Обзор QBF

История QBF

Компания была основана в 2008 году. QBF – это сокращение от Quanted-Based Funds, что означает «Фонды, основанные на квантах». Даже не спрашивай меня, как это Но звучит красиво

Уже в 2009 году компания ООО ИК «КьюБиЭф» (QBF Portfolio Management) получила 3 лицензии от ЦБ РФ:

• На осуществление брокерской деятельности
• На осуществление дилерской деятельности
• На осуществление деятельности по управлению ценными бумагами

В 2014 году была создана управляющая компания ООО «КБФ УА» (QBF Asset Management), получившая лицензию:

• На осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами

В 2015 году QBF Asset Management вступила в саморегулируемую организацию НАУФОР.

В 2019 году компания QBF Portfolio Management, получила лицензию:

• На осуществление депозитарной деятельности

В сентябре того же года компания получает ещё и лицензию инвестиционного советника.

За годы работы компания получила множество наград и премий:

Сегодня QBF имеет центральный офис в «Москва-Сити», а также офисы в Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Уфе, Тюмени и Мурманске. Готовится к открытию офис в Сургуте.

Финансовая Группа QBF имеет партнёрские отношения с множеством компаний, среди которых крупные банки, банковские объединения, страховые компании и даже дилерский центр «Бентли».

Комментарии и статьи от экспертов QBF часто публикуются в крупнейших СМИ (ТАСС, Коммерсант, Ведомости, Интерфакс и др.), а сами эксперты нередко появляются в телеэфирах РБК и других телеканалов.

Чем занимается QBF

Теперь предлагаю перейти к главному. Чем занимается QBF?

QBF предоставляет услуги частным и корпоративным клиентам (QBF Portfolio Management), а также занимается управлением фондами (QBF Asset Management).

Частным лицам они предоставляют брокерские услуги, а также услуги доверительного управления. С недавних пор компания также оказывает услуги по предоставления доступа к рынку IPO.

Для бизнеса компания предоставляет услуги хеджирования и РЕПО с ЦК (возможность размещать деньги на любой срок под ставку, близкую к ключевой).

Структура компании

Финансовая Группа QBF включает в себя:

• Инвестиционную Компанию QBF Portfolio Management (ООО ИК «КьюБиЭф»)
• Управляющую Компанию QBF Asset Management (ООО «КБФ УА»)

Также, помимо компаний, входящих в Финансовую Группу, есть ряд компаний и брокеров по всему миру, с которыми Финансовая Группа ведёт партнёрские отношения.

Лицензии QBF

О лицензиях QBF Portfolio Management и QBF Asset Management я уже рассказал, когда излагал историю компании.

На сайте ЦБ РФ мы видим, что лицензии действительно есть:

QBF Portfolio Management:

Кроме того, мы видим здесь ещё и лицензию инвестиционного советника (новый вид лицензий), которую они, почему-то не добавили на сайт:

QBF Asset Management:

Что предлагают

Для физических лиц QBF предлагает ряд услуг:

• Открытие брокерского счёта для российского рынка
• Открытие ИИС
• Открытие брокерского счёта для зарубежных рынков
• ДУ
• Инвестиции в IPO
• Структурные продукты
• Еврооблигации
• ПИФы и ЗПИФы, разработанные экспертами компании
• Доступ к вторичному рынку акций
• Консультационные услуги по фондовому рынку
• Юридическая помощь за рубежом

Предложения для инвесторов

Выделим из списка услуг, предложения, которые могут быть интересны пассивным инвесторам:

• ДУ
• Инвестиции в IPO
• Структурные продукты
• Еврооблигации
• ПИФы и ЗПИФы, разработанные экспертами компании

Давай бегло рассмотрим каждое направление, чуть более подробно остановившись на ДУ (доверительном управлении) и IPO, как на наиболее интересных, на мой взгляд, предложениях.

Доверительное управление

Для инвестирования доступно 9 стратегий:

Движение вверх. Высокодоходная стратегия, обеспечивается активным управлением портфелем из акций с высокой дивидендной доходностью и дополнительным инвестиционным потенциалом. Подойдёт инвесторам, желающим получать повышенную доходность на рынке ценных бумаг.

Доступна на ИИС: да

Срок инвестирования: от 1 года

Порог входа: от 500 000 рублей

Целевая доходность: 20-25%

Глобальные рынки. Стратегия, позволяющая зарабатывать на акциях иностранных компаний, торгуемых на Санкт-Петербургской бирже. Стратегия подойдёт для инвесторов, готовых к повышенным рискам, и желающим получать повышенную доходность в долларах.

Доступна на ИИС: нет

Срок инвестирования: от 1 года

Порог входа: от 5 000$

Целевая доходность: 10-15% в валюте

Золотое сечение. Стратегия, основанная на инвестировании в растущие компании российского корпоративного сектора. Подойдёт для инвесторов, желающих получать стабильный дивидендный доход и зарабатывать на росте стоимости акций.

Доступна на ИИС: да

Срок инвестирования: от 1 года

Порог входа: от 50 000 рублей

Целевая доходность: 15-20%

Мой сейф. Стратегия нацелена на сбережение капитала, и получение дохода за счёт вложений в облигации крупнейших российских компаний. Подойдёт для инвесторов, главная цель которых – защитить капитал от инфляции.

Доступна на ИИС: да

Срок инвестирования: от 1 года

Порог входа: от 500 000 рублей

Целевая доходность: 9-10%

Дивидендная. Стратегия базируется на акциях компаний, выплачивающих стабильные и высокие дивиденды. Подойдёт инвесторам, желающим получать более высокую доходность, чем по облигациям и банковским депозитам.

