Фондовая биржа и рыночные отношения

Фондовый рынок — механизм, обеспечивающий движение денежных ресурсов из одной отрасли экономики в другую. В качестве товара выступают ценные бумаги, в связи с чем часто можно услышать понятие «рынок ценных бумаг».

К ценным бумагам относятся:

• акции;
• облигации;
• векселя;
• чеки;
• ПИФы;
• фьючерсы;
• опционы.

Покупка и продажа этих бумаг проводится на специальной торговой площадке — фондовой бирже.

Работу биржи поддерживают профессиональные посредники между покупателем и продавцом: брокеры, банковские учреждения и инвестиционные фирмы. Благодаря им частные инвесторы могут свободно попасть на биржевой рынок.

ВНИМАНИЕ! Взаимоотношения участников и рабочие процессы на бирже регламентируются в соответствии с ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Совершать покупку некоторых видов ценных бумаг возможно и за пределами биржи. Однако этот вариант торговли сопряжён с определёнными нюансами:

1. Наличие посредников. Исключая из участия в процессе биржу, вы всё равно не сможете обойтись без услуг посредников, поскольку сделки на внебиржевом рынке не проходят путём покупки и продажи ценных бумаг «из рук в руки».
2. Риски, не защищённые биржей. В данной ситуации процесс сделки не контролируется биржей, то есть вы не застрахованы от шарлатанов.

Большинство считают биржу шумным местом, где сотрудники с множеством телефонных трубок в руках выкрикивают ставки, но тем не менее этот период прошел. Сегодня биржевая деятельность перешла в электронный режим.

Главные биржи в Российской Федерации:

1. «Московская биржа». Кроме купли-продажи активов, здесь проходит торговля иностранной валютой, продуктами и производными финансовыми инструментами.
2. «Санкт-Петербургская Международная Товарно-сырьевая Биржа». На этой площадке проходят торги сырьём, а также особыми производными активами, позволяющими заключать наиболее выгодные соглашения на этот продукт — фьючерсами.

Ключевые возможности фондового рынка

Среди достоинств фондового рынка можно выделить основные:

• стабильная прибыль в виде дивидендных выплат от инвестирования в акции;
• развитие перспективных проектов, привлекая сторонние инвестиции;
• доход от трейдинга (купля-продажа ценных бумаг при изменении котировок);
• предоставление личных средств в доверительное управление профессиональным брокерам и трейдерам;
• дополнительный выпуск ценных бумаг, позволяющий развитым коммерческим проектам перейти к новому этапу развития и доходности.

Три главные ниши на фондовом рынке

Фондовый рынок включает три главных сегмента:

1. Стартовый рынок. В этой секции начинающие фирмы продают собственные акции через листинговых операторов. Здесь часто размещаются крупные денежные средства в поиске перспективных стартапов. Ведущие участники — это крупные инвестиционные кредиторы и хедж-фонды, подробно анализирующие будущие проекты.
2. Торговый рынок. Здесь проводятся активные покупки и продажи выпущенных акций, которые реализуются согласно текущему курсу. Организации – эмитенты акций уже не принимают участие в этих соглашениях.
3. Внебиржевой фондовый рынок. Работу этого сектора поддерживают два игрока — брокер и трейдер, заключающие взаимные договоры через удаленный или телефонный режимы. Для этих CFD-сделок часто применяются торговые интернет-платформы.

ВНИМАНИЕ! Сейчас онлайн-трейдер считается популярной профессией нескольких тысяч интернет-пользователей.

Классификация

Выделяют два основных вида фондового рынка:

1. Первичный. Подразумевает торговлю впервые выпущенными ценными бумагами — покупатель покупает актив напрямую у эмитента.
2. Вторичный. Предполагает торги бумагами, ранее выпущенными и купленными на первичном рынке — приобретение у посредника.

Фондовые рынки имеют разновидности в соответствии с некоторыми другими критериями:

• по эмитентам — рынок государственных ценных бумаг и рынок ценных бумаг частных организаций;
• по видам активов — рынок акций, облигаций, фьючерсов и прочих производных инструментов;
• по территории — международный, национальный и региональный;
• по периоду — рынок краткосрочных, среднесрочных, долгосрочных и бессрочных ценных бумаг;
• по биржевому признаку — биржевой и внебиржевой;
• по сферам и другим характеристикам.

Функции

Назначение фондового рынка максимально схоже с другими видами рынков — помочь покупателю и продавцу найти друг друга.

