Разбираем простым языком, что такое фондовый рынок

Хороший вариант куда можно вложить деньги с гарантированной прибылью

Всех приветствую, друзья! Очень многих людей сейчас интересует вопрос: Куда вложить деньги в интернете. Вариантов много, и в рамках данной статьи мы их рассматривать не будем. Остановимся лишь на одном варианте, который мне самой близок и кормит мою семью.

Мы поговорим о заработке на бирже. Узнаем, что такое фондовый рынок простым языком и решим для себя: подходит нам такой вариант, как место, куда вложить деньги для пассивного дохода, либо надо искать что-то другое. Давайте разбираться!

Вы, скорей всего, как и я каждый день в новостной ленте браузера видите различную информацию о фондовом рынке.

Например:

Индекс РТС прибавил перед закрытием на +2,26%, а индекс МосБиржи прибавил только +0,96%.

Или заголовки такого плана встречаются постоянно, особенно в новостных колонках про финансы и рынки.

Но у вас это не вызывает никаких эмоций, если конечно не увидите новости формата, что в мире наступил глобальный кризис. И вы знаете, что всегда с телевизора или просторов интернета об этом вещают серьезные «дядьки в пиджаках и галстуках».

И получается, что складываются неправильные ассоциации о фондовом рынке.

Фондовый рынок-это такая сложная штука для очень умных и образованных людей.

К этому закрепившемуся мнению еще и добавляются не очень положительные истории из фильмов про брокеров, обманутых трейдеров и т. п. Стоит вспомнить даже фильм «Волк с Уолл стрита», так можно вообще поставить крест на фондовом рынке.

Так вот, предлагаю вам уделить этой статье пару минут, чтобы разобраться во всей этой «кухне». Ну и конечно мы не будем разбирать здесь героев фильмов про фондовый рынок, а посмотрим, как фондовый рынок работает у нас в России.

И должны найти ответы на следующие вопросы:

Только ли «дядьки в пиджаках и галстуках» могут про рынки рассуждать, а тем более торговать?

Может ли простой человек попасть на фондовый рынок и что для этого нужно?

Да я думаю, у вас наберется еще с десяток разных вопросов к этой теме. И я очень надеюсь, что в данной статье вы найдете ответы на все ваши вопросы.

Что такое фондовый рынок, фондовая биржа?

Фондовый рынок-это место, где можно купить или продать различные финансовые инструменты.

Все сделки происходят на фондовой бирже, которая считается очень организованной и надежной площадкой для встречи продавцов и покупателей.

Как же обычному человеку дается возможность стать продавцом, либо покупателем на бирже?

Все достаточно просто и даже очень удобно. Такую возможноть дают юридические лица в виде банков, брокеров, инвестиционных компаний. Они являются посредниками между биржей и нами, физическими лицами. К тому же, и по налогам за нас отчитываются именно они.

Важно! Нам даже не надо ИП регистрировать. Эти посредники отчитываются за нас по налогам.

И отношения между участниками на бирже, да и все операции на ней регулируются Федеральным законом.

Все операции на бирже происходят электронными торгами. Вам даже не надо выходить из дома.

Важно! Нужен только компьютер, причем один!

Часто можно увидеть, как трейдеры сидят за несколькими компьютерами, на которых пестреют котировки разных бумаг и графики. На самом деле, это рекламные трюки для завлечения клиентов. У меня всего лишь один ноутбук. И на нем я не только торгую, но и веду этот блог, а в перерывах играю в GTA.

Масштабы фондовой биржи в любой стране настолько стали значимыми и для мировой экономики. На наших фондовых рынках стало возможно спокойно торговать и акциями зарубежных компаний. Хотя не думайте, что акция-это единственный путь к успеху. Хотя как по-другому думать, если вся торговля на бирже пропагандируется, как инвестирование в акции.

Главные функции фондовой биржи

1. Суть фондового рынка все та же, как и любого рынка – предоставить место для встречи продавцов с покупателями для заключения сделок. Причем не просто каких-то сделок, а именно взаимовыгодных.
2. Другой важной составляющей рынка ценных бумаг является привлечение свободных капиталов и финансовых накоплений. То есть фондовая торговая биржа предоставляет множество вариантов инвестирования и концентрирует деньги на рынке.
3. Контролирует участников торгов.
4. Воздействие на денежную массу. Государство при дефиците денежных средств может произвести выпуск ценных бумаг. Этим занимается обычно Центральный Банк, эмиссией Министерство Финансов.

Чем больше инвесторов на рынке, тем больше зарабатывают создатели биржи.

Фондовый рынок простыми словами – это одна из областей финансового рынка, где в роли товара выступают ценные бумаги: акции, облигации, фьючерсы, опционы и другие.

При этом каждая сделка совершается в соответствии со строгими правилами и при определенных условиях.

Фондовый рынок-это площадка с огромным количеством денежных процессов, позволяющих физическим и юридическим лицам осуществлять операции с ценными бумагами. А это значит, что на фондовом рынке не может кто попало принимать участие.

Ведь при осуществлении покупки или продажи активов, участники еще и несут финансовые обязательства. А значит, у противоположной стороны любой сделки есть финансовые права, регулируемые законодательством нашей страны. Обычно все эти моменты контролирует третья сторона в виде фондовой биржи.

Поэтому и попасть туда будет непросто какой-то компании. Она должна выполнить ряд требований и предоставить кучу прозрачной документации о своих финансовых делах.

Нам с вами надо радоваться, что нам дают такую возможность сделать как минимум дополнительный заработок, став одним из участников фондовой биржи.

Ведь такая возможность для физических лиц в нашей стране появилась чуть больше двух десятков лет назад. А особой популярностью стала пользоваться последние пять лет.

Ведь не зря вы интересуетесь фондовой биржей?

Значит вам тоже нужен заработок по тем или иным причинам. А еще это значит, что вы на порядок выше других граждан нашей страны.

Потому что до сих пор для большинства россиян фондовая биржа-это темный лес. Поэтому давайте разбираться что да как на этой фондовой бирже. Самое простое, что нужно знать о фондовой бирже это 2 факта:

1. Физические лица могут, используя свои кровные сбережения превратить в инвестиции и получать какой-то доход.
2. Юридические лица привлекают деньги для развития своих предприятий

Кто следит за порядком на фондовом рынке и бирже?

У нас в России такие функции у Банк России. Именно его лицензии у всех профессиональных участников рынка. К тому же, эти профессиональные игроки привлекают простых клиентов на биржу через свою брокерскую деятельность. И биржи не допустят точно шарлатанов без лицензии на осуществление брокерской деятельности от Центрального банка России.

И все-таки фондовый рынок похож на лохотрон

Много людей, особенно уже зрелого возраста,приходящие на рынок очень настороженно относятся к операциям здесь. Они еще помнят «МММ» и убеждены, что это то-то из той же серии. Все эти виртуальные деньги и активы-это воздух.

Но если так рассуждать, то и мировые валюты уже не обеспечены золотом, как это было, когда изобрели деньги. И наличные деньги в банках тоже составляют малую часть от общего объема.Но мы используем наши безналичные деньги на покупку реальных товаров в жизни.

Это просто такая современная форма финансового рынка, где все так же встречаются покупатели и продавцы. И подчеркиваю, что все регулируется государством. Есть несколько причин, почему фондовый рынок так нужен стране и миру:

1. Инвесторы и трейдеры, вкладывая большие деньги в рынок, получают огромные доходы
2. Компании могут свои активы торговать на фондовых рынках, тем самым получают прибыли
3. Деньги населения в развитых странах работают в экономике

Таким образом, фондовый рынок в развитых странах уже стал частью экономики страны.Я уже несколько лет торгую на бирже и ни разу еще не разбиралась ни с брокером, ни с биржей. Все отчеты очень точные, и к этому еще я веду свой журнал сделок, где считаю все до копейки, включая комиссии брокеру и бирже.

Поверьте, здесь все достаточно прозрачно. Не будет здесь такой ситуации, как ежемесячные разборки с ЖКХ, когда они в квитанции нарисовали очередные поборы практически за воздух или обсчитали по каким-то статьям.

Давайте разберем уже в следующих разделах статьи те биржи, которые функционируют у нас в России. Их всего две:

1. Московская биржа
2. Санкт-Петербургская биржа

Чем можно торговать на Санкт-Петербургской бирже?

Эта биржа является крупнейшим организатором торгов иностранными ценными бумагами. Опять же повторюсь, что физические лица могут торговать на ней через посредников, имеющих лицензию на брокерскую деятельность. Торговать на Санкт-петербургской бирже можно:

1. Российскими ценными бумагами
2. Иностранными ценными бумагами
3. Еврооблигациями
4. Товарами широкого спектра ( нефтью, лесом, драгоценными металлами, товарами народного потребления и т.п.)

