Блог о надежных инвестициях — InvestBase

Блог о надежных инвестициях — InvestBase запись закреплена

Краткое резюме группы InvestBase

Автор группы:
Иван Онищенко, 1990-го года рождения. В свободном плавании как независимый финансовый консультант с 2015-го года. На июль 2019 под управлением порядка $3 млн. капитала клиентов.
Показать полностью.

Основная идея группы:
Создание капитала в рублях еще никогда не приводило ни к чему хорошему. Создавать капитал нужно в твёрдой валюте ($) и в надёжных юрисдикциях.

Ключевые партнёры:
Есть 2 основных опции — деньги идут либо на ваш прямой брокерский счет в Interactive Brokers (США), либо в ваш страховой полис. А как ими уже управлять — тут возможны варианты.

Применяемые инструменты:
Портфель клиенту собирается из ETF и активно управляемых фондов, в зависимости от целей, возможностей и желаний клиента. Отдельные акции/облигации не используются. Для небольших клиентов есть типовые решения.

Что НЕ используется вообще никогда:
Форекс, криптовалюты, спекулятивные сделки и прочие высокорисковые инструменты, обычно применяемые для «стрижки хомячков».

Реальная доходность для клиентов:
В зависимости от применяемых инструментов — 4-7% для более консервативных решений, 10-15% для умеренно-агрессивных. Указана чистая среднегодовая доходность, после всех комиссий. В валюте, естественно.

Формат сотрудничества:
Только сопровождение, в идеале для клиента и консультанта — пожизненное. Ибо недостаточно один раз хорошо собрать портфель: тренды меняются, даже самый лучший портфель со временем теряет актуальность и требует корректировки.

Критерии принятия решений:
Критерий только один: максимальная польза для клиента. Это значит, что если я предлагаю наилучшее решение, каждый компонент которого я готов аргументировать, а вы в силу ошибочных (с моей точки зрения) убеждений не готовы его принять, то мы лучше не будем начинать сотрудничество, чем искать полурешения. Объяснять каждый шаг я готов, а добавлять в ваш портфель фонд биткоина — пожалуйста, без меня. У вас вполне может быть ваш отдельный брокерский счет, где вы будете реализовывать свои торговые идеи. А там, где за ваш результат несу ответственность я, мы будем работать с гораздо меньшими рисками.

Порог входа:
К Ивану — пока что от $50000. Порог входа ежегодно повышается, т.к. производственная мощность одного человека ограничена, нельзя бесконтрольно набирать клиентов.
Если же ваш капитал менее $50000, то для вас работают партнеры Ивана, которые специализируются на решениях по накоплению и созданию капитала. Порога входа нет.
Оставить заявку на консультацию можно здесь: investbase24.ru

Особый интерес консультанта:
Структурирование капитала. Как говорит мой партнер-юрист, все проблемы начинаются с фразы «А давай запишем всё на имя жены/матери!» Не надо так. Лучше сделать сразу правильно. Состоятельные клиенты имеют возможность с моей помощью упаковать свой капитал в траст, что позволит беспрепятственно решать финансовые задачи по всему миру, оптимизировать налогообложение и защитить капитал от любых возможных кредиторов. Траст имеет смысл создавать для капиталов от $500 тыс.

В данном канале я пишу свой взгляд на различные вопросы, связанные с управлением деньгами и инвестициями, делаю обзоры на финансовые инструменты и на ситуацию на фондовом рынке. Никаких обучающих курсов не продаю. Иногда провожу мастер-классы, правда, больше в виде благотворительности. Денег на этом не заработаешь, но хочется нести финансовую грамотность в массы

Подписывайтесь на группу! И инвестируйте грамотно

• Записи сообщества
• Поиск

Блог о надежных инвестициях — InvestBase запись закреплена

Уф, неделька выдалась крайне насыщенная. Съездил в небольшой отпуск, после которого надо бы в большой. Возвращаюсь, смотрю на рынок и что я вижу?

1. На новостях о третьей фазе испытания вакцины выросли забытые круизные и авиа компании.
Показать полностью.

Эмоциональная реакция рынка, опять не имеющая под собой основы. Как утверждают эксперты, которым я склонен доверять, до появления настоящей вакцины нам еще примерно год. Третья фаза испытаний завершается по-настоящему не тогда, когда вакцину протестировали на паре сотен человек, а тогда, когда откатали на паре тысяч + посмотрели отложенные побочки. Только в России можно запускать в массы недотестированную вакцину, ибо что они сделают? А за рубежом если выпустят сырой продукт, то огребут исков на сумму, значительно превышающую заработанную.

2. Рынок значительно вырос на новостях о победе Байдена.

Я поверю в его победу только после его инаугурации. Понимая уровень происходящего шоу, в конце вполне возможна неожиданная развязка. Рынок вырос почему? Ждут новых вливаний денег. Это конечно да, но на самом деле нет. Ставка Байдена на халявщиков может принести ему победу на выборах, но реальные действия в их пользу сильно навредят экономике. И, я думаю, он и его окружение это понимают. Соответственно остаётся всё меньше действий, которые они могут сделать, чтобы «поддержать экономику». Например, сейчас в США можно получить ипотеку под 3%. Как думаете, сильно сыграет роль снижение её до 2,5%?