Рассмотрим дополнительные, но не менее важные функции фондового рынка:

1. Концентрация свободных денежных средств. После встречи заинтересованных лиц возникает необходимость в этой важной функции, поскольку фондовый рынок предоставляет инвесторам широкий выбор вариантов инвестирования средств, накапливающихся на рынке.
2. Распределение денежных средств. Сосредоточенные накопления распределяются в различные экономические отрасли, перемещаются из одной организации в другую, а также позволяют ликвидировать дефицит госбюджета благодаря выпуску гособлигаций.
3. Привлечение иностранного капитала. В случае, если участником российского рынка станет интересное и перспективное предприятие, оно сможет привлечь для собственного развития денежные ресурсы иностранного инвестора, чтобы использовать на отечественном рынке. Такое вложение пойдёт на пользу не только непосредственно фирме, но и жителям РФ, для которых появятся новые рабочие места.

Участники

Участниками фондового рынка являются:

1. Эмитенты — производители ценных бумаг.
2. Инвесторы — покупатели ценных бумаг.
3. Профессиональные посредники — частные лица и фирмы, для которых торги на фондовом рынке являются работой (брокеры, дилеры и трейдеры).

С производителями и покупателями все достаточно легко и понятно, а вот деятельность профессиональных участников стоит немного пояснить.

Посредниками они являются, поскольку покупают активы не в собственность, а для личных клиентов.

Суть их деятельности заключается в приумножении инвестируемых клиентом денег методом проведения специальных сделок на фондовом рынке.

ВНИМАНИЕ! Работу посредников можно назвать спекуляцией, при которой они покупают товар дешевле и продают дороже.

За своё посредничество участники получают проценты от дохода, полученного в результате торгов. Для получения возможности вести деятельность на фондовой бирже человек должен подтвердить собственные навыки и иметь специальную лицензию, выданную Центробанком России. Государственная структура требовательно подходит к выдаче лицензий и пристально отслеживает любые нарушения, служащие основанием для отзыва лицензии.

Принимая во внимание такие требования, можно сделать вывод, что попасть на фондовый рынок мошенникам непросто, а каждый действующий участник дорожит собственной лицензией.

ВНИМАНИЕ! Если вы боялись инвестировать денежные средства при помощи фондового рынка из-за сомнений в надёжности его участников, можете быть спокойны, поскольку это вполне цивилизованный и контролируемый рынок.

Виды акций

Акция — это самая популярная ценная бумага, подтверждающая правомерность держателя на долю имущества соответствующей организации с выплатой дивидендов от дохода.

Непривилегированные и привилегированные акции

Акции бывают двух основных категорий:

Непривилегированные. Эти акции дают своему держателю право участвовать в собраниях акционеров и получать дивиденды в рамках обычного распределения. Эти ценные бумаги — основные объекты купли-продажи фондового рынка.

Привилегированные. Позволяют получать дивидендные выплаты и дают приоритет на имущество фирмы при её ликвидации. Такие активы чаще распределяются между учредителями организации и их близкими людьми.

ВНИМАНИЕ! Эти ценные бумаги растут в стоимости менее быстро, нежели криптовалюта, но они характеризуются хорошей надёжностью и своевременной выплатой дивидендов.

Заработок на акциях

В современном мире на фондовом рынке используется ряд основных стратегий, позволяющих зарабатывать на купле-продаже ценных бумаг даже при условии небольших стартовых инвестиций:

• поиск недооценённых активов с вложением в прогнозируемое увеличение цены;
• заключение договоров с учётом показателя P/E (цена/прибыль), отражающим сумму в американской валюте, которую трейдер должен израсходовать на получение $1 чистой прибыли;
• выявление общего тренда рынка с применением схемы «swing trading», заключающейся в расчёте общей перспективы рыночных сделок к увеличению или снижению с оперативным совершением сделок на коротких позициях;
• применение сделок CFD, которые заключаются на разницу в стоимости — максимально упрощённый метод, предоставляющий возможность начать работу без определённой подготовки.

ВНИМАНИЕ! Не забывайте, что каждое соглашение фондового рынка предполагает определённые риски. Их минимизация и является главной обязанностью профессиональных трейдеров и брокеров.

Цель и процесс выпуска ценных бумаг

Производят ценные бумаги эмитенты: компании, государство или его отдельный субъект и даже город.

Назначение выпуска этих активов состоит в привлечении денежных средств. Прежде чем выпустить активы, эмитент анализирует объём недостающих ресурсов и определяет их форму.