Доступна на ИИС: нет

Срок инвестирования: от 1 года

Порог входа: от 500 000 рублей

Целевая доходность: 13-17%

До востребования. Стратегия основана на операциях РЕПО с ЦК и ориентирована на ежедневное получение дохода и обеспечение высокой ликвидности – возможность в любой момент востребовать средства без потери дохода. Подойдёт частным и корпоративным клиентам, заинтересованным в ежедневном получении дохода и высокой ликвидности капитала.

Доступна на ИИС: нет

Срок инвестирования: от 1 дня

Порог входа: от 1 000 000 рублей

Целевая доходность: 7-8%

Гарантия государства. Стратегия базируется на вложениях в Облигации Федерального Займа РФ (ОФЗ), купонный доход по которым не облагается налогом, а при открытии ИИС инвестор получает двойную налоговую льготу. Подойдёт инвесторам, которые ищут альтернативу банковским депозитам с максимальной защитой капитала.

Доступна на ИИС: да

Срок инвестирования: от 1 года

Порог входа: от 500 000 рублей

Целевая доходность: 8-9%

Еврооблигации. Стратегия базируется на вложениях в еврооблигации, торгующиеся на Мосбирже. Подойдёт для инвесторов, желающих максимизировать доход в долларах, без лишних рисков.

Доступна на ИИС: нет

Срок инвестирования: от 1 года

Порог входа: от 10 000$

Целевая доходность: 4-6% в валюте

Новая высота. Стратегия базируется на торговле фьючерсом на индекс Мосбиржи, и может зарабатывать как на его росте, так и на падении. Подойдёт инвесторам с повышенной склонностью к риску и желанием получать повышенную доходность.

Доступна на ИИС: нет

Срок инвестирования: от 1 года

Порог входа: от 1 000 000 рублей

Целевая доходность: 25-30%

Услуга доверительного управления кажется мне одной из наиболее интересных у QBF, так как здесь всё происходит внутри российской юрисдикции, что снижает неторговые риски, которые всегда выше при работе с офшорными брокерами. К тому же, есть ассортимент предложений, которые подойдут для инвесторов с любой толерантностью к риску.

Доверительное управление подойдёт той категории клиентов, которые не хотят разбираться в тонкостях рынка, а хотят доверить свои сбережения профессионалам.

Также, компания предлагает доверительное управление от своего партнёра, зарегистрированного на Кайманах — компанию White Lake. Там доступно ещё 5 стратегий, доступных от 10 000$, но на них останавливаться не будем.

IPO

Через QBF можно вкладываться в перспективные IPO. Это новая услуга от компании.

Инвестиции в IPO – это высокорисковые вложения, но и доходность здесь может исчисляться в сотнях процентов.

Для доступа к рынку IPO нужно иметь от 700 000 рублей на счёте. Заявка на одно IPO — от 400 000 рублей.

Вот скрин истории IPO, доступ к которым компания QBF предоставляла своим клиентам во втором квартале 2020 года:

На мой взгляд, инвестиции в IPO – одна из наиболее интересных услуг QBF, так как позволяет получать высокую доходность на вложенные средства.

Структурные продукты

Компания предлагает к покупке следующие структурные продукты:

• До востребования (рубли)
• До востребования (доллары)
• До востребования (евро)

Данные структурные продукты схожи со стратегией ДУ «До востребования», но, в отличие от ДУ, структурный продукт подразумевает фиксированный процент.

Еврооблигации

QBF предлагает клиентам приобретение еврооблигаций через своего партнёра, компанию Argento, зарегистрированную в Люксембурге. Можно приобрести как облигации, номинированные в евро, так и облигации, номинированные в долларах.

ПИФы и ЗПИФы

Также, компания предоставляет возможность приобретения различных паевых фондов, но эта услуга особого интереса у меня не вызывает, поэтому подробно останавливаться не будем.

Комиссии

Комиссии будут зависеть от конкретного продукта, который ты выберешь. И так как они разнятся, я укажу лишь примерные комиссии по некоторым категориям услуг.

Доверительное управление (РФ): 0.9-2% за управление + 0-30% от прибыли. Чем выше целевая доходность, тем выше комиссии

Доверительное управление (через партнёрскую компанию на Кайманах): 1.5-2% за управление + 10-20% от прибыли

IPO: 2.5-3% за вход + 0.5% за выход

Структурные продукты: без комиссии

Еврооблигации: 0.5% от ставки за депозитарий

ПИФы: 1.5% за управление + 10% от прибыли

Партнёрская программа

Партнёрской программы в открытом доступе пока нет, но при желании можно договориться с представителями компании и подписать договор о привлечении клиентов. Если интересует – пиши мне, расскажу, как это сделать.

Налоги

Если ты будешь сотрудничать с подразделениями компании, которые предоставляют доступ к российским рынкам, компания будет выступать налоговым агентом, и сама позаботиться об удержании твоих налогов.

Если ты будешь сотрудничать с офшорными партнёрами компании, то отчитываться перед налоговой тебе придётся самостоятельно (на блоге есть статья о том, как уплачивать налоги по прибыли из офшоров). Но, в качестве дополнительной услуги, QBF предлагает за небольшое вознаграждение взять на себя на этот вопрос.

Ввод/вывод средств

Ввод осуществляется банковским переводом на счёт компании в Альфа-Банке или Национальном Расчётном Депозитарии. Вывод, соответственно, происходит со счетов QBF на твой банковский счёт.

QBF не берёт никаких комиссий за ввод и вывод, но вот твой банк за перевод может взять комиссию.

