Что такое ETF и как ими торговать

Posted on by admin

Что такое ETF

иржевые фонды (ETF) — это вид ценных бумаг, которые отслеживают индексы, товары, валюты, определенные акции или облигации. С акциями ETF возможно осуществлять те же операции, что и с обычными акциями при торговле на бирже.

Эти новые инструменты позволяют Вам получать экономически выгодный доступ к различным рынкам и отраслям, не покупая отдельные акции или другие активы и не оплачивая дополнительные комиссии.

ETF фонды что это — почему они так популярны?

ETF фонды это одни из самых востребованных недавно созданных финансовых инструментов для небольших инвесторов. ETF предлагает широкий спектр преимуществ, и, если их выбирать с умом, то они помогут достичь ваших инвестиционных целей.

Как продукт ETF появился в 1993 году, с аббревиатурой SPY или Spiders. Он стал крупнейшим ETF в истории.

На одних только фондовых биржах США насчитывается около 1000 разных продуктов ETF, в которые инвестировано около 1 триллиона долларов. Admiral Markets предоставляет возможность торговать тысячами акций и ETF, а также более чем 300 CFD на ETF.

Контракты на разницу (CFD) и биржевые фонды (ETF) — это два наиболее предпочтительных варианта торговли, доступных на рынке.

В этой статье мы рассмотрим лучшие CFD на ETF для торговли, но сперва выясним, что они из себя представляют и чем они отличаются друг от друга.

Биржевые фонды ETF — торговля

Так же, как акции компании, котирующиеся на бирже, ETF можно купить и продать во время торгов на бирже. Кроме того, как и в случае перечисленных акций, у ETF будет символ тикера с внутридневной ценой.

Биржевые фонды ETF — что это, и как работают CFD?

Контракт на разницу — это продукт с высоким уровнем риска, торгуемый с использованием заемных средств, а биржевой фонд обычно отслеживает базовый индекс и считается инструментом с низким уровнем риска.

  • Как работает ETF? Фонд, торгуемый на бирже, — это эффективный и малорисковый способ получения доступа к конкретным рынкам. Например, австралийские фондовы или австралийские ETF с фиксированным доходом отслеживают индексы, предлагая преимущества диверсификации в портфеле базовых активов.

Что такое ЕТФ и чем он отличается от покупки акций? Одно из отличий — разнообразние. На биржевых фондах гораздо больше доступных акций, так как их количество может меняться ежедневно из-за непрерывного создания новых и погашения существующих акций.

Что такое ETF на бирже и почему они так популярны?

ETF означает Биржевой фонд, который был впервые создан в 1990 году в Канаде. Концепция ETF проста — все дело в объединении акций и инвестиций.

Рыночная цена ETF обычно поддерживается в соответствии с базовыми ценными бумагами на постоянной основе, исходя из способности ETF выпускать и выкупать акции в свой портфель.

Поскольку ETF создавались для индивидуальных инвесторов, институциональные инвесторы по-прежнему сохраняют ликвидность и отслеживают волатильность ETF по количеству купленных и проданных акций. Так как цена ETF отличается от стоимости базового актива, учреждения используют систему арбитража, чтобы привести цену ETF в соответствие с ее базовой ценой.

Как правило, ETF это выдающиеся инвестиционные решения. Их можно купить и продать в режиме реального времени, как и акции, при этом уменьшив комиссионные.

Инвестирование в ETF для индивидуальных инвесторов

  • Налоговая эффективность: у инвесторов больше контроля, когда они платят налог при приросте капитала.
  • Более низкие комиссионные: поскольку отсутствуют комиссии при продаже, но действуют брокерские комиссии.
  • Торговля в любое время суток: Паевые фонды можно погасить после закрытия рынка.
  • Торговые операции. Поскольку ETF можно торговать как акциями, инвесторы могут размещать различные ордерыы (лимит ордеры, ордеры на стоп-лосс, ордеры на покупку и т. д.), которые недоступны в паевых инвестиционных фондах.
  • Кроме того, при торговле биржевыми фондами существует более низкий инвестиционный риск, известный как бета-риск, или инвестиционный риск, который распространяется на некоторые базовые активы, а не на отдельную компанию.

CFD или ETF — активная торговля или пассивные инвестиции

CFD ETF что это и как работать с ними?

Как правило, вы должны использовать CFD в своей торговле, если хотите увеличить кредитное плечо. При этом заимствование большего объема средств для торговли увеличивает вашу потенциальную прибыль или убытки, делая торговлю более рискованной.

В качестве альтернативы торговли CFD, ETF лучше для тех, кто ищет пассивные инвестиции, используя стратегию типа «покупать и удерживать».

Например, если ASX 200 увеличивается или уменьшается на 15 процентов, то и EFT отслеживает ASX 200.

ETF можно торговать на фондовом рынке, то есть они могут использоваться как акции на бирже. Тем не менее, торговля CFD — отличный способ получить доступ к более широкому кругу различных инструментов, используя свой счет у брокера.

CFD, с другой стороны, предлагают большое преимущество в том, что вы можете открывать сделки Sell / на продажу. Кроме того, CFD позволяют хеджировать базовый актив.

ETF, в свою очередь, это средство инвестиций, используемое для хранения ваших средств.

Будучи производным продуктом высокого риска, который обычно торгуется в более низких таймфреймах (от внутридневных до внутринедельных или дольше), CFD идеально подходят при использовании краткосрочных стратегий. Вы также можете использовать CFD для хеджирования в ETF, но то же самое нельзя сказать про ETF.

Один из недостатков ETF инвестиции заключается в том, что Вы можете получить доступ к определенным секторам или всему фондовому рынку, но обычно нет экспертного отбора в портфеле базовых активов ETF.

Если это так, это означает, что акции ETF могут быть привлекательными для инвестора. Кроме того, когда конкретный сектор «горячий», он может снизить цену акций для этого конкретного сектора. Цены могут пойти выше, если в индекс включены компании этого сектора, так как фонд будет вынужден покупать больше акций этих компаний.

В чем разница — CFD или ETF ?