Чем можно торговать на Московской бирже?

Для более удобной навигации Московская биржа поделена на несколько секторов:

, облигациями федерального займа, региональными и корпоративными облигациями, еврооблигациями, депозитарными расписками, инвестиционными паями, ипотечными сертификатами участия, биржевыми инвестиционными фондами.
1. На Срочном рынке можно торговать фьючерсами на индексы, на российские и иностранные акции, а валютные пары, на процентные ставки, фьючерсы на нефть и сахар, опционные контракты на некоторые из этих фьючерсов и т.д.
2. На денежном рынке предоставляется сервис Репо разных типов.
3. Проводятся торги золотом и серебром.
4. Осуществляются государственные закупочные интервенции на рынке зерна.

И для большинства физических лиц главную ценность из всего перечня представляет торговля акциями и фьючерсами. Тогда давайте выясним, откуда взялись акции там? Их выпускают эмитенты и размещают на бирже.

Участники фондового рынка

Их можно отнести на три большие группы:

1. Инвесторы
2. Спекулянты
3. Бизнес

Инвесторы покупают активы и получают доход. Обычно инвесторы покупают на длительный срок финансовые инструменты, бывает даже на несколько лет.

Спекулянты покупают или продают уже в более коротком временном интервале. Их не интересуют другие какие-то выплаты. Например, те же дивиденды.

Бизнес-компании эмитируют свои ценные бумаги именно здесь на фондовой бирже. И кроме того, и бизнесмены и инвесторы могут застраховать свои риски от перепадов цен на товары, работая с фьючерсами и опционами.

Давайте разберем других участников фондового рынка, которые помогают двум группам максимально взаимодействовать, тем самым обеспечивать функционирование фондового рынка достаточно бесперебойно и надежно.

1. Брокер-это обязательно юридическое лицо, совершает сделки с активами от имени и за счет клиента, либо от своего имени и за счет клиента.
2. Депозитарий-это предприятие, которое оказывает услуги участникам рынка по хранению ценных бумаг и учету перехода прав на них.
3. Клиринговая организация-предприятие, занимающееся расчетами по сделкам между участниками рынка.
4. Управляющие-лица, которые могут управлять активами других лиц или предприятий за вознаграждение.

Ну и все участники еще делятся на:

1. Профессиональных участников
2. Непрофессиональных участников

Профессиональные участники должны иметь лицензию на осуществление деятельности. На биржу никогда не пустят сомнительных участников. Они должны предоставить различного рода документацию и т.п.

Особенности фондового рынка

Регулируется деятельность государством

Федеральная служба по финансовым рынкам контролирует и регулирует все операции Это очень классная особенность. Потому что при возникновении споров можно решить их в рамках государственного законодательства.

Ведь на законодательном уровне для этого используются:

1. Федеральный закон о рынке ценных бумаг
2. Гражданский кодекс Российской федерации.

Сама биржа регулируется Центральным банком. И самой биржей может быть предприятие, которое соответствует следующим требованиям .

Легальность всех операций

Весь доход получаемый инвесторами на рынке является абсолютно легальным. Нет никаких проблем ни с налоговой службой, ни с банками.

Прозрачность операций

Вся инфомарция о сделках доступна в реальном времени.В любой момент можно узнать по какой стоимости была совершенна та или иная операция. Это позволяет привлекать на рынок большее количество участников разного уровня.

Все отчеты по сделкам находятся в брокерских отчетах вашего личного кабинета. И как видно из скрина выше, все сделки и доходность можно посмотреть из приложений вашего брокера. В данном случае «Мой брокер» позволяет мне видеть все совершенные мной сделки на рынках.

У биржи очень строгий регламент попадания российских акций в уровни листинга. И для того, чтобы попасть даже на самый примитивный уровень компания должна просуществовать не меньше трех лет и предоставить всю отчетность о своей состоятельности.

Небанковская кредитная организация «Национальный клиринговый центр» предоставляет клиринговые услуги участникам торгов. И в 2013 году Банк России дал ему официальный статус центрального контрагента.

Что это значит для нас с вами?

Эта организация берет на себя кредитный риск, что один из участников сделки не выполнит свои обязательства по поставке денег или актива. Он является обязательным посредником между покупателем и продавцом.

Что происходит на фондовом рынке сегодня

Постоянно расширяется и функционал и наличие обращающихся активов. Тем самым, с каждым годом растет все больше операций по рынку и денежные обороты, даже в кризисы. Для наглядности, посмотрите, пожалуйста, насколько выросли объемы торгов с 2012 года. Меня, конечно, как заядлого фаната Срочного рынка, порадовали выросшие денежные обороты этого рынка с 2012 года по 2019 год в раза.

И заметьте, это видно даже невооруженным глазом, что популярностью у трейдеров пользуется не Фондовый рынок с его инвестициями, как нам рассказывают с экрана телевизора и всевозможная реклама. Очень популярен по данной статистике среди простых физических лиц Валютный рынок и Срочный.

Куда лучше инвестировать деньги начинающему инвестору

Сегодня фондовые рынки являются неотъемлимой частью любой экономики. Количество участников растет с каждым днем.И их уже десятки миллионов. Самое главное преимущество для обычных людей, что способов заработка достаточно много. И каждый может найти для себя что-то подходящее.

Тем не менее из всех заработков нет ни одного идеального. Они все имеют и преимущества и недостатки.Очень много людей имеют заработанные и наработанные деньги и не хотят их вкладывать в покупку недвижимости.

Они хотят их куда-то вложить и через годик, другой получить прибыль.Таким людям идеально подойдет доверительное управление.

1 Способ: Доверительное управление

Человек выбирает инвестиционную компанию, оказывающей такие услуги и отдает свои деньги в управление с заключением договора. В договоре обязательно прописываются риски и управляющий ежемесячно дает доклад о том, какие убытки или заработки произошли на счете клиента.

Если нет крупной накопленной суммы, то с меньшими суммами можно пойти в паи. Коллективные вложения всегда более доступные, чем индивидуальные.

При инвестировании через ПИФ различные фонды таким образом собирают денежную массу и инвестируют в ценные бумаги и потом распределяют доход между участниками фонда теми объемами, которые сопоставимы с вложенными деньгами.

И не стоит забывать, что при индививидуальном инвестировании конечно не надо особо разбираться в рынках. Можно всю ответственность прописать в договорах, но есть и минусы:

1. Получать вы если и будете, то не супер доходы.
2. Есть риск, что ваши деньги просто сольют. Даже, если очень надежная компания, риск есть всегда.

2 способ. Зарабатывать самому через трейдинг

Эта вещь намного круче, ведь в доверительном управлении вы будете получать фиксированный доход. А в трейдинге планка ваших доходов существенно выше.Я даже вам по секрету скажу, что ее, можно сказать и нет.

Ну смотрите, всем из нас понятно, что из 100 000 рублей за месяц невозможно даже в трейдинге сделать 1 000 000 рублей. Если только какой-то глобальный кризис не наступит и не обвалит рынки.

Кстати, у меня в кризис по нефти в марте 2020 года получилось заработать 328% прибыли. Если бы у меня тогда было на счете 100 000 рублей, то это было бы примерно 100 000+328%= 428 000 рублей.

Но если статистически зарабатывать каждый месяц в трейдинге в 2-3 раза больше, чем банковский депозит, то через 3-4 года вы станете миллионером гарантированно.

Важно! Даже, если вы будете каждый месяц зарабатывать по 5%, а это достаточно просто, то при инвестировании будут получаться интересные прибыли каждый месяц.(смотри в таблице ниже)

А если по 10% в месяц, то суммы заработка будут еще круче. При инвестировании и работе с суммой 4 000 000 рублей, можно в месяц минимум получать 200 000 рублей.

Согласитесь, хорошие деньги пассивного дохода? Конечно, не совсем пассивного, придется поучиться, но это стоит того!

инвестиционная сумма для торговли на бирже	в % ваш ежемесячный заработок	в рублях ваш ежемесячный заработок
500 000	5%-10%	25 000-50 000 рублей
1 000 000	5%-10%	50 000- 100 000 рублей
2 000 000	5%-10%	100 000-200 000 рублей
3 000 0000	5%-10%	150 000-300 000 рублей
4 000 000	5%-10%	200 000-400 000 рублей

Согласитесь? Какой еще бизнес даст такие сказочные результаты. Я не знаю такого бизнеса.

И в трейдинге тоже можно разбить на три большие группы:

1. Скальпинг. Открывается позиция на инструменте и держится от нескольких минут до часу.
2. Краткосрочный трейдинг. Сделки проводятся в течение несколкьх дней
3. Долгосрочный Открываются позиции на несколько месяцев и даже лет.

