно их стоимости на момент ликвидации. Вместо них создали два глобальных фонда FXWO и FXRW.

Смотрите также видео «ETF на Московской бирже. Стоит ли инвестировать»:

http://www.banki.ru/investment/mutual/etf/

ETF фонды — что это такое простыми словами, как их купить

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показан. Обязательные для заполнения поля помечены *

*

Яндекс.Метрика