Одно из самых больших различий между CFD и ETF заключается в том, что первые обычно используются больше для спекуляций, тогда как последние для долгосрочных инвестиций. Будучи продуктами с заемными средствами, CDF торгуются на внутридневной основе.

CFD это сложные инструменты и сопряжены с высоким риском потери капитала из-за использования кредитного плеча. CFD также снимает комиссию за период, за который Вы их удерживаете.

Когда дело доходит до инвестиции в биржевые фонды и индексы, Вы будете иногда видеть обратную корреляцию между ними. ETF также доступны в форме, которая может умножить разницу. Например, ETF может увеличиться в два раза больше, чем индекс. Это то, что ищут многие инвесторы и трейдеры

Хотя у них много преимуществ во многих областях, у ETF также есть некоторые недостатки, в том числе:

  • Задержки выплат: продажи ETF не могут погашаться в течение двух дней после транзакции, что означает, что средства продавца могут быть технически доступны для реинвестирования только спустя два дня.
  • Неликвидность: некоторые торгуемые ETF могут иметь широкие спреды бид/аск, что означает, что ваши транзакционные издержки могут быть высокими, хотя то же самое можно сказать и о небольших акциях компании, которые мало торгуются.
  • Арбитражные операции:: хотя цены ETF достаточно хорошо отслеживают их базовый класс активов, могут быть расхождения.
  • Издержки: если сумма инвестиций небольшая, могут быть альтернативы с более низкой стоимостью, путем инвестирования непосредственно в класс активов.

Лучшие биржевые фонды и кредитное плечо

По данным Investopedia, базовое определение « Leveraged ETF» — это фонд, который использует финансовые деривативы и долговые обязательства для усиления прибыли базового индекса.

Эти средства направлены на удержание определенного уровня кредитного плеча в течение периода инвестирования, например 2:1 или 3:1. ETF с кредитным плечом используют финансовые деривативы и долговые инструменты, чтобы последовательно увеличивать доходность базового индекса.

Не забывайте, что некоторые ETF могут преподнести непредвиденные результаты, если вы удерживаете их слишком долго. Из-за математического характера этих фондов долгосрочная производительность не обязательно будет соотве тствовать индексу, который он отслеживает.

При торговле биржевыми фондами, старайтесь уменьшить свои потери в каждой сделке. Нормально совершать ошибки, так как даже профессиональные трейдеры время от времени ошибаются. Большинство трейдеров ETF уделяют много времени дисциплине, чтобы получать прибыль и удерживать потери не выше 5-10%, особенно при нестабильном рынке.

Розничные трейдеры и инвесторы обычно используют разные стратегии, такие как:

  • Свинг-трейдинг
  • Распределение активов
  • Хеджирование
  • Усреднение доллара США

Прежде чем начать торговать, не забудьте выбрать надежного брокера ETF для торговли ETF, например, Admiral Markets теперь предлагает торговый счет Invest.MT5 для трейдеров.

Лучшие CFD на ETF для торговли в 2018 году

Ответ на вопрос о лучших CFD на ETF (контракты на разницу на торгуемые биржевые фонды) требует анализа секторов ETF для принятия решения. Нет четкого ответа на вопрос о том, какие именно CFD на ETF лучшие для торговли.

Некоторые инвестиции с более высоким риском могут влиять на профиль риска молодых инвесторов, поскольку у них есть время для создания капитала через свой доход, но, вероятно, он не подходит для пенсионеров, которые в основном полагаются на свой доход из базы активов.

Следовательно, ключевой фактор это определение профиля риска человека перед тем, как выбрать соответствующий актив.

Поскольку рынки ETF большие и расширяющиеся, ведущие фонды могут иметь свои привилегии в качестве долгосрочных инвестиций. Ниже приведены некоторые ETF, которые считаются одними из лучших фондов, доступных в многочисленных классах активов.

Инвестирование в ETF золота и серебра

Доступ к этим активам включает отслеживание активов Gold и Silver, что остается хорошей инвестицией для высокоинтенсивных сред. Некоторые ETF поддерживаются физическими золотыми запасами, многие из которых торгуются во всем мире.

Лучшим выбором для профессиональных трейдеров остается SPDR Gold Shares (GLD) из-за его высокой ликвидности и более низких транзакционных издержек, связанных со спредами bid/ask. Что касается долгосрочных инвесторов, iShares Gold Trust (IAU) достаточно хорош, так как его годовой коэффициент расходов составляет 15 базисных пунктов ниже GLD.

Инвестиции в ETF с 1,000 EUR

Далее мы рассмотрим: все, что нужно знать об инвестировании в биржевые фонды (ETF), о том, что они такое и почему инвесторы их используют, о доступных для вас типах ETF, фондах ETF, CFD на ETF, фондах ETF, индексных ETF, технических ETF, S&P 500,Index ETF и другое, а также информацию о том, как определить наиболее эффективные ETF, и, наконец, как вы можете начать инвестировать в ETF сегодня, начиная всего с 1000 евро!

Вероятно, Вы слышали фразу «вам нужно инвестировать в будущее». Будь то семья или друзья, или гуру богатства, такие как Уоррен Баффет или Тони Роббинс, которые учат тому, что умение инвестировать должно быть в первым в списке. Однако, как и большинство людей, вы можете быть разочарованы текущей ставкой, доступной в вашем местном банке.

Возможно, вы решили инвестировать в фондовый рынок, чтобы попытаться найти следующий Amazon. В конце концов, если бы Вы инвестировали 1000 долларов, когда Amazon впервые стал публично торговаться в мае 1997 года, то в сентябре 2018 года эта инвестиция увеличилась бы до примерно 1 362 000 долларов.

Однако найти новую компанию наподобие Amazon и инвестировать в нее в нужное время — не так уж и легко. Но есть ли решения, которые помогут инвесторам получить больший доход, чем хранение в банке, не тратя всё свое время на поиски подходящей компании для инвестиций? Да, есть — они называются ETF или Биржевые фонды.

Вам будет интересно  Фьючерсы на фондовые индексы США снижаются в рамках коррекции

Сперва давайте рассмотрим возможности инвестирования 1000 евро.

