Дебетовые карты банка Тинькофф — виды карт и условия получения

Дебетовая карта Тинькофф – инструмент для хранения временно свободных денег, к которым нужно иметь быстрый и постоянный доступ (например, заработная плата). В этом ее отличие от классического депозитного счета (вклада). Далее вы узнаете, какие виды дебетовых карт предлагает Тинькофф, как заказать карту и пользоваться для получения дополнительного дохода.

1. Преимущества дебетовых карточек
2. Недостатки
3. Тарифы дебетовых карт Тинькофф
4. Виды карт и условия обслуживания
5. Как заказать дебетовую карту Tinkoff?
6. Оформление онлайн заявки на получение карты
7. Бесплатная доставка карты и подписание договора
8. Как пользоваться дебетовой картой?
9. Что делать при утере карты?
10. «Подводные камни» дебетовых карточек Тинькофф: в чем подвох?
11. Стоит ли брать карту Тинькофф?

Преимущества дебетовых карточек

• высокий кэшбек – до 30%, но для его получения нужно заранее уточнить, как правильно пользоваться дебетовой картой (максимальный процент – при платежах в пользу магазинов-партнеров Тинькофф);
• возможность начисления процентов на остаток;
• бесплатные переводы на карточки других банков до 20 тыс. рублей;
• беспроцентное снятие наличных в сумме от 3 тыс. рублей;
• удобный, информативный и понятный интернет-банк;
• возможность использования в любых странах, где работают системы Visa и MasterCard;
• бесплатное обслуживание (при соблюдении обязательных условий);
• гибкая система спецпредложений, позволяющая получать дополнительную выгоду (зависит от конкретного продукта).

Недостатки

• возможность получения ощутимого дохода только при наличии большой предоплаченной суммы на карт-счете;
• для получения бонусов и прочих выгод нужно регулярно пользоваться «дебетовкой», а также поддерживать баланс не ниже определенного уровня (иначе можно потерять, например, процент на остаток);
• возможность бесплатного снятия наличных только в определенном диапазоне, которого обыкновенно достаточно.

Тарифы дебетовых карт Тинькофф

По дебетовым картам ТКС кэшбек может достигать 30% (при условии платежей в пользу магазинов-партнеров). В любом случае при безналичной оплате покупок он составляет не менее 1%. Кроме этого, для каждого продукта действует своя система спецпредложений, позволяющая получать дополнительную выгоду.

Снимать наличные можно бесплатно в сумме от 3 тыс. рублей. Если меньше – комиссия составит 90 рублей. Если больше установленного лимита (он зависит от тарифа по дебетовой карте, например, для Tinkoff Black в «своих» банкоматах он составляет 500 тыс. ежемесячно) – 2%.

Разрешены бесплатные переводы до 20 тыс. руб. на карты других банков (за превышение взимается 1,5%). Для некоторых карт-счетов можно оформить овердрафт – в этом случае баланс может уходить в «минус» в пределах установленного лимита (с последующим погашением).

По многим картам предусмотрена выплата процентов на остаток в размере 6% годовых – при условии, что сумма расходов в расчетном периоде не менее 3000 рублей (кроме обналичивания и приравненных транзакций). Данное вознаграждение начисляется на суммы до 300 000 рублей.

Пополнение счета наличными, переводами с других карточек и иными способами является бесплатным – за исключением сумм более 150 тыс. рублей, вносимых наличными за один расчетный период через партнеров (взимается 2%). Интернет-банкинг и мобильное приложение предоставляются бесплатно.

За 59 рублей в месяц можно подключить услугу SMS-оповещений о транзакциях по карт-счету.

