Брокер Сбербанк Инвестор: обзор приложения для инвестиций
Для того, чтобы открыть брокерский счёт в Сбербанке нужно посетить страницу Сбербанк Инвестиции и открыть дистанционного счёт для инвестирования. Либо посетить ближайшее отделение банка, оказывающее инвестиционные услуги. Подробно о процедуре открытия не буду писать, здесь все довольно стандартно. Также можно скачать мобильное приложение Сбербанк Инвестор и прямо через интерфейс программы открыть счет. При условии, что вы уже являетесь клиентом Сбера по банковскому обслуживанию.
P.S. Даже не знаю ни одного человека, у которого бы не было расчетного счета в банке Sberbank.
Как пополнить брокерский счёт в Сбербанке?
Способ 1. Пополнить через веб версию сайта, для этого потребуется войти в личный кабинет Онлайн, как пользователь по банковскому обслуживанию. На вкладке Прочее > Брокерское обслуживание будет вот такой примитивный, но понятный интерфейс, где можно пополнить свой счет с расчетного счета / банковской карты Сбера.
Интерфейс личного кабинете брокера на сайте Sberbank
Способ 2. Можно пополнить через мобильное приложение Сбербанк Инвестор. Но здесь есть одно но — у вас должно быть установлено приложение Сбербанк Онлайн. После нажатия на кнопку Пополнить Брокерский счет система вас отправит на Сбер Онлайн.
Пополнение брокерского счета в приложении Сбербанк Инвестор скриншот
Тарифы и условия брокерского обслуживания в Сбербанке
С пополнение разобрались. Самое время посмотреть все комиссионные вознаграждения у банка №1 в России по количеству клиентов и размеру активов. Здесь всё предельно просто. Тарифа всего два:
- Инвестиционный — предлагающий аналитику и ежедневные обзоры рынка в обмен на повышенную комиссию при совершении сделок.
- Самостоятельный — тариф с самой низкой комиссией в рамках обслуживания Сбербанка. Никаких торговых идей брокер не даёт.
| Название тарифа | Депозитарка | % за сделку Фондовый рынок | Поручения по телефону | Аналитика |
| Инвестиционный | 0 рублей | 0,3% | 150 рублей | есть |
| Самостоятельный | о рублей | 0,018% — 0,06% | 150 рублей | нету |
Все цифры расписывать не буду, так со временем они будут меняться, а статья нет. Например, на валютном рынке процент комиссии отличается от сделок с акциями и облигациями. Более точные цифры вы всегда сможете найти на сайте самого банка.
Важное — заключать сделки с голосовых поручений НЕВЫГОДНО
Поэтому, рекомендую установить мобильное приложение Сбербанк Инвестор и самостоятельно совершать сделки. У большинства брокеров практика одинаковая — снизить нагрузку на колл-центры и трейдеров. Банкиры вводят заградительную комиссию за факт подачи голосового поручения (комиссия за сделку также дополнительно спишется). Основной посыл в этой особенности: уважаемые клиенты, изучите интерфейс приложения и сами покупайте и продавайте ценные бумаги.
Как совершать сделки на бирже в приложении Сбербанк Инвестор или на сайте
После того, как мы пополнили счёт и выяснили какие комиссии нас ждут. Самое время понять как можно купить валюту или акцию того же Сбербанка и носить пафосное клеймо — «я акционер Сбербанка».
Ниже показан скриншот из интерфейса сайта — личного кабинета инвестора. Краткий обзор портфеля и несколько вкладок для совершения сделок и просмотра истории пополнения/вывода денежных средств. Функционала может и немного пока, но дружелюбный интерфейс лучше, чем у брокера Финама.
Интерфейс личного кабинете брокера
Чтобы купить ценные бумаги прямо со смартфона, скачиваем приложение. Входим по логину, который пришел по смс после регистрации и видим вот такую программу:
Интерфейс приложения для смартфона Сбербанк Инвестор
Как видно это два экрана, внизу панель, где отображаются ваши брокерские счета и бесплатные идеи по рынку. Есть история заявок и сделок. Дизайн ,честно немного старомодный, из стиля а-ля Windows XP. Все функциональные кнопки «»купить и «продать» есть. Для этого достаточно нажать на название ценной бумаги (на примере акция Мосбиржи). Скриншот делался в субботу, потому кнопки неактивные, но Московская биржа закрыта на выходные.