Получать стабильный доход здесь очень даже возможно. Но об этом стоит сразу забыть, если вы хотите сразу получать. Здесь придется поразбираться и поучиться. Ну и нужно открыть счет у брокера для начала. сем новичкам я советую брокера Финам.

Как торгуют акциями на фондовой бирже?

Большую часть денег на фондовой бирже заводят крупные игроки. Причем часто бывает, что этих денег у них нет. И все крупные компании стараются сделать эмиссию своих активов и разместить их на фондовом рынке. Примерно это происходит по следующей схеме:

1. Предприятие выпускает ценные бумаги в виде акций, облигаций и т.п.
2. Вся эмиссия активов обязательно регистрируется на бирже
3. Клиринговая палата контролирует все движения этих бумаг и денежные обороты вокруг них.
4. бумаги появляются на бирже и выставляются публично для продажи. И обязательно все характеристики на эти активы доступны, в том числе и сведения об эмитенте.
5. Деньги от первичного размещения этих активов поступают эмитентам.
6. А те кто приобрел эти бумаги становится одним из владельцев компании. В депозитарии будет запись о том что такой то такой стал владельцем такого-то количества акций.
7. Ну и владельцы приобретенных акций могут получать дивиденды на привилегированные акции. Это большая отдельная тема и не все владельцы могут получать.
8. После того как первичное размещение активов закончилось, на этом история не закончилась. Присоединяется огромная толпа спекулянтов, которые начинают туда сюда покупать и продавать активы.

Какие возможности дает фондовый рынок?

Если вы пришли на предприятие работать, то вы примерно понимаете какая зарплата на данном предприятии минимальная и какая максимальная. Фондовый рынок-это тоже в своем роде предприятие для вас, если вы пришли сюда работать торгуя активами.

Но здесь нет планки для минимальной или максимальной зарплаты. Здесь заработок в разрезе месяца конечно имеет разумный предел, но в пределах года заработки могут быть просто фантастическими.

Поэтому все крупные компании стараются соответствовать требованиям московской биржи, чтобы выйти на рынок со своими акциями и т.п.Ведь размещая свои акции на бирже он получает средства для развития своей компании и выкупать обратно акции не нужно.

А частному инвестору нужно лишь научиться торговать и зарабатывать. И совершать сделки с активами этих компаний. Ведь даже по налогам все достаточно удобно настроено. По налогам за вас будет отчитываться ваш брокер.

Что выбрать: фондовый рынок России или США

Я думаю, что нужно просто перечислить некоторые нюансы торговли на фондовом рынке России и США.

1. Все крупные российские брокеры дают возможность на отдельных тарифах торговать на американских рынках.При этом используется единый депозит. А значит при незнании английского языка вы вполне сможете торговать через российского брокера.
2. Порог входа на российской бирже очень маленький. Можно положить на счет 10 000 рублей и торговать. На американском рынке минимальная сумма примерно от 30 000 рублей через брокера Финам.
3. Торгуя на российских рынках вы платите комиссию брокеру и бирже. А торгуя на американских биржах вам еще придется платить и брокеру американскому и американской бирже. Комиссия выше намного и курс доллара тоже очень важен.
4. Американские рынки очень старые и надежные. И плюс экономика США с нашей экономикой просто не сравнится. Те же голубые фишки американского рынка известны во всем мире даже младенцу. А наши голубые фишки не так известны в мире.
5. Биржа Nasdaq и Nyse работают в период с 18-30 мск до 21-00 мск по Москве. Это очень удобно, если вы работаете весь день и не можете торговать. На американском рынке можете спокойно торговать вечером.
6. Широкий спектр инструментов. Если на нашем рынке торгуются какие то сотни бумаг, то на американском рынке десятки тысяч. И каждый год огромное количество компаний громко запускают свой выход на биржу.
7. Акции многих старейших компаний имеют тренды, которые растут 5-10 лет стабильно вверх. У нас таких бумаг вообще можно сказать нет.

И все же какой рынок выбрать?

Я думаю с деньгами до 1 000 000 миллиона рублей нет вообще смысла идти на американский рынок. Для обучения и понимания процессов идеально подойдет Московская биржа. А может быть и на этом остановиться следует. Ведь все мы приходим на фондовый рынок для заработка.

Значит, не важно, где мы его получаем. Главное, чтобы по нашему бизнес-плану торговли на рынке выполнялись базовые показатели. Я торгую уже несколько лет, и мысли торговать на рынках США появились у меня совсем недавно.

Но их появление связано просто с интересом и поиском активов, которые кардинально отличаются от российских. И хотелось бы мне создать несколько торговых стратегий для американских рынков. Я не думаю, что мои российские стратегии, которые я даю в своей школе, будут там работать так же хорошо, как на российских инструментах.

А может будут работать еще лучше? Это нужно проверять и тестировать лично. Вот, пожалуй, все мои причины для торговли на американских рынках.

Как выбрать брокера на бирже

Важно обращать внимание на следующие характеристики:

1. уровень надежности брокера
2. количество именно активных клиентов
3. денежные обороты клиентов
4. тарифы на торговлю
5. техническая поддержка и грамотность сотрудников брокера

Все кто уже торговал на бирже скажут, что нужно выбирать брокера и тариф без какой либо абонентской платы.

Важно! Но сейчас брокеры так хитро делают тарифы, что тариф без абонентских плат может быть менее выгоден, чем тариф с абонентской платой.

Ну и смотрите, когда эта брокерская компания была открыта. Если она открылась в последние 5 лет, то при нынешней конкуренции брокеров вы точно найдете постарее и понадежнее брокера. Более подробно о лучшем брокере в 2020 году я пишу тут .

На этом заканчиваю свое вещание! Ребята, если не сложно прокомментируйте свои мысли про фондовый рынок. Очень интересно почитать в комментариях про то, как вы представляли все это дело. И обязательно подписывайтесь в моей группе Вконтакте. Там будет много инфо, которой вы не найдете в свободном доступе в интернете.

А как же другие варианты заработка в интернете?

Да, я не спорю. Очень много видов заработка в интернете. Но при наличии у вас суммы денег, не факт, что вложенные деньги вы вообще отобьете. Ведь все в интернете поддается через маркетинг очень простым и прибыльным.

Взять хотя бы создание и введение собственного блога. Вы думаете, что здесь будут большие деньги? Я освоила очень много профессий, в том числе и блоггинг. Но они могут дать денег в перспективе нескольких туманных лет, а могут не дать.

А вот трейдинг при условии, конечно, что вы научитесь торговать, давать вам будет сразу и это будет в проекции вашего капитала еще и расти с геометрической прогрессией.

Фондовый рынок — что это такое и как начать торговлю на фондовом рынке + ТОП-5 советов для начинающих

Приветствую вас, уважаемые читатели «Biznesmenam.com»! В этой статье речь пойдет про фондовый рынок: что это такое, какие виды бывают, кто является участниками фондового рынка, а также каковы его особенности и функции.

Из статьи вы также узнаете:

• для чего нужен фондовый рынок;
• как на нём зарабатывают;
• с чего начать торговлю на фондовом рынке (инструкция для начинающих);
• какие советы дают профессионалы.

А в конце публикации мы отвечаем на самые популярные вопросы по теме.

О том, что такое фондовый рынок для начинающих, кто работает на фондовом рынке, как происходит торговля и как самому начать торговать — читайте в этой статье

1. Что такое фондовый рынок — обзор понятия простым языком

Достичь достойного заработка не получится без знания теории. Важно хорошо разбираться в основных терминах и понятиях.

Фондовый рынок – это совокупность механизмов, помогающих гражданам и компаниям проводить операции с ценными бумагами.

Не стоит думать, что зона ответственности фондового рынка ограничивается ценными бумагами.

На самом деле здесь торгуют огромным количеством разнообразных активов :

• сырьё;
• валюты;
• ценные бумаги, а также их производные.

Интересно, что с понятием на английском языке тоже всё неоднозначно. Первоначально наименование «stock market» применялось исключительно для обозначения рынка ценных бумаг. Но прогресс современных технологий привёл к пониманию, что составляющие фондового рынка неразрывно связаны. Поэтому сегодня это понятие включает большинство инструментов, применяемых в ходе инвестирования.

Для понимания рынка огромное значение имеет знание активов, торгующихся на нём. Здесь инструментами выступают ценные бумаги, в первую очередь акции и облигации. Кроме того, на этом рынке могут обращаться векселя и сертификаты. Однако эти инструменты используются гораздо реже.

Акция — это долевая ценная бумага. Её держатель вправе получить часть имущества компании в случае её ликвидации и доход в виде дивидендов.

В зависимости от принципа начисления дохода разделяют 2 типа акций:

1. Непривилегированные акции (обычные) – для них доход определяется в зависимости от финансового результата деятельности компании за конкретный период времени. Такие акции имеют наибольшее распространение.
2. Привилегированные акции – по ним устанавливается фиксированный размер дохода. Однако их держатель не вправе голосовать на собрании акционеров.

