Бизнес-план инвестиционного проекта

Современные темпы развития технологий и глобализация обуславливают необходимость быстрой и качественной организации собственного бизнеса. Чаще всего невозможно развить определенный проект без соответствующих капиталовложений, и в таких случаях на помощь приходят инвестиции. В современном мире инвестиционные проекты являются своеобразным гарантом значительного увеличения конкурентоспособности предприятия и его конечной рыночной ценности.

Инвестиционные проекты и бизнес-план: главные особенности

Инвестиционный проект — это совокупность всей документации, которая характеризует определенный проект от самого начала (идеи) до конечной реализации (достижения определенных в документах показателей эффективности бизнеса). Как правило, такой проект охватывает несколько стадий реализации — прединвестиционную, непосредственно инвестиционную, стадию эксплуатации и ликвидации.

Чаще всего инвестиционные проекты являются таковыми, что предусматривают необходимость капиталовложений с последующим доходом от бизнеса. Проекты разнятся в зависимости от заданного объекта, скорости выполнения задачи и размера капиталовложений. Сюда можно отнести и создание новых юридических лиц и их подразделений, и вовлечение необходимых технических средств, и выпуск новых товаров и услуг, и реконструкция бизнеса.

На уровне определенного производства чаще всего выполняются инновационные проекты, представляющие собой комплекс нововведений, необходимых для постоянного совершенствования экономической системы. С помощью инвестиционных проектов можно реализовывать стратегические задачи производства. Отметим, что большинство таких проектов отличаются продолжительностью и высоким риском.

Подробное техническое и экономическое обоснование необходимости инвестиций излагается в соответствующем плане. Бизнес-план инвестиционного проекта имеет такую характерность, как формирование и подача инвесторам идеи, которая тщательно разрабатывается и обосновывается в плане, а на практике реализуется посредством необходимых капиталовложений.

Что представляет собой бизнес-план для инвестиционного проекта?

Бизнес-план для инвестора представляет собой экономико-техническое обоснование необходимости капиталовложений. В обязательном порядке предусматривается анализ эффективности рассматриваемого комплекса мероприятий, оценку действительности и необходимости инвестиций и разрешение проблем, которые появляются при непосредственной реализации и использовании идеи.

Другими словами, бизнес-план инвестиционного проекта — это логическое и структурированное обоснование необходимости и целесообразности вливания средств инвестора в определенное дело.

Бизнес-план создается для мотивирования следующих позиций:

1. Степень стабильности и экономической ликвидности проекта.
2. Возможность получения средств, в случае ликвидации проекта — их возврата.
3. Предложений организации совместных производств.
4. Необходимости комплекса мер, обеспечиваемых в рамках поддержки со стороны государственных органов.
5. Ориентации в дальнейшем развитии реализуемого проекта.

Бизнес-план — это самый важный пакет документов как для потенциальных кредиторов, так и для самого бизнесмена. От составления плана напрямую зависит возможность реализации идеи и ее дальнейшая экономическая жизнеспособность.

Как составить инвестиционный бизнес-план?

Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта предусматривает точное, полное, грамотное и структурированное изложение всего материала, который всесторонне характеризует предлагаемую инвесторам бизнес-модель. Текст обязательно должен быть максимально легким и содержать понятную и достоверную информацию для вкладчиков.

Важное условие — это логическая структурированность всего плана.

При составлении плана необходимо руководствоваться следующими принципами:

1. Достоверность и точность информации.
2. Избежание некорректных формулировок, а также выражений, которые несут в себе двоякое, противоречивое понимание ситуации.
3. Использование достаточного количества цифр, фактов и информации для логического обоснования всех действий на каждом шаге проекта.
4. Использование кратких и исключительно необходимых данных.
5. Избежание информационных данных, которые излишне подчеркивают преимущества и пропускают существующие недостатки проекта.

Отметим, что только лаконичная и обоснованная позиция, закрепленная в созданном проекте, может привлекать потенциальных вкладчиков. Если в бизнес-плане будут лишние подробности, массив технической терминологии или заведомо неправдивая информация, предприниматель не сможет получить средства от инвесторов.