Уже перед публикацией статьи пришла информация, что с 13 июля 2020 года можно будет вводить деньги через кассу.

Отзывы

Как и о любой компании, о QBF есть как положительные отзывы, так и негативные.

Начнём с позитива. Люди чаще всего хвалят выгодные условия, персональный подход к клиенту и экспертность сотрудников.

Теперь перейдём к негативу. Очень много отзывов от людей, которые не могут вывести деньги.

Конечно, такое количество негатива настораживает. В связи с чем, я решил пообщаться с представителем компании — Алексеем Ченцовым, который, к слову, очень помог в написании этого обзора, предоставив всю необходимую и актуальную информацию о компании. Мы пообщались c Алексеем об услугах компании, а также о негативе в сети.

Интервью с представителем QBF

Здравствуйте, Алексей! Расскажите, пожалуйста, немного о себе – кем работаете в компании, как давно, нравится ли?

— Добрый день, Игорь, в первую очередь хочу поблагодарить Вас за приглашение на данное интервью. Немного о себе — мне 31 год, на данный момент являюсь руководителем IPO направления в Москве, а также помимо IPO занимаюсь развитием клиентского портфеля по направлению Еврооблигации и Доверительное управление. В QBF я работаю с Нового года, до прихода в компанию работал в Банке Еврокоммерц и компании БКС, занимался развитием клиентского портфеля. В компании царит атмосфера живого бизнеса, активной работы и ежесекундного биржевого азарта, поэтому мне, как человеку, работающему с клиентами это очень нравится!

Название компании QBF – Quanted-Based Funds (Фонды, Основанные на Квантах). Лично мне не очень понятно, что имеется в виду. Вероятно, в названии кроется какая-то концепция или философия, которую я не способен осознать. Можете объяснить, как вы понимаете «квантовые инвестиции»?

— Все очень просто, квантовые фонды — это фонды, которые основаны на прогнозировании по законам высшей математики, количественные методы в индустрии финансов, основной стратегий для расчетов является алгоритмическая стратегия, поэтому и выбрали такое название.

Алексей, в чём заключаются основные преимущества вашей компании? Почему я должен доверить свои деньги именно вам?

— Основным преимуществом нашей компании в первую очередь является надежность проверенная временем. Компания существует с 2008 года и зарекомендовала себя на рынке как уверенный партнер для наших клиентов. Все необходимые лицензии для работы как на рынке РФ, так и за рубежом у нашей компании есть — это первое и неоспоримое преимущество перед компаниями, которые на рынке работают относительно недавно. Помимо этого, также у нас собран отличный клиентский портфель, который исторически показывает превосходную доходность для клиентов, это также немаловажный фактор при выборе инвестиционной компании. Ну и третье, как по правилам 3-х плюсов, это то, что отозвать лицензию у инвестиционной компании можно после 2-х зарегистрированных жалоб…как видите мы работаем, а значит подтвержденных и обоснованных жалоб в нашу сторону не было.

Какие услуги компании пользуются наибольшим спросом у частных инвесторов?

— Вы знаете Игорь, на самом деле сказать Вам что один продукт лучше другого или пользуется бОльшим спросом у клиентов наверное будет не логично, т.к. в первую очередь при общении с клиентом мы определяем профиль клиента, ведь от профиля клиента зависит какую стратегию клиент выберет.

Для примера — Консервативный клиент, тот который не готов рисковать своими деньгами ради бОльшей прибыли выбирает стратегию Гарантия государства / Евробонды / Структурный продукт с фиксированной ставкой. Умеренно консервативный клиент, тот который готов не большим процентом своих денежных средств рисковать ради прибыли выбирает стратегию Золотое Сечение и Мой сейф, ну а допустим Агрессивный инвестор выбирает участие в IPO, либо стратегию Движение Вверх/ Новая высота.

Как давно QBF предоставляет доступ к рынку IPO?

— QBF предоставляет доступ в IPO с 2016 года и исторически это было в рамках доверительного управления, но с начала 2020 года мы запустили отдельное направление — без ДУ, а участие напрямую в покупке акций.

Насколько надёжны такие инвестиции в плане неторговых рисков? Обрисуйте, пожалуйста, схему сотрудничества – на какие счета поступают деньги, какие компании участвуют в процессе, насколько они надёжны, в каких юрисдикциях это всё проходит?

— Смотрите, чтобы было понимание, для начала наверное расскажу о структуре самой компании и уже после о процедуре.

Финансовая Группа QBF — В нее входит:

Инвестиционная компания и Управляющая компания

Данные компании работают в рамках РФ, а это значит что все регламентирующие документы, процесс проверки, анализ компании, сдача отчетности — все проходит по регламенту инвестиционного и финансового регулятора нашей страны, ни шагу влево или вправо без проверки нашей деятельности мы не делаем и сделать физически не можем. Соответственно счета в РФ у нас открыты в Российской юрисдикции и представлены двумя Банками входящими в ТОП 5 в РФ.

