Как рассчитать будущий доход от инвестиций?

Решив заняться инвестиционной деятельность важно понимать, что это такое и в чем ее основные отличия от обычного бизнеса. Еще один немаловажный момент – это знание того, как правильно просчитать возможную или реальную прибыль и построить стратегию, ведущую к прибыли. Если все правильно спланирована инвестиционная компания, доходы от инвестиционной деятельности всегда будут большими и не заставят себя долго ждать.

• Что такое инвестиционный доход?
• Ключевые отличия инвестиций от обычного бизнеса
• Виды инвестиций
• Как рассчитать доходность инвестиций
• Текущий доход
• Чистый доход
• Вычисление коэффициента дисконтирования
• Дисконтированный доход
• Индекс доходности
• Средняя и внутренняя нормы доходности
• Методы определения фактических финансовых показателей
• Расчетная норма прибыли
• NPV
• Рентабельность

Что такое инвестиционный доход?

Например, получение доступа к новым технологиям, расширение клиентской базы, которая будет пользоваться услугами компании или покупать производимый продукт. Если коротко, то инвестиционный доход – это доход, полученный от инвестиционной деятельности компании.

Инвестиционная деятельность – это вложения предприятия в производственную и другие сферы своих ресурсов (финансовых или других, например, интеллектуальных, предоставлении оборудования и т.д.) для получения максимальной прибыли.

• завоевание новых рынков;
• получение доступа к новым технологиям, знаниям, оборудованию;
• сохранение уровня рентабельности производства;
• расширение круга клиентов;
• получение преимуществ в конкурентной борьбе и другие виды прибыли.

Ключевые отличия инвестиций от обычного бизнеса

• сроки получения прибыли;
• перспективы;
• риски.

Что касается времени окупаемости – это по сути, главное отличие. Если в обычном бизнесе ставки делаются на скорую окупаемость, чем быстрее предприниматель получит прибыль, тем будет лучше. И хорошей деятельностью считается именно та, которая максимально быстро начнет приносить прибыль.

В инвестиционной деятельности, правильным решением будет долгосрочная перспектива. Чем дольше предприятие инвестирует – тем больше прибыли оно получит. Вложения в высокодоходные инвестиционные проекты должны являться одним из самых важных направлений «политики» любого предприятия.

Так, владение акциями компании на протяжении всего ее срока существования – более выгодно, чем владение акциями краткосрочный период. Кроме того, само предприятие, в которую производиться инвестирование должна существовать максимально долго. Именно от правильной инвестиционной стратегии зависит принесет ли инвестиционная компания доход или нет, будет ли он стабильным, и ожидаемо высоким.

В этом месте происходит плавный переход в следующую категорию – перспектива. Инвестор должен смотреть на несколько лет вперед, и не только просчитывать сколько инвестирование в то или иное предприятие принесет ему финансовой прибыли, но рассматривать другие виды выгоды. К которым, как уже говорилось, могут относиться: расширение круга клиентов, сохранение рентабельности, доступ к новым технологиям, оборудованию и т.д. Как провести предварительный анализ инвестиционного проекта можно узнать по этой ссылке – https://business-poisk.com/analiz-investicionnogo-proekta.html.

В то же время, в обычном бизнесе хоть и является важным рассматривание перспективы наперед, но также важен и тот доход который будет поступать в максимально короткие сроки. Но главное отличие в том, что в обычном бизнесе в перспективе только получение финансовой прибыли, такие моменты как доступ к новому оборудованию, интеллектуальным продвижением и т.д. – не является целью, но может быть «товаром».

Что касается рисков, то обычный бизнес ориентирован на деятельность с минимизированными рисками, в то время как инвестиционная деятельность направлена в обратную сторону.

Это значит, что чем выше риски, тем больше доходность инвестиционного портфеля. Но здесь нужно грамотно подходить к этапу инвестиционного планирования и максимально заранее все просчитать. Чтобы, даже с максимальными рисками понести минимальные потери.

