Главная » ИНВЕСТИЦИИ » ETF фонды: что это простыми словами, плюсы и минусы, виды
Опубликовано: 3 мая 2020

ETF фонды: что это простыми словами, плюсы и минусы, виды

ETF фонды: что это простыми словами, плюсы и минусы, виды

Хотите простоту торговли акциями, но при этом преимущества диверсификации паевых инвестиционных фондов? Взгляните на биржевые инвестиционные фонды (ETF), которые сочетают в себе лучшее из обоих.

В этой статье содержится информация и обучение инвесторов. Ardma.ru не предлагает консультационных или брокерских услуг, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги.

Торгуемые на бирже фонды – это тип инвестиционных фондов, которые обладают лучшими характеристиками двух популярных активов: они обладают преимуществами диверсификации паевых инвестиционных фондов, имитируя легкость торговли акциями.

Что такое ETF на бирже простыми словами?

ETF – это фонд, которым можно торговать на бирже, как акциями. Это означает, что их можно покупать и продавать в течение торгового дня (в отличие от паевых инвестиционных фондов, цены на которые устанавливаются в конце торгового дня). ETF дают вам возможность покупать и продавать корзину активов без необходимости покупать все компоненты по отдельности, и они часто имеют более низкую комиссию, чем другие типы фондов. В зависимости от типа, ETF имеют разные уровни риска.

Но, как и любой другой финансовый продукт, ETF не являются универсальным решением. Оцените их по достоинству, включая расходы на управление и комиссионные (если таковые имеются), насколько легко вы можете их купить или продать, а также качество их инвестиций.

Как работают ETF?

ETF работает следующим образом: провайдер фонда владеет базовыми активами, создает фонд для отслеживания его результатов, а затем продает акции этого фонда инвесторам. Акционеры владеют частью ETF, но не владеют базовыми активами фонда. Даже в этом случае инвесторы в ETF, который отслеживает фондовый индекс, могут получать единовременные выплаты дивидендов или реинвестиции по акциям, составляющим индекс.

Хотя ETF предназначены для отслеживания стоимости базового актива или индекса – будь то товар, такой как золото, или корзина акций, такая как S&P 500 – они торгуются по рыночным ценам, которые обычно отличаются от цен на этот актив. Более того, из-за таких вещей, как расходы, долгосрочная доходность ETF будет отличаться от доходности его базового актива.

Вот сокращенная версия работы ETF:

  1. Поставщик ETF рассматривает совокупность активов, включая акции, облигации, товары или валюты, и создает их корзину с уникальным тикером.
  2. Инвесторы могут купить долю этой корзины, точно так же как покупают акции компании.
  3. Покупатели и продавцы торгуют ETF в течение дня на бирже, как акции.

ETF и паевые инвестиционные фонды

Вообще говоря, у ETF более низкие комиссии, чем у паевых инвестиционных фондов (ПИФ) – и это большая часть их привлекательности. В 2019 году среднегодовые административные расходы (также называемые коэффициентом расходов) паевых инвестиционных фондов составили 0,52%. Средний коэффициент расходов на ETF составил 0,18%.

ETF также предлагают инвесторам преимущества в плане налоговой эффективности. Обычно оборот внутри паевого инвестиционного фонда (особенно активно управляемого) выше, чем у ETF, и такая покупка и продажа может привести к приросту капитала. Точно так же, когда инвесторы идут продавать паевой инвестиционный фонд, управляющему необходимо будет привлечь денежные средства, продав ценные бумаги, которые также могут принести прирост капитала. В любом случае, инвесторы будут вынуждены уплатить эти налоги.

ETF становятся все более популярными, но количество доступных паевых инвестиционных фондов все еще выше. Эти два продукта также имеют разные структуры управления (обычно активные для паевых инвестиционных фондов, пассивные для ETF, хотя активно управляемые ETF существуют).

ETF и акции

Как и акции, ETF могут продаваться на биржах и иметь уникальные тикеры, позволяющие отслеживать их ценовую активность. В отличие от акций, которые представляют только одну компанию, ETF представляют собой корзину акций. Поскольку ETF включают в себя несколько активов, они могут обеспечить лучшую диверсификацию, чем одна акция. Такая диверсификация может помочь снизить подверженность вашего портфеля риску.