Как торговать ETF — банковские вложения и фондовый рынок

Если Вы намерены инвестировать в будущее, будет полезным взглянуть на возможный доход от разных сценариев инвестирования. В этом сценарии мы рассмотрим инвестирование в сберегательный счет и инвестиции в ETF.

  • Процентная ставка Банка при индивидуальных инвестициях: представьте, что вы вложили 1000 евро в простой сберегательный счет, который выплачивает процентную ставку 3% в год. Если Вы будете хранить деньги в банке в течение 40 лет, сколько в сумме у Вас будет средств?

Это вложение выросло бы на 3,262.04 евро — для большинства людей эта разница вряд ли бы что то изменила. Посмотрим, можем ли мы попытаться увеличить общий доход во втором сценарии:


Источник: The Calculator Site: 1000 евро инвестиций, с 3% ставкой в год в течение 40 лет.

Процентная ставка Банка с регулярными инвестициями: теперь представьте, что Вам также удалось дополнительно откладывать 100 евро в месяц. При том же начальном капитале 1000 евро и той же 3% ставке, через 40 лет тот же банковский счет теперь будет иметь 95 207,23 евро. Теперь этот график начинает выглядеть немного лучше! Но можем ли мы добиться большего?


Источник: The Calculator Site: первоначальные инвестиции в размере 1000 евро со 100 евро в месяц, с 3% ставкой в год в течение 40 лет.

Вложения в фондовый рынок с регулярными инвестициями: мы уже знаем, что регулярные инвестиции превосходят индивидуальные инвестиции, о чем свидетельствуют возвраты при сценариях один и два.

Теперь предположим, что мы инвестировали в фондовый рынок, чтобы попытаться увеличить годовой процентный прирост.

Индекс S&P 500, который отслеживает крупнейшие 500 компаний, зарегистрированных на Нью-Йоркской фондовой бирже, с 1928 по 2017 год. Ежегодный доход около 10% в год. Первоначальные инвестиции в размере 1000 евро с регулярными ежемесячными инвестициями в размере 100 евро с 10-процентной процентной ставкой за 40 лет теперь вырастут до 604 720,00 евро.


Источник: The Calculator Site: сценарий #2 с годовой доходностью на фондовом рынке с 10% в год

Конечно, это всего лишь гипотетический пример, и доходность будет изменяться, поскольку предыдущая производительность не указывает на будущую производительность.

Не смотря на это ясно, почему инвесторы-миллиардеры, такие как Уоррен Баффет, инвестируют в фондовый рынок.

Как можно начать инвестировать в фондовый рынок? Есть несколько способов, и в качестве хорошего примера можно воспользоваться советами инвестора и миллиардера Уоррена Баффета:

Уоррен Баффет и индекс S&P 500 ETF

Уоррен Баффет, получивший имя «Оракул Омахи», является одним из лучших инвесторов всех времен. На своем собрании акционеров компании в 2004 году Беркшир Хэтэуэй, миллиардер-инвестор, спросил одного из своих инвесторов, стоит ли ему покупать акции Berkshire Hathaway, инвестировать в индекс ETF или нанять менеджера для этого.

И вот цитата из ответа ответа Баффета: «Просто выберите индекс широкого рынка, такой как S&P 500. Не вкладывайте свои деньги сразу, делайте это в течение определенного периода времени. Vanguard. Надежность, низкая стоимость».

Сравнив два предыдущих сценария, становится очевидно, что в словах Баффета есть глубокий смысл. Но что он подразумевает под Vanguard и S&P 500? Он имеет в виду очень популярный ETF под названием «Vanguard S&P 500 ETF».

Что такое ETF фонды и зачем инвестировать в Биржевые фонды с Invest.MT5?

Admiral Markets предлагает различные типы счетов, охватывающие ETF инвестиции и торговлю. Invest.MT5 позволяет инвестировать в акции и ETF из пятнадцати крупнейших фондовых бирж в мире. У вас также есть доступ к:

  • Бесплатные рыночные данные в режиме реального времени
  • Премиум-класса дополнения для торгов на рынке
  • Обширный охват рынка
  • Низкие транзакционные комиссии и плата за обслуживание
  • Дивидендные выплаты
  • Современные торговые площадки

Открытие счета доступно для всех клиентов, которые согласны с общими условиями договора, с минимальным объемом финансирования всего 500 евро. Итак, теперь Вы знаете, как начать инвестировать, давайте посмотрим, как определить лучшие ETF для инвестиций:

Где торгуются ETF

Пока многие инвесторы довольствуются 10-процентным годовым возвратом, доступным с индексом S&P 500, некоторые предпочитают диверсифицировать свой портфель, чтобы найти другие рынки, которые могли бы увеличить общий доход.

Некоторые инвесторы также могут инвестировать в то, о чем они знают больше, например в акции технологий. Индекс Nasdaq 100, который отслеживает акции 100 лучших технологических компаний на бирже Nasdaq, в годовом исчислении достиг 28,24% в 2017 году.

Вот почему все больше инвесторов учатся инвестировать в ETF и ищут наиболее эффективные биржевые фонды для инвестиций. Ведь найти подходящий Nasdaq ETF или Nasdaq Index ETF, может иметь большое значение.

Как бы вы могли инвестировать в этот конкретный биржевой фонд?

Существует много ETF, которые отслеживают производительность индекса Nasdaq 100. Например, существует первый фонд NASDAQ-100 Technology Index Fund ETF (QTEC). Это дает возможность инвестировать в большое количество технологических компаний, таких как Facebook, Apple, Amazon, Netflix и Google, в форме ETF.

Однако для профессиональных трейдеров есть и другие области и отрасл.