Организация может получить деньги несколькими путями:

• выпустив облигации — долговые расписки, в рамках которых инвесторы предоставляют эмитенту собственные средства при условии получения определённого процента;
• выпустив акции — ценные бумаги, предоставляющие право покупателю на совладение компанией.

Организация устанавливает параметры активов: количество, номинальную стоимость и период её действия. Далее проводится государственная регистрация выпуска путём внесения записи в специальный реестр.

ВНИМАНИЕ! Ценные бумаги, прошедшие процедуру регистрации, размещаются на биржевой площадке для приобретения инвесторами.

Процедура торговли ценными бумагами

Важной составляющей фондового рынка является организатор торговли, за счёт которого и проводится покупка и продажа ценных бумаг. Чаще всего этим организатором выступает фондовая биржа.

ВНИМАНИЕ! В РФ ключевым игроком является Московская биржа (МБ).

Если вы желаете инвестировать свободные деньги в покупку акций, то самостоятельно совершить это на МБ не получится по следующим причинам:

1. Вы должны иметь лицензию, которая выдаётся только после прохождения специального обучения.
2. Участие в биржевых торгах требует внесения вступительного взноса в размере 3 млн руб.
3. Необходимо особое программное обеспечение, стоящее немаленьких средств.

В связи с этим на бирже услуги брокеров и других профессиональных посредников пользуются большим спросом.

ВАЖНО! Самостоятельное участие в торгах без посреднических услуг разумно в том случае, если вы имеете большие накопления и хотите заняться этой деятельностью серьёзно.

При наличии небольшой суммы можно ограничиться торгами на фондовом рынке с помощью брокера, оплачивая его адекватную комиссию за каждое соглашение.

Инвестор

Инвестор — человек, вкладывающий собственные финансовые ресурсы для получения прибыли.

На бирже инвестор занимается куплей-продажей ценных бумаг. Но сделка не может проходить напрямую с эмитентом или другим инвестором, для работы требуется открыть брокерский счет. Он позволяет покупать и продавать активы, а также просматривать всю историю операций.

Работа с брокером

Брокер — профессиональный участник рыночных отношений, оказывающий посреднические услуги по совершению сделок с ценными бумагами для инвестора.

Часто обязанности посредников на себя возлагают частные брокерские агентства и банковские учреждения. Разрешение на ведение деятельности должно быть подтверждено специальной лицензией, выданной ЦБ РФ (до 2013 г. их выдачей занималась Федеральная служба по финансовым рынкам). Провести проверку наличия лицензии у выбранного вами брокера можно в Справочнике участников финансового рынка.

Для работы с брокером нужно заключить контракт об обслуживании, а также открыть брокерский счет. По вашему поручению он совершает сделки, в ходе которых со счета проводится списание денежных средств за приобретение плюс комиссия брокера — вознаграждение за помощь в совершении биржевой операции.

ВНИМАНИЕ! Кроме совершения сделок, брокер занимается расчетом и удержанием вашего налога на прибыль — 13 %.

Поддерживать связь с посредником можно:

1. Через специально установленную программу — торговый терминал.
2. С использованием телефона и специальной карточки с кодами. Брокер называет номер ячейки в карточке, инвестор стирает слой защиты и проговаривает комбинацию указанных там цифр.

При работе через брокера необходимо лично разрабатывать стратегию вложений. Принятие решений о купле-продаже будет исключительно на вас. Ответственность за возможные потери брокер не несет, он только действует в соответствии с данными ему поручениями. Инвестору необходимо хорошо разбираться в работе рынка ценных бумаг, регулярно контролировать ситуацию и анализировать сведения.

ВНИМАНИЕ! Если у вас мало опыта и уверенности в правильности принятия решений, можно воспользоваться услугами другого посредника, способного определить нужное время купли-продажи активов — доверительного управляющего.

Работа с доверительным управляющим

Доверительный управляющий — лицензированная фирма, которой инвестор передаёт управление ценными бумагами по предварительно утвержденной стратегии.

Инвестор определяет условия (виды покупаемых и продаваемых ценных бумаг, их уровень риска и прибыльности). Руководствуясь этими параметрами, управляющий и будет принимать решения о купле-продаже активов.

ВНИМАНИЕ! Преимущество доверительного управления в том, что инвестору не требуется мониторить биржевую ситуацию на постоянной основе, за него это сделает доверительный управляющий.