Виды инвестиций

Главное разделение инвестиций производиться в зависимости от того куда вкладываются средства, и выделяют два вида: реальные (или капитальные) вложения и финансовые.

Реальные или капитальные инвестиции вкладываются в модернизацию предприятий, расширение и модернизацию предприятий, открытие новых фондов. Это также вложения в интеллектуальную сферу, подбор сотрудников, обучение кадров организации.

Финансовые инвестиции, в отличие от первых, направлены на получение прибыли от акций, ценных бумаг, облигаций. К этому виду относят и депозитные счета в банках. Среди всех перечисленных видов финансовых вложений можно отметить инвестиции в облигации, доходность которых в настоящее время довольно высока.

• краткосрочные (срок инвестирования до 1 года);
• среднесрочные (от 1 до 2 лет, и от 2 до 3 лет)
• долгосрочное инвестирование (от 3 до 5 лет, от 5 лет и больше).

Различают инвестиционную деятельность и по форме участия в ней непосредственно инвестора. Выделяют прямое и косвенное инвестирование. В первом случае инвестор сам выбирает объекты для вложения средств и участвует в планировании проекта и его реализации.

При косвенном участии инвестор действует через посредника. К такой форме прибегают еще неопытные деятели и получают поиск объектов для инвестирования стороннему лицу, а сам получает часть прибыли посредника. К такому виду инвестирования можно отнести банковский депозит.

• высокодоходные;
• среднедоходные;
• низкодоходные.

К первым двум можно отнести долгосрочные инвестиции с высокими и средними рисками. К низкодоходному относятся депозиты. Здесь низкий уровень риска, но и прибыль будет тоже небольшой. к оглавлению ↑

Как рассчитать доходность инвестиций

Для расчета дохода от инвестиций применяется целый ряд формул. Просчитывая доходность нужно помнить, что нельзя пользоваться только одним критерием и основываться только на них. Для составления более точной картины доходности на вложенный капитал используются все формулы и просчитывается стратегия вообще возможных перспектив и изменений на рынке и в экономике.

к оглавлению ↑

Текущий доход

Чтобы рассчитать текущий доход (можно применить для расчета ежемесячного дохода) используется простая формула:

Д = П – З

где Д – это доход за выбранный период;

П – поступления за этот период (например, за месяц);

З – это затраты, совершенные за период.

Например, нужно рассчитать доход фирмы за январь 2017 года. Поступления в этом месяце составляют 150 тыс. рублей, затраты за январь равны 97 тыс. рублей.

Д = 150 000 – 97 000

Доход от инвестиций за январь 2017 года составит 53 тыс. рублей. к оглавлению ↑

Чистый доход

Для расчета инвестиционной доходности базовой можно считать формулу чистого дохода:

ЧД = ∑Д – К

ЧД – это собственно сам чистый доход.

∑Д – сумма доходов за все периоды проекта (в каждом проекте определяется несколько временных периодов);

К – это капитальные вложения, те, которые были внесены с самого начала.

Формула чистого дохода позволяет оценить картину целиком и узнать прибыль за весь период инвестирования. Но эта формула не отражает четкой картины. Так как следует учитывать то, что с течением времени деньги подвержены инфляции и та сумма которая была внесена изначальна по окончанию проекта может иметь совсем другую стоимость.

Для более точного отображения ситуации используется другая формула с учетом коэффициента дисконтирования. к оглавлению ↑

Вычисление коэффициента дисконтирования

Формула вычисления коэффициента дисконтирования:

а = 1 / (1 + Е)

где, а – собственно и есть требуемый коэффициент;

Е – это ставка дисконта или норма дисконтирования за определенный интервал времени, во время которого был получен доход.

Дисконтированный доход

Формула вычисления чистого дисконтированного дохода (ЧДД):

ЧДД = ∑ (П- З)*а – ∑К*а

где, П – это поступления за определенный период (собственно доход);

З – текущие затраты за этот период;

К – капитальные вложения за определенный период;

а – коэффициент дисконтирования, вычисленный ранее.

