Главная » ИНВЕСТИЦИИ » Что такое рынок Forex и чем он отличается от фондового рынка?
Опубликовано: 29 июня 2020

Что такое рынок Forex и чем он отличается от фондового рынка?

 

Что такое рынок Forex и чем он отличается от фондового рынка?

Что такое рынок Forex и чем он отличается от фондового рынка

Многие обращаются к финансовым рынкам в поисках легкой прибыли. Ведь эти секторы мировой экономики позволяют торговать, практически, любыми ресурсами, даже самими финансами.

О том, как можно распоряжаться средствами на рынке Forex и что такое рынок форекс, подробно расскажу далее. А заодно мы выясним, какие у него существуют отличия от фондовой биржи.

Когда появился рынок Forex?

Семидесятые годы прошлого столетия ознаменовались появлением мощного финансового рынка. Во многих странах это стало возможным благодаря переходу на плавающий курс национальных валют.

Международные финансы стали объектом покупки и продажи наряду со всеми остальными товарами. Их стоимость стала определяться свободным рыночным инструментом, а именно — колебанием спроса и предложения.

Поэтому вскоре, несмотря на свою «молодость», рынок Forex быстро стал излюбленной площадкой для торговли у инвесторов. Ведь для получения прибыли им больше не нужно было вкладывать финансы в малоизвестный бизнес или продвигать какой-то замшелый товар.

К тому же для торговли национальной валютой тех или иных стран не требовались специальные навыки. Однако первое время все боязливо совмещали пребывание на Forex с торговлей на классической фондовой бирже.

Принцип работы рынка Forex

Вышеупомянутых инвесторов привлекла не столько возможность получения огромной прибыли, сколько отсутствие любых ограничений на торговлю. Количество совершаемых сделок на валютном рынке ежегодно росло, пока не стало превышать аналогичные показатели той же фондовой биржи в десятки раз.

Например, на сегодняшний момент показатель ежедневного объема торгов равен почти 5 триллионам долларов . Это позволило всех конкурентов на глобальной финансовой арене оставить далеко позади. Другим моментом, который привлекает частных трейдеров, является возможность зайти на рынок с минимальной суммой. Ведь при условии определенных познаний в валютной торговле, ее можно легко и быстро увеличить.

Кроме того, всегда можно воспользоваться, так называемым, «кредитным плечом» для увеличения депозита. А чтобы лучше понять принцип работы валютного рынка, рассмотрим его ключевые преимущества:

— Высокая ликвидность — поскольку именно валюта обладает наивысшим показателем;
— Круглосуточная торговля — позволяет включиться в рабочий процесс в любое время суток;
— Низкий порог стартового взноса — достаточно небольшой суммы, чтобы стать полноправным участником рынка;
— Невысокие комиссионные — одно из существенных отличий от фондовой биржи ;
Кредитное плечо — настолько большое, что сумма сделки может в сотни раз превышать депозит трейдера.

К недостаткам же рынка можно отнести следующие моменты:

Мошенничество нечистоплотных брокеров ;
— Торговля на встречных курсах с тем же брокером (когда получение дохода одним влечет за собой снижение прибыли у другого);
— Высокая конкуренция;
— Высокая вероятность потери стартового депозита (может быть обусловлена неправильной работой с кредитным плечом).

Если же абстрагироваться от преимуществ и недостатков Forex, то можно обнаружить, что у него нет заданного места для проведения торгов. Практически все операции совершаются удаленным образом. Впрочем, законодательные органы большинства стран стремятся все же регулировать деятельность рынка.

Для чего нужен рынок форекс?

Вопрос можно разбить на две части: для чего этот рынок нужен вообще, и для чего конкретно трейдеру? Ответы же будут довольно просты.

В первом случае речь идет об обмене валют (который тем чаще происходит, чем больше изменяется курс).

А во втором — о потенциальной возможности получения сверхприбыли. Едва ли можно найти что-то более простое и в то же время законное, позволяющее вмиг обогатиться. В лотереи уже мало кто верит.

Вследствие свободной торговли на международном рынке, регулярно возникает потребность в денежных знаках той или иной страны. Рынок forex позволяет осуществить их покупку предельно быстро.

Кто управляет рынком Forex?

Ввиду отсутствия фиксированной площадки для осуществления торговли и непредсказуемости валютной политики той или иной страны — хозяина у рынка forex нет и быть не может.