А теперь о самой процедуре участия в IPO:

Клиент открывает брокерский счёт на территории РФ (это является для клиента гарантом того, что мы по отношению к клиенту действуем в правовом поле РФ), далее заводит денежные средства на свой брокерский счёт путём безналичного перевода по реквизитам в банк. После поступления денежных средств, мы с клиентом определяем в каком IPO будем участвовать — готовим поручение, ждём даты начала торгов. В день торгов мы узнаем аллокацию (аллокация — это процент участия денежных средств клиента в сделке), сейчас немного поясню …на территории РФ напрямую участвовать в покупке акций за рубежом нельзя, это противозаконно, поэтому мы заключили договор с нашим партнером (это очень популярный и известный в мире брокер — Interactive Brokers) который в свою очередь предоставляет нам данные услуги и возможность участия в IPO. Вернёмся к аллокации — мы узнаем, какой процент от денежных средств пошёл на покупку акций (оставшаяся часть может быть распределена на другие IPO, либо возвращена клиенту обратно на счет — это по желанию клиента).
Очень важно понимать следующее, что сделка по участию в IPO проходит следующий этап — сначала подается поручение в нашу компанию, данное поручение мы передаем в Q Broker, а уже после оно подается на IB, для клиента это один документ, для нас это целая процедура (прошу заметить, что это не только у нас, таким образом работают все компании в РФ). Чтобы было понимание, то есть три варианта на рынке РФ (Форвардный контракт, Внебиржевой опцион, поставка бумаг) мы предоставляем Внебиржевой опцион без поставки самих бумаг, НО если у клиента есть желание работать на рынке IPO не в спекулятивных целях, то мы готовы и можем предоставить поставку самих бумаг)

Алексей, по каким критериям отбираете перспективные IPO для клиентов?

— Компании для участия в IPO мы выбираем посредством нашего анализа, в нашей компании есть целый аналитический отдел, который проводит анализ компании, высчитывает как математически так и посредством алгоритмической стратегии перспективу данной компании! Также мы берём отчеты сторонних компаний, которые предоставляют нам свою аналитику и на основе собранных данных даём рекомендацию клиенту. Как правило это от 4 до 6-7 отчетов.

Нужно ли иметь статус квалифицированного инвестора для доступа к IPO?

— Статус квалифицированного инвестора для участия в IPO не требуется.

Расскажите ещё немного об IPO через QBF. Интересна статистика по IPO: средняя аллокация, средняя доходность, количество IPO в год и т.п.

— Если говорить о статистике, то исторически будет интересно и привлекательно, да и наверное правильно говорить о сделках этого года, т. к. особенно активно мы стали работать именно с этого года. Так вот, с начала года мы участвовали в 39 IPO и добились следующего результата: средняя доходность по портфелю составляет 79% а аллокация 48%! Согласитесь это потрясающие показатели, учитывая то, что у наших конкурентов как доходность так и аллокация значительно меньше.

Алексей, думаю, для вас не секрет, что о компании в интернете публикуется множество негативных отзывов. Люди жалуются, что не могут вывести деньги из QBF. Как вы можете прокомментировать это? Я слышал, что есть какая-то история, связанная с банком «Восточный», из-за которой на вас хлынул поток заказных негативных комментариев от конкурентов?

— Конечно не секрет, об этих отзывах мы знаем и относимся к ним как к неотъемлемой части нашей работы, потому что у любой компании есть как положительные так и отрицательные отзывы. Давайте разберём. Люди не могут вывести деньги — это абсолютно не так, срок вывода денежных средств по регламенту составляет 10 рабочих дней, обычно это 3-5 дней, но в рамках регламента это 10, в интернете большая часть таких отзывов основана на нашей компании на кайманах в связи с тем, что это другая юрисдикция и вывести деньги зачастую из офшора в РФ намного дольше получается, так как компания запрашивает много документов, но это чисто юридические моменты, нет ни одного случая за всю историю нашей компании, чтобы клиент не вернул свои деньги. Что касается работы на территории РФ, то здесь все работает как часы, вывод средств осуществляется под надзором контролирующих органов и мы ни на час не можем задержать данную процедуру. Теперь о банке Восточный, данный банк является нашим партнером и на рынке помимо нашей компании конечно же есть и другие, наши конкуренты — на основе проведённой проверки правоохранительными органами было выявлено, что наши конкуренты так сказать из-за обиды что партнерами с банком стали именно мы, а не они — сделали такие заказные отзывы, зачастую такие отзывы связанны именно с конкурентной войной. Мы в свою очередь не оставили это за бортом, а запросили провести процедуру проверки и выявить данных мошенников, что на наш взгляд увенчалось успехов, так как некоторые сайты после проверки правоохранительными органами были закрыты за клевету и недостоверную информацию.

На сервисе Banki.ru есть отдельная ветка с негативными комментариями о QBF. Скажите, почему представители компании не отвечают на них? Алексей, пообещайте, что представитель QBF будет отвечать на комментарии под этой статьёй/под этим видео.

— С сервисом банки.ру мы ведём сейчас переговоры, чтобы для начала они дали четкое объяснение на каком основании они разместили необоснованные и неподтвержденные отзывы, пожтому данный вопрос в процессе работы. Даю Вам слово, что лично буду контролировать процесс ответов и комментариев под этой статьей.

Я слышал, что вашим брендом часто прикрываются различные мошенники, которые звонят и предлагают куда-то вложить деньги, затем похищая их? Так ли это? Может быть, часть негативных комментариев связана именно с этими мошенниками, которые компрометируют компанию, как считаете?

— Вы знаете, к сожалению такое встречается и не только у нас, могу на своём примере сказать, что мне стабильно раз в неделю звонят мошенники, которые представляются сбербанком, бывали и другие банки, поэтому то, что могут делать от лица нашей компании, к сожалению тоже встречается. Сразу Вас хочу предостеречь, что если такие ситуации будут встречаться — просьба звонить на нашу горячую линию и сообщать об этом. Без открытия счета и подписания соответствующих документов, наша компания не принимает и не принимала никогда деньги клиентов, это незаконно.

А QBF использует «холодные звонки»? Не считаете, что использование такого инструмента вредит репутации? Конечно, в этом инструменте нет ничего противозаконного – всего лишь один из каналов продаж, но как же такие звонки раздражают, вы не находите?