Уже практически не сыграет. Соответственно, дальнейшие понижение ставок погоды не сделает. Что могут еще сделать? Напечатать еще денег? Баланс ФРС уже больше 7.1 трлн. Уровень госдолга США к их ВВП уже порядка 107%. Значения выше были только 70 лет назад, во времена холодной войны после второй мировой.

Работает это так: чем выше заберутся, тем дольше потом из этой ситуации выруливать. Неспроста среди профессионалов идут разговоры, что мы наблюдаем закат фондового рынка США, после которого будет долгая ночь и самое время смотреть на другие рынки, прежде всего азиатские.

3. Рубль откатился до приятных 76 рублей за доллар.

Просто приятно и есть возможность купить по хорошей цене 🙂 кто мог знать год назад что 76 — это приятная цена?

Я уверен, что для нас на длинном горизонте еще могут быть сюрпризы. Последнее время перевариваю в голове новости, что многие страны планируют к 2035-му год отказаться от машин с бензиновыми двигателями вообще. Как это повлияет на цену нефти и курс рубля на длинном горизонте? Так вот, 76 рублей — приятная цена.

В общем, рынок бросается из стороны в сторону аки обжёгшаяся крапивой буренка, покой нам только снится. Главное на таком рынке — крепкие нервы и дисциплинированное следование выбранной стратегии.

В остальном — наслаждаемся шоу.

#обзоры@investbase
— — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — —
Если статья понравилась — ставьте лайк! Это отличный способ поблагодарить автора и помочь в развитии группы:)

Блог о надежных инвестициях — InvestBase запись закреплена

Российский рынок VS S&P 500

Естественно, что после последней статьи пошли комментарии в стиле:
— Это всё, конечно правда, но если присмотреться, выбрать правильный временной отрезок и крепко выпить, то российский рынок лучше зарубежного! Вы посмотрите с учетом дивидендов!
Показать полностью.

Эта песня хороша, начинай сначала. Но и правда с учетом дивидендов я не считал. Что ж, давайте посчитаем.

Для начала напомню, почему такие низкие дивиденды на западе и такие высокие у нас:
С точки зрения фондового рынка, если компания выплачивает дивиденды, это не слишком хорошо. Потому что она могла бы эти деньги направить на свое долгосрочное развитие, что привело бы к гораздо большему росту капитализации в долгосрок. Приоритет долгосрочного развития над краткосрочной прибылью.

На нашем рынке столь высокие дивиденды как раз потому, что краткосрочная прибыль важнее, чем рост капитализации. Говоря рыночным языком, компаниям на нашем рынке не важен свой долгосрочный рост. Вот и почему я должен инвестировать в такой рынок в долгосрок, если у них самих нет цели долгосрочного роста?

Теперь к цифрам.

Брать 20-летние и более промежутки смысла большого не имеет, т.к. это дела давно минувших дней. Состояние экономик сравниваемых стран было другим, имели место другие предпосылки и всё равно уже в том же виде не повторятся. Нефть по сотне нам только снится. Так что просто возьмем 10 лет как круглое число.

Мы же с вами не будем считать плюс-минус километр или смотреть, что где-то на заборе написано? Мы обратимся к первоисточнику. Тем более, что за нас уже всё посчитано.

Если смотреть на просто индекс Московской Биржи, то за 10 лет с 1 ноября 2010 по сегодняшний день рынок вырос почти в 2 раза, на 180%. Это 6% среднегодовой доходности. Но сила нашего рынка ведь в дивидендах! Тогда для нас уже посчитан MICEX Total Return (MCFTR), который отражает доходность нашего рынка с учетом дивидендов (до налогов).

За 10 лет MCFTR вырос с 1706 пунктов до 4974. Это 292% накопленной доходности! Среднегодовая доходность = 11,29%! Разница, действительно, разительная.

Получается, что если бы вы 10 лет назад вложили 100 000 рублей в рос. рынок, то, с учетом реинвестированных дивидендов, ваша сотня превратилась бы в 292 000 рублей!

Теперь посмотрим на конкурента. S&P 500 за 10 лет показал 285% накопленной доходности, 11,06% среднегодовой. Но там ведь тоже есть дивиденды? Значит смотрим индекс S&P 500 Total Return, которые с реинвестированными дивидендами. Получаем за 10 лет 350% накопленной доходности, или 13,36% среднегодовой 🙂

Опаньки, оказывается наш рынок проигрывает даже с учетом дивидендов? Немного, но проигрывает.

А теперь контрольный в голову.

В наш рынок мы инвестировали в рублях. 100 тысяч инвестировали, 292 тыс. получили. А чтобы инвестировать в зарубежный, пришлось купить грязные зеленые бумажки по курсу (по ЦБ) 30,77 рублей за доллар. Инвестировано $3250. Получили 350% доходности, стало $11384. А потом вернулись в наш родимый деревянный по 80,57 рублей за доллар (сегодня по ЦБ).

Итог: инвестировано 100 тыс. руб, получено по прошествии 10 лет. 917 тыс. руб.