Главное при использовании формулы, помнить, что все составляющие относятся к одному периоду. к оглавлению ↑

Индекс доходности

Индекс доходности инвестиций рассчитывается рассчитывается с целью понять, можно ли покрыть вложения в проект на основе текущего дохода. Вычисляется ИД по формуле:

ИД = ∑(П – З)*а / ∑К*а

где, ИД – это индекс доходности;

П – поступления за конкретный период;

З – затраты за конкретный период;

а – коэффициент дисконтирования;

К – капитальные вложения.

В результате расчётов получиться число близкое к единице. Чем оно больше 1 тем эффективней проект. к оглавлению ↑

Средняя и внутренняя нормы доходности

Средняя норма рентабельности ARR, она же средняя норма доходности, позволяет просчитать средний годовой доход, который можно получить на реализации инвестиционного проекта. Расчет внутренней нормы доходности инвестиционного проекта вычисляется по следующей формуле:

ARR = ∑ ЧД / СЗ*N

где, ЧД – это чистый доход;

СЗ – сумма всех затрат (инвестиций);

N – количество всех расчетных периодов.

Внутренняя норма доходности инвестиционного проекта (ВНД) вычисляется по следующей формуле:

ВНД = ∑ (P-З) / (1+Евн)

где, Р – это результат, достигнутый за определенный период;

З – затраты за тот же период;

Евн – внутренняя норма дисконта. к оглавлению ↑

Методы определения фактических финансовых показателей

Следующие методы нужны, для определения собственной выгоды и понимания, стоит ли вообще заниматься конкретным инвестированием в проект. По приведенным формулам можно вычислить приблизительную рентабельность проекта еще в самом его начале. Но даже если показатели оказались многообещающими, периодическое вычисление свежих показателей поможет держать проект под контролем.

Для выявления фактических показателей можно использовать уже описанные формулы ЧДД, ИД и ВНД. Но также есть ряд дополнительных. к оглавлению ↑

Расчетная норма прибыли

Для определения успешности инвестиционного проекта хорошо подходит метод расчетной нормы прибыли (РНП). Она позволяет рассчитать на сколько изменилась, за определенный временной период, сумма вложений в проект.

РНП = СГП / ПКЗ * 100%

где, СГП – это средняя годовая прибыль;

ПКЗ – первоначальные капитальные затраты.

Другой вариант формулы, имеющий небольшие изменения:

РНП = СГП / СКЗ * 100%

где, СКЗ – это средние капитальные затраты. к оглавлению ↑

Чистая текущая стоимость (NPV) вычисляется по формуле:

NPV = ∑ З*(1/(1+Е)) + ∑ ЧД*(1/(1+Е))

где, З – затраты на инвестиции;

Е – ставка дисконта;

ЧД – чистый доход за период использования проекта.

Все показатели берутся за определенный шаг расчетного периода. Если показатель положительный – проект оправдает ожидания и будет прибыльным, притом, чем выше показатель, тем выгодней дело. к оглавлению ↑

Рентабельность

Вычисление рентабельности проекта (РП) позволяет определить целесообразность затеи. Вычислив ее по формуле, получиться показатель близкий к единице, чем он выше 1, тем выгодней инвестирование.

РП = ∑ ЧД / (1+Е) / ∑ 1/(1+Е))

где, ЧД – это чистый доход за определенный расчетный шаг, а сумма ЧД – это доход за весь период использования проекта;

Е – это ставка дисконта.

Использовав все приведенные формулы можно рассчитать получаемую прибыль от инвестиционного проекта. Кроме того, выяснить в самом начале, на сколько, вообще, эта затея будет рентабельной и целесообразной.

Учимся с профессором: как рассчитать доходность инвестиционного проекта

Криптовалюта

Это один из самых новых, популярных сегодня и выгодных инвестиционных инструментов. Прибыль от вложений в криптовалюту сделала многих миллионерами. Биткоин за 2011-2020 годы стал дороже более чем на 6 миллионов процентов, тогда как вложения в американский государственный долг дали только 119% за 10 лет.

