Дебетовая карта банка Тинькофф (Tinkoff Black)

Если вы решили оформить дебетовую карту💳 Тинькофф — Tinkoff Black, это можно сделать на нашем проекте. Вы сделали правильный выбор👍. Ознакомьтесь с актуальными условиям по карте: ставкой кешбека, процентом начисления на остаток, лимитами пополнений и снятий.
Более подробно про получение карты я писал здесь.

Скажу лишь пару слов: не давайте номер ваших друзей, если даже его потребуют и скажут без этого никак.
Отключите СМС информирование по карте сразу после получения или проверьте, что оно отключено.
Оставить заявку на оформление данного пластика можно ниже:

• Снятие от 3 тыс. рублей в любом банкомате без комиссии
• Кэшбэк 5% в трех выбранных категориях
• Проценты на остаток начисляются при расходе не менее 3 тыс. руб в мес.
• До 20 тыс. рублей в мес с карты на карту любого банка без комиссии

Условия обслуживания карты Black

Обслуживание дебетовой карты Тинькофф Блэк может быть как платным, так и бесплатным. Для клиентов банка, у которых есть вклад или кредит в рублях, обслуживание будет бесплатным. В этот список входят клиенты, открывшие счет в Тинькофф банке на сумму не менее 30 000 рублей. Для всех остальных клиентов действует ежемесячная комиссия за обслуживание в размере 99 рублей.
Посчитаем стоимость годового обслуживания

Стоимость годового обслуживания составит 1188 рублей.
Если вам нужна кредитная карта, то почитать про карту и оформить заявку можно кредитная карта Тинькофф.

Достоинства и полезные возможности

Все клиенты имеют возможность подключить интернет банк при получении дебетовой карты Тинькофф Black. Эта услуга бесплатная, а возможности открываются безграничные. зарегистрироваться в интернет банке можно прямо на официальном сайте Тинькофф > Дебетовая > Интернет банк. Для этого нужно ввести номер пластика в специальное поле, указать код, который придет в смс-сообщении, придумать логин и пароль для входа. После этого можно пользоваться услугой интернет-банк в полном объеме.

Функциональность интернет-банка предлагает держателям банковской карты Black следующие услуги:

1. Автоматические платежи. Вы можете задать еженедельный, ежемесячный платеж, указав необходимые реквизиты. После этого платежи будут совершаться автоматически, без вашего непосредственного участия. Вы можете пополнять баланс телефона, оплачивать алименты, совершать платежи по кредитам и т.д.
2. Проверка и оплата штрафов — не менее удобная функция. В личном кабинете будут отображаться новые штрафы, и сразу выставляться счет, который нужно только оплатить.
3. Удобные переводы по номеру счета, не выходя из дома.
4. Отчетность. Вы всегда будете видеть свои расходы и доходы.
5. Платежи ЖКХ. Вы можете платить квитанции за газ и другие коммунальные расходы без комиссий прямо с баланса вашего счета. Показания можно сдавать при оформлении платежа. Платежи можно сохранять в шаблоны, чтобы использовать их постоянно

Помимо интернет-банка Тинькофф предлагает своим клиентам бесплатное мобильное приложение, ссылка на которое есть на официальном сайте банка в разделе дебетовые карты. Мобильное приложение поддерживает практически все платформы: Windows phone, Android, iPhone и т.д. Логин и пароль идентичен паролям и явкам от интернет-банка. С его помощью можно:

• Увидеть полную статистику расходов по категориям
• Оплатить любые счета и платежи (ЖКХ, кредиты, интернет, телефон и т.д.)
• Перевести деньги на счет близкого человека
• Узнать точки пополнения счета на карте города
• Связаться с круглосуточной службой поддержки клиентов банка

Ко всему прочему к пластику подключена бесплатная услуга — CМС-инфо. Она проинформирует владельца о любых действиях. А вот за смс-банк придется заплатить. Чтобы быть в курсе всех транзакций по пластику Tinkoff Black придется выкладывать по 39 рублей каждый месяц.