Про инвестиции в акции для начинающих, а именно, как купить акции и продать их выгодно, читайте в одной из наших статей.

Облигация — это долговая ценная бумага. Её держатель получает гарантированное право на возмещение от эмитента суммы, равной её номинальной стоимости.

Доход по облигациям выплачивается в форме дивидендов . Этот финансовый инструмент является более консервативным и даёт возможность рассчитывать на доход с высокой вероятностью.

Кроме того, высокий уровень популярности на рынке сегодня у производных инструментов. К ним прежде всего относятся фьючерсы и опционы. О том, что такое фьючерсы и чем они отличаются от опционов, читайте в нашей статье.

2. Зачем нужен фондовый рынок?

Можно выделить целый ряд направлений деятельности, в которых может быть необходим фондовый рынок. По целям его участников можно выделить 3 главные группы применения.

✅ Инвестиции

Традиционными участниками выступают инвесторы. Они покупают финансовые инструменты, чтобы получить доход.

Чаще всего такие участники инвестируют капитал на длительный срок, рассчитывая получить невысокий доход. Очень редко ежемесячная прибыль инвестора, работающего на фондовом рынке, превышает 40-50%.

Существуют другие способы вложений, которые позволяют обеспечить более высокую доходность. Однако важно понимать, что уровень риска при этом также гораздо выше ↑.

О том, куда лучше вложить деньги, читайте в этой статье.

✅ Спекуляция (трейдинг)

Сегодня большая часть участников рынка – это трейдеры (спекулянты). Их целью выступает получение прибыли от изменения курса актива. Для этого спекулянт старается приобрести актив по более низкой↓ цене с последующей его продажей по более высокой↑.

В отличие от инвестора спекулянта не волнует наличие различных выплат по ценным бумагам . Они не обращают внимания на проценты и дивиденды, рассчитывая исключительно на рост стоимости актива.

В процессе трейдинга можно получить более высокий доход, чем при инвестировании. Но следует учитывать, что и риск в этом случае гораздо больше ↑.

Чтобы заработать, спекулянт сначала анализирует рыночную ситуацию, стараясь предсказать дальнейшее направление движения курса. Если он понимает, что стоимость актива вырастет, он приобретает его и ждёт, когда сумма вложений увеличится.

Подробнее о том, как зарабатывать на бирже, мы рассказывали в прошлой статье.

✅ Бизнес

Многие современные бизнесмены используют фондовый рынок с целью увеличения эффективности своей деятельности. Именно здесь реализуются эмитируемые компаниями ценные бумаги.

Более того, благодаря фондовому рынку бизнесмены и инвесторы получают возможность застраховать свою деятельность от резких перепадов цен на товары. Для минимизации рисков в этом случае можно заключать сделки с фьючерсами и опционами.

Как видим, сегодня фондовый рынок может использоваться для реализации широкого спектра задач. Чтобы грамотно применять предоставляемые им возможности, в первую очередь придётся изучить нюансы его функционирования.

3. Основные участники фондового рынка

Фондовый рынок включает огромное количество участников.

Участники фондового рынка: брокер, дилер, управляющий, клиринговая компания, депозитарий

Основными участниками фондового рынка являются:

• Эмитенты – участники рынка, осуществляющие выпуск различных типов ценных бумаг.
• Инвесторы представляют собой участников торговли, которые приобретают обращающиеся на рынке активы.

Также огромное значение имеют участники, обеспечивающие бесперебойное функционирование рынка . К ним относятся держатели реестра, клиринговые и депозитарные организации, а также другие участники рынка. Именно они обеспечивают устойчивые связи участников торгов, непрерывное совершение транзакций.

За свою деятельность такие компании получают вознаграждение в форме комиссии от других участников рынка.

Помимо этого есть ещё 2 группы участников, выполняющих важную роль. Речь идёт о брокерах и дилерах.

Брокеры осуществляют транзакции от имени и за счёт своих клиентов. К ним могут относиться кредитные, а также специализированные организации, ведущие брокерскую деятельность.

Также дополнительно брокеры могут выполнять и прочие функции:

• доверительное управление деньгами своих клиентов;
• консультации относительно работы на рынке;
• предоставление обучающих программ.

Дилеры проводят сделки с активами от собственного имени за свой счёт. С этой целью они публично объявляют курс для приобретения и реализации инструментов.

Таким образом , всех участников можно разделить на 2 крупные группы: профессиональные и непрофессиональные. Для первых является обязательным получение лицензии на осуществление деятельности.

Виды и классификация фондовых рынков

4. Виды фондовых рынков

Существует большое количество классификаций фондовых рынков. Всё зависит от того, какой признак положен в её основу. Ниже представлены наиболее популярные классификации.

1) По характеру размещения актива

По этому признаку фондовые рынки делятся на первичные и вторичные.

• На первичных осуществляется размещение исключительно новых ценных бумаг. Иными словами, здесь работают с финансовыми инструментами, только что выпущенными эмитентом.
• На вторичных фондовых рынках торгуют финансовыми инструментами, которые ранее уже были в обращении. Иными словами, здесь проводятся сделки по перепродаже активов.

2) По форме организации

Согласно этой классификации, фондовый рынок делится на биржевой и внебиржевой. Первый тесно связан со вторичным рынком. Именно здесь проводят операции с финансовыми инструментами инвесторы и трейдеры.

• Биржевой является организованным фондовым рынком. Операции здесь осуществляются в строгом соответствии с определёнными правилами и графиком торговых сессий. Целью деятельности биржи выступает обеспечение юридически грамотного бесперебойного обращения активов. Также именно здесь определяется их курс.
• Внебиржевой рынок выступает местом обращения инструментов, не допущенных к торгам на биржевом. Чаще всего здесь совершаются сделки с бумагами мелких компаний, по разным причинам не сумевшим пройти листинг биржи.

3) По видам ценных бумаг

Рынок можно подразделять на группы в зависимости от того, операции с какими инструментами здесь осуществляются.

По этому принципу выделяют рынки :

• долевых и долговых ценных бумаг;
• опционов;
• фьючерсных контрактов;
• другие виды.

4) По типу эмитента

Важным признаком для классификации является тип эмитента, который выпустил обращающиеся на нём инструменты.

По этому принципу выделяют рынки:

• государственных ценных бумаг;
• муниципальных ценных бумаг;
• финансовых инструментов, выпущенных частными компаниями;
• другие.

5) По территориальному признаку

По этому принципу рынки подразделяются на международные, национальные, региональные и другие.

6) По сроку

Фондовый рынок делится на группы по сроку обращающихся на нём финансовых инструментов: рынок краткосрочных, среднесрочных, долгосрочных, а также бессрочных финансовых инструментов.

Финансисты делят фондовый рынок и по другим признакам. Например, можно встретить подразделение в зависимости от отраслевой принадлежности и других параметров.

5. В чем состоят особенности фондового рынка — 6 важных особенностей

Для фондового рынка характерен целый ряд особенностей. Ниже представлены важнейшие из них.

Особенность 1. Государственное регулирование

Регулирование деятельности фондового рынка осуществляется государством. Федеральная служба по финансовым рынкам контролирует и регулирует все транзакции, проводимые на фондовом рынке.

Благодаря такому регулированию клиенты рынка, попавшие в нестандартную или непредвиденную ситуацию, остаются под защитой государства. Федеральная служба по финансовым рынкам помогает в решении конфликтов.

На законодательном уровне деятельность фондовых рынков регулируется следующими нормативными актами:

• Гражданский кодекс Российской Федерации;
• Федеральный закон «О рынке ценных бумаг».

Особенность 2. Вероятность доходности деятельности на фондовом выше, чем на других рынках

Большинство экспертов сходятся во мнении, что фондовый рынок выступает качественным источником дохода. При этом риски находятся на достаточно низком ↓ уровне. Более того, многие уверены, что ценные бумаги гораздо удобнее в работе, чем реальная валюта или долгосрочные инвестиции.

Особенность 3. Легальность всех операций фондового рынка

Все операции, совершаемые на фондовом рынке, контролируются государством. Иными словами, транзакции и получаемый в результате их совершения доход являются абсолютно легальными.

Важно понимать: как фондовый рынок, так и государство имеют ответственность перед участниками торгов. Обычно у трейдеров и инвесторов не возникает никаких трудностей при взаимодействии с налоговой, а также банками. Все обязательства по взаимодействию с ними берут на себя брокеры или управляющие.