Структура бизнес-плана инвестиционного проекта включает в себя две части: вступление (краткое резюме всего бизнес-плана, с которым в первую очередь ознакомятся инвесторы) и основная часть. В свою очередь, основная часть предусматривает наличие следующей структуры:

1. Общая характеристика предприятия и предполагаемая стратегия его развития.
2. Описание товаров или услуг. Также данный пункт плана носит название «Характеристика отрасли». В данном случае рассматривается общее положение всей отрасли на рынке и положение предприятия (реализуемых товаров и услуг) в частности. На данном этапе рассматривается уже предлагаемый товар или услуга, которая сравнивается с товаром или услугой, предлагаемой после инвестирования.
3. Маркетинговая стратегия, рассмотрение потенциальных рынков сбыта. Детально рассматриваются ключевые моменты, направленные на достижение высоких объемов продаж и оптимальных путей доведения товаров и услуг для потребителя;
4. Производственный и организационный план (могут быть в отдельных разделах). Рассматривается существующая техническая база, которая позволяет выпускать продукцию, а также существующая организационная упорядоченность на предприятии.
5. План технической и экономической реализации проекта. До ведома вкладчиков доводится план с возможностью реализовать заявленное количество продукции на основании имеющейся материальной базы.
6. Инвестиционный план.
7. Прогнозы касательно дальнейшей финансовой и хозяйственной деятельности.
8. Обоснованные показатели потенциальной эффективности. В данном случае предприниматель обосновывает эффективность собственной идеи, которая требует средств вкладчиков. Иначе говоря, предприниматель должен убедить потенциальных инвесторов в том, что его идеи действительно способна приносить прибыль.
9. Оценки риска. Рассматриваются основные проблемы, с которыми может столкнуться предприятие на любом этапе производства и реализации продукции или услуг.
10. Юридический план.
11. Данные о лице, которое разработало проект.

Также рассматриваются и этапы реализации инвестиционного проекта в рамках указанной структуры. Другими словами, бизнес-план содержит не только описание бизнес-идеи по разделам, но и возможности пошаговой реализации, начиная от разработки и заканчивая фактической реализацией идеи на практике.

Бизнес-план инвестиционного проекта является официальной документацией и выполняется согласно с требованиями, которые предъявляются инвесторами.

Как инвесторы оценивают бизнес-план?

Оценка эффективности плана характеризуется совокупностью показателей, которые представляют собой отношение капиталовложений к получаемым результатам. Беря во внимание существующие типы инвесторов, рассматривают три вида показателей:

• Финансовые показатели эффективности, включая фактические финансовые последствия для инвесторов.
• Показатели эффективности по существующему бюджету, в случае капиталовложений со стороны бюджетов в пределах города, региона или государства.
• Показатели эффективности по экономическим факторам, включая всевозможные виды затрат (такие, что не являются прямыми интересами инвесторов).

Помимо вышеперечисленных показателей, также могут учитываться экологические и социальные показатели эффективности. Предприятия, которые только планируют выход на рынок и дальнейшее закрепление на нем, главным показателем является финансовая эффективность.

Отметим, что бизнес-план инвестиционного проекта оценивается по следующим показателям:

1. Скорость окупаемости.
2. Индекс доходности бизнеса.
3. Чистые доходы от ведения бизнеса.
4. Внутренние показатели нормы доходности.

Целесообразность определенного размера капиталовложений определяется соотношением получаемой чистой прибыли и величиной капитала, который инвестируется в организацию предприятия.

На основании проведенных вычислений инвесторы решают, целесообразно ли вкладывать в бизнес ту сумму денег, которую требует предприниматель.

Мы рассмотрели пример бизнес-плана инвестиционного проекта по основным моментам, которые необходимы для успешной реализации идеи на практике. Отметим, что предприниматель должен строго придерживаться всего бизнес-плана, начиная с рассмотрения отрасли и текущего положения предприятия на рынке (при наличии такового) до оценки максимальной прибыли, которую получат инвесторы после капиталовложений. Необходимо помнить, что вкладчики — это люди, которых интересует ваш бизнес только с точки зрения прибыльности. Именно поэтому все действия, рассматриваемые в бизнес-плане, должны быть направлены на решение данной первостепенной задачи. Правильная реализация плана обеспечит фактический успех для бизнеса.

