Список и краткая характеристика всех БПИФов на российском фондовом рынке
Здравствуйте, друзья! В прошлой статье про биржевые фонды мы составляли список всех ETF, торгуемых на российском рынке, их характеристики и особенности. В этой статье мы составим список и опишем все известные биржевые паевые инвестиционные фонды — БПИФы . Или как их ещё называют — ETF по российскому праву. О том, чем они всё-таки отличаются от классических ETF вы можете прочитать здесь . А мы начинаем!
p, blockquote 1,0,0,0,0 —>
- Общие черты всех БПИФов:
- SBCB — БПИФ РФИ “Сбербанк-Индекс Мосбиржи российских ликвидных еврооблигаций”
- VTBB — БПИФ РФИ “ВТБ — Российские корпоративные облигации смарт бета”
- SBGB — БПИФ РФИ “Сбербанк-Индекс МосБиржи государственных облигаций”
- SBMX — БПИФ РФИ “Сбербанк-Индекс МосБиржи полной доходности «брутто»
- SBSP — БПИФ РФИ “Сбербанк – S&P 500”
- AKNX — Альфа-Капитал — Технологии 100
- AKSP — Альфа-Капитал S&P 500
- VTBA — БПИФ РФИ “ВТБ-Фонд Акций американских компаний”
- VTBE — БПИФ РФИ “ВТБ-Фонд Акций развивающихся стран”
- VTBH — БПИФ РФИ ВТБ – Фонд «Американский корпоративный долг»
- Заключение
Общие черты всех БПИФов:
p, blockquote 2,0,0,0,0 —>
Примечание : доходность каждого БПИФа зависит от того, за каким индексом он следует. Фиксированных доходов здесь нет. Анализируйте индексы и вычитайте комиссионные издержки.
SBCB — БПИФ РФИ “Сбербанк-Индекс Мосбиржи российских ликвидных еврооблигаций”
БПИФ повторяет состав и структуру индекса, заключённого в названии. Допускаемое отклонение — 3%. Этот индекс состоит как из государственных, так и корпоративных еврооблигаций. Он пересматривается ежеквартально. Все купоны от облигаций реинвестируются обратно в фонд. Комиссия — не более 0,8% годовых. Причём это сумма всех возможных комиссий, вознаграждений управляющей компаний (УК) и прочих расходов.
p, blockquote 4,0,0,0,0 —>
VTBB — БПИФ РФИ “ВТБ — Российские корпоративные облигации смарт бета”
Портфель фонда формируется на основе индекса корпоративных облигаций МосБрижи . Совокупная комиссия — 0,8% годовых.
p, blockquote 5,0,0,0,0 —>
Сама управляющая компания ВТБ Капитал определяет средневзвешенную доходность к погашению — 8,94%.
p, blockquote 6,0,1,0,0 —>
SBGB — БПИФ РФИ “Сбербанк-Индекс МосБиржи государственных облигаций”
Это инвестиции в государственные облигации. Структура фонда аналогична индексу RGBITR, состоящего из наиболее ликвидных облигаций федерального займа (ОФЗ). Пересмотр индекса происходит раз в квартал. Купоны реинвестируются.
p, blockquote 7,0,0,0,0 —>
Комиссия — не более 0,8% в год.
p, blockquote 8,0,0,0,0 —>
SBMX — БПИФ РФИ “Сбербанк-Индекс МосБиржи полной доходности «брутто»
В состав индекса, который копирует БПИФ SBMX, входит акции и расписки крупнейших и динамично развивающихся российских компаний — Лукойл, Сбербанк, Газпром, Норильский Никель и др. Индекс пересматривается раз в квартал. С 1 июля 2018 года по 1 июля 2019 года Индекс МосБиржи MCFTR вырос на 30%. Комиссия — не более 1,1% в год.
p, blockquote 9,0,0,0,0 —>
БПИФ SBMX — это альтернатива ETF-фонду FXRL. Правда комиссия у последнего на 2 десятые процента ниже.