Бесплатные торговые идеи и аналитика от брокера Сбербанк
В приложении есть отдельная вкладка под это дело. Качество данных идей не учитывают сиюминутную ситуацию на фондовых рынках. Во-первых, клиенту сразу предлагает выбрать один из уровней риска торговой идеи и затем открывается детальное описание.
Торговые идеи от брокера Сбербанк Инвестор
В данном примере популярный фонд ETF от Finex на немецкий индекс. Конкретный пример носит скорее долгосрочный характер вложений в экономику Германии, чем обоснование почему именно сегодня. ЦБ России понизил ключевую ставку до 6,00%, а в Китае будушет коронавирус — нужно покупать акции фармакологических компаний. Или «шортить» китайский индекс. Но данная аналитика, как раз для новичков. На тарифном плане, который не обязывает вам предоставлять качественную аналитику.
Онлайн консультант-брокер в чате в приложении Сбербанк Инвестор
На отдельной вкладке есть возможность задать вопрос по обслуживанию своего брокерского счета. Можно узнать какой у вас тариф или как его изменить, что я и сделал. Ниже скриншоты диалога с оператором.
Узнать торговые идеи не получится и это запрещено законом 397-ФЗ: О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг . Попробую это сделать и посмотрим, что ответит оператор. И вам показываю. Но как видим, на 10 февраля оператор так и не ответил!
Список ценных бумаг, доступных для покупки через инвестиционное приложение
Список опубликован на официальном сайте и довольно большой. С наглядными категориями финансовых инструментов. Любой бабуле будет понятно из этой инфографики ,что такое ETF и что такое Облигация.
Резюме: простой брокер с понятными тарифами, нет лишней информации. Она не «замусорит» мозг новичкам на фондовом рынке. Возможности для профессионалов имеют ограниченный набор инструментов (прямой доступ на биржу DMA или Fix Plaza). Мало информации по внебиржевому рынку американских ценных бумаг. Вполне достойный брокер с простым приложением и стандартными комиссиями за брокерское обслуживание. Стоит отметить, что отсутствие депозитарной комиссии могут себе позволить только большие гиганты и здесь ее как раз нет — для новичков-инвесторов это большой плюс.
Открытие брокерского счета в Сбербанк Онлайн
Не каждый гражданин может начать заключать сделки на фондовом рынке. Это привилегия доступна только для тех, кто заключил договор с посредником, имеющим лицензию на осуществление подобной деятельности. Одним из таких принято считать Сбербанк, который предоставляет своим клиентам услугу открытия брокерского счета. Перед осуществлением этого действия важно взвесить все «за» и «против», чтобы не понести убытков в дальнейшем.
Что такое брокерский счет в Сбербанке
Чтобы физическому лицу начать осуществлять торговлю на фондовом рынке, ему необходимо заключить с посредником договор. Это связано с тем, что игра на бирже возможна только от имени юр. лица. Наличие открытого брокерского счета позволяет клиенту Сбербанка закупать акции как российских компаний, так и зарубежных, а также приобретать другие предметы на фондовом рынке.
Такой вид счета можно открыть во многих финансовых организациях. Это делается даже в компаниях, не являющихся банками. Однако у них в обязательном порядке должна иметься лицензия на осуществление подобной деятельности. Многие граждане предпочитают открыть брокерский счет именно в Сбербанке. Это связано со следующими моментами:
- Сбербанк является крупнейшим банком России и существует на рынке очень давно. Так как его контролем занимается Центробанк, то вероятность стать банкротом сведена к минимуму.
- Отделения указанной финансовой организации расположены повсеместно.
- Все доходы от совершенных операций можно перевести на сбербанковский пластик или открытый счет.
Однако не обошлось и без минусов. Главный из них – наличие высоких процентов за осуществление брокерских операций.
Сбербанк также предоставляет своим клиентам следующие услуги:
- помощь в подготовке необходимого пакета бумаг;
- оценку и анализ возможных рисков;
- прием заявки посредством телефонного звонка.
Если клиент Сбербанка будет использовать брокерские услуги, то он может рассчитывать на получение солидной прибыли.
Как открыть брокерский счет в Сбербанк Онлайн
Чтобы открыть брокерский счет данным способом, необходимо знать данные от входа в «Личный кабинет» пользователя. Если клиент не располагает этой информацией, то можно либо посетить отделение финансовой организации лично, либо воспользоваться ближайшим сбербанковским банкоматом.
- Пройти процедуру авторизации в интернет-банкинге. Для этого в соответствующие поля ввести логин и пароль от ЛК.
- Подождать, пока на телефон придет одноразовый код, который является подтверждением осуществления входа.