Особенность 4. Абсолютная прозрачность операций

Информация о сделках, совершаемых на фондовом рынке, доступна в реальном времени. В режиме онлайн можно узнать, по какой стоимости была совершена операция. Это позволяет на высоком уровне поддерживать доверие как действующих, так и потенциальных участников рынка. Объясняется это просто: чем более прозрачны данные по совершаемым на рынке операциям, тем выше↑ уровень доверия к нему .

Особенность 5. Непрерывное развитие

В текущей экономической ситуации для фондового рынка характерны непрерывные рост и развитие. Буквально за несколько лет резко возросло количество проводимых с финансовыми инструментами операций, а также сумма обращающихся активов.

Важно отметить, что доля иностранного капитала на фондовом рынке России постоянно растёт↑. Зарубежные инвесторы активно проводят операции с российскими ценными бумагами. Они непрерывно следят за состоянием фондового рынка, а также влиянием на него событий в сфере политики и экономики как внутри нашей страны, так и за её пределами.

Особенность 6. Единый курс финансовых инструментов

Многие участники в качестве важного преимущества фондового рынка выделяют единую стоимость активов. Получается, что приобрести один и тот же финансовый инструмент можно у различных продавцов, но по одинаковой стоимости. Это оказывает благоприятное влияние на осуществление операций.

Основные особенности имеют огромное значение при изучении фондового рынка. Они позволят понять, как действует рынок, какие гарантии он даёт участникам торгов, как осуществляется контроль, каковы преимущества и недостатки рынка.

Функции фондового рынка в современной экономике

6. Каковы функции фондового рынка в экономике — 5 главных функций

Понимание фондового рынка невозможно без изучения выполняемых им функций. Ниже представлены основные из них. Они имеют важное значение в экономике государства.

Функция 1. Перераспределение ресурсов

Благодаря перераспределению инвестиционных ресурсов посредством фондового рынка осуществляется финансирование тех сфер экономики, в которых наиболее вероятно получение максимальной прибыли.

Именно так капитал становится реальным инвестиционным потоком, который позволяет достичь высокого финансового результата в различных отраслях. Благодаря этой функции осуществляется обмен финансовыми активами между эмитентом и инвестором посредством заключения сделок.

Функция 2. Объединение капитала

Выполняя данную функцию, фондовый рынок объединяет всю совокупность ценных бумаг в единый актив или денежную массу.

Однако следует понимать: несмотря на такое единство центр управления капиталом находится там, где контрольный пакет ценных бумаг.

Для акционерных обществ он составляет половину от общего количества плюс 1 акция. Именно держатель контрольного пакета может оказывать существенное влияние на все решения, касающиеся деятельности компании.

Функция 3. Стимулирование

Фондовый рынок мотивирует компании и физических лиц стать его участниками и получать прибыль, совершая сделки с ценными бумагами.

Чем больше ↑ инвесторов и трейдеров работает на рынке, тем выше ↑ доход не только у участников торгов, но и у создателей фондового рынка. Именно поэтому они заинтересованы в привлечении максимального числа участников.

Функция 4. Воздействие на денежную массу

При возникновении каких-либо проблем в экономике государства может возникнуть дефицит денежных средств. Одним из способов покрыть его выступает выпуск ценных бумаг. Этим в нашей стране занимается Центральный банк , а эмиссией – Министерство финансов . Таким образом, воздействие фондовым рынком на денежную массу позволяет осуществлять регулирование экономики государства.

Функция 5. Учёт ценных бумаг

Выполнение этой функции подразумевает ведение учёта по всем финансовым инструментам, обращение которых осуществляется на фондовом рынке. При этом фиксируется следующая информация :

• какие и когда ценные бумаги были эмитированы;
• на каких условиях проводились сделки (когда была совершена операция, кто был участниками в ней, по какой стоимости заключена сделка).

Таким образом, функции фондового рынка помогают в его развитии. Более того, они делают рынок доступнее, в результате чего многие могут получать от него доход.

3 проверенных способа, как можно заработать на фондовом рынке

7. Как заработать на фондовом рынке – ТОП-3 способа заработка

Сегодня деятельность на фондовых рынках представляет собой крупнейшую отрасль мировой экономики. Совокупная мировая капитализация сопоставима с суммой ВВП всех государств. В современном мире размер этого показателя приближается к 70 триллионам долларов. При этом количество участников торгов растёт ежедневно, сегодня их уже несколько миллионов.

Фондовый рынок привлекает всё новых участников предоставляемыми им потенциальными возможностями. Здесь можно зарабатывать несколькими способами. Поэтому каждый сможет найти вариант, который подходит именно ему .

Ниже представлены ТОП-3 наиболее популярных способа получения дохода на фондовом рынке. Каждый из них имеет свои преимущества и недостатки , с которыми важно ознакомиться, прежде чем сделать выбор.

Способ 1. Передача капитала в доверительное управление

Если нет времени, знаний или просто желания самостоятельно проводить сделки на фондовом рынке, можно передать имеющийся капитал в доверительное управление. Самым простым способом сделать это являются коллективные инвестиции. Наиболее популярный их вид – паевые инвестиционные фонды.

• Если используется классическое доверительное управление, собственник капитала передаёт свои деньги напрямую управляющему. Средства инвестора зачисляются на отдельный счёт. При этом не допускается объединение денег, принадлежащих разным клиентам и самому управляющему. Управление ведётся индивидуально. По окончании отчётного периода, в качестве которого обычно выступают квартал или месяц, управляющий направляет инвестору отчёт. В нём отражаются доходы или убытки, полученные в результате управления капиталом.
• Если для инвестирования принято решение использовать ПИФ, инвестор приобретает часть такого фонда, которая называется пай. Полученные фондом денежные средства инвестируются в различные финансовые инструменты, в том числе в ценные бумаги. Если после этого их курс возрастает, увеличивается совокупный капитал, которым распоряжается ПИФ. Пропорционально этому увеличивается ↑ цена каждого пая. Чтобы зафиксировать прибыль от операции, инвестору достаточно продать принадлежащие ему паи. Сделать это он может либо на бирже, либо обратившись в управляющую компанию.

На сегодняшний день в России зарегистрировано больше 260 паевых инвестиционных фондов. Паи многих из них обращаются на Московской бирже. Управлением этими ПИФами занимаются почти 80 управляющих компаний, которые официально зарегистрированы.

➕ Преимуществом передачи капитала в доверительное управление является то, что инвестору не обязательно иметь опыт и обширные знания в сфере работы с ценными бумагами.

➖ Однако есть и серьёзный недостаток : собственник капитала временно перестаёт контролировать его. У инвестора отсутствует информация о проводимых управляющим операциях. Более того, чтобы использовать не коллективное, а индивидуальное управление, потребуется вложить крупную денежную сумму.

Как видим, передача капитала в доверительное управление является отличным вариантом заработка на фондовой бирже для тех, кто не хочет тратить время на самостоятельное совершение операций и изучение рыночной ситуации. Однако даже в этом случае потребуются хотя бы небольшие знания в сфере финансов. Они помогут сделать правильный выбор среди большого количество фондов и управляющих, действующих на рынке.

Способ 2. Трейдинг (самостоятельная торговля на фондовой бирже)

Трейдинг является одним из самых популярных способов получения дохода на фондовом рынке. Привлекательность его состоит в предоставляемых возможностях. В первую очередь это касается отсутствия ограничений по размеру прибыли.

Как и при торговле любыми другими товарами перед трейдером стоит цель приобрести актив дешевле ↓ , чтобы впоследствии продать его дороже ↑ . При этом в работе на фондовом рынке могут использоваться различные временные периоды.

По временному принципу различают следующие типы трейдинга:

1. Сверхкраткосрочный (также называют скальпинг) предполагает закрытие позиции через несколько минут и даже секунд после её открытия. При этом прибыль по сделке может составлять всего несколько центов. Существенный доход скальпер может получить только при совершении огромного количества сделок.
2. Краткосрочный также называют свинг-трейдингом. В этом случае операции обычно закрываются в рамках дня, в котором они были открыты. С каждой такой сделки трейдер может получить несколько процентов прибыли.
3. Долгосрочный трейдинг. В этом случае операции держат открытыми по несколько месяцев и даже лет. В результате прибыль от одной сделки может достигать нескольких сотен процентов.

Получать стабильный доход от трейдинга можно только в том случае, если научиться определять будущее направление и величину изменения курса. Более того, важно понимать, когда стоит входить в рынок и выходить с него. Для этого трейдеру необходимо использовать различные инструменты. Они могут относиться к фундаментальному и техническому анализу.

⚡ Подробно о методах анализа рынка мы говорили в нашем материале «Обучение трейдингу».

Трейдер должен быть готов к важной особенности самостоятельной торговли на фондовом рынке: часть проводимых им сделок обязательно будут убыточными . Важно в процессе ведения трейдинга достичь такого результата, чтобы прибыль от проводимых операций была больше получаемого убытка.