Виды карт и условия обслуживания

Прочие особенности дебетовых карт Тинькофф, включая системы бонусов и тарифы на обслуживание, представлены в таблице:

Название карты	Стоимость обслуживания, руб.	Прочие особенности
Tinkoff Black, Tinkoff Black Metall	0 при неснижаемом остатке минимум 30 000, иначе 99 ежемесячно	Является мультивалютной, поддерживает до 30 валют.
Tinkoff Junior	0	Предназначена для детей до 14 лет есть детский накопительный счет-копилка с ежегодным доходом 5% и возможностью снятия денег без потери процентов.
ALL Airlines	0 при неснижаемом остатке минимум 100 000, иначе 299 ежемесячно	Помимо стандартного кэшбека, действует система начисления бонусов в милях (обмениваются на авиабилеты или рубли), страховка в подарок.
ALL Airlines Black Edition		Премиальная версия ALL Airlines, возможность пользования бизнес-залами, услугами автоконсьержа, получения компенсаций за задержку рейсов.
Tinkoff Drive	0 при неснижаемом остатке минимум 150 000, иначе 190 ежемесячно	Продукт специально для водителей, дополнительные бонусы за оплату штрафов ГИБДД, услуг АЗС и СТО, покупку запчастей.
All Games	0 – для держателей в возрасте от 14 до 18 лет, а также при минимальном остатке 30 000 или при наличии вкладов от 50 000, иначе 99 в месяц	Продукт разработан для геймеров, предусматривает бонусы за покупку техники, игр, девайсов, сопутствующих товаров и услуг.
S7-Tinkoff	0 при неснижаемом остатке 150 000, иначе 190 в месяц	Для путешественников, летающих рейсами S7-Airlinies, предусмотрена система начисления бонусов в виде миль, которые можно менять на авиабилеты S7-Airlinies.
Яндекс.Плюс	0	Дополнительный кэшбек за оплату, совершаемую в сервисах Яндекса.
Avon	0 при минимальном остатке 30 000, иначе 99 в месяц	Для покупателей продукции Avon, предусмотрен дополнительный кэшбек и бонусы.
Перекресток		Система бонусных баллов и персональных скидок на покупки в магазинах «Перекресток».
Карта болельщика ПФК ЦСКА		Бонусы в виде специальных баллов – «БитКоней», начисляемых за покупки в магазинах ПФК ЦСКА, приоритетное право приобретения футбольных билетов, участие в программе лояльности ПФК ЦСКА.
Азбука Вкуса		Для покупок в сети «Азбука Вкуса», предлагаются специальные бонусы, призы, подарки.
Карта Физтех-Союза		Для участников Физтех-Союза, имеет символику МФТИ и дает право на скидки от партнеров сообщества.
WWF		Выпущена в рамках программы по охране природы, 1% от суммы покупок перечисляется в фонд WWF.
OneTwoTrip		Действует система бонусов, начисляемых в виде особых баллов – трипкоинов, которые можно тратить на оплату билетов, отелей и других покупок.
AliExpress		Начисляются бонусы за покупки на AliExpress.
eBay		Начисляются бонусы за покупки на eBay.
Нашествие		Продукт для поклонников и участников фестиваля «Нашествие», дает право на скидки и спецпредложения на территории фестиваля и от «Нашего Радио».
Google Play		Действуют скидки и прочие преференции при покупках на Google Play.
Lamoda		Для покупателей интернет-магазина Lamoda, предусматривает кэшбек при покупках на данном сайте.
Магнит		Предусмотрены бонусы за покупки в сети «Магнит», а также иные преференции.

Как заказать дебетовую карту Tinkoff?

«Дебетовки» выдаются гражданам РФ и других государств. Основное условие – наличие сим-карты российского оператора для получения СМС с кодом подтверждения при оформлении заявки. Чтобы завести дебетовую карту Тинькофф, нужен лишь паспорт.

Стандартный алгоритм оформления:

1. Оформление онлайн-заявки на странице соответствующего продукта Тинькофф.
2. Обсуждение деталей с представителем банка (он сам перезвонит в течение 1-2 дней).
3. Встреча с курьером, подписание договора, получение «пластика», его активация.