- На главной странице найти вкладку под названием «Прочее». Затем в контекстном меню выбрать пункт «Брокерское обслуживание».
- Открыть новый счет, нажав на соответствующее поле.
- Выбрать интересующий рынок: фондовый, срочный или сразу оба.
- Затем ознакомиться с имеющимися тарифами и выбрать подходящий: инвестиционный или самостоятельный.
- Выбрать счет для вывода денежных средств.
- Прочитать предложение о получении дополнительного дохода. Затем дать согласие на размещение свободных ценных бумаг. Если же это не интересует, то можно отказаться от предложения.
- Дать согласие на использование заемных средств.
- При желании открыть индивидуальный инвестиционный счет. Его наличие позволит получать специальные налоговые льготы. Согласно действующему законодательству, у гражданина может быть открыт только 1 ИИС. Если нет желания осуществлять это действие, то можно дать отказ. Передумать можно в любой момент, для этого достаточно открыть раздел под названием «Управление счетами».
- Определить цель открытия брокерского счета. Их всего две: сохранить накопления и получить дополнительный доход.
- Указать страну рождения.
- Проверить паспортные данные на наличие ошибок. Если их не обнаружилось, то нажать на «Продолжить». В случае наличия несоответствий заверить паспортные данные в отделении брокера.
- Указать место постоянной регистрации.
- Если пользователь является налоговым резидентом только в Российской Федерации, то нажать на соответствующее поле.
- Проверить, верно ли указан номер телефона.
- Проверить, верно ли указан адрес электронной почты.
- Подтвердить заключение договора, изучив все условия и проставив напротив них галочку. Затем кликнуть на «Отправить заявление».
- Заключительный этап – в качестве подтверждения действий вписать в соответствующее поле одноразовый код, полученный в СМС-уведомлении.
Поданная заявка будет обрабатываться в течение двух рабочих дней.
Важно понимать, что открытие брокерского счета через мобильное приложение невозможно. Это связано с тем, что там нет такой функции.
Личное обращение в отделение финансовой организации
Если у клиента нет возможности воспользоваться вышеуказанным способом, то он может обратиться в отделение Сбербанка лично. Однако перед этим необходимо осуществить звонок на номер горячей линии организации и спросить у оператора, где именно можно открыть брокерский счет. Это связано с тем, что далеко не все офисы финансовой организации предоставляют такую услугу.
Узнав необходимую информацию, нужно взять с собой паспорт гражданина РФ, а также пластиковую карточку. Дальнейший порядок действий:
- Представить оператору необходимые документы.
- Написать заявление с просьбой открыть брокерский счет.
- Заполнить выданную анкету.
- Заключить с финансовой организацией договор, проставив в нем подпись.
- Открыть универсальный счет.
Выполнение последнего пункта необходимо для того, чтобы моментально осуществлять пополнение брокерского счета.
Способы пополнения
Пополнить брокерский счет можно тремя различными способами:
- С помощью интернет-банкинга.
- Через установленное на смартфоне приложение Сбербанк Онлайн.
- Обратившись в отделение финансовой организации лично.
Необходимо рассмотреть каждый из вышеперечисленных вариантов в отдельности.
Интернет-банкинг
Чтобы воспользоваться этим способом, необходимо иметь доступ к «Личному кабинету» пользователя на сайте Сбербанка.
- Пройти процедуру авторизации, введя логин и пароль от ЛК.
- Подождать, пока на телефон придет одноразовый код, который является подтверждением входа.
- На главной странице найти раздел под названием «Платежи и переводы», а затем нажать на «Брокерские счета».
- Кликнуть на услугу, позволяющую пополнить счет.
- Определиться с рынком. Всего их три: фондовый (операции с акциями, ОФЗ-н и облигациями), срочный (операции с опционами и фьючерсами), валютный (операции с такими валютами, как доллар и евро).
- Указать код договора, а затем ввести сумму к оплате.
- Заключительный этап – подтвердить действия. Для этого в соответствующее поле необходимо вписать одноразовый код, полученный в СМС-уведомлении.
Если пользователь все сделает верно, то на квитанции появится печать с надписью «Исполнено». Важно взять во внимание тот момент, что за сутки счет можно пополнить на сумму до 1 млн рублей.
Мобильное приложение
В этом случае порядок действий практически не будет отличаться от того, что указан выше.
- Авторизоваться в приложении. Если пользователь открывает его в первый раз, то ему необходимо ввести те же логин и пароль, что используются для входа в ЛК на сайте Сбербанка. Если же нет – то пятизначный код.