Остались ещё вопросы?

#вложения@investbase
— — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — —
Если статья понравилась — ставьте лайк! Это отличный способ поблагодарить автора за уникальный контент 🙂

На самом деле, сейчас нам важнее всего не прошедшие 10 лет, а предстоящие. И хотя за прошедшие 10 лет доллар вырос в 2.5 раза, очень сомнительно, что за предстоящие он так же вырастет. Ведь за последние 4 года он колеблется примерно от 60 до 80 туда-сюда, четкого роста нет.

Вот совсем не верится в доллар по 200 рублей, даже через 10 лет.

Заходить в долларовые акции можно, но не сейчас, а когда курс спадет хотя бы до 65-70

Блог о надежных инвестициях — InvestBase запись закреплена

Лечу в самолёте из Сочи, где впервые за полгода снова был на оффлайн конференции. Было несколько забавных моментов, спешу поделиться, пока память свежа 🙂

Как вы понимаете, говорили мы на тему зарубежных инвестиций. Фонды, рынки, перспективы и всё такое. Естественно, зацепили мимоходом и российский рынок, обхаяли его по-быстрому и пошли дальше.
Показать полностью. Естественно, собрались ведь адепты долларовых инвестиций. Других, почему-то, среди профессионалов нет. Естественно, я про людей, работающих с перспективой от 5 лет.

Так вот, приехал на наше сборище бизнесмен, около 45 лет, назовём его Алексей. За годы бизнеса сколотил неплохой капитал, инвестирует сам уже года три. Доля валютных инвестиций в его портфеле только порядка 10%. Остальное он довольно безуспешно пытался вкладывать на российском рынке. За три года усилий вышел в безубыток, что не самый плохой вариант, если забыть про курс доллара и инфляцию.

Он уже давно задумывался о том, чтобы увеличить валютную долю портфеля, потому и приехал на эту конференцию. Когда мы прошлись по российскому рынку, Алексея поразило единодушие, с которым спикеры и зал отнеслись к теме. Его копчик зачесался в предчувствии неприятностей. Не будущих событий, нет, а от нарастающей осознания, что капитал, который он создавал с таким трудом, находится не в то время и не в том месте.

С чем бы сравнить.. Это чувство, как если бы вы шли к своему бухгалтеру, который вас сопровождает полжизни и уже давно как родной, с целью подтвердить или опровергнуть поступившую информацию, что он вас всю вашу жизнь обворовывает. Вы идете и надеетесь, что всё это окажется лишь чьей-то дурной шуткой.

Алексей выцепил меня из аудитории, зажал в темном углу отеля и начал пытать вопросами, чтобы убедиться в своих худших подозрениях.
— (С надеждой) Всё-таки какую часть своего пенсионного портфеля мне оставить в рублях?
— (Безжалостно) Никакую. Разве что фин. подушку, да и ту можно между валютами распополамить.
— Как же так?!
Спустя 5 минут беседы он схватился за голову и выдал сакраментальное «Что же делать?!»
Я дал ему напутствие и отпустил с миром. Если Алексей последует совету, то всё у него будет хорошо.

Утро следующего дня началась с доллара по 80+.

А сколько таких Алексеев по всей России и не только? Тысячи. Хочется помочь, рассказать, объяснить, уберечь. Но сделать это можно только тогда, когда человек задаёт вопросы.

Сколько стоит посетить подобное мероприятие? 50-60 тысяч за 3 дня + билеты. Сколько ему сберегут ему ответы на заданные им тут вопросы? В десятки раз больше, если не в сотни.

Не экономьте на покупке информации и своём образовании. Незнание обойдётся вам гораздо дороже.

#кейсы@investbase
— — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — —
Если статья понравилась — ставьте лайк! Это отличный способ поблагодарить автора и помочь в развитии группы 🙂

Почему рублевый портфель болтается в районе 0? Если в среднем российский рынок дает бОльшую доходность за счет дивидендов?

«Давайте посчитаем на реальном примере индексного инвестирования, что выгодней, инвестировать в рублях или валюте?

Представим себе, что мы инвестируем в 2010 году
Показать полностью.
100 000 рублей

Исходим из того, что историческая средняя доходность по sp500 9% в год, по Российскому рынку 17%

Июнь 2010 года, курс доллара к рублю 31,7
Покупаем на 100 000 рублей доллары
100 000/31,7= 3154
При доходности 9% в год и стратегии «положил и держи» без пополнений, в июне 2020 года у нас было бы 7731 долларов
Курс доллара 68.7
7731х68,7= 531 119

Инвестируем тоже самое в рублях
100 000, без пополнений, с доходностью средней по российскому рынку 17% в год
10 лет вы бы накопили 540 000 рублей

Получается, что с точки зрения, роста курса, инвестировать фактически нет разницы на каком рынке.
Тут еще можно посчитать комиссию за перевод денег в доллары и в рубли… обратно)

Зачем же тогда инвестировать в США?
Первое, надо помнить, что США страна с развитой экономикой, а Россия с развивающийся. Уровень риска при инвестициях в США, как в страну с развитой экономикой, ниже.
Индекс московской биржи, сильно привязан к нефтегазовому сектору (об этом у меня был пост ранее). То есть высокая зависимость вашей доходности от одного сектора экономики. Что так же большой минус.
В перспективе курс растет, и если мы говорим об инвестициях на десятки лет, то инвестиции вы валюте становятся более интересными.
Если на пенсии вы планируете жить не в России, то капитал лучше уже сейчас копить в валюте.»