Комиссия за снятие наличных

Клиенты банка Тинькофф, оформившие дебетовую карту, комиссию за снятие наличных денежных средств не оплачивают. То есть, комиссии за выдачу денег в банкоматах других банков просто нет. Однако тут есть несколько условий, которые ставит банк перед держателями. Комиссия не взимается при выполнении следующих требований:

1. Сумма единовременного снятия должна превышать 3000 рублей.
2. Общая сумма снятых за месяц денежных средств не должна превышать 150 000 рублей. Только при соблюдении этих условий, с вас не возьмут комиссию.

Если сумма снятия будет менее 3000 рублей, то пошлина составит 90 рублей. А если за месяц вы снимите с пластика наличные на сумму, превышающую 150 тысяч рублей, то комиссия за все последующие снятия будет 2% от суммы операции, но не менее 90 рублей до конца месяца. На данный момент после закрытия ОРС оптимально снимать деньги с карты Тинькофф с помощью банкоматов Бинбанка — можно снять 30 тыс. рублей единовременно(по состоянию на февраль 2016 года)

Перевод между картами

Перевод на дебетовую карту Тинькофф — где найти реквизиты или номер счета? Этим вопросом задаются многие клиенты Тинькофф банка. Узнать реквизиты и номер счета можно несколькими способами:

• В личном интернет-банке
• В договоре на выпуск и обслуживание
• Позвонив по бесплатному номеру круглосуточной службы поддержки клиентов банка. У вас под руками должна быть дебетовая карта Тинькофф, чтоб назвать последние 4 цифры карты. Лучше звонить с номера, к которому привязана карта

Если вам нужно узнать номер карты, он пишется на лицевой стороне любого пластика, в независимости от банка. Как правило, номер состоит из 16 цифр, расположенных группами, по 4.

Если вам нужно узнать реквизиты счета, к которому прикреплена карта близкого человека, то такую информацию нужно уточнять у него, вы никак не сможете получить ее самостоятельно. Комиссия за исходящий перевод денежных средств на карточный счет стороннего банка будет оставлять 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей.
Вы можете также перевести деньги с карты на карту, воспользовавшись сервисом переводов с карты на карту на нашем сайте.

Процентная ставка на остаток по счету

Если на вашей дебетовой карте Тинькофф Блэк есть сумма от 0 до 300 000 рублей и за расчетный период вы совершили хотя бы одну покупку, то на остаток денежных средств будет начислен бонус в размере 7 теперь уже 6% , Теперь уже 5% годовых.

Если сумма вашего остатка превышает 300 000 рублей, проценты НЕ будут начилсяться

Каждый расчетный период длится в течение 1 месяца и начинается со дня активации банковской карточки. То есть в течение 1 года будет 12 расчетных периодов. Посчитать предполагаемый доход по карте Тинькофф за период времени можно на нашем калькуляторе расчета доходности дебетовой карты.

Кэшбек по дебетовой карте Тинькофф

Держатели дебетовой карты Tinkoff Black могут получить до 30% от стоимости товара при покупках по специальным предложениям компаний-партнеров. Узнать подробнее о проводимых акциях и подключить конкретную услугу можно в личном интернет-банке.

Также по 5% от стоимости возвращаются за определенные категории покупок, которые банк меняет каждый квартал. Например, в данный момент 5% кэшбек распространяется на транспорт, топливо, автоуслуги и покупки в аптеках.

За все остальные траты, совершенные безналично, владельцу возвращается по 1% от их стоимости.

Процентная ставка и кешбек начисляются по истечению каждого расчетного периода, вся информация о начислениях есть в счете-выписке, которая приходит на электронную почту клиента ежемесячно. Если хотите проверить банк, очень рекомендуем использовать калькулятор кешбека.

Минусы дебетовой карты Тинькофф

Среди минусов дебетовой карточки Tinkoff Black можно выделить высокую стоимость годового обслуживания — 1188 рублей. В большинстве банков годовое обслуживание среднестатистического пластика стоит порядка 750-800 рублей.