Такие сервисы, как “Матби”, помогают инвестировать в криптовалюты любым пользователям, независимо от уровня знаний и опыта в этой сфере. Покупка криптовалюты осуществляется в несколько кликов мышью. Потребуется обычная карта VISA или Mastercard, на которой есть рубли, доллары или евро. Но, предварительно потребуется пройти короткую процедуру регистрации по номеру телефона или email, а также верификацию личности. Все операции возможно провести на сайте или через мобильное приложение, доступное в Play Market и Apple Store.

Минимальная сумма покупка криптовалюты на “Матби” составляет 5 руб. Комиссия уже включена в курс и дополнительных платежей не накладывается. Так что инвестировать можно даже с минимальной суммой. А полученные биткоины или иные монеты, можно оставить храниться непосредственно в кошельке “Матби”.

Безопасность хранения обеспечивается трехфакторной аутентификацией. Это значит, что вывод средств должен быть подтвержден тремя типами кодов:

1. PIN;
2. из смс;
3. из электронного письма.

Все операции проводятся круглосуточно и в автоматическом режиме. Сервис стабильно работает с 2014 года и заслужил доверие многих пользователей. Переводы криптовалюты между аккаунтами “Матби” не облагаются транзакционными комиссиями, то есть абсолютно бесплатно.

Все транзакции обрабатываются мгновенно и в автоматическом режиме. В случае, если у пользователя возникнут вопросы, то команда “Матби” подготовила подробную видеоинструкцию .

Банковские вклады

Сегодня довольно распространенным направлением являются инвестиционные банковские вклады. Оно постепенно вытесняет традиционный банковский депозит. Но между этими двумя понятиями существуют определенные различия. При стандартном вкладе гарантировано получаются проценты. Но они очень низкие, а, значит, и недостаточный размер прибыли получит конкретный вкладчик. Иногда размер инфляции может перекрыть величину процентов. В этом случае рациональным будет обращение к инвестиционному банковскому вкладу.

Доверьте деньги надежным финансовым организациям

При этом виде имеет место покупка акций и облигаций заводов, различных организаций коммерческого направления. Размер прибыли определяется не ставкой, которую установил банк, а тем, как ведет себя фондовый рынок. Цены на нем могут подниматься и падать. Главным здесь является дополнительная прибыль при росте цен, но гарантии никакой нет.

Инвестирование в драгоценные металлы

Такой способ является хорошей возможностью преумножения своего капитала. Наибольшим спросом пользуются золотые, серебряные, платиновые и палладиевые вложения.

Золото всегда будет оставаться в цене

Способ имеет ряд положительных моментов:

• Котировки обладают большей стабильностью, чем курс валют.
• Низкая подверженность инфляционным процессам. Неблагоприятные экономические факторы не могут в достаточной степени серьезно повлиять на их стоимость.
• Присутствует диверсификация при вложениях.
• В долгосрочной перспективе данный вид вложения средств обладает высокой рентабельностью.
• Широкая доступность. Использовать этот способ может практически любой человек.

Варианты инвестиций, связанных с драгоценными металлами

Вкладывать деньги можно с помощью следующих способов:

• фьючерсные торговые биржевые операции;
• можно скупать слитки из драгоценных металлов;
• инвестиционные монеты;
• ювелирные украшения;
• открытие «металлического» счета в банке;
• ценные бумаги, которые выпускают золотодобывающие компании, акции, имеющие золотое обеспечение;
• ПИФы.

Основным недостатком является то, что операции с физическими слитками из драгоценных металлов облагаются налогом в 18%.

Паевые инвестиционные фонды

Направление получило свое активное развитие в нашей стране с 1996 года. Самостоятельно выйти на подобный рынок сложно, а ПИФы обеспечивают широкую доступность. Суть состоит в том, что отдельные вкладчики объединяются в «единый котел».