Основные показатели эффективности и привлекательности инвестиционных проектов.

Что это за орган и как он работает в крупных компаниях. Отличия совета по инвестиционной политике от комитета.

Расчет чистой стоимости, срока окупаемости и показателя эффективности инвестиционного проекта.

Критерии эффективности инвестиционных проектов в денежном выражении.

]]>
Подготовка и анализ бизнес-планов инвестиционных проектов

ЦЕНТР ДЕЛОВОГО ОБРАЗОВАНИЯ

Адрес: г.Минск, ул.Коммунистическая, 11, к.211
Тел.: +375 17 290 72 77; +375 17 237 82 18; +375 29 118 08 70
Сайт: www.edubiz.by

Бизнес-план – это один из важнейших документов предприятия или компании. На основании бизнес-плана принимаются решения внутри компании, привлекаются инвестиции.

Инвестиционные вложения направлены на реализацию бизнес-проектов, которые в дальнейшем принесут прибыль. Наличие хорошего бизнес-плана инвестиционного проекта способствует привлечению капитала, определению планов на будущее, тщательному изучению предполагаемых рисков и возможных трудностей, которые могут помешать практической реализации бизнес-проектов.

Как грамотно составить бизнес-план, провести анализ и экспертизу финансовой модели проекта, оценить проектные риски вы узнаете в ходе двухдневного ОНЛАЙН-СЕМИНАРА, организованного учебно-консультационным унитарным предприятием Белорусской торгово-промышленной палаты «ЦЕНТР ДЕЛОВОГО ОБРАЗОВАНИЯ»

КОГДА

9 декабря 2020 года (10:00 – 14:00)
10 декабря 2020 года (10:00 – 14:00)

ДЛЯ КОГО

Обучающие курсы предназначены для руководителей, финансовых директоров, специалистов плановых и экономических служб и специалистов, отвечающих за разработку и обоснование бизнес-планов.

ПРОГРАММА

День I

9 декабря 2020 года (10:00 – 14:00)

1. Бизнес-план инвестиционного проекта: структура, особенности анализа и экспертизы проектов в реальном секторе:

• понятие инвестиционного проекта, виды инвестиционных проектов, факторы, влияющие на инвестиционный проект;
• анализ и экспертиза достоверности сведений в основных разделах описательной части бизнес-плана инвестиционного проекта;

2. Анализ и экспертиза финансовой модели проекта.

• финансовая модель как инструмент оценки инвестиционного проекта: правила финансового моделирования, алгоритм разработки и оценки (в том числе практические примеры и обзор типичных ошибок в финансовых моделях белорусских и зарубежных компаний);
• анализ исходной информации, используемой при построении финансовой модели, оценка объективности исходной информации;
• структура и виды финансовых моделей в бизнес-плане, анализ полноты экономических расчетов;
• анализ фактической и прогнозируемой выручки;
• анализ фактических и прогнозируемых затрат;
• анализ прогноза обслуживания кредитов и займов компании и проекта;
• анализ прогноза чистого оборотного капитала.

День II

10 декабря 2020 года (10:00 – 14:00)

1. Анализ и экспертиза финансовой модели проекта (продолжение).

• анализ прогноза инвестиций в проект и источников финансирования;
• анализ прогноза налоговой нагрузки компании и проекта;
• оценка показателей прибыли и рентабельности;
• прогнозирование Cash Flow компании и проекта;
• анализ прогнозных показателей эффективности инвестиционного проекта (методика расчета, сравнительная оценка показателей со средним по отраслям);
• использование многосценарного прогноза развития организации и проектов в средне- и долгосрочной перспективе с учетом различных рыночных условий, режимов налогообложения, структуры производства и реализации продукции, структуры финансирования и иных условий реализации проектов компании.