Учёт купли-продажи активов

Рабочий процесс на бирже имеет строгую последовательность. Все операции купли-продажи фиксируются, чтобы все участники рынка были в курсе, кому принадлежит определённая бумага. После покупки инвестором акций подробности операции получают регистратор и депозитарий.

ВНИМАНИЕ! Регистратор — специальная лицензированная фирма, ведущая реестры с записями обо всех владельцах бумаг.

Реестр содержит множество лицевых счетов, в которых указано, количество акций каждого акционера. Эти счета помогают эмитентам доводить до акционеров важную информацию и начислять дивиденды.

ВНИМАНИЕ! Депозитарий — лицензированная фирма, хранящая и учитывающая ценные бумаги.

Компания-депозитарий открывает клиенту специальный счёт депо — депозитарный счёт, на котором ведётся учёт активов клиента и вносятся записи обо всех сделках. При продаже ценных бумаг депозитарий служит страховкой того, что вы правомерный держатель активов.

Контроль порядка на фондовом рынке и бирже

Регулятор — компания, следящая за законностью проводимых на бирже сделок.

На рынке РФ эти обязанности возложены на ЦБ РФ, который проводит выдачу лицензий всем профессиональным участникам рыночных отношений.

ВНИМАНИЕ! Регулятор не сможет обезопасить инвестора от незаконных действий нелицензированных мошеннических фирм, поскольку он не имеет рычагов влияния на них.

С чего начать биржевые торги?

Правильная стратегия действий увеличит шансы удачного старта начинающего инвестора. Для экономии времени полезно ознакомиться с краткой инструкцией о том, с чего стоит начать:

Фондовый рынок простыми словами (как он работает) — что нужно для торговли

Т орговля на фондовом рынке сегодня – это один из наиболее популярных видов вложения денежных средств, позволяющий получать высокую прибыль при умеренном риске.

Значение рынка ценных бумаг трудно переоценить, так как он является механизмом, который позволяет перемещать средства по разным экономическим секторам и привлекать огромные капиталы в государственные и частные компании.

• Что такое фондовый рынок простыми словами
  • Устройство и функции фондового рынка (как он работает)
  • Классификации фондового рынка
  • Российский фондовый рынок
  • Что продается на фондовом рынке
  • Фондовые индексы
  • Как зарабатывают на фондовом рынке
  • Пример заработка на фондовом рынке
  • Как выйти на фондовый рынок
  • Российские фондовые брокеры
  • Особенности торговли на фондовом рынке США
    • Заключение

    Что такое фондовый рынок простыми словами

    Фондовый рынок (Stock Market) – это структура определенных правил, регламентов и механизмов, позволяющих торговать ценными бумагами.

    Под этим понятием подразумеваются не только биржевые площадки для совершения торговых операций, но и главный инструмент привлечения денежных потоков в бизнес, с помощью которого предприятия приобретают реальную рыночную стоимость через выпущенные в свободное обращение акции.

    Суть фондового рынка и его функции практически те же, что и у любого другого рынка – встреча продавцов с покупателями для заключения взаимовыгодных сделок.

    Другой важной составляющей рынка ценных бумаг является привлечение свободных капиталов и финансовых накоплений. То есть фондовая торговая предоставляет множество вариантов инвестирования и концентрирует деньги на рынке.

    Фондовый рынок простыми словами – это одна из областей финансового рынка, где в роли товара выступают ценные бумаги: акции, облигации, фьючерсы, опционы и другие. При этом каждая сделка совершается в соответствии со строгими правилами и при определенных условиях.

    Международным фондовым рынком называют единое пространство всех мировых рынков, на которых ведется купля/продажа бумажных активов.

    «Википедия» говорит, что фондовый рынок – это совокупность экономических отношений, касающихся эмитирования и обращения ценных бумаг между его участниками. Данный рынок, являясь составной частью рынка капитала в тандеме с денежным рынком, в сущности, и есть глобальная финансовая система.

    Ввиду того, что активы фондового рынка – это бумаги, его еще называют рынком ценных бумаг (Equity Market, Bond Market).

    Самые крупные представители фондового рынка расположены в Соединенных Штатах, Японии и России. Одна из известнейших бирж – это Нью-Йоркская фондовая биржа NYSE со средним оборотом порядка 16,5 трлн долларов.

    

    Торговый зал NYSE

    Второй по величине площадкой является NASDAQ, также расположенная в США. В список акций торгуемых в Штатах включено более 3,2 тыс. компаний, среди которых есть и Российские.