ETF иногда сосредоточены вокруг определенных секторов или тем. Например, SPY – один из ETF, который отслеживает S&P 500, и есть забавные, такие как HACK для фонда кибербезопасности и FONE для ETF, ориентированного на смартфоны.

Плюсы и минусы ETF фондов

По данным ETF.com (дочерняя компания Чикагской биржи опционов), в 2020 году в ETF, котирующиеся в США, поступило 507,4 миллиарда долларов. Это число на 55% выше притока в ETF в 2019 году. Инвесторы устремились в ETF из-за их простоты, относительной дешевизны и доступа к разнообразному продукту.

Плюсы инвестиций в ETF

  • Диверсификация. Хотя о диверсификации легко думать в смысле широких рыночных вертикалей – например, акций, облигаций или конкретного товара – ETF также позволяют инвесторам диверсифицироваться по горизонтали, как отрасли. Чтобы купить все компоненты определенной корзины, потребуется много денег и усилий, но одним нажатием кнопки ETF предоставит эти преимущества вашему портфелю.
  • Прозрачность. Любой, у кого есть доступ в Интернет, может отслеживать ценовую активность конкретного ETF на бирже. Кроме того, авуары фонда раскрываются общественности каждый день, тогда как с паевыми фондами это происходит ежемесячно или ежеквартально.
  • Налоговые льготы. Инвесторы обычно облагаются налогом только при продаже инвестиций, тогда как паевые инвестиционные фонды несут такое бремя в ходе инвестирования.

Минусы инвестирования в ETF

  • Торговые расходы. Затраты на ETF не могут ограничиваться соотношением расходов. Поскольку ETF торгуются на бирже, с них могут взиматься комиссионные от онлайн-брокеров. Многие брокеры решили снизить комиссию ETF до нуля, но не все сделали это.
  • Возможные проблемы с ликвидностью. Как и в случае с любой другой ценностью, когда придет время продавать, вы будете зависеть от текущих рыночных цен, но ETF, которые не торгуются так часто, будет сложнее сбывать.
  • Риск закрытия ETF. Основная причина этого заключается в том, что фонд не привел достаточно активов для покрытия административных расходов. Самым большим неудобством закрытия ETF является то, что инвесторы должны продавать раньше, чем они могли предполагать, и, возможно, в убыток. Есть также раздражение от необходимости реинвестировать эти деньги и возможность неожиданного налогового бремени.

Как найти подходящие ETF для вашего портфеля

Важно знать, что, хотя затраты на ETF обычно ниже, они также могут сильно различаться от фонда к фонду, в зависимости от эмитента, а также от сложности и спроса. Даже ETF, отслеживающие один и тот же индекс, имеют разные затраты.

Большинство ETF – это инвестиции с пассивным управлением; они просто отслеживают индекс. Некоторые инвесторы предпочитают практический подход паевых инвестиционных фондов, которыми управляет профессиональный менеджер, который пытается делать лучше, чем другие на рынке. Существуют активно управляемые ETF, имитирующие паевые инвестиционные фонды, но они имеют более высокие комиссии. Так что продумайте свой стиль инвестирования перед покупкой.

Бурный рост этого рынка также привел к появлению на рынке некоторых фондов, которые могут не иметь достоинств – бесполезные фонды, которые занимают тонкую часть инвестиционного мира и не могут обеспечить большой диверсификации. То, что ETF дешевый, не обязательно означает, что он соответствует вашему более широкому инвестиционному тезису.

Как инвестировать в ETF

Есть множество способов инвестировать в ETF, и то, как вы это делаете, во многом зависит от ваших предпочтений. Для практических инвесторов, инвестирование в ETF находится всего в нескольких щелчках мыши. Эти активы являются стандартным предложением среди онлайн-брокеров, хотя количество предложений (и связанных с ними сборов) зависит от брокера.

На другом конце спектра роботы-консультанты строят свои портфели из недорогих ETF, предоставляя инвесторам доступ к этим активам. Одна тенденция, которая была хороша для покупателей ETF – многие крупные брокерские компании снизили свои комиссии по сделкам с акциями, ETF и опционами до 0 долларов.