Биржевые фонды ETF и их типы

Существуют различные фонды ETF и акции ETF, которыми Вы можете торговать, например:

  • Биржевые фонды отдельной страны — вы можете получить доступ к фондовым рынкам со всего мира, к которым в другом случае сложно получить доступ. Например, если вы думаете, что фондовый рынок Тайваня будет расти, вы можете торговать iShares MSCI Taiwan ETF.
  • Биржевые фонды по отраслям — если Вы уверены, что сектор недвижимости Великобритании может вырасти, вы можете торговать iShares UK Property UCITS ETF. И поскольку это CFD, вы можете открыть позицию я покупку (Buy) или продажу (Sell).
  • Биржевые фонды Сырьевых ресурсов — через CFD на ETF, такие как SPDR S&P Metals & Mining ETF, вы можете получить доступ к глобальным рынкам металлов и добычи полезных ископаемых, а не пытаться найти подходящий металл для торговли или правильную горнодобывающую компанию для инвестиций.
  • Индексный фонд — как мы уже говорили, вы можете торговать индексом S&P 500 ETF через Vanguard S&P 500 ETF.

Есть еще много типов ETF, которые включают в себя облигации, валютный рынок, рост новых рынков, таких как биотехнология, искусственный интеллект и т.д. Тем не менее, одна из областей, которая всегда привлекала инвесторов — это поиск лучших акций и ETF компаний технологического сектора.

Все мы используем технологии в нашей повседневной жизни, и компании всегда покоряют новые горизонты своими инновациями. Итак, давайте посмотрим на технологический сектор ETF немного подробнее.

Что значит ETF технологического сектора

Рыночный капитал индекса S&P 500 составляет 46,6 трлн долларов США. И более 20% компаний входящих в список из технологического сектора. Это делает его самой большой группой биржевых фондов.

Традиционно инвесторы придерживаются более широких рыночных индексов, таких как S&P 500.

Однако, когда изменяющиеся рынки и новые продукты становятся доступными как для инвесторов, так и для трейдеров, трейдеры могут воспользоваться движениями в этих нишах. Давайте рассмотрим несколько примеров:

  • Если бы вы инвестировали 10 000 долларов в биржевой фонд Vanguard 500 (который отслеживает S&P 500) 28 февраля 1997 года, 20 лет спустя стоимость инвестиций выросла бы до 42 650 долларов.
  • Если бы вы инвестировали 10 000 долларов США в Apple 31 декабря 1980 года, то к 28 февраля 2017 года, инвестиции выросли бы до 2 709 248 долларов США, обеспечивая ежегодный доход в размере 16,75%.
  • Если бы вы инвестировали в размере 1000 долларов США, когда Amazon впервые начал публично торговать в мае 1997 года, то в сентябре 2018 года доход увеличился бы до примерно 1 362 000 долларов.

Конечно, попытка найти следующие FANG акции может занять годы, если не всю жизнь (акции FANG — это термин, придуманный CNBC Jim Cramer как акроним для Facebook, Apple, Amazon, Netflix и Google).

Хотя Вы не можете торговать FANG ETF или Facebook ETF, Amazon ETF или Google ETF, есть несколько вариантов для тех, кто ищет возможность инвестирования в биржевые фонды технологического сектора.

ETF МетаТрейдер — давайте рассмотрим некоторые варианты, доступные для инвестирования в Admiral Markets на торговой платформе MetaTrader 5 (MT5):

Инвестирование в лучшие биржевые фонды технологичного сектора

Существует огромное разнообразие лучших биржевых фондов технологичного сектора. Вот лишь некоторые из них:

  • Биржевой фонд SPDR Fund ETF (#XLK)

Этот всемирный биржевой фонд технологического сектора является одним из самых популярных способов торговли в технологическом секторе. В нем находится семьдесят пять акций, включая таких гигантов, как Apple, Microsoft и Facebook.

Однако, более 16% портфеля — это акции Apple. Это говорит о том, что акции Apple сильно влияют на весь фонд. Вот график того, как это выглядело за последние годы:


Источник: Admiral Markets MetaTrader 5 MT5 — #XLK, Weekly — Диапазон данных: с 28 июня 2015 года по 25 октября 2018 года — выполнено 25 октября 2018 года в 4:49 PM BST

Этот биржевой фонд фактически потерял большую часть 2015 года и половину 2016 года в торговом диапазоне. Это тип рыночного состояния, в котором цены заключаются между двумя уровнями цен, поскольку ни покупатели, ни продавцы не хотят иметь контроль.

Как мы можем это узнать? С помощью торговых индикаторов. Две линии, показанные на приведенном выше графике, это индикаторы скользящего среднего.

Они помогают определить, растет рынок или нет. По сути, они вычисляют среднюю цену предыдущих закрытых сделок, чтобы затем найти «среднюю» цену этой серии.

Затем это отображается на графике, как, например на графике выше.

Синяя линия представляет собой 20-процентную простую скользящую среднюю, а красная линия — 50-процентная простая скользящая средняя. По сути, эти линии выставили среднюю цену за последние двадцать и пятьдесят баров.

Однако наиболее интересным для трейдеров является то, что в течение трендового периода, когда скользящие средние движутся плавно вверх, это указывает на сильную тенденцию роста. В период, основанный на диапазоне между 2015 и половиной 2016 года, Вы можете видеть, что скользящие средние фактически движутся параллельно.

Это всего лишь один из доступных торговых индикаторов, доступных на платформе MetaTrader 5.

  • iShares PHLX Semiconductor ETF (#SOXX)


Источник: Admiral Markets MetaTrader 5 — #SOXX, Weekly — Диапазон данных: с 26 февраля 2017 года по 25 октября 2018 года — выполнено 25 октября 2018 года 5:01 PM BST

Хотя предыдущий биржевой фонд технологического сектора охватывал широкий спектр технологий, этот ETF гораздо более конкретный. Как предполагает часть названия, этот ETF фокусируется на оборудовании всех других технологических акций.

ETF включает в себя некоторые из крупнейших компаний-производителей оборудования в секторе, таких как Nvidia Corp и Intel Corp. Используя уровни поддержки и сопротивления, трейдеры могут определить, что этот конкретный ETF сформировал симметричный треугольник в 2017 и 2018 годах.

Вам будет интересно  Европейская комиссия планирует эмиссию зеленых облигаций на €250 млрд

Это паттерн консолидации, который предполагает, что ни покупатели, ни продавцы не хотят контролировать этот рынок, и что прорыв неизбежен. В этом конкретном случае рынок превзошел ожидания.