    В числе лидеров также присутствует японская фондовая биржа TSE (Tokyo Stock Exchange) где имеют листинг 2414 представителей бизнеса.

    Фондовый рынок России представлен Московской биржей, средний оборот площадки равен 23,8 трлн рублей, а список компаний-участников торгов включает 280 представителей.

    Устройство и функции фондового рынка (как он работает)

    Глобальный фондовый рынок является наднациональной структурой, к которой принадлежат все региональные рынки ценных бумаг. Внутренние рынки представлены физическими и юридическими лицами, а на международной площадке в роли участников торгов выступают целые государства. Доступ к торговле обеспечен практически для всех мировых экономик, поэтому данный рынок глобален и универсален.

    Рынок ценных бумаг являет собой некое объединение кредитно-финансовых институтов, в числе которых биржи, брокеры фондового рынка, национальные агентства, дилеры. Также в функционировании рынка задействованы страховые компании, банки, государственные финансовые службы, которые влияют на рыночную динамику.

    Любую операцию, производимую в рамках рынка, можно отнести либо к коммерческой манипуляции, либо к финансовой. В первом случае это взаиморасчет сторон по импорту и экспорту, а во втором – передвижение капитала между множеством отраслей экономики. Перераспределение денег между сферами фактически регулирует рыночную экономику. Кроме того, фондовый рынок через выпуск и продажу акций оказывает поддержку компаниям, которые испытывают затруднения с финансированием.

    Важными функциями рынка ценных бумаг являются:

    1. Поддержка национальных экономик в преодолении финансовых трудностей.
    2. Уравновешенное распределение денежной массы между разными сферами экономики и компаниями.
    3. Предоставление возможности поиска инвесторов для предприятий и взаимовыгодное сотрудничество между ними.
    4. Рост денежной массы. Рынок создает свободные денежные потоки, при помощи которых инвесторы расширяют спектр возможностей для вложений.
    5. Регуляторная функция. Цены на бумаги в ходе торгов устанавливают предложение и спрос, что соответствует правилам открытого рынка. Свободные торги определяют капитализацию компаний через их акции, активы бюджетов – через казначейские гособлигации. Также торги оказывают влияние на денежные потоки через банковские учреждения и финансовые структуры.

    Также отдельно можно выделить индикативную составляющую фондового рынка. Последний мировой финансовый кризис показал, что рыночные участники склонны реагировать на надвигающиеся экономические проблемы раньше, чем об этом начнут заводить речь политики. Поэтому наиболее развитые фондовые государственные структуры с большой капитализацией значительно устойчивей остальных и в состоянии привлекать более качественные инвестиции.

    Работа фондового рынка осуществляется при участии следующих субъектов:

    • Эмитенты. К таким участникам относят юр. лицо или госорган местной либо исполнительной власти. В сущности, эмитенты – это продавцы, которые занимаются выпуском ценных бумаг, обозначающих область их деятельности. Процесс выпуска бумаг называется эмиссией.
    • Инвесторы. В качестве инвестора может выступать физлицо, фирма, предприятие или госорган. Эти участники применяют свои капиталы для приобретения акций и иных бумаг для последующего извлечения прибыли. Данные лица находятся в риске, поскольку в случае убыточности проекта будут потеряны деньги.
    • Профессиональные рыночные участники. По факту, это третьи лица, представляющие непосредственно сам фондовый рынок, которые обеспечивают основной оборот. В эту категорию входят брокеры, инвестфонды, трейдеры, дилеры, которые являются посредниками, профессиональными представителями какой-либо из сторон. Данные лица зарабатывают на процентах от успешных сделок, поэтому они заинтересованы в максимальном количестве заключенных на куплю/продажу договоров.

    Классификации фондового рынка

    Рынок ценных бумаг имеет также разделение по некоторым критериям:

    • По эмитентам – рынок акций частных предприятий, рынок гособлигаций и иных бумаг.
    • По принадлежности к бирже – биржевой либо внебиржевой рынок.
    • По срокам – торгуются бессрочные, долгосрочные, среднесрочные или краткосрочные ценные бумаги.
    • По региональной принадлежности – международный рынок, региональный либо национальный.
    • По экономическим отраслям.
    • По разновидностям бумажных финансовых инструментов – акции, облигации, фьючерсы и прочие.
    • По иным признакам.