Также минусом можно назвать большое количество условий и требований. Посудите сами, вроде как снятие наличных бесплатное, но при определенных условиях, обслуживание может быть бесплатным, но при соблюдении некоторых требований, проценты на остаток начисляются, но их размер зависит от соблюдения некоторых правил и т.д. Каждый пункт имеет какие-то правила, которые нужно соблюдать, иначе пользование картой не будет таким выгодным.

Особенности использования карты

На это стоит обратить внимание, при пользовании картой. У многих операций есть лимиты или комиссия за снятие при определенных условиях
Особенность 1. Доход по карте составляет 7% годовых на сумму до 300 тыс.Вы должны совершить также одну покупку на сумму более 3 тыс. рублей и более. Если данные условия не соблюдены — доходность 3% годовых.

Особенность 2. За карту придется платить ежемесячное обслуживание — 99 руб./мес. это 1188 рублей за год. Если у вас есть вклад или остаток на карте более 30 тыс., то обслуживание бесплатно Если на карте пусто или она не используется — обслуживание бесплатно. Валютная карта стоит 1 бакс в месяц.

Особенность 3. Вы получаете кешбек 1% на все покупки, можете получить 5% по персональным предложениям, а иногда и 20% по спец.предложениям. Кешбек зависит от mcc-кода. Сумма кешбека округляется до рублей.

Особенность 4. СМС информирование стоит 99 рублей.

Особенность 5. Снять можно до 150 тыс. рублей в месяц без комиссии. Если снимаете менее 3 тыс. рублей за 1 раз, то есть комиссия.

Особенность 6. Перевод с карты на карту через интернет-банк Тинькофф стоит денег. Но с 12.04.2016 вы можете отправить до 20 тыс. в течение 1 месяца на любую карту друга, открытую в любом банке, абсолютно бесплатно. Если вы отправляете не через интернет банк Тинькофф, то снижается лимит на снятие наличных. Т.е. если вам осталось снять 10 тыс. без комиссий, а вы перевели на карту друга 20 тыс, то будет комиссия

Особенность 7. Карту можно пополнить через Евросеть, Связной, МТС, Юнистрим, Элекснет, Рапиду и т.д. Есть лимит на пополнение 300 тыс. в месяц. Потом — комиссия за пополнение

Популярные вопросы о Tinkoff Black

Ответ: Да, карту можно получить даже без официального места работы, если вы не находитесь в черном списке банков(не обманывали банк раннее). Для оформления просто подайте заявку выше и ждите звонка банка.

Ответ: Карту оформить можно. Во всяком случае жителям Казахстана и соседних республик тоже. Проверено реальными людьми.

Ответ: Да, любые постановления налоговой, службы судебных приставов, суда банк обязан выполнять. Если карта на ваше имя и в отношении вас придет постановление о списании или заморозке средств за долги от органов власти, банк обязан списать или заморозить средства. Разморозка производится аналогично по решению организации, которая заблокировала ваши средства.

Личное мнение автора проекта

Есть у меня эта карточка от Тинькофф. Мне нравится. Основной плюс — 565 4% на остаток на сумму 300 тыс. и менее. Это самый важный плюс. Я считаю, что правильно, когда твои деньги работают на тебя. Второе — это 0% на снятие наличных во всех банкоматах.

Плюс достаточно хороший кешбек помогает иногда экономить на лекарствах и топливе. В общем мое мнение — обязательно откройте такую карту. Тем более, что ее доставят курьером в любую точку РФ. У карты больше плюсов чем минусов. Я лично очень часто пользуюсь услугой перевода без комиссии на любую карту стороннего банка с лимитом 20 тыс. рублей. Мне хватает

Обзор «Тинькофф Инвестиции»: развод или нет + реальные отзывы клиентов

22 октября 2020

Добрый день, уважаемые читатели! «Инвестиции – это просто». Под таким девизом Tinkoff развивает сервис «Тинькофф Инвестиции», адаптированный для граждан с разными финансовыми возможностями. Сервис предназначен для приумножения сбережений.

Обещают, что вникать в тонкости биржевой торговли не придется. Представляю вашему вниманию подробный обзор торговой платформы.