Оформление онлайн заявки на получение карты

1. Перейдите на сайт Тинькофф по кнопке выше.
2. На открывшейся странице введите Ф. И. О., номер мобильного телефона и дату рождения, из списка выберите гражданство. Нажмите «Оформить».
3. Введите код подтверждения, который придет на указанный телефонный номер.
4. Введите адрес, по которому должна быть доставлена дебетовая карта Тинькофф, дату и время доставки, при желании можно оставить комментарий. Нажмите «Заказать доставку».

Бесплатная доставка карты и подписание договора

В назначенный день банк пришлет СМС с напоминанием, а за час до встречи курьер перезвонит для ее подтверждения.

Внимание! Наличие паспорта – обязательно. Курьер привезет документы на подпись и конверт с картой, который должен быть запечатан (в противном случае откажитесь от получения и ничего не подписывайте). Услуги по доставке карты бесплатные.

При встрече курьер проверит паспортные данные, сфотографирует вас с дебетовой картой Тинькофф в руке, ответит на вопросы, поможет активировать «пластик». После того как она получена, вам позвонят из банка и сообщат ПИН-код, который можно изменить.

Как пользоваться дебетовой картой?

Заранее изучите тарифный план, открытые по карточке услуги, особенности использования, действующие ограничения, наиболее доходные операции. Преимущество дебетовых карт Тинькофф в том, что чем больше оплат – тем выше кэшбек.

При этом клиент тратит собственные деньги, а значит – не платит проценты, как по карте Платинум или другой кредитке. Рассчитывайтесь в магазинах, аптеках, кино, ресторанах, оплачивайте приобретения в интернете. Храните до 300 тыс. рублей, тратьте не меньше 3 тыс. в месяц и получайте процент на остаток.

Следите за акциями и спецпредложениями. Для поездок за границу используйте дебетовую карту Тинькофф Блэк – она мультивалютная и поддерживает до 30 валют.

Снимайте деньги в банкоматах Тинькофф и у партнеров. Переводите на банковскую карту зарплату или пенсию, пополняйте ее переводами или через банкоматы Tinkoff без комиссии. Внести деньги можно с помощью партнеров (для сумм от 150 тысяч рублей будет взиматься комиссия 2%).

Что делать при утере карты?

Срочно блокируйте «пластик». Это делается по телефону 8-800-555-77-78, через интернет-банкинг или мобильное приложение. Можно отправить СМС на короткий номер 2273 со словом «Блокировка» и четырьмя последними цифрами номера «дебетовки» (также подходят слова «Блок» или Block) – например, «Блокировка 7345» . Если вы за границей, звоните +7-903-767-22-73 или +7-495-645-59-19.

Если вы блокируете дебетовую карточку Тинькофф с помощью оператора, вам нужно будет назвать ее номер, данные своего паспорта, мобильный телефон и кодовое слово. Звонки бесплатны, принимаются круглосуточно.

Заявки на перевыпуск банковских карт принимаются по телефону 8-800-555-10-10, через мобильное приложение или интернет-банк.

«Подводные камни» дебетовых карточек Тинькофф: в чем подвох?

Самый большой кэшбек (30%) действует лишь на покупки по специальным предложениям в партнерских магазинах. Подобные акции проводятся нечасто, в реальности далеко не все такие товары представляют интерес для большинства клиентов.

Важно следить за балансом. Если он ниже установленного лимита, проценты на остаток не начисляются. То же самое касается суммы ежемесячных покупок по карте.

При выезде за рубеж возможна внезапная блокировка «пластика», особенно если вы давно или никогда не были в стране пребывания. Это мера безопасности со стороны банка: новые транзакции за границей расцениваются как подозрительные. Во избежание проблем заранее предупредите банк о предстоящем отъезде (звоните на горячую линию или сделайте это в мобильном приложении либо через интернет-банкинг).

Стоит ли брать карту Тинькофф?

Грамотное использование «дебетовок» Tinkoff позволяет иметь выгоду за счет процентов на остаток, кэшбека, скидок и прочих преференций держателям карт. Деньги на «пластике» защищены от кражи и утери, нужно лишь соблюдать правила безопасности. Особое преимущество – возможность обмена валют онлайн по курсу, который выгоднее среднерыночного.