p, blockquote 10,0,0,0,0 —>
SBSP — БПИФ РФИ “Сбербанк – S&P 500”
Инвестирует в акции компаний, входящих в американский фондовый индекс Standart&Poor’s 500 Index . Это 500 предприятий с самой высокой рыночной капитализацией: Amazon , Apple , Microsoft , Facebook и др. Валюта: рубли и доллары. Комиссия и прочие расходы — не более 1% в год.
p, blockquote 11,0,0,0,0 —>
AKNX — Альфа-Капитал — Технологии 100
БПИФ, который вкладывает деньги в паи иностранного инвестиционного фонда. Этот фонд в свою очередь ориентируется на индекс, состоящий из 100 крупнейших высокотехнологичных предприятий, чьи акции торгуются на бирже США — NASDAQ.
p, blockquote 12,1,0,0,0 —>
Комиссия — 0,9% в год.
p, blockquote 13,0,0,0,0 —>
AKSP — Альфа-Капитал S&P 500
Очередной БПИФ, “копирующий” структуру американского индекса, который состоит из 500 крупнейших компаний.
p, blockquote 14,0,0,0,0 —>
Комиссия — 0,69% среднегодовой стоимости чистых активов фонда. Стоимость чистых активов фонда определяется в долларах США.
p, blockquote 15,0,0,0,0 —>
VTBA — БПИФ РФИ “ВТБ-Фонд Акций американских компаний”
Фонд инвестирует в тот же S&P 500, но только через покупку ETF Ishares Core S&P 500. По заявлениям управляющей компании ВТБ капитал это позволяет отражать динамику американского индекса с наименьшими транзакционными издержками и следовать ему максимально точно, минимизируя так называемые ошибки следования. Все дивиденды реинвестируются без уплаты 30% налога в США. Можно купить за рубли или за доллары.
p, blockquote 16,0,0,0,0 —>
Комиссия — 0,9% годовых.
p, blockquote 17,0,0,0,0 —>
VTBE — БПИФ РФИ “ВТБ-Фонд Акций развивающихся стран”
Фонд отслеживает индекс MSCI Emerging Markets.
p, blockquote 18,0,0,1,0 —>
Покупая паи данного фонда, вы инвестируете в развивающиеся страны Азии, Латинской Америки, Африки, Ближнего Востока и др. Это инвестиции в 2800 публичных предприятия с большой и малой капитализацией. Этот БПИФ можно покупать и за доллары.
p, blockquote 19,0,0,0,0 —>
Комиссия — не более 0,8% годовых.
p, blockquote 20,0,0,0,0 —>
VTBH — БПИФ РФИ ВТБ – Фонд «Американский корпоративный долг»
Состоит из более чем 1000 корпоративных американских облигаций. По сути этот БПИФ «повторяет» иностранный ETF — IShares $ High Yield Corp Bond UCITS. В состав фонда входят не только ценные бумаги, рейтинг эмитентов которых высок. Есть эмитенты с низким рейтингом, а это дополнительные риски. Для консервативного инвестирования этот инструмент вряд ли подходит, даже несмотря на заявленную комиссию — не более 0,5% в год.
p, blockquote 21,0,0,0,0 —>
Заключение
Что касается рисков, то, как мы убедились, все фонды стараются инвестировать в крупнейших эмитентов. Поэтому кредитный риск на самом деле маловероятен. Рыночный риск исключать нельзя, но всё же у облигаций не такая выскоая волатильность , как у акций. Упасть сильно в цене они не могут, если компания-эмитент действительно крупный игрок.
p, blockquote 22,0,0,0,0 —>
Если у вас нет времени на изучение фондового рынка , и вы придерживаетесь пассивной инвестиционной стратегии, то инвестиции в биржевые паевые инвестиционные фонды как раз для вас. Только помните, что те БПИФы , которые инвестируют преимущественно в облигации, скорее можно использовать как альтернативу банковскому депозиту. Индексные фонды из акций более доходны, но и характеризуются соответственно большими рисками.
p, blockquote 23,0,0,0,0 —> p, blockquote 24,0,0,0,1 —>
http://kakrasti.ru/investisii/investitsii-v-bpify/spisok-i-kratkaya-harakteristika-vseh-bpifov-na-rossijskom-fondovom-rynke/