— Сказать Вам, что нет не использует — это будет не правильно. Данный метод продаж является изначально основным во многих компаниях, как и поддерживающая реклама, поэтому скажу лично от себя, свой портфель клиентов, наверное как и многие, нарабатывается изначально именно так, а уже потом на основании профессионализма компании/менеджера идут рекомендации.

Насколько я знаю, QBF очень следит за репутацией. Вы даже подавали несколько исков о клевете, порочащих публикациях или чём-то подобном? Расскажите, пожалуйста.

— Конечно следим, мы считаем что репутация это очень важная составляющая партнёрских отношений! Неужели Вы доверите свои деньги тому кого не знаете или тому о ком говорят плохо? Именно поэтому мы стараемся для клиентов, а по сему и подавали иски о клевете. Для нас важен имидж и важно мнение наших клиентов и партнёров.

Если под этой публикацией появятся негативные комментарии вы не подадите на меня в суд?)

— Ну о чем Вы говорите, нет конечно, любое мнение это в первую очередь мнение человека, главное чтобы оно было обоснованным, а не пустым. Даже если это мнение не положительное, то в наших интересах переубедить писателя и показать лучшие стороны нашей компании.

Расскажите, как стать клиентом компании?

— Стать клиентом компании очень просто, во-первых стать клиентом может абсолютно любой гражданин, и не обязательно гражданин РФ, именно поэтому у нас есть в структуре группы компании на Кипре и кайманах. Для этого необходим паспорт/ИНН/СНИЛС — все, это стандартный пакет документов для клиента на территории РФ. Для других структур там более полный пакет документов, но это можно посмотреть у нас на сайте. Теперь о том, почему клиенту будет интересно работать непосредственно со мной — в первую очередь я сам лично консультирую клиента по тем или иным вопросам, помогаю решить финансовые задачи, составить портфель, подобрать инструменты под риск/профиль клиента, выбрать нужную стратегию, также консультирую и в процессе работы, даю аналитику, обзоры, отчеты — клиент при работе со мной получает максимальную информацию о своём портфеле в тот период, который ему удобен. Ну и о цифрах — за время моей работы, я составил не малое количество кейсов, а в цифрах это 86 решённых финансовых задач, средняя доходность по всем составляет 64%, уверен что это очень хороший показатель.

Хорошо, тогда, если вы не против, я предоставлю ваши контакты клиентам.

— Конечно, я всегда рад быть полезным для клиентов и для тех, кто хочет стать моим клиентом.

Спасибо, Алексей, за ответы! Всего вам доброго!

— Спасибо, Игорь и Вам! Желаю успехов

Плюсы и минусы QBF

Начнём с плюсов:

• Наличие всех необходимых лицензий
• Большой ассортимент услуг и инвестиционных предложений
• Доступ к рынку IPO
• Невысокие комиссии
• Грамотные консультанты
• Качественная аналитика
• Возможность заработка на партнёрской программе

Теперь к минусам:

• По большинству предложений довольно высокий порог входа
• Большое количество негатива в сети
• На сайте мало информации об услугах

Заключение

Подытожу. Предложения от QBF больше подойдут людям, уже имеющим определённые накопления (порог входа, повторюсь, не маленький), но не желающим самостоятельно управлять капиталом. Довольно привлекательно выглядит услуга доступа к рынку IPO.

Если тебя заинтересовала какая-либо из услуг QBF, обязательно пиши мне, дам тебе контакты Алексея — он тебя проконсультирует по всем интересующим вопросам, и подберёт оптимальное решение персонально под твои цели и задачи.

Информация, предоставленная в обзоре, является ознакомительной, и не претендует на истину в последней инстанции.

Перед принятием решения об инвестировании, помни о рисках, и, во избежание спорных ситуаций, всегда внимательно изучай договоры перед подписанием.

Доброй прибыли, друг!

Рубрика: IPO, Интервью, Обзоры Метки: Banki.ru, IPO, QBF, акции, брокеры, доверительное управление, еврооблигации, иис, интервью, комиссии, налоги, облигации, Отзывы, ОФЗ, ЦБ

QBF это развод?

Краткий отзыв

Организация предлагает клиентам выгодные инвестиции: трейдинг, фондовые биржи, пакеты доверительного управления активами.

Детали

Подробный обзор

Основное направление ее деятельности – доверительное управление средствами и финансовый консалтинг. Сотрудники организации стремятся удивлять клиентов своим профессионализмом и качеством предоставляемых продуктов. И все же, насколько надежен этот бренд для сотрудничества? QBF – это развод или проверенный проект для инвестирования? Ответить на эти вопросы нам поможет обзор компании.

Условия торговли с QBF

QBF является официальным наименованием фондового брокера, обслуживающего частных и корпоративных клиентов. Как правило, это клиенты с крупными суммами средств. Компания была создана в 2008 году. Ее офисы расположены в нескольких крупных российских городах — Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Тюмени, Калининграде, Москве.

Многолетний успешный опыт работы — доказательство стабильности брокера. Его сотрудники — команда высококвалифицированных специалистов в области финансов и инвестиций. С момента своего создания КьюБиЭф совершила прекрасный инвестиционный старт. Этому способствовало отсутствие конкурентов на рынке финансовых услуг. Помимо QBF мало кто из фондовых брокеров в то время предоставлял такие услуги на зарубежных рынках. За 10 лет структура организации претерпела кардинальные изменения, из одной компании образовалась целая группа — инвестиционная, управляющая, девелоперская.