- В главном меню найти вкладку «Платежи».
- В предложенных услугах нужного варианта нет, поэтому нажать на «Остальное».
- В поисковую строку ввести слово «Брокер», после чего высветится услуга, позволяющая осуществить пополнение брокерского счета.
- Определиться с рынком. Пользователю на выбор будет представлено два варианта: фондовый рынок и срочный.
- Ввести код брокерского договора.
- Указать сумму зачисления, а также выбрать карту, с которой будут списаны денежные средства.
Использование данного способа также подразумевает наличие лимита в 1 млн рублей за сутки.
Отделение финансовой организации
Граждане, не имеющие доступа к сети Интернет, могут лично обратиться в офис Сбербанка для совершения операции. Однако важно знать, что данное действие может осуществить только владелец брокерского счета. Также этот вариант пополнения хорош тем, что можно совершить зачисление на сумму более 1 млн рублей. Это связано с тем, что пополнение счета через банк не предусматривает соблюдение лимитов.
- Взять талончик и подойти к окну, указанному на табло.
- Сообщить оператору о намерении осуществить пополнение брокерского счета.
- Огласить всю необходимую информацию, которую затребует сотрудник, а именно: площадку, на которой будут осуществлять торги, код договора.
Все остальные действия совершит оператор. Пополнение брокерского счета любым из вышеуказанных способов не предусматривает уплату комиссионного сбора.
Как пользоваться брокерским счетом Сбербанк
После того как брокерский счет будет открыт и пополнен, необходимо знать, как им пользоваться. Для этого выполняется установка программы для инвестирования:
- Если клиенту удобнее использовать смартфон, то нужно скачать приложение «Сбербанк Инвестор». Это можно сделать при помощи следующих интернет-магазинов: PlayMarket и AppStore. Выбор зависит от операционной системы, установленной на телефоне. После установки необходимо пройти процедуру авторизации. В поле «Логин» ввести номер брокерского счета. Чтобы узнать пароль, нужно позвонить по номеру горячей линии Сбербанк.
- Что касается компьютера, то необходимо осуществить установку программы QUIK. В основном ее используют опытные инвесторы. Главное преимущество программы – все транзакции, осуществляемые в программе, заверяются цифровой подписью.
Чтобы не понести убытков, необходимо совершать сделки на фондовом рынке предельно внимательно. Не лишним будет ознакомиться с мнением аналитиков финансовой организации.
Вывод денежных средств со счета
Одно из главных преимуществ брокерского счета – снятие денежных средств доступно в любое время и в любом количестве. Сам способ вывода определяется клиентом еще на стадии заключения договора с финансовой организацией: сберкнижка или пластиковая карточка.
Нюансы вывода средств на платежный инструмент:
- Воспользоваться смартфоном или же программой КВИК, чтобы создать заявку на вывод.
- Если сумма вывода превышает 100 000 рублей, то необходимо в обязательном порядке подтвердить заявку в трейд-деск.
В последнем случае деньги выведутся только по истечении двух недель.
Как закрыть брокерский счет в Сбербанке
Перед тем как начинать инвестировать, необходимо понимать, что данный процесс является долгосрочным. Получить прибыль в минимальные сроки не выйдет при любых обстоятельствах. Поэтому клиенты очень часто осуществляют досрочное закрытие брокерского счета, не получив желаемого результата. Однако перед осуществлением этого действия важно взять во внимание тот факт, что избежать убытков посредством проведения внеплановой продажи активов не выйдет.
На данный момент существует несколько вариантов, выполнение которых позволит закрыть БКС:
- позвонить по номеру горячей линии Сбербанка;
- воспользоваться интернет-банкингом, отправив соответствующую заявку;
- лично обратиться в отделение финансовой организации, в котором был открыт счет.
Открыть брокерский счет в Сбербанке можно либо посредством личного обращения в финансовую организацию, либо при помощи интернет-банкинга. Последний вариант хорош тем, что клиенту не потребуется стоять в длинных очередях и ждать, подать заявку можно дистанционным способом, а также в любое время дня и ночи. Если же обращаться в офис Сбербанка лично, то потребуется взять с собой необходимые документы.
http://bigbankir.ru/%D0%B1%D1%80%D0%BE%D0%BA%D0%B5%D1%80-%D1%81%D0%B1%D0%B5%D1%80%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA-%D0%B8%D0%BD%D0%B2%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%BE%D1%80-%D0%BE%D0%B1%D0%B7%D0%BE%D1%80-%D0%BF%D1%80%D0%B8%D0%BB%D0%BE/