Можете как-то прокомментировать?

Блог о надежных инвестициях — InvestBase запись закреплена

CAN SLIM здорового человека

В прошлой статье мы поговорили, почему частному инвестору не стоит собирать портфель из отдельных акций. Сегодня хочу на примере показать сколь сильно отличается торговля профессиональных управляющих и отдельных инвесторов.

Есть стратегия, которая широко известна в узких кругах, называется CAN SLIM. Одной из её особенностей является то, что в отличие от привычного «покупай дешево — продавай дорого», её идея звучит «покупай дорого — продавай еще дороже».
Показать полностью.

На рынке имеет место быть сменяемость отраслевых лидеров, что не дает нам инвестировать в отдельные акции в долгосрок. Идея же CAN SLIM в том, чтобы отслеживать эту самую сменяемость и всегда ехать на той компании, которая сейчас является лидером. Вовремя перескакивать, так сказать.

Я не буду детально расписывать суть стратегии, этого добра в сети навалом, я дам основу ради справки и потом расставлю акценты.

В упрощенной версии, CAN SLIM — это:
C (Current Quarterly Earnings per Share) – доход на одну акцию за текущий годовой квартал должен быть больше аналогичного периода за прошлый год минимум на 25%;
A (Annual Earnings Increases) – доходность компании на одну акцию должна расти непрерывно 3 года подряд, причем в последних кварталах ее рост должен ускоряться;
N (New Products) – фирма должна регулярно выпускать новые товары, покупать ее активы следует в момент приближения цен к новым максимумам.
S (Supply and Demand) – спрос на ценные бумаги фирмы должен превышать предложение.
L (Leader or Laggard) – инвестируйте в акции лидирующих в своей отрасли компаний.
I (Institutional Sponsorship) – покупайте акции, которые приобретают институциональные инвесторы.
M (Market Direction) – при покупке активов необходимо понимать направление движения рынка.

20-30 лет назад это было ноу-хау, которое позволило его создателю рвать рынок как тузик грелку. В период с 1998 по 2002 годы S&P 500 упал на 8,3%, а Вильяму О`Нил с этой стратегией получил +350% за тот же период.

Можете ли вы, как частный инвестор, сегодня проводить подобный анализ и инвестировать по этой стратегии?

Если ваш ответ «Нет, это слишком сложно», то почему вы вообще завели брокерский счет и покупаете отдельные акции? На что вы надеетесь? На внутреннего оракула?

Вообще-то сегодня торговать по CAN SLIM — как два пальца об асфальт, ничего сложного. Современными техническими средствами все технические показатели за вас посчитаны, тренды указаны, за небольшие деньги можно купить аналитику.

Поэтому столь простая стратегия в голом виде сегодня и не работает. Слишком просто и известно слишком многим. Есть даже ETF (IBD 50), который включает в себя 50 «лучших» компаний по этой стратегии. При этом этот ETF за последние 5 лет проигрывает рынку. Немного, но всё же.

Однако идея CAN SLIM — более чем рабочая. Надо только приодеть под современные реалии. Примерно четверть всего моего капитала работает в стратегии, основой которой является CAN SLIM. Что добавлено:
1. Технический анализ для определения настроения инвесторов относительно отдельного актива. Одного фундаментального анализа сегодня недостаточно, слишком сильно психология и настроения влияют на рынок.
2. Переоценка актуальности и перспектив каждой позиции производится еженедельно.
3. Каждая позиция хеджируется. То есть заранее предусматривается план выхода из позиции на случай ошибки.

Как результат — среднегодовая доходность порядка 15% чистыми с 2005-го года. Максимальная просадка на коротком промежутке — 7%. Безусловно, прошлые результаты не гарантируют будущих доходностей. Однако, в отличие от акции, динамика которой в прошлом не говорит нам ни о чем, мы имеем дело с профессионализмом и прописанной стратегией. И 15 лет подобных результатов позволяет нам утверждать, что с высокой долей вероятности и мы дальше будем получать подобные результаты.

Вот в этом и разница между частным инвестором, надеющимся на чудо, и профессиональным управляющим из сектора Private Placement.

#вложения@investbase
— — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — —
Если статья понравилась — ставьте лайк! Это отличный способ поблагодарить автора за уникальный контент 🙂

Блог о надежных инвестициях — InvestBase запись закреплена

Один в поле не воин

Существует одно интересное исследование, с результатами которого я бы хотел ознакомить инвесторов — любителей в долгую инвестировать в отдельные акции, при этом не проводя их анализ на уровне Баффета.

Изучив результаты 26 тыс. акций на 90-летнем горизонте Хенрик Бессембиндер в 2017-м году опубликовал множество интересных выводов, один из которых звучал так:
Показать полностью.