Ни одна компания не может напрямую отвечать за установление цены активов, лишь только косвенно. Формирование стоимости происходит само собой, под влиянием изменений спроса и предложений. Ключевыми же игроками являются огромные корпорации и банки, способные на миллиардные сделки.

В чем отличие от фондовой биржи?

«Разница между ними весьма существенна. И основным отличием является предмет торговли. Если фондовая биржа оперирует исключительно ценными бумагами, то рассматриваемый нами рынок — высоколиквидной валютой».

Зайти на первый рынок гораздо сложнее, поскольку трейдерам требуется внушительный стартовый капитал для приобретения различных акций, а брокерам — соответствующая лицензия. Однако эти сложности, которых лишен Форекс, способствуют защите инвестора от всевозможных рисков.

Поскольку отсутствие регулирования рынка влечет за собой опасность потери средств без юридических шансов на их возвращение. Фондовая биржа предоставляет инвесторам услуги депозитариев, а Форекс — только надежду на прибыль.

Это существенно, поскольку кредитное плечо иногда доходит до сумасшедших цифр. Если на бирже соотношение капитала к сумме сделки редко превышает 1/7, то forex позволяет влезть в огромные долги, что довольно рискованно.

Другим моментом, на который стоит обратить внимание, является отсутствие стабильности на валютном рынке. Здесь нет вложений в надежные активы, которые и спустя годы будут приносить дивиденды. Наоборот, ситуация слишком часто меняется.

На бирже же можно приобрести акции, чья доходность со временем лишь увеличится. Конечно, если фирмой эмитентом будут управлять неглупые люди. Таким образом становится очевидной разница в скорости получения прибыли. На Форексе сделки осуществляются намного быстрее, а вместо брокеров инвесторов ведут, так называемые, дилинговые центры.

Последние самостоятельно влияют на котировки транзакций. При этом они заинтересованы в проигрыше своего клиента и зачастую не имеют лицензии. В отличие от того же брокера , который живет за счет комиссии от большого количества сделок.

Однако возможности инвестора на рынке Форекс несколько больше, поскольку он может делать деньги даже на падении валютного курса. Тогда как участник фондового рынка вынужден ждать предложения хорошей цены за купленные ранее активы.

О других отличиях рынков говорилось уже выше: это и временный фактор (сессионная модель у фондового и круглосуточная — у Forex), и отсутствие фиксированного места для совершения сделок.

 

Заключение

Отличий у двух рассматриваемых рынков гораздо больше, чем сходства. Forex больше подходит для тех трейдеров , которые не привыкли долго ждать результатов. Поскольку сиюминутная прибыль возможна только там.

Однако фондовая биржа может похвастаться долгосрочностью инвестиций, когда последние (при правильном расчете и удачном стечении обстоятельств) будут приносить прибыль еще много лет. Спасибо за внимание, всегда ваш Максимальный доход.

Основные отличия Форекса и фондового рынка – руководство для начинающих трейдеров

Основные отличия Форекса и фондового рынка – руководство для начинающих трейдеров

Люди, которые желают зарабатывать деньги на торгах валюты или акций, обычно мало разбираются в принятой терминологии или понятиях. Как правило, ориентируются они на рекламные ролики и статьи, где изложены конкретные моменты технического либо фундаментального анализа или показана привлекательность трейдинга. Мы же предлагаем сегодня обзорный материал, посвященный сходству и различиям двух основных рынков – фондового и Форекса, приведем список их особенностей и преимуществ. Таким образом, любой новичок сможет выбрать наиболее подходящий для себя вид трейдинга, и далее уже изучать специальную литературу по стратегии торговли.

Трейдинг как вид работы – в чем его суть и где торговать?

Трейдинг как вид заработка появился много веков назад, с возникновением первых бирж. Спекулянты прямо в их залах целыми днями продавали и покупали акции, ценные бумаги, облигации, драгоценные металлы или даже вполне реальные товары (например, зерно), стремясь получить выгоду на разнице цен в определенные моменты времени. Стоит заметить, что, хотя биржевые спекуляции и были весьма распространены, до конца 20 века доступ к их проведению имел четко ограниченный круг людей. Существовали даже определенные понятия – «трейдер в яме» и «трейдер в зале» характеризующие профессионализм, размер заявок и успешность торговца (мелкие биржевики ради экономии занимали место на полу – в «яме», более крупные могли купить место повыше, с лучшим обзором и доступом к мониторам).