При всей своей простоте у ETF есть нюансы, которые важно понимать. Вооружившись основами, вы можете решить, подходит ли ETF для вашего портфеля, и отправиться в увлекательное путешествие по поиску одного или нескольких.

5 видов ETF: ETF на акции доминируют на рынке

ETF могут торговаться как акции, но внутренне они больше напоминают паевые инвестиционные фонды и индексные фонды, которые могут сильно различаться с точки зрения их базовых активов и инвестиционных целей.

Ниже приведены несколько распространенных типов ETF – просто обратите внимание, что эти категории не исключают друг друга. Например, ETF на акции также могут быть основаны на индексах, и наоборот. Эти ETF классифицируются не по типу управления (пассивное или активное), а по типам инвестиций, хранящихся в ETF.

ETF на акции

Это акции, которые обычно предназначены для долгосрочного роста. Хотя они обычно менее рискованны, чем отдельные акции, они несут немного больший риск, чем некоторые другие перечисленные здесь, такие как ETF на облигации.

Товарные ETF

Сырьевые товары – это сырье, которое можно покупать или продавать, например, золото, кофе и сырую нефть. Товарные ETF позволяют объединить эти ценные бумаги в одну инвестицию. В случае товарных ETF особенно важно знать, что внутри них – владеете ли вы физическим товарным запасом фонда или собственным капиталом в компаниях, которые производят, транспортируют и хранят эти товары? Содержит ли ETF фьючерсные контракты? Эти факторы могут иметь серьезные налоговые последствия и различный уровень риска.

Облигационные ETF

В отличие от индивидуальных облигаций, облигационные ETF не имеют срока погашения, поэтому их чаще всего используют для регулярных денежных выплат инвестору. Эти выплаты производятся за счет процентов, генерируемых отдельными облигациями в фонде. Облигационные ETF могут быть отличным дополнением к ETF на акции с меньшим риском.

Международные ETF

Для создания разнообразного портфеля широко рекомендуются иностранные акции. Международные ETF – это простой и, как правило, менее рискованный способ найти эти иностранные инвестиции. Эти ETF могут включать в себя инвестиции в отдельные страны или определенные блоки стран.

Секторные ETF

Фондовый рынок США разделен на 11 секторов, каждый из которых состоит из компаний, работающих в этом секторе. Секторные ETF предоставляют возможность инвестировать в определенные компании в этих секторах, таких как здравоохранение, финансовый или промышленный секторы.

Они могут быть особенно полезны инвесторам, отслеживающим деловые циклы, поскольку одни секторы, как правило, работают лучше в периоды роста, а другие – в периоды спада. Часто они обычно несут более высокий риск, чем ETF на широком рынке.

Секторные ETF могут дать вашему портфелю доступ к индустрии, которая вас заинтриговала, с меньшим риском, чем инвестирование в одну компанию.

Игорь Титов

Экономист, финансовый аналитик, трейдер, инвестор. Личные интересы – финансы, трейдинг, криптовалюты и инвестирование.

Что такое инвестиционный фонд: зачем нужен, как работает + ТОП-10 инвестфондов в РФ

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Статьи на финансовую тематику пестрят аббревиатурами: ПИФ, УК, ИФ… Знаете ли вы, что это такое? Каждое понятие – тема отдельной статьи, поэтому сегодня я расшифрую только одно. ИФ – это инвестиционный фонд РФ.

Что такое инвестиционный фонд простыми словами

Инвестиционный фонд РФ – это объединение людей и организаций, которые решили вложиться в какой-либо проект и получить доход.

Если еще непонятно, то рассмотрим пример. Некий гражданин решил купить квартиру, чтобы сдавать ее в аренду. Но своих средств у него для покупки не хватает. Он, конечно, может взять кредит в банке, но финансовой организации придется возвращать долг, да еще и с процентами. То есть на аренде первое время прибыль не сделаешь.

Тогда гражданин идет другим путем: он приглашает своего знакомого, у которого есть недостающая сумма, они создают вместе инвестиционный фонд, покупают квартиру и уже с первого месяца сдачи ее в аренду начинают зарабатывать. Но каждый с дохода получает долю, пропорциональную вложенной сумме.