О брокере

РФ, 123060, Москва, 1-й Волоколамский пр., дом 10-1

Tinkoff . ru / invest

Краткая история брокера и награды

«Тинькофф Инвестиции» функционирует с 2017. Изначально банк отвечал только за техническую сторону, биржевые сделки проводились брокером «БКС». Весной 2018-го Tinkoff , получив лицензию, стал брокером. За столь короткое время получил несколько весомых наград («Лучшая инвестиционная компания», «Лучшее мобильное приложение» и пр.). «Тинькофф Инвестиции» активно набирают популярность.

Какие услуги предлагает

На платформе «Тинькофф Инвестиции» можно:

• открыть торговые счета;
• открыть индивидуальные инвестиционные счета;
• получить статус квалифицированного инвестора (премиальным клиентам);
• воспользоваться услугами депозитария;
• составить декларацию о доходах с последующим удержанием и перечислением НДФЛ (13 %).

Инструменты торговли и инвестирования

«Тинькофф Инвестиции» располагает следующими инструментами:

• акциями отечественных и иностранных компаний («Полюс Золото», «Детский мир», Tesla Motors , Booking , «Азбука вкуса», Wal — Mart Stores );
• облигациями;
• фондами (инвестирование в золото, акции, облигации и валюту в равных долях) с низким уровнем риска. Золото защитит от инфляции, акции обеспечат прибыль при росте экономики, облигации подорожают при кризисе, валюта снизит риски. Не нужно предугадывать фазу экономики: хорошие результаты будут показаны при спаде и при стагнации. Волатильность ниже, чем у рынка акций за аналогичный период. Для покупки нужно иметь на счету в «Тинькофф Инвестиции» минимум 5 руб.;
• валютой (евро, доллар).

На выбор несколько фондов, находящихся под управлением УК «Тинькофф Капитал» (совместный проект с Московской биржей):

• Вечный портфель EUR . Средняя годовая доходность – 5,8 %. Регион инвестирования – еврозона;
• Вечный портфель RUB . Средняя годовая доходность – 14 %. Регион инвестирования – Россия;
• Вечный портфель USD . Средняя годовая доходность – 7 %. Регион инвестирования – США.

Информационное сопровождение

«Тинькофф Инвестиции» предлагает:

Новости, прогнозы, инвестиционная аналитика, отчеты по интересующимся компаниям

Для премиальных клиентов

База знаний (как стать инвестором, какой инструмент выбрать, как купить и пр.), авторские издания

Условия обслуживания и тарифы

ИИС с двумя типами налоговых вычетов («Инвестор»)

Расчетные карточки Tinkoff Bank

Продукты брокера

«Тинькофф Инвестиции» разработал ряд базовых и дополнительных продуктов.

Структурные продукты

• «Советник». Автоматический подбор сбалансированного инвестпортфеля на основании ответов на 3 вопроса;
• «Инвестиции для профессионалов». Доступна внутридневная маржинальная торговля. Кредитное плечо рассчитывают исходя из ставки риска. Легкое выставление заявок, stop loss и take profit позволяют контролировать прибыль и убытки. Стакан и свечи помогают отслеживать спрос и предложение, проводить теханализ, предугадывать ценовые движения;
• «Тинькофф Инвестиции Премиум» с персональным менеджером и индивидуальными решениями аналитиков для клиентов, желающих получить особое отношение к своим деньгам. Открыт доступ к большему количеству инструментов и сделкам с внебиржевыми финансовыми инструментами. Ежедневно предоставляется понятная аналитика (обзоры рынка, дополнительные торговые идеи, отчеты по компаниям). Для подключения к сервису необходимо заполнить анкету, ответить на 10 вопросов об отношении к риску, целях инвестирования и опыте в биржевой торговле. На основании ответов «Тинькофф Инвестиции» определяет инвестиционный профиль клиента и рекомендованные инструменты, формирует инвестиционный портфель с оптимальным сочетанием валюты и ценных бумаг. В подарок выдается премиальная карта со всеми привилегиями. В распоряжении улучшенное приложение для смартфона с расширенным функционалом (покупка портфеля в один клик, больше аналитики, получение статуса квалифицированного инвестора в чате).

«Тинькофф Инвестиции» не предоставляет клиентам возможности участия в IPO .