Порядка 60% акций показали отрицательную доходность в течение их жизненного цикла. При этом среднегодовая доходность S&P 500 с 1926-го по 2016-й год составила 14,74%.

Что это должно менять в нашем подходе к инвестициям?

Я часто встречаю людей, инвестирующих в отдельные акции и рассуждающих так:
— ETF — это какие-то непонятные посредники, лучше я буду инвестировать «напрямую» покупая акции. Рынок ведь исторически всегда растет? Значит, если я ошибусь в выборе акций, то мне всего лишь надо будет их не продавать и подождать, в долгосрок всё равно останусь в плюсе.

И ошибочно. Тому есть несколько причин:
Жизненный цикл бизнеса. Слышали когда-нибудь, что бизнес вообще-то смертен?

90% бизнесов умирает в первый год после открытия. За 3 года — 90% из оставшихся. И так далее. 10-летный период переживают доли процента из общего числа. Но и потом отсев продолжается даже среди крупняков. Есть прекраснейшая серия книг Джима Колинза, посвященная тому почему выживают и почему гибнут корпорации: «Построенные навечно», «Выживают только параноики», «Как гибнут великие».

В конечном счете средний срок существования крупнейших публичных компаний, входящих в индекс S&P 500, снизился с 67 лет в 1920-х годах до 15 лет в настоящее время. Можно смело утверждать, что три четверти из 500 фирм, пребывающих ныне в индексе, к 2035-му году сменят новые.

Мир очень быстро меняется. Сегодняшние лидеры могут буквально за пару лет уйти в забвение и быть поглощены новыми более успешными компаниями.

Когда вы покупаете отдельные акции, особенно на долгосрок, вы на самом деле играете в игру с отрицательным математическим ожиданием. Потому что 60% из общего числа акций покажут в долгосрок отрицательный результат, ввиду свойственной бизнесу смертности. А если сравнивать не с минусом, а с индексом, тогда ваши шансы стремительно уменьшаются.

Вы должны знать, что три четверти роста капитализации фондовых рынков за последние 30 лет приходится всего лишь на 0,5% компаний от общего числа (306 успешных компаний). Каков шанс, что из нескольких тысяч акций вы выберите в свой портфель именно эти? И в достаточной доле?

Это как в казино. Всегда остается шанс поставить на выигрышную комбинацию и кратно умножить капитал! Но в остальном — математика не в вашу пользу.

Когда вы покупаете акции через ETF, особенно на долгосрок, тогда статистика на вашей стороне. Потому что компания Apple — может умереть, а индустрия смартфонов — нет. ETF, опирающийся на индекс, отражает сменяемость лидеров внутри индекса! А отдельные акции — нет.

В отличие от казино при покупке акций у вас всё-таки есть шанс получить какое-то представление дальнейшей динамики этой акции. Если, конечно, вы этим занимаетесь на уровне Баффета — у вас есть свои люди в совете директоров компании, понимающие истинное положение вещей, перспективы, реальную ситуацию, а не ту, что в отчетности. Как вы понимаете, это не путь для мелкого инвестора. Фондовый рынок всё-таки для профессионалов.

Если вы же хотите более-менее безопасно инвестировать, то лучше отдайте предпочтение формам коллективных инвестиций, одним из которых является ETF.

#вложения@investbase
— — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — —
Если статья понравилась — ставьте лайк! Это отличный способ поблагодарить автора за уникальный контент 🙂

Блог о надежных инвестициях — InvestBase запись закреплена

С чего начать инвестировать?

Вопрос вечный, как сама жизнь. Еще вчера вы аки беззаботная козочка порхали по просторам жизни не думая о завтрашнем дне, а сегодня вы рвёте на голове волосы от свалившегося на вас осознания, что начинать инвестировать надо было вчера и сколько времени уже потеряно. Не самое приятное утро.

Ну а что делать, никто не любит признавать свои ошибки. Но лучше поздно, чем никогда! Особенно в инвестициях, где время — пожалуй, главный ресурс.
Показать полностью.

Так вот, увидев свое вероятное будущее на примере какого-нибудь пенсионера, пересчитывающего мелочь в Пятёрочке, вы впечатлились до первых седых волос и поняли резкую необходимость что-то делать, чтобы подобного не допустить. Вы зарядились чёрным, как смоль, кофейком, сели за свой компьютер и приготовились постигать новую для вас вселенную инвестирования.

На дворе 21-й век, значит ваш путь вероятнее всего начинается с того, что вы вводите в поисковике «Куда инвестировать деньги?» Если, например, в 19-м веке проблема была в том, что информации слишком мало, то в 21-м веке проблема в том, что информации слишком много. Толковые мысли перемешаны с маркетингом, описание классов активов — с манипуляцией. Как понять, где правда, а где маркетинг?

Как-то так незаметно произошло, что слово «маркетинг» стало иметь оттенки смысла «ложь, манипуляция, введение в заблуждение». Забавно, при этом немного страшно, не находите?