Приобретения пая – хороший инвестиционный план

Приобретается пай, который является ценной бумагой, подтверждающей то, что отдельный вкладчик обладает определенной долей в общем фонде. С приобретением пая вкладчик наделяется следующими правами:

• Компетентно управлять собственными сбережениями.
• Имеет право возвратить свою долю в денежном выражении в случае, если фонд закрывается.
• Открытые фонды дают право погашать свои бумаги в любое время.
• Закрытые ПИФы предоставляют такое право только в строго определенный момент (доходы поступают регулярно). Вкладчик обладает правом на участие в собраниях пайщиков.

Но пай отличается от акций. Это не эмиссионная бумага.

Вложения в ценные бумаги

Данный способ вложения денег пользуется большой популярностью. Но для участия в работе фондовых рынков требуется наличие базовых знаний. Это не чисто пассивный доход.

Вложения в покупку акций иностранных государств

При этом получаемый доход может иметь следующие направления:

• Дивиденды. Тот, кто имеет ценные бумаги, получают годовой доход, который пропорционально распределяется между всеми держателями акций;
• Получение спекулятивного дохода. Приобретатель за бумагу при покупке отдает одну сумму, а подает ее по завышенной стоимости. В этой разнице и состоит его доход.

Свойства ценных бумаг:

• У них имеется определенная цена, имеющая определенное денежное выражение. Их можно как покупать, так и продавать. Простые бумаги таким свойством не обладают.
• В разный период стоимость ценной бумаги изменяется. Это обстоятельство и положено в основу заработка.
• Владельцы обладают правами, но не обязанностями. По стоимости такой документ равен праву.
• Их оборот регламентирован отдельными законодательными документами. Все действия, связанные с этим, подробно расписаны.

Существует несколько категорий ценных бумаг:

• акция;
• производственная ценная бумага;
• бумага, имеющая фиксированную прибыль.

Вложения в недвижимость

Такой способ является довольно неплохим видом вложения. Совсем необязательно для старта иметь большую сумму. Вложения в недвижимость можно начинать еще тогда, когда только что началось строительство. Можно вступить в жилищный кооператив и приобрести в нем определенную долю.

Недвижимость остается надежным способом получения доходов

• Высокая ликвидность.
• Доход можно получать длительное время.
• Доступность совершения вложения.
• Широкий диапазон инвестиционных вариантов.

• недвижимость в разные периоды обладает различной ценой, что определяет экономическая обстановка в стране на данный момент;
• любой объект недвижимости обладает довольно высокой ценой;
• в небольшом населенном пункте очень низкий спрос на недвижимость;
• наличие высоких дополнительных расходов (налоги, коммуналка, необходимость проведения ремонтных работ).

Если кто-то решил заняться именно таким направлением, должен провести подробный анализ состояния рынка недвижимости в данном регионе.

Вложения денег в бизнес

Подобный вид инвестирования вполне может обеспечить безоблачное будущее. Это ведет к созданию пассивного дохода. Высвобождается время и приобретается финансовая независимость.

Самые надежные вложения в стартапы

Таких способов есть множество, но самыми надежными из них являются следующие варианты.

Малый бизнес

Такой вариант предполагает ситуацию, когда существуют небольшие независимые предприятия. Они не входят ни в какое объединение либо корпорацию.

Вложение при этом можно осуществить тремя способами:

• готовое предприятие, деньги вкладываются с целью его развития;
• нулевая стадия;
• приобретение готового бизнеса.

В каждый из этих видов, в принципе, заложен высокий потенциал. Успех определяется грамотным бизнес-планом и грамотным выбором подходящего направления.

Производство

Речь идет об уже готовом производстве. Осуществляя выбор, необходимо руководствоваться его доходностью, наличием конкурентов. Необходимо тщательно просчитать все риски.