Полученные лишние деньги можно теперь вкладывать снова, например, в совместную покупку акций, и получать дивиденды.

Зачем он нужен

Инвестиционный фонд помогает людям, которые сомневаются в том, куда вложить деньги, их заработать. Как правило, ИФ покупает акции компаний.

В инвестиционном фонде существуют специалисты, которые отслеживают ситуацию на рынке и вкладываются только в проверенные ценные бумаги. Если же активы становятся невыгодными, инвестпортфель пересматривается. В итоге все вкладчики в той или иной мере получают доход.

Функции

Основные функции инвестиционного фонда в РФ:

  1. Сохранение и приумножение вкладов частных инвесторов.
  2. Эффективная работа органов управления с целью получения дохода.
  3. Привлечение новых вкладчиков на определенных условиях.

Как работают ИФ

Работа ИФ регулируется законами РФ, а также международным правом. Это ФЗ «Об инвестиционных компаниях» и «О ценных бумагах». Специальные правовые акты есть в странах Европы и США: документы защищают вкладчиков от мошенничества.

Деятельность инвестиционного фонда строится следующим образом:

  1. Инвестор вкладывает свои деньги и больше ими не распоряжается, кроме последнего этапа – их вывода.
  2. Портфелем инвестиционной организации руководит управляющая компания, которая работает с ценными бумагами, валютой, недвижимостью и кредитами. УК заинтересована в увеличении прибыли, так как получает комиссию со всех сделок.

Пример

Сбербанк – организатор нескольких инвестиционных фондов с разными активами и доходностью, например фонд акций «Добрыня Никитич». Он вкладывает средства в российские компании. Акции выбирают аналитики.

Структура вложения сбережений инвестиционного фонда.

РесурсыПроцент активовАкции компанийПроцент акций в фонде
Энергоносители47Лукойл14
Финансы18Сбербанк14
Природные ресурсы15Газпром11
Денежные средства7Сургутнефтегаз6
Электроэнергетика6Норильский никель6
Промышленность2Татнефть6
Коммуникации2Роснефть5
Товары повседневного спроса2Банк ВТБ4
Товары длительного спроса0,5Интер РАО ЕС3

Под руководством управляющей компании за 3 года активы «Добрыни Никитича» выросли на 42 %. Это довольно хорошая доходность на территории РФ.

Кого могут заинтересовать инвестиции в ИФ

Интерес к инвестиционным фондам могут проявить будущие вкладчики, если:

  1. У них отсутствуют кредиты и займы, даже у друзей и родственников.
  2. Есть свободные сбережения, которые можно спокойно держать на балансе инвестиционного фонда и они не понадобятся в ближайшее время.
  3. Вызывает интерес финансовая сфера, в частности инвестиции в ценные бумаги.

Типы ИФ

Классификация инвестиционных фондов в РФ и мире различна в зависимости от их структуры, целей и задач.

 

В таком инвестиционном фонде общее имущество распределяется между вкладчиками в виде паев. Пай подтверждает, что инвестор обладает правом собственности на определенную часть средств. Суть паевого ИФ в том, что коллектив инвестирует средства в конкретный проект. Например, акции, облигации, депозитарий, займы, аренда недвижимости. Действие ПИФа закреплено в законах РФ.

Вкладчик заключает договор с управляющей компанией на доверительное управление, за которое УК получает комиссию со сделок.

Управление может быть коллективным и индивидуальным. При коллективном управленческие органы инвестиционного фонда объединяют сбережения пайщиков в один портфель, затем распределяют их согласно паю. При индивидуальном средства каждого инвестора аккумулируются отдельно.

ИФ России

Инвестиционный фонд Российской Федерации создан, чтобы наше государство могло проводить инвестирование различных проектов.

Бюджет инвестиционного фонда РФ формируется из средств фондов внешнего долга и Стабилизационного, четверть бюджета состоит из вкладов частных инвесторов.

Проекты инвестирования подбираются по следующей схеме:

  1. Происходит оформление части собственности инвестируемого проекта в пользу государства.
  2. Средства направляются из ИФ в уставной капитал отобранной для инвестиций организации.
  3. Коммерческие инвесторы заключают договор с ИФ РФ сроком не более чем на 5 лет, оплачивают участие в проекте.
  4. Проекты должны быть экономически и социально выгодны государству, отвечать его требованиям и, если не могут быть осуществлены без господдержки.
  5. Стоимость проекта более 5 000 000 000 руб.
  6. Определяются и другие показатели.