Итак, как понять, где правда? Я встречал ответы на этот вопрос в стиле «сердце подскажет!» Не подскажет. У каждого современного блогера, вне зависимости от качества контента, есть своя база подписчиков, принимающих каждое его слово за абсолютную истину. Без личного контакта, глаза в глаза, сердцу доверять особо не стоит.

Я верю в разум, а не чуйку. С точки зрения разума тоже есть проблема, наш мозг устроен так, что мы можем принять и усвоить только те знания, которые ложатся на наш предыдущий опыт. Это значит, что книги и блоги читать можно очень долго, только без практического опыта прочитанное будет улетать в пустоту и может формировать ложные убеждения на грани максимализма, в зависимости от прочитанного. Например, что рынок обыграть невозможно. Вообще никак и никогда Или наоборот, что профессиональные управляющие всегда дают результаты лучше рынка, потому что они профессионалы. Мы же взрослые люди, как можно не понимать, что мир не делится только на черное и белое?

Так что же делать-то? С чего начать инвестировать?

Есть слона маленькими кусочками. Три простых совета для начинающих:

1. Открыть собственный брокерский счет у местного брокера, на пару процентов от капитала купить активов. Потихоньку разбираться в процессе и принципах принятия решений.

Этот пункт очень важен потому, что практика — это всё. Только действиями можно добиться результата. Пара процентов от капитала вам погоды не сделают, однако важно сделать первый шаг и начать погружаться в эту среду.

2. Пообщаться с финансовым консультантом, который владеет стратегическим планированием. Потому что просто собрать портфель сегодня — вам ничего не даст, недавно была статья на эту тему.

Предпочтительно личное общение. В процессе консультации крайне рекомендую устраивать консультанту небольшой стресс-тест: задавать как можно больше вопросов на тему «почему именно так, а не иначе?» Особенно в те моменты, которые вы не очень понимаете. И внимательно смотреть на его реакцию. Если вам спокойно раскладывают ответы по полочкам — даем зеленый свет. Если начинают плыть и гневно блестеть на вас глазами — повод задуматься на тему дальнейшей работы с этим человеком.

3. Если видите/слышите в рекламе/блоге/источнике или в личном разговоре от человека словосочетание «инвестиции без риска», то крайне рекомендую прекратить получение информации из данного источника. Ибо вам вешают лапшу на уши.

Любой начинающий инвестор — мечтатель, он еще верит в доброе, чистое, светлое, что в этом мире есть инвестиции без риска. Он мечтает их найти и радостно тянется к тому, кто ему их предлагает. А такие предлагатели всегда найдутся, ведь лох не мамонт, лох не вымрет. Поэтому используйте их же оружие против них, пусть «инвестиции без риска» станет для вас не привлекательным предложением, а матерным выражением, которое неприлично говорить в вашем обществе.

Ответов на тему «с чего начать инвестировать» может быть бесконечно много, можно книгу написать, поэтому я иногда заново пытаюсь ответить на этот вопрос, с любопытством наблюдая, куда пойдет моя мысль в этот раз.. )) Как вам такой вариант ответа?

#с_чего_начать_инвестировать@investbase
— — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — — —
Если статья понравилась — ставьте лайк! Это отличный способ поблагодарить автора за уникальный контент:)

Блог про инвестиции в интернете и хайпы

Привет всем! Я — Игорь, и я знаю, куда и как лучше размещать свои свободные деньги в интернете для получения реальной прибыли. Пассивный доход от таких вложений вполне может стать Вашим основным заработком либо поможет продержаться некоторое время в случае неожиданного увольнения или других финансовых неурядиц. В блоге про хайпы и инвестиции онлайн Bestinvestor.ru Вы узнаете, как стать успешным инвестором, то есть получать большие деньги при минимальных вложениях.

Рекомендуем почитать:

• Криптовалюта Биткоин сегодня
• Биржи криптовалют
• 8 идей пассивного дохода
• Как купить биткоин
• Инстукция по созданию биткоин кошелька
• Дополнительный заработок в свободное время с нуля
• Мониторинг хайпов
• Словарь хайп инвестора
• Как заработать на youtube канале с нуля
• Что такое рефбек
• Биржа Бинанс
• Инвестиционные игры с выводом денег
• Экономическая игра Taxi Money
• Как заработать миллион рублей
• Как заработать деньги
• Заработок на дому
• Инвестиции в интернете

Кризис в нашей стране вынудил многих людей искать дополнительные источники дохода и сохранения своего благосостояния. Первое, что приходит на ум в такой ситуации — банковские вклады. Но рассчитывать здесь на высокие проценты не приходится. Даже самые лучшие на сегодня предложения на банковском рынке не обеспечат ожидаемого результата инвестирования. Вложить деньги в недвижимость, золото или другие драгоценные металлы? Это более выгодный вариант, но он принесет прибыль лишь через несколько лет. Можно выбрать более рискованный путь и начать свой бизнес. Однако это изначально потребует внушительного первоначального капитала и, кроме того, много времени и сил. Но есть ли другие решения? Да, существует очень перспективное направление — вложение в интернет. Оно, конечно, также имеет определенные риски, но при условии грамотного подхода позволяет получать неплохой доход. Предлагаю почитать про новые криптовалюты и свежий обзор проекта Павла Дурова TON .