Дебетовая карта Tinkoff Black с бесплатным обслуживанием: условия и способы сделать карту бесплатной

Бесплатное обслуживание Тинькофф Блэк сделает основную карточку первого онлайн-банка более выгодной и привлекательной. Даже при наличии ежемесячной платы этот продукт позволяет получать выгоду за счет процентов на остаток, кэшбэка и бесплатных переводов.

Но нулевая стоимость обслуживания карты позволяет экономить еще больше. Есть несколько возможностей использовать Тинькофф Блэк бесплатно. Но каждый способ имеет свои особенности и о них надо знать владельцу пластика.

Дебетовая карта Tinkoff Black бесплатно – миф или реальность?

Бесплатная карта Блэк от Тинькофф банка – это ничуть не миф, а вполне реальный вариант продукта. Кредитная организация зарабатывает на проведении по карточке платежей, размещении свободных средств клиентов в различных депозитах, валюте и т. д. Аналогичные продукты встречаются и в других кредитных организациях.

Предлагать всем оформить карту без платы за обслуживание банк не хочет. Наличие платы за организацию расчетов позволяет кредитной организации компенсировать расходы, связанные с предоставлением услуг, содержанием счета и тд., даже если клиент просто положит пластик на полку. Естественно, что финансовое учреждение не забывает и о получении прибыли.

Большая конкуренция на рынке банковских продуктов заставляет Тинькофф учитывать потребности держателей пластиков. И клиент может использовать в определенных случаях Тинькофф Блэк с бесплатным обслуживанием.

Дебетовая карта Тинькофф Блэк (VISA, MasterCard и МИР) «по-умолчанию» бесплатная в следующих случаях:

1. Выпущена к евровому карточному счету.
2. Выпущенная к счету в долларах.
3. Тинькофф Блэк оформленная на клиента, младше 18 лет.
4. Дебетовая карта, на которую ежемесячно зачисляются пенсионные выплаты.
5. Дополнительные карты в количестве до 5 штук, выпущенные к основной.

А вот для основной рублевой карты Tinkoff Black необходимо выполнить определенные действия, чтобы карточка была бесплатной. Об этом расскажем ниже.

Как сделать Тинькофф Блэк бесплатной?

Tinkoff Black – флагманский продукт банка. Сам выпуск и доставка пластика осуществляется без каких-либо комиссий. А вот обслуживание банковской карты изначально стоит 99 рублей в месяц. Далеко не все клиенты согласны платить за пластик каждый месяц.

Способы сделать карту бесплатной

1. Соблюдать условия бесплатности согласно тарифу. Это позволит избежать комиссии за обслуживание.
2. Оформить по приглашению друга или самим приглашать новых друзей.
3. Сменить стандартный тариф на специальный.
4. По специальным временным акциям от банка.

Условия бесплатности по стандартному тарифу

Базовые условия Тинькофф Банка по стандартному тарифу 3.0 предусматривают ежемесячную плату за использование пластика в 99 р. Но есть возможность исключить ее списание. Для этого достаточно выполнять любое из 3 требований:

• наличие вкладов на сумму от 50 тыс. р.;
• активный кредит в Tinkoff;
• постоянный остаток на карточном счете от 30 тыс. р.

Скидка на оплату комиссии действует 1 месяц, на следующий отчетный период снова надо выполнять любое из 3 условий бесплатности.

Акция «3 месяца бесплатно по программе Приведи Друга»

Tinkoff активно использует для продвижения на рынок своих продуктов различные методы, включая программу «Приведи Друга». Владелец карточки Black может предложить оформить ее или другие продукты Tinkoff своим друзьям и близким.

Если приглашенный друг оформит рекомендованный продукт, то пригласившему его клиенту банк предоставит 3 месяца скидки на оплату обслуживания или денежное вознаграждение. Друг, воспользовавшийся рекомендацией, также получит 3 месяца использования пластика без ежемесячной платы. После этого, начнет взиматься плата по стандартному тарифу 3.0.