Выбор проекта проходит на конкурсной основе комиссией при Министерстве экономического развития РФ.

Взаимный ИФ

Взаимный инвестиционный фонд привлекает огромное число вкладчиков за счет дешевых акций, что позволяет вносить небольшие депозиты. И при этом снижены потери.

Хеджевый

В РФ таких очень мало, так как они привлекают только профессиональных инвесторов с крупными вложениями. Пытаются получить максимум выгоды за свои вклады и за короткий срок, чем подвергают себя неоправданным рискам. Инвестфонды очень быстро покупают ценные бумаги и так же быстро их продают. По большей части распространены в Северной Америке.

Чековый

Чековые инвестиционные фонды были Активно создавались в РФ в начале 90- х годов 20 века и на сегодняшний день упразднены.

Их целью был переход от государственной собственности к частной. Они собирали ваучеры, которые имели хождение в РФ, а затем на них приобретали в собственность акции предприятий у государства.

Торгуемый на бирже

Такой ИФ имеет свои акции, которые также участвуют в сделках на биржевых рынках РФ. Их котировки меняются от открытия до закрытия биржи. Ежедневно подсчитывается пай после окончания торгов.

В чем отличие венчурного фонда от прямых инвестиций.

ФПИ обычно пытается получить быстрый результат, вкладывась в компании, которые давно на рынке и где риск минимален. Причем инвестиции вносятся на небольшой период, но сразу большие суммы.

Венчурный фонд вкладывается в различные предприятия РФ, включая многочисленные стартапы, которые могут и не развиться, следовательно, деньги будут потеряны.

Такие инвестиционные организации должны иметь большой доход, венчурный фонд получает его от менее рискованных проектов.

В чем отличие частного фонда от нечастного

СвойстваЧастныйНе частный
ВладельцыЧастные инвесторы и юридические лица в пределах ограниченной группы лицВкладчики как физические, так и юридические лица, без ограничения
ЗадачиУправляет вкладами в интересах частных лиц и компаний, например, для одной семьи или близких друзейВыход на рынок ценных бумаг, привлечение инвесторов и умножение их прибыли
ВидЗакрытыйОткрытый
РегистрацияНе согласовывается в госструктурах РФВ ЦБ РФ и налоговой, в качестве юридического лица
Контроль активовПроизводится учредителем, который представлен в единственном лицеВедется управляющей компанией
АнонимностьДанные об инвестиционном фонде не находятся в общем доступе. Имя владельца может не указываться в документахВ бумагах прописываются реквизиты юрлица, данные о пайщиках нигде не указываются
Распределение активовНе все средства могут идти на инвестирование, часть можно пускать на свои личные нуждыАктивы полностью находятся в инвестиционном фонде и не могут быть использованы иначе, кроме как на действия в рамках проектов
Непрерывность работыС уходом из жизни учредителя организация продолжает свою работу.Не зависит от смерти одного из членов УК, работает до окончания действия лицензии
Схема наследованияВладелец сам определяет правила распределения активов и наследникаНаследуются только паи ИФ, каждый вкладчик определяет сам правила наследования. Если нет завещания – действие происходит в рамках законодательства РФ.
Состав инвестиционного фондаМогут быть: учредитель, совет директоров, гарант, акционерыУправляющая компания, пайщики

Особенности иностранных фондов

Иностранные ИФ помогают вкладывать средства в международные проекты и экономику других стран.

  1. Инвестиционные фонды одной страны. Инвестирование только в пределах одного государства.
  2. Региональные. Могут захватывать один материк, например, Европу или Азию.
  3. Международные. Вложение в несколько стран.
  4. Развитых стран. Сбережения аккумулируются в конкретных странах со стабильной экономикой.
  5. Глобальные. Вкладываются не только в другие государства, но и в предприятия РФ.

Виды ПИФ

Виды ПИФов разделяются на три основных, которые, в свою очередь, имеют еще более мелкое деление.