Основные правила инвестирования денег

Постараюсь объяснить все на личном примере. Данным видом деятельности я профессионально занимаюсь уже больше 4 лет. В настоящее время у меня выходит, в среднем, около 20 % прибыли в месяц. В денежном эквиваленте получается примерно 12 тысяч долларов в год. То есть за 2015 год я заработал эту сумму только на одних хайпах. Отмечу, первоначально было вложено совсем немного, а, значит, результат можно считать отличным.

Более того, именно инвестирование средств в хайпы и отказ от использования торговых счетов вывел мой доход на другой уровень. Опираясь на свой достаточно обширный опыт, мне всегда удается выбирать самые перспективные проекты, оптимальные точки входа в них и выхода. В итоге в подавляющем большинстве случаев я остаюсь в хорошем плюсе. И, напротив, торговые счета не давали мне свободы выбора и возможность управлять ситуацией. Все действия и результат определялись решениями конкретного брокера и трейдера, а также текущим состоянием финансового рынка. Нельзя сказать, что потерь от инвестирования в хайпы не бывает. Случается и такое. Но я снизил риски убытков и обеспечил стабильную прибыль в течение последних 4 лет, диверсифицировав свой портфель.

Но обращаю Ваше внимание: 99 % интернет-проектов по вложению средств — финансовые пирамиды. Следовательно, очень важно внимательно проверить каждую из возможных площадок для инвестирования денег. А вообще, попробуйте отнестись к этому процессу как к игре, в которой первым становится тот, кто хорошо знает правила и имеет большой опыт участия. Помните: здесь всегда кто-то выигрывает и кто-то проигрывает, поэтому, чтобы повысить свои шансы на успех, возьмите себе наставника.

Всем, кого интересуют инвестиции в интернете, полезно ознакомиться со всеми публикациями в моем блоге. В них содержится масса полезных примеров из личного опыта, которые помогут Вам начать путь к финансовой независимости и благосостоянию. В частности, в них есть советы по формированию портфеля, подсказки по поиску и грамотному применению инструментов по управлению капиталом. Если Вы — будущий инвестор, и Вам нужна личная консультация, то смело обращайтесь по контактам, указанным в моем блоге. Сделаю все, чтобы помочь.

Практически любые высокодоходные проекты несут определенные риски потерь. Но следуя моим рекомендациям, Вы сумеете оптимизировать их относительно получаемой прибыли.

Варианты инвестирования денег

1. Банковские депозиты. Способ является крайне востребованным, в основном среди консервативной части общества. Но ставка по вкладам в данный момент не превышает 10 %, что довольно скромно. Таким образом, данный вариант инвестирования финансов можно рассматривать как традиционный и привычный инструмент сохранения и защиты от инфляции имеющегося капитала.
2. Накопительное страхование жизни. Предусматривает долгосрочный договор на 5–40 лет. Условия сотрудничества просты: Вы должны каждый год вносить на счет определенную сумму, чтобы по истечении согласованного периода забрать ее вместе с накопленными процентами. Весь срок договора действует страховка. Этот способ инвестирования вряд ли поможет серьезно увеличить Ваш капитал, но вот с функцией финансовой «подушки безопасности» он справляется неплохо.
3. Покупка золота и прочих драгоценных металлов. По словам экспертов, такие операции отличает высокая надежность. Кроме того, в отличие от ситуации на рынке валют, курсы драгметаллов устойчиво растут, что увеличивает спрос на них. Вывод: данное направление инвестирования вполне можно рассматривать для сохранения и приумножения объема финансов.
4. Акции. Приобретение ценных бумаг, обращающихся на фондовой бирже. Это хорошая возможность для заработка. Но стоит помнить — подобные сделки приносят прибыль, как правило, только в долгосрочной перспективе. Дело в том, что цены на рынке акций крайне нестабильны, так как формируются под влиянием огромного количества различных факторов. Чтобы нивелировать возможные колебания, инвестирование должно быть рассчитано на несколько лет. Как вариант — можно передать средства в доверительное управление.
5. ПИФ (паевые инвестиционные фонды). Вкладывать в такие организации можно и тем, у кого нет крупных сбережений. Минимальная сумма для депозита — всего 5 тысяч рублей. Портфель самого фонда включает в себя различные финансовые инструменты: облигации, акции, драгоценные металлы и др. Инвестирование средств в надежные ПИФы приносит инвестору небольшой доход, который, тем не менее, более выигрышен в сравнении с банковскими вкладами. Но существует и вполне реальный риск убытков.
6. Недвижимость. Требует довольно крупной свободной суммы, которую можно направить на приобретение жилья, офисов и других подходящих объектов для собственного пользования, перепродажи и передачи в аренду.
7. Торговые счета. Это оптимальный способ инвестирования для новичков, которые, имея небольшие деньги, хотели бы получать довольно внушительный доход в виде процентов. Торговлю ведет специальный управляющий, отвечающий за ее результаты собственными средствами и поэтому заинтересованный в успехе.

Выбор любого из указанных вариантов зависит только от личных предпочтений владельца сбережений. Главное — составить подробный план действий с учетом всех имеющихся рисков соответствующего инвестирования средств.