Биржевые фонды ETF

Инвестирование всего 1000 евро может стать существенным вкладом в долгосрочную перспективу. Разумеется, самое важное в инвестировании — это прибыль.

Вот почему многие инвесторы торгуют на фондовом рынке — чтобы попробовать получить лучшую прибыль по сравнению с тем, что предлагается при открытии обычного сберегательного счета в банке.

Инвестирование в ETF дает возможность инвестировать в разные сектора и рынки. Например, вы можете найти лучшие ETF технологического сектора, или вы можете выбрать более узко направленные ETF, которые фокусируются на оборудовании или кибербезопасности.

Биржевые фонды ETF недвижимости

Инвесторы недвижимости могут получать диверсификационные выгоды от инвестиционных фондов (REIT) различных типов.

REIT — это компания, которая разрабатывает или управляет недвижимостью для получения дохода.

Существует много типов REIT, например, жилые, коммерческие (например, фабричные магазины, медицинские учреждения, гостиницы, офисные и торговые центры), промышленные и ипотечные REIT.

В соответствии с требованиями закона REIT должны выплачивать акционерам по меньшей мере 90 процентов своего налогооблагаемого дохода, выплачивая им дивиденды.

REIT регулируются в США Комиссией по ценным бумагам и биржам США. Кроме того, инвесторы могут приобретать акции в паевых инвестиционных фондах или биржевых фондах, в которых есть один или несколько REIT в портфелях. Некоторые портфели в этой категории также инвестируют в компании по операциям с недвижимостью. Если вы планируете инвестировать в индексные фонды REIT, вот некоторые из лучших паевых инвестиционных фондов недвижимости:

  • CFD на Vanguard Large-Cap ETF (VM)
  • CFD на SPDR Dow Jones International Real Estate ETF (RWX)
  • CFD на iShares U.S. Real Estate ETF (IYR)
  • CFD на Schwab U.S. REIT ETF (SCHH)

Vanguard ETF инвестиции

Как у второго по величине американского спонсора ETF по активам, у Vanguard были активы в размере 869,60 млрд. долл. США по состоянию на 11 апреля 2018 года, они отставали только от iShares. Несмотря на это, общая стабильность ETF Vanguard относительно ограничена, но достаточно велика.

Фонд Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) был одним из самых значительных, поскольку VEA прибавил $ 17,46 млрд в новых активах в течение 2017 года и стал третьим по величине среди ETF, зарегистрированных в США. Поскольку развитые рыночные акции торгуются со значительными скидками по отношению к S & P 500, инвесторы могут быть снова заинтересованы в VEA на 2018 год. По данным Investopedia, VEA обеспечивает доступ к почти 3,900 акциям из 24 стран.

Лучшие растущие ETF

Растущие ETF — те, которые обладают характеристиками роста, быстро растущими продажами и относительно высокими соотношениями цены и прибыли.

  • CFD на Vanguard Growth ETF (VUG)
  • CFD на Technology Select Sector SPDR Fund ETF (XLK)
  • CFD на Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund ETF(XLY)
  • CFD на iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB)

Инвестиции в ETF с лучшими дивидендными выплатами

Инвесторы, стремящиеся получить доход от дивидендов, могут выбирать среди множества ETF. Тем не менее, хотя послужной список дивидендов компании может быть и информативным, он не может рассматриваться как прогноз будущих дивидендных выплат.

Коэффициент выплаты дивидендов за прибыль не обязательно свидетельствует о том, что это произойдет в предстоящем году.

Инвесторам следует обратить внимание на:

  • CFD на iShares U.S. Real Estate ETF (IYR)
  • CFD на PowerShares Preferred Portfolio ETF (PGX)
  • CFD на Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
  • CFD на SPDR S&P Dividend ETF (SDYUS)

Как торговать ETF с применением искуственного интеллекта

Искусственный интеллект — это область компьютерной науки, которая фокусируется на создании интеллектуальных машин, которые могут работать и принимать решения, подобно людям.

Такие ETF могут извлечь выгоду из более широкого использования искусственного интеллекта, особенно в различных аспектах промышленной или непромышленной робототехники, автоматизации, социальных сетей, автономных транспортных средств и обработки языка.

Amazon, Tesla Motors, Apple и Alphabet — это средства, у которых по меньшей мере 25% портфельных рисков для компаний, которые много тратят на исследования искусственного интеллекта (AI).

Эти средства специально инвестируют в компании, которые разрабатывают ИИ, технологическое совершенствование, а также разработку новых услуг и продуктов. AI используется для выбора отдельных ценных бумаг для включения в фонд.

  • CFD на PowerShares QQQ ETF (QQQ)
  • CFD на Technology Select Sector SPDR Fund ETF (XLK)

Другие ETF с большим потенциалом роста

Это список других ETF из разных секторов, таких как финансы, здравоохранение, энергетика, аэрокосмическая промышленность и оборона. Эти ETF также имеют большой потенциал роста.

  • CFD на iShares US Aerospace & Defense ETF (ITA)
  • CFD на iShares U.S. Home Construction ETF (ITB)
  • CFD на iShares Global Energy ETF (IXC)
  • CFD на SPDR S&P Bank ETF (KBE)
  • CFD на VanEck Vectors Oil Services ETF (OIH)
  • CFD на SPDR S&P Biotech ETF (XBI)
  • CFD на Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO)
  • CFD на Financial Select Sector SPDR Fund ETF (XLF)
  • CFD на Schwab U.S. Large-Cap Value ETF (SCHV)

Admiral Markets предлагает не только торговлю CFD, но и возможность торговать акциями и ETF со счетом Invest.MT5. Получите доступ к 15 крупнейшим фондовым биржам и торгуйте тысячами акций и ETF и управляйте своим портфелем на мощной платформе с несколькими активами — MetaTrader 5! Так почему бы не открыть счет сегодня?