Стоит запомнить непременное условие трейдинга: следует учиться признавать, что сделанный прогноз был ошибочен . Иными словами, важно фиксировать убыточные операции.

Чтобы максимизировать получаемую прибыль, трейдеры пользуются разнообразными рисковыми инструментами, которые предлагает им фондовый рынок.

Основными рисковыми инструментами являются следующие:

1. Кредитный рычаг – представляет собой способ использования в процессе трейдинга заёмного капитала.
2. Заработок на понижении↓ курса. В этом случае, рассчитывая на сокращение стоимости финансового инструмента, трейдер занимает определённое его количество у брокерской компании. Поле этого он продаёт его и ждёт, пока цена упадёт. Когда это произойдёт, трейдер приобретает актив и возвращает его брокеру.

Добиться эффективности трейдинга сложно, если не использовать торговую систему. Важно не только заранее тщательно продумать торговые действия в разных ситуациях, но и чётко следовать разработанной стратегии.

Торговая стратегия устанавливает правила, относящиеся к следующим аспектам торговли:

1. выбор рынка и финансового инструмента для трейдинга;
2. определение момента входа на рынок;
3. поиск наилучшего момента для фиксирования позиции.

Принципиальное значение имеет тестирование выбранной торговой стратегии. Провести его можно, используя исторические данные либо специальные демо-счета, предоставляемые брокерами. Тестирование помогает понять, насколько эффективным и работоспособным является торговый план. Также такой подход позволяет выяснить, каким образом меняются просадка и прибыль при использовании стратегии на разных рынках и активах.

Трейдеру удастся добиться успеха, если он сумеет разработать стратегию, в ходе применения которой вероятность прибыльности торговли будет максимальной. При этом важно понимать : ни один торговый план не может приносить прибыль вечно. Поэтому трейдеру придётся периодически пересматривать его условия в зависимости от изменяющейся рыночной ситуации.

На самом деле, именно трейдинг может обеспечить самый высокий уровень дохода на фондовом рынке. Поэтому его многие считают лучшим способом заработка здесь. Однако следует иметь в виду: доходность во многом будет определяться навыками самого трейдера.

Важно помнить, что для достижения успеха при самостоятельном проведении сделок необходимо соответствовать определённым требованиям :

• наличие большого багажа знаний;
• желание тратить существенное количество времени на анализ рыночной ситуации;
• стрессоустойчивость, умение не поддаваться эмоциям.

Читайте также подробную статью на нашем сайте про торговлю на бирже.

Способ 3. Портфельные инвестиции

Портфельное инвестирование по сути представляет собой сочетание при работе на рынке 2-х стадий:

1. выбор финансовых инструментов, курс которых может в средне- и долгосрочной перспективе обеспечить стабильное повышение↑ стоимости;
2. дополнение инвестиционного портфеля безрисковыми финансовыми инструментами, например, ценными бумагами, эмитированными государством либо надёжными организациями.

Важно не только выбрать оптимальный набор финансовых инструментов, но и их доли в инвестиционном портфеле. Доли ценных бумаг должны быть таковы, чтобы доходность безрисковых активов компенсировала (полностью или в большей части) рискованность вложений в первую группу активов .

Участники рынка, которые используют портфельное инвестирование, обычно проводят относительно немного сделок. Это отличает их от трейдеров. Ежегодное количество сделок портфельных инвесторов чаще всего не превышает 20.

Вероятность прибыльности этого способа выше, чем в случае использования обычного трейдинга.

Связано это с несколькими обстоятельствами :

1. использование в работе инструментов фундаментального анализа;
2. наличие в портфеле безрискового актива, который по сути является некоторого рода страховкой.

Таким образом, портфельный инвестор в процессе работы пользуется теми же методами и принципами, что и управляющие капиталом либо паевым фондом. В отличие от передачи средств при самостоятельном управлении ими собственник капитала полностью владеет данными о направлении вложений, а также изменении стоимости приобретённых активов.

Важным преимуществом портфельных инвестиций является возможность подбирать инструменты для вложения средств в соответствии со своими предпочтениями. В противоположность этому при решении вкладывать капитал в фонды выбрать самому активы не удастся.

Чтобы наглядно оценить качество получившегося инвестиционного портфеля, можно оформить профиль доходности. Для этого на графике изображают совокупную прибыль по всем активам в случае благоприятного развития рыночной ситуации.

Кроме того, такой профиль позволяет оценить и возможные риски. С этой целью на графике отражается доходность, которая может быть получена, если по всем акциям, включённым в портфель, ситуация окажется неблагоприятной для инвестора.

Получается, что самостоятельное формирование портфеля отлично подходит тем, кто хочет продолжать полностью контролировать свой капитал. При этом такой подход обеспечивает гораздо более высокую доходность, чем банковские депозиты.

Ещё одним преимуществом данного способа можно назвать отсутствие необходимости тратить большое количество времени на управление портфелем. Причина проста: ещё на этапе его формирования финансовые инструменты выбираются с расчётом на длительный срок вложения капитала.

При самостоятельном портфельном инвестировании можно рассчитывать получить заранее спрогнозированную доходность. В большинстве случаев ежегодная прибыль составляет не менее 30 %. Такой результат позволяет не только застраховаться от влияния инфляции, но и получить доход.

Прежде чем выбрать наиболее подходящий способ получения дохода на фондовом рынке, следует сравнить основные их особенности. Сделать это гораздо проще, воспользовавшись представленной ниже таблицей.

• Выбирая ПИФ, следует оценивать показанную им доходность за последние 3 года. Уровень риска при этом средний по рынку. Доходность зависит от выбранного управляющего или фонда
• При индивидуальном управлении доходность и риск всегда различны. В первую очередь они зависят от инвестированной суммы и срока

• Для ПИФа определяются в декларации фонда. Здесь устанавливаются направления и пропорции инвестирования. Иногда выбор инструментов законодательно регулируется
• При индивидуальном управлении капиталом каждый раз определяются отдельно

• Для паевых фондов – от 5 тысяч рублей
• При индивидуальном управлении сумма рассчитывается отдельно для каждого случая (чаще всего она не меньше 1 миллиона рублей)

• Для паевых фондов включает надбавку к цене при покупке пая и скидку при его продаже. Величина различна для разных ПИФов, в среднем она равна 1—3%
• При индивидуальном управлении состоит из фиксированного размера комиссии (3—10% инвестированной суммы) + процент от полученной прибыли (10—35%)

Каждый из описанных выше способов получения дохода на фондовом рынке имеет свои преимущества. Изучив все их особенности, можно сделать правильный выбор.

Рекомендуем также прочитать статью о том, как заработать на акциях и ценных бумагах. В ней вы найдёте много полезной для себя информации.

5 простых шагов, как начать торговлю на фондовом рынке самостоятельно

8. Торговля на фондовом рынке — как начать за 5 шагов: инструкция для начинающих

Чтобы начать торговлю и зарабатывать на фондовом рынке, придётся преодолеть несколько шагов. Процесс пройдёт легче и быстрее, если придерживаться представленной ниже инструкции.

Шаг 1. Выбор брокерской компании

Важным шагом на пути к работе на фондовом рынке является выбор посредника для торговли, в качестве которого обычно выступает брокерская компания.

Кстати, одной из лучших является эта брокерская компания .

При анализе предложений на рынке придётся ориентироваться на большое количество критериев:

• условия ведения торгов;
• количество предлагаемых способов, прозрачность и лёгкость пополнения счёта и снятия средств;
• наличие обучающих программ;
• доступность аналитических сведений.

При выборе обучающих программ лучше всего выбирать такие, которые проводятся в формате вебинаров. В этом случае клиенты получают возможность задать лектору вопросы. В результате существенно повышается качество получения знаний.

Также важно оценить, какое количество аналитической информации предоставляет брокерская компания. Чем больше↑ сведений можно получить, тем лучше . Хорошо, если брокер для анализа рыночной ситуации использует различные подходы, например, графический, фундаментальный, волновой анализ.

Шаг 2. Скачивание и установка торгового терминала

Сегодня торговать на фондовом рынке можно в режиме онлайн. Для этого придётся установить на компьютер специализированную программу.

Торговый терминал следует скачивать с сайта выбранного брокера. После установки программы потребуется провести грамотную её настройку. В первую очередь это касается удобного изображения графиков индикаторов. Также необходимо отразить в окне программы инструменты и другие элементы, которые будут использоваться в процессе трейдинга.

Шаг 3. Открытие демонстрационного счёта

Специалисты рекомендуют: прежде чем начать торговать на реальных счетах, использовать демонстрационные. Даже если имеется практический опыт работы на других сегментах рынка, например, на Форекс, не стоит покупать ценные бумаги сразу на реальные деньги.