Значительную часть клиентской группы составляют россияне, инвестирующие в зарубежные финансовые фондовые биржи. Большинство этих пользователей довольны продуктами, предлагаемыми QBF. С появлением индивидуального инвестиционного счета (ИИС) порог входа на российский фондовый рынок был снижен. Возможность предоставить своим пользователям реальный финансовый доход является отличительной особенностью брокера. За 10-летнюю деятельность КьюБиЭф удостоена множества престижных наград от профессионального сообщества:

• Премии в области финансов «Финансовая элита России»: «Стратегия доверительного управления» и «Антикризисная стратегия года», подтверждающие профессионализм сотрудников.
• Премия «Лучший юридический департамент — 2016».
• «Лучшая инвестиционная компания года — 2015».
• «Лучшая инвестиционная стратегия года — 2014» и др.

Клиентам (и новичкам, и опытным инвесторам) предлагается доверительное управление активами. Эта услуга весьма востребована в организации. Различные методы управления уже подобраны под определенный клиентский профиль и задачи:

• Золотое сечение. Основа стратегии — акции наиболее крупных отечественных компаний. Профит инвестора прямо пропорционален росту стоимости высокодоходных российских акций.
• До востребования. Прибыль пользователя ориентирована на регулярный доход по операциям РЕПО.
• Гарантия государства. Консервативный метод, основанный на получении прибыли от вложений в ОФЗ (облигации федерального займа);

• Движение вверх. Прибыль зависит от отечественных ценных бумаг с повышенной доходностью.
• Мой сейф. Сбалансированный инвестиционный портфель.
• Глобальные рынки. Прибыль от вложений на мировом рынке (фондовый рынок как источник прибыли).
• Дивидендная стратегия. Использование различных инструментов для получения более высокой прибыли.

Более подробно со всеми стратегиями можно ознакомиться на сайте qbfam.ru.

Корпоративным клиентам предлагается хеджирование при колебаниях стоимости валюты и операции на Московской фондовой бирже в секторе сделок РЕПО. Наиболее приемлемую для себя стратегию инвестор выбирает из соотношения риска к доходности. Часть торговых стратегий доступны в рамках ИИС. Его можно оперативно открыть на сайте qbfam.ru. Увеличить доходность инвестиций поможет оформление налоговых вычетов при открытии этого счета. Сотрудники компании помогут правильно сформировать надежный портфель, предложат оптимальные решения клиенту. Срок работы ИИС – от 3-х лет.

В разделе «Обзоры» на сайте qbfam.ru представлены наиболее актуальные материалы на экономическую и политическую тематику. Здесь же можно ознакомиться и с последними новостями компании. Стоит справедливо отметить, что ресурс малоинформативен, хотя здесь содержится много информации о бренде, документации. Не хватает здесь информации об особенностях и преимуществах интернет-трейдинга, условиях работы — все это доступно только зарегистрированному пользователю. Также здесь нет возможности работать на демо-акаунте для того, чтобы познакомиться подробнее с проектом. Несмотря на то, что компания имеет большой опыт работы и наработала свою репутацию, но ресурс усложняет доверие к ней, особенно для новичков рынка (обучение торговле на фондовом рынке).

Отличительной чертой компании является лимитирование максимального уровня риска клиента — он не должен превышать 25% от суммы, переданной в доверительное управление. Это четко прописано в регламентирующих документах. В случае инвестирования значительных сумм брокер нивелирует 100% рисков, что также подтверждено документами.

Пополнение и вывод заработка

Минимальные суммы вложений сотрудники компании обговаривают с каждым клиентом индивидуально. Это зависит от предоставляемой QBF услуги. Средства вносятся банковским платежом из любого отечественного или зарубежного банка на счет европейской организации Piraeus Bank. Впоследствии они переправляются американскому брокеру LEK Securities. Надежность его весьма высока. Здесь QBF открывает цифровой обезличенный счет, на который и вносятся средства клиента.

Это сделано для того, чтобы обезопасить пользователей от различных санкций, которые так распространены в последнее время. Схема транзакций довольно проста: Россия – Кипр – Соединенные Штаты. Затем обратно США – Кипр – любая точка мира. Сохранность клиентских средств гарантирована американской государственной корпорацией, деятельность которой контролирует конгресс Соединенных Штатов. Размер страховки составляет 500 тыс.$. В качестве дублирующей страховой организации выступает сама компания QBF с суммой около 75 млн.$. Помимо этого, у нее имеется уставной капитал 250 млн. руб. на счетах Альфа-Банка.

Жалобы на КьюБиЭф

Отзывы являются мнением пользователя о сотрудничестве с любой брокерской компанией, они крайне важны и для QBF. Менеджеров компании часто критикуют за «холодные» звонки. Причем звонки часто дублируют друг друга и клиенту предлагаются одни и те же продукты разными менеджерами. Некоторые трейдеры считают, что количество финансовых консультантов в компании несколько превышено и это ведет бренд к лишним затратам.

Число заинтересованных в сотрудничестве с QBF потенциальных клиентов весьма велико. Однако в силу того, что многие из них пережили различные «пирамиды» и «разводы», они плохо идут на контакт с сотрудниками компании, не готовы доверять малоинформативному ресурсу. Именно от них в сети исходят отрицательные отзывы (о долгом выводе, проблемах со связью и т.д.). Но чаще всего это всего лишь слова, абсолютно не подкрепленные доказательной базой. Подавляющее большинство отзывов о проекте положительные. Инвесторы хвалят опыт компании, ее программы, приводят примеры доходности активов за различный временной промежуток и проявляют неподдельный интерес к новым продуктам.