O pen API обеспечивает прямой доступ к торговому серверу. Допустимо создание собственных торговых алгоритмов и роботов.

Собраны готовые коллекции торговых инструментов (акции IT -компаний с доходностью 4,09 % за 3 года, акции российских компаний с доходностью 30,92 % за 3 года, гособлигации, американские акции и пр.).

Программное обеспечение и мобильная торговля

Все необходимое допустимо разместить на одном экране. Разрешено добавлять, удалять, связывать в группы виджеты для отображения полной информации по конкретному инструменту. «Тинькофф Инвестиции» позволяет развернуть одновременно 6 вкладок в браузере, хватит для всего портфеля. Использование бесплатное для любых тарифов.

Мобильное приложение «Тинькофф Инвестиции» для гаджетов на базе Android и iOS позволяет совершать любые сделки, доступны все сервисы (функционал не отличается от основного сайта). Составляет идеальную пару с Тинькофф Банком (переключение одной кнопкой). Допустимо настроить необходимые всплывающие уведомления. Встроен календарь дивидендных выплат.

Дополнительные сервисы

«Тинькофф Инвестиции» разработал ряд дополнительных сервисов:

Спецпредложения для постоянных или активных пользователей «Тинькофф Инвестиции» (бесплатное обслуживание, кешбэк, ценная бумага в подарок)

Работа с брокером

Сотрудничество с «Тинькофф Инвестиции» четко регламентировано.

Комиссионные сборы за операции:

• для инвестора – 0,3 %;
• для трейдера база 0,05 %, после достижения дневного оборота 200 тыс. руб. – 0,025 %;
• для премиальных клиентов «Тинькофф Инвестиции» база 0,025 %, для внебиржевых инструментов – 0,25–2 %.

Списывается комиссионное вознаграждение при совершении каждой операции.

• для инвестора бесплатно при отсутствии торговли или 99 руб./мес.;
• для трейдера безвозмездно при отсутствии торговли, при наличии премиальной карточки Black Edition , при обороте свыше 5 млн руб. в месяц и для портфелей от 2 млн руб. Иначе 290 руб./мес.;
• для премиальных клиентов бесплатно при портфеле от 3 млн руб., 990 руб./мес. для портфелей от 1 до 3 млн руб., иначе 3000.

Ежемесячная комиссия списывается при проведении первой операции в «Тинькофф Инвестиции». Открытие и закрытие торговых счетов, депозитарий бесплатны.

Сделка проводится по актуальному биржевому курсу, разница в стоимости возвращается. Если при покупке стоимость вырастет больше чем на 0,3 %, сделка отменяется. Если при продаже стоимость упадет более чем на 0,3 %, сделка отменяется.

Валюту допустимо покупать дробными лотами (от $ 1 или евро). Полный лот равен 1000 долларов или евро.

Для совершения ряда операций (перевод ценных бумаг к другому брокеру, обратный выкуп и пр.) придется посетить московский офис.

Регистрация на официальном сайте

Для регистрации заходим на tinkoff . ru , переходим в раздел «Инвестиции», нажимаем «Войти», указываем номер телефона и следуем подсказкам системы.

Инструкция по открытию счета

Для открытия счета в «Тинькофф Инвестиции» потребуется несколько минут, нужен только паспорт. Этапы следующие:

• заполнение онлайн-заявки;
• ожидание доставки пакета документов и дебетовой карты курьером. При ее наличии подпись допустимо поставить в online -режиме.

Если биржа закрыта (ночь, выходные), то счет откроют на следующий торговый день.

Демосчет

На «Тинькофф Инвестиции» использование демонстрационного счета не предусмотрено.

Пополнение счета и вывод средств

Если бумаги проданы более двух дней назад, то суточный вывод денег на карту не лимитирован. В остальных случаях за сутки допустимо вывести 1 млн руб.

Техническая поддержка

• Техподдержка в «Тинькофф Инвестиции» оказывается следующими способами:
• 8-800-755-2756, из других стран +7-499-6051001;
• чат 24/7 (консультации, заказ документов);
• invest@tinkoff.ru;
• openapi _ invest @ tinkoff . ru (для вопросов по поводу O pen API );
• персональный менеджер для премиальных клиентов.