  1. Открытого типа. В такие ИФ можно вкладывать средства и забирать из них постоянно. Необходимо только написать заявление или заключить договор, который будет рассмотрен в течение нескольких дней.
  2. Закрытые. Как правило, созданные в самом начале проекта с огромными денежными поступлениями, вывести средства можно только после его завершения. В такие организации вкладываются крупнейшие компании.
  3. Интервальные. Что-то среднее между открытым и закрытым. В отличие от обоих, вкладывать сбережения и выводить их можно, как правило, ежеквартально, определенное число дней. Это позволяет управляющей компании максимально вкладывать паи и не держать их у себя.

Акций

Создается для вложения средств в акции различных организаций для привлечения дохода. УК, как правило, инвестирует средства в акции наиболее перспективных компаний. Перед внесением инвестиций проводится тщательный анализ экономики РФ профессионалами.

ИФ может быть открытого, закрытого и интервального типа. Сегодня фонд акций встречается чаще по сравнению с другими.

Облигаций

Доход инвестиционного фонда образуется от вложения средств в облигации. Организуются, как правило, сроком до 3 лет. В связи с колебанием курса доллара инвестирование в российские облигации менее выгодны, чем в иностранные.

Торговля происходит на российских и международных биржевых рынках.

При больших рисках за последние 3 года фонды облигаций увеличили свой доход в 1,5 раза, что гораздо больше фондов акций.

Недвижимости

Создаются для вложения средств в строительство и управление недвижимым имуществом. Чаще всего закрытые. Сюда привлекаются крупные компании.

Бывают нескольких видов:

  1. Строительные. Занимаются строительством зданий, которые в дальнейшем могут продаваться или сдаваться в аренду.
  2. Земельные. Проводят действия с земельными участками, увеличивающие их стоимость.
  3. Девелоперские. Осваивают купленные в РФ земли, застраивают их, ремонтируют объекты недвижимости, переоформляют.
  4. Рентные. Сдают жилые и нежилые строения в аренду, получая с этого прибыль.

Собственность инвестфонда – только объекты и ценные бумаги, связанные с недвижимостью. Вложиться, например, в энергетический сектор ПИФ не может.

Денежного рынка

Фонд денежного рынка вкладывает свои средства в специфические активы, то есть не покупает акции и облигации. Действует путем выдачи займов, предоставляет депозиты.

Виды ИФ денежного рынка:

  1. Розничные. Среди вкладчиков в основном частные лица, таких более 30%. Прибыль такого инвестиционного фонда выше, чем просто вклад в банке, но и больше риски.
  2. Институционные. Минимальные вложения очень высоки и рассчитаны на компании и государство. Они работают по автоматическому принципу. Деньги поступают периодически через электронный перевод со счета корпорации.

Проекты инвестирования рассчитаны на срок не более 1 года. На рынке покупаются казначейские векселя, депозитные сертификаты.

Сбалансированные смешанные фонды

Такой инвестфонд может менять свои вложения в зависимости от ситуации на рынке. Если дешевеют акции, то можно перевести инвестиции в другие ценные бумаги или недвижимость. Главное, чтобы УК тщательно отслеживала изменения на биржевых рынках.

Хотя доход таких ПИФов ниже, чем вложение только в определенный вид.

Плюсы и минусы

Положительные моменты ИФ:

  1. Вкладчики не отслеживают ситуацию на рынке, все действия предоставлены профессионалам.
  2. Цена одного пая привлекательна и может составлять всего 1000 рублей.
  3. Вложения во многих ПИФах производятся в разные активы, что уменьшает уровень потери средств.
  4. Средства инвестиционного фонда не облагаются налогом.
  5. Контроль осуществляет государство.

Минусы деятельности инвесткомпаний:

  1. При плохом управлении доход не гарантируется.
  2. Дополнительно из средств инвестиционного фонда оплачиваются услуги УК.
  3. Могут быть наложены ограничения на инвестиции в определенные секторы экономики.