2. Анализ проектных рисков:

• методы анализа рисков инвестиционного проекта;
• количественный анализ рисков: понятие, виды, формулы расчетов и алгоритм анализа;
• механизмы хеджирования рисков при реализации инвестиционного проекта.

3. Выводы об успешности инвестиционного проекта: практические примеры.

КТО ВЕДЕТ

Кондрашонок Александр Александрович, заместитель директора ЗАО «Агентство стратегического экономического развития», бизнес-тренер.

МЕСТО ПРОВЕДЕНИЯ

г. Минск, ул. Коммунистическая, 11, онлайн-формат.

]]>
Стоимость разработки бизнес-плана предприятия

Статистика обращений в нашу компанию позволяет определить самый популярный вопрос, который задают нам потенциальные заказчики. Конечно, это вопрос о стоимости разработки бизнес-плана предприятия.

В этом разделе мы постараемся рассказать о том, от чего зависит трудоёмкость, а значит стоимость разработки бизнес-планов предприятий. Прочитав эту статью, вы сможете оптимизировать цену на заказ бизнес-плана, то есть получить требуемый результат за минимальные деньги.

Прежде всего, стоимость зависит от

1. Цели разработки бизнес-плана предприятия

Бизнес-план может разрабатываться для оценки перспективности новой идеи. Иногда зрелая компания, желая промоделировать варианты развития, заказывает разработку бизнес-плана сторонними силами. Очень часто бизнес-план разрабатывается с целью предъявления инвестору, будущему партнёру по бизнесу или для получения кредита в банке. Разработка бизнес-плана может быть заказана для получения предпринимателями грантов на развитие бизнеса от коммерческих и бюджетных организаций. Чтобы получить какие-либо преференции от органов государственной власти (льготный кредит или аренду, освобождение от налогов, вступление в ОЭЗ или ТОСЭР), придётся разработать бизнес-план в соответствии с требованиями этих органов. Бизнес-план требуется для регистрации бизнеса за рубежом. Если вы хотите получить статус официального партнёра авторитетного производителя товаров и услуг, вам также придётся заказать бизнес-план или разработать его самостоятельно.

Некоторые компании разрабатывают бизнес-планы своего развития с целью управления бизнесом на разных стадиях становления. Бизнес-планирование «для внутреннего употребления» позволяет существенно повысить эффективность бизнеса, избежать непроизводительных потерь и уберечь компанию от кризисов развития.

Во всех этих случаях разные цели определяют разное содержание, структуру, а значит и стоимость разработки бизнес-плана на заказ. Поэтому, прежде всего, нужно определить, для чего будет использоваться на предприятии разработанный бизнес-план? Кто его будет оценивать и по каким критериям? Многообразие целей приводит к многообразию требований к бизнес-плану. Поговорим об этом подробнее.

2. Требования к бизнес-плану

Оценить стоимость разработки бизнес-плана предприятия гораздо проще, если он должен отвечать типовым требованиям. Например, если предприятие рассчитывает получить бюджетные инвестиции, бизнес-план, как правило, должен быть разработан в соответствии с методикой Минэкономразвития. Международные стандарты бизнес-планирования (рекомендации TACIS, требования UNIDO) предпочитают не только иностранные, но и крупные российские инвесторы. Для того чтобы получить в Санкт-Петербурге грант на открытие собственного дела, бизнес-план должен разрабатываться по Методическим рекомендациям, составленным под патронажем Правительства Санкт-Петербурга.

Требования, предъявляемые ззаказчиками к бизнес-планам, разрабатываемым для внутреннего использования на предприятии или для оценки перспектив бизнеса будущими партнёрами, отличаются ещё большим разнообразием. Кому-то важен анализ рынка, обоснование выбранной рыночной ниши. В других случаях особое внимание нужно уделить экономике, финансовому плану. Иногда заказчики хотят видеть в разработанном бизнес-плане подробное описание алгоритма его реализации.

Согласитесь, что для определения стоимости разработки, требования, предъявляемые заказчиком к бизнес-плану, должны быть обстоятельно изучены.