Продолжайте свое обучение на Форекс

  • Как найти лучшие программы с сигналами Форекс
  • Финансовые рынки, о которых должен знать каждый трейдер
  • Что такое торговля индексами

О нас: Admiral Markets

Как регулируемый брокер, мы предоставляем доступ к наиболее популярным торговым платформам в мире. Вы можете торговать с нами CFD, акциями и ETF.

Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации по инвестициям, советы по инвестициям, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым советникам, чтобы Вы поняли все риски.

14 самых популярных вопросов про ETF

Что вы знаете про ETF? В статье собраны самые популярные вопросы и ответы, интересующие начинающих инвесторов.

  1. Что такое ETF простыми словами
  2. Какие комиссии у ETF?
  3. Как списывается комиссия за управление
  4. Сколько стоит 1 акция ETF?
  5. Какие бывают ETF
  6. Где купить ETF?
  7. ETF на Московской бирже
  8. ETF на Санкт-Петербургской бирже
  9. Иностранные ETF
  10. Средняя доходность ETF
  11. ПИФ или ETF
  12. Платят ли фонды дивиденды?
  13. Налогообложение ETF в России
  14. Льготы по ETF
  15. Что лучше — покупать в долларах или рублях?
  16. Можно ли покупать ETF на ИИС
  17. Плюсы и минусы

Что такое ETF простыми словами

ETF (расшифровка, Exchange Traded Fund) — дословный перевод, фонды торгуемые на бирже.

Простыми словами, ETF — это портфель (корзина) из ценных бумаг, собранных по определенному принципу. Чаще на основе индекса. Например, акции из индекса S&P 500 или Московской биржи. Бумаги покупаются в той же пропорции, что и в индексе. Частички этого портфеля ETF (акции) и продаются на бирже.

В итоге инвестор, купивший даже одну акцию ETF, вкладывает деньги сразу в несколько акций различных компаний.

На примере из жизни.

Вы захотели поесть пирога. Что для этого вам нужно?

Найти рецепт (если не умеете готовить). Пойти в магазин или рынок. Найти и купить необходимые ингредиенты.

Потратить время на готовку. И еще не факт, что получится вкусно.

В итоге, вы потратили много времени и денег. Испекли огромный пирог. Хотя хотели всего один кусочек. И еще остались неиспользованные продукты.

Завтра захотели другое какое-нибудь экзотическое блюдо. Снова покупать продукты, готовить?

Ну да. А что делать?

А можно пойти в кафе (столовую, ресторан). Повар уже приготовил вкуснейший пирог.

Купили одну порцию (а не весь). Поели и радуетесь жизни.

Так же работают и ETF. Провайдеры фондов собирают продукт из различных ценных бумаг (ингредиентов). И продают всем желающим кусок (два-три, кому сколько надо) от этого пирога. Или другие «блюда». За небольшие деньги.

Конечно не за спасибо. За владение фондами ETF нужно будет платить плату за управление.

Какие комиссии у ETF?

Российские фонды просят за управления в среднем около 1% в год.

ETF от Finex, инвестирующие в акции — 0,9%. Облигации — 0.45 — 0,95%.

Провайдер фондов ITI — 0,65%

БПИФ (не совсем ETF, но рядом) от ВТБ, Сбербанка, Альфы — от 0,5 до 1,1%.

Американские ETF более экономные для инвестора в этом плане. Ставка за управление может быть ниже российских аналогов в 10-20 и даже 50 раз. Есть даже бесплатные фонды. Без годовой платы за управление.

Например, ETF от Vanguard на индекс S&P 500 за год берет 0,03%.

Популярные ETF, с капитализацией десятки-сотни миллиардов долларов, в среднем хотят за свои услуги «всего лишь» 0,03-0,15%.

Расходы за управление крупнейших ETF

Как списывается комиссия за управление

Так называемая плата за управление ETF, указывается в процентах от СЧА (сумма чистых активов). За годовой интервал. Но взимается ежедневно. Пропорционально периоду владения акциями фонда.

Например. Указана плата за управление — 1,1% в год. Инвестор покупает 10 акций ETF на 10 000 рублей.

Ежедневная комиссия фонда составит около 0.003%. Или 30 копеек в день.

Деньги списываются со стоимости паев фонда. Делая расчетную цену одного ETF меньше на искомую сумму. В нашем случае на 3 копейки с одной акции. За каждый день владения.

Сколько стоит 1 акция ETF?

В среднем от нескольких сотен до нескольких тысяч рублей. В большинстве случаев максимальная цена 1 ETF укладывается в 3-5 тысяч.

Ценник на иностранные фонды — десятки-сотни долларов. За штуку. В среднем, в пределах 50-100 баксов.

Какие бывают ETF

В основном ETF разделяют по стратегиям инвестирования:

  • пассивная;
  • активная.

В основе пассивной стратегии лежит следование за биржевым индексом. Бумаги покупаются в аналогичной пропорции. Эталоном может выступать индексы на акции, облигации или товарные активы (золото).

Главная цель — получение доходности, сопоставимой с ростом индекса. Поддержание состава ETF в актуальном состоянии, требует от провайдера минимальных усилий. И как правило, плата за управление будет намного ниже (но не всегда). По сравнению с активно управляемыми стратегиями.

Активные фонды стараются переиграть индекс. И получить доходность выше, чем могут дать пассивно управляемые ETF. Правда это не всегда получается.

Активы собираются в фонд по заданному признаку или собственному алгоритму.

  • ETF с плечом — при росте рынка на 5%, инвестору получают 2-х или 3-х кратную доходность. Правда при падении, убыток тоже увеличивается в разы.
  • Реверсивные фонды — при падении рынка, инвесторы получают доход и наоборот.
  • Акции, выплачивающие дивиденды. Например дивидендные аристократы. Компании, входящие в состав фонда стабильно платили дивиденды на протяжении 10-25 лет. Либо выбираются компании, с самым высоким уровнем дивидендной доходности.

Основная доля ETF приходится на пассивные или индексные фонды. С более предсказуемым результатом. И низкими рисками.

Где купить ETF?

Так как ETF обращаются на бирже, то и купить их можно там. Для этого понадобится получить доступ к торгам. Через брокера.