Советы по выбору ИФ

Если вкладчик решил вложить средства в инвестиционный фонд на территории РФ, то необходимо определить параметры и провести действия:

  1. Какой фонд необходим.
  2. Прочитать открытые документы инвестиционного фонда, его отчетность. В этом поможет официальный сайт.
  3. Выяснить количество лет работы на рынке.
  4. Узнать эффективность работы УК, ее финансовые инструменты, проверить по доходности.
  5. Понять, сколько вложить первоначально.
  6. Прочитать отзывы о ПИФе.

Признаки мошенничества

При выборе инвестиционного фонда в РФ также стоит избегать мошеннических действий. Признаки организации, которой не стоит доверять:

  1. Фиксированный доход. Если называется конкретная сумма дохода, стоит обойти инвестиционный фонд стороной. Ни один аналитик не может с точностью утверждать такое, ведь условия ежедневно меняются.
  2. «Уникальное предложение». Такая фраза – попытка завладеть сознанием инвестора. На самом деле все структуры, виды и деятельность ИФ известна.
  3. Убытки. Ответственность за них должна быть прописана в договоре. Следует остерегаться фразы «Не несет ответственности за убытки».
  4. Срочное вложение. Предложение «Срочно вложить» тоже должно быть воспринято как признак мошенничества: вкладчику необходимо время, чтобы разобраться с ситуацией и узнать сведения о компании.
  5. Формулировки в договоре и рекламе. Должны быть четкими, не надо поддаваться на слова: примерно, ориентировочно, приблизительно, от и до.
  6. Старые схемы. Большинство методов облапошивания клиентов уже известны. Поэтому, если предлагаются такие схемы вложения денег, необходимо держаться от них подальше.
  7. Понятная деятельность. Если инвестор не улавливает схему работы инвестиционного фонда, лучше избегать его. В хороших ИФ все четко и ясно.
  8. Ноу-хау и нанотехнологии. Инвестировать можно только в те проекты, которые существуют реально, даже если эта вещь только что создана. Но, если убеждают вложиться в какое-то новое изобретение, которого еще не существует в природе, стоит отклонить такое предложение, сколь бы заманчивым оно ни было.
  9. Брокерские услуги. Подписывать бумаги на оказание брокерских услуг и личное управление сделками не стоит: всем этим должна заниматься УК.

Стоит ли покупать паи самых доходных ПИФов?

Рассматривать такие паи надо с осторожностью: ситуация на рынке меняется ежечасно, на нее влияет развитие экономики стран, санкции государств, политическая ситуация, курс валюты. Поэтому, чтобы остаться на плаву, надо рассматривать доход ПИФа за несколько лет, а не за последние месяцы.

Плюс ко всему необходимо узнать, почему выросла прибыль. Если правильно вкладами распоряжалась управляющая компания, то это прекрасно, а если инвестиционному фонду повезло, то закрепить успех, а тем более развить его, может и не выйти.

Что сделать, чтобы стать инвестором

Прежде чем вкладывать сбережения необходимо определить и сделать:

  1. Какой денежный капитал есть у будущего инвестора. Это те средства, которые не нужны вкладчику, и он спокойно может их отдать на какое-то время.
  2. Инвестирование в какой сектор экономики предпочтительнее.
  3. Какую прибыль получить в итоге.
  4. Готов ли вкладчик к потере денег.
  5. Изучить экономические понятия, относящиеся к инвестиционному фонду РФ и других видов.
  6. Настроить себя, чтобы начать инвестиции.
  7. Подобрать портфель, а не одно направление вложений. Можно попробовать сразу несколько инвестиционных фондов с разным направлением деятельности.

Список лучших инвестфондов

Ниже находятся списки лучших ИФ как в РФ, так и в мире, представленные с учетом различных параметров.

Топ 10 ИФ России

Инвестиционный фондОписаниеПрирост (%)
1.Сбербанк – Глобальный интернетУправление активами38,5
2.Альфа-Капитал технологииФонды акций32,1
3.РАЙФФАЙЗЕН – Информационные технологииФонды акций30,4
4.Управление сбережениями – АзияУправление сбережениями фондов30,3
5.ВТБ – БРИКУправление активами, фонды акций27,5
6.ОТКРЫТИЕ – КитайФонды Открытия25,9
7.Апрель КапиталАкции компаний по добыче сырья25,4
8.Открытие – Развивающиеся рынкиФонды Открытия24,4
9.РГС – Мировые технологииУправление сбережениями23,5
10.Райффайзен – Фонд активного управленияФонды смешанных инвестиций23,3

Самые надежные в мире фонды

Среди лучших и инвестиционных организаций по всем параметрам находятся преимущественно иностранные компании.