В 2015 году я добился 126,15 % доходности. Те, кто по моей рекомендации вложил 1 тысячу долларов и точно следовал моей схеме, получили в итоге 2 261,5 долларов!

Понятие и принципы инвестирования капитала

Данный процесс представляет собой вложение средств для получения прибыли и сопряжен с достаточно высокой вероятностью убытков. Даже незначительная ошибка способна привести к потере, в том числе и первоначально размещенных средств. Поэтому очень важно знать основные правила профессионалов в инвестировании денег:

1. Следует хорошо разбираться в той сфере, куда собираешься вкладывать.
2. Необходимо точно знать, какие суммы и где размещены.
3. Обязательна диверсификация вложений (это означает, что нельзя передавать весь объем средств только в один проект, а нужно распределить его между несколькими различными площадками).
4. Личные доходы инвестора должны всегда быть больше его расходов.
5. Не приветствуется инвестирование средств, взятых в кредит (для этих целей лучше использовать только собственные сбережения).
6. Важно своевременно выводить капитал из рискованных проектов.
7. Нежелательно тратить получаемый доход, его лучше вкладывать повторно.
8. Не стоит принимать поспешных, непродуманных решений.
9. Размещать нужно только тот объем средств, потеря которого допустима для их владельца.
10. Нельзя забывать: ни один способ инвестирования, даже самый надежный, не гарантирует 100 %-го возврата вложенных финансов.

Теперь давайте разберемся, какой договор заключается по таким сделкам. Он может быть многосторонним или двусторонним, его заказчиками и исполнителями становятся несколько организаций либо физические лицо и компания. В нем прописываются права, обязательства и отношения участников. Данный документ позволяет объединить усилия для достижения определенной цели.

Договор об инвестировании финансов может составляться по стандартной форме и корректироваться с учетом условий конкретного соглашения. В нем обычно прописывается механизм разделения доходов, возможных убытков и остальных результатов совместной деятельности.

Договор считается заключенным, если стороны успешно согласовали его условия по всем пунктам и надлежащим образом подписали.

Цели и риски инвестирования финансов

Вкладывая средства в тот или иной проект, их владелец руководствуется обычно следующими приоритетами:

1. Надежность. Можно получать стабильную прибыль от своих вложений и нести при этом минимум рисков. Однако у этого преимущества есть и обратная сторона. Чаще всего, надежность означает низкий уровень доходности. К активам, отвечающим подобным условиям, относят недвижимость, банковские депозиты, драгоценные металлы и некоторые другие.
2. Доходность. При инвестировании средств с целью получения от них максимальной прибыли выбирают активы с высокой степенью рисков. Чаще всего таковыми являются ценные бумаги (к примеру, акции малоизвестной, но быстро развивающейся и перспективной компании).
3. Ликвидность. Для многих владельцев капитала наиболее важный критерий выбора — возможность в любой момент обналичить приобретенный актив. Это позволяет значительно снизить риски потерь.

Чтобы инвестирование капитала оказалось выгодным, в первую очередь необходимо проанализировать все факторы, способные сократить потенциальную прибыль или даже привести к полной или частичной потере денег. И только потом можно сравнивать доходность проектов.

Перед написанием блога инвестора я прочитал книгу Р. Кийосаки, которая называется «Руководство богатого папы по инвестированию». В ней, в частности, содержится интересный вывод: главная опасность исходит от самого человека, вернее от принимаемых им неверных решений. Поэтому для удачного вложения средств так важно постоянно следить за рынком, изучать новую информацию, анализировать изменения и их последствия.

Существуют и неконтролируемые риски для инвестирования капитала: снижение ставки рефинансирования, колебания курса валют, инфляция, повышение или введение новых налогов и т. п. Но и их влияние можно смягчить, проводя своевременный анализ.

Плюсы и минусы инвестирования капитала

Думаю, все, кто хотел бы вложиться в какой-либо проект, уже знакомы с преимуществами такого решения:

• финансовая независимость;
• доступность, даже при наличии небольшой суммы;
• возможность заниматься интересным делом — инвестированием капитала;
• повышение самооценки;
• высвобождение времени для отдыха и путешествий, а также пребывания в кругу семьи;
• потенциал для саморазвития и т. д.

Но прежде чем начать, подумайте еще раз, ведь у инвестирования есть и недостатки:

• одно неверное решение — и Вы можете потерять все сбережения;
• потребуется определенный минимум собственных денег;
• при небольших вложениях нельзя рассчитывать на серьезный заработок;
• новички и дилетанты без хорошего наставника вряд ли смогут добиться успеха.

Знание принципов инвестирования финансов поможет:

1. Сохранить и увеличить сбережения.
2. Получать дополнительный доход без лишних затрат сил и времени.
3. Добиться материального благополучия и стабильности для себя и близких.
4. Достичь независимости в финансовом плане.

Изучайте теорию инвестиций, следуйте всем рекомендациям, изложенным в моем блоге, и делайте первый шаг к своей мечте! Удачных решений!

http://vk.com/investbase
http://bestinvestor.ru/