Плюсы и минусы компании

Преимущества «Тинькофф Инвестиции»:

• удаленное открытие торгового счета;
• не нужна классическая верификация;
• удобная купля-продажа активов;
• адаптация под клиентов с разными финансовыми возможностями;
• высокая доходность;
• оперативное поступление важной информации, необходимой для принятия решений;
• выгодный валютный курс (приближен к биржевому во время работы MOEX , ночью и в выходные спреды «Тинькофф Инвестиции» расширяются);
• полезные сервисы, позволяющие получать дополнительную прибыль;
• акции и специальные предложения;
• простой и удобный терминал собственной разработки (не нужно устанавливать Quick , МТ4, МТ5);
• моментальное внесение и вывод;
• техподдержка работает круглосуточно.

Недостатки «Тинькофф Инвестиции»:

• доступно только клиентам банка;
• единственный способ пополнения счета и вывода средств;
• нет демонстрационного счета;
• нет опционов и фьючерсов;
• нет популярных пар валют;
• большинство специальных предложений носят индивидуальный характер.

Жалобы на брокера

Недовольство «Тинькофф Инвестициями» связано в основном с завышенными комиссиями и сбоями. Действующие клиенты не отмечают задержки выплат и отказы.

Развод или нет

«Тинькофф Инвестиции» определенно заслуживает доверия. Брокер работает по лицензиям Банка России. Использует сегрегированные счета (средства клиентов хранятся отдельно от средств брокера). Приобретенные активы оформляются на имя клиента и хранятся в российском депозитарии, никаких офшоров. Покупаются только реальные активы, CFD (контракты на разницу цен) отсутствуют.

Реальные отзывы

В сети много отзывов о «Тинькофф Инвестиции».

Трейдеров

Отзывов профессиональных трейдеров о «Тинькофф Инвестиции» найти не удалось.

Клиентов

После того как Тинькофф сам стал брокером, исчезла проблема нерыночных котировок. Технических сбоев становится меньше. Но клиенты продолжают сталкиваться с неверным отображением информации, невозможностью совершить определенные сделки, уходом счета в минус без причины. По ИИС до сих пор нет стакана котировок. Из-за этого возникает риск неисполнения или частичного исполнения сделки (не видны спрос и предложение).

Авторизованным пользователям не нравятся постоянные звонки и спам на телефон или email с предложением услуг Тинькофф Банка. Реклама инвестиционной платформы слишком агрессивна. Навязчиво убеждают, что для прибыльной торговли с «Тинькофф Инвестиции» не требуются специальные навыки и знания, можно не вникать в тонкости.

Не устраивают завышенные комиссии по сравнению с конкурентами. Отмечают долгое перечисление дивидендов (25 дней – по акциям российских компаний, 45 – по иностранным бумагам). Не отображается код ISIN по ценным бумагам, что создает ряд трудностей.

Сотрудников

В интернете преобладают отзывы сотрудников «Тинькофф Инвестиции», касающиеся условий труда. Инвесторам они не интересны.

Альтернативы

Список лицензированных брокеров, заслуживающих внимания, которые выступают альтернативой.

Название	Рейтинг	Плюсы	Минусы
Финам	8/10	Самый надежный	Комиссии
Открытие	7/10	Низкие комиссии	Навязывают услуги
БКС	7/10	Самый технологичный	Навязывают услуги
Кит-Финанс	6.5/10	Низкие комиссии	Устаревшее ПО и ЛК

Заключение

У Tinkoff Bank получилась удачная платформа для продажи и покупки различных инвестиционных инструментов, которая постоянно совершенствуется. Популярность у пользователей растет, ежемесячно открывается около 10 000 новых торговых счетов.

Подписывайтесь на обновления, делитесь информацией в соцсетях, высказывайте свое мнение о «Тинькофф Инвестиции».

22 октября 2020

Частный инвестор и редактор раздела о ценных бумагах.

http://investor100.ru/debetovaya-karta-tinkoff-black/
http://greedisgood.one/tinkoff-investitsii