Оформление расчетной карты по программе «Приведи друга» выглядит, конечно, заманчивым предложением. Но он дает только 3 месяца обслуживания бесплатно. далее необходимо либо приглашать самим друзей, либо платить ежемесячную плату. Далее, в статье описаны способы, как пользоваться картой бесплатно всегда.

Специальный тариф Тинькофф Блэк с бесплатным обслуживанием

Клиентам, которые собираются получать заработную плату и другие выплаты от работодателя предлагается бесплатная зарплатная карта Tinkoff Black. Она обслуживается по специальному тарифу 6.2.

Единственное отличие бесплатной дебетовой карты Тинькофф Блэк в правилах начисления процентов на остаток. По базовому тарифному плану они насчитываются на любую сумму остатка до 300 тыс. р. при совершении покупок по пластику на 3 тыс. р. за месяц или больше. На бесплатном тарифе Тинькофф Блэк 6.2 они начисляются только на сумму остатка от 100 до 300 тыс. р. По нему также надо тратить не меньше 3 тыс. р. с карточки для получения процентов.

В остальном тарифный план 6.2 имеет стандартные условия:

• Бесплатный выпуск основной и дополнительной карты. Можно заказать до 5 «допок» для близких. Если требуется SMS-информирование, то за него придется платить по 59 р. ежемесячно.
• Бескомиссионное снятие наличных. В банкоматах Тинькофф за месяц можно снять 500 тыс. р., а в сторонних устройствах – до 150 тыс. р. в месяц (от 3 тыс. р. за операцию). В иных случаях комиссия за выдачу налички – 2% (мин. 90 р.).
• Межбанковские переводы без комиссии. А также клиенту доступны переводы по номеру карты на сумму до 20 тыс. р. без взимания комиссии.

Как перейти на бесплатный зарплатный тариф?

Оформить бесплатную карту Black Тинькофф Банка в рамках зарплатного проекта может работодатель. Если человек уже пользуется пластиком от Tinkoff, то ему не надо менять карточку, а достаточно самостоятельно перевести на выгодный тариф и передать работодателю реквизиты своего счета, написав соответствующее заявление.

Сменить тариф карты можно 3 способами:

• через чат в приложении;
• путем обращения в поддержку через интернет-банкинг;
• по звонку в call-центр по телефону 8-800-555-2277.

Если у вас еще нет оформленной карты, но Вы желаете заказать и пользоваться ею бесплатно, Вам необходимо выполнить следующие действия:

1. Оформить карту на официальном сайте банка.
2. После получения и активации карты, необходимо обратиться в банк одним из трех способов и попросить сменить Вам тариф на 6.2.

Заказать карту бесплатно

Можно ли сделать премиальную карту Tinkoff Black Edition бесплатной?

Премиум-карта Tinkoff предоставляет возможность пользоваться бесплатной страховкой при зарубежных поездках, не платить за обслуживание брокерского счета по тарифу «Трейдер» и открывает ряд других преимуществ. Но стоит она 1990 р. в месяц.

Нередко у держателей возникает вопрос, как сделать премиальную карту Тинькофф Блэк Эдишен бесплатной. Для этого за отчетный месяц по всем имеющимся карточкам Tinkoff надо:

• Совершать покупки минимум на 200 тыс. р.
• Поддерживать суммарный остаток по всем счетам (включая брокерские) и вкладам клиента не ниже 3 млн рублей.

Если клиент выполнит хотя бы одно из условий, то банк также не будет списывать плату за обслуживание премиум-продукта.

Получить бесплатное обслуживание Тинькофф Блэк вполне реально. Для этого достаточно выполнять простые условия бесплатности или перевести получение зарплаты в Tinkoff и сменить тариф карты. Держатели премиум-версии «черной» карточки также могут пользоваться возможностью не платить за обслуживание, но требования по остаткам или обороту в этом случае более жесткие.

http://tinbankinfo.com/debetovye-karty-tinkoff
http://xn--90aennii1b.xn--p1ai/cards/besplatnoe-obslujivanie-tinkoff-black.html