3. Исходные данные

Представьте себе ситуацию, когда для разработки бизнес-плана предприятия заказчик имеет исчерпывающую исходную информацию:

• Продукция и покупатели будущего предприятия досконально известны,
• Имеются свежие и достоверные данные о рынке планируемой компании,
• План реализации, закупочные цены на все товары и услуги имеются и не вызывают сомнения,
• Позиционирование и конкурентные преимущества компании определены,
• Способ доведения продукции до потребителя понятен,
• Методы продвижения товаров или услуг проработаны и просчитаны,
• Способ ценообразования определён,
• Будущие расходы подсчитаны.

Тогда разработка бизнес-плана предприятия превращается в рутинную задачу написания пояснительной записки и заполнения требуемых форм. Понятно, что стоимость такой работы минимальная.

В другом крайнем варианте исходная информация отсутствует, есть лишь намерение заказчика развить бизнес в определённом направлении, а все исходные данные ещё предстоит определить. В этом случае основная трудоёмкость как раз будет состоять в сборе достоверной информации для бизнес-планирования, и трудоёмкость эта бывает весьма значительной.

Как правило, реальное положение дел находится между этими двумя крайностями, поэтому для определения стоимости разработки бизнес-плана предприятия необходимо определить, какие исходные данные имеются, а какие ещё предстоит определить.

4. Поддержка и сопровождение

В стандартном варианте работа консультанта по разработке бизнес-плана заканчивается в момент передачи согласованной работы заказчику. Однако, в некоторых случаях заказчику бизнес-плана предприятия может потребоваться дополнительно

• подготовка презентационных материалов,
• проведение презентации бизнес-плана для инвестора или банка,
• расчёт дополнительных вариантов экономики в процессе разработки бизнес-плана,
• редактирование бизнес-плана в связи с новыми обстоятельствами и другая поддержка.

Эти работы могут быть оформлены дополнительным соглашением или включены сразу в основной договор. Однако, не надо тешить себя иллюзиями, встретив предложение консультантов выполнить эти работы бесплатно. На самом деле их трудоёмкость повлияет на общую стоимость, и заказывать лишние опции не стоит.

5. И всё-таки «Какова стоимость разработки бизнес-плана предприятия?»

Эту статью каждый месяц читают примерно 500 посетителей нашего сайта. И тем не менее, соглашаясь с нашими доводами, некоторые из них просят сориентировать хотя бы в порядке цен. Попробуем это сделать.

Стоимость большинства разработанных нами за последние годы бизнес-планов предприятий лежит в диапазоне от 20 до 300 тысяч рублей. 20 тыс. стоит, например, полноценная финансовая модель по готовым исходным данным с финансовым анализом. А вот бизнес-план стоимостью 300 тыс. рублей включал в себя

• полную маркетинговую проработку с исследованием рынка,
• сложную расходную часть, для расчёта которой мы обращались к профессиональному генподрядчику,
• организационный дизайн будущего предприятия.

Иногда заказчики в бизнес-плане хотят видеть систему показателей и описание бизнес-процессов. Заказ разработки такого бизнес-плана обойдётся ещё дороже.

Надеемся, что мы убедили вас в том, что для корректного определения стоимости и продолжительности разработки бизнес-плана предприятия исполнителю нужна некоторая исходная информация, которую заказчик может предоставить путём ответа на наш вопросник.

На нашем сайте размещены примеры разработанных нами бизнес-планов, отзывы наших заказчиков, запись нашего семинара на тему бизнес-планирования на ТВ «Успех», а также описание процедуры заказа бизнес-плана.
Если вы заполните этот вопросник для подготовки коммерческого предложения, мы пришлём вам КП на эту работу, учитывающее специфику вашей задачи.

Как заказать наши услуги

В соответствии со ст. 1274 ГК РФ при публикации материала сайта в Интернете, указание авторства и индексируемая ссылка на источник публикации обязательны.

197183, Санкт-Петербург, Представительство в Москве

+7 (962) 684-45-80 +7 (812) 430-19-53 +7 (921) 962-08-63 —>