    Посредником между эмитентом и инвестором обычно выступает фондовая биржа, которая занимается созданием и предоставлением всей необходимой инфраструктуры для проведения полного цикла торгов. В рамках биржевой площадки функционируют несколько отделов, в числе которых:

    • Система ведения торгов, обеспечивающая прием средств от продавцов и покупателей;
    • Клиринговая палата, которая занимается учетом торговых объемов, а также денежными вопросами – переводами средств эмитентам, снятием денежных сумм со счетов инвесторов и т. д.;
    • Депозитарный отдел, курирующий экономическую часть и контролирующий все безналичные операции.

    Рынок ценных бумаг классифицируется по свойствам движения бумажных активов.

    • Первичный (Primary Market). Так называется рынок, на котором первично размещаются новые выпущенные ценные бумаги. Размещение может происходить в публичной форме (IPO) либо в закрытой, при котором акции не предлагаются для приобретения любому желающему. Первичное размещение может осуществляться посредством биржи или иным способом.
    • Вторичный (Secondary Market). На этом рынке происходит обращение бумаг, которые уже были выпущены ранее и проходили процесс первичного размещения. Основной оборот сделок по фондовым активам приходится на вторичный рынок, и именно с ним ближе всего знакомы начинающие инвесторы, так как биржи представляют его в первую очередь.
    • Третий рынок (Third Market). На этом рынке совершаются сделки с незарегистрированными на биржевой площадке бумагами, то есть с теми, которые не проходили листинг. Другое его название – внебиржевой рынок (Over the Counter Market, OTC). Он имел большое значение в 50-х гг. прошлого века, в то время компании-инвесторы начали скупку обыкновенных акций, чтобы защититься от инфляции, а биржи удерживали фиксированную комиссию по сделкам. Проводя операции без участия биржевых площадок, они экономили на издержках и не создавали колебаний цен, которые были неизбежны на биржах при крупных сделках.
    • Четвертый рынок (Fourth Market). Так называют электронные торговые системы для работы без посредников с большими пакетами бумаг между институциональными инвесторами. Среди популярных систем – InstiNet, POSIT, Crossing Network.

    Российский фондовый рынок

    Отечественный фондовый рынок сформировался сравнительно недавно (в начале 90-х гг.), поэтому большинство агентств рейтинга западных стран относят его к развивающимся. Молодые рынки характеризуются более высокой доходностью, которая всегда сопровождается повышенным риском.

    С середины 2000-х рынок ценных бумаг РФ продемонстрировал многие позитивные перемены: вырос оборот средств, повысилась общая ликвидность, возросла информационная прозрачность участников, существенно развилась законодательная база, инвесторы приобрели большую защищенность. Данные обстоятельства вкупе с усилившейся ситуацией в политике и экономике позволили повысить кредитные рейтинги России международными агентствами Fitch Ratings, Moody`s, Standard & Poor`s.

    Ключевые игроки на отечественном рынке ценных бумаг – Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ) и Российская торговая система (РТС). На ММВБ преимущественно осуществляются сделки с акциями, а на РТС на первом месте стоят фьючерсные контракты и опционы.

    Что продается на фондовом рынке

    

    Торговля на фондовом рынке в первую очередь ведется ценными бумагами. Активы фондового рынка представлены несколькими видами бумаг.

    • Акции (Stock). Покупка данных бумаг означает внесение собственного капитала в капитал предприятия-эмитента. Акции бывают двух видов – простые и привилегированные. Покупая бумаги, акционер получает право на получение части доходов компании в виде дивидендов. Кроме того, например, став обладателем половины акций фирмы, вы сможете претендовать на 50 % всего ее имущества в случае закрытия бизнеса.
    • Векселя (Bill). Данная ценная бумага представляет собой закрепленное обязательство выплаты некоторой позаимствованной денежной суммы. Вексель содержит конкретную информацию о сумме и дате возврата средств. Они бывают переводными и простыми.
    • Облигации (Obligation). Данные бумажные активы подразумевают выплату их держателям дивидендов, а также обязательство возврата ее полной стоимости по прошествии определенного срока. Облигации бывают трех типов: корпоративные, государственные (бонды – Bond) и частные. Отличие облигаций от других ценных бумаг – повышенная надежность и стабильность. Прибыли часто бывают небольшими, но строго фиксированными, не зависящими от колебаний рынка. Для вложения крупных средств зачастую используют облигации федерального займа. Гособлигации нередко освобождаются от налогов.

    Также на фондовом рынке осуществляются сделки с производными ценными бумагами.