Если появятся жалобы на QBF, то мы обязательно опубликуем информацию в социальных сетях. Подпишитесь, чтобы быть в курсе новостей.

Регуляция и лицензия брокера

Для того, чтобы убедиться в честности проекта, изучим вопрос наличия у него необходимых лицензий.

Лицензия брокера qbfam.ru

Центральное юридическое лицо проекта — QBF portfolio management. На его счету — четыре лицензии регулятора (ЦБ РФ): проведение брокерской, дилерской деятельности и управление ценными бумагами:

• №045-12828-001000 от 24.12.2009 г. (управление ценными бумагами).
• №045-12805-100000 от 24.12.2009 г. (брокерские услуги).
• №045-12816-010000 от 24.12.2009 г. (дилерские услуги).
• №21–000–1–00968 от 07.02.2014 г. (управление инвест. фондами, ПИФами и НПФ).

Эти документы есть на официальном сайте qbfam.ru. С 5.03.2014 QBF portfolio management — член НАУФОР. Авторитетное агентство «Эксперт РА» определило брокеру рейтинг привлекательности на уровне А.hr — «Высокий уровень привлекательности работодателя»; эта же организация присвоила ему рейтинг надежности на уровне «А», являющийся наивысшим. Каждый год QBF проходит аудит от авторитетной бухгалтерской и консультационной сети Baker Tilly.

Пользовательское соглашение КБФ

Документ, регулирующий взаимоотношения между инвестором и фондовым брокером, носит название «Пользовательское соглашение». Он определяет правила сотрудничества, обязанности и права сторон. В нем указаны также и условия решения конфликтных ситуаций.

Вся документация представлена на сайте qbfam.ru в разделе «Раскрытие информации». Среди образцов документов есть договоры на оказание брокерских услуг и доверительного управления. В документах расписан регламент доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги, а также все инвестиционные стратегии, предлагаемые брокером. В разделе «Ответственность сторон» «Договора», к примеру, выделяется информация о том, в каком случае брокер не будет нести ответственность по отношению к клиенту:

Также четко прописаны условия, при которых каждая из сторон несет ответственность перед другой за действительный ущерб или причиненные убытки:

Учтены здесь и случаи возникновения форс-мажоров:

Расследование деятельности компании QBF

Обилие положительных отзывов, минимум отрицательных комментариев, открытость в общении персонала со своими клиентами, разнообразие проектов, — все это свидетельствует о надежности QBF. Поэтому ответ «нет» является однозначным на вопрос: QBF — это развод? Компания предлагает ряд инвестиционных услуг своим клиентам, гарантирует надежность их вложений, предлагает более востребованные и выгодные решения для заработка, что, конечно же, ценится клиентами.

Нам часто приходят обращения с просьбой подготовить или опубликовать материалы, компрометирующие какую-либо компанию. Сегодня уже кажется весь рынок знает о том, что существуют целые биржи (особенно в Telegram), где можно купить негативные или, напротив, хвалебные посты и отзывы – нас порой ошибочно принимают за ресурс схожего профиля. Мы решили разобраться, как сегодня ведутся информационные войны на просторах интернета, кто за них платит, и какие цели преследует. Для наглядности рассмотрим обозначенные вопросы на примере недавнего обращения к нам – заказа на размещение негативной информации об инвестиционной компании QBF.

За последнее время нам поступило несколько предложений обнародовать материалы, «разоблачающие» QBF. Авторы продвигаемых статей буквально втаптывают бренд в грязь. В их текстах говорится о десятках тысяч обманутых клиентов. Потратив некоторое время на исследование открытых источников, мы выяснили, за 11 лет своего существования финансовая группа сотрудничала только с несколькими тысячами человек, поэтому «десятков тысяч обманутых» быть не может просто технически. Упоминаются в предложенных материалах и уголовные дела против руководителей группы – мы сделали запрос в компетентные органы и получили свидетельство о том, что подобных делопроизводств просто нет.

Нам захотелось лучше разобраться в ситуации, понять, есть ли вообще клиенты, которые понесли ущерб от деятельности обозначенной компании. Мы решили связаться с авторами гневных отзывов о QBF, размещённых на специализированных ресурсах. Сейчас таких текстов, посвящённых финансовой группе, немало. Правда, большинство обвинительных комментариев будто написаны одной рукой.

Когда люди действительно обозлены на какой-либо бренд, они охотно делятся своим горьким опытом. Но с большинством интернет-пользователей, написавших «обличительные отзывы» о QBF, установить контакт не удалось. На наши запросы в личных сообщениях и на электронную почту ответили единицы, да и те отделались общими фразами из разряда «они всех кидают» и «мы больше не хотим о них слышать». Ни один из наших собеседников не рассказал о своём негативном опыте с QBF предметно. Люди отказались раскрыть продукты, которые они приобретали. Никто не назвал точную сумму убытков. Характерно ли подобное поведение для тех, кто заинтересован в возмездии мошенникам? Ответ очевиден. Да, один собеседник, наверное, может повести себя странным образом, но здесь речь о целой группе якобы «обманутых клиентов».

Вероятно, материалы, «разоблачающие» QBF, являются дезинформацией. Но тогда напрашивается вопрос, в чьих интересах развёрнута информационная кампания? Познакомившись с деятельностью финансовой группы и пообщавшись под видом потенциальных клиентов с одним из их представителей, мы пришли к выводу, что ответ на наш вопрос лежит в сфере партнёрских продаж, за которые на любом рынке всегда идут корпоративные войны. Осенью 2018 года QBF представила инвестиционный продукт «Восточный. Стабильный рост». Реализация новинки началась через филиальную сеть банка «Восточный».