Вам будет интересно  Отказное письмо по сертификации. Причины, последствия и рекомендации

Брокер — это посредник между инвесторами и биржей.

  1. Выбираете надежного брокера с адекватными тарифами.
  2. Заключаете с ним договор на брокерское обслуживание (многие позволяют открывать счет онлайн, без посещения офиса).
  3. Пополняете счет и совершаете сделки (покупку ETF) через торговый терминал или мобильное приложение.

Биржевые фонды можно купить:

  • на Московской бирже (доступ дает любой российский брокер);
  • на бирже Санкт-Петербурга (не у всех брокеров есть выход);
  • через иностранного брокера.

ETF на Московской бирже

Инвесторам доступны почти 3 десятка ETF и БПИФ. В основном на индексы акций и облигаций. Развитые (США, Германия, Англия, Япония, Австралия), развивающие (Китай, Россия, Казахстан) рынки.

Как от провайдеров (FINEX, ITI), так и крупнейших банков (Сбербанк, ВТБ, АЛЬФА, Газпромбанк).

Актуальный список всех фондов, доступных для покупки, можно посмотреть на сайте Московской биржи. Котировки, название, биржевой тикер и описание ETF (презентация).

ETF на Санкт-Петербургской бирже

На бирже Санкт-Петербурга производится торговля иностранными ETF. В данный момент доступны 77 фонда от ведущих мировых провайдеров:

  • Vanguard;
  • iShares;
  • SPDR;
  • Invesco.

Актуальный список ETF можно посмотреть на сайте Петербургской биржи.

Доступ для торгов ETF закрыт для обычных смертных. Нужен статус квалифицированного инвестора.

Иностранные ETF

Количество ETF, доступных для покупки в России ничтожно мало. Проблема решается выходом на зарубежного брокера. В итоге инвестор получает доступ к нескольким тысячам мировых ETF. С более низкими комиссиями.

Важно! Выгода от покупки ETF с меньшей платой за управления (сотые доли процента) может нивелироваться более высокими издержками за обслуживание иностранного брокерского счета.

Иными словами. Владение иностранными ETF обойдется в разы дешевле. А вот суммарные комиссии за сделки + возможная обязательная месячная плата зарубежному брокеру в разы дороже.

В итоге, выход на иностранного брокера будет целесообразен при определенном размере капитала. От 10-15 тысяч долларов минимум.

Какие ETF можно купить? Какая у них доходность, расходы, дивиденды?

Есть 2 ресурса, на которых представлена информация по большинству мировых ETF. С возможностью фильтрации и поиска нужных фондов:

  • etfdb.com;
  • etf.com.

Средняя доходность ETF

Сколько можно заработать, инвестируя в ETF?

На коротких сроках, точный прогноз никто дать не может. Инвесторы могут получить как прибыль (+10, 20, 30-40% в год), так и убытки. Все зависит от состояния и динамики фондовых рынков в каждый конкретный период времени.

А вот на длительных интервалах времени, есть статистически подтвержденная средняя годовая доходность.

  • Рынок акций растет в среднем на 4-6% в год.
  • Облигации могут приносить 1-2%.

Примерно на представленные показатели и можно ориентироваться при принятии решений инвестирования в ETF.

ПИФ или ETF

Что лучше? Пиф или ETF?

Основная разница складывается из двух вещей.

  1. Комиссии. Как правило, у ПИФ расходы на управление выше. Разрыв может быть в несколько раз. А расходы для инвестора автоматически уменьшают чистую прибыль. Некоторые российские ПИФ вообще не заморачиваются. Покупает иностранные ETF, заворачивают это в собственный продукт. И продают инвесторам. Естественно с намного большей платой за управление.
  2. Жесткое следование стратегии. Если взять ETF и ПИФ, ориентирующиеся на индексную стратегию, то у ETF исключен человеческий фактор. Бумаги в фонд покупаются в пропорции, совпадающей с бенчмарком. Управляющие ПИФ могут позволить себе «вольности» в виде изменения стратегии, купить больше одного актива и меньше другого. В итоге это может преподнести неприятные сюрпризы инвесторам, в виде отставания от индекса в плане доходности.

Более подробно про разницу между БПИФ и ETF описано здесь.

Платят ли фонды дивиденды?

Европейская модель, предполагает полное реинвестирование дивидендов. Поступающий денежный поток увеличивает цену акций фонда.

Владельцы американских ETF, получают постоянные выплаты от дивидендов или купонов. Выплаты в основном происходят 4 раза в год (каждый квартал). Реже 2 раза в год. Есть фонды, выплачивающие дивы каждый месяц. Но их мало.

Конечно, и у европейских и американских ETF есть исключения. Некоторые американцы могут не платить дивы, а реинвестировать. Как и европейцы, выплачивать своим акционерам деньги.

Но основная масса фондов работает именно так.

Что в России?

Появившиеся в 2013 году ETF от Finex первоначально платили дивиденды. Но уже через год отказались от этой практики. И перешли на европейскую модель реинвестирования дохода.

Обращающиеся на Московской бирже ETF и БПИФ не выплачивают дивиденды.

Исключение составляет ETF RUSE от ITI Funds. Инвестирующий в индекс Московской биржи. Раз в год провайдер начисляет акционерам доход от дивидендов. Живыми деньгами.

Налогообложение ETF в России

Для фондов, обращающихся на Московской бирже, действует стандартная налоговая ставка. 13% с прибыли.

Как за счет роста стоимости, так и на получаемые дивиденды.

Для иностранных ETF, купленных через зарубежного брокера можно попасть на 30% налог.

Его можно уменьшить до 13%. Между странами, например Россией и США подписано соглашение о избежании двойного налогообложения. Для этого нужно заполнить форму W-8BEN.

В результате, при получении дохода от ETF (при продаже или получении дивидендов), американский брокер автоматически удержит 10% в виде налога на прибыль. Оставшиеся 3% нужно будет заплатить в РФ. По истечении календарного года. Заполнить налоговую декларацию (рассчитывав самостоятельно сумму оставшегося к уплате налога).