Все изменилось с распространением Интернета – на сегодняшний день каждый, кто имеет доступ к Сети, получает возможность стать «трейдером у монитора» и не выходя из дому участвовать в торгах на крупнейших российских и международных биржах, играть на котировках валют, становиться владельцем акций крупнейших компаний мира. Для этого требуется только выбрать надежного брокера или дилинговый центр, заключить с ним договор и разместить на депозите средства, которые впоследствии будут использоваться для приобретения ценных бумаг или других инструментов.

По сути, трейдинг – это торговля любыми фондами, будь то валюта или акции, с целью получения прибыли. Вы, руководствуясь собственной стратегией, скупаете или продаете инструменты, за счет чего выигрываете на разнице цен. Для того чтобы торговля была успешной, изначально нужно определиться с тем, что вам ближе и интересней – игра на котировках валют либо скупка акций.

Форекс и фондовая биржа – основные площадки для трейдинга

Трейдинг – это отличная возможность упрочить или увеличить свой доход которая для многих превращается из дополнительного заработка в основную занятость. Дело в том, что профессиональный и опытный торговец, имеющий четкую стратегию и внушительную сумму депозита, может получать от сделок на бирже прибыль гораздо выше среднемесячного российского заработка. Правда, для этого требуется постоянное обучение, серьезный подход к делу и заинтересованность в таком виде заработка, но и результат оказывается весьма впечатляющим.

Сегодня для торговли открыты следующие инструменты:

  • Ценные бумаги (акции компаний, облигации) – трейдер покупает на фондовой бирже акции по низкой цене, а продает по высокой, за счет чего получает доход, либо просто инвестирует в растущие акции;
  • Валюта, а точнее – валютные пары, на колебаниях курсов которых относительно друг друга можно получать прибыль;
  • Различное сырье (зерно, драгметаллы, цветные металлы, нефть, продукты, скот и т.д.) на специальных товарных биржах;
  • Деривативы и фьючерсы – то есть ведется торговля контрактами на поставку товаров.

Доступ к международной торговле валютой дает рынок Форекс, к остальным инструментам – фондовая биржа (в России это Московская биржа – результат слияния крупнейших игроков, ММВБ и РТС). Прежде чем начать торговать, необходимо выбрать нужные инструменты и получить доступ к возможностям той или иной биржи.

Стоит заметить, что в полностью удаленном режиме («трейдер у монитора»), который и интересует большинство начинающих торговцев, по сути возможны только торговля валютой, акциями компаний и облигациями, реже частные торговцы интересуются драгоценными металлами, фьючерсами на покупку акций. Дело в том, для индивидуальных трейдеров прямой доступ на биржу недоступен – для этого нужно заключить договор с профессиональным брокером (зарегистрированной компанией, имеющей право на ведение биржевых сделок). У каждого такого посредника определен четкий перечень инструментов, к которым он имеет доступ, и чаще всего сырье на товарной бирже, деривативы или более редкие фонды в этот список не входят. А это значит, что частный клиент брокера также не будет иметь возможности вести торговлю с их использованием.

Окончательный выбор инструмента для торговли, а соответственно – и биржи, напрямую зависит от личных желаний трейдера, выбранной стратегии и других факторов:

  • Отведенное на торговлю время суток;
  • Предпочтение технического или фундаментального анализа;
  • Есть ли глубокие знания в каких-то биржевых инструментах;
  • Выбранная методика проведения сделок;
  • Долгосрочность перспектив;
  • Желание инвестировать в стабильные фонды или, напротив, извлекать максимальную прибыль из многочисленных рискованных сделок.

Чтобы ответить окончательно на вопрос, Форекс или фондовая биржа, познакомимся ближе с особенностями этих площадок.

Форекс – торговля валютой в режиме «онлайн»

рынок форекс и фондовая биржа

В России широко бытует мнение, что Форекс появился совсем недавно, в эпоху активного разития Интернета, и предназначен исключительно для онлайн-торговли через удаленные терминалы. Однако это не совсем так – изначально Форексом называлась межбанковская международная валютная биржа, на которой и производилась основная торговля. Работает Форекс с 70 годов 20 века, но справедливости ради заметим, что известность и рост объемов в миллионы раз он обрел именно благодаря Интернету, когда любой трейдер из самой удаленной точки мира стал способен в режиме реального времени проводить сделки с валютой.