Вначале, как можно узнать из официального релиза на сайте компании, продукт предлагали в небольшом количестве пилотных отделений, затем он появился в нескольких десятках офисов. Сейчас продукт можно приобрести в каждом представительстве банка «Восточный». По итогам 2019 года в условиях быстро растущего российского фондового рынка «Восточный. Стабильный рост» продемонстрировал высокие результаты – годовая доходность составила более 32%. Плюсом к этому, дополнительный доход в 13% налогового вычета получили те клиенты, которые приобрели стратегию через индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). Итого – 45% годовых. Откровенно говоря – это очень высокий показатель, который просто не достижим для отечественных банков, дающих сегодня максимум 8-9% годовых.

Естественно, стратегия «Восточный. Стабильный рост» привлекла внимание большого количества клиентов и участников рынка. Продажи росли и потому, что продукт продавался на базе крупнейшего банка Зауралья и значимого игрока российского рынка в целом. Сектор доверительного управления достаточно узок, новым клиентам просто неоткуда возникнуть в одночасье, тем более в условиях падения доходов населения. Даже переход специалистов в области продаж из одной инвестиционной компании в другую зачастую воспринимается игроками болезненно, ведь менеджеры нередко уводят за собой клиентов.

Впрочем, смена работы в сфере продаж – весьма распространённое явление, менеджеры по работе с клиентами меняют бренд в среднем раз в три года. Текучка кадров объясняется стремлением сотрудников получить вознаграждение за привлечённых (если быть точными — приведённых за собой) клиентов. Одним словом, совместная бурная деятельность QBF и банка «Восточный» просто не могла не нанести ущерб инвестиционным компаниям, работающим в том числе и в регионах. У ряда игроков доля продаж комиссионных продуктов уменьшилась с 40% до 20% от общего числа сделок. Пострадали и банки, конкурирующие с «Восточным» и при этом не имеющие в своём арсенале аналогичных продуктов.

Как нам стало известно, некоторые крупнейшие представители инвестиционной индустрии хотели наладить с банком «Восточный» партнёрские отношения, как это сделала QBF, но получали отказ. Региональные банки также выходили на QBF с предложениями о сотрудничестве подобного формата, но не добились успеха.
По всей видимости, следующим шагом со стороны конкурирующих финансовых структур стала попытка информационного давления на компанию.

Это привело к возникновению целой волны негатива по отношению к бренду в интернете. К сожалению, недобросовестная конкуренция – это всё еще повсеместно распространенное явление на российском финансовом рынке, и нам остаётся только оказывать посильную помощь пострадавшим от чёрного пиара компаниям. Например, такими расследованиями, показывающими изнанку российской «деловой журналистики».

В качестве бонуса к нашему расследованию предлагаем примерные расчёты стоимости создания и продвижение порочащих конкурента материалов. Тарифы услуг по подготовке и публикации постов варьируются от нескольких тысяч рублей до нескольких тысяч долларов. Ценник зависит от того, где в дальнейшем будет размещен текст – чем выше трафик сообщества, форума или Telegram-канала, где текст будет размещён, тем значительнее стоимость услуг.

На распространение информации в социальных сетях и мессенджерах (чаще всего закупка рекламы осуществляется пакетами) придётся потратить не менее 20 тысяч рублей, при этом стоимость пакета может доходить и до десятков тысяч долларов, если речь идет о популярных источниках с большим количеством подписчиков. Чтобы пиар-кампания прошла успешно, нужно привлечь специалиста, контролирующего процесс, или воспользоваться услугами соответствующего агентства. На это уходит ещё 50–100 тысяч рублей. Так что тем, кто скажет «интернет полон дешёвого вранья», предлагаем серьёзно задуматься над уместностью определения «дешёвый».

Вывод из истории со статьями и откликами о QBF довольно банален – не всё написанное в интернете стоит принимать за чистую монету. Репутация компании на рынке сегодня является ценнейшим её активом, поэтому внезапно может выстроиться очередь из желающих смешать мешающий им бренд с грязью. На чёрный пиар уходят серьезные деньги финансовых структур, стремящихся любым путём заполучить клиентский капитал. В данной ситуации мы можем рекомендовать лишь одно – не верьте всему, что говорят и пишут. Перепроверяйте информацию сами, общайтесь с представителями компаний и делайте самостоятельные выводы. Только так вы сможете быть независимы от чужого, навязываемого вам мнения.

QBF это развод?

Брокер QBF имеет большой опыт работы с рынками (российским, международными), множество престижных наград. В качестве основного направления работы выбран фондовый рынок. Компания достигла неплохих результатов здесь и, освоившись с менталитетом иностранных брокеров, вышла в широкие массы. Теперь ее услуги доступны и профессионалу, и простому трейдеру-новичку. Причем сотрудниками QBF были созданы своеобразные пакеты услуг, которые предлагают разнообразные условия как для опытных инвесторов, так и для новичков.

Заключение

Фондовый брокер QBF одним из первых в стране обеспечил клиентам возможность использования доверительного управления на зарубежном фондовом рынке. Наивысший рейтинг надежности компании («А») говорит о его стабильности.

Делая выбор в пользу сотрудничества с QBF, инвестор может удачно вложить средства в любую из его услуг — управление активами, торговые операции с разнообразными вариантами отечественных и зарубежных финансовых инструментов, интернет-торговлю. Также здесь можно получать информативную и качественную аналитику, консультации юридического и управленческого характера. Все это говорит о серьезных намерениях и перспективах компании в будущем.

https://alphainvestor.ru/qbf/
https://eto-razvod.ru/review/qbfam/