    • Фьючерсы (Futures Contract). Данный инструмент – это срочный контракт на поставку какого-либо товара или сырья на определенную дату по определенной стоимости.
    • Форвардные контракты (Forward Contract). Такой контракт является срочной договоренностью, утверждающей качество, объем какого-либо товара или день поступления валюты. Цена и валютный курс устанавливаются в момент заключения договора. Форвард не относится к ценным бумагам, но широко используется на рынках финансов.
    • Биржевые опционы (Stock Option). Опционом называется вид контакта, который дает его обладателю право на продажу либо покупку некоего актива по заранее оговоренной стоимости. Опционы относят к широкому классу активов, которые называют условными требованиями, то есть выплаты по таким договорам происходят при наступлении некоторого события.

    Фондовые индексы

    Индекс фондового рынка (Stock Exchange Index) – это средневзвешенный курс акций по некоторому количеству бумаг разных экономических отраслей, банковских учреждений и иных кредитно-финансовых организаций. Данный инструмент позволяет получить представление о состоянии цен фондового рынка, то есть его общее направление. Его применяют для статистического измерения, анализа и прогнозирования состояния фондовой торговли в целом и ее отдельных областей.

    Различные индексы рассчитываются по разному числу бумаг, это может быть и 10 акций, и 500 или более. Различные фондовые индексы одного рынка позволяют оценивать его с различных сторон. Самыми известными в мире индексами являются американский индекс Доу Джонса (Dow Jones Index), японский Никкей (Nikkei Stock Average), немецкий ДАКС (Deutsche Aktienindex, DAX), российские РТС и ММВБ.

    Мировые биржи предлагают для торговли тысячи бумаг, однако для понимания состояния фондового рынка выбранной страны применяется соответствующий индекс, демонстрирующий средний показатель динамики многих акций, котируемых на этой бирже. Поскольку значения биржевых индексов – это просто цифры, их обозначают не валютой, а пунктами.

    Как зарабатывают на фондовом рынке

    Рынок ценных бумаг предоставляет широкие возможности для извлечения прибыли и получения пассивного дохода как для компаний, так и для частных участников. Для работы на рынке существует масса стратегий и тактических приемов, однако их применение укладывается в рамки трех направлений.

    1. Инвестиции в ценные бумаги.
    2. Спекуляции на ценных бумагах.
    3. Продажа облигаций и акций.

    Отдельным пунктом можно отметить заработок на биржевых индексах. В отличие от акций, они не являются ценными бумагами. В большинстве случаев для работы с индексами применяются два инструмента: фьючерсные контракты и трастовые фонды.

    В первом случае покупаются фьючерсы на индекс, а во втором – участие в фонде. К примеру, один из крупнейших американских индексов S&P500 можно купить через ETF. Корпорация Standart & Poor, разработавшая данный биржевой индекс, владеет трастовым фондом SPDR, акции которого отражают котировки индекса. Их можно приобрести на бирже, как любые другие бумаги. Биржевой тикер фонда – SPY. Для частного инвестора оба способа имеют мало различий, индекс и фонд покупаются через торговый терминал как любой другой актив.

    Пример заработка на фондовом рынке

    

    А сейчас мы покажем наш пример заработка на ценных бумагах. Так как мы уже очень давно работаем с профессиональным брокером Evotrade, то и здесь же будем открывать сделку.

    Наверняка вы знаете автомобили RollsRoyce, но редко у кого есть возможность даже мысли, что можно заработать на их акциях.

    Мы зашли на эту страницу, открыли торговую платформу и выбрав акции RollsRoyce нажали кнопку BUY (Покупка):

    

    Уже на следующий день акции подорожали в цене. Наша прибыль тоже подросла:

    

    Чтобы получить деньги на свой лицевой счет, необходимо обратно продать акции, или другими словами — закрыть сделку:

    

    Итоговые результаты можно всегда узнать во вкладке Сделки, которая находится под основным графиком на этой же странице платформы:

    

    Evotrade предлагает огромной количество акций и других активов не только фондового рынка, но и товарного, валютного.

    Как выйти на фондовый рынок

    Посредником между эмитентами и инвесторами выступают фондовые биржи, занимающиеся непосредственной организацией торгового процесса. Крупнейшей отечественной биржевой площадкой является Московская биржа, в штат которой в 2011 г. вошли РТС и ММВБ. В составе холдинга – Центральный депозитарий, а также крупнейший в России клиринговый центр – Банк НКЦ.