Главные характеристики рынка Форекс:

  • Это внебиржевой рынок, а значит, довольно свободен и не ограничен жесткими рамками законодательства;
  • Суть торговли состоит в выборе одной из многочисленных валютных пар и дальнейшей игре на изменении их котировок относительно друг друга;
  • Активы на Форексе не имеют «физического» воплощения – а это значит, что вы не сможете обменять принадлежащие вам виртуальные тугрики, кроны или юани на настоящие банкноты;
  • Работа на Форексе ведется круглосуточно;
  • Клиент получает доступ к торговому терминалу после открытия депозита у одного из брокеров рынка Форекс. Последний также предоставляет ему кредитное плечо, возможность проведения технического анализа, новостные и справочные материалы, необходимое обучение;
  • С дохода, полученного на Форексе, необходимо уплачивать НДФЛ в размере 13%. При этом налоговой базой является разница между выведенными и размещенными на счете средствами за налоговый период. Пока ваш доход остается на депозите, необходимость уплачивать налог не возникает (хотя декларацию сдать все же придется).

Форекс, пожалуй, самая известная и популярная на сегодня площадка для онлайн-торговли валютой, хотя подобные торги проводят все без исключения фондовые биржи. Трейдерами этого рынка являются физические и юридические лица многих стран, а также банки, инвестиционные группы, брокеры и дилинговые центры. Привлекают торговцев большой ассортимент валютных пар, высокая доходность сделок, значительное кредитное плечо, простота управления счетом. Кроме того, законодательство в области валютной торговли (особенно российское) несовершенно, и позволяет находить множество лазеек для снижения налогового бремени и ответственности.

Преимущества и недостатки Форекса

Чтобы разобраться, насколько для вас привлекателен Форекс, необходимо уяснить, в чем состоят его особенности. Начнем с преимуществ этого валютного рынка:

  • Круглосуточный режим работы позволяет торговать валютой из любой точки мира в свободное время – это очень удобно, особенно если Форекс не является вашей основной занятостью, и ему отводится всего пара часов в сутки;
  • Обучиться основам работы достаточно просто – есть много образовательных программ и учебных материалов, в большинстве своем бесплатных;
  • Есть возможность выбирать любые пары валют, в том числе довольно экзотических. Это очень важно, если вы обладаете глубокими знаниями экономики каких-то стран;
  • Разнообразие брокеров дает возможность выбирать наиболее привлекательные условия работы и тарифы;
  • Форекс – отличный старт для начинающих трейдеров, так как он довольно прост и не требует больших вложений на первых этапах;
  • Большое кредитное плечо (до нескольких тысяч к одному) позволяет зарабатывать даже при небольшом депозите;
  • Высокая прибыльность сделок – вот то, что привлекает на Форекс трейдеров. Прибыль может достигать даже тысячи процентов за небольшой период.

Казалось бы, выбор очевиден – Форекс прибыльный, простой и интересный рынок валюты. Однако у него есть существенные недостатки, о которых следует помнить:

  • При всей кажущейся простоте эффективная работа на Форексе требует глубоких знаний как фундаментального, так и технического анализа – причем даже в этом случае вы не застрахованы от случайностей и финансовых кризисов в том или ином государстве, приводящих к обвалу национальной валюты;
  • Рискованность сделок на Форексе значительно выше, чем при торговле другими фондами – слишком велика зависимость от внешних факторов. В результате Форекс превращается во что-то вроде интеллектуальной игры, а не источника стабильного заработка;
  • Большинство брокеров – это оффшорные компании, за счет чего возрастает риск потери средств, увеличивается возможность мошенничества. Клиенту в случае спорных ситуаций очень сложно отстоять свои права;
  • При высокой прибыльности удачных сделок велика возможность значительных убытков, так как скачки валюты могут быть неожиданными и очень резкими;
  • Форекс не подходит для инвестиций и долгосрочных стратегий – для получения прибыли необходимо уделять ему много времени, постоянно совершая кратко- и среднесрочные сделки (они могут исчисляться сотнями за день);
  • Отсутствие физического воплощения активов приводит к некоторой неуверенности и «шаткости» состояния трейдера.

Фондовая биржа – если хочется, чтобы активы имели физическую форму

Фондовая биржа (в России речь чаще всего идет о Московской бирже ) – это огромная торговая площадка, на которой ведется торговля всеми доступными фондами – начиная от акций и валюты и заканчивая керосином, сахаром-сырцом и необработанным хлопком. На такой бирже работают тысячи брокеров и дилинговых центров, стремящихся либо инвестировать в наиболее доходные активы, либо получить прибыль от активных спекуляций инструментами.

К главным особенностям фондовой биржи можно отнести:

  • Строгое государственное регулирование всех аспектов работы биржи и ее игроков;
  • Возможность перевести в «физическую» форму большую часть приобретаемых фондов – например, заказать купленные акции в бумажном виде;
  • Сложную и разветвленную структуру работы;
  • Определенный график работы – торги можно производить только в то время, когда биржа открыта;
  • Возможны как самостоятельная скупка акций, так и приобретение пая в ПИФе – то есть передача денег в доверительное управление;
  • Доход облагается НДФЛ, базой для исчисления является разница между «продажной» ценой актива и его стоимостью на момент покупки, также вычитаются расходы по сдерке (комиссии брокера);
  • Посредники на фондовой бирже проходят обязательно лицензирование и проверки, к ним предъявляются жесткие требования, практически исключающие риски мошенничества;
  • Множество инструментов для долгосрочного инвестирования (драгметаллы, ценные бумаги).

Таким образом, фондовая биржа представляется более надежной структурой, чем Форекс, однако требует абсолютно другого подхода и глубоких знаний (либо передачи средств в доверительное управление).

Преимущества и недостатки фондовой биржи

Поговорим о том, какими привлекательными сторонами обладает торговля на фондовой бирже:

  • Ее выбирают крупные солидные инвесторы как надежный способ вложения средств;
  • За счет государственного регулирования риск обмана и мошенничества минимален;
  • Отлично подходит для долгосрочных вложений (например приобретение акций крупных компаний приносит дивиденды и не требует постоянной работы в терминале);
  • Брокера выбрать достаточно просто – независимые компании постоянно обновляют рейтинги самых надежных и прибыльных посредников;
  • Огромное количество инструментов дает возможность выбора;
  • При обдуманном и адекватном поведении трейдера риск значительно снижается и несопоставим с убытками, которые можно получить на Форексе.

Теперь поговорим о недостатках:

  • Фондовая биржа не дает эффекта быстрого обогащения – даже самые успешные трейдеры не получают сотни процентов прибыли за считанные дни;
  • Кредитное плечо, как правило, не больше 3:1, а значит, суммы депозитов должны быть весьма значительными для получения весомого дохода;
  • Режим работы ограничен – вам не удастся торговать на бирже в выходные, по ночам.

Что выбрать новичку?

инструменты трейдера

Как мы видим, и фондовая биржа, и рынок Форекс имеют свои особенности, преимущества и недостатки. Каждая из этих площадок по-своему хороша и подходит для конкретных целей.

Выбор Форекса оптимален, если:

  • Вы только знакомитесь с трейдингом – здесь есть возможность поработать на демо-счете либо с минимальными суммами депозитов. Он довольно прост в освоении и не требует специальных знаний;
  • Вы стремитесь к быстрому обогащению – прибыльность сделок на Форексе может превышать все разумные пределы. Однако не стоит забывать о разумной осторожности;
  • Вы относитесь к торговле как к азартной игре – на фондовой бирже такой подход попросту невозможен;
  • Вы собираетесь совершать большое количество краткосрочных сделок, фиксируя прибыль на определенном значении, и не хотите инвестировать в крупные, но мало растущие фонды;
  • Вам важен график работы торговой площадки – Форекс доступен круглосуточно.

Фондовую биржу стоит выбрать, есть:

  • Вы стремитесь минимизировать риски и не готовы к большим убыткам – но при этом не гонитесь за сверхприбылями;
  • Вам нужны долгосрочные инвестиции в акции солидных компаний;
  • Вы хотите получить стабильный источник дохода (в особенности пассивного);
  • Вы обладаете глубокими знаниями в области технического и фундаментального анализа которые готовы применять на практике – хотя на Форексе аналитические инструменты тоже используются, воля случая может быть выше их законов.

Выводы

Итак, индивидуальному трейдеру в России предлагается либо торговля фондами на бирже, либо игра на котировках валют. Окончательный выбор зависит от возможностей и знаний начинающего трейдера. Общее правило таково – если нужны краткосрочные вложения и получение большой прибыли, то лучше выбрать Форекс, при необходимости инвестировать и получать стабильный доход нужно отдать предпочтение фондовой бирже. Успешные трейдеры совмещают работу на обеих площадках, аккумулируя весь положительный эффект.

https://maxdohod.info/investoru/dlya-novichkov/chto-takoe-rynok-forex-i-chem-on-otlichaetsya-ot-fondovogo-rynka.html
https://bankstoday.net/last-articles/osnovnye-otlichiya-foreksa-i-fondovogo-rynka-rukovodstvo-dlya-nachinayushhih-trejderov

 

Оставить комментарий

X-закрыть
Яндекс.Метрика