Демонстрационные счета помогают начинающим трейдерам освоить принципы торговли, опробовать выбранную стратегию. Кроме того, используя их, можно понять, насколько трейдер психологически готов к ведению торговли.

Шаг 4. Открытие реального счёта

Когда на демонстрационном счёте удалось добиться стабильной прибыли, можно приступить к торговле на реальные деньги. Если же трейдинг на демо-счёте убыточен, вносить настоящие деньги на счёт не имеет смысла.

Специалисты советуют сначала добиться увеличения ↑ в 2 раза суммы на демонстрационном счёте. Только после этого можно приступать к реальному трейдингу.

Важно понимать: получение прибыли в течение нескольких дней не может гарантировать высокой доходности в будущем. Рыночная ситуация изменяется непрерывно. При этом увеличение депозита вдвое при ведении торговли с минимальными рисками может стать доказательством готовности к работе на фондовом рынке.

О том, как и где лучше открыть брокерский счет, смотрите в нашей публикации.

Шаг 5. Проведение сделок согласно выбранной стратегии

Когда на демо-счёте удалось добиться стабильной прибыли, можно пополнить реальный брокерский счёт. После этого трейдер приступает ведению торговли согласно выбранной стратегии.

Следует помнить: рисковать настоящими деньгами совсем не то же самое, что виртуальными. При реальной торговле возникает страх потерять деньги. Поэтому важно быть готовым к высокому уровню стресса.

Новичкам в торговле на фондовом рынке важно запомнить: в трейдинге самым важным является дисциплина . Большинство профессионалов уверены: именно она, а вовсе не везение или безукоризненное умение проводить анализ является залогом успеха.

Точное следование представленному выше алгоритму помогает повысить шанс успеха в работе на фондовом рынке. Более того, это поможет избежать частых ошибок новичков.

9. Лучшие брокеры фондового рынка – обзор ТОП-3 компаний

Сегодня услуги посредника на фондовом рынке предлагает огромное количество компаний. Успех деятельности во многом зависит от того, удастся ли найти надёжного брокера, который не обманет, не подведёт, предоставит качественное обучение и грамотные аналитические данные.

Многие эксперты советует сотрудничать с этой брокерской компанией .

Самостоятельно сравнить предложения большого числа брокеров непросто. Поэтому стоит воспользоваться рейтингом, составленным профессионалами. Ниже представлены ТОП- 3 брокерских компаний, посредством которых трейдерам удаётся добиться успеха на фондовом рынке.

№1. Брокер «Открытие»

Брокер «Открытие» предлагает своим клиентам 3 основных тарифа.

Выбор того или иного тарифа зависит от цели трейдера:

1. тариф для самостоятельного совершения операций;
2. для заключения сделок на основании профессиональный аналитики;
3. для вложений на индивидуальных условиях.

Однако этими тарифами условия у брокера не ограничиваются. Каждый из них имеет большое количество разновидностей. Поэтому здесь все клиенты без труда подберут наиболее подходящие для себя условия.

Из представленного многообразия специалисты рекомендуют новичкам выбрать тариф для трейдинга на основании аналитических сигналов. Размер комиссии при этом не велик – 0,24%.

Торговля с брокером «Открытие» имеет немало преимуществ . Одно из них заключается в возможности совершения сделок, передавая их брокеру посредством телефонного звонка.

№2. Финам

Брокер «Финам» лучше всего подходит для сотрудничества профессионалам. Несмотря на наличие прекрасных обучающих программ, условия сотрудничества здесь для начинающих трейдеров не вполне подходят. Например, минимально возможная сумма на счёте составляет 30 тысяч рублей. При этом максимальное плечо равно всего 1:50.

Однако можно выделить важное преимущество брокера «Финам». Эта компания является одной из самых надёжных в России. Наличие у брокера лицензии Центробанка подтверждает высокое качество предлагаемых клиентам услуг. Такая лицензия есть у небольшого количества российских брокеров.

№3. БКС Брокер

БКС является лучшим брокером на российском фондовом рынке. Компания позволяет работать с акциями, облигациями, производными ценными бумагами (опционами и фьючерсами), а также с валютой.

Специалисты рекомендуют сразу после регистрации открывать счёт, выбирая тариф Start. На протяжении 30 дней с начала сотрудничества с брокером комиссия за его услуги фиксируется на уровне 0,0177% от суммы средств на депозите. По окончании этого периода плата брокеру зависит от оборота и изменяется в диапазоне от 0,0177 до 0,0354%.

БКС предлагает своим клиентам прекрасные аналитические данные, обучающие программы высокого качества. Последние проводятся в форме семинаров и вебинаров. Более того, есть возможность заказать индивидуальную обучающую программу.

Специалисты рекомендуют новичкам начинать работу на фондовом рынке с открытия счёта в одном из представленных выше брокеров. Это позволяет быть уверенным в надёжности посредника.

10. Советы по торговле на фондовом рынке для начинающих трейдеров и инвесторов

Новичкам бывает непросто разобраться в торговле на фондовой бирже. Ещё сложнее добиться стабильного дохода. Чтобы начинающие инвесторы и трейдеры не растерялись, есть смысл внимательно изучить представленные ниже советы профессионалов.

Совет 1. Постоянно анализируйте рыночную ситуацию

Фондовый рынок находится в непрерывном движении и развитии. Он постоянно изменяется. Поэтому назвать один верный способ, который поможет разбогатеть, попросту невозможно .

Специалисты рекомендуют постоянно анализировать тенденции и изменения рынка, изучать новости, а также разработанные недавно стратегии. Важно постоянно искать способы, которые помогут получить новые знания и опыт. Рано или поздно всё это обязательно пригодится и поможет добиться получения стабильно высокой прибыли.

Совет 2. Точно следуйте выбранной стратегии

Абсолютно все трейдеры, приступая к торговле на фондовом рынке, должны выбрать стратегию для своей работы. Важно также адаптировать торговый план под себя. Стратегия должна соответствовать предпочтениям участника рынка относительно сочетания доходности и риска . Если торговый план будет соответствовать характеру трейдера, его психологическому настрою, существенно возрастёт вероятность получения высокого результата от работы.

Важно также иметь в виду, что торговый план должен быть достаточно гибким. В него должна быть заложена возможность адаптации к изменяющимся рыночным условиям.

Совет 3. Ведите дневник сделок

Ведение дневника сделок является одним из наиболее важных шагов на пути к успеху.

Дневник предназначен для фиксирования следующей информации обо всех сделках:

• дата и время открытия;
• суть транзакции;
• какой стратегии соответствует данная сделка;
• каковы ожидания трейдера;
• результат развития рыночной ситуации;
• финансовый результат сделки (прибыль или убыток);
• причины открытия и закрытия сделки.

По окончании каждого рабочего дня трейдер проводит анализ дневника. Это позволяет определить, насколько убыточным либо прибыльным был день.

С течением времени этот документ становится аналитической тетрадью . Используя её, трейдер получает возможность отследить собственный торговой прогресс, а также провести анализ используемых в торговле подходов. В конечном итоге он сможет понять, какая из стратегий оказалась наиболее прибыльной.

Совет 4. Не забывайте, что игра ведется не только против других трейдеров, но и против брокерской компании

Многие забывают, что работают, в том числе против брокера. В конечном итоге, несмотря на прибыльность проводимых сделок, на длительном периоде они получают убытки . Казалось бы, даже небольшой размер взимаемой посредником комиссии может очень сильно пошатнуть положение трейдера.

Совет 5. Держите эмоции под контролем

Специалисты утверждают, что полностью отказываться от импульсивных сделок, совершаемых на основании интуиции, вовсе не обязательно. Однако тщательный анализ рыночной ситуации и поиск наилучшего метода ведения торговли позволяет всегда держать эмоции под контролем.

Интуиция зачастую основывается на полученных ранее знаниях и опыте. Поэтому, если проведённые в соответствии с ней сделки приносят только прибыль, не стоит отказываться от такой торговли. Однако если эмоциональное совершение сделок приводит исключительно к убыткам , то стоит пересмотреть свой подход к открытию сделок.

Таким образом, именно анализ позволяет свести к минимуму ошибки, основанные на неумении контролировать свои эмоции.

Важно не только тщательно изучить представленные выше советы, но и не постоянно следовать им. Это поможет работать на фондовом рынке успешнее, чем раньше.

11. Ответы на часто задаваемые вопросы

В процессе изучения фондового рынка и нюансов торговли на нём у новичков возникает огромное количество вопросов. Ниже представлены ответы на самые популярные из них.

Вопрос 1. Что выбрать: фондовый рынок России или Америки (США)?

Зачастую у начинающих трейдеров возникает вопрос: какой рынок выбрать: российский или американский фондовый рынок? Чтобы понять, на каком рынке стоит работать, в первую очередь важно выделить преимущества каждого из них.