Инвестиционный фондГде находитсяАктивы
(миллиардов долларов)
Fannie MaeВашингтон, США3 250
Freddie MacМаклин, США1 946
Credit SuissЦюрих, Швейцария927
Goldman Sachs GroupНью-Йорк, США856
Morgan StanleyНью-Йорк, США803
London Stock ExchangeЛондон, Англия777
Berkshire HathawayОмаха, США535
Nomura Holdings, IncТокио, Япония368
Shinhan Financial GroupСеул, Корея308
State Street CorporationБостон, США274
BlackRock, Inc.Нью-Йорк, США240
Voya FinancialНью-Йорк, США231

Лучшие европейские фонды

НазваниеМесторасположение
High-Tech GrunderfondsГермания
SpeedInvestАвстрия
PMVБельгия
LocalGlobeВеликобритания
Mangrove Capital PartnersЛюксембург
Alven CapitalФранция
Swisscom VenturesШвейцария

Рейтинг самых доходных ПИФов 2019

Инвестиционный фондОписание, владельцыПрирост (%)
1ВТБ – Фонд Нефтегазового сектораВТБ Капитал Управление активами30
2САН – Смешанные инвестицииСАН28
3Сбербанк – Природные ресурсыСбербанк Управление Активами28
4Ингосстрах пенсионныйИнгосстрах — Инвестиции27.4
5БКС Драгоценные металлыБрокеркредитсервис26,5
6ВТБ – Индекс МосБиржиВТБ Капитал Управление активами25,8
7ВТБ – Фонд АкцийВТБ Капитал Управление активами25,4
8Райффайзен – Индекс ММВБ голубых фишекРайффайзен Капитал25,3
9Солид – Индекс МосБиржиСОЛИД Менеджмент25,2
10Лидер – АкцииЛидер24,6

Рейтинг ПИФ по стоимости чистых активов

Инвестиционный фондОписание, владельцыСЧА, МЛН RUB
1ВТБ – Фонд КазначейскийВТБ Капитал Управление активами28 322,73
2Газпромбанк – Облигации плюсГазпромбанк — Управление активами23 733,55
3Рублевые облигацииПенсионные накопления23 410,70
4Райффайзен – ОблигацииРайффайзен Капитал18 468,40
5Альфа-Капитал Облигации плюсАльфа-Капитал17 909,66
6Сбербанк – Фонд перспективных облигацийСбербанк Управление активами17 809,31
7Сбербанк – Фонд облигаций Илья МуромецСбербанк Управление активами14 464,58
8ВТБ – Фонд СбалансированныйВТБ Капитал Управление активами13 314,65
9Альфа-Капитал ЕврооблигацииАльфа-Капитал9 40
10ЕврооблигацииПенсионные накопления7 785,54

Рейтинг ПИФ по объему привлеченных средств

Инвестиционный фондПривлеченные средства,
млн RUB
1ВТБ – Фонд Сбалансированный10 700
2Альфа-Капитал Еврооблигации7 612
3ВТБ – Фонд Казначейский5 540
4Альфа-Капитал Баланс4 236
5Сбербанк – Денежный3 628
6ВТБ – Фонд Смешанных инвестиций3 541
7Сбербанк – Природные ресурсы3 496
8ВТБ – Фонд Акций3 322
9Рублевые облигации2 290
10Альфа-Капитал Ликвидные акции2 269

Заключение

Прежде чем вложить средства в какой-либо инвестиционный фонд на территории РФ, каждый должен взвесить все плюсы и минусы и ознакомиться с другими программами увеличения дохода. Надеюсь, я хоть немного помог вам в этом.

До свидания, уважаемые читатели, подписывайтесь на наш блог и активно обсуждайте интересующие вопросы в социальных сетях.

https://ardma.ru/finansy/investirovanie/etf/
https://fonda.pro/investitsionniy-fond.html

 

 

Оставить комментарий

Х закрыть

Яндекс.Метрика