Российским инвесторам, работающими с отечественными продуктами в этом плане проще. Брокер является налоговым агентом. И сам рассчитывает и удерживает 13% налог с клиента.

Льготы по ETF

Касается снова российских фондов.

При владении бумагами более 3-х лет — освобождение от налога на рост курсовой стоимости. На 3 миллиона за каждый год.

Есть возможность покупки ETF в рамках ИИС. И право претендовать на 2 вида налогового вычета (на выбор):

  • возврат 13% от суммы пополнения счета;
  • освобождение от налога на рост капитала.

«Иностранцы» не могут предложить нерезидентами подобные налоговые послабления.

Что лучше — покупать в долларах или рублях?

На Московской бирже одни и те же ETF торгуются в двух валютах: рубли и доллары.

Что лучше и выгоднее для инвестора?

Ответ простой — покупайте ETF в той валюте, которая у вас на руках.

Специальная конвертация валюты (например, покупка долларов за рубли) с целью купить именно долларовые ETF, чревата дополнительными издержками. Придется заплатить комиссию за покупку-продажу валюты на бирже.

Аналогично и при продаже. Когда понадобятся деньги, после продажи долларовых ETF снова придется проводить обратную конвертацию валюты. С новыми издержками.

А у многих брокеров обмен производится лотами, кратно 1 000 УЕ. В итоге у вас практически всегда будет оставаться часть средств, которые некуда будет пристроить. И они будут лежать мертвым грузом на счете.

Купили 1000 долларов за рубли. Приобрели почти на все ETF. Останется несколько долларов, которых не хватает на покупку еще одной акции фонда. Не страшно. Через время вы решите зафиксировать прибыль и продать все долларовые ETF. С первоначально вложенной тысяча капитал увеличился до $1500.

1000 можно без проблем обменять на валютной бирже. А вот что делать с оставшейся суммой?

В плане будущей доходности нет никакой разницы. Купите вы ETF в рублях или долларах.

Котировки ETF привязаны к активам (ценным бумагам). И курсу валюты. При росте доллара, будут автоматически дорожать рублевые ETF. И наоборот.

Можно ли покупать ETF на ИИС

Все фонды, обращающиеся на Московской бирже доступны для покупки на ИИС.

С небольшой оговоркой. Некоторые брокеры не дают покупать на инвестиционный счет ETF, номинированные в долларах. А вот рублевые без проблем.

Как купить ETF на ИИС в долларах?

  1. На валютной бирже меняем рубли на доллары. Торговля ведется кратно лотам. 1 лот = 1 000 долларов.
  2. Покупаем долларовые ETF.
  3. Некоторые брокеры предоставляют услугу покупки-продажи валюты неполными лотами. Вплоть до 1 доллара.

Плюсы и минусы

Недостатки инвестиций в ETF:

Дополнительные расходы инвестора.

Владея акциями фондов, инвестор будет постоянно нести издержки. В виде платы за управление. Особенно это будет ощутимо на длительных интервалах времени. Где по правилу сложных процентов, потери за счет комиссий будут расти экспоненциально. В виде недополученной прибыли.

Другие активы, в лице отдельных акций или облигаций, можно держать совершенно бесплатно. Годами, десятилетиями.

Ограничение потенциальной прибыли.

Например, отдельные акции могут увеличивать свои стоимость на десятки, и даже сотни процентов.

Максимум на что может рассчитывать инвестор, владеющий ETF — это среднерыночный доход. Финансовый результат складывается из совокупного движения всех бумаг, входящих в фонд.

Преимущества фондов:

Стоимость одного ETF в среднем составляет несколько тысяч рублей (1-5 тысяч). И сопоставима (и даже ниже) стоимости отдельных акций.

За небольшие деньги инвестор получает набор из несколько десятков-сотен акций компаний, входящих в ETF. За счет этого снижаются риски. Если даже одна компания становится банкротом и ее котировки падают в пол (до нуля), влияние на общую стоимость акций ETF будет минимальна. Или даже незаметна. Когда падение по одной бумаге, компенсируется ростом по остальным.

При самостоятельной покупке отдельных акций, всегда есть вероятность поставить «не на ту лошадь». И потерять значительную сумму инвестированных денег.

Например. Распределили деньги по 3-м разных компаниям. И у одной начались проблемы. Компания объявила себя банкротом. В итоге вы сразу потеряли более 30% от вложенного капитала.

Можно было бы расширить список бумаг до 10-20 (и даже до 30-40) для включения их в свой портфель. И снизить риски. Но для такого маневра нужно много денег. В дальнейшем управлять таким количеством бумаг будет труднее.
В этом случае идеальным решением будет покупка ETF.

Отсутствие требований к знаниям и опыту инвестора.

Правильный подход к выбору отдельных ценных бумаг требует от инвестора знания хотя бы основ фундаментального анализа. Какие акции выбрать? Почему? Сколько бумаг включить в портфель?

Покупка ETF решает все эти проблемы. Вы инвестируете сразу в весь рынок, покупкой всего одной акции.

Сколько времени нужно чтобы составить грамотный инвестиционный портфель?

Провести анализ среди акций. Выбрать лучшие. Периодически отслеживать состояние каждой компании. По необходимости что-то добавлять, убирать.

Если вы уже разбираетесь как это делать. Иначе придется потратить много времени на получение знаний.

ETF позволяют уйти от рутины и сэкономить кучу времени.

Буквально за несколько минут можно составить неплохой портфель из фондов на разные страны и активы.

А для поддержания портфеля в актуальном состоянии тратить пару часов … в год.

Вкладывая деньги в ETF, вы будете получать доход, на уровне роста всего фондового рынка (индекса).

Но в тоже время, по статистике, большинство активных инвесторов, профессиональных управляющих проигрывают в плане доходности даже этому среднему результату.

И получается, долгосрочные инвесторы, владеющие акциями ETF (речь идет именно об индексных фондах), даже получая средний результат, будет иметь доходность выше, чем большинство инвесторов.

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

http://admiralmarkets.com/ru/education/articles/etfs/etf-investirovanie
http://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/pifyi/etf-samye-populyarnye-voprosy.html

Яндекс.Метрика