Сравнение российского и американского фондовых рынков

Преимущества российского фондового рынка ( )

Существует целый ряд преимуществ российского фондового рынка. Ниже представлены наиболее важные из них.

(+) Лёгкость начала торговли

Чтобы начать торговать на Российском фондовом рынке, достаточно заключить договор с брокерской компанией и внести деньги на счёт. В среднем для организации начала деятельности требуется не более 2 -х дней. В отличие от этого, чтобы выйти на американский фондовый рынок, придётся потратить около 5 дней. Кстати, сроки вывода денежных средств со счёта в России гораздо ниже ↓, чем в США.

(+) Отсутствие языкового барьера

Сегодня многие брокерские компании в России позволяют участвовать в торгах на американском фондовом рынке. Для этого используется единый депозит. Такой подход позволяет избежать взаимодействия с англоязычными сотрудниками зарубежных брокеров.

При желании работать на американском фондовом рынке в любом случае понадобится знание английского языка для анализа зарубежных ценных бумаг, изучения отчётности, подписания различных документов.

(+) Низкий порог для входа на рынок

Начинать торговать на Российском фондовом рынке формально можно, вложив всего 10 тысяч рублей. Однако следует учитывать, что в этом случае будет слишком высока доля комиссии. Чтобы получать доход, потребуется внести не менее 50 тысяч рублей.

В противоположность этому американские брокерские компании позволяют российским трейдерам выйти на рынок только при внесении суммы не менее 5 тысяч долларов.

(+) Более низкий↓ размер комиссии

Принимая решение работать на Российском фондовом рынке, трейдер вынужден оплачивать комиссию брокерской компании и бирже. Если же торговать на американском фондовом рынке, дополнительно придётся помимо платы за услуги российского брокера оплачивать комиссию американских брокера и биржи. Важно учитывать, что в США размер платежей существенно выше↑.

(+) Наличие государственной поддержки

С 2015 года у граждан России, которые платят налог на доходы по ставке 13%, появилась возможность получать налоговое возмещение посредством использования индивидуальных инвестиционных счетов. Ограничение на размер инвестиций, которые попадают под возврат налога, составляет 400 тысяч рублей. Тем не менее, вкладывая в Российский фондовый рынок, инвестор по сути может быть уверен в доходности 13%.

Преимущества американского фондового рынка ( )

Чтобы сделать правильный выбор, важно также внимательно изучить преимущества американского фондового рынка. Основные из них представлены ниже.

(+) На сегодняшний день американская экономика является самой развитой в мире

Доказательством того, что американская экономика – самая развитая, является качество американских ценных бумаг. Голубыми фишками в США являются известные во всём мире организации, которые занимают лидирующие позиции в экономике и не единожды совершали технологические прорывы. К ним, например, относятся Apple, Google, Facebook.

(+) Торговая сессия длится в то время, когда в России рабочий день уже закончен

Часы работы таких популярных бирж как NASDAQ и NYSE – с 18.30 до 21.00 по Москве. Это выступает очевидным преимуществом, если торговля на бирже для инвестора не является основным заработком . Трейдер получает возможность не переживать в течение рабочего дня по поводу ситуации на рынке. По возвращении с работы он может спокойно проводить анализ, совершать сделки и принимать решения.

(+) Широкие возможности для диверсификации

Американский фондовый рынок является самым развитым и имеет максимальную капитализацию в мире. На российских биржах торгуются сотни ценных бумаг, на американском – десятки тысяч. Помимо этого, здесь можно работать с огромным количеством производных финансовых инструментов и фондов. Огромный рынок предоставляет инвесторам безграничные возможности.

(+) Наличие ценных бумаг, которые растут всегда

На американском фондовом рынке есть ценные бумаги, которые растут в течение многих лет. При этом цифра не ограничивается 5 или 10 годами. Например, акции компании Walt Disney растут на протяжении многих десятков лет.

(+) Высокий уровень развития инфраструктуры

Аналитические данные относительно американского фондового рынка гораздо более серьёзны, чем российского. Если инвестор свободно владеет английским, он получает доступ к большому количеству аналитики. Более того, существует немало эффективных англоязычных онлайн-сервисов, которые помогают принять оптимальное решение.

Какой всё-таки рынок предпочесть?

Выбор между российским и американским фондовым рынком зависит от опыта инвестора и размера капитала, которым он располагает.

Специалисты уверены: новичкам и тем, у кого есть менее 1 миллиона рублей, лучше всего оставаться на российском фондовом рынке.

Когда получен определённый опыт и увеличен стартовый капитал, есть смысл выйти на американскую биржу. Многие считают, что в США получать доход от ценных бумаг гораздо проще.

Однако вовсе не обязательно выбирать какой-то один рынок. Специалисты рекомендуют использовать их в сочетании. Это поможет обеспечить диверсификацию по страновому и валютному принципам.

Вопрос 2. Как выбрать брокера на фондовом рынке?

Первым и важнейшим этапом на пути к получению дохода на фондовом рынке является выбор брокера. Принятие грамотного решения в этом вопросе существенно повышает вероятность прибыльности совершаемых операций.

При выборе брокерской компании большинство новичков на фондовом рынке ориентируется на следующие параметры:

1. функциональность;
2. высокий уровень надёжности;
3. количество активных действующих клиентов;
4. качество техподдержки, грамотность и компетентность сотрудников брокера;
5. обороты компании;
6. условия тарифов на обслуживание.

Все брокеры самостоятельно определяют размер взимаемой ими платы за свои услуги. При этом обычно они предлагают несколько тарифных планов, которые определяются характером проводимых сделок.

Профессионалы советуют новичкам на фондовом рынке предпочесть такой тариф, по которому нет абонентской платы . При этом желательно, чтобы плата за хранение ценных бумаг также отсутствовала.

Анализируя надёжность брокерской компании, в первую очередь следует обратить внимание на срок деятельности. Специалисты не рекомендуют доверять свои деньги тем из них, которые работают на рынке всего 1—2 года. Также стоит узнать, кому принадлежит компания. Если часть акций брокера находятся в руках государства, это является свидетельством высокого↑ уровня надёжности.

Количество активных клиентов можно оценить посредством анализа числа счетов трейдеров, по которым регулярно проводятся сделки. Этот показатель позволяет понять, доверяют ли участники фондового рынка этому брокеру.

На самом деле в процессе выбора посредника для проведения операций важно учитывать все критерии в совокупности. Основанный на одном из них выбор практически наверняка будет неэффективным. Более того, такой подход не поможет найти надёжного посредника. Только анализируя брокера с разных сторон, можно убедиться, что он не является мошенником.

Вопрос 3. Где пройти обучение фондовому рынку?

Огромное значение для достижения успеха на фондовом рынке имеет качественное обучение. Важно выбрать компанию, предлагающую хорошие курсы. Ниже рассмотрены несколько организаций, которые рекомендуют специалисты.

Прежде всего следует обратить внимание на брокерские компании «Финам» и «Церих». Здесь начинающих трейдеров учат торговать именно на фондовом рынке. Брокерские компании дают не только теоретическую информацию. Они помогают сформировать практические навыки, которые помогают новичкам понять нюансы функционирования рынка.

⚡ Возможно вас также заинтересует наша статья про обучение Форекс для начинающих с нуля — рекомендуем с ней ознакомиться.

12. Заключение + видео по теме статьи

Работа на фондовом рынке позволяет получать достаточно высокий доход. Фондовый рынок имеет целый ряд преимуществ перед другими финансовыми рынками.

Но не стоит думать, что добиться успеха в торговле удастся сразу. Придётся приложить немало усилий. Упростить задачу помогает точное следование алгоритму, разработанному профессионалами.

Советуем также посмотреть видеоролик — » Что такое фондовый рынок, в чем особенности и как начать торговлю на фондовом рынке «:

И видео про заработок на бирже:

+ Советы по спекуляциям на фондовой бирже для начинающих:

Желаем всем читателям «Бизнесменам.com» финансового успеха. Если вы примете решение работать на фондовом рынке, пусть у вас получится добиться внушительных результатов!

Если вам понравился данный материал — поделитесь им в соц сетях со своими друзьями. До новых встреч!

Автор финансового журнала «Бизнесменам.com», в прошлом руководитель известного smm-агенства. В настоящем коучер, интернет-предприниматель и маркетолог, инвестор. Рассказываю: как эффективно управлять личными финансами, выгодно их приумножать и больше зарабатывать.

Источник https://vegatrend.ru/torgovlya-na-finansovyh-rynkah/chto-takoe-fondovyj-rynok-prostym-yazykom

Источник https://biznesmenam.com/finansi/fondovyj-rynok-jeto-chto-takoe-dlja-nachinajushhih.html

Источник

Источник