Вложение денег в развитие промышленности

Интернет

Довольно неплохое и перспективное направление для ведения бизнеса. Можно создать свой сайт и заниматься на нем продажей рекламы. Некоторые все свои знания умещают в электронный продукт, создавая курсы или нечто подобное, а затем продают его.

Специалист высокого уровня вполне может продавать свои знания в интернете. Можно заняться и инфобизнесом. Для этого необходимо создать сайт, на котором предлагается информация о государственных закупках. На этом можно заработать неплохие деньги. На этом же сайте можно проводить бизнес-семинары, различные электронные курсы.

Заработать можно на создании собственного блога.

Предоставление услуг по ремонту

Сегодня данное направление на рынке постоянно развивается. Конкуренция, конечно, высокая, но, несмотря на это, те, кто занимаются подобным направлением, имеют постоянный неплохой доход. Хорошо, если будут предлагаться ремонтные работы «под ключ».

Реальный заработок через Интернет

Франшиза

Такой способ – самый удачный для раскрутки своего бизнеса. На этом можно сэкономить целых 5 лет, которые ушли бы на развитие. Суть состоит во вложении собственных средств в филиал какой-то известной компании. В этом случае инвестор имеет доступ к рекламной, иной поддержке. А предоставит ее владелец торговой марки.

Франшиза имеет определенные положительные качества:

• бренд узнаваем;
• бизнес рекламируется и запускается без вложений больших средств;
• проект набирает быстро обороты;
• непродолжительное время окупаемости;
• все риски сводятся к минимуму.

Эти качества позволяют рассматривать данный вариант заработка, как один из перспективных.

Вложения в Форекс

Такой источник заработка носит выраженный современный характер. Чтобы получать стабильную прибыль, необходимо ясно понимать, что и как происходит на данной финансовой площадке.

Имея опыт работы на Форекс, можно хорошо зарабатывать ни инвестициях

Варианты извлечения денежной прибыли:

1. Собственная торговли.
2. Использование автоматизированные инструменты при торговле.
3. Вариант с копированием сделок.
4. Торговля с доверительным управлением.
5. Получение выгоды на ХАЙПАХ.
6. Использование ПАММ-счетов. Деньги передаются спекулянту для управления. Он торгует на рынке валюты, а за это инвестор получает определенный процент от его дохода.
7. Конкурсы. Они отличаются друг от друга местом, где проводятся. Осуществляют с помощью демонстрационного варианта либо реального счета. При участии в подобных турнирах нарабатывается опыт и вдобавок получается вознаграждение.
8. Заработок, связанный с распространением ссылок.
9. Использование партнерок. Вознаграждение можно получать за привлечение новых клиентов. Чем большее количество будет привлечено, те больше денег можно получить при помощи партнерок.
10. Заработок на сертифицированном партнерстве. Суть состоит в полном представлении интересов того или иного брокера в конкретном регионе. Потребуется расширенная клиентская база, проведение обучающих мероприятий. В данном случае все действия напрямую связаны с персональным бизнесом. Размер прибыли будет зависеть от того, какая выбрана партнерская программа. Имеет значение и сам брокер, на которого пал выбор.

Партнеры привлекаются следующими способами:

• общение на форумах, в социальных сетях, рассылка с помощью электронной почты;
• размещают баннер на сайте. Но это уже требует некоторых вложений;
• можно наработать соответствующую базу, в которую будут входить различные категории людей;
• можно покупать рекламу. Такой способ считается одним из наиболее эффективных вариантов;
• допустимо элементарно расклеивать объявления по городу. Но такой вариант приемлем только для крупных городов.

Каждый из представленных способов требует тщательной подготовки.

Резюме

В рамках статьи перечислены многие способы инвестиционных вложений. Рассмотрены лишь наиболее часто встречающиеся виды. На самом деле их гораздо больше.

Источник https://business-poisk.com/dohody-ot-investitsionnoy-deyatelnosti.html

Источник https://yaroshok.ru/earnings/earnings-on-investment/

Источник

Источник