    За пределами РФ купить и продать ценные бумаги можно на таких известных площадках:

    Это главная биржа США с самым крупным мировым оборотом. Она расположена на Уолл-Стрит в Нью-Йорке. Индекс Доу-Джонса рассчитывается по курсам акций этой площадки вместе с индексами Composite, ARCA Tech 100 Index и другими.

    Эта американская биржа сориентирована на сделки с бумагами компаний высокотехнологического сектора, к примеру Google, Intel, Facebook, Tesla.

    Лондонская фондовая биржа – известнейшая и старейшая фондовая площадка в мире. Она считается также самой интернациональной, так как около половины ее оборота – международная торговля акциями. Представлены также и компании из России, например «Евраз», «Роснефть» и множество других.

    Но купить акции или облигации напрямую частным лицам на бирже нельзя, для этого созданы специальные компании посредники — брокеры. Брокерское место на бирже может стоить несколько сотен тысяч долларов в год. Покупать активы напрямую на бирже могут лишь институциональные инвесторы в виде многомиллионных траст, хедж и других фондов.

    Российские фондовые брокеры

    Брокеры служат связующим звеном между биржей и инвесторами. Таких компаний на рынке имеется большое количество, и каждая из них предлагает свои условия и взимает свои особые комиссии.

    Проблема российских брокеров в том, что через них практически невозможно купить акции иностранных компаний из-за закона о квалифицированных инвесторах.

    Именно для этого брокеры делают европейскую регистрацию и выводят на более чем 40 мировых бирж.

    Особенности торговли на фондовом рынке США

    Чтобы иметь возможность совершать сделки на фондовом рынке США, необходимо открыть торговый счет у брокерской компании, которая ориентирована на работу с клиентами из России. У любой фирмы есть консультанты, которые готовы рассказать, что для этого нужно сделать, достаточно обратиться с соответствующим запросом в поддержку.

    Выходить на американский рынок лучше через надежных брокеров.

    Рынок ценных бумаг США сильно отличается от российского и имеет свою специфику.

    • В рамках платформы можно совершать сделки между участниками торгов, поэтому потери на спредах не являются неизбежными.
    • Рыночные игроки могут не только соглашаться либо отклонять стоимость, но и предлагать свою.
    • В рамках биржевой площадки каждому трейдеру доступны данные, включающие график цен, «имбэлэнсы», объемы сделок, стакан котировок, ленту приказов.

    Фондовая биржа располагает огромным списком инструментов, что сильно расширяет возможности диверсификации портфеля. Торговлю можно вести в любой день ввиду большого количества бумаг. Для начала торгов лучше иметь депозит от $1 тыс. Компании, предлагающие меньший стартовый депозит, как правило, имеют невыгодные торговые условия.

    Капитализация фондового рынка США – это многие триллионы долларов, поэтому он имеет большую привлекательность для инвесторов всей планеты. На биржах продается очень много и переоцененных акций, и недооцененных, которые при грамотном подходе предоставляют широкие перспективы для извлечения стабильной прибыли. Профессионалы рынка советуют не нацеливаться на получение быстрых денег, а разрабатывать долгосрочные инвестиционные стратегии.

    Заключение

    Фондовый рынок является глобальной сложной системой, живущей по своим законам и правилам. Влияние рынка ценных бумаг на макроэкономику и экономику каждой страны в отдельности трудно переоценить.

    Триллионные денежные обороты, совершаемые ежедневно на фондовых площадках, оказывают сильное влияние на цены финансовых инструментов и экономическое состояние мира в целом.

    Также рынок имеет сильное влияние в периоды кризисов и финансовой нестабильности. Вложения в акции и другие бумаги придают большую устойчивость компаниям и частным инвесторам и применяются как защита от рисков и различных форс-мажоров.

    Если у вас есть цель научиться управлять собственными деньгами и преумножать их, то нужно вырабатывать в себе понимание того, как они работают, как обращаются и при помощи каких методов могут расти.

    Финансовые рынки являются лучшим местом для поступательного наращивания капитала, но важно помнить, что там нет и не может быть легких и быстрых денег.

    

    (4 оценок, среднее: 4,50). Оцените, пожалуйста, мы очень старались!

    Источник https://finanso.com/ru/blog/investicii/chto-takoe-fondovyj-rynok/

    Источник https://finfocus.today/fondovyj-rynok-prostymi-slovami.html

    Источник

    Источник

    Вам будет интересно  Инвестируем в зеленые